引言：易發(fā)表網(wǎng)憑借豐富的文秘實(shí)踐，為您精心挑選了九篇信貸客戶經(jīng)理工作思路范例。如需獲取更多原創(chuàng)內(nèi)容，可隨時(shí)聯(lián)系我們的客服老師。

第1篇

各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

2019年，在領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一安排部署下，團(tuán)結(jié)一致，克服困難，嚴(yán)格按照總體工作部署和目標(biāo)任務(wù)要求，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，通過(guò)全年的努力，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將2019年工作情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)如下：

一、學(xué)習(xí)培訓(xùn)

（一）重學(xué)習(xí)，提高綜合能力

全年共計(jì)參加總行組織客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)**次，完成對(duì)管理行轄內(nèi)客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)培訓(xùn)1次，每周定期對(duì)新業(yè)務(wù)組織集中學(xué)習(xí)，對(duì)業(yè)務(wù)中的要求及風(fēng)控重點(diǎn)進(jìn)行掌握，做到培訓(xùn)內(nèi)容學(xué)以致用；

（二）強(qiáng)素質(zhì)，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)

嚴(yán)格落實(shí)管理行自主學(xué)習(xí)方案，督促客戶經(jīng)理完成全年網(wǎng)絡(luò)學(xué)院自主學(xué)習(xí)，全年共完成必修課程 門、客戶經(jīng)理?xiàng)l線選修  門課程的學(xué)習(xí)，參加管理行組織培訓(xùn)門。通過(guò)學(xué)習(xí)交流活動(dòng)，使客戶經(jīng)理對(duì)業(yè)務(wù)流程及操作中的風(fēng)險(xiǎn)有了更準(zhǔn)確的把握，全面提升自身素質(zhì)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)能力；

二、業(yè)務(wù)營(yíng)銷

工作中，全面貫徹年初確定的發(fā)展目標(biāo)、工作思路，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，全力配合行長(zhǎng)開(kāi)展存貸款營(yíng)銷及客戶維護(hù)工作，各項(xiàng)工作取得全面突破。

（一）轉(zhuǎn)變觀念，實(shí)施重點(diǎn)營(yíng)銷策略

根據(jù)支行發(fā)展?fàn)顩r，明確了將營(yíng)銷目標(biāo)向重點(diǎn)客戶傾斜，在對(duì)公貸款增長(zhǎng)、對(duì)公存款留存、著力關(guān)注重點(diǎn)項(xiàng)目等方面，實(shí)現(xiàn)全程維護(hù)、全面跟蹤營(yíng)銷服務(wù)，成功實(shí)現(xiàn)了對(duì)公貸款快速增長(zhǎng)、大客戶拓展與維穩(wěn)工作，全面完成各項(xiàng)對(duì)公任務(wù)。

1、對(duì)公存款

一是全力配合行長(zhǎng)，全員上下聯(lián)動(dòng)，成功營(yíng)銷開(kāi)立**賬戶，實(shí)現(xiàn)對(duì)公存款新增**元；二是重點(diǎn)關(guān)注**工作，采用駐派，加班加點(diǎn)，集中力量，完成**工作，實(shí)現(xiàn)對(duì)公存款留存 億元；三是緊盯  平臺(tái)順利上線，成功營(yíng)銷收銀通臺(tái)、pos機(jī)臺(tái)，成實(shí)現(xiàn)單位賬戶存款留存萬(wàn)元；四是充分利用供應(yīng)鏈融資平臺(tái)，深度挖潛客戶，加強(qiáng)業(yè)務(wù)拓展渠道，提升存款貸款貢獻(xiàn)度，實(shí)現(xiàn)各類對(duì)公賬戶新增 戶；

2、貸款業(yè)務(wù)

大力拓展資產(chǎn)新增工作，全面完成貸款清收及發(fā)放工作，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。一是完成逾期客戶清收工作，早行動(dòng)早匯劃，將支行逾期貸款順利化解；二是布好提前量，針對(duì)續(xù)貸客戶提前準(zhǔn)備信貸資料，加快信貸業(yè)務(wù)辦理速度，實(shí)現(xiàn)對(duì)公貸款增長(zhǎng)元；三是全力開(kāi)展樓盤按揭工作，全年累計(jì)發(fā)放按揭貸款筆，總金額元；

3、賬戶提升

2019年加大存量醫(yī)藥類客戶挖潛營(yíng)銷工作，通過(guò)票據(jù)、應(yīng)收、供應(yīng)鏈等業(yè)務(wù)產(chǎn)品，加大企業(yè)在我行貢獻(xiàn)度。積極營(yíng)銷我行開(kāi)戶醫(yī)藥企業(yè)供應(yīng)鏈客戶在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶，辦理票據(jù)貼現(xiàn)及銀承業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)公賬戶提升指標(biāo)，留存保證金存款元，對(duì)公業(yè)務(wù)取得新突破；

（二）中間業(yè)務(wù)

一是利用年初有利契機(jī)，順利完成商戶營(yíng)銷上線工作，同時(shí)抓好個(gè)人按揭發(fā)放事宜，營(yíng)銷按揭客戶辦理手機(jī)銀行、微信銀行綁定，開(kāi)立我行信用卡；

二是開(kāi)展聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，根據(jù)統(tǒng)一營(yíng)銷安排，上門辦理etc安裝，截止年末，共計(jì)辦理etc 臺(tái)；

四是對(duì)接支行類客戶，協(xié)同營(yíng)業(yè)室上門為客戶辦理云閃付注冊(cè)綁定，順利完成任務(wù)指標(biāo)，為支行個(gè)人存款留存做好宣傳工作；

（三）貸后管理

一是嚴(yán)格執(zhí)行管理行貸后管理規(guī)定，月初定期召開(kāi)支行貸后管理例會(huì)，對(duì)存量貸款客戶貸后檢查情況逐一匯報(bào)，形成貸后管理報(bào)告；

二是根據(jù)年初貸后管理工作計(jì)劃，全力配合管理行對(duì)支行重點(diǎn)信貸客戶按檢查頻次進(jìn)行定期現(xiàn)場(chǎng)貸后檢查，認(rèn)真記錄貸后工作底稿，留存檢查憑證及影像資料，

三是及時(shí)配合管理行對(duì)支行逾期客戶進(jìn)行走訪，化解及出資逾期貸款，第一時(shí)間將不良將到最低。

三、存在的問(wèn)題與不足

2019年雖然在工作能力和管理水平等方面得到了一定的提升，但離領(lǐng)導(dǎo)的要求仍有很大的距離，還有很多欠缺及需要改進(jìn)的地方，主要為：

（一）學(xué)習(xí)上不系統(tǒng)、不廣泛

對(duì)于學(xué)習(xí)不夠自主、不系統(tǒng)、不廣泛，主觀因素造成學(xué)習(xí)方面投入不夠，大部分時(shí)候都存在被動(dòng)學(xué)習(xí)，對(duì)很多新業(yè)務(wù)、新知識(shí)掌握得不夠好，限制了營(yíng)銷工作的開(kāi)展，缺乏刻苦鉆研的勁頭；工作之余忽視了金融理論的不斷更新，對(duì)自身的充電學(xué)習(xí)不夠，放松了對(duì)自身的要求；

整改措施：思想上要將學(xué)習(xí)放在首要位置。一是結(jié)合自身管理水平及理論基礎(chǔ)差距，將重心放在完善技能類證書考取上，完成剩余銀行業(yè)考試科目，報(bào)考中級(jí)職稱資格考試；二是針對(duì)平時(shí)工作中知識(shí)點(diǎn)的短板，及時(shí)跟進(jìn)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)報(bào)考基金證券類課程，考取信貸分析師資格證書，針對(duì)自身知識(shí)水平不足，迅速提高整體業(yè)務(wù)素質(zhì)；三是認(rèn)真落實(shí)網(wǎng)絡(luò)學(xué)院自主學(xué)習(xí)，在完成信貸類、資格認(rèn)證類、管理技能類規(guī)定動(dòng)作的同時(shí)，選擇職業(yè)發(fā)展類、市場(chǎng)營(yíng)銷類、經(jīng)濟(jì)學(xué)工具類課程的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)知識(shí)學(xué)習(xí)的延展性；

（二）工作上不嚴(yán)謹(jǐn)、不細(xì)致

在協(xié)調(diào)工作與管理方面做得不夠全面，自我約束有所放松，工作中存在拖沓和急于求成情緒，無(wú)合理的工作安排與計(jì)劃；工作有時(shí)不夠細(xì)致，存在著“差不多”、“可能是”的現(xiàn)象，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，有時(shí)出現(xiàn)丟三拉四、落實(shí)起來(lái)打折扣的現(xiàn)象，營(yíng)銷工作中缺乏韌勁；

整改措施：工作中克服遇事急躁的性格，學(xué)會(huì)冷靜地看待問(wèn)題，對(duì)發(fā)生的困難、棘手問(wèn)題不推不讓，敢于負(fù)責(zé)，敢于碰硬，使各項(xiàng)工作有條不紊的的開(kāi)展；嚴(yán)格要求自己，發(fā)揮表率作用，正確對(duì)待個(gè)人得失，勤勤懇懇，兢兢業(yè)業(yè)，努力工作，全面做好支行的客戶經(jīng)理管理、客戶拓展維護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)管控工作；

（三）思路上不全面、不創(chuàng)新

第2篇

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)

一年來(lái)，我堅(jiān)持做到按照黨和國(guó)家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)文件精神，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。同時(shí)，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開(kāi)展。一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對(duì)理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn)；二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在年之間從萬(wàn)存款增加到多萬(wàn)元，其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險(xiǎn)、不良貸款催收等，都超額完成在各項(xiàng)考核，在全行的業(yè)績(jī)排名名列前茅，我連續(xù)年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大局意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到工作當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對(duì)客戶；以努力的工作來(lái)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對(duì)員工進(jìn)行集資的信息后，我及時(shí)介入，通過(guò)對(duì)外公關(guān)、對(duì)內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難，終于在年月份，成功發(fā)放個(gè)人貸款余萬(wàn)元。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系。例如在年年底，我一次與公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張，正在想通過(guò)向發(fā)電公司延遲付購(gòu)電費(fèi)的方式來(lái)緩解資金困難，我了解到這個(gè)信息后，他一邊向上級(jí)行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來(lái)解決資金困難，通過(guò)自己不懈努力，為支行增加了億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3、做好存款營(yíng)銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營(yíng)業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營(yíng)，上對(duì)上級(jí)支行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢(shì)，面向城鎮(zhèn)尋找開(kāi)戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。現(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績(jī)：國(guó)際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為5000多萬(wàn)美元，處于支行領(lǐng)先地位；貸款存量?jī)|元，其中包括短期億元，住房和中長(zhǎng)期億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)多戶，當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。

