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第1篇

一．培訓(xùn)內(nèi)容

這次培訓(xùn)班的課程充實(shí)緊湊，涉及到辦公室工作的各大方，

面，具體講授了以下專題：

財(cái)政部辦公廳秘書處邱玲處長(zhǎng)講授的《認(rèn)真執(zhí)行國(guó)務(wù)

院公文處理辦法進(jìn)一步提高財(cái)政公文質(zhì)量》。內(nèi)容包括：

（）年月了《國(guó)家行政機(jī)關(guān)公文處理辦

法》，相較于舊的《辦法》，作了重要的修改并新增了不少內(nèi)容。（具體內(nèi)容見(jiàn)材料）

（）公文辦理中需要注意的問(wèn)題和常見(jiàn)差錯(cuò)。其中，主

要講解了“函”這一文體。“函”說(shuō)白了就是非文件，是一個(gè)大類。相較于正式的“文件”，函的形式更靈活、運(yùn)作的過(guò)程更簡(jiǎn)便。

府辦公廳秘書處馮宏梅處長(zhǎng)講授《關(guān)于國(guó)家行政機(jī)關(guān)

公文格式的若干問(wèn)題》。對(duì)公文的格式作了具體而詳盡的總結(jié)。

（）介紹了公文的種類。分為①文件式（紅頭文件）；②信函式、命令式；③會(huì)議紀(jì)錄、電報(bào)；

（）介紹了文件式的格式，文件式是公文中最常用的

文體，包括版頭（眉首）、主體、版記三部分，每一部分都有具體而詳盡的規(guī)定；

（）介紹了信函式、命令式的格式；

（）介紹了會(huì)議紀(jì)要的格式；

（）介紹了省政府辦公廳的動(dòng)作。即收文、分辦、辦

理、呈送、核稿、審批、發(fā)文（對(duì)外發(fā)文）、督辦、返譴、歸檔的全套模式。

廣東省檔案局石大泱處長(zhǎng)講授《加強(qiáng)機(jī)關(guān)檔案工作、提高檔案水平》。內(nèi)容涉及以下三個(gè)方面：

（）《檔案法》對(duì)機(jī)關(guān)檔案工作的規(guī)定。重點(diǎn)指出行政部門形成的檔案是國(guó)家檔案的重要組組成部分。受國(guó)家重點(diǎn)保護(hù)；要求行政部門檔案要集中統(tǒng)一管理，要維護(hù)檔案完整。

（）檔案工作與機(jī)關(guān)工作的聯(lián)系。石處長(zhǎng)指出檔案工作是各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的一個(gè)基礎(chǔ)，機(jī)關(guān)工作的過(guò)程、結(jié)果都客觀地記在檔案中。同時(shí)，檔案材料也是加強(qiáng)機(jī)關(guān)管理的基礎(chǔ)材料、是機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)決策的重要參考、是開(kāi)展機(jī)關(guān)各項(xiàng)研究工作的重要材料、是編史修志的第一手材料。

因此，機(jī)關(guān)部門應(yīng)對(duì)檔案工作給予高度的重視。

政府辦公廳信息處羅展懷處長(zhǎng)講授《政務(wù)信息工作理

論與實(shí)踐》。主要內(nèi)容包括：

（）怎樣看待信息工作。首先認(rèn)識(shí)信息工作的特點(diǎn)：對(duì)

現(xiàn)實(shí)情況反映快、涉及社會(huì)經(jīng)濟(jì)的范圍廣、形式靈活。其次是了解信息工作的作用：是領(lǐng)導(dǎo)了解各方面工作的渠道，可以讓領(lǐng)導(dǎo)掌握社會(huì)動(dòng)態(tài)；是向領(lǐng)導(dǎo)同志匯報(bào)工作、擴(kuò)大影響的經(jīng)常性渠道；是反映問(wèn)題和解決問(wèn)題的一個(gè)途徑；可以成為推動(dòng)政府轉(zhuǎn)變職能、轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)的有力手段。

（）信息工作的具體內(nèi)容。作為政務(wù)信息，包含了三個(gè)

層面：為上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)；為本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)；為下級(jí)領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)。

二、培訓(xùn)心得

各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)在培訓(xùn)班上的發(fā)言、授課，對(duì)辦公室作為一切工作運(yùn)轉(zhuǎn)中心的重要地位給予了高度肯定，對(duì)今后更好地開(kāi)展辦公室各項(xiàng)工作提出了新的建議：

邱玲處長(zhǎng)在如何提高財(cái)政公文質(zhì)量的問(wèn)題上提出在辦公室的具體工作中，首先要深入學(xué)習(xí)年的新《辦法》，嚴(yán)格按照新《辦法》的各項(xiàng)規(guī)定進(jìn)行公文寫作，務(wù)求格式規(guī)范、內(nèi)容嚴(yán)謹(jǐn)；

其次是要深入了解新《辦法》中提出的“函”這一形式，相較于文件，“函”的靈活和運(yùn)轉(zhuǎn)的簡(jiǎn)便有助于減輕繁雜的辦公室事務(wù)。一些重要性、緊急性低的內(nèi)容應(yīng)多用“函”的形式發(fā)出，以簡(jiǎn)便流程、減輕辦公室的工作量。

馮宏梅處長(zhǎng)在公文格式的問(wèn)題上提出各級(jí)機(jī)關(guān)部門應(yīng)嚴(yán)格把住公文的格式關(guān)，將格式上的錯(cuò)誤降到最低點(diǎn)。

同時(shí)，馮處長(zhǎng)也介紹了省政府辦公廳的運(yùn)作過(guò)程以供各級(jí)機(jī)關(guān)部門參考：①收文，由秘書處資料科收文，包括上級(jí)、同級(jí)、下級(jí)各方面的來(lái)文，分為閱卷和辦卷來(lái)進(jìn)行登記，分送承辦的科室；②辦理，由省政府辦公廳綜合一二處辦理，收文后每人簽收，按規(guī)定處理，將不符合要求的文退回，將不屬于本處職權(quán)范圍內(nèi)的文再分送；③承送，報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)審批；④核稿，是正式文件的核稿，領(lǐng)導(dǎo)審批完付印前由辦公廳主任最后審核，再由秘書處審核一次，有原則性改動(dòng)的重新審批，沒(méi)有原則性改動(dòng)的可付印；⑤發(fā)文，由發(fā)行科發(fā)文，電報(bào)則由省委機(jī)要局發(fā)出；⑥督辦，對(duì)已發(fā)文進(jìn)行事后監(jiān)督，包括電話催辦、領(lǐng)導(dǎo)上門等方式；⑦返譴，用領(lǐng)導(dǎo)批示回報(bào)表，復(fù)印領(lǐng)導(dǎo)批示，送達(dá)先閱先批者處；⑧歸檔，書面存檔，方便以后查閱，將所涉及所有材料羅列。

此外，馮處長(zhǎng)建議各級(jí)機(jī)關(guān)制作政務(wù)動(dòng)態(tài)通報(bào)，將一天內(nèi)重要領(lǐng)導(dǎo)批示，上訪情況等整理制文，第二天放至領(lǐng)導(dǎo)處，以全領(lǐng)導(dǎo)全面掌握情況。

石大泱處長(zhǎng)對(duì)檔案工作提出了新的要求：首先是要對(duì)《檔案法》進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將《檔案法》里的各項(xiàng)規(guī)定落實(shí)到各項(xiàng)具體的工作中；其次是認(rèn)識(shí)到檔案工作與機(jī)關(guān)工作的密切聯(lián)系，在，具體工作中加大對(duì)檔案工作的重視；再次是提出辦公室作為檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)如何在具體工作中加強(qiáng)它的領(lǐng)導(dǎo)作用。

羅展懷處長(zhǎng)提出了做好信息上報(bào)工作的具體內(nèi)容：首先，要保持良好的溝通交流渠道，其中又以人的溝通為主為重；其次是要把握上報(bào)住處的最基本的內(nèi)容，這些內(nèi)容包括重大的經(jīng)濟(jì)社會(huì)動(dòng)態(tài)、突發(fā)事件、重要的工作部署、領(lǐng)導(dǎo)決策落實(shí)的情況、需要上級(jí)幫助解決的困難、上級(jí)要求上報(bào)的內(nèi)容、領(lǐng)導(dǎo)批示的反饋等等；再次是要提高上報(bào)信息的針對(duì)性。這主要是指內(nèi)容的針對(duì)性：考慮內(nèi)容的重要性、綜合性；介紹的經(jīng)驗(yàn)是否先進(jìn)和可借鑒性；反映的問(wèn)題是否需要上級(jí)關(guān)注和幫助解決、提出的建議是否針對(duì)上級(jí)提出來(lái)的。

第2篇

隨著市場(chǎng)行業(yè)的驚蟄力增大，證券公司只有急客戶之所需，排客戶之所憂，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，才能獲得更多的客戶。以下是小編整理的證券公司下年度工作計(jì)劃，供您閱讀,參考。希望對(duì)您有所幫助!

