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第1篇

一、標題(居中)：改名申請書

二、對方稱謂，并要寫清原因,目的，以及希望怎樣

三、落款：包括申請人姓名及時間

用詞盡量要正式，不要太口語化。

改名申請書范文

××市××區(qū)公安局：

本人現(xiàn)用名×××，男，漢族，×××年×月××日生于××市××××醫(yī)院。×××是本人原名，自出生時起一直沿用至今，申請人現(xiàn)在所有的身份證明文件、學歷證書、銀行帳號和社會保險登記等均使用這一名字，申請人在使用現(xiàn)用名期間沒有進行過任何違法、犯罪行為，也沒有任何不良的社會記錄。只因在日常的生活、工作中，經(jīng)常遇到重名的情況，給正常的生活、工作帶來許多不便，所以根據(jù)《中華人民共和國民法通則》第99條及《中華人民共和國戶口登記條例》第十七、十八條的規(guī)定，特向貴局提請將本人的現(xiàn)用名×××更改為×××，望同意為切!

申請人：

申請日期：×××年×月××日

如何申請改名

年滿16周歲的成年人只需要以下相關材料：1.本人申請2.戶籍證明3.單位或學校證明即可。

第2篇

一、未成年人前科記錄消滅的概念

未成年人前科記錄消滅（以下簡稱前科記錄消滅）是指因犯罪曾受法院有罪宣告或被判定有罪的未成年人，經(jīng)本人、法定人或者其他監(jiān)護人申請，由有關部門作出決定，將其犯罪卷宗材料由相關司法機關和有關部門予以封存保管，限制對外公開，免除其前科報告義務的制度。但法律、法規(guī)、規(guī)章明確應當報告的除外。

二、建立“前科記錄消滅”制度的必要性

1、是維護未成年人合法權益的客觀需要，前科是一個人不光彩的歷史紀錄，永遠保留前科會使一個人因為一時的失足，承受一生的懲罰，這對于那些有前科的人是不公平的，也是極其不人道的。美國學者Siegel將其稱為“犯罪標簽理論”。 這種標簽化的影響對未成年人尤為突出，表現(xiàn)在：其一，前科會造成未成年人的權利歧視，未成年人一旦被標有“污點”將直接影響到當事人的升學、就業(yè)、勞動等在民事、行政、政治等方面的資格或者權利受到限制或者剝奪。其二前科會影響未成年人的心理健康，未成年人正處于自我人格和價值觀形成的時期，若因一時無知而被貼上“犯罪人” 的永久性標簽，一成不變甚至幾乎是無法取消的烙印會將犯罪人鎖在永遠是犯罪人的歷史陰影中，極易產(chǎn)生自卑心理，自暴自棄，自我放縱，容易滋生“破罐破摔”的心理，重新走上違法犯罪的道路，不可避免地會成為社會新的犯罪隱患。

2、是保證未成年人發(fā)展社會化的首要前提。大量的未成年人犯罪案例都表明，未成年犯罪在主觀上都具有動機單純、隨意性大、主觀惡性不大等特點。這些特點說明未成年人心智尚未成熟，在行為方式上隨意性強，只要社會能給其恰當而又有效的教育、挽救措施，未成年犯罪人是能夠較容易地“改邪歸正”，做一個健全的社會人。加拿大副檢察長鮑勃.克卜在其著作《少年犯罪法五》中說：雖然少年罪犯要對他們的非法行為負責，但施加于他們身上的后果卻不能像一般法庭對成年犯所施的那樣嚴厲，因此，一個少年罪犯如果已經(jīng)結束處罰，而且在一定時間內(nèi)未再犯罪，其檔案就得銷毀。因為，當他的表現(xiàn)已經(jīng)證明值得這樣做的時候，就應給予重新做人的機會，以保證在“法律上”承認這個少年沒有罪了，他就不會因為犯過罪而面臨各種的“喪失資格”。而且未成年人在穩(wěn)定的人格狀態(tài)形成之前，對新生事物有極強的吸引力，易接受新的觀念、新的事物，并不斷調(diào)整自己的思想和行為。隨著其年齡的增長、社會閱歷的增加，其自尊心、獨立意識也隨之增強，他們越來越強烈地需要有自己獨立的人格和尊嚴，渴望有一個充分的表現(xiàn)機會。如果因其一時沖動，而終生貼上“犯罪人”的標簽，等于切斷了其回歸社會的路徑，迫使其逐漸演變成一個“反社會者”，使今天的未成年罪犯，變成明天的成年犯罪。

因此，對未成年人實施有條件的前科消滅制度已是迫在眉睫。

三、建立“記錄消滅”制度的可行性

1、國外立法借鑒：未成年人前科消滅制度在許多國家的未成年人刑事立法和訴訟程序中都有規(guī)定。比較典型的如日本1948年《少年法》第60條規(guī)定：“少年犯刑期執(zhí)行完畢或免予執(zhí)行，適用有關人格法律的規(guī)定，在將來得視為未受過刑罰處分。”澳大利亞《青少年犯罪起訴法》規(guī)定，警方對未成年人的犯罪記錄不能保留到其成年之后，18歲后必須銷毀，以便使其以無罪記錄的身份進入社會，過正常人生活。《法國刑事訴訟法典》、英國的《前科消滅法》也規(guī)定了撤銷犯罪記錄的制度。

2、國內(nèi)立法端倪：我國現(xiàn)行法律中有關于未成年人前科消滅制度的立法端倪?！额A防未成年人犯罪法》第四十八條規(guī)定，依法免予刑事處罰、判決非監(jiān)管刑罰、判處刑罰宣告緩刑、假釋或刑罰執(zhí)行完畢的未成年人，在復學、升學、就業(yè)等方面與其他未成年人享有同等權利，任何單位和個人不得歧視?！段闯赡耆吮Ｗo法》第五十七條規(guī)定，解除羈押、服刑期滿的未成年人的復學、升學、就業(yè)不受歧視。這些條款雖沒有明確說未成年人前科可以消滅，但確認了有前科的未成年人在回歸社會后，法律地位和人格不應受到歧視的原則，其法律效果已接近前科消滅。

3、國內(nèi)實踐探索：2003年底，河北省石家莊市長安區(qū)法院在全國首開先河，制定了“未成年人前科消滅”試行辦法，規(guī)定犯罪時已滿14周歲未滿18周歲、初次犯罪、犯罪情節(jié)輕微、被判處管制、拘役、三年以下有期徒刑的未成年犯罪人，在刑罰執(zhí)行完畢后的一至三年考察期內(nèi)無再違反和犯罪行為的，可以向原審人民法院申請“前科消滅”。2008年1月10日，四川省彭州市法院率先制定出臺并實施了《“前科消滅”制度實施意見》，并于不公開裁定我國首例未成年犯“前科消滅”案件。2009年3月10日山東省樂陵市在全省率先實行失足未成年人“前科消滅”制度。2010年8月20日，我縣法院也聯(lián)合縣檢察院等11家單位出臺了《未成年人輕罪犯罪記錄消滅制度實施意見》。

可見，當前在我國建立未成年前科記錄消滅制度不論是理論上或實踐上都有經(jīng)驗可借鑒。

四、未成年人前科記錄消滅的條件與程序

1．未成年人前科記錄消滅的罪質(zhì)要件

筆者認為，前科消滅制度僅適用于未成年人出于偶然、過失等惡性較小、社會危害不大的輕型犯罪，而不應適用于危害國家安全的犯罪、累犯、慣犯、殺人、、搶劫、放火和爆炸等嚴重危害社會公共安全的犯罪以及其他被判處十年以上有期徒刑的嚴重刑事犯罪。

2．未成年人前科記錄消滅的程序要件

(1)申請主體

未成年人前科消滅的申請人，可以是犯罪人本人提出，也可以是其監(jiān)護人或法定人，如果上述人員未提出申請，其申請人所在地的居民委員會、村民委員會、學校或者當?shù)孛裾C構在征得本人或者法定人、其他監(jiān)護人意見后可以代為申請。

（2）申請材料

申請材料應包括申請書、未成年犯罪人的思想認識和實際表現(xiàn)情況、戶籍證明、判決書、裁定書，若不是本人提出申請的，還應提供申請人與未成年人犯罪人的關系證明等相關材料。申請書應包括未成年人的基本情況、申請人與未成年犯罪人的關系、刑事處罰情況、申請理由等。

（3）受理機構

申請一般提交由第一審人民法院審查較為可行，因原審法院掌握未成年人的案情、未成年人個人、家庭等情況，對正確判斷是否取消前科能起到積極的作用，既可以避免重復勞動，以節(jié)省司法資源與成本，也使裁決結果更符合社會觀念。

(4)調(diào)查核實

第一審法院應對申請書中所提及的被判刑者的身份、前科情況、申請消滅的事實與理由以及申請人的思想狀況、實際行為進行調(diào)查核實。同時，認真聽取未成年人本人及其法定人或監(jiān)護人的意見以及學校、單位的意見，以保證決定的客觀和正確。