4、積極開(kāi)展貸款營(yíng)銷。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，解決農(nóng)民貸款難、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，我根據(jù)省分行深入開(kāi)展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社、誠(chéng)實(shí)守信、區(qū)別對(duì)待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營(yíng)銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開(kāi)展，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)定信用戶、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放貸款，公開(kāi)信貸操作流程，增強(qiáng)群眾對(duì)“惠農(nóng)卡“的了解和信任，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開(kāi)展。年，我累放各項(xiàng)貸款億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

三、切實(shí)嚴(yán)于律己，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對(duì)這些，我都巧妙地化解開(kāi)來(lái)，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立了行業(yè)典范。通過(guò)專業(yè)誠(chéng)信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來(lái)越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情，有的甚至直接把禮品或購(gòu)物卡送到了我手里。面對(duì)這種情況，我沒(méi)有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見(jiàn)面時(shí)間，將禮品不露聲色地，原封不動(dòng)地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對(duì)客戶對(duì)自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過(guò)我妥善的處理，這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品，而且對(duì)我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒(méi)有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會(huì)真誠(chéng)地說(shuō)，我是他們可信賴的人！

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)，就沒(méi)有克服不了的艱難險(xiǎn)阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個(gè)人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去，重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象，打造一流的員工隊(duì)伍。

2、努力精益求精，全面服務(wù)客戶。一位學(xué)者說(shuō)：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺(jué)行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

第3篇

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)

一年來(lái)，我堅(jiān)持做到按照黨和國(guó)家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)文件精神，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。同時(shí)，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開(kāi)展。一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對(duì)理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn)；二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在20__-20__年之間從__萬(wàn)存款增加到__*多萬(wàn)元，其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險(xiǎn)、不良貸款催收等，都超額完成在各項(xiàng)考核，在全行的業(yè)績(jī)排名名列前茅，我連續(xù)__年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大局意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到工作當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對(duì)客戶；以努力的工作來(lái)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對(duì)員工進(jìn)行集資的信息后，我及時(shí)介入，通過(guò)對(duì)外公關(guān)、對(duì)內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難，終于在__年*月份，成功發(fā)放個(gè)人貸款__*余萬(wàn)元。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系。例如在__年年底，我一次與__公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張，正在想通過(guò)向發(fā)電公司延遲付購(gòu)電費(fèi)的方式來(lái)緩解資金困難，我了解到這個(gè)信息后，他一邊向上級(jí)行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來(lái)解決資金困難，通過(guò)自己不懈努力，為支行增加了__億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3、做好存款營(yíng)銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營(yíng)業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營(yíng)，上對(duì)上級(jí)支行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢(shì)，面向城鎮(zhèn)尋找開(kāi)戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。現(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績(jī)：國(guó)際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為5000多萬(wàn)美元，處于支行領(lǐng)先地位；貸款存量__億元，其中包括短期__億元，住房和中長(zhǎng)期__億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)__*多戶，當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。

4、積極開(kāi)展貸款營(yíng)銷。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，解決農(nóng)民貸款難、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，我根據(jù)省分行深入開(kāi)展 “支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款， 宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社、誠(chéng)實(shí)守信、區(qū)別對(duì)待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營(yíng)銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開(kāi)展，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)定信用戶、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放貸款，公開(kāi)信貸操作流程，增強(qiáng)群眾對(duì)“惠農(nóng)卡“的了解和信任，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開(kāi)展。20__年，我累放各項(xiàng)貸款__億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

三、切實(shí)嚴(yán)于律己，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對(duì)這些，我都巧妙地化解開(kāi)來(lái)，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立了行業(yè)典范。通過(guò)專業(yè)誠(chéng)信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來(lái)越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情，有的甚至直接把禮品或購(gòu)物卡送到了我手里。面對(duì)這種情況，我沒(méi)有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見(jiàn)面時(shí)間，將禮品不露聲色地，原封不動(dòng)地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對(duì)客戶對(duì)自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過(guò)我妥善的處理，這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品，而且對(duì)我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒(méi)有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會(huì)真誠(chéng)地說(shuō)，我是他們可信賴的人！

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支:請(qǐng)記住我站域名行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)，就沒(méi)有克服不了的艱難險(xiǎn)阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個(gè)人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去，重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象，打造一流的員工隊(duì)伍。

2、努力精益求精，全面服務(wù)客戶。一位學(xué)者說(shuō)：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺(jué)行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

第4篇

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)

一年來(lái)，我堅(jiān)持做到按照黨和國(guó)家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)文件精神，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。同時(shí)，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開(kāi)展。一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對(duì)理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn)；二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在2010年之間從萬(wàn)存款增加到多萬(wàn)元，其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險(xiǎn)、不良貸款催收等，都超額完成在各項(xiàng)考核，在全行的業(yè)績(jī)排名名列前茅，我連續(xù)年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大局意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到工作當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對(duì)客戶；以努力的工作來(lái)匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對(duì)員工進(jìn)行集資的信息后，我及時(shí)介入，通過(guò)對(duì)外公關(guān)、對(duì)內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難，終于在年月份，成功發(fā)放個(gè)人貸款余萬(wàn)元。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系。例如在年年底，我一次與公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張，正在想通過(guò)向發(fā)電公司延遲付購(gòu)電費(fèi)的方式來(lái)緩解資金困難，我了解到這個(gè)信息后，他一邊向上級(jí)行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來(lái)解決資金困難，通過(guò)自己不懈努力，為支行增加了億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3、做好存款營(yíng)銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營(yíng)業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營(yíng)，上對(duì)上級(jí)支行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢(shì)，面向城鎮(zhèn)尋找開(kāi)戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。現(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績(jī)：國(guó)際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為5000多萬(wàn)美元，處于支行領(lǐng)先地位；貸款存量?jī)|元，其中包括短期億元，住房和中長(zhǎng)期億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)多戶，當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。

4、積極開(kāi)展貸款營(yíng)銷。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，解決農(nóng)民貸款難、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，我根據(jù)省分行深入開(kāi)展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社、誠(chéng)實(shí)守信、區(qū)別對(duì)待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營(yíng)銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開(kāi)展，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)定信用戶、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放貸款，公開(kāi)信貸操作流程，增強(qiáng)群眾對(duì)“惠農(nóng)卡“的了解和信任，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開(kāi)展。2010年，我累放各項(xiàng)貸款億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

三、切實(shí)嚴(yán)于律己，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對(duì)這些，我都巧妙地化解開(kāi)來(lái)，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立了行業(yè)典范。通過(guò)專業(yè)誠(chéng)信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來(lái)越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情，有的甚至直接把禮品或購(gòu)物卡送到了我手里。面對(duì)這種情況，我沒(méi)有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見(jiàn)面時(shí)間，將禮品不露聲色地，原封不動(dòng)地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對(duì)客戶對(duì)自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過(guò)我妥善的處理，這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品，而且對(duì)我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒(méi)有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會(huì)真誠(chéng)地說(shuō)，我是他們可信賴的人！

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)，就沒(méi)有克服不了的艱難險(xiǎn)阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個(gè)人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去，重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象，打造一流的員工隊(duì)伍。

第5篇

銀行理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)?1 回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo):

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過(guò)了CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營(yíng)銷新客戶。

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營(yíng)銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇2 今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位

上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平

做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作。從事理財(cái)經(jīng)理

工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶，我們的專業(yè)技

能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四、積極推介營(yíng)銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共 位，銷售保險(xiǎn) 萬(wàn)、 。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇3 迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20**年工總行制定的20**服務(wù)價(jià)值年和創(chuàng)建客戶最滿意銀行工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20**年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

20**年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

20**年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。

個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20**年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20**年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

20**年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20**年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。

通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作心得體會(huì)篇4 一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開(kāi)朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶。

二、客戶經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿足客戶需求 作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營(yíng)銷與客戶維護(hù)工作

第6篇

截止6月末，各項(xiàng)存款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初凈增xxxx萬(wàn)元，增長(zhǎng)達(dá)xx.x%，完成全年計(jì)劃任務(wù)的xx.x%。日均存款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初凈增xxxx萬(wàn)元，增長(zhǎng)xx.x%，完成全年計(jì)劃任務(wù)的xx.x%。其中：儲(chǔ)蓄存款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初凈增xxxx萬(wàn)元；保證金存款余額xxxx萬(wàn)元，占比x.x%。各項(xiàng)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，比年初凈增xxxx萬(wàn)元，增長(zhǎng)x.xx%，其中農(nóng)貸余額xxxxx萬(wàn)元，占比xx.x%，小額信用貸款xx戶余額xx萬(wàn)元，聯(lián)保貸款xx戶余額xxx萬(wàn)元，新增小額農(nóng)貸卡xx張。收回不良貸款xx萬(wàn)元，其中已核銷貸款xx萬(wàn)元，不良貸款余額xxx萬(wàn)元，比年初凈增xx萬(wàn)元，不良占比x.x% 。全行上半年利息收入xxx萬(wàn)元。

一、主要工作措施

（一）統(tǒng)一思想，立足實(shí)際，全面部署。

在認(rèn)真分析形勢(shì)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，我行班子及內(nèi)外勤管理者經(jīng)過(guò)認(rèn)真研究討論，結(jié)合本行實(shí)際，提出了一系列具有深刻意義且可操作性的指導(dǎo)方針，確立了以“上總量，求質(zhì)量，調(diào)結(jié)構(gòu)，強(qiáng)管理”為中心，以“存款力求新高、貸款嚴(yán)格控制、管理突破創(chuàng)新”為工作重點(diǎn)，統(tǒng)籌兼顧，細(xì)化分工，落實(shí)任務(wù)的工作思路。

（二）細(xì)化戰(zhàn)略，全員動(dòng)員，力求突破。

深入落實(shí)支行既定戰(zhàn)略部署，細(xì)化“保搶挖”戰(zhàn)略，領(lǐng)悟“員工便是最好的戰(zhàn)斗力”，著力挖掘有生力量，從理清思路，準(zhǔn)確定位，提高認(rèn)識(shí)入手，積極教育引導(dǎo)員工進(jìn)一步增強(qiáng)憂患意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，堅(jiān)決克服面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)和困難就無(wú)所作為的畏難、厭戰(zhàn)情緒，不斷強(qiáng)化“客戶立行”、“存款興行”和“釋放全員創(chuàng)造力，拼搶市場(chǎng)份額”的經(jīng)營(yíng)思想，以深入貫徹落實(shí)總行年初會(huì)議精神，開(kāi)展以開(kāi)門紅競(jìng)賽活動(dòng)、春節(jié)攬存競(jìng)賽活動(dòng)為契機(jī)，切實(shí)發(fā)動(dòng)全員力量，大力開(kāi)展了全方位、多層次的吸存攬儲(chǔ)工作。