證券公司下年度工作計(jì)劃1

為了20__年能夠有目標(biāo)、有目的、有成效的工作，取得更好的成績(jī)，特制定計(jì)劃如下：

一、帶著一顆“愛(ài)心”去工作

1、帶著一顆“愛(ài)心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺(jué)得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離，對(duì)客戶思想形成正確的引導(dǎo)。

2、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來(lái)電咨詢和新客戶的預(yù)約開(kāi)戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。

3、做好溝通匯報(bào)，工作無(wú)小事，對(duì)重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質(zhì)方面

在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí)，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對(duì)于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時(shí)總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn)。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己。

在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭(zhēng)取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。

證券公司下年度工作計(jì)劃2

一、行政辦公室工作

辦公室處于酒店各部門承上啟下的地位，是聯(lián)結(jié)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理與各部門的橋梁，是協(xié)調(diào)各有關(guān)部門關(guān)系的紐帶，是保持酒店內(nèi)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)的中樞，在酒店日常管理工作開(kāi)展中具有十分重要的地位和作用。

從20__年度酒店工作來(lái)看，酒店的各項(xiàng)決策能否在各部門不折不扣地得到貫徹落實(shí)，酒店后勤工作是否保障有力，員工文化生活開(kāi)展工作得是否有聲有色，很大程度上取決于有沒(méi)有一個(gè)合格、稱職的辦公室。

為了更大程度發(fā)揮酒店辦公室的作用，在10年度，我將和同事們?cè)谝韵?個(gè)方面開(kāi)展辦公室工作：

1、發(fā)揮辦公室的參謀職能。

A、在決策形成過(guò)程中，在幫助領(lǐng)導(dǎo)全面了解基層情況、確定工作方向和重點(diǎn)、范圍及程度上發(fā)揮參謀作用。

B、在決策實(shí)施過(guò)程中，在幫助領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)了解工作進(jìn)展情況、審時(shí)度勢(shì)、強(qiáng)化控制上發(fā)揮參謀作用。

C、在決策實(shí)施過(guò)程結(jié)束后，在幫助領(lǐng)導(dǎo)正確總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、進(jìn)行新的決策活動(dòng)上發(fā)揮參謀作用。

2、發(fā)揮辦公室的承辦職能。

A、對(duì)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門交付的事項(xiàng)，如工作調(diào)研、信息反愧工作總結(jié)等，需要認(rèn)真對(duì)待，按期完成。

B、對(duì)于酒店領(lǐng)導(dǎo)的決策，帶領(lǐng)本部員工不折不扣地去落實(shí)(負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、組織、指揮和管理的責(zé)任)。

C、對(duì)員工需辦理有關(guān)事項(xiàng)或?qū)频甑囊庖?jiàn)建議，根據(jù)實(shí)際情況去處理。

3、發(fā)揮辦公室的管理職能。

A、文書管理。對(duì)文書工作統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一組織安排，負(fù)責(zé)督促、檢查，把好質(zhì)量關(guān)，防止濫抄亂送和形式主義。

B、事務(wù)管理。對(duì)會(huì)議安排、部門用車、對(duì)外接待、辦公用具以及為酒店員工提供生活服務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)認(rèn)真操辦。使辦公室真正成為中心樞紐。

4、發(fā)揮辦公室的協(xié)調(diào)職能。

抓好縱向協(xié)調(diào)、橫向協(xié)調(diào)和內(nèi)部協(xié)調(diào)，即致力于上下級(jí)之間關(guān)系融洽，上令下行，下情上曉，上下緊密配合、步調(diào)一致的協(xié)調(diào)工作。

二、人力資源部工作

人力資源是酒店最寶貴的資源，在酒店經(jīng)營(yíng)、管理中是起決定作用的資源。人力資源部工作的優(yōu)劣直接影響酒店的生存與發(fā)展。人力資源部肩負(fù)著為酒店實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)，為員工創(chuàng)造豐盛人生的偉大使命。10年度將協(xié)助人力資源部做好下列9項(xiàng)工作：

1、人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃

人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃是人力資源工作的起點(diǎn)，是人事行動(dòng)指南和工作綱領(lǐng)。前期，酒店所有的人力資源管理工作都參照了濟(jì)寧香港大酒店的方法來(lái)進(jìn)行。但是離達(dá)到提高效率、降低成本、減少風(fēng)險(xiǎn)的效果有一定的差距。為了酒店在招、育、用、留人方面做到滕州市酒店行業(yè)的水平。將協(xié)助人力資源部設(shè)計(jì)出實(shí)用、簡(jiǎn)單的組織架構(gòu)，編寫清晰明確的崗位職責(zé)、職務(wù)權(quán)限和激勵(lì)機(jī)制。

2、招聘與配置：

招聘是人力資源管理的開(kāi)端。在招聘方面，將協(xié)助人力資源部依據(jù)所有崗位先內(nèi)部招聘、再社會(huì)招聘的原則，為員工提供更多的晉升機(jī)會(huì)。在人員配置方面，協(xié)助相關(guān)部門共同制訂出合理的人員編制，并鼓勵(lì)員工在酒店范圍內(nèi)適當(dāng)?shù)妮啀徏昂侠淼牧鲃?dòng)，但必須堅(jiān)持一個(gè)原則，沒(méi)有培養(yǎng)出接-班人的崗位不允許晉升或調(diào)換崗位。也就是說(shuō)，想升職或換崗的人員，必須先培養(yǎng)接-班人。

3、培訓(xùn)

培訓(xùn)工作是酒店基業(yè)長(zhǎng)青的動(dòng)力源，是員工成長(zhǎng)的充電器。卓有成效的培訓(xùn)工作是酒店與員工共同發(fā)展的重要保障。將協(xié)助人力資源部建立實(shí)用完善的培訓(xùn)體系、編制專項(xiàng)培訓(xùn)預(yù)算、制定具體的培訓(xùn)目標(biāo)，全面推進(jìn)培訓(xùn)工作。

A、在培訓(xùn)內(nèi)容上將分四個(gè)部分實(shí)施：包括文化與戰(zhàn)略、職業(yè)技能、專業(yè)技能和管理技能。

B、在培訓(xùn)時(shí)間上，將力爭(zhēng)做到全年人均學(xué)習(xí)時(shí)間累計(jì)達(dá)到十二天，即保證月均有一天的學(xué)習(xí)時(shí)間。

C、在培訓(xùn)層次上將分為四類：包括高管培訓(xùn)、中層培訓(xùn)、基層培訓(xùn)和員工培訓(xùn)。

D、在培訓(xùn)性質(zhì)上將分為入職培訓(xùn)、在職培訓(xùn)和晉升培訓(xùn)。

3、績(jī)效與激勵(lì)

績(jī)效管理是人力資源管理的生命線。員工能為公司創(chuàng)造價(jià)值，能夠?yàn)楣編?lái)績(jī)效，員工就是資源、是資本、是財(cái)富。不管是直接創(chuàng)造價(jià)值，還是間接創(chuàng)造價(jià)值，只要能創(chuàng)造價(jià)值，員工的報(bào)酬就是投資，否則就是成本或者是浪費(fèi)。激勵(lì)機(jī)制是人力資源管理的加油站。通過(guò)有效的激勵(lì)機(jī)制，能夠開(kāi)發(fā)員工的潛能，提高組織的績(jī)效。否則，干多干少一個(gè)樣，干好干壞一個(gè)樣，干與不干一個(gè)樣，或者績(jī)效考核激勵(lì)機(jī)制不能夠做到客觀公正，企業(yè)必將難以生存發(fā)展。必須通過(guò)卓有成效的績(jī)效管理，做到能者上、平者讓、庸者下，甚至是績(jī)效提升速度跟不上企業(yè)發(fā)展速度的，也要根據(jù)強(qiáng)制排序、末位淘汰的原則進(jìn)行末位淘汰。只有這樣我店才能基業(yè)長(zhǎng)青、穩(wěn)步發(fā)展。將協(xié)助人力資源部加大績(jī)效管理和激勵(lì)的力度，堅(jiān)持定量評(píng)價(jià)與定性評(píng)價(jià)相結(jié)合，結(jié)果評(píng)價(jià)與行為評(píng)價(jià)相結(jié)合，個(gè)人評(píng)價(jià)與上級(jí)評(píng)價(jià)相結(jié)合，季度評(píng)價(jià)與年度評(píng)價(jià)相結(jié)合，個(gè)人收入與公司效效益相結(jié)合，強(qiáng)化結(jié)果導(dǎo)向，注重行為控制。逐步加大績(jī)效工資的比例，制作酒店短、中、長(zhǎng)期的激勵(lì)措施。

證券公司下年度工作計(jì)劃3

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要足夠的耐心，平時(shí)細(xì)心的工作，能夠坦誠(chéng)地與客戶交流。為了201x年能夠有目標(biāo)}方案范文.庫(kù).整.理^、有目的、有成效的工作，取得更好的成績(jī)，特制定計(jì)劃如下：

一、帶著一顆“愛(ài)心”去工作1、帶著一顆“愛(ài)心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺(jué)得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離，對(duì)客戶思想形成正確方'案的引導(dǎo)。

2、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來(lái)電咨詢和新客戶的預(yù)約開(kāi)戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。

3、做好溝通|方|案范|文庫(kù)=整理%^匯報(bào)，工作無(wú)小事，對(duì)重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質(zhì)方面在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí)，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!

第3篇

關(guān)鍵詞：證券企業(yè)；人力資源外包；風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度；熵值法；模糊綜合評(píng)價(jià)

中圖分類號(hào)：F241 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 　 doi:10.3969/j.issn.1672-3309（x）.2012.04.13 文章編號(hào)：1672-3309（2012）04-31-04

一、引言

隨著3C經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來(lái)，越來(lái)越多的證券類企業(yè)開(kāi)始實(shí)施人力資源外包。人力資源外包是指企業(yè)為了專注核心競(jìng)爭(zhēng)力業(yè)務(wù)和降低人力資源管理活動(dòng)成本，以合同的方式將人力資源管理中的全部或部分工作委托給專業(yè)機(jī)構(gòu)承擔(dān)[1]。然而，由于在人力資源外包過(guò)程中各種因素可能會(huì)造成外包結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)相偏差，導(dǎo)致發(fā)包證券企業(yè)出現(xiàn)損失，這就是外包風(fēng)險(xiǎn)。科學(xué)準(zhǔn)確地對(duì)人力資源外包風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和測(cè)算，是人力資源外包決策控制的前提。

國(guó)外學(xué)者較早起步研究人力資源的外包風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。Maris.G Martinsons(1993)認(rèn)為，人力資源外包風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在：人力資源的戰(zhàn)略柔性下降、長(zhǎng)期的高費(fèi)用抵償了短期的費(fèi)用節(jié)儉、外包商不能滿足企業(yè)對(duì)人力資源的需求、忽略了企業(yè)內(nèi)部改進(jìn)的可能性和努力的必要性[2]。Greer(1999)的研究表明人力資源外包商在為企業(yè)提供人力資源服務(wù)時(shí)，缺少關(guān)鍵的專業(yè)技能和以企業(yè)為中心的服務(wù)意識(shí)[3]。Cooke 等人(2004)研究發(fā)現(xiàn),人力資源外包活動(dòng)會(huì)增加直線經(jīng)理的工作任務(wù)并給其帶來(lái)不便，因?yàn)椤巴獍炭赡懿⒉煌耆私饨?jīng)理的實(shí)際需求或者兩方根本沒(méi)有溝通和建立工作關(guān)系” [4]。Lilly 等(2005)總結(jié)了人力資源外包中存在的風(fēng)險(xiǎn)：隱藏的過(guò)渡與管理成本、外包商的鎖定、合約修訂、法律爭(zhēng)議與訴訟、服務(wù)質(zhì)量的下降、外包成本上升、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力喪失、隱藏的服務(wù)成本[5]。國(guó)內(nèi)學(xué)者中，白艷莉（2007）認(rèn)為人力資源外包存在6 種風(fēng)險(xiǎn)：外包商甄選失當(dāng)、企業(yè)對(duì)外包商過(guò)度依賴、高額轉(zhuǎn)換成本的風(fēng)險(xiǎn)、信息泄露、企業(yè)人力資源管理弱化、變革引發(fā)的沖突風(fēng)險(xiǎn)[6]。易華（2010）認(rèn)為企業(yè)人力資源管理外包從發(fā)包方來(lái)看，可以分為企業(yè)內(nèi)部和企業(yè)外部?jī)煞矫娴娘L(fēng)險(xiǎn)。前者主要包括成本估算、人力資源角色重新定位和員工抵制的風(fēng)險(xiǎn)等；后者主要包括外包服務(wù)商選擇、文化差異和信息安全等[7]。