(5)裁定確認

法庭經(jīng)調(diào)查核實后認為符合未成年人前科消滅條件的，則裁定消滅該前科。如果認為條件尚不具備，可以決定暫緩裁定，再考察一段時間，但考察期間最多不超過1年。對于消滅前科的裁定，除送達本人外，還應當及時送達其所在學校、工作單位及所在居委會、村委會等。相關單位在收到法院裁定后，應及時將該未成年犯罪人檔案進行封存，實行專門管理以及更加嚴格的保密制度，任何單位和個人不得借閱、復制、摘抄、泄露未成年人犯罪記錄檔案。不得懈怠，否則要承擔相應的責任。

3．未成年人前科記錄消滅的形式要件

第3篇

第一條為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構對外資金融機構的行政許可行為，明確行政許可事項、條件、操作流程和期限，保護申請人合法權益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資金融機構管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務院有關決定，制定本辦法。

第二條本辦法適用于《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和《外資金融機構駐華代表機構管理辦法》規(guī)定的獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司、合資財務公司、外國銀行分行和外資金融機構駐華代表機構。

本辦法所稱外資法人機構是指獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司和合資財務公司。

第三條銀監(jiān)會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資金融機構實施行政許可。

第四條外資金融機構下列事項應經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構行政許可：機構設立、機構變更、機構終止、調(diào)整業(yè)務范圍、增加業(yè)務品種和高級管理人員任職資格等。

第五條本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報應附中文或英文譯本。

第六條本辦法要求提交的資料，如要求由授權簽字人簽署，應一并提交該授權簽字人的授權書。

本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件、授權書、外國銀行對其中國境內(nèi)分支機構承擔稅務和債務責任的擔保書、所在國家或地區(qū)主管當局的意見書（函），應經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的機構公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使館、領館認證，但中國工商行政管理機關出具的營業(yè)執(zhí)照復印件除外。

第二章機構設立

第一節(jié)獨資銀行、合資銀行設立

第七條獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。銀監(jiān)會根據(jù)獨資銀行、合資銀行的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

第八條設立獨資銀行、合資銀行，應當具備下列條件：

（一）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者為金融機構；

（二）獨資銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；

（三）獨資銀行惟一股東或最大股東必須在中國境內(nèi)已經(jīng)設立代表機構2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設立代表機構；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設立代表機構；在中國境內(nèi)已經(jīng)設立的代表機構是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構；

（四）獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關主管當局的有效監(jiān)管；

（六）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關主管當局同意其申請。

第九條設立獨資銀行、合資銀行，申請人還應滿足以下審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結構；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（三）按照審慎會計原則編制財務報告，且會計師事務所對申請前3年的財務報告持無保留意見；

（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（六）符合法律法規(guī)對金融業(yè)投資人的其他相關要求；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條設立獨資銀行、合資銀行分為申請籌建和申請設立兩個階段。

第十一條籌建獨資銀行、合資銀行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請籌建獨資銀行、合資銀行，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。

擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應當自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第十二條申請籌建獨資銀行、合資銀行，申請人應提交下列申請資料：

（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資銀行申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設獨資銀行的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務種類，籌建合資銀行申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經(jīng)營的業(yè)務種類；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設獨資銀行或合資銀行市場前景的分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預測；

（三）擬設獨資銀行或合資銀行的章程；

（四）擬設合資銀行合資經(jīng)營合同；

（五）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件；

（六）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報；

（七）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關主管當局對其申請的意見書（函）；

（八）初次設立獨資銀行、合資銀行的申請人所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請人的章程；

（十）申請人及其所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；

（十一）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。

第十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取設立申請表。獨資銀行、合資銀行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)會派出機構，提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第十四條擬設獨資銀行、合資銀行完成籌建，可申請設立。獨資銀行、合資銀行設立的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設立獨資銀行、合資銀行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構重新提交設立申請。

銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第十五條申請設立獨資銀行、合資銀行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗資機構出具的驗資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第十六條獨資銀行、合資銀行經(jīng)批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

獨資銀行、合資銀行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提出開業(yè)延期申請。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

獨資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節(jié)獨資財務公司、合資財務公司設立

第十七條獨資財務公司、合資財務公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。

銀監(jiān)會根據(jù)獨資財務公司、合資財務公司的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

第十八條設立獨資財務公司或合資財務公司，應具備下列條件：

（一）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者為金融機構；

（二）獨資財務公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財務公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財務公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；

（三）獨資財務公司惟一股東或最大股東應在中國境內(nèi)已經(jīng)設立代表機構2年以上；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設立代表機構；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務公司，則不需先設立代表機構；在中國境內(nèi)已經(jīng)設立的代表機構，是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構；

（四）獨資財務公司惟一股東或最大股東、合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東提出設立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨資財務公司惟一股東或最大股東、合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務公司，則提出設立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關主管當局的有效監(jiān)管；

（六）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關主管當局同意其申請。

第十九條設立獨資財務公司或合資財務公司，還應滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。

第二十條設立獨資財務公司或合資財務公司，分為申請籌建和申請設立兩個階段。

第二十一條籌建獨資財務公司、合資財務公司的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請籌建獨資財務公司、合資財務公司，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。

擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應當自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第二十二條申請籌建獨資財務公司或合資財務公司，申請人應提交下列申請資料：

（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資財務公司申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設獨資財務公司的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務種類，籌建合資財務公司申請書（函）的內(nèi)容至少包括擬設合資財務公司的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經(jīng)營的業(yè)務種類；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設獨資財務公司、合資財務公司市場前景的分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預測；

（三）擬設獨資財務公司或合資財務公司章程；

（四）擬設合資財務公司合資經(jīng)營合同；

（五）獨資財務公司投資人或合資財務公司合資各方所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復印件或經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件；

（六）獨資財務公司投資人或合資財務公司合資各方最近3年的年報；

（七）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關主管當局對其申請的意見書（函）；

（八）初次設立獨資財務公司或合資財務公司申請人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請人的章程；

（十）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；

（十一）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。

第二十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取設立申請表。獨資財務公司、合資財務公司的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第二十四條擬設獨資財務公司、合資財務公司完成籌建，可申請設立。設立獨資財務公司、合資財務公司的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設立獨資財務公司、合資財務公司，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理設立申請之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構重新提交設立申請。

銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第二十五條申請設立獨資財務公司、合資財務公司，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任董事長、總經(jīng)理的名單、簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗資機構出具的驗資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二十六條獨資財務公司、合資財務公司經(jīng)批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

獨資財務公司、合資財務公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提出開業(yè)延期申請，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

獨資財務公司、合資財務公司未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第三節(jié)外國銀行分行設立

第二十七條外國銀行分行的營運資金（由其總行無償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

銀監(jiān)會根據(jù)外國銀行分行的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其營運資金的最低限額。

第二十八條設立外國銀行分行，應具備下列條件：

（一）申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設立代表機構2年以上，在中國境內(nèi)已經(jīng)設立的代表機構是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構；

（二）申請人提出設立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設立申請前1會計年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；

（三）申請人所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家或地區(qū)有關主管當局的有效監(jiān)管；

（四）申請人所在國家或地區(qū)有關主管當局同意其申請。

第二十九條設立外國銀行分行，還應滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結構；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（三）按照審慎會計原則編制財務報告，且會計師事務所對申請前3年的財務報告持無保留意見；

（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

（六）申請人所在國家或地區(qū)政治經(jīng)濟穩(wěn)定，金融監(jiān)管當局與銀監(jiān)會已建立良好的溝通機制;

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十條申請人在中國境內(nèi)增設分行，其在中國境內(nèi)已設分行應滿足下列審慎性條件：

（一）具有穩(wěn)健的風險管理體系；

（二）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（三）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（四）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（五）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（六）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（七）無重大違法違規(guī)記錄；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十一條設立外國銀行分行，分為申請籌建和申請設立兩個階段。

第三十二條籌建外國銀行分行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請籌建外國銀行分行，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。

擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第三十三條申請籌建外國銀行分行，申請人應提交下列申請資料：

（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設外國銀行分行的名稱、營運資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務種類。外國銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應當標明該外國銀行的國籍及責任形式；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設分行市場前景的分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預測；

（三）申請人所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；

（四）申請人所在國家或地區(qū)有關主管當局對其申請的意見書（函）；

（五）申請人最近3年的年報；

（六）初次設立外國銀行分行的申請人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（七）申請人的章程；

（八）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；

（九）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。

第三十四條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取設立申請表。外國銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第三十五條擬設外國銀行分行完成籌建，可申請設立。設立外國銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設立外國銀行分行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

申請設立外國銀行分行，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人，驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構重新提交設立申請。

銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第三十六條申請設立外國銀行分行，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（四）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經(jīng)理）的授權書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗資機構出具的驗資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；