與此同時(shí)，研究細(xì)分存款市場(chǎng)，建立健全了行長(zhǎng)親自抓大戶、重點(diǎn)戶，客戶經(jīng)理抓名下貸款相關(guān)戶，臨柜人員抓一般存款戶的抓存組織體系，構(gòu)建完善有效的激勵(lì)機(jī)制，按抓存款的業(yè)績(jī)情況，按季、按活動(dòng)進(jìn)行獎(jiǎng)罰，年末計(jì)入綜合性考核。確保貫徹總行的每一個(gè)會(huì)議精神以及每一項(xiàng)營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng)落實(shí)，要求全員看排名、找差距，對(duì)于有差距的，進(jìn)一步加大工作力度，要求后進(jìn)要趕先進(jìn)，先進(jìn)要再前進(jìn)。

（三）強(qiáng)化清收，狠抓“雙降”，力保質(zhì)量。

針對(duì)我行經(jīng)營(yíng)環(huán)境信用氛圍差，貸款質(zhì)量上存在不良資產(chǎn)占比高、清收難度大等問(wèn)題，我行進(jìn)一步堅(jiān)定 “加大清收不良貸款力度，加快退出‘散小差’貸款”的經(jīng)營(yíng)思想，強(qiáng)化清收，狠抓“雙降”，切實(shí)把不良貸款壓降作為頭等大事來(lái)抓。

一是加強(qiáng)不良貸款管理責(zé)任制。由分管行長(zhǎng)親自帶頭參與，責(zé)任人配合，靈活運(yùn)用親情、關(guān)系、法院強(qiáng)制等清收行之有效的措施，全力以赴抓清收工作，并結(jié)合xx區(qū)域特點(diǎn)，倡導(dǎo)良好的氛圍，研究規(guī)定了貸款準(zhǔn)入與退出實(shí)施規(guī)則，加快結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，截止6月末，已退出散小差貸款xx戶、金額xxx多萬(wàn)元。

二是密切關(guān)注新增不良貸款動(dòng)態(tài)，堅(jiān)持依法收貸不動(dòng)搖。爭(zhēng)取各界的相互配合，靈活運(yùn)用訴訟方式逐個(gè)攻克。截止6月末，全行累計(jì)起訴x戶，金額xxx萬(wàn)元，收回不良貸款x戶xx萬(wàn)元，全行不良貸款清收管理工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。

（四）堅(jiān)持原則，狠抓營(yíng)銷，力增效益。

按照 “資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)”一體化營(yíng)銷的原則，大力挖掘具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行?yōu)良客戶。

一是搶抓中小對(duì)公優(yōu)質(zhì)客戶。對(duì)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策的、經(jīng)營(yíng)效益和發(fā)展前景看好的各類中小企業(yè)客戶，優(yōu)先予以授信。上半年新增中小企業(yè)貸款x戶，金額xxxx萬(wàn)元。

二是努力打造個(gè)人業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力。在嚴(yán)格程序、確保質(zhì)量的前提下，積極營(yíng)銷小額農(nóng)戶貸款，以小額貸款卡為個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷的主打產(chǎn)品，全方位挖掘個(gè)人業(yè)務(wù)資源，積極發(fā)展培植了一批收入相對(duì)穩(wěn)定、信譽(yù)良好的個(gè)人客戶群體。

三是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。牢牢把握中間業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)一體化的營(yíng)銷策略，兩手都抓，兩手都硬。

四是通過(guò)完善營(yíng)銷激勵(lì)機(jī)制，大力推行全員營(yíng)銷和組隊(duì)營(yíng)銷，充分發(fā)揮全員的社會(huì)關(guān)系資源，使全行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)有了明顯改善。

（五）強(qiáng)化管理，狠抓內(nèi)控，力促提升。

全行堅(jiān)持把開(kāi)展基礎(chǔ)管理作為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)正常運(yùn)行的重要保障措施來(lái)抓，嚴(yán)格履行內(nèi)控合規(guī)具體要求，按照“一級(jí)抓一級(jí)、層層抓規(guī)范”的原則，定期組織開(kāi)展自查自糾和監(jiān)督整改并及時(shí)查糾了我行基層操作崗的一些違規(guī)違章問(wèn)題，同時(shí)全面重視服務(wù)質(zhì)量，對(duì)群眾反映、投訴的有關(guān)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行核查反饋，有效地防范了各類案件及事故的發(fā)生。

值得一提，當(dāng)前我支行正全員備戰(zhàn)，爭(zhēng)創(chuàng)會(huì)計(jì)二規(guī)范化二級(jí)單位，希望借此機(jī)會(huì)大幅度提升支行會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)以及服務(wù)品質(zhì)，實(shí)現(xiàn)品牌建設(shè)。

二、存在的困難和問(wèn)題

在過(guò)去的半年時(shí)間里，我行的工作雖然取得了一些成績(jī)，但也存在一些困難與問(wèn)題。

一是貸款營(yíng)銷困難，資金得不到充分運(yùn)用，嚴(yán)重影響經(jīng)營(yíng)收益。其主要原因是當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)以農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)為主，工業(yè)經(jīng)濟(jì)薄弱，各項(xiàng)條件相對(duì)落后，優(yōu)良客戶少，有效貸款需求不足，客戶經(jīng)理俱貸惡性循環(huán)等等影響；另外，個(gè)人業(yè)務(wù)受當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)環(huán)境及條件的限制，發(fā)展空間不是很大，加上結(jié)構(gòu)性調(diào)整，造成個(gè)人貸款、抵押貸款都呈負(fù)增長(zhǎng)，存、貸比例大多在xx%上下浮動(dòng)，對(duì)我行的經(jīng)營(yíng)效益造成了嚴(yán)重影響。

二是考核指標(biāo)存在弊端。諸如農(nóng)戶增長(zhǎng)數(shù)、純農(nóng)貸款增量、抵押率等一些具體達(dá)標(biāo)任務(wù)，現(xiàn)實(shí)操作中難度過(guò)大，在一定程度上影響到客戶經(jīng)理的工作積極性。

三、下半年工作重點(diǎn)

行百里者半九十，我行在下半年的工作中必定保持良好勢(shì)頭，發(fā)揚(yáng)農(nóng)信人的吃苦、創(chuàng)新精神，力求在各方面工作上取得新的突破。

一是繼續(xù)加大抓存力度，持續(xù)占領(lǐng)存款市場(chǎng)。大力發(fā)展個(gè)人客戶群體，特別是xx轄區(qū)內(nèi)的xx人和xx在外的溫州人，內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，確保儲(chǔ)蓄存款穩(wěn)定增長(zhǎng)；積極 “拼搶”新的客戶群體，力爭(zhēng)對(duì)公存款有所突破；強(qiáng)化競(jìng)爭(zhēng)促發(fā)展，重點(diǎn)挖掘優(yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)一步提高存款增長(zhǎng)速度，確保全行存款總量和市場(chǎng)占有份額增長(zhǎng)。

二是認(rèn)清形勢(shì)抓營(yíng)銷。貸款營(yíng)銷緩慢是當(dāng)前我行經(jīng)營(yíng)中最大的問(wèn)題和難點(diǎn)，我行將進(jìn)一步研究貸款營(yíng)銷的整體思路和具體措施，找準(zhǔn)貸款營(yíng)銷的切入點(diǎn)與突破口，通過(guò)統(tǒng)一部署，聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，努力提高信貸營(yíng)銷工作的成功率。

三是降低不良抓進(jìn)度。積極采取各種有效手段，在切實(shí)維護(hù)我行貸款債權(quán)的同時(shí)，全面加快散小差貸款退出步伐。

第7篇

大家好，現(xiàn)在我對(duì)一年的工作述職如下：

今年是我行實(shí)施超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略的開(kāi)局之年，也是實(shí)現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下，我支行制定了周密的工作計(jì)劃和工作措施，堅(jiān)決貫徹年初支行工作會(huì)議所制定的五個(gè)更的工作思路，確保開(kāi)好局，起好步。一年來(lái)全行干部職工團(tuán)結(jié)一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。

一、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢(shì)：

跟往年相比，今年我行發(fā)展已走上快車道，各項(xiàng)業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，走出了一個(gè)發(fā)展的上升通道。

(1)各項(xiàng)存款快速增長(zhǎng)。至年底本外幣總存款余額預(yù)計(jì)超過(guò)8.5億元，比年初增加3.6億。其中預(yù)計(jì)：人民幣對(duì)公存款增加1.4億、人民幣儲(chǔ)蓄增加58萬(wàn)、人民幣同業(yè)存款增加8萬(wàn);外匯存款增加1萬(wàn)美元。全年日均比去年日均增1.5億;外幣對(duì)公存款增加成為我行存款增長(zhǎng)的一個(gè)重要來(lái)源，同業(yè)存款和儲(chǔ)蓄存款也大幅增加加，這種存款增長(zhǎng)速度是過(guò)去所沒(méi)有的。

(2)貸款規(guī)模增加，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末各項(xiàng)貸款約超過(guò)1個(gè)億元，比年初增加3億，主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款;如PTA、投總、鎢業(yè)、眾達(dá)、海滄大道等大項(xiàng)目;信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降;但從存量上分析，呆滯貸款有所增加;表內(nèi)收息率預(yù)計(jì)達(dá)1%以上，綜合收息率預(yù)計(jì)達(dá)97%，收息水平居全轄前列。

二、主要工作措施和成功經(jīng)驗(yàn)：

(一)以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為中心，突出重點(diǎn)，采取切實(shí)有效的措施，全方位推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作()快速發(fā)展。

2、堅(jiān)持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，多方位發(fā)展零售業(yè)務(wù)。今年我行抓住代客理財(cái)資金歸集、農(nóng)電改造代繳費(fèi)、推行VIP服務(wù)等重點(diǎn)工作，抓好本外幣儲(chǔ)蓄存款攻堅(jiān)戰(zhàn)，以爭(zhēng)取有價(jià)值的私人客戶為重點(diǎn)，大力營(yíng)銷零售業(yè)務(wù)。一是開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)流程演練，提高服務(wù)水平，為儲(chǔ)戶提供標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù);二是加大吸收理財(cái)資金力度，抓住理財(cái)資金主要靠努力的特點(diǎn)，全行動(dòng)員，針對(duì)周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財(cái)資金。三是對(duì)海滄炒股大戶進(jìn)行摸底，動(dòng)態(tài)跟蹤，吸收股市回流資金。四是推出了私人業(yè)務(wù)VIP服務(wù)方案，開(kāi)設(shè)VIP優(yōu)先通道，建立VIP客戶檔案，實(shí)施差別式服務(wù)，為有價(jià)值的私人大客戶提供一攬子理財(cái)服務(wù)方案;五是加大宣傳力度，借農(nóng)網(wǎng)改造東風(fēng)，開(kāi)展走進(jìn)千家萬(wàn)戶活動(dòng)，歷時(shí)一個(gè)月，各網(wǎng)點(diǎn)積極參與，以農(nóng)電改造繳費(fèi)一卡通為宣傳重點(diǎn)，以電影下鄉(xiāng)和業(yè)務(wù)宣傳為媒介，全行總動(dòng)員，走進(jìn)城鄉(xiāng)的每一個(gè)角落，加大我行對(duì)農(nóng)村業(yè)務(wù)市場(chǎng)的滲透力度，宣