本文在充分考慮證券行業(yè)和證券公司特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，建立了證券公司人力資源外包的風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)體系，然后基于熵值法建立了模糊綜合評(píng)價(jià)模型度量了外包風(fēng)險(xiǎn)，為證券企業(yè)管理層的管理決策提供了理論依據(jù)。

二、證券公司人力資源外包的內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

（一）證券公司人力資源管理外包的內(nèi)容

證券公司的人力資源管理內(nèi)容與其他行業(yè)公司是較為相似的，這主要包括人力資源工作規(guī)劃、招聘與配置、培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)、績(jī)效管理、薪酬與福利管理、勞動(dòng)關(guān)系管理。在人力資源管理外包的探索過(guò)程中，人力資源管理內(nèi)容和項(xiàng)目正在逐步被證券公司所外包，但由于法律制度約束、公司商業(yè)機(jī)密保護(hù)等原因，當(dāng)前我國(guó)的證券公司主要將以下幾個(gè)方面的業(yè)務(wù)全部或部分地進(jìn)行了外包。

1.人才招聘與配置外包。證券行業(yè)是人才密集型行業(yè)，對(duì)知識(shí)型、智力型人才的需求特別旺盛。長(zhǎng)期以來(lái)，證券公司是通過(guò)自主招聘的形式吸收社會(huì)人才的，隨著近兩年人力資源管理外包業(yè)務(wù)在各行業(yè)的興起，證券公司也開(kāi)始嘗試將人才招聘外包給專業(yè)的人才遴選機(jī)構(gòu)。。簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)，證券企業(yè)的人才招聘外包，就是把內(nèi)部的招聘移交給外包專門機(jī)構(gòu)完成集中、整合的招聘過(guò)程，是涉及從人力發(fā)掘到最后招聘錄取工作的集成化過(guò)程。

2.培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)外包。員工培訓(xùn)作為人力資源管理部門的重要職能之一，對(duì)于開(kāi)發(fā)員工潛能，適應(yīng)變幻莫測(cè)的市場(chǎng)，增強(qiáng)證券公司競(jìng)爭(zhēng)力起著無(wú)可替代的作用。同時(shí)，內(nèi)部培訓(xùn)又是人力資源管理工作中的一項(xiàng)繁瑣而復(fù)雜的工程，需占用企業(yè)大量場(chǎng)地、人員、資金和時(shí)間，而且培訓(xùn)的效果往往因?yàn)榉N種原因而常常不盡人意。因此，將員工培訓(xùn)工作外包，運(yùn)用企業(yè)外部專業(yè)化的理念和知識(shí)為員工提供培訓(xùn)服務(wù)，已成為現(xiàn)代證券企業(yè)人力資源管理的發(fā)展趨勢(shì)之一。

3.績(jī)效考核與管理外包。績(jī)效考核與管理外包常見(jiàn)于行政管理的績(jī)效管理工作當(dāng)中，實(shí)際上，績(jī)效考核與管理的外包在證券行業(yè)也存在，但只是采取了部分外包。這主要是指部分證券公司將本公司的績(jī)效考核和管理制度的制定、考核管理體系的設(shè)計(jì)等內(nèi)容外包給專業(yè)化公司，以實(shí)現(xiàn)人力資源管理的專業(yè)化、高效化。

4.薪酬體系及福利設(shè)計(jì)外包。證券公司作為金融服務(wù)行業(yè)中的典型性“高、精、尖”企業(yè)，其薪酬待遇一直位列各類行業(yè)前茅。然而，證券公司的薪酬管理工作非常復(fù)雜，薪酬結(jié)構(gòu)及水平須隨著市場(chǎng)及公司業(yè)務(wù)的變化而調(diào)整，而且證券公司一般都在全國(guó)各地分設(shè)大量營(yíng)業(yè)部，高端證券公司中一般還有一定數(shù)量的外籍員工，因此證券公司的薪酬管理難度非常大。為了確保其內(nèi)部人員著重進(jìn)行與公司經(jīng)營(yíng)息息相關(guān)的戰(zhàn)略性活動(dòng)，證券行業(yè)在逐步嘗試將薪酬及福利設(shè)計(jì)外包出去。

5.勞動(dòng)關(guān)系管理外包。為了節(jié)約成本，早期的證券公司曾將業(yè)務(wù)專業(yè)性和技術(shù)性較低的營(yíng)銷工作、客服話務(wù)等外包，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)背景下，第三方中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)招聘、培訓(xùn)、薪酬支付等日常管理工作，也就是說(shuō)公司將勞工關(guān)系管理工作外包了。

第4篇

20__年，受國(guó)家宏觀政策影響，資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，人民越來(lái)越富裕，對(duì)理財(cái)?shù)男枨髤s是越來(lái)越大，同時(shí)，對(duì)理財(cái)服務(wù)水平的要求也越來(lái)越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山，這些銀行對(duì)我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競(jìng)爭(zhēng)如此強(qiáng)烈的經(jīng)營(yíng)環(huán)境之下，為增強(qiáng)我行對(duì)外競(jìng)爭(zhēng)力，行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策，通過(guò)競(jìng)聘方式，組建了財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶，提升理財(cái)隊(duì)伍素質(zhì)，并于本年6月13日正式上崗。

在分行黨委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞 “建設(shè)省內(nèi)卓越銀行”，20__年率先實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)超6.8億的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，積極籌備，部署計(jì)劃，踐行目標(biāo)。

一、工作績(jī)效目標(biāo)完成情況

截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為 同比增長(zhǎng) 戶，中高端客戶資產(chǎn)額為 萬(wàn)元，同比增長(zhǎng) 萬(wàn)元。重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷，包括基金營(yíng)銷 萬(wàn)元，各支產(chǎn)品完成率分別為 人民幣理財(cái)產(chǎn)品共，同比增長(zhǎng)

二、主要工作措施及成效

按照分行財(cái)富經(jīng)理的職責(zé)范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。我們的工作主要有加強(qiáng)對(duì)片區(qū)內(nèi)理財(cái)經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)內(nèi)容。

在上崗以來(lái)的約半年工作中，我們總能認(rèn)真履行本職工作職責(zé)，緊密配合分行完成省行下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實(shí)現(xiàn)百億利潤(rùn)目標(biāo)”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，落實(shí)分行各項(xiàng)工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點(diǎn)，多打電話，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)一起營(yíng)銷客戶，力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷售，促進(jìn) 中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長(zhǎng)。做培訓(xùn)，發(fā)短信，多管齊下，千方百計(jì)與片區(qū)理財(cái)經(jīng)理保持良好有效溝通，促進(jìn)理財(cái)經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營(yíng)銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，增強(qiáng)歸屬感，凝聚一切隊(duì)伍力量。做為分行財(cái)富管理工作新篇章的開(kāi)始，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下，取得了一定的成效，為我行個(gè)金條線今后工作的長(zhǎng)足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗(yàn)。

(一) 立足本職，做好理財(cái)經(jīng)理的相關(guān)工作

一是做好理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財(cái)富經(jīng)理團(tuán)隊(duì)協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識(shí)普及與營(yíng)銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點(diǎn)，供一線營(yíng)銷人員參考使用。同時(shí)，將培訓(xùn)工作日常化，對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時(shí)做好培訓(xùn)工作。

二是做好理財(cái)經(jīng)理日常工作指引。及時(shí)將分行當(dāng)前重點(diǎn)營(yíng)銷信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財(cái)人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財(cái)經(jīng)理都能因勢(shì)導(dǎo)力，配合分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利發(fā)展。

三是做好理財(cái)經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計(jì)算公式供所有營(yíng)銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績(jī)初見(jiàn)成效理財(cái)經(jīng)理的肯定好評(píng);在加息信息一出時(shí)，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計(jì)算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財(cái)經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時(shí)為理財(cái)經(jīng)理的個(gè)性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿足大家對(duì)中高端客戶營(yíng)銷的服務(wù)需求。

四是駐點(diǎn)工作，以身作則，對(duì)新聘理財(cái)經(jīng)理嘗試實(shí)踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的兩例經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，效果較為明顯，在駐點(diǎn)期間都實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售，同時(shí)，也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶對(duì)中行財(cái)富經(jīng)理的高度認(rèn)同。

五是業(yè)績(jī)追蹤，對(duì)做得好的理財(cái)經(jīng)理及時(shí)肯定，多做精神激勵(lì)，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對(duì)于業(yè)績(jī)暫落后者，多了解，多溝通，想方設(shè)法幫助其進(jìn)步。同時(shí)，我們提出建議，對(duì)銷售業(yè)績(jī)達(dá)到一定目標(biāo)的優(yōu)秀者全轄郵件通報(bào)表?yè)P(yáng)，對(duì)我行每次的重點(diǎn)產(chǎn)品銷售做總結(jié)，并對(duì)業(yè)績(jī)優(yōu)秀者，特別邀請(qǐng)主管行長(zhǎng)頒發(fā)獎(jiǎng)杯，以之鼓勵(lì)，形成理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍銷售氣氛的你追我趕。

六是關(guān)心理財(cái)經(jīng)理8小時(shí)以外的生活，做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點(diǎn)主任一起，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)經(jīng)理做好過(guò)渡期間的客戶服務(wù)與日常工作，同時(shí)提醒網(wǎng)點(diǎn)主任要關(guān)注其動(dòng)態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。

七是不定期組織理財(cái)經(jīng)理班后休閑活動(dòng)，調(diào)節(jié)理財(cái)經(jīng)理生活，增強(qiáng)隊(duì)伍凝聚力。如理財(cái)經(jīng)理歡樂(lè)夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進(jìn)了大家的相互交流，增加了理財(cái)經(jīng)理的歸屬感。

(二) 極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品

在今年的工作中，上級(jí)行對(duì)儲(chǔ)蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。