（八）外國銀行總行對該擬設分行承擔稅務、債務的責任擔保書；

（九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三十七條外國銀行分行經(jīng)批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

外國銀行分行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提出開業(yè)延期申請，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第四節(jié)獨資銀行分行、合資銀行分行設立

第三十八條設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人應具備下列條件：

（一）在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上；

（二）提出申請前2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）資本充足率不低于8%；

（四）每增設一個分行，申請人應撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設分行的營運資金；包括擬設分行在內(nèi)，申請人對其所有境內(nèi)分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的60%。

第三十九條設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人還應滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結構；

（二）具有穩(wěn)健的風險管理體系；

（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（五）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（六）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（七）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（八）無重大違法違規(guī)記錄；

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條設立獨資銀行分行、合資銀行分行，分為申請籌建和申請設立兩個階段。

第四十一條籌建獨資銀行分行或合資銀行分行的申請，由獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，申請人應向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。

獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。

銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第四十二條申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，應提交下列申請資料：

（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設分行的名稱、營運資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務種類；

（二）董事會同意申請設立分行的決議；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設分行市場前景的分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模與盈利預測；

（四）營業(yè)執(zhí)照復印件；

（五）申請人最近3年的年報；

（六）申請人的章程；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構提交的申請資料為一式三份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。

第四十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取設立申請表。獨資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；逾期未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。

第四十四條擬設獨資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請設立。設立獨資銀行分行、合資銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。

申請設立獨資銀行分行、合資銀行分行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起30日內(nèi)將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構重新提交設立申請。

銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第四十五條申請設立獨資銀行分行、合資銀行分行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設分行籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）的簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（四）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經(jīng)理）的授權書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗資機構出具的驗資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；

（八）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第四十六條獨資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

獨資銀行分行、合資銀行分行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提出開業(yè)延期申請，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

獨資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五節(jié)同城營業(yè)網(wǎng)點設立

第四十七條設立同城支行，應具備下列條件：

（一）在擬設支行當?shù)卦O有分行（含視同分行管理的機構，本節(jié)下同）或分行以上的機構且正式營業(yè)1年以上，且該機構資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）擬設支行當?shù)匾言O立的分支機構具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導致的重大案件；

（三）由外資金融機構總行或分行撥付的營運資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣；

（四）由獨資或合資銀行總行撥付營運資金的，撥付金額應在總行資本金總額的60%之內(nèi)；由獨資或合資銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行營運資金的60%；由外國銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行可運用營運資金的60%，可運用營運資金是指扣除30%的生息資產(chǎn)之后剩余的營運資金；

（五）具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；

（六）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施；

（七）申請人在一個城市一次只能申請設立一個同城支行；在該申請獲得不同意籌建的批復或獲得開業(yè)批準后，申請人方可再行申請；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第四十八條設立同城支行，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個階段。

第四十九條籌建同城支行的申請，由所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請籌建同城支行，申請人應向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交籌建申請。

所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

第五十條申請籌建同城支行，應向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設同城支行的名稱、所在地、營運資金數(shù)額和業(yè)務范圍；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、未來業(yè)務的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構；

（三）申請人最近2年的財務報告；

（四）籌建人員名單及主要負責人簡歷；

（五）最近1年新設機構的經(jīng)營管理情況；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五十一條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表。同城支行的籌建期為自領取開業(yè)申請表之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局，提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自收到完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請；未提交的，籌建批準文件失效，由籌建決定機關注銷籌建許可。

第五十二條同城支行開業(yè)的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請同城支行開業(yè)，應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交申請資料。

擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起30日內(nèi)，對籌建事項進行審查驗收，作出批準或不批準的決定。

第五十三條申請同城支行開業(yè)，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人或其授權的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營運資金數(shù)額和業(yè)務范圍；

（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）法定驗資機構出具的驗資證明；

（四）擬任高級管理人員的相關背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；

（五）營業(yè)場所的所有權證或使用權證的復印件；

（六）營業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明及相關證明的復印件；

（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五十四條同城支行經(jīng)批準開業(yè)的，應在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

同城支行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請，所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局在接到書面申請之日起15日內(nèi)作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五十五條設立自助銀行，應具備下列條件：

（一）在擬設地設有分行或分行以上的機構，且該機構的資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）在擬設地已設立的分支機構具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導致的重大案件；

（三）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施；

（四）申請人在一個城市一次只能申請設立3個自助銀行。在該申請獲得不同意設立的批復或獲得設立批準后，申請人方可再行申請；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第五十六條設立自助銀行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請設立自助銀行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交申請資料。

擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

第五十七條申請設立自助銀行，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函）；

（二）擬設置的機型、數(shù)量及提供的服務種類；

（三）擬設地點的市場分析，內(nèi)容至少包括目標市場、服務需求和競爭狀況；

（四）擬負責自助銀行日常管理的機構或人員；

（五）安全監(jiān)控方案及維護措施；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五十八條設置只提供取款、轉賬和查詢服務的自動取款機（ATM），應向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起15日內(nèi)作出備案回復。

第六節(jié)外資金融機構駐華代表機構設立

第五十九條設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應具備下列條件：

（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；

（三）外資金融機構申請在中國境內(nèi)設立總代表機構的，應在中國境內(nèi)已設立5個或5個以上分支機構（含代表機構）；

（四）經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（五）具有有效的反洗錢措施；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構設立代表機構，申請人僅應具備前款第四項至第六項條件。

第六十條設立外資金融機構駐華代表機構的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請設立外資金融機構駐華代表機構，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構自收到申請資料之日起20日內(nèi)應當向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

第六十一條申請設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應提交下列資料：

（一）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（二）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（三）所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；

（四）申請人的章程；

（五）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；

（六）申請前3年的年報；

（七）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局出具的對其在中國境內(nèi)設立代表機構的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信；

（八）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復印件、學歷證明復印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（九）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權書；

（十）申請人的反洗錢措施；

（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

外資法人機構申請設立代表機構的，提交的申請資料不包括前款第七項規(guī)定的資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。

第三章機構變更

第一節(jié)外資法人機構調(diào)整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額

或者股份總額10%以上的股東

第六十二條外資法人機構調(diào)整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應符合《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關于股東條件的規(guī)定。

第六十三條外資法人機構調(diào)整或轉讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構申請調(diào)整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的決定。

第六十四條外資法人機構申請調(diào)整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）關于調(diào)整或轉讓注冊資本、變更股東的董事會決議；

（三）變動投資額或股權比例的投資各方的董事會決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機構的，應提供所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局認可的意見書（函）；

（四）相關股東簽署的轉讓協(xié)議或合同；

（五）擬受讓方所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；

（六）擬受讓方章程、組織結構、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；

（七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定；

（八）擬受讓方最近3年的年報；

（九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金

第六十五條外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第六十六條外國銀行分行、獨資或合資銀行分行申請變更營運資金，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。

第三節(jié)外資法人機構修改章程

第六十七條外資法人機構應在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后一年內(nèi)提出修改章程的申請。

第六十八條外資法人機構修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第六十九條外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）股東會或董事會修改章程的決議；

（三）原章程和新章程草案；

（四）原章程與新章程變動對照表；

（五）由律師事務所出具的關于修改章程的法律意見書（函）；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第四節(jié)外資金融機構在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址

第七十條外資金融機構在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，分為外資金融機構營業(yè)性機構在同城內(nèi)變更營業(yè)場所和外資金融機構駐華代表機構在同城內(nèi)變更地址兩種情形。

外資金融機構在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。

外資金融機構申請在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起3個月內(nèi)，對新營業(yè)場所進行驗收，并作出批準或不批準的決定。在審查過程中，所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監(jiān)會派出機構要求復驗。

第七十一條外資金融機構營業(yè)性機構申請在同城內(nèi)變更營業(yè)場所，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一份：

（一）由外資法人機構董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國銀行分行行長或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構負責人的申請書（函）；

（二）擬遷入營業(yè)場所的租賃或購買合同或協(xié)議的復印件；

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第七十二條外資金融機構駐華代表機構申請在同城內(nèi)變更地址，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。

第五節(jié)外資金融機構更名

第七十三條外資金融機構更名的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

外資金融機構申請更名，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。

銀監(jiān)會應自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第七十四條外資金融機構更名分為下列兩種情形：

（一）外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因更名；

（二）外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機構更名。

第七十五條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請分兩步或直接辦理更名手續(xù)。

第七十六條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應在更名前將外國銀行（公司）的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）、外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局對其合并（分立）的認可函（批準書）一式兩份提交銀監(jiān)會，一份抄送外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會自收到完整的初步申請資料后1個月內(nèi)以簽署信函的形式確認其擬更名申請。

第七十七條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應在更名后30日內(nèi)提交下列正式申請資料：

（一）新機構董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）由新機構填寫的銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；

（三）新機構所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局的正式批準書；

（四）新機構的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；

（五）新機構董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機構對中國境內(nèi)分行的稅務、債務責任擔保書；