傳了我行的業(yè)務(wù)，提高了我行的社會(huì)知名度。通過(guò)一系列富有成效的工作，至年末，我行各項(xiàng)儲(chǔ)蓄余額約為1.5億元，約比年初增加58萬(wàn)元，完成分行下達(dá)的任務(wù)，增幅為歷年來(lái)的最高水平。

3、加大貸款營(yíng)銷力度，擴(kuò)大貸款規(guī)模，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。為增強(qiáng)長(zhǎng)期發(fā)展?jié)摿Γ覀儚哪瓿蹰_(kāi)始就非常重視加快貸款營(yíng)銷工作，積極爭(zhēng)取擴(kuò)大貸款規(guī)模，帶動(dòng)對(duì)公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。一是優(yōu)良客戶的貸款營(yíng)銷，針對(duì)PTA、翔鷺、眾達(dá)、鎢業(yè)、多威、投總等重點(diǎn)企業(yè)，加大授信額度，主動(dòng)營(yíng)銷貸款。二是加大項(xiàng)目貸款的營(yíng)銷，如海滄大道、鷺景灣項(xiàng)目。三是加大了按揭貸款和個(gè)人消費(fèi)貸款等低風(fēng)險(xiǎn)貸款的投放力度。通過(guò)擴(kuò)大增量，把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶，從而帶動(dòng)存量的優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中，支行以嚴(yán)格實(shí)施預(yù)警預(yù)報(bào)制度為核心，全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，貸款發(fā)放堅(jiān)持雙優(yōu)戰(zhàn)略，對(duì)可貸可不貸的堅(jiān)決不貸;其次，堅(jiān)持貸款客戶的分類管理，實(shí)行主動(dòng)退出，逐步壓縮一般客戶，主動(dòng)淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴(yán)格實(shí)施信貸管理的預(yù)警預(yù)報(bào)制度，使這項(xiàng)工作成為信貸管理最有力的工具和每個(gè)客戶經(jīng)理的日常工作，加大對(duì)此項(xiàng)工作的考核與獎(jiǎng)懲。至年末，我行本外幣各項(xiàng)貸款余額超過(guò)1億元，比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的貸款占比達(dá)9%以上。

4、大力發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入。針對(duì)海滄外資客戶較多，以及我行國(guó)際業(yè)務(wù)從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點(diǎn)，我行十分重視抓住機(jī)遇發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)。

今年來(lái)，我行通過(guò)加強(qiáng)客戶經(jīng)理培訓(xùn)，進(jìn)一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平;在服務(wù)上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時(shí)效;同時(shí)，以國(guó)際結(jié)算為龍頭，積極拓展進(jìn)出口項(xiàng)下的融資業(yè)務(wù)。在國(guó)際業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略上，做足已有客戶，不斷擴(kuò)大群體，重點(diǎn)抓好PTA的開(kāi)證業(yè)務(wù)，確保份額;爭(zhēng)取增加我行在翔鷺、多威等重點(diǎn)客戶原有的份額;實(shí)現(xiàn)在德彥、金達(dá)威等客戶國(guó)際結(jié)算的突破。至本年末，我行的國(guó)際結(jié)算量預(yù)計(jì)達(dá)到2.6億美元，結(jié)售匯達(dá)1億美元，國(guó)際業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入達(dá)35萬(wàn)元人民幣，外匯利潤(rùn)45萬(wàn)美元，兩項(xiàng)合計(jì)65萬(wàn)元人民幣，約占總利潤(rùn)的45%。

5、緊抓清非收息工作不放松。

今年以來(lái)，我行對(duì)清非收息工作早布置、早行動(dòng)，取得了明顯的效果。一是嚴(yán)格把關(guān)，不符合條件的不良貸款不盤;另一方面只要符合盤活規(guī)定三原則的，要大膽盤活。針對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)盤活舊貸有擔(dān)憂的思想問(wèn)題，支行重申一要認(rèn)真審批嚴(yán)格把關(guān)。

二是符合分行盤活原則的企業(yè)，要有負(fù)責(zé)任的態(tài)度大膽盤;如果客戶經(jīng)理在這個(gè)問(wèn)題上消極對(duì)待，支行將嚴(yán)肅處理;三是明確各階段的重點(diǎn)清非目標(biāo)，一戶一策，加大進(jìn)度的落實(shí)，每日追蹤;對(duì)賴帳不還的企業(yè)拿出典型，實(shí)施有效手段進(jìn)行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。

這項(xiàng)收息來(lái)源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯;五是積極清收大戶欠息和表外應(yīng)收未收利息。通過(guò)努力，今年我行不良貸款上半年實(shí)現(xiàn)了下降，下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響，預(yù)計(jì)使年末數(shù)比年初增4多萬(wàn)元。綜合收息率預(yù)計(jì)將達(dá)到97%，完成分行下達(dá)的目標(biāo)。

6、努力提高資金營(yíng)運(yùn)水平，爭(zhēng)取最大限度地實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)。從年初開(kāi)始，支行就要求業(yè)務(wù)部和計(jì)財(cái)科加大對(duì)我行各季度資金營(yíng)運(yùn)狀況的分析，找出解決問(wèn)題的辦法;辦公室在行政后勤保障上也十分強(qiáng)調(diào)節(jié)約費(fèi)用開(kāi)支，加強(qiáng)了費(fèi)用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強(qiáng)對(duì)車輛費(fèi)用，水電郵等營(yíng)運(yùn)費(fèi)用的控制，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)招待費(fèi)和公雜費(fèi)的管理，把錢用在業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵上。網(wǎng)點(diǎn)無(wú)效益的事不干，無(wú)效益的費(fèi)用不花，全方位增收節(jié)支。業(yè)務(wù)部門還堅(jiān)持每日做好重點(diǎn)企業(yè)資金進(jìn)出的監(jiān)控和調(diào)度，優(yōu)化頭寸運(yùn)用效率，提高了經(jīng)營(yíng)的效益。

(二)、深化改革，強(qiáng)化管理，提升服務(wù)品質(zhì)，創(chuàng)建有海滄農(nóng)行特色的企業(yè)文化品牌，全面提升競(jìng)爭(zhēng)力。

1、今年以來(lái)，我行進(jìn)行了更深入的三項(xiàng)制度改革。在人事用工改革方面，全面推行中層干部競(jìng)聘制，通過(guò)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)引進(jìn)人才和引進(jìn)相結(jié)合，不斷提高中層干部隊(duì)伍素質(zhì)。實(shí)施全員競(jìng)爭(zhēng)上崗，實(shí)行內(nèi)部流動(dòng)摘牌，一年一選擇，半年一微調(diào)，優(yōu)化勞動(dòng)組合。這兩項(xiàng)制度的推行得到了全行干部職工的積極參與和擁護(hù);在收入分配改革方面，支行制定了綜合考核辦法，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)全面推行內(nèi)部模擬計(jì)價(jià)，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來(lái)拉開(kāi)差距。對(duì)不同崗位，綜合考慮難易程度、勞動(dòng)強(qiáng)度、風(fēng)險(xiǎn)程度、地域條件等四項(xiàng)因素，科學(xué)制定崗位系數(shù)，向關(guān)鍵崗位傾斜，推行客戶經(jīng)理等級(jí)制，真正調(diào)動(dòng)員工的積極性。在組織機(jī)構(gòu)上，支行推行扁平化管理，實(shí)施上收事后復(fù)核等措施。通過(guò)積極推進(jìn)三項(xiàng)制度改革，海滄支行逐步建立了科學(xué)合理的競(jìng)爭(zhēng)、Ji勵(lì)和淘汰機(jī)制，人員結(jié)構(gòu)得到了調(diào)整，設(shè)立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù)，進(jìn)行雙向選擇摘牌，及時(shí)進(jìn)行干部的局部調(diào)整等都極大調(diào)動(dòng)了干部職工的積極性，很大程度地促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。

2、探索嚴(yán)格管理和科學(xué)管理相。

結(jié)合的新路子，促進(jìn)管理上臺(tái)階。在內(nèi)部管理方面，今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設(shè)，完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機(jī)制。首先是嚴(yán)格執(zhí)行《海滄農(nóng)行員工手冊(cè)》，使全行養(yǎng)成遵章守紀(jì)的好習(xí)慣;其次是堅(jiān)持加大監(jiān)督檢查力度。支行行領(lǐng)導(dǎo)每月至少應(yīng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)檢查一次，機(jī)關(guān)職能部門每月至少對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)全面檢查二次，加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督員的社會(huì)督查力度，每月出一份內(nèi)部管理通報(bào)，把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。三是建立中層干部警示制度，對(duì)管理不力、業(yè)務(wù)停滯或存在其他問(wèn)題的中層干部進(jìn)行書面警示，直至免去職務(wù)。四是加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算管理工作，推行責(zé)任會(huì)計(jì)制度，提高收益降低費(fèi)用成本。對(duì)各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行收益核算，實(shí)行績(jī)效掛鉤和利潤(rùn)費(fèi)用掛鉤的辦法，以利潤(rùn)貢獻(xiàn)確定收入分配和業(yè)務(wù)發(fā)展費(fèi)用，提高費(fèi)用效益比。同時(shí)，重視加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)管理、車輛管理和辦公用品招標(biāo)采購(gòu)，控制管理成本，減少費(fèi)用支出。五是創(chuàng)新管理方法，嚴(yán)管和科學(xué)管理相結(jié)合，力爭(zhēng)管理上臺(tái)階。如重視內(nèi)部綜合管理網(wǎng)絡(luò)和外部網(wǎng)站建設(shè)，提高管理效率，向科技要效益。成功建立了一套高效的內(nèi)部管理網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理網(wǎng)絡(luò)化、績(jī)效評(píng)估數(shù)據(jù)化，促進(jìn)管理上檔次。成功建設(shè)了支行外部網(wǎng)站，宣傳我行業(yè)務(wù)，加強(qiáng)與客戶的溝通，成為推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的有效輔助手段。又如大膽探索首先在支行引入ISO9質(zhì)量管理體系。在行領(lǐng)導(dǎo)的積極倡導(dǎo)下，經(jīng)過(guò)行長(zhǎng)辦公會(huì)的集體慎重討論和研究，我行于2015年7月份開(kāi)始借助外部力量，啟動(dòng)ISO工程，塑造服務(wù)品牌。作為廈門銀行同業(yè)中第一例，我們通過(guò)制定和實(shí)施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標(biāo)、內(nèi)部審核和管理評(píng)審，顧客評(píng)價(jià)程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預(yù)防和改進(jìn)程序等一系列全新的管理和服務(wù)措施，力爭(zhēng)通過(guò)一段時(shí)期的實(shí)踐，逐步塑造一流服務(wù)的品牌銀行形象。