我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來(lái)的一支團(tuán)隊(duì)，首先，對(duì)待外部競(jìng)爭(zhēng)，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團(tuán)隊(duì)合作，抓住一切機(jī)會(huì)，爭(zhēng)攬行外資金，提升我行市場(chǎng)份額。 對(duì)于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)系理財(cái)經(jīng)理，又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通，同時(shí)也積極配合支行行長(zhǎng)的工作要求，做好營(yíng)銷計(jì)劃，共同營(yíng)銷客戶。

片區(qū)在20__年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點(diǎn)基金國(guó)富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財(cái)經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎(jiǎng)，還有兩位年資尚淺的理財(cái)經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎(jiǎng)杯。

(三) 開(kāi)展系列客戶活動(dòng)，并以私人銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)內(nèi)容，增強(qiáng)中高端客戶的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度

為增強(qiáng)中高端客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度與貢獻(xiàn)度，同時(shí)吸引新客戶，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點(diǎn)一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求，請(qǐng)私人銀行家、投研顧問(wèn)等團(tuán)隊(duì)一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書，成功實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護(hù)增值活動(dòng)。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營(yíng)。同時(shí)聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運(yùn)會(huì)開(kāi)幕式彩排晚會(huì)，開(kāi)展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，邀請(qǐng)廣東省教育廳下屬服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)辦出國(guó)留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機(jī)構(gòu)，與中銀香港對(duì)有投資移民意向的目標(biāo)客戶做香港投資移民講座等等。

(四)以實(shí)際行動(dòng)支持分行IT藍(lán)圖上線工作，為100年行慶獻(xiàn)禮做出財(cái)富經(jīng)理力所能及的貢獻(xiàn)。

今年是我行IT藍(lán)圖工作多年籌備推進(jìn)的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作，我們財(cái)富經(jīng)理也是加班加點(diǎn)，毫無(wú)怨言。就算是國(guó)慶假期回家探親，在接到加班通知時(shí)，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍(lán)圖工作之中。

三、存在的問(wèn)題、原因及改進(jìn)計(jì)劃

6月份，我們開(kāi)始嘗試財(cái)富管理模式的轉(zhuǎn)型，經(jīng)過(guò)約半年的實(shí)踐，財(cái)富經(jīng)理在高端客戶維護(hù)、理財(cái)隊(duì)伍培養(yǎng)，專業(yè)知識(shí)傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區(qū)部分網(wǎng)點(diǎn)存在理財(cái)經(jīng)理銷售活動(dòng)量較少，產(chǎn)品銷售不理想，業(yè)績(jī)停滯，客戶基礎(chǔ)薄弱，儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項(xiàng)工作部署及主任室對(duì)財(cái)富管理工作新要求，有針對(duì)性地推動(dòng)各項(xiàng)工作有效開(kāi)展，務(wù)求取得新的突破。

在國(guó)家十二五規(guī)劃的開(kāi)年之初，在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟(jì)環(huán)境之下，人民群眾的儲(chǔ)蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著國(guó)家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向，我們計(jì)劃明年再繼續(xù)努力。

期貨年終工作總結(jié)范文【二】

20__年對(duì)于股票市場(chǎng)可謂是經(jīng)歷了一個(gè)嚴(yán)冬，股指從年內(nèi)的最高點(diǎn)3067點(diǎn)一路下探到2134點(diǎn)跌了30%。 隨著大盤的一路下跌，工作越來(lái)越困難，信心一天天喪失，情緒一天天低落下去，有段時(shí)間在外面發(fā)材料，發(fā)現(xiàn)人們只要一聽(tīng)是證券，就像躲瘟疫一樣，老股民們告訴我，現(xiàn)在他們誰(shuí)也不信了，死套就死套了，干脆不動(dòng)了，更不想了解了，免得鬧心傷神。個(gè)別新股民們直接驚訝“你們還在賣股票啊?聽(tīng)說(shuō)都賠死了，你們還想再讓別人賠啊?”簡(jiǎn)直其氣死人。對(duì)于股市，大家心底第一念頭就是排斥和否定。客戶要么不給交流的機(jī)會(huì)，要么你說(shuō)什么他都反對(duì)。由于行情不好，潛在客戶進(jìn)入股市的意愿不強(qiáng)，老股民投資虧損，資產(chǎn)嚴(yán)重縮水，股票被套，交易量驟降。總之，今年算是白過(guò)了，自己從自信到迷茫，從迷茫到失落，從失落到習(xí)慣，習(xí)慣了就是沒(méi)有感覺(jué)了的意思。習(xí)慣了很可怕，但也正是因?yàn)榱?xí)慣了，才不覺(jué)得可怕。希望這樣的失落不要再繼續(xù)，希望明年可以慢慢好起來(lái)。

現(xiàn)對(duì)于今年的工作總結(jié)如下：

一、遵守公司規(guī)章制度

本人嚴(yán)格遵守公司規(guī)章制作，不遲到不早退，認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交待的每項(xiàng)工作。在客戶招攬和客戶服務(wù)過(guò)程中遵循：誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、公平對(duì)待客戶客戶利益優(yōu)先原則。遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，遵守所服務(wù)證券公司的相關(guān)管理制度，規(guī)范執(zhí)業(yè)，自覺(jué)維護(hù)證券行業(yè)及所服務(wù)證券公司的聲譽(yù)，保護(hù)客戶合法權(quán)益。

二、銀行駐點(diǎn)

銀行駐點(diǎn)，是每個(gè)證券經(jīng)紀(jì)人必須經(jīng)歷的，因?yàn)殂y行是證券經(jīng)紀(jì)人招攬客戶的渠道和營(yíng)銷的平臺(tái)，在銀行可以接觸到很多優(yōu)質(zhì)客戶。20__年通過(guò)銀行駐點(diǎn)，使我總結(jié)出以下幾點(diǎn)：

(1)親和力與交際能力是所應(yīng)具備的第一要素。努力幫助大堂做事，銀行有什么事情都幫忙做好，不懂的不要胡亂回答，而是問(wèn)柜臺(tái)或大堂經(jīng)理，有把握正確的才回答。主要與三個(gè)人打好關(guān)系：一個(gè)是大堂經(jīng)理，一個(gè)是銀行負(fù)責(zé)人(主任或行長(zhǎng))，還有一個(gè)是最重要的，就是銀行的理財(cái)經(jīng)理或客戶經(jīng)理。

(2)在銀行駐點(diǎn)中最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞?dòng)嵍鴣?lái)的客戶就會(huì)流失到別的證券公司咨詢和開(kāi)戶，同時(shí)還會(huì)造成駐點(diǎn)人員與銀行之間的隔閡。

三、業(yè)務(wù)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)

按照公司人力資源部的培訓(xùn)安排，11年度參與公司組織的視頻培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了公司及證券業(yè)協(xié)會(huì)的新業(yè)務(wù)與規(guī)章制度。并積極參與證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》《證券投資分析》《證券發(fā)行與承銷》且已全部通過(guò)考試。通過(guò)這些課程的學(xué)習(xí)，提高了我的職業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)以及榮譽(yù)感、責(zé)任感。

第5篇

關(guān)鍵詞 職業(yè)資格證 證券從業(yè)資格證 課程設(shè)置

中圖分類號(hào)：G424 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

1 高職學(xué)生獲取職業(yè)資格證書的重要性和必要性

1.1 反映學(xué)生專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和基本實(shí)踐技能

高職院校對(duì)人才培養(yǎng)的模式和目標(biāo)進(jìn)行了界定，不再?gòu)?fù)制本科以理論為重心的培養(yǎng)模式，而是基于工作崗位，構(gòu)建相關(guān)理論，發(fā)展職業(yè)能力，培養(yǎng)高技能人才。強(qiáng)調(diào)學(xué)生專業(yè)基礎(chǔ)能力，特別是基本實(shí)踐技能。職業(yè)資格證的獲取將學(xué)生專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和基本實(shí)踐技能結(jié)合起來(lái)，使學(xué)生能達(dá)到崗位的基本要求。正是因?yàn)槿绱耍^大多數(shù)高職院校的各專業(yè)，將獲取專業(yè)對(duì)應(yīng)相關(guān)崗位的職業(yè)資格證書作為考核的必備條件，只有獲得相關(guān)崗位的職業(yè)資格證才能準(zhǔn)予畢業(yè)。將人才培養(yǎng)與就業(yè)崗位對(duì)接，以保證學(xué)生畢業(yè)后能順利在對(duì)應(yīng)崗位上就業(yè)。

1.2 崗位性質(zhì)決定的

目前很多行業(yè)和崗位都設(shè)立了進(jìn)入門檻，要求從事某一行業(yè)或?qū)I(yè)必須具備相應(yīng)的從業(yè)資格證。如銀行業(yè)要求有銀行從業(yè)資格證；會(huì)計(jì)崗位要求有會(huì)計(jì)證；保險(xiǎn)行業(yè)要求有保險(xiǎn)人資格證；根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員資格管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不得聘用無(wú)資格證書者作為證券從業(yè)人員。證券從業(yè)資格證是進(jìn)入證券行業(yè)的必備證書，同時(shí)也是進(jìn)入銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團(tuán)、財(cái)經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟(jì)部門的重要參考。對(duì)于高職院校投資與理財(cái)專業(yè)的學(xué)生，獲取證券從業(yè)資格證是由崗位性質(zhì)決定的。

2 目前高職院校獲取證券從業(yè)資格證情況

2005年以來(lái)，證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)考試通過(guò)率均在30%左右，各科通過(guò)率不均，基本上都在20%～40%之間。其中本科生參加證券從業(yè)資格證通過(guò)率最高，在80%以上，而高職學(xué)生通過(guò)率低于30%。曾經(jīng)我校學(xué)生獲取職業(yè)資格證書通過(guò)率僅為10%左右，但在2010、2011屆四個(gè)班學(xué)生，通過(guò)率突破了50%，且不少同學(xué)獲得了一級(jí)資格證書和二級(jí)資格證書。

3 職業(yè)資格證通過(guò)率不高的原因分析

3.1 課程設(shè)置不合理

證券從業(yè)資格的考試中有五門課程，獲得資格證的只需要通過(guò)兩門，獲得一級(jí)資格證的需要通過(guò)三門課程的考試，獲得二級(jí)資格證的需要五門課程的考試。不管獲得哪個(gè)級(jí)別的資格證，都必須考“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”這門課程，而各職院從2006年后實(shí)行項(xiàng)目課程改革以來(lái)，專業(yè)基礎(chǔ)課程沒(méi)有設(shè)置，學(xué)生直接學(xué)習(xí)“證券投資分析”和“證券交易服務(wù)”這些專業(yè)課程。而“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”是對(duì)股票、債券、基金、金融衍生品、證券市場(chǎng)等的介紹，是學(xué)習(xí)其他證券課程的基礎(chǔ)。且這門課程涉及到內(nèi)容廣泛，術(shù)語(yǔ)很多。學(xué)校不開(kāi)設(shè)置這門課程，學(xué)生自學(xué)很吃力。對(duì)于概念的內(nèi)涵、性質(zhì)及特點(diǎn)，以及各種證券產(chǎn)品的特性只限于字面理解，因而考試時(shí)記憶不牢，容易混淆。