（六）新機構的合并財務報表；

（七）新機構的章程；

（八）新機構的董事會名單；

（九）新機構的最大十家股東或主要合伙人名單；

（十）新機構的組織結構圖；

（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構在更名時更換高級管理人員的，還應同時提交高級管理人員任職資格審核需要的資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。

第七十八條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構申請直接辦理更名手續(xù)的，應提交的申請資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。

第七十九條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機構更名的，申請人應提交下列申請資料：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局對其更名的正式批準書；

（三）更名后營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構或其他外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。

第六節(jié)外資金融機構轉入信貸資產(chǎn)

第八十條外資金融機構轉入信貸資產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。

外資金融機構申請轉入信貸資產(chǎn)，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第八十一條外資金融機構申請轉入信貸資產(chǎn)，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交該外資金融機構授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構負責人的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。

第七節(jié)外國銀行分行動用生息資產(chǎn)

第八十二條外國銀行分行動用生息資產(chǎn)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。

外國銀行分行申請動用生息資產(chǎn)，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第八十三條外國銀行分行申請動用生息資產(chǎn)，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請書（函）一份。

第四章調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種

第一節(jié)外資金融機構申請經(jīng)營人民幣業(yè)務

第八十四條外資金融機構申請經(jīng)營人民幣業(yè)務，分為初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務和申請擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍兩種情形。

第八十五條初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務，應具備下列條件：

（一）擬開辦人民幣業(yè)務的外資金融機構提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內(nèi)地分行提出申請前在內(nèi)地開業(yè)2年以上；

（二）擬開辦人民幣業(yè)務的外資金融機構提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行的盈利性指標按內(nèi)地分行合并考核。

前款第一項所稱開業(yè)3年是指自外資金融機構獲準設立之日起至申請日止?jié)M3年，第二項所稱申請前2年連續(xù)盈利是指外資金融機構截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務報告顯示盈利。

第八十六條初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務，還應具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

第八十七條申請擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍，應具備下列條件：

（一）擬擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍的外資金融機構提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行盈利性指標按照其內(nèi)地分行合并考核；

（二）本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

前款第一項所稱申請前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機構截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并財務報告顯示盈利。

第八十八條外資金融機構經(jīng)營人民幣業(yè)務的申請，由擬經(jīng)營人民幣業(yè)務的外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請經(jīng)營人民幣業(yè)務，應向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務的外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

擬經(jīng)營人民幣業(yè)務的外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第八十九條申請經(jīng)營人民幣業(yè)務，申請人應向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務的外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營人民幣業(yè)務的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營運資金；

（二）可行性研究報告；

（三）擬修改的章程（僅限外資法人機構）；

（四）擬開辦業(yè)務的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

（五）截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表及損益表；設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負債表及損益表；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行

開辦電子銀行業(yè)務、增加或變更電子銀行業(yè)務品種

第九十條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開放性網(wǎng)絡或無線網(wǎng)絡開辦的電子銀行業(yè)務，包括網(wǎng)上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數(shù)據(jù)輔助設備開辦的電子銀行，應經(jīng)審批。

第九十一條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業(yè)務，應具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)設有營業(yè)性機構；

（二）金融機構的經(jīng)營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務的前一年內(nèi)，金融機構的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故；

（三）制定了電子銀行業(yè)務的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務風險管理的組織體系和制度體系；

（四）按照電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務運營的基礎設施和系統(tǒng)，并對相關設施和系統(tǒng)進行了必要的安全檢測和業(yè)務測試；

（五）對電子銀行業(yè)務風險管理情況和業(yè)務運營設施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估；

（六）建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員；

（七）其所在國家（地區(qū)）監(jiān)管當局具備對電子銀行業(yè)務進行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；

（八）銀監(jiān)會要求的其他條件。

第九十二條開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務、手機銀行業(yè)務等電子銀行業(yè)務，除應具備第九十一條所列條件外，還應具備以下條件：

（一）電子銀行基礎設施設備能夠保障電子銀行的正常運行；

（二）電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務處理能力，能夠滿足客戶適時業(yè)務處理的需要；

（三）建立了有效的外部攻擊偵測機制；

（四）外資金融機構的電子銀行業(yè)務運營系統(tǒng)和業(yè)務處理服務器可以設置在中華人民共和國境內(nèi)或境外。設置在境外時，應在中華人民共和國境內(nèi)設置可以記錄和保存境內(nèi)業(yè)務交易數(shù)據(jù)的設施設備，能夠滿足金融監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查的要求，在出現(xiàn)法律糾紛時，能夠滿足中國司法機構調(diào)查取證的要求。

第九十三條獲準開辦電子銀行業(yè)務后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務種類，應經(jīng)審批：

（一）有關法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機構尚未申請批準，并準備利用電子銀行開辦的；

（二）金融機構將已獲批準的業(yè)務應用于電子銀行時，需要與證券業(yè)、保險業(yè)相關機構進行直接實時數(shù)據(jù)交換才能實施的；

（三）金融機構之間通過互聯(lián)電子銀行平合開展的；

（四）提供跨境電子銀行服務的；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務種類。

第九十四條開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

申請開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務，應向銀監(jiān)會提交申請材料，并向擬開辦電子銀行業(yè)務的獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請材料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請材料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第九十五條申請開辦電子銀行業(yè)務，申請人應將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構：

（一）獨資銀行、合資銀行或外國銀行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務種類；

（三）電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃；

（四）電子銀行業(yè)務運營設施與技術系統(tǒng)介紹；

（五）電子銀行業(yè)務系統(tǒng)測試報告；

（六）電子銀行安全評估報告；

（七）電子銀行業(yè)務運行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃；

（八）電子銀行業(yè)務風險管理體系及相應的規(guī)章制度；

（九）電子銀行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹；

（十）申請單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第九十六條申請增加或變更需要審批的電子銀行業(yè)務種類，申請人應將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構：

（一）獨資銀行、合資銀行、外國銀行總行或外國銀行主報告行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）擬增加或變更業(yè)務種類的定義和操作流程；

（三）擬增加或變更業(yè)務種類的風險特征和防范措施；

（四）有關管理規(guī)章制度；

（五）申請單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機構開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務

第九十七條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時的風險管理系統(tǒng)；

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷，且無不良記錄；

（四）具有從事衍生產(chǎn)品交易或相關交易2年以上、接受相關衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；

（五）擁有適當?shù)慕灰讏鏊驮O備；

（六）外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，其母國應具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當局應具備相應的監(jiān)管能力；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項至第五項所列條件的，應具備前款第六項、第七項和以下條件：

（一）應獲得其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過給其授權的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進行實時交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風險控制。

第九十八條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第九十九條申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）由授權簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營、最終用戶還是交易商）；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產(chǎn)品交易的市場前景、目標客戶分析，申請人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務的專業(yè)技能和業(yè)務特長；

（三）業(yè)務計劃書，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結構和職責分工，擬開辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開辦業(yè)務中的職責分工以及交易權限，開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務后3年的業(yè)務規(guī)模與盈利預測；

（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的指導原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應體現(xiàn)交易前、中、后臺分離原則）和突發(fā)事件的應急計劃，衍生產(chǎn)品交易的風險模型指標及量化管理指標，交易品種及其風險控制制度，風險報告制度和內(nèi)部審計制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度，交易員守則，交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束制度，對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃；

（五）衍生產(chǎn)品交易的會計制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務的會計制度，擬開辦的業(yè)務品種的會計記錄和會計核算的具體說明；

（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責；

（七）風險敞口量化或限額的授權管理制度，內(nèi)容至少包括總行關于交易限額設定以及授權管理制度，對境內(nèi)各分行的風險敞口限額、止損限額的設定和管理；

（八）交易場所、設備和系統(tǒng)的安全性測試報告；

（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

不具備本辦法第九十七條第一款第一項至第五項所列條件的外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，還應提交下列資料：

（一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權文件；

（二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過給其授權的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實時進行，由其負責進行平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。

外資金融機構擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，可由外資法人機構總行或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

第四節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦

合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務

第一百條開辦合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務，應具備下列條件：

（一）有專門的基金托管部；

（二）實收資本不少于80億元人民幣；

（三）有足夠的熟悉托管業(yè)務的專職人員；

（四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；

（五）具備安全、高效的清算、交割能力；

（六）具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務資格；

（七）最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；

（八）外國銀行只能由其在中國境內(nèi)的一個分行開辦，獨資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。

外國銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本按其境外總行的計算。

第一百零一條開辦合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請開辦合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百零二條申請開辦合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）由申請人總部授權簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務的詳細介紹和為從事該項業(yè)務所做的必要準備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

（三）申請人最近1年的年報；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個人理財業(yè)務

第一百零三條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個人理財業(yè)務，應經(jīng)審批：

（一）保證收益理財計劃；

（二）為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；

（三）需經(jīng)銀監(jiān)會批準的其他個人理財業(yè)務。

第一百零四條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備以下條件：

（一）具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度；

（二）有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；

（三）具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系；

（四）信譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零五條開辦個人理財業(yè)務的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