3、開(kāi)展創(chuàng)一流服務(wù)，樹農(nóng)行品牌活動(dòng)，追求服務(wù)上檔次。年初以來(lái)，支行十分重視加強(qiáng)和改進(jìn)服務(wù)工作，多次研究和部署改進(jìn)服務(wù)的有效措施，通過(guò)形式多樣的活動(dòng)，加強(qiáng)了全行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)的觀念，使今年我行的整體服務(wù)水平又有新的提高。

一是堅(jiān)持了去年一流服務(wù)現(xiàn)象會(huì)總結(jié)出來(lái)的一些行之有效的措施，如推行每周升旗儀式、班前講評(píng)制、每日一星、值班經(jīng)理制等制度化活動(dòng)，并使這些措施得到鞏固、加強(qiáng)和提高;

二是堅(jiān)持深入開(kāi)展服務(wù)技能練兵和比賽、規(guī)范化服務(wù)流程演練，以及開(kāi)展銀企座談會(huì)、企業(yè)財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)主題活動(dòng)。尤其是開(kāi)展紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)月活動(dòng)，著力在服務(wù)的廣度和深度上做文章，在這個(gè)活動(dòng)之后，我行的業(yè)務(wù)成績(jī)也逐步攀升。

下半年，我行開(kāi)展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費(fèi)業(yè)務(wù)的走進(jìn)千家萬(wàn)戶活動(dòng)，通過(guò)電影下鄉(xiāng)的新形式，提高我行對(duì)農(nóng)村儲(chǔ)戶的服務(wù)水平，宣傳了農(nóng)行的形象;三是服務(wù)創(chuàng)新。今年以來(lái)，支行營(yíng)業(yè)部通過(guò)推行重點(diǎn)客戶的雙線服務(wù)工作，取得良好成績(jī)，重點(diǎn)客戶業(yè)務(wù)增長(zhǎng)成為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的最主要?jiǎng)恿Α?/p>

下半年推出的私人業(yè)務(wù)VIP服務(wù)，也在海滄地區(qū)引起很好的反響，為我行儲(chǔ)蓄工作開(kāi)辟了新思路。此外，我們還推出了免填單服務(wù)等有效的服務(wù)新形式，贏得了客戶贊揚(yáng)。四是培養(yǎng)和涌現(xiàn)了如營(yíng)業(yè)部主任郭國(guó)柱、業(yè)務(wù)部付主任邱蕓以及一批優(yōu)秀客戶經(jīng)理等服務(wù)明星，這些先進(jìn)的服務(wù)典型生動(dòng)地教育、感召了周圍的廣大員工，使創(chuàng)一流服務(wù)成為我行員工自覺(jué)的行動(dòng)。一流的服務(wù)改變了農(nóng)行的形象，產(chǎn)生了良好的區(qū)域性社會(huì)影響力，提升了我行的競(jìng)爭(zhēng)力。

4、堅(jiān)持人才興行，以人為本，著力推進(jìn)成才計(jì)劃和其他有效的舉措，提高員工綜合素質(zhì)，營(yíng)造精神和物質(zhì)上良好氛圍，充分挖掘員工的積極性和創(chuàng)造力。今年以來(lái)，行領(lǐng)導(dǎo)著力倡導(dǎo)企業(yè)發(fā)展和實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值同步成長(zhǎng)的觀念，推動(dòng)成才計(jì)劃，全面提高員工隊(duì)伍的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)。我們采取的措施主要包括實(shí)戰(zhàn)鍛煉、培訓(xùn)提高、鼓勵(lì)升級(jí)、機(jī)制催化和活動(dòng)促進(jìn)等。通過(guò)推動(dòng)成才計(jì)劃，我行不僅引進(jìn)了一批高素質(zhì)人才的加盟，更重要的是培養(yǎng)了一大批年輕有為的人才，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展儲(chǔ)備了雄厚資源。前些年海滄行有許多員工因?yàn)楣ぷ鳝h(huán)境差、工作積極性不高而一門心思想調(diào)動(dòng)離開(kāi)海滄。現(xiàn)在這些人不僅堅(jiān)定地留下來(lái)，而且許多人還迅速成長(zhǎng)為支行的業(yè)務(wù)骨干。

正是良好的機(jī)制，使全行員工形成了強(qiáng)大的內(nèi)聚力和強(qiáng)烈的歸屬感，使海滄支行成為一個(gè)團(tuán)結(jié)開(kāi)拓進(jìn)取的團(tuán)隊(duì)。今年以來(lái)，支行還特別設(shè)立了成才獎(jiǎng)，做為鼓勵(lì)員工成長(zhǎng)的一項(xiàng)長(zhǎng)期性措施。

二是重視改善職工工作環(huán)境和工作條件。今年以來(lái)，支行加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)的改造工作，針對(duì)員工上下班路途遠(yuǎn)、交通不便等情況加強(qiáng)了上下班班車接送，改善了職工食堂管理和員工集體宿舍管理，改善職工福利、組織豐富的集體活動(dòng)等。通過(guò)做好人的思想工作，全行干部職工工作起來(lái)更順心、更有干勁，也更好地促進(jìn)了業(yè)務(wù)工作的發(fā)展。此外，在加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和三防一保工作等方面，我行也做了大量細(xì)致認(rèn)真的工作，建立了有效的責(zé)任制管理，通過(guò)抓落實(shí)保證了全年安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故，得到分行有關(guān)部門的好評(píng)。

三、正確判斷形勢(shì)，充分認(rèn)識(shí)工作中存在的不足。

1、從分行的全局看，無(wú)論是利潤(rùn)總額、利潤(rùn)計(jì)劃完成率、不良貸款下降率及存款增長(zhǎng)率等方面，今年各兄弟單位都發(fā)展很快，相比之下我行的發(fā)展速度還不算最好，還有努力的空間。

2、從經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)中看，一是人民幣存款長(zhǎng)期在低水平徘徊，甚至很長(zhǎng)時(shí)間都在地平線之下;二是清非收息工作重視不夠，辦法不多，尤其是清非工作，存在前松后緊現(xiàn)象。未完成全年下降25萬(wàn)的任務(wù);三是我()們的網(wǎng)點(diǎn)間發(fā)展非常不不衡。

3、從主觀努力上看，我們還存在許多不足。一是全行員工特別是普通員工的積極性沒(méi)有很好發(fā)揮出來(lái)。有些員工甚至有消極的傾向，對(duì)工作關(guān)注和熱心程度不夠。二是對(duì)待工作存在先松后緊現(xiàn)象，導(dǎo)致我們工作上的被動(dòng)。三是各級(jí)干部在工作中沒(méi)有一種深入研究的精神遇到困難或問(wèn)題的時(shí)候沒(méi)有深入去思考，工作方式方法不足。四是服務(wù)水平提高速度緩慢，未有明顯質(zhì)的提高，與我行當(dāng)前的高速發(fā)展不相適應(yīng)。

第8篇

（一）負(fù)債及管理資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)：截至四季度末，我行個(gè)人存款余額**元，較年初增加**億元，其中一般個(gè)人存款**億元，較年初增加**億元。

個(gè)人存款日均：截至四季度末，個(gè)人存款日均余額**億元，較年初減少**億元，其中一般個(gè)人存款日均余額**億元，較年初增加**億元。

管理資產(chǎn)：截至四季度末，我行AUM余額**億元，較年初增加**億元，AUM增速**%。

（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

截至四季度末，我行零售信貸余額**億元，較年初減少**億元。個(gè)人信貸客戶數(shù)**戶，較年初新增**戶。

（三）零售客戶經(jīng)營(yíng)情況

1.各層級(jí)客戶增長(zhǎng)情況

截至2015年12月，我行AUM月日均5-50萬(wàn)客戶數(shù)**戶，當(dāng)年新增**戶；AUM月日均50-600萬(wàn)客戶數(shù)**戶，當(dāng)年新增**戶；AUM月日均600萬(wàn)以上客戶數(shù)為**戶，當(dāng)年新增**戶。

2.零售達(dá)標(biāo)客戶增值情況

截至2015年12月，我行5-50萬(wàn)層級(jí)交叉銷售達(dá)標(biāo)客戶共計(jì)**戶，較年初新增**戶，增長(zhǎng)率為**%；50-600萬(wàn)層級(jí)交叉銷售達(dá)標(biāo)客戶共計(jì)**戶，較年初新增**戶，增長(zhǎng)率為**%。600萬(wàn)以上層級(jí)交叉銷售達(dá)標(biāo)客戶共計(jì)**戶，較年初新增**戶，增長(zhǎng)率為**%。

（四）產(chǎn)品銷售情況

截至四季度末，我行全口徑理財(cái)銷量**億元，實(shí)現(xiàn)中收**萬(wàn)元。其中銀行理財(cái)**億元，實(shí)現(xiàn)中收**萬(wàn)元；基金銷量**億元，實(shí)現(xiàn)中收**萬(wàn)元；保險(xiǎn)銷量**億元，實(shí)現(xiàn)中收**萬(wàn)元，實(shí)物貴金屬銷量**億元，實(shí)現(xiàn)中收**萬(wàn)。

二、2016年二季度工作計(jì)劃與安排

（一）貫徹落實(shí)總行“***”綜合營(yíng)銷活動(dòng)

根據(jù)總行2016年一季度“***”綜合營(yíng)銷活動(dòng)要求，結(jié)合我行情況，分行已統(tǒng)一組織屬地化營(yíng)銷活動(dòng)。分行將以提升客戶管理資產(chǎn)為核心指標(biāo)，帶動(dòng)負(fù)債、資產(chǎn)、中收、客戶等主要指標(biāo)的提升，通過(guò)開(kāi)展負(fù)債業(yè)務(wù)營(yíng)銷競(jìng)賽、中間業(yè)務(wù)收入營(yíng)銷競(jìng)賽、零售達(dá)標(biāo)客戶營(yíng)銷競(jìng)賽和個(gè)人貸款營(yíng)銷競(jìng)賽進(jìn)一步提升網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能，同時(shí)通過(guò)對(duì)分層、分群、分渠道客戶提供“產(chǎn)品+權(quán)益+活動(dòng)+品牌”的組合方式做好旺季營(yíng)銷的客戶經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)2016年各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的“開(kāi)門紅”。