3.2 重看書輕技巧

筆者對(duì)學(xué)生輔導(dǎo)時(shí)在多個(gè)班級(jí)進(jìn)行過(guò)調(diào)查，相當(dāng)多的學(xué)生，尤其是女生反映：書看了一遍又一遍，翻爛了，就是記不住，每次考試都是五十多分。同時(shí)，他們表明不喜歡做題，就是從前到后一遍遍看書。反映了學(xué)生看書時(shí)很被動(dòng)，就像看小說(shuō)那樣，只是一遍遍地看過(guò)去，沒(méi)有在總結(jié)歸納中去理解，沒(méi)在理解中去記憶。“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”概念、術(shù)語(yǔ)及知識(shí)點(diǎn)非常多，這樣漫無(wú)目的地看書，效果肯定不好。

3.3 重理論輕實(shí)踐

職業(yè)資格證和學(xué)校傳統(tǒng)考試最大的區(qū)別就是基于職業(yè)技能，以實(shí)踐操作為考試重點(diǎn)，以熟練操作為目標(biāo)。但是受到設(shè)備、場(chǎng)地、實(shí)踐技能及傳統(tǒng)考試思維模式等因素的影響，學(xué)生在備考職業(yè)資格證時(shí)，仍以教材為學(xué)習(xí)重點(diǎn)，忽視了實(shí)踐的培訓(xùn)。例如，在“證券交易服務(wù)”考試中，涉及到證券交易規(guī)則和程序，在教材上最少要寫兩章，有交易時(shí)間、數(shù)量、幅度等很多知識(shí)點(diǎn)。而真正在電腦中對(duì)證券交易操作一遍，可能只需要幾分鐘。如果先看書，學(xué)習(xí)基礎(chǔ)理論，然后再在電腦中操作三兩遍，這些知識(shí)點(diǎn)就不用死記硬背了。

4 “四融合”提高獲證通過(guò)率的路徑

4.1 課程與職業(yè)資格認(rèn)證融合

對(duì)于基礎(chǔ)不是很好，學(xué)習(xí)方法和習(xí)慣不是很理想的高職學(xué)生，自學(xué)“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”是一件不太容易的事。一些學(xué)校針對(duì)學(xué)生考前進(jìn)行考證培訓(xùn)，但是效果不是很好。因?yàn)椴皇亲鳛橐婚T課，對(duì)學(xué)生約束性不強(qiáng)，且學(xué)時(shí)往往不多，老師仍只能提綱挈領(lǐng)地將知識(shí)點(diǎn)串起來(lái)，沒(méi)有更多的時(shí)間講授，讓學(xué)生真正理解后去記憶。因此建議學(xué)校將考證中的基礎(chǔ)課程作為一門核心課程進(jìn)行建設(shè)和學(xué)習(xí)，一方面鞏固了學(xué)生專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，另一方面提升了學(xué)生獲取職業(yè)資格證的通過(guò)率。且采取一定的激勵(lì)措施，將課程的考核與職業(yè)資格證結(jié)合起來(lái)，通過(guò)了職業(yè)資格證考試中相關(guān)課程的同學(xué)，可免修該課程，提高學(xué)生考證的積極性。

4.2 課內(nèi)與課外學(xué)習(xí)融合

高職院校越來(lái)越重視學(xué)生職業(yè)資格證的通過(guò)率，因?yàn)樯婕暗礁哔|(zhì)量的就業(yè)。然而對(duì)于高職學(xué)生來(lái)說(shuō)，僅憑課內(nèi)學(xué)習(xí)獲取職業(yè)資格證不太現(xiàn)實(shí)。畢竟學(xué)生學(xué)習(xí)能力不夠強(qiáng)，且考試的內(nèi)容較多，這就需要將課內(nèi)與課外結(jié)合學(xué)習(xí)。要想職業(yè)資格證通過(guò)率高，對(duì)于基礎(chǔ)知識(shí)部分的內(nèi)容，老師上完課后，一定要布置作業(yè)，讓學(xué)生該做的要做，該記的要記，該總結(jié)歸納的要總結(jié)歸納。學(xué)校要為學(xué)生課外學(xué)習(xí)營(yíng)造濃厚的氛圍，給予學(xué)生固定的時(shí)間和固定的教室，在考前還有必要派相關(guān)教師去自習(xí)室答疑。

4.3 理論與實(shí)踐融合

盡管高職院校實(shí)行項(xiàng)目化課程教學(xué)改革，但是在考試中仍以理論為主。教師習(xí)慣教理論，學(xué)生也習(xí)慣了十多年的填鴨式的理論教學(xué)。而職業(yè)資格證考試中不僅要考專業(yè)相關(guān)理論基礎(chǔ)知識(shí)，還要考核實(shí)踐技能。2011年證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券從業(yè)資格統(tǒng)計(jì)顯示，五門課程中“證券投資分析”通過(guò)率最低，原因是因?yàn)椤白C券投資分析”的實(shí)踐性最強(qiáng)，而從難度系數(shù)上分析，“證券發(fā)行與承銷”的容量最大，“證券投資基金”的理論性最強(qiáng)。顯示學(xué)生仍偏好理論學(xué)習(xí)。這就要求學(xué)校在對(duì)學(xué)生職業(yè)資格考試培訓(xùn)時(shí)，要注重學(xué)生的實(shí)踐技能的培養(yǎng)。像證券從業(yè)資格考前，要讓學(xué)生多利用看盤，多利用模擬炒股軟件進(jìn)行證券交易和分析。

第6篇

摘 要 投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)在證券市場(chǎng)的發(fā)展中占有重要地位，但是我國(guó)的投資顧問(wèn)業(yè)在發(fā)展過(guò)程中還存在著很多問(wèn)題。本文通過(guò)對(duì)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的分析，闡述了我國(guó)投資顧問(wèn)業(yè)存在的問(wèn)題，對(duì)營(yíng)業(yè)部里證券投資顧問(wèn)正在經(jīng)歷的角色轉(zhuǎn)變進(jìn)行思考，由小見(jiàn)大地反思券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型。

關(guān)鍵詞 投資顧問(wèn) 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 券商轉(zhuǎn)型

一、我國(guó)券商投資咨詢業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題

我國(guó)投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題是證券業(yè)從發(fā)展階段向成熟階段過(guò)渡過(guò)程中的客觀現(xiàn)象，資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展需要我們正視這些客觀存在的問(wèn)題并逐步加以解決。據(jù)中國(guó)證券協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，61家券商2010年上半年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入總額占營(yíng)業(yè)收入總額的比例為62.5%，這一占比在2009年同期為67.2%。面對(duì)嚴(yán)峻形勢(shì)，各大券商為求生存紛紛轉(zhuǎn)變其經(jīng)營(yíng)模式，困擾券商開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的問(wèn)題如下：

（一）投資顧問(wèn)部的構(gòu)成人員存在一定的問(wèn)題。人員遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，對(duì)于每塊業(yè)務(wù)都只有一個(gè)專員做咨詢，當(dāng)多個(gè)客戶前來(lái)咨詢時(shí)表現(xiàn)出無(wú)人接待的情況。另外，投資顧問(wèn)們的專業(yè)水平有待加強(qiáng)。有些投資顧問(wèn)并不是擔(dān)任該職務(wù)的合適人選。現(xiàn)有的投資顧問(wèn)有許多脫胎于原有營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理或經(jīng)紀(jì)人，部分經(jīng)紀(jì)人、客戶經(jīng)理借助過(guò)去在營(yíng)業(yè)部工作經(jīng)歷獲取了一定的客戶資源，或靠特殊的個(gè)人關(guān)系手中掌握幾個(gè)大客戶而生存，而這一群體離專業(yè)的投資顧問(wèn)要求甚遠(yuǎn)。

（二）證券投資顧問(wèn)的角色有待進(jìn)一步轉(zhuǎn)變。營(yíng)業(yè)部簡(jiǎn)單地將其經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)型為投資顧問(wèn)，而這一轉(zhuǎn)型也僅僅只是名頭的變化，內(nèi)在咨詢服務(wù)并沒(méi)有深層次的轉(zhuǎn)變。券商在對(duì)投資顧問(wèn)新人進(jìn)行投資理財(cái)培訓(xùn)及合格投資顧問(wèn)中、高級(jí)培訓(xùn)時(shí)，并不強(qiáng)調(diào)外來(lái)專業(yè)講師的指導(dǎo)，也不專講股票、基金等專業(yè)知識(shí)，而是大力進(jìn)行投資理財(cái)理念、營(yíng)銷習(xí)慣技巧培訓(xùn)。

（三）券商總部和營(yíng)業(yè)部?jī)烧咴谙蜇?cái)富管理者角色轉(zhuǎn)變的過(guò)程中一些利益的沖突函待協(xié)調(diào)，從總部的角度而言，財(cái)富管理的主要載體是券商資產(chǎn)管理集合，在推廣該集合的過(guò)程中，營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)更多的是被要求完成單純營(yíng)銷者的角色，而盈利則是由總部通過(guò)收取集合管理費(fèi)來(lái)實(shí)現(xiàn)的，而站在營(yíng)業(yè)部的角度而言，財(cái)富管理的主要方式指導(dǎo)投資者下單，盈利是通過(guò)租賃營(yíng)業(yè)部交易渠道獲取傭金而實(shí)現(xiàn)的，投資顧問(wèn)更多的扮演的是一個(gè)指導(dǎo)者的角色。在客戶資產(chǎn)總額一定的情況下，如何根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好正確引導(dǎo)投資者，如何協(xié)調(diào)總部資產(chǎn)管理部門與營(yíng)業(yè)部之間的利益沖突，都需券商在實(shí)踐中摸索解決。

二、從投資顧問(wèn)的發(fā)展趨勢(shì)管窺券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型