申請開辦個人理財業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請材料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百零六條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請需要批準的個人理財業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）由授權簽字人簽署的申請書（函）；

（二）擬申請業(yè)務介紹，包括業(yè)務性質(zhì)、目標客戶群以及相關分析預測；

（三）業(yè)務實施方案，包括擬申請業(yè)務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等；

（四）內(nèi)部相關部門的審核意見；

（五）銀監(jiān)會要求的其他文件和資料。

獨資銀行、合資銀行開辦個人理財業(yè)務，由其總行向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請材料。外國銀行擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦個人理財業(yè)務，由其主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請材料。

第六節(jié)外資金融機構開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務

第一百零七條外資金融機構申請開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務，包括：

（一）申請開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種；

（二）申請開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構備案的業(yè)務。

第一百零八條開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定；開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構備案的業(yè)務，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。

申請開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種，或者銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構備案的業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務的申請、或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種的申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構備案的業(yè)務的申請之日起3個月內(nèi)作出備案回復，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會。

第一百零九條申請開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務品種，或者開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構備案的業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）由外資金融機構總部授權簽字人簽署的申請書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務的詳細介紹和從事該業(yè)務所做的必要準備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

外資金融機構擬申請在中國境內(nèi)兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務品種，由外資法人機構總部或外國銀行主報告行提交申請資料。

第五章高級管理人員任職資格核準

第一節(jié)外資法人機構董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準

第一百一十條擔任外資法人機構董事長、行長（總經(jīng)理）應具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）有10年以上從事金融工作或15年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔任業(yè)務部門經(jīng)理或相當于業(yè)務部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學本科以上（包括本科，下同）學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百一十一條有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構董事長、行長（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十二條外資法人機構董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構自受理申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應作出核準或不核準的決定。

第一百一十三條外資法人機構申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權簽字人簽署的,致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；

（四）外資法人機構章程規(guī)定開董事會或股東大會會議的，還應提交董事會或股東大會會議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)外資法人機構副董事長、

副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準

第一百一十四條擔任外資法人機構副董事長、副行長（副總經(jīng)理）應具備以下條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業(yè)務部門經(jīng)理或相當于業(yè)務部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百一十五條有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構副董事長、副行長（副總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十六條外資法人機構副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資法人機構申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應作出核準或不核準的決定。

第一百一十七條外資法人機構申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；

（四）外資法人機構章程規(guī)定開董事會或股東大會會議的，還應提交董事會或股東大會會議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資法人機構董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務總監(jiān)、

總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的

其他高級管理人員的任職資格備案

第一百一十八條擔任外資法人機構董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員，應具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百一十九條有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十條外資法人機構董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。

外資法人機構申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復。

第一百二十一條外資法人機構申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一份：

（一）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；

（二）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第四節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長

（總經(jīng)理）任職資格核準

第一百二十二條擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）應具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業(yè)務部門經(jīng)理或相當于業(yè)務部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百二十三條有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十四條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，分為隨機構設立初次任命行長（總經(jīng)理）的任職資格核準和更換行長（總經(jīng)理）的任職資格核準兩種情形。

第一百二十五條隨機構設立初次任命的分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，隨機構設立申請一并受理、審查和決定。

第一百二十六條更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準的申請，由分行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請更換分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，應向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應作出核準或不核準的決定。

第一百二十七條申請更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準，應向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；

（三）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件和學歷證明復印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長

（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準

第一百二十八條擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長應具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有4年以上從事金融工作或6年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百二十九條有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準的申請，由獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準，應向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應作出核準或不核準的決定。

第一百三十一條申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；

（二）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；

（三）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件和學歷證明復印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第六節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、

合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的

其他高級管理人員的任職資格備案

第一百三十二條擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員應具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百三十三條有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十四條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。

申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復。

第一百三十五條申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員任職資格備案，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一份：

（一）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；

（二）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件和學歷證明復印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第七節(jié)外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準

第一百三十六條擔任外資金融機構駐華代表機構總代表，應具備下列條件：

（一）具有5年以上從事金融或相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷，并有3年以上擔任業(yè)務部門經(jīng)理或相當于業(yè)務部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（二）具備大學本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加6年從事金融或相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百三十七條外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報至銀監(jiān)會；銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應作出核準或不核準的決定。

第一百三十八條申請外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；

（三）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）申請人授權簽字人簽署的擬任人的身份證復印件和學歷證明復印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第八節(jié)外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準

第一百三十九條擔任外資金融機構駐華代表機構首席代表，應具備下列條件：

（一）具有3年以上的金融或相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（二）具備大學本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加3年從事金融或相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第一百四十條外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，分為隨機構設立初次任命首席代表任職資格核準和更換首席代表任職資格核準兩種情形。

第一百四十一條隨機構設立初次任命的首席代表的任職資格核準，隨機構設立申請一并受理、審查和決定。

第一百四十二條更換外資金融機構駐華代表機構首席代表的任職資格核準的申請，由外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，應向外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)局提交申請資料。

外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應作出核準或不核準的決定。

第一百四十三條申請外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；

（二）申請人授權簽字人簽署的對擬任首席代表的授權書；

（三）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第六章機構終止

第一節(jié)外資法人機構自行解散

第一百四十四條外資法人機構有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會批準后自行解散：

（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

（二）股東會或董事會決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第一百四十五條外資法人機構自行解散的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資法人機構申請自行解散，應在終止業(yè)務活動30日前向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百四十六條外資法人機構申請自行解散的，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）股東會或董事會的解散決議；

（三）出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機構自行解散的確認函；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國銀行分行、獨資或合資銀行分行關閉

第一百四十七條外國銀行、獨資銀行或合資銀行關閉中國境內(nèi)分行的申請，由擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關閉中國境內(nèi)分行，應向擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報至銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構；銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百四十八條外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關閉中國境內(nèi)分行，應向擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；

（二）獨資銀行、合資銀行董事會關閉分行的決議；

（三）外國銀行應提交注冊地金融監(jiān)管當局對其申請的意見書（函）；

（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第一百四十九條被清算的外國銀行分行全部債務清償完畢后申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，由被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。

申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應向被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起1個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百五十條申請?zhí)崛”磺逅愕耐鈬y行分行的生息資產(chǎn)，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一份：

（一）清算組組長簽署的申請書（函）；

（二）關于清算情況的報告；

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機構駐華代表機構關閉

第一百五十一條外資金融機構關閉駐華代表機構的申請，由擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

申請關閉外資金融機構駐華代表機構，應向擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百五十二條申請關閉外資金融機構駐華代表機構，應向擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。

第四節(jié)外資金融機構停業(yè)后申請復業(yè)

第一百五十三條外資金融機構無力清償?shù)狡趥鶆盏?，銀監(jiān)會可以責令其停業(yè)，限期清理。在停業(yè)清理期限內(nèi)，已恢復償付能力、需要復業(yè)的，必須向銀監(jiān)會提出復業(yè)申請；未能恢復償付能力的，應當進行清算。

第一百五十四條外資金融機構停業(yè)后復業(yè)的申請，由停業(yè)機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

外資金融機構停業(yè)后申請復業(yè)，應向停業(yè)機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

停業(yè)機構所在地銀監(jiān)會派出機構自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。

第一百五十五條外資金融機構停業(yè)后申請復業(yè)的，應向停業(yè)機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書（函）；

第4篇

二00三年三月二十九日

徐州市城市房屋拆遷糾紛裁決程序規(guī)定

第一條 為公正、及時地處理城市房屋拆遷糾紛，維護拆遷當事人的合法權益，保障建設項目順利進行，根據(jù)國務院《城市房屋拆遷管理條例》、《江蘇省城市房屋拆遷管理條例》和《徐州市城市房屋拆遷管理辦法》，制定本規(guī)定。

第二條 城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)國有土地上的房屋拆遷糾紛裁決活動，適用本規(guī)定。

本規(guī)定所稱城市房屋拆遷糾紛（以下稱“拆遷糾紛”），是指領取城市房屋拆遷許可證后，拆遷人與被拆遷人，拆遷人、被拆遷人與房屋承租人在拆遷許可的期限內(nèi)經(jīng)協(xié)商達不成拆遷補償安置協(xié)議而發(fā)生的糾紛。

第三條 有下列情形之一的，不屬于拆遷糾紛裁決的受理范圍：（一）房地產(chǎn)權屬有爭議的；（二）依法被查封的房地產(chǎn)；（三）設有抵押權的房地產(chǎn)；（四）法律、法規(guī)規(guī)定的不屬于受理范圍的其他房地產(chǎn)糾紛。