（二）網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型方面

1.過(guò)程結(jié)果雙管控，有效提升交叉銷售

第一，開(kāi)展“***”開(kāi)門紅活動(dòng)，通過(guò)為各支行配備活動(dòng)禮品和物料支持，專項(xiàng)拓展新客戶，提升存量客戶，開(kāi)展交叉銷售工作。第二，梳理主題式產(chǎn)能拉動(dòng)三大抓手（即潛力客戶激活、金卡客戶提升、降級(jí)客戶挽回），多方面設(shè)計(jì)營(yíng)銷策略，利用過(guò)程管控有效提升指標(biāo)。第三，為有效提升交叉銷售達(dá)標(biāo)客戶，為支行和管戶人設(shè)定交叉銷售率低標(biāo)任務(wù)，要求達(dá)到相應(yīng)目標(biāo)。低標(biāo)任務(wù)的設(shè)定，很大程度上扭轉(zhuǎn)了支行管戶人行動(dòng)不積極的現(xiàn)狀，目標(biāo)客戶數(shù)增量和增長(zhǎng)率也得到了較為明顯的提升。第四，在分行范圍內(nèi)全力推動(dòng)潛力睡眠戶的激活和客戶生命周期管理工作，助力交叉銷售達(dá)標(biāo)客戶的新增。

2.推動(dòng)廳堂系統(tǒng)項(xiàng)目，助力完善客戶管理

通過(guò)對(duì)支行進(jìn)行多輪次的現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、檢查、考試、使用情況通報(bào)、系統(tǒng)使用提示等方式，督導(dǎo)和幫助支行人員熟練掌握系統(tǒng)各項(xiàng)功能，充分利用零售CRM系統(tǒng)和廳堂PAD進(jìn)行精準(zhǔn)化營(yíng)銷。

3.強(qiáng)化片區(qū)開(kāi)發(fā)，細(xì)化過(guò)程管控

執(zhí)行片區(qū)開(kāi)發(fā)2015年操作指引，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)支行片區(qū)開(kāi)發(fā)活動(dòng)的過(guò)程性指導(dǎo)與活動(dòng)后評(píng)估，同時(shí)，分行將片區(qū)開(kāi)發(fā)活動(dòng)與支行零售分管行長(zhǎng)的崗位考核進(jìn)行掛鉤，增強(qiáng)片區(qū)開(kāi)發(fā)活動(dòng)的重要性與支行的重視程度，使片區(qū)開(kāi)發(fā)的獲客作用得到充分發(fā)揮。

（三）財(cái)富管理與私人銀行方面

1.抓獲取、促提升，持續(xù)做好客戶經(jīng)營(yíng)

（1）繼續(xù)加強(qiáng)與消費(fèi)金融部、小企業(yè)金融部的合作，針對(duì)房抵貸客戶、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸客戶開(kāi)展專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)，在放款前期即介入營(yíng)銷，抓住首次開(kāi)戶的營(yíng)銷契機(jī)，獲取更多高凈值客戶。

（2）持續(xù)開(kāi)展降級(jí)客戶“掘金行動(dòng)”，2016年我們將繼續(xù)協(xié)助支行針對(duì)降級(jí)客戶開(kāi)展提升工作，結(jié)合旺季營(yíng)銷競(jìng)賽等營(yíng)銷活動(dòng)，推動(dòng)支行和專業(yè)隊(duì)伍持續(xù)開(kāi)展?fàn)I銷跟進(jìn)，力爭(zhēng)做好客戶的提升和資金回流。

2.繼續(xù)強(qiáng)化重點(diǎn)復(fù)雜型產(chǎn)品的銷售

（1）緊跟總行理財(cái)產(chǎn)品工作思路，深入推進(jìn)名單制管理，對(duì)接總行，爭(zhēng)取稀缺理財(cái)，協(xié)同支行，開(kāi)展一對(duì)一定向產(chǎn)品銷售，切實(shí)將優(yōu)勢(shì)資源向重點(diǎn)客戶傾斜，扎實(shí)推進(jìn)私人銀行客戶的提升和交叉銷售工作。

（2）深入開(kāi)展重點(diǎn)復(fù)雜型產(chǎn)品的銷售工作，順應(yīng)市場(chǎng)熱點(diǎn)，滿足客戶多元化需求，開(kāi)拓財(cái)私客戶代銷產(chǎn)品類型和規(guī)模，積極推進(jìn)項(xiàng)目融資類信托、二級(jí)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品以及提供安全墊的主動(dòng)管理產(chǎn)品，重點(diǎn)關(guān)注“保留存、促拉新”，進(jìn)一步擴(kuò)大我行高端產(chǎn)品銷售在總行的份額，并通過(guò)產(chǎn)品抓手提升私人銀行客戶數(shù)，帶動(dòng)全行的儲(chǔ)蓄和管資增長(zhǎng)。

3.落實(shí)客戶經(jīng)營(yíng)過(guò)程管理

對(duì)于已達(dá)標(biāo)的私行客戶必須歸戶到財(cái)富顧問(wèn)，協(xié)同支行貴賓理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行“一加一”維護(hù)；結(jié)合維護(hù)要求，在貴賓系統(tǒng)中落實(shí)KYC問(wèn)卷填寫和客戶聯(lián)絡(luò)日志，實(shí)現(xiàn)私行客戶經(jīng)營(yíng)的可持續(xù)化。

4.用好CRM系統(tǒng)，加強(qiáng)數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷支持

利用系統(tǒng)對(duì)私行客戶堅(jiān)持“名單制管理”，通過(guò)后臺(tái)數(shù)據(jù)分析，協(xié)助支行開(kāi)展日常客戶經(jīng)營(yíng)。定期下發(fā)邊緣目標(biāo)客戶和降級(jí)客戶名單、理財(cái)產(chǎn)品到賬客戶信息，協(xié)助支行針對(duì)目標(biāo)客戶開(kāi)展精準(zhǔn)營(yíng)銷。

5.推進(jìn)保管箱存量經(jīng)營(yíng)，全面提高盈利水平

（1）重點(diǎn)做好存量經(jīng)營(yíng)，改變經(jīng)營(yíng)理念，將保管箱從以往配套增值服務(wù)的思路轉(zhuǎn)變?yōu)楫a(chǎn)品經(jīng)營(yíng)的思路。

（2）加大宣傳力度，大力拓寬獲取渠道。對(duì)內(nèi)、對(duì)外開(kāi)展?fàn)I銷推廣活動(dòng)，做到“輿論有聲音，廳堂有營(yíng)銷，客戶有觸動(dòng)”；重點(diǎn)開(kāi)展貴金屬、收藏品客戶的 “圈子營(yíng)銷”活動(dòng)。

（四）產(chǎn)品銷售方面

2016年一季度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)以全面完成總分行任務(wù)為目標(biāo)，其中，產(chǎn)品類指標(biāo)力爭(zhēng)進(jìn)行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整，堅(jiān)持“擇時(shí)重推+擇品優(yōu)推”的理念，充分利用總分行“開(kāi)門紅”方案達(dá)到獲取客戶增加中收盈利的戰(zhàn)略目的。一季度目標(biāo)為實(shí)現(xiàn)分行既定中收任務(wù)的100%。

根據(jù)安排，我行一季度圍繞理財(cái)產(chǎn)品做常態(tài)穩(wěn)健營(yíng)銷推動(dòng)，利用總行專屬產(chǎn)品及明星產(chǎn)品做重點(diǎn)推進(jìn)，保險(xiǎn)產(chǎn)品和貴金屬兩項(xiàng)目在“開(kāi)門紅”期間配合各項(xiàng)活動(dòng)方案重點(diǎn)營(yíng)銷，基金強(qiáng)化隨行就市，關(guān)注售后服務(wù)。明確“理財(cái)產(chǎn)品獲客，復(fù)雜類產(chǎn)品優(yōu)客”的職能，實(shí)現(xiàn)客戶獲取和產(chǎn)能盈利兩個(gè)目標(biāo)。在一季度開(kāi)始將為網(wǎng)點(diǎn)提供日、周、旬、月的指標(biāo)完成情況，并通過(guò)重點(diǎn)產(chǎn)品作為突破點(diǎn)，督導(dǎo)各支行完成全年既定任務(wù)。同時(shí)，持續(xù)以“周三保險(xiǎn)日”等重點(diǎn)活動(dòng)為抓手，繼續(xù)以“貴金屬一季度重點(diǎn)產(chǎn)品”為營(yíng)銷對(duì)象，同時(shí)，積極響應(yīng)總對(duì)總營(yíng)銷方案，獲得更多總行資源，力爭(zhēng)在2016年底實(shí)現(xiàn)指標(biāo)的全面完成。

（五）消費(fèi)金融方面

1.抓好消費(fèi)貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷

2015年依托全國(guó)性大型開(kāi)發(fā)商的樓盤按揭項(xiàng)目，我行消費(fèi)貸規(guī)模從6月份開(kāi)始放量增長(zhǎng)，2016年房屋按揭仍然是業(yè)務(wù)重點(diǎn)，緊跟重點(diǎn)開(kāi)發(fā)商的重點(diǎn)項(xiàng)目，響應(yīng)總行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)方向，實(shí)現(xiàn)樓盤按揭業(yè)務(wù)的放量增長(zhǎng)。對(duì)于對(duì)接給支行的項(xiàng)目，要做好分支行的對(duì)接和合作，分行立足于加強(qiáng)和開(kāi)發(fā)商的溝通與維護(hù)，支行立足于單筆貸款的營(yíng)銷及客戶經(jīng)營(yíng)，努力實(shí)現(xiàn)一季度發(fā)放***億元規(guī)模，消費(fèi)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)***億元的新增。

車貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步推動(dòng)，重點(diǎn)品牌重點(diǎn)營(yíng)銷。從中高端貼息合作品牌，如：路虎捷豹、寶馬、沃爾沃、克萊斯勒、謳歌等，逐步向中端品牌發(fā)展。選出不良率較低的品牌進(jìn)行合作，獲取更多優(yōu)質(zhì)客戶。聯(lián)合支行與經(jīng)銷商一起搞營(yíng)銷或客戶回饋活動(dòng)，增強(qiáng)我行與經(jīng)銷商的合作緊密度。定期開(kāi)展分期經(jīng)理車貸分期業(yè)務(wù)勞動(dòng)競(jìng)賽，提高分期經(jīng)理為我行推薦客戶的積極性。

3. 加強(qiáng)客戶經(jīng)營(yíng)力度

2015年上半年，經(jīng)過(guò)方案的調(diào)整，客戶經(jīng)營(yíng)水平在系統(tǒng)內(nèi)排名第一。2016年一季度我行要求支行層面繼續(xù)堅(jiān)持貸前五項(xiàng)產(chǎn)品營(yíng)銷，貸后七項(xiàng)產(chǎn)品的要求不放松。分行層面將積極配合支行客戶經(jīng)理的營(yíng)銷工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)協(xié)助解決。

4.加強(qiáng)平臺(tái)及渠道的搭建。

從2015年消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展來(lái)看，我行受益于渠道及平臺(tái)的搭建。2016年我行將繼續(xù)加強(qiáng)一手房及車貸渠道營(yíng)銷，同時(shí)立足于擔(dān)保公司、二手房中介、大型家居賣場(chǎng)、裝修公司等渠道的經(jīng)營(yíng)，以開(kāi)拓新的業(yè)務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的創(chuàng)新，收益的提升。