從營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)工作的完善過(guò)程不難發(fā)現(xiàn)目前投資顧問(wèn)角色轉(zhuǎn)變的發(fā)展趨勢(shì)。根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《暫行規(guī)定》），“投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)”是指“證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的活動(dòng)。投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等”。投資顧問(wèn)的角色不僅將目前國(guó)內(nèi)一般意義上的經(jīng)紀(jì)人和證券分析師融為一體，還會(huì)提供其他相關(guān)立體的、全方位的綜合服務(wù)。從目前投資顧問(wèn)角色的逐步轉(zhuǎn)變，可以管窺券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的逐步轉(zhuǎn)型。通過(guò)觀察和交流我將券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型總結(jié)為如下三個(gè)方面：

（一）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)將由目前的粗放式經(jīng)營(yíng)向追求質(zhì)量、效益、效率的集約經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)變。券商以證券交易營(yíng)業(yè)部作為對(duì)外提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)的載體的時(shí)代已經(jīng)過(guò)去，取而代之的是以先進(jìn)的通信技術(shù)和交易手段為支撐的“虛擬證券營(yíng)業(yè)部”。券商為減少在證券交易營(yíng)業(yè)部模式下產(chǎn)生的大量剛性成本，開(kāi)始根據(jù)市場(chǎng)的實(shí)際發(fā)展態(tài)勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)程度調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局，對(duì)營(yíng)業(yè)部依賴程度逐漸降低，虛擬的證券營(yíng)業(yè)部以其低廉的經(jīng)營(yíng)成本迅速占領(lǐng)市場(chǎng)。同時(shí)，券商大力支持證券經(jīng)紀(jì)人制度，通過(guò)經(jīng)紀(jì)人而不是傳統(tǒng)的營(yíng)業(yè)部來(lái)發(fā)展和管理客戶，證券經(jīng)紀(jì)人將逐漸成為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中承擔(dān)現(xiàn)有證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職能的中介者，其作用和影響在證券市場(chǎng)中日益加大。

第7篇

【關(guān)鍵詞】招聘 應(yīng)聘者培訓(xùn) 證券公司 成本 效率

近幾年很多用人單位對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行了短期培訓(xùn)，采取這種招聘模式能讓企業(yè)和應(yīng)聘者有了較長(zhǎng)時(shí)間的相處，減少了雙方的盲目性。但是，目前越來(lái)越多的應(yīng)聘者反感這樣的培訓(xùn)活動(dòng)，因?yàn)槊恳粋€(gè)公司的培訓(xùn)內(nèi)容都是大同小異的，毫無(wú)特色。這樣參加培訓(xùn)但未被錄取者不僅沒(méi)學(xué)到知識(shí)、浪費(fèi)了時(shí)間，反而耽擱了他對(duì)其他公司的應(yīng)聘，參加培訓(xùn)的應(yīng)聘人員付出了太高的機(jī)會(huì)成本。

一 國(guó)內(nèi)某證券公司的招聘情況

1．××證券公司招聘情況簡(jiǎn)述

（1）招聘的崗位。有柜臺(tái)、銀證專員、客戶經(jīng)理、理財(cái)顧問(wèn)和營(yíng)業(yè)部咨詢師等。

（2）招聘流程與一般企業(yè)的招聘流程不同，如下圖所示：

從上圖我們很明顯的看到該公司的招聘比其他企業(yè)的招聘多了一步“應(yīng)聘者培訓(xùn)”的內(nèi)容，而就是這一步給予了企業(yè)和應(yīng)聘者相互了解的更多時(shí)間和檢驗(yàn)信息真假的機(jī)會(huì)，對(duì)雙方都是有利可言的。

（3）證券公司的招聘時(shí)間設(shè)定。該證券公司屬于國(guó)營(yíng)單位，以前招聘的時(shí)候都是采取內(nèi)部人員招聘，不對(duì)外公開(kāi)招聘，所以沒(méi)有一個(gè)招聘規(guī)劃，在設(shè)定團(tuán)隊(duì)目標(biāo)、擴(kuò)展業(yè)務(wù)時(shí)才會(huì)臨時(shí)采取對(duì)外招聘的方式，招聘時(shí)間不固定。

2．××證券有限責(zé)任公司的應(yīng)聘者培訓(xùn)情況

企業(yè)的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)一般都集中進(jìn)行，其目的是要解決一些共同的、普遍的問(wèn)題，讓應(yīng)聘者盡快熟悉和了解企業(yè)的基本情況，為將來(lái)順利工作奠定良好的基礎(chǔ)。××證券有限責(zé)任公司培訓(xùn)的內(nèi)容見(jiàn)下表。

應(yīng)聘者培訓(xùn)程序：（1）在應(yīng)聘者報(bào)到后，全體應(yīng)聘者進(jìn)行一定時(shí)間的集中培訓(xùn)；（2）由公司人事部主持應(yīng)聘者培訓(xùn)，制定應(yīng)聘者培訓(xùn)計(jì)劃，并經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后實(shí)施；（3）應(yīng)聘者應(yīng)積極參加應(yīng)聘者培訓(xùn)，并填寫應(yīng)聘者培訓(xùn)表；（4）各部門積極配合人事部對(duì)應(yīng)聘者的培訓(xùn)工作，凡涉及介紹本部門職責(zé)、功能的，均應(yīng)認(rèn)真準(zhǔn)備；（5）應(yīng)聘者培訓(xùn)完畢，將其培訓(xùn)成績(jī)記錄在案，各位員工應(yīng)聘者培訓(xùn)表在員工簽及各級(jí)主管評(píng)價(jià)后留存人事部。

應(yīng)聘者培訓(xùn)具體要求：（1）每人總分?jǐn)?shù)為100分；（2）遲到、早退一次各扣5分；（3）認(rèn)真完成每天地課后總結(jié)，第二天上交，少交一次扣5分；（4）保持教室的清潔，亂扔垃圾扣5分；（5）手機(jī)關(guān)機(jī)，保證課堂的安靜，否則，發(fā)現(xiàn)一次扣5分；（6）分成N個(gè)小組，每個(gè)小組成員互幫互助，互相監(jiān)督，一成員犯錯(cuò)，其他成員均受懲罰；（7）各小組要有自己的文化、自己的目標(biāo)、自己的口號(hào)和歌曲；（8）各小組進(jìn)行組織文化、組織紀(jì)律、業(yè)務(wù)能力等各方面的PK，輸?shù)舻囊唤M要受懲罰。

二 應(yīng)聘者培訓(xùn)模式存在的問(wèn)題

合理利用應(yīng)聘者培訓(xùn)這種模式不僅有利于企業(yè)的招聘，對(duì)應(yīng)聘者也有好處。但是應(yīng)聘者培訓(xùn)也只是較好的一種招聘模式，實(shí)際利用中也存在著很多問(wèn)題。

1．參加培訓(xùn)人員的素質(zhì)參差不齊

很多企業(yè)提供的工作崗位差別挺大的，但卻只有幾條模糊不定的工作要求。如2009年10月份××證券有限責(zé)任公司的工作職責(zé)要求：一是要派駐到營(yíng)業(yè)部指定的渠道開(kāi)發(fā)客戶和證券咨詢服務(wù)；二是要負(fù)責(zé)渠道的日常維護(hù)工作；三是要隨時(shí)掌握行業(yè)新的相關(guān)信息動(dòng)向和客戶需求。其招聘條件：一是有證券從業(yè)資格或證券經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)資格；二是學(xué)歷全日制大專及以上；三是要熱愛(ài)證券市場(chǎng)，具備一定金融、證券及營(yíng)銷專業(yè)知識(shí)；四有良好的開(kāi)拓進(jìn)取精神和溝通能力。而像理財(cái)顧問(wèn)和營(yíng)業(yè)部咨詢師等技能要求較高的崗位，都沒(méi)有具體的專業(yè)、能力和職業(yè)素養(yǎng)的要求。

由于招聘條件的不明確，各種專業(yè)、各領(lǐng)域的人員都可以參加到培訓(xùn)中，導(dǎo)致應(yīng)聘培訓(xùn)人員素質(zhì)參差不等，這無(wú)形中增加了培訓(xùn)過(guò)程中的管理難度、增加了培訓(xùn)人員及相關(guān)人員的工作量，進(jìn)而影響到整個(gè)招聘的公平、公正性和有效性。

2．對(duì)應(yīng)聘者基本信息審核不到位

在企業(yè)人員招聘過(guò)程中，應(yīng)聘者一般會(huì)向招聘者提供的信息主要是公共信息，應(yīng)聘方自己掌握著私人信息，而招聘方只能根據(jù)公共信息來(lái)進(jìn)行判斷。因此，應(yīng)聘方往往利用信息的不對(duì)稱，為了謀得一個(gè)較好的工作，獲得應(yīng)聘的成功，很可能隱藏自己的不足，努力裝扮成招聘方需要的人員，達(dá)到被招聘的目的。而且日益泛濫的虛假材料嚴(yán)重影響著用人單位的聘用決定給用人單位帶來(lái)了隱患。近年來(lái)社會(huì)上出現(xiàn)了販賣、使用假文憑的現(xiàn)象。盡管2001年我國(guó)頒布實(shí)施了《關(guān)于辦理偽造、販賣偽造的高等院校學(xué)歷、學(xué)位證明刑事案件如何使用法律問(wèn)題的解釋》，明確了對(duì)購(gòu)買和使用假文憑者也要施以刑罰，但使用假文憑的現(xiàn)象仍然屢禁不絕。

3．應(yīng)聘者培訓(xùn)增加了招聘成本

招聘成本是指企業(yè)員工招聘工作所花費(fèi)的各項(xiàng)成本的總稱，既包括過(guò)程中的招募、選拔、錄用和安置成本，也包括因招聘不慎而使得員工離職給企業(yè)帶來(lái)的損失以及重新再組織招募所花費(fèi)的費(fèi)用。

××證券有限責(zé)任公司采取的招聘流程要比其他企業(yè)多出一步，那就是7天的應(yīng)聘者培訓(xùn)，在假設(shè)其他條件一致的情形下，在這7天當(dāng)中，××證券有限責(zé)任公司需要支付更多的招募成本，如招募人員的直接勞務(wù)費(fèi)用（講師的酬勞）、直接業(yè)務(wù)費(fèi)用（辦公費(fèi)、水電費(fèi)材料費(fèi)等）、間接費(fèi)用（行政管理費(fèi)、臨時(shí)場(chǎng)地及設(shè)備使用費(fèi)等）。

××證券有限責(zé)任公司招聘的大多數(shù)員工要從最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)員做起，對(duì)新應(yīng)聘員工的技能要求不高，而且實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)的內(nèi)容并不針對(duì)各個(gè)應(yīng)聘崗位的工作內(nèi)容，而只是基本的企業(yè)情況介紹和個(gè)人品行的一個(gè)觀察和培訓(xùn)。所以本人覺(jué)得該證券公司對(duì)應(yīng)聘高層人員的培訓(xùn)是不合理的，是增加企業(yè)成本而績(jī)效不會(huì)太大的一項(xiàng)浪費(fèi)。