第四條 城市房屋拆遷管理部門是拆遷糾紛的裁決機關（以下稱“裁決機關”）；被拆遷人是房屋拆遷管理部門的，由同級人民政府裁決。

第五條 市城市房屋拆遷管理辦公室（以下稱“拆遷辦”）受裁決機關的委托，具體辦理拆遷糾紛案件的裁決事項。

第六條 拆遷糾紛裁決實行一次終裁制度。

裁決機關審理房屋拆遷案件應當遵循合法、公正、公開、及時的原則。

第七條 當事人申請裁決的，應當在拆遷許可證（或拆遷公告）規(guī)定的拆遷期限或延期期限內(nèi)，以書面形式向裁決機關提出申請，并按被申請人人數(shù)遞交申請書副本。

第八條 申請書應當載明下列事項：（一）當事人姓名、性別、年齡、職業(yè)、工作單位和住所，法人或者其他組織的名稱、地址、法定代表人或者主要負責人的姓名、職務；（二）裁決請求事項；（三）申請裁決的事實、理由、依據(jù)；（四）證據(jù)和證據(jù)來源。

申請書應當由申請人簽名，申請人為法人或者其他組織的，應當加蓋單位印章并由法定代表人或者主要負責人簽名。

申請人提交申請書時，應當將裁決請求所依據(jù)的事實證明材料作為附件一并提交。

第九條 拆遷人申請裁決的，應當提供下列資料：（一）城市房屋拆遷許可證；（二）被拆除房屋的權屬證明、房屋平面圖以及作價評估清單等相關資料；（三）對被拆遷人或者房屋租賃人的補償安置方案；（四）談話筆錄、會議記錄；（五）法定代表人身份證明書；（六）裁決機關認為需要提供的其他有關資料。

第十條 被拆遷人申請裁決的，應當提供下列資料：（一）房屋所有權證（包括共有權證）、國有土地使用權證或者房屋租賃合同；（二）戶口簿、身份證；（三）住宅改為非住宅的批準文件及相關證照；（四）裁決機關認為需要提供的其他有關資料。

凡是提供的證據(jù)和資料是復印件、影印件的，均需向裁決機關提供原件核對。

第十一條 當事人委托人參加裁決活動的，應當向裁決機關提交由委托人簽名或者蓋章的授權委托書，授權委托書應當載明委托事項和權限。

委托人權限變更或者解除委托的，應當書面通知裁決機關。

第十二條 當事人一方或雙方有三人以上，裁決的事實和理由是共同的，可以推舉一至二名代表參加裁決活動。

第十三條 裁決機關自收到裁決申請書之日起5個工作日內(nèi)進行審查。不符合受理條件的，書面通知申請人不予受理，并說明理由；符合受理條件的，將申請書副本和答辯通知書送達被申請人。

第十四條 被申請人應當自收到申請書副本和答辯通知書之日起7日內(nèi)提交答辯書和有關證據(jù)材料。

被申請人逾期未提交答辯書的，不影響案件的裁決。

第十五條 拆遷糾紛案件應當開庭審理。當事人協(xié)議不開庭的，裁決機關可以根據(jù)裁決申請書、答辯書以及其他材料作出裁決。

裁決應當公開進行，當事人協(xié)議不公開的除外。

第十六條 裁決機關審理拆遷糾紛案件，由三名裁決員組成裁決庭，其中一人為首席裁決員；簡單的拆遷糾紛案件，可以由一名裁決員獨任審理。

裁決庭的組成人員由裁決機關負責人指定。

第十七條 裁決機關應當于開庭前3日內(nèi)將裁決庭的組成人員、開庭時間、地點等書面通知當事人及其人。

第十八條 申請人經(jīng)書面通知，無正當理由不到庭或者未經(jīng)裁決庭許可中途退庭的，視為撤回裁決申請。

被申請人經(jīng)書面通知，無正當理由不到庭或者未經(jīng)裁決庭許可中途退庭的，不影響案件的審理。

第十九條 裁決機關有權要求當事人限期提供或者補充證據(jù)，當事人不提供的，視為沒有該項證據(jù)。

必要時，裁決機關可以向有關單位和個人調(diào)查取證，有關單位和個人應當配合。

第二十條 裁決機關及其工作人員對城市房屋拆遷糾紛案件中所涉及的國家、單位秘密和個人隱私應當保密。

第二十一條 裁決機關在裁決作出之前，發(fā)現(xiàn)不屬于受理范圍或不屬于本機關受理的，應當終止裁決。

第二十二條 作出裁決前，裁決庭應當在查明事實的基礎上進行調(diào)解。

調(diào)解達成協(xié)議的，由當事人簽訂拆遷補償安置協(xié)議。

第二十三條 調(diào)解未達成協(xié)議，被拆遷人又沒有選擇拆遷補償安置方式的，裁決機關應當書面通知被拆遷人在規(guī)定的期限內(nèi)選擇。被拆遷人逾期不選擇的，由裁決機關決定補償安置方式。

第二十四條 裁決機關設立拆遷糾紛裁決委員會，委員會由主任、副主任和委員組成，主任由裁決機關的主要負責人擔任，副主任、委員由裁決機關的有關負責人擔任。

裁決委員會組成人員應為單數(shù)。

裁決委員會討論決定拆遷糾紛案件，實行少數(shù)服從多數(shù)的原則。

第二十五條 裁決庭應當自裁決申請受理之日起25日內(nèi)，提出裁決意見，由拆遷辦負責人簽署意見后，報裁決機關負責人審批。

重大、復雜的拆遷糾紛案件，可以提交裁決委員會討論決定。

第二十六條 裁決機關自收到申請之日起30日內(nèi)應當作出裁決，裁決書應載明下列事項：（一）雙方當事人的基本情況；（二）裁決請求；（三）爭議事實；（四）裁決機關認定的事實以及裁決所依據(jù)的法律、法規(guī)和規(guī)章；（五）裁決結果；（六）當事人提出行政復議和提起行政訴訟的權利；（七）裁決費用的負擔和裁決日期。

裁決書一經(jīng)送達，即發(fā)生法律效力。裁決書與調(diào)解書具有同等的法律效力。

第二十七條 當事人應當履行發(fā)生法律效力的裁決書。當事人不履行的，裁決機關依法責令其履行，并可依法由人民政府責成有關部門強制拆遷，或者由裁決機關依法申請人民法院強制拆遷。

第二十八條 裁決機關對發(fā)生效力的裁決，發(fā)現(xiàn)確有錯誤、需要重新裁決的，由裁決委員會討論決定，重新作出裁決。

第二十九條 當事人及有關人員在裁決過程中有下列行為之一的，由裁決機關予以批評教育、責令改正；情節(jié)嚴重的，由公安機關依照《中華人民共和國治安管理條例》的有關規(guī)定處罰；構成犯罪的，由司法機關依法追究其刑事責任：

    （一）干擾裁決活動，阻礙裁決工作人員執(zhí)行公務的；

    （二）提供虛假情況的；

    （三）對裁決工作人員、裁決參加人、證人進行打擊報復的。

第三十條 裁決工作人員在裁決活動中徇私舞弊、收受賄賂、敲詐勒索、濫用職權，侵犯當事人合法權益的，給予行政處分；構成犯罪的，由司法機關依法追究其刑事責任。

第三十一條 申請拆遷糾紛裁決的當事人，應當按照有關規(guī)定交納裁決費用。

裁決費用標準由市價格管理部門核準。

第三十二條 市裁決機關可以依據(jù)本規(guī)定制定具體的裁決程序。

縣（市）、賈汪區(qū)拆遷糾紛的裁決，可參照本規(guī)定執(zhí)行。

第5篇

一、關于客戶資料真實性的審查風險及應對；

風險：客戶必須提供的資料包括但不限于：身份證、戶口本、收入證明、婚姻狀況證明、住房（居住）證明、無刑事犯罪記錄證明。對以上資料的真實性汽車經(jīng)銷商負全面的、實質(zhì)的審查義務。如事后證明以上資料全部或之一不真實（或部分不真實），依照與銀行或金融公司的合同，經(jīng)銷商將承擔賠償責任，這便是汽車經(jīng)銷商資料審查的風險。

應對：1、汽車經(jīng)銷商必須要求客戶提供資料原件；2、對身份狀況要求客戶到所在地派出所開具《戶籍證明》；3、收入證明要求開立單位蓋章并經(jīng)經(jīng)辦人簽字并注明年月日；4、住房（居住）證明要求是客戶本人的房產(chǎn)證或當?shù)鼐游瘯淖C明；5、無刑事犯罪記錄證明由客戶戶籍所在地的派出所出具；6、婚姻狀況證明為結婚證或當?shù)鼗橐龅怯洐C關出具（未證明由街道辦事處出具）；8、以此資料客戶必須提供由其本人簽字的復印件；9、到客戶住所進行家訪并拍照并作成情況記錄。