（六）小企業(yè)金融方面

1.積極開(kāi)展渠道搭建

面對(duì)當(dāng)前復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度放緩、省內(nèi)多個(gè)行業(yè)業(yè)績(jī)下滑的現(xiàn)狀，我行將繼續(xù)做好細(xì)分行業(yè)和市場(chǎng)的研究，積極搭建分行層面的營(yíng)銷合作平臺(tái)，以標(biāo)準(zhǔn)抵押貸和微小POS貸為營(yíng)銷重點(diǎn)，打通這兩個(gè)產(chǎn)品的批量開(kāi)發(fā)渠道，為經(jīng)營(yíng)單位小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展提供幫助。

2.推動(dòng)“信貸工廠”模式落地

在行內(nèi)繼續(xù)協(xié)助支行理順、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)審批、信貸放款等方面的流程和手續(xù)，推動(dòng)“信貸工廠”的業(yè)務(wù)模式在分行早日落地，助力支行順利開(kāi)展小企業(yè)業(yè)務(wù)。

3.加強(qiáng)客戶經(jīng)營(yíng)

根據(jù)制定的零售信貸客戶綜合經(jīng)營(yíng)方案，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)客戶的深度挖潛。通過(guò)費(fèi)用配置與放款審核，要求客戶經(jīng)理務(wù)必做到充分利用我行信貸資源，通過(guò)資產(chǎn)業(yè)務(wù)拉動(dòng)負(fù)債和中收的提高。分行將按月對(duì)新發(fā)放客戶經(jīng)營(yíng)情況、零售達(dá)標(biāo)客戶增長(zhǎng)情況、儲(chǔ)蓄拉動(dòng)情況進(jìn)行通報(bào)，努力推動(dòng)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款客戶對(duì)我行綜合貢獻(xiàn)度的提升。

4.積極推動(dòng)不良貸款化解

針對(duì)2015年度的逾期及不良情況，2016年將繼續(xù)與法保部合力加大對(duì)問(wèn)題資產(chǎn)跟蹤處置力度，通過(guò)催收、清收、重組等風(fēng)險(xiǎn)化解措施，盡全力完成總行下達(dá)的不良管控目標(biāo)。

（八）出國(guó)金融方面

1.強(qiáng)化出國(guó)金融獲客功能，搭建屬地化獲客渠道

（1）規(guī)范廳堂營(yíng)銷機(jī)制，提升出國(guó)金融客戶轉(zhuǎn)化率

規(guī)范廳堂營(yíng)銷機(jī)制，有意識(shí)地挖掘來(lái)我行辦理出國(guó)金融業(yè)務(wù)的客戶的需求，通過(guò)四卡合一、兩卡合一整合服務(wù)模式，以及簽證一條龍服務(wù)、美國(guó)落地服務(wù)、境外租車優(yōu)惠、境外保障產(chǎn)品、外匯理財(cái)產(chǎn)品等鉤子產(chǎn)品吸引在我行辦理簽證業(yè)務(wù)的客戶成為我行客戶，提高出國(guó)金融業(yè)務(wù)的獲客渠道作用。

（2）多渠道合作，拓展獲客渠道

分支行共同積極尋求留學(xué)、培訓(xùn)、游學(xué)、合作辦學(xué)、旅游機(jī)構(gòu)等合作，宣傳我行美使館業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和出國(guó)金融專屬產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶獲取。為烘托2016年一季度旺季營(yíng)銷氛圍，調(diào)動(dòng)支行營(yíng)銷積極性，分行預(yù)計(jì)組織支行共舉辦十場(chǎng)中介合作活動(dòng)，對(duì)獲客效果好、產(chǎn)能高的支行，分行給予禮品支持。

2.加大出國(guó)金融產(chǎn)品宣傳

分行圍繞“要出國(guó)，找**”的宣傳語(yǔ)，充分利用我行現(xiàn)有宣傳渠道進(jìn)行全行統(tǒng)一的廣告宣傳策劃與投放。利用總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)的宣傳物料和平面、廣播、電視廣告，在我行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)站、微信等自有渠道和廣播、報(bào)紙等媒體投放，加大出國(guó)金融產(chǎn)品宣傳，擴(kuò)大我行出國(guó)金融產(chǎn)品在山西省內(nèi)的份額，提升業(yè)務(wù)品牌知名度和美譽(yù)度，通過(guò)對(duì)差異化專業(yè)出國(guó)金融服務(wù)的宣傳推廣，形成屬地化品牌效應(yīng)和相較于同業(yè)的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。

（九）電子銀行業(yè)務(wù)方面

1.做大客戶規(guī)模，提升活躍客戶數(shù)量

互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代，必須緊跟市場(chǎng)發(fā)展節(jié)奏，把握機(jī)遇。依托非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)批量開(kāi)戶，我行在2015年獲取了大量手機(jī)銀行新增客戶；今年，總行新上線的電子賬戶功能，為挖掘潛在客戶提供了有利武器；同時(shí)，借助無(wú)卡存款、電子渠道保險(xiǎn)代銷等新功能的上線，我行手機(jī)銀行內(nèi)容不斷豐富，帶給用戶的體驗(yàn)不斷提升。分行將加大對(duì)一線人員的培訓(xùn)，確保一線人員都能熟練掌握新功能，為客戶提供更精準(zhǔn)的營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)移動(dòng)客戶高速增長(zhǎng)的同時(shí)客戶活躍度保持提升。

2.持續(xù)開(kāi)展有效的營(yíng)銷活動(dòng)

一季度，繼續(xù)開(kāi)展“天降話費(fèi)，信手拿來(lái)”、理財(cái)夜市“穩(wěn)健寶”、“手機(jī)銀行推薦有禮”、“手機(jī)銀行交易有禮”等營(yíng)銷活動(dòng)，推動(dòng)云營(yíng)銷平臺(tái)的使用及推廣。

與信用卡中心協(xié)同營(yíng)銷，針對(duì)我行信用卡客戶營(yíng)銷開(kāi)通手機(jī)銀行，贈(zèng)送“愛(ài)奇藝VIP會(huì)員”觀影權(quán)益；同時(shí)，借助“**觀影季”營(yíng)銷活動(dòng)，為各分支行開(kāi)展手機(jī)銀行的落地營(yíng)銷及網(wǎng)點(diǎn)獲客提供相應(yīng)數(shù)量的愛(ài)奇藝VIP會(huì)員權(quán)益。

第9篇

做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。這里給大家分享一些關(guān)于2021銀行工作計(jì)劃，供大家參考。

銀行工作計(jì)劃1一、加強(qiáng)日常管理工作各支行明確各崗位職責(zé)，使網(wǎng)點(diǎn)人員既能合理分工又能團(tuán)結(jié)協(xié)作，推進(jìn)“聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷”。

20--年任各重，壓力大，各支行應(yīng)把工作目標(biāo)按職責(zé)分工落實(shí)到每個(gè)人，確保20--年各項(xiàng)任務(wù)的順利完成。

二、加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作20--年將完善各項(xiàng)制度，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)糾正，查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步加大檢查力度，對(duì)各種違規(guī)行為絕不姑息。

三、不斷提商后勤服務(wù)水平落實(shí)車輛、會(huì)務(wù)和接待三項(xiàng)服務(wù)工作，切實(shí)保障區(qū)支行的日常運(yùn)作。區(qū)支行現(xiàn)有小車4部，主要是保障支行領(lǐng)導(dǎo)的`日常用車，同時(shí)協(xié)調(diào)好各部門的工作用車。工作計(jì)劃

20--年,車輛運(yùn)轉(zhuǎn)正常，沒(méi)有發(fā)生任何大的事故,20--年繼續(xù)做好車輛管理工作,一是部門領(lǐng)導(dǎo)定期加強(qiáng)對(duì)司機(jī)進(jìn)行安全教育,增強(qiáng)司機(jī)的安全意識(shí),克服安全管理中思想麻痹、得過(guò)且過(guò)的現(xiàn)象。二是司機(jī)認(rèn)真遵守有關(guān)行車規(guī)章制度,做到疲勞不駕車，酒后不駕車，對(duì)車輛勤檢查，勤保養(yǎng)，勤維護(hù)。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決，做到車輛不帶病上路,司機(jī)不帶情緒開(kāi)車,確保安全行車。對(duì)客戶接待和會(huì)議組織，進(jìn)一步創(chuàng)新運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，改進(jìn)服務(wù)方式，優(yōu)化工作流程，做好各個(gè)環(huán)節(jié)的有機(jī)銜接，保證有序運(yùn)行。

四、做好“為民服務(wù)創(chuàng)先增優(yōu)”活動(dòng)20--年我行將繼續(xù)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)中嚴(yán)格遵守上級(jí)有關(guān)規(guī)定，將“為了服務(wù)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)”全面開(kāi)展，落到實(shí)處。并針對(duì)實(shí)際情況，我行將抽出專門人員利用利息時(shí)間及周六周日時(shí)間通過(guò)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行暗訪等形式，對(duì)轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)的文明服務(wù)情況進(jìn)

行監(jiān)督，及時(shí)提醒存在的問(wèn)題并督促全行員工增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念、、強(qiáng)化服務(wù)措施。

五、認(rèn)真做好人事勞資工作一是加強(qiáng)考勤管理，規(guī)范考勤制度，實(shí)行考勤月報(bào)按時(shí)上報(bào)，在嚴(yán)格落實(shí)考勤責(zé)任制度的同時(shí)，進(jìn)一步完善請(qǐng)假制度的管理，二是加強(qiáng)勞動(dòng)用工管理，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的勞動(dòng)關(guān)系，嚴(yán)格崗位管理，進(jìn)一步提高勞動(dòng)關(guān)系管理的規(guī)范化水平。

六、做好安防工作因金融行業(yè)的特殊性，各支行應(yīng)征對(duì)斷電、電腦設(shè)備緊急癱瘓狀況組織員工進(jìn)行定期演習(xí)，從面有效的保證營(yíng)業(yè)的正常開(kāi)展;會(huì)計(jì)主管每天定期對(duì)已經(jīng)安裝的安防設(shè)備進(jìn)行檢查，加強(qiáng)對(duì)保安人員的培訓(xùn)，增強(qiáng)他們的業(yè)務(wù)知識(shí)和敬業(yè)精神。

銀行工作計(jì)劃21、繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在--年里，我將結(jié)合自身工作開(kāi)展的實(shí)際，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺(jué)提高整體綜合素質(zhì)。

2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開(kāi)展實(shí)際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營(yíng)銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。

3、結(jié)合崗位實(shí)際，不斷探索崗位工作開(kāi)展的方式、方法，立足實(shí)際，著力窗口接觸點(diǎn)的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開(kāi)展落實(shí)，通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠(chéng)度和誠(chéng)信度。