4．應(yīng)聘者培訓(xùn)內(nèi)容沒(méi)有針對(duì)性、沒(méi)特色

××證券有限責(zé)任公司要求所有的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)學(xué)員從基層做起，無(wú)論你是研究生還是專科生，是有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)還是剛畢業(yè)毫無(wú)經(jīng)驗(yàn)，無(wú)論你應(yīng)聘什么崗位，都接受的是銷售業(yè)務(wù)員的工作內(nèi)容培訓(xùn)和企業(yè)文化的培訓(xùn)，這樣即浪費(fèi)了優(yōu)秀應(yīng)聘人員的時(shí)間，還增加了企業(yè)的成本，而對(duì)企業(yè)以后績(jī)效的提高也是無(wú)效的。

雖然基層培訓(xùn)給所有人員普及了一些專業(yè)知識(shí)和禮儀要求，但是應(yīng)聘者培訓(xùn)是為招聘優(yōu)秀人員而設(shè)定的，在這種低層次的培訓(xùn)中，應(yīng)聘人員之間的差距得不到很好的體現(xiàn)，有失此次培訓(xùn)的目的。

另外有很多應(yīng)聘者參加過(guò)很多的應(yīng)聘培訓(xùn)，這些培訓(xùn)的內(nèi)容無(wú)非都是公司介紹和禮儀知識(shí)的講解，應(yīng)聘者培訓(xùn)內(nèi)容毫無(wú)特色，不僅不會(huì)起到宣傳公司的目的，反而會(huì)有反面的評(píng)價(jià)和影響。應(yīng)聘培訓(xùn)者不僅浪費(fèi)時(shí)間、精力，還會(huì)影響他對(duì)其他公司的應(yīng)聘。

三 改進(jìn)企業(yè)“應(yīng)聘者培訓(xùn)”的措施

1．制定詳細(xì)具體的招聘要求

××證券有限責(zé)任公司應(yīng)聘培訓(xùn)人員素質(zhì)參差不齊的一個(gè)主要原因是招聘條件模糊不定，在后面的簡(jiǎn)歷篩選過(guò)程中，放寬了要求，致使參加培訓(xùn)人員雜、亂、多，影響了最終招聘的效果。

招聘條件模糊不定主要的原因是其規(guī)劃不到位。目前一些企業(yè)招聘過(guò)程過(guò)于簡(jiǎn)化，許多招聘準(zhǔn)備工作和操作過(guò)程被忽略。多數(shù)情況下，管理者沒(méi)有完整的人才儲(chǔ)備和人才發(fā)展計(jì)劃，公司往往是在需要用人時(shí)才提出招聘計(jì)劃，似乎只是把它當(dāng)作是一種臨時(shí)性的工作，解救性、補(bǔ)充性措施。從××證券有限責(zé)任公司的團(tuán)隊(duì)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)期限來(lái)講，××證券有限責(zé)任公司此次招聘是臨時(shí)的決定，沒(méi)有做好長(zhǎng)久的招聘計(jì)劃。

2．建立企業(yè)招聘成本核算體系

在企業(yè)人員招聘過(guò)程中，成本包括內(nèi)部成本、外部成本和直接成本。內(nèi)部成本包括企業(yè)內(nèi)招聘人員的工資、福利、差旅費(fèi)支出和其他管理費(fèi)用等；外部成本指外聘專家參與招聘的勞務(wù)費(fèi)、差旅費(fèi)等；而直接成本是廣告、招聘會(huì)支出、職業(yè)介紹機(jī)構(gòu)收費(fèi)、員工推薦人才獎(jiǎng)勵(lì)金等。在企業(yè)招聘過(guò)程中，全面考慮各項(xiàng)招聘成本，認(rèn)真對(duì)待招聘工作的每一個(gè)環(huán)節(jié)，選擇適當(dāng)?shù)恼衅甘侄危邕x合適的人員，才能使招聘工作順利進(jìn)行，取得事半功倍的效果，為企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)提供更好的人才基礎(chǔ)。

3．按照不同的崗位要求分層次制訂策略

針對(duì)不同的崗位分層次制定策略，不僅節(jié)約了講師和培訓(xùn)人員的時(shí)間，而且讓培訓(xùn)者學(xué)到了更多實(shí)用的知識(shí)，讓培訓(xùn)更有特色，應(yīng)聘者之間的差距也才會(huì)得到明顯的體現(xiàn)，有利于企業(yè)招聘順利有效地進(jìn)行。

對(duì)于一般崗位，宜采用“廣而短”的策略，即在符合任職資格的條件下，人員來(lái)源要廣泛戰(zhàn)略上應(yīng)立足“短期利益”，也就是著眼解決企業(yè)當(dāng)前的人力緊缺問(wèn)題。這樣做有利于減少企業(yè)招聘成本、降低人員流失率。如保險(xiǎn)行業(yè)招聘推銷人員適合采取此種策略。

對(duì)于專業(yè)型崗位宜采用“寬而專”的策略，即對(duì)專業(yè)人員的聘用考核，在符合任職資格的條件下應(yīng)“寬大為懷，將著眼點(diǎn)放在考核其專業(yè)特長(zhǎng)與聘用崗位的匹配度上，“專”且“精”則優(yōu)，最大限度地做到“不拘一格降人才”，為企業(yè)當(dāng)前和今后的技術(shù)發(fā)展提供充分的保障。

對(duì)于中上層的管理崗位，則應(yīng)采用“嚴(yán)而慎”的策略。企業(yè)中層以上管理人員是企業(yè)生存的骨架和血脈。一旦因管理人員的自身素質(zhì)不高造成管理缺陷輕則使企業(yè)“血脈不通”，行動(dòng)遲緩，效率低下重則使企業(yè)“全身癱瘓”，不戰(zhàn)自敗。因此，對(duì)中層以上管理人員除了要嚴(yán)格考核其任職條件、工作業(yè)績(jī)之外還必須深入了解其個(gè)人品質(zhì)、管理理念。只有應(yīng)聘人員所尊崇的理念與本企業(yè)的企業(yè)文化相一致，才能帶好自己的團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的整體目標(biāo)。

參考文獻(xiàn)

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［4］李煥榮、劉得格.企業(yè)的招聘風(fēng)險(xiǎn)分析與對(duì)策研究［J］.商業(yè)研究，2006（18）

第8篇

《證券投資學(xué)》作為一門集理論與實(shí)踐于一體的應(yīng)用性課程，在人人談股的當(dāng)下，受到越來(lái)越多人的關(guān)注。尤其在專業(yè)證券投資人才需求與日俱增的情況下，該課程的教學(xué)質(zhì)量更是與從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和技能水平緊密相連。然而面對(duì)瞬息萬(wàn)變的證券市場(chǎng)，傳統(tǒng)的教學(xué)模式已經(jīng)難以取得滿意的教學(xué)效果，客觀上要求在教學(xué)實(shí)踐中必須進(jìn)行改革。本文在分析傳統(tǒng)教學(xué)模式問(wèn)題的基礎(chǔ)上，提出了幾點(diǎn)改革建議，總結(jié)教授這門課程的經(jīng)驗(yàn),以期達(dá)到增強(qiáng)教學(xué)效果的目的。

關(guān)鍵詞：

證券投資學(xué)；教學(xué)改革

一、引言

2015年的中國(guó)資本市場(chǎng)，注定將載入史冊(cè)。這是令所有投資者畢生難忘的一年。從牛市起步到漫天飛舞的瘋牛;從千股漲停到千股跌停進(jìn)而引發(fā)流動(dòng)性喪失;從監(jiān)管層積極出手救市，到別有用心的做空隊(duì)伍的集體繳械……隨著全民炒股熱潮的掀起，《證券投資學(xué)》作為闡述證券投資的核心課程，被越來(lái)越多的人關(guān)注。證券投資學(xué)集應(yīng)用性、實(shí)踐性和操作性于一體，是理論與實(shí)際的有機(jī)結(jié)合。完善這門課程的教學(xué)模式，提高教學(xué)效果，是培養(yǎng)理論與實(shí)踐相結(jié)合的創(chuàng)新型專業(yè)人才的需要，更是一個(gè)教學(xué)工作者必須思考的問(wèn)題。顯然作為一門實(shí)踐性極強(qiáng)的課程，傳統(tǒng)的以教師為中心、以書本為主體的靜態(tài)教學(xué)模式變得不再適合。

二、傳統(tǒng)教學(xué)模式中存在的問(wèn)題

傳統(tǒng)教學(xué)模式下，教師在授課過(guò)程中照本宣科、注重理論知識(shí)講解，忽視實(shí)踐操作，使得證券投資學(xué)課程在教學(xué)過(guò)程中存在以下問(wèn)題：

1.重理論，輕實(shí)踐教師在講授證券投資學(xué)這門課程的過(guò)程中，通常花很大的篇幅來(lái)講述相關(guān)的投資理論、基本原理及概念，而對(duì)具體的證券投資實(shí)踐，比如如何操盤、盯盤及操作分析規(guī)則講解較少，即使有所涉及也多是通過(guò)PPT向?qū)W生演示，這樣的教學(xué)效果遠(yuǎn)不如直接通過(guò)交易軟件進(jìn)行演示形象。以至于很多學(xué)生在學(xué)習(xí)這門課程之后，根本不會(huì)使用股票交易軟件，或是對(duì)操作流程比較模糊。另外，近年來(lái)有很多財(cái)經(jīng)網(wǎng)站和證券機(jī)構(gòu)會(huì)在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展模擬炒股競(jìng)賽，這可以作為一個(gè)很好的教學(xué)實(shí)踐平臺(tái)，讓學(xué)生參與進(jìn)去，身臨其境，其效果將遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)教師在課堂上聲嘶力竭的喊話。

2.教材內(nèi)容陳舊教材內(nèi)容陳舊，缺乏時(shí)效性，跟不上證券市場(chǎng)的改革與創(chuàng)新步伐。具體表現(xiàn)有：一、教材內(nèi)容滯后于證券投資實(shí)際的發(fā)展。國(guó)內(nèi)證券投資學(xué)教材內(nèi)容更新的速度遠(yuǎn)不及市場(chǎng)變化的速度，比如很少有教材內(nèi)容涉及融資融券、股指期貨、個(gè)股期權(quán)、FOF、新三板市場(chǎng)等。另外，近兩年金融改革推出的一些舉措更是不曾出現(xiàn)在教材中，比如滬港通、滬港基金互認(rèn)、股指熔斷、注冊(cè)制改革等。新知識(shí)、新理論的不斷涌現(xiàn)，都要求我們必須不斷更新證券投資學(xué)的教學(xué)內(nèi)容。