二、向客戶及金融公司提供的文件資料的真實、準確性的風險及應對；

風險：客戶簽署的文件包括但不限：貸款申請文件、借款申請書、購車合同、貸款合同、抵押合同等，汽車經(jīng)銷商對以上文件真實性負責，如事后被證明以上資料全部或之一不真實或不準確，即非客戶本人簽署或文件內(nèi)容與事實不符，依照與銀行或金融公司的合同，汽車經(jīng)銷商將承擔賠償責任或直接造成自身損失，這便是汽車經(jīng)銷商承擔文件的真實、準確性風險。

應對：1、在客戶簽署以上文件時對其全程攝像或客戶與汽車經(jīng)銷商簽字的代表合影；2、引入專業(yè)機構（公證或律師）進行見證。3、對有關車價、貸款金額、每月還款額、利率、保險費、登記費、購置稅等費由專業(yè)的會計人員計算，并經(jīng)第二人復核；4、對文件內(nèi)容由二人以上分別進行審核；5、有關信貸購車價格明細表、購車費用明細表、分期付款銷售計算表等由專業(yè)人員負責制定，并經(jīng)培訓的專人負責向客戶解釋。

三、關于銀行或金融公司不給予發(fā)放貸款的風險及應對；

風險：在客戶提供了全部有關資料并簽署完全部的有關文件后，金融公司不給予發(fā)放貸款，經(jīng)銷商將有可能對客戶承擔違約責任或被客戶投訴，在客戶已提車的情況下，將造成公司更大損失，這是關于銀行或金融公司不給予發(fā)放貸款的風險。

應對：1、在收到銀行或金融公司的放款前不得將客戶簽署的合同交給客戶，盡管依據(jù)該文件要求客戶是應當有享有的；2、在收到銀行或金融公司的放款前不得為客戶辦理車輛登記手續(xù)；3、銀行或金融公司對汽車經(jīng)銷商作出書面付款承諾；4、可以收取客戶的預付購車款（可自動轉為首付款），但決不應收取定金；5、與客戶言明并在合同中約明：銀行或金融公司存在不批準其貸款申請的可能性是非常大的，到時客戶不應當要求經(jīng)銷商承擔違約責任。

四、關于對銀行或金融公司承擔連帶保證責任的風險及應對；

風險：按銀行或金融公司的要求，汽車經(jīng)銷商要為客戶貸款提供連帶保證，時間是辦理完抵押登記之前，即在車輛未辦理的情況下，如客戶到期不支付貸款，汽車經(jīng)銷商將為客戶支付貸款的義務，即這時汽車經(jīng)銷商將成為第一付款順序人的角色，這便是對金融公司承擔連帶保證責任的風險。

應對：1、在辦理抵押登記前不得將車輛交付客戶；2、在客戶手續(xù)齊全并且金融公司發(fā)款后，在可能的最短時間內(nèi)將抵押登記手續(xù)辦完；3、在此之前認真審查客戶的資信狀況，對于資信不理想的應當拒絕其貸款的申請。

五、關于辦抵押登記的風險及應對；

風險：有關車輛登記機關拒絕為該筆業(yè)務辦理抵押登記，其理由可能是合法，也有可能是不合法的，這將導致汽車經(jīng)銷商為客戶擔保處于持續(xù)的狀態(tài)，即一直保持承擔擔保證責任到客戶還清貸款時止，如客戶不還款，汽車經(jīng)銷商將承擔付款責任。

應對：1、與車輛登記機關保持良好的溝通關系，并派專人負責；2、在辦理抵押登記完成之前不得將車輛交付客戶。

六、關于客戶還款期間（交付車輛之后）的風險及應對；

在客戶還款期內(nèi)的風險包括但不限于：客戶發(fā)生交通事故或工作生活原因收減少，支付能力發(fā)生困難到期不能償還貸款，或客戶對車輛質(zhì)量或服務不滿，拒絕償付貸款，從而導致銀行或金融公司要求汽車經(jīng)銷商依據(jù)合同規(guī)定要求協(xié)助催款，或無償代表銀行或金融公司檢查、接受及妥善保管車輛，或者銀行或金融公司為取悅客戶，及時還款，要求汽車經(jīng)銷商超出三包和服務條件進行三包和服務的風險。

第6篇

法律文書寫作試題

課程代碼：00262

請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

選擇題部分

注意事項：

1.答題前，考生務必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。

2.每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。

一、單項選擇題（本大題共15小題，每小題2分，共30分）

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。

1.法律文書的語體風格屬于

A.記敘文語體B.說明文語體

C.公文語體D.議論文語體

2.第一審刑事判決書的判決結果，宣告無罪的應當表述為

A.宣告被告人XXX無罪B.被告人XXX無罪

C.判決被告人XXX無罪D.宣告XXX無罪釋放

3.人民檢察院制作的起訴書將單位犯罪的當事人稱為

A.被告人XXXX（單位名稱）B.嫌疑人XXXX（單位名稱）

C.犯罪嫌疑人XXXX（單位名稱）D.罪犯XXXX（單位名稱）

4.當事人在合同履行過程中產(chǎn)生爭議，依法向仲裁委員會申請仲裁的文書是

A.仲裁協(xié)議書B.仲裁申請書

C.仲裁答辯書D.仲裁調(diào)解書

5.北京市西城區(qū)人民法院2012年立案的第10號刑事案件，該案判決書的案號為

A.(2012)西刑初字第10號B.西刑字(2012)第10號

C.(2012)西初字第10號D.西初字(2012)第10號

6.第二審行政判決書的理由部分，首先應當寫明維持或者改判的

A.依據(jù)B.理由

C.證據(jù)D.事實

7.公訴意見書在論證部分結束后，應歸納概括闡明人民檢察院對本案被告人依法

A.提起公訴的依據(jù)B.處罰的理由

C.定罪量刑的意見D.判決的根據(jù)

8.公安機關需要逮捕犯罪嫌疑人時，應當制作

A.拘留證B.逮捕決定書

C.批準逮捕決定書D.提請批準逮捕書

9.在民事訴訟中，人民法院準予當事人撤訴時制作和使用的文書是

A.民事判決書B.民事裁定書

C.民事決定書D.民事調(diào)解書

10.當事人請求公證機構對一定的法律行為、法律事實或有法律意義的文書予以公證的文書是

A.提請公證書B.公證請求書

C.請求公證書D.公證申請書

11.在現(xiàn)場勘查筆錄的尾部，需要簽名或者蓋章的人員包括

A.勘查人、鑒定人和記錄人B.指揮人、見證人和記錄人

C.鑒定人、記錄人和指揮人D.勘查人、指揮人、見證人和記錄人

12.法律文書對語言的運用有很高的要求，必須做到

A.準確、樸實、莊重、形象B.精煉、生動、樸實

C.準確、精煉、樸實、莊重D.準確、樸實、簡要

13.人民法院通過調(diào)解的方式處理民商事案件，根據(jù)雙方當事人自愿、合法達成的協(xié)議所制作的具有法律效力的文書是

A.民事調(diào)解書B.民事決定書

C.民事裁定書D.民事判決書

14.通緝令的機關必須是

A.縣級以上公安機關B.縣級以上檢察機關

C.省級以上公安機關D.省級以上檢察機關

15.第二審行政判決書中，對駁回上訴，維持原判的案件，訴訟費用應由

A.被告承擔B.被上訴人承擔

C.原告承擔D.上訴人承擔

非選擇題部分

注意事項：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

二、簡答題（本大題共5小題，每小題5分，共25分）

16.制作提請復核意見書的案件應具備哪些條件？

17.簡述再審刑事判決書中事實部分應當寫明的內(nèi)容。

18.法律文書闡述理由有哪些具體要求？

19.現(xiàn)場勘查筆錄正文部分中勘查過程主要應寫明哪些內(nèi)容？

20.什么是仲裁保全措施申請書？

三、寫作主題（本大題30分）

21.根據(jù)下列案情材料，按照《法律文書寫作》教材中的要求，擬寫一份民事上訴狀。

梁東與李蘭經(jīng)人介紹相識，20XX年3月15日登記結婚，雙方結婚后未共同生育子女。婚后兩人經(jīng)常為家庭瑣事發(fā)生爭吵，導致夫妻感情破裂。20XX年11月6日，梁東向XX省XX市XX區(qū)人民法院提起訴訟，訴訟請求如下：一、請求法院判決與李蘭離婚；二、依法平均分割夫妻共有財產(chǎn)；三、購車所欠的15萬元債務由原被告共同承擔。李蘭答辯稱：一、同意離婚；二、XX小區(qū)一套住房是20XX年以自己的名義購買，屬婚前財產(chǎn)，應當歸自己所有；三、同意平均分割夫妻共有財產(chǎn)；四、否認購車欠債一事。