4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時(shí)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實(shí)踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。

我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實(shí)際，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開(kāi)拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責(zé)，當(dāng)好參謀助手，與全體信用社職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成--年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力。

銀行工作計(jì)劃3通過(guò)對(duì)此次會(huì)議精神的學(xué)習(xí)， 我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng)， 同時(shí)我也發(fā)現(xiàn)了自己 存在的不足。 作為新員工不但向他們學(xué)習(xí)過(guò)硬的專業(yè)技能，還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品 質(zhì)。在會(huì)議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過(guò)的路對(duì)我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學(xué)習(xí)他們工作經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能、營(yíng)銷策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)! 針對(duì)周行長(zhǎng)在會(huì)議中提出的五個(gè)問(wèn)題，下面我也提出自己簡(jiǎn)單的看法和意見(jiàn)。

一、如何落實(shí)好每天的工作

(1)、完善的工作計(jì)劃。井然有序的工作計(jì)劃是工作能夠順利進(jìn)行的第一步，在每個(gè)工

作日結(jié)束時(shí)應(yīng)做好次日工作的充分準(zhǔn)備。比如：提前詢問(wèn)自己的搭檔，了解彼此計(jì)劃，合理 安排宣傳調(diào)查路線; 有調(diào)查計(jì)劃時(shí)應(yīng)通知客戶何時(shí)何地，需要準(zhǔn)備材料使調(diào)查快速有效完成; 有走訪計(jì)劃時(shí)應(yīng)提前通知關(guān)鍵人，并準(zhǔn)備好禮品。

(2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個(gè)簡(jiǎn)單的日程表。比如：中午約見(jiàn)客戶簽合

同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調(diào)查報(bào)告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅(jiān)持今日事今日畢，今天能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走 訪一家。

(3)、踏實(shí)的工作態(tài)度。 踏實(shí)的工作態(tài)度不但是對(duì)單位的負(fù)責(zé)也是對(duì)自身和家庭的負(fù)責(zé)。

在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工作，只有保持踏實(shí)的工作態(tài)度，才能真正享受工作的過(guò)程，實(shí)現(xiàn)個(gè)人和單位的雙贏!

(4)、前后臺(tái)密切配合。在任何工作中缺乏團(tuán)隊(duì)精神必將影響整個(gè)單位的業(yè)務(wù)發(fā)展，目

前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認(rèn)為有兩個(gè)原因一是員工心態(tài)，二是管理決策。比如：在放款過(guò)程中，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認(rèn)為在保證審貸分離的狀態(tài)下，各崗位應(yīng)各司其職，環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這 樣才能使工作流程高效運(yùn)行。

二、如何利用好數(shù)據(jù)庫(kù)

利用好數(shù)據(jù)庫(kù)的前提是建立一個(gè)完整實(shí)用的信息庫(kù)。 目前信息收集的內(nèi)容過(guò)于簡(jiǎn)單， 只有客戶姓名、電話、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容等基本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫(kù)的過(guò)程中也流于形式。我認(rèn)為在信 息收集的過(guò)程中盡可能的捕捉客戶全面的信息， 對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分。根據(jù)客戶對(duì)信貸員的態(tài)度 可以分為：抵觸型、中立型、積極型。對(duì)于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過(guò)程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行數(shù)據(jù)庫(kù)模板存在一定的不合理性， 信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進(jìn)行適當(dāng)?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實(shí)有效。在數(shù)據(jù)庫(kù)的利用上，應(yīng)根據(jù)行業(yè)規(guī)律進(jìn)行細(xì)分，在不同的時(shí) 期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進(jìn)行有針對(duì)性的宣傳營(yíng)銷，做到有的放矢。

三、如何做好后兩個(gè)月的宣傳工作

根據(jù)省行明年“先消費(fèi)后經(jīng)營(yíng)”的工作思路，在積極推進(jìn)小額貸款商務(wù)貸款的同時(shí)，側(cè) 重宣傳消費(fèi)類貸款。在宣傳過(guò)程中抓住重點(diǎn)，每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有 2-3所學(xué)校，可通過(guò)關(guān)鍵人進(jìn)入 學(xué)校， 在學(xué)校開(kāi)全體教職工會(huì)議時(shí)向他們宣傳我行消費(fèi)類貸款。 同時(shí)可和零售客戶經(jīng)理一起交叉營(yíng)銷我行信用卡團(tuán)辦業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過(guò)程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。 在尋找關(guān)鍵人存在困難時(shí)可以通過(guò)熟人介紹， 查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息，其中有 大部分是各個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師，在此可以作為突破口。 在其他貸款宣傳過(guò)程中，根據(jù)行業(yè)周期特點(diǎn)，充分利用數(shù)據(jù)庫(kù)，找準(zhǔn)目標(biāo)行業(yè)進(jìn)行有針對(duì)性的宣傳，在宣傳過(guò)程中注意營(yíng)銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢(shì)。

四、如何消滅空白村和空白單位

空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種： 一是宣傳不到位， 二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不存在準(zhǔn)客戶，三是同業(yè)先入為主搶占市場(chǎng)。根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略，針對(duì)第 一種可以加大宣傳力度， 鋪開(kāi)宣傳; 針對(duì)第二種情況要制定可行的營(yíng)銷策略，培養(yǎng)客戶習(xí)慣， 使一個(gè)普通客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏?zhǔn)客戶;針對(duì)第三種情況可以在區(qū)域內(nèi)找到 1-2 名關(guān)鍵人，與其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感，轉(zhuǎn)變客戶心態(tài)，進(jìn)而發(fā)展我行業(yè)務(wù)。消滅空白單位和空 白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài)。

五、如何儲(chǔ)備元月份的目標(biāo)客戶

不同的客戶對(duì)貸款有不同的要求， 經(jīng)營(yíng)類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短， 對(duì)貸款要求的效率高，一般不易儲(chǔ)備。而消費(fèi)類貸款對(duì)效率的要求相對(duì)較低，客戶比較容易接受一定的期 限。由于受額度限制，元月份儲(chǔ)備的目標(biāo)客戶主要是消費(fèi)類，在接下來(lái)的工作中重點(diǎn)宣傳企事業(yè)單位， 借助親朋好友的力量擴(kuò)大我行貸款的知名度， 塑造良好的企業(yè)形象和社 會(huì)口碑。 以上是我對(duì)這五個(gè)問(wèn)題的簡(jiǎn)單看法， 由于受工作時(shí)間，經(jīng)驗(yàn)的限制一些觀點(diǎn)和意見(jiàn) 定有不妥之處。 若有不恰當(dāng)?shù)牡胤秸?qǐng)周行長(zhǎng)批示， 作為新人在以后的工作中也請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)多 多批評(píng)指正，讓我盡快成為一名合格的信貸員!

銀行工作計(jì)劃4根據(jù)我行今年一年來(lái)會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況，明年的工作主要從三個(gè)方面著手：抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定我營(yíng)業(yè)部在20--年的工作思路。

以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。客戶是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

⒈我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。

⒉隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、航空等結(jié)算外，更要做好20--年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。

⒊主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。

⒋以銀行為課堂，20--年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，

⒌有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

銀行工作計(jì)劃520--年是工行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。--年對(duì)南岸支行來(lái)講，是辛勤耕耘的一年，是適應(yīng)變革的一年，是開(kāi)拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進(jìn)并取得預(yù)期目標(biāo)。在這一年里，組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會(huì)。

一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

我從事儲(chǔ)蓄工作以來(lái)，十分注重個(gè)人業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)學(xué)習(xí)。為儲(chǔ)戶提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及專業(yè)科請(qǐng)教學(xué)習(xí)。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著工行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。

二、以高度的責(zé)任心，用戶至上的服務(wù)理念，將優(yōu)質(zhì)工作落到實(shí)處。

--年，我在長(zhǎng)江村儲(chǔ)蓄所任業(yè)務(wù)主管，主要負(fù)責(zé)重控、內(nèi)控、核算質(zhì)量、及柜面正常業(yè)務(wù)通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)控管理，全所在去年分行開(kāi)展的核算質(zhì)量評(píng)比中，從未列于倒數(shù)五十名內(nèi)，還曾幾度位于前三、四十名之列，我個(gè)人還曾連續(xù)兩月在南岸支行被評(píng)為“無(wú)差錯(cuò)柜員”。

我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，換位思考問(wèn)題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開(kāi)拓思想，征對(duì)不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。在長(zhǎng)江村儲(chǔ)蓄所工作期間，我同眾多客戶由客戶誼發(fā)展成朋友情，多次受到不同類型客戶的贊揚(yáng)，從未接到過(guò)一起客戶投訴。

時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢(shì)而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的工行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。

當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時(shí)刻以“服務(wù)無(wú)止境，服務(wù)要?jiǎng)?chuàng)新，服務(wù)要持久“的服務(wù)理念鞭策和完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為工行的改革發(fā)展進(jìn)程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處!

銀行工作計(jì)劃6今年以來(lái)，各商業(yè)銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二季度以來(lái)，工商銀行長(zhǎng)治分行儲(chǔ)蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動(dòng)的不穩(wěn)定態(tài)勢(shì)，穩(wěn)存增存壓力較大。對(duì)此，長(zhǎng)治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

一、提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。

將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)作為日常工作來(lái)抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營(yíng)思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，在確保一季末儲(chǔ)蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求。

中高端客戶競(jìng)爭(zhēng)是我行確定的20--年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，對(duì)此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強(qiáng)高端客戶競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專項(xiàng)激勵(lì)機(jī)制和政策，推進(jìn)全行

中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動(dòng)等信息，同時(shí)還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過(guò)產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場(chǎng)信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營(yíng)業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。

一是以全行開(kāi)展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營(yíng)銷”活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動(dòng)財(cái)富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長(zhǎng)。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶。三是加強(qiáng)前臺(tái)柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對(duì)接工作，采勸接對(duì)子”的方式，前臺(tái)柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時(shí)有效地推薦給客戶經(jīng)理做營(yíng)銷和后續(xù)維護(hù)，確保客戶資源不丟失，不外流。

四、發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的互動(dòng)作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。

一是大力營(yíng)銷保本理財(cái)產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營(yíng)銷，在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增加儲(chǔ)蓄存款余額，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲(chǔ)蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。

五、充分發(fā)揮營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的作用，做好客戶分層維護(hù)工作。

一是各支行行長(zhǎng)、個(gè)金業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)要親自參與本行私人銀行客戶、財(cái)富客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對(duì)性的財(cái)富客戶定向營(yíng)銷活動(dòng)，每年組織一次較大規(guī)模的營(yíng)銷活動(dòng)。二是各支行個(gè)人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。三是建立個(gè)人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。

六、認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵(lì)措施，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)通報(bào)管理，實(shí)行大額資金報(bào)告制度。