3.學(xué)生缺乏積極性要想把握好證券投資這項(xiàng)專業(yè)技能，所涉及到的領(lǐng)域多，覆蓋面廣，時(shí)效性強(qiáng)。而教學(xué)實(shí)踐中，教師在教授這門課的過(guò)程中，通常以靜態(tài)的理論講授為主，跟學(xué)生缺乏互動(dòng)，甚至連課堂提問(wèn)的次數(shù)都屈指可數(shù)。在這樣的教學(xué)模式之下，既不利于教師對(duì)學(xué)生知識(shí)把握程度的摸底，也難以調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。而證券投資學(xué)作為一門時(shí)效性極強(qiáng)的課程，需要學(xué)生積極主動(dòng)的去關(guān)注當(dāng)下國(guó)內(nèi)外的時(shí)事動(dòng)態(tài)，在實(shí)踐中去驗(yàn)證相關(guān)理論及方法。

三、《證券投資學(xué)》教學(xué)改革建議

1.選取富有時(shí)效的教材為加強(qiáng)證券投資學(xué)課程的實(shí)踐意義，在選取教材時(shí)，應(yīng)選擇那些內(nèi)容豐富、知識(shí)更新快的教材。高校在安排教學(xué)大綱時(shí)，應(yīng)跟學(xué)科發(fā)展動(dòng)態(tài)緊密聯(lián)系，并及時(shí)跟進(jìn)。教師在教學(xué)時(shí)，教學(xué)內(nèi)容應(yīng)根據(jù)最新的法規(guī)準(zhǔn)則進(jìn)行補(bǔ)充，擴(kuò)充學(xué)生的信息量；面對(duì)一些實(shí)踐性強(qiáng)的章節(jié)，如操盤、盯盤及操作分析規(guī)則等，應(yīng)適當(dāng)增加課時(shí)，以提高學(xué)生的實(shí)操能力。

2情境教學(xué)情境教學(xué)法是指在教學(xué)過(guò)程中，教師有目的地引入或創(chuàng)設(shè)具有一定情感色彩的、以形象為主體的生動(dòng)具體的場(chǎng)景，以引起學(xué)生一定的情感體驗(yàn)，從而幫助學(xué)生理解教材，并使學(xué)生的心理機(jī)能能得到發(fā)展的教學(xué)方法。針對(duì)證券投資學(xué)中一些與現(xiàn)實(shí)密切聯(lián)系的問(wèn)題，可采取情境教學(xué)的方法，讓學(xué)生在所設(shè)情境中進(jìn)行角色模擬，切身感受和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并及時(shí)進(jìn)行歸納總結(jié)，尋找解決方法。通過(guò)情境教學(xué)，將理論與現(xiàn)實(shí)經(jīng)驗(yàn)和問(wèn)題聯(lián)系起來(lái)，加深學(xué)生對(duì)于知識(shí)的理解和把握。

3.案例教學(xué)案例教學(xué)，是一種開(kāi)放式、互動(dòng)式的新型教學(xué)方式。通過(guò)案例教學(xué)，組織學(xué)生應(yīng)用投資理論對(duì)當(dāng)下一些證券投資熱點(diǎn)問(wèn)題開(kāi)展討論，反復(fù)互動(dòng)與交流，通過(guò)各種信息、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、觀點(diǎn)的碰撞，從而達(dá)到啟迪思維、深化理論理解的目的。具體步驟如下：首先，進(jìn)行理論講解，預(yù)先將案例分析中涉及的理論知識(shí)和技能要求向?qū)W生進(jìn)行講授；其次，精心準(zhǔn)備案例材料，選取符合當(dāng)下實(shí)情的案例故事；第三，引導(dǎo)學(xué)生對(duì)案例進(jìn)行分析并及時(shí)歸納總結(jié)。比如本門課程開(kāi)篇講述的就是對(duì)證券市場(chǎng)及其投資工具的認(rèn)識(shí)，教師可在完成基本知識(shí)點(diǎn)講解后，通過(guò)滬深兩市上市券種，對(duì)比分析國(guó)內(nèi)外投資工具的異同，并對(duì)不同類型的市場(chǎng)進(jìn)行直觀對(duì)比。

4.實(shí)踐教學(xué)建立校內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地，進(jìn)行證券模擬交易，加強(qiáng)學(xué)生的實(shí)際操作技能。在模擬實(shí)訓(xùn)中，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)接入證券實(shí)時(shí)行情，對(duì)交易進(jìn)行動(dòng)態(tài)觀察，作出分析和判斷，以驗(yàn)證所學(xué)理論知識(shí)。同時(shí)，加強(qiáng)學(xué)校與當(dāng)?shù)厝痰暮献鳎⑿Ｍ鈱?shí)訓(xùn)基地，定期輸送學(xué)生到證券公司進(jìn)行校外實(shí)訓(xùn)，讓學(xué)生在具體崗位參與培訓(xùn)，加深對(duì)理論知識(shí)的理解與領(lǐng)會(huì)。最后，還可以鼓勵(lì)學(xué)生積極參與從業(yè)資格考試，將教學(xué)和職業(yè)技能培養(yǎng)結(jié)合起來(lái)，既可以為學(xué)生以后的就業(yè)添磚加瓦，又能夠調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)知識(shí)的熱情，總之，我們希望通過(guò)教學(xué)改革，將證券投資學(xué)這門課程的理論與實(shí)踐聯(lián)系起來(lái)，使學(xué)生能夠?qū)W以致用，在學(xué)習(xí)中實(shí)踐，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，提升教學(xué)效果。

參考文獻(xiàn)：

[1]陳玉芝.《證券投資學(xué)》教學(xué)改革探討[J]考試周刊,2011(21)

第9篇

我國(guó)對(duì)于證券行業(yè)的財(cái)務(wù)管理方面的相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)還處在發(fā)展階段，因此，證券企業(yè)必須針對(duì)自身的發(fā)展情況，制定相應(yīng)的財(cái)務(wù)管理機(jī)制。首要的是明確財(cái)務(wù)管理的會(huì)計(jì)流程，明確每個(gè)會(huì)計(jì)流程上的責(zé)任人和團(tuán)隊(duì)任務(wù)，制定證券企業(yè)的財(cái)務(wù)管理指導(dǎo)綱要，明確財(cái)務(wù)管理的基本原則和指導(dǎo)思想。對(duì)于財(cái)務(wù)管理中的會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及財(cái)務(wù)監(jiān)督審計(jì)工作，制定相應(yīng)的管理制度，根據(jù)公司的發(fā)展現(xiàn)狀，制定不同時(shí)段內(nèi)的發(fā)展規(guī)劃，為財(cái)務(wù)管理做好指導(dǎo)工作。

2加快證券營(yíng)業(yè)部的財(cái)務(wù)管理的信息化進(jìn)程

信息技術(shù)的快速發(fā)展使得財(cái)務(wù)工作的信息化也得到了普及，通過(guò)對(duì)財(cái)務(wù)管理工作的具體工作流程進(jìn)行指令化操作，可以快速的實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的電算化，結(jié)合專業(yè)的財(cái)務(wù)管理軟件，可以真正實(shí)現(xiàn)符合公司財(cái)務(wù)管理現(xiàn)狀的人機(jī)交互操作，這大大的簡(jiǎn)化了營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)管理的技術(shù)流程，降低了操作失誤帶來(lái)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和損失，同時(shí)，通過(guò)與其他的證券公司的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)進(jìn)行匹配，可以快速的實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，大大的增強(qiáng)了證券營(yíng)業(yè)部的整體的財(cái)務(wù)管理水平。

3提升財(cái)務(wù)管理人員的素質(zhì)水平

證券財(cái)務(wù)管理人員是證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)管理的主要操作者，他們的專業(yè)素質(zhì)和技術(shù)水平將直接體現(xiàn)在財(cái)務(wù)管理的實(shí)際效果上。在證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)中開(kāi)展財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)，提高財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)熟悉度，減少人為因素造成的財(cái)務(wù)失誤；在人才引進(jìn)中，注意對(duì)于高素質(zhì)專業(yè)財(cái)務(wù)人才的引進(jìn)，提高證券營(yíng)業(yè)部的整體財(cái)務(wù)管理水平；對(duì)財(cái)務(wù)管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)活動(dòng)，針對(duì)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)能力、信息化操作技術(shù)等等方面，進(jìn)行業(yè)務(wù)評(píng)優(yōu)，促進(jìn)財(cái)務(wù)人員對(duì)于財(cái)務(wù)管理法律法規(guī)、財(cái)務(wù)基本知識(shí)、財(cái)務(wù)信息化操作水平等方面的能力的提高。

4完善營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)管理的預(yù)算管理和風(fēng)險(xiǎn)管理

財(cái)務(wù)預(yù)算是證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)管理的重要組成部分，根據(jù)已經(jīng)掌握的歷年的財(cái)務(wù)信息資料，基于財(cái)務(wù)分析技術(shù)，可以制定出在下階段的財(cái)務(wù)支出計(jì)劃，做好財(cái)務(wù)預(yù)算工作，財(cái)務(wù)預(yù)算需要有效的財(cái)務(wù)預(yù)算審核監(jiān)督，建立專職的財(cái)務(wù)預(yù)算管理部門，通過(guò)監(jiān)測(cè)證券公司的財(cái)務(wù)實(shí)況，來(lái)對(duì)財(cái)務(wù)預(yù)算進(jìn)行評(píng)估，最終提交有效的財(cái)務(wù)預(yù)算方案；在證券營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)建立財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)預(yù)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，對(duì)具體的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，從業(yè)務(wù)內(nèi)容和技術(shù)環(huán)節(jié)上進(jìn)行營(yíng)銷分析，進(jìn)而為下一階段的財(cái)務(wù)活動(dòng)提供指導(dǎo)依據(jù)；與此同時(shí)，建立一個(gè)基于財(cái)務(wù)管理的績(jī)效考核機(jī)制，對(duì)營(yíng)業(yè)部的具體業(yè)務(wù)活動(dòng)做出財(cái)務(wù)評(píng)估，為公司的證券營(yíng)銷策略的建立提供真實(shí)有效的參考數(shù)據(jù)。

5總結(jié)