XX區(qū)人民法院依法組成合議庭，公開審理了梁東訴李蘭離婚一案。開庭當日，被告李蘭經(jīng)合法傳喚無正當理由未到庭參加訴訟，法院對案件缺席審判。經(jīng)審理查明：原被告在夫妻關系存續(xù)期間共同購買了XX開發(fā)區(qū)的住房一套、別克轎車一輛、手提電腦一部、數(shù)碼相機一臺，以上財產(chǎn)屬夫妻共有，雙方無爭議。原告提出購車欠債15萬元，未提交證據(jù)證明，被告持有異議，法院不予支持。XX小區(qū)的住房雖然在20XX年由被告以個人名義購買，但法院通過依法調(diào)取原被告繳納房款的銀行賬單，以及售房單位出具的發(fā)票，證明購房款總計50萬元，其中40萬元系原、被告共同支付，被告繳納的房款僅為10萬元，因此認定該房屋為夫妻共有財產(chǎn)。為此，20XX年XX月XX日人民法院以(20XX)X民初字第XX號民事判決，判決如下：一、準予原告梁東與被告李蘭離婚；二、共同財產(chǎn)分割：XX開發(fā)區(qū)的住房、別克轎車一輛、手提電腦一部歸原告梁東所有；XX小區(qū)的住房、數(shù)碼相機一臺歸被告李蘭所有。

李蘭不服一審法院判決，提出自己未到庭參加訴訟，是因為對傳票的真實性有質(zhì)疑，一審法院對離婚案件缺席審判不符合法律規(guī)定。購買XX小區(qū)住房的房款，其中40萬元是自己先將錢打入梁東的信用卡，委托梁東交房款，這套住房是自己的婚前財產(chǎn)，一審法院判決認定屬夫妻共有財產(chǎn)是錯誤的。為此，李蘭向XX省XX市中級人民法院提出上訴，上訴請求是：一、依法糾正一審法院缺席審判的錯誤；二、確定XX小區(qū)住房屬于婚前財產(chǎn)歸自己所有；三、依法平均分割其他共有財產(chǎn)。

梁東：男，35歲，XX省XX市人，漢族，XX省XX市機關管理處干部，住XX市XX開發(fā)區(qū)5棟3單元12室。

李蘭：女，31歲，XX省XX市人，漢族，無業(yè)，住XX市XX小區(qū)13棟1單元7室。

附：

《中華人民共和國民事訴訟法》第一百六十四條規(guī)定：當事人不服地方人民法院第一審判決的，有權在判決書送達之日起十五日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。

當事人不服地方人民法院第一審裁定的，有權在裁定書送達之日起十日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。

四、寫作輔題（本大題15分）

22.根據(jù)下列案情材料，按照《法律文書寫作》教材中的要求，擬寫提請減刑建議書的正文部分。

王強是轉業(yè)軍人，26歲即擔任XX市汽車制造工業(yè)公司下屬分廠廠長。擔任廠長初期，王強工作努力，業(yè)績突出，使瀕臨倒閉的工廠起死回生。后來王強見自己培養(yǎng)出來的干部下海經(jīng)商，每月收入幾萬元，而自己月收入僅千元，逐漸心理失衡，開始追求物質(zhì)生活，認為別人有的，自己也要有。之后，王強伙同他人偷盜工廠生產(chǎn)的汽車配件進行銷售從中牟利。20XX年X月XX日被XX市公安機關逮捕歸案，后被判刑入監(jiān)改造。

入監(jiān)改造初期，王強情緒比較消沉，思想壓力較大。監(jiān)獄干警對王強有針對性地進行思想教育，建議王強發(fā)揮自己的專長搞一些技術改造與發(fā)明。經(jīng)過教育，王強逐漸轉變認識，在監(jiān)獄干警的鼓勵支持下，王強刻苦鉆研，設計發(fā)明了“微型充氣浮筒”，即將廢棄“易拉罐”在封口處裝一塊特制的單向閥板，充填二氧化碳氣體，可替代水箱浮球或漂浮物使用，并獲得了專利。之后，王強又發(fā)明了便于追捕逃犯的“便攜式釘子路障”、火災發(fā)生時使用的“溫控滅火器”、防止被風刮倒的“風標式廣告牌”、“壓柄式節(jié)水龍頭”等。2008年北京奧運會召開前，王強還發(fā)明了“自動旋轉頒獎臺”。監(jiān)獄認為，王強在服刑改造期間有多項發(fā)明創(chuàng)造，依法建議對王強予以減刑。為此，制作了編號為(20XX)X字第X號提請減刑建議書，并移送罪犯王強卷宗材料共X卷XX頁。

附：

1.《中華人民共和國刑法》第七十八條第一款規(guī)定：被判處管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑的犯罪分子，在執(zhí)行期間，如果認真遵守監(jiān)規(guī)，接受教育改造，確有悔改表現(xiàn)的，或者有立功表現(xiàn)的，可以減刑；有下列重大立功表現(xiàn)之一的，應當減刑：

（一）阻止他人重大犯罪活動的；

（二）檢舉監(jiān)獄內(nèi)外重大犯罪活動，經(jīng)查證屬實的；

（三）有發(fā)明創(chuàng)造或者重大技術革新的；

（四）在日常生產(chǎn)、生活中舍己救人的；

（五）在抗御自然災害或者排除重大事故中，有突出表現(xiàn)的；

（六）對國家和社會有其他重大貢獻的。

第7篇

第一條為規(guī)范房屋登記行為，維護房屋交易安全，保障房屋權利人的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法》、《中華人民共和國擔保法》等法律法規(guī)，結合本市實際，制定本條例。

第二條本市行政區(qū)域內(nèi)的房屋登記，適用本條例。

本條例所稱房屋登記，是指房產(chǎn)行政主管部門依法將房屋所有權、房屋他項權等房屋權利和其他應當?shù)怯浀氖马椨涊d于房屋登記簿的行為。房屋登記包括所有權登記、抵押權登記、預告登記、更正登記和異議登記。

第三條房屋登記簿是房屋權利歸屬和內(nèi)容的根據(jù)。

第四條市房產(chǎn)行政主管部門負責本市市區(qū)的房屋登記工作，并指導縣(市)的房屋登記工作。

縣(市)房產(chǎn)行政主管部門負責本行政區(qū)域內(nèi)的房屋登記工作。

第五條市、縣(市)房產(chǎn)行政主管部門(以下稱房屋登記機構)應當遵循公開、便民、規(guī)范、高效的原則，建立房屋登記信息系統(tǒng)，運用現(xiàn)代科技手段，提高房屋登記管理水平。

第二章一般規(guī)定

第六條房屋登記應當按照基本單元進行。基本單元是指有固定界址、可以獨立使用且有明確、唯一編號的房屋或者特定空間。

成套住宅，以套為基本單元登記；非成套住宅和非住宅，以幢、層、套、間等具有固定界址的部分為基本單元登記。

第七條房屋登記應當根據(jù)當事人的申請進行，但本條例第二十六條規(guī)定的情形除外。

當事人申請房屋登記，應當使用中文姓名或者名稱。

第八條房屋權利涉及雙方或者多方當事人的，應當由雙方或者多方當事人共同申請房屋登記。但有下列情形之一的，可以單方提出申請：

(一)因合法建造房屋取得房屋權利的;

(二)因繼承、接受遺贈取得房屋權利的;

(三)因人民法院、仲裁委員會生效的法律文書取得房屋權利的;

(四)房屋所有權變更登記的;

(五)房屋滅失注銷房屋所有權的；

(六)放棄房屋權利的；

(七)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第九條共有房屋的登記，應當由共有人共同提出申請。

第十條無民事行為能力人、限制民事行為能力人申請房屋登記的，應當由其監(jiān)護人。監(jiān)護人應當提交合法有效的監(jiān)護關系證明以及被監(jiān)護人無民事行為能力或者限制民事行為能力的證明。申請?zhí)幏直槐O(jiān)護人的房屋，監(jiān)護人為兩名以上的，應當共同提出申請。

第十一條當事人可以委托他人代為申請房屋登記。

自然人委托申請的，人應當提交身份證明、與委托人在房屋登記機構工作人員的見證下當場簽訂的授權委托書或者經(jīng)公證的授權委托書；法人或者其他組織委托申請的，人應當提交身份證明、委托人依法登記的名稱證明、法定代表人證明和授權委托書。

境外當事人委托人申請房屋登記的，其授權委托書應當按照國家規(guī)定辦理公證、認證。

第十二條申請房屋登記，申請人應當按照本條例規(guī)定向房屋登記機構提交材料原件。無法提供原件的，應當提交經(jīng)有關機關確認與原件一致的復印件。

申請人提交的材料是外文的，應當同時提供中文譯本。

申請人應當對申請材料的真實性、合法性、有效性負責，不得隱瞞真實情況或者提供虛假材料。

第十三條房屋登記機構收到申請材料后，應當查驗申請材料，并就下列事項進行詢問：

(一)申請登記事項是否是申請人的真實意思表示；

(二)申請登記的房屋是否為共有房屋；

(三)房屋登記簿記載的權利人是否同意更正；

(四)須進一步明確的其他有關事項。

詢問筆錄應當經(jīng)申請人簽字確認。房屋登記機構對申請材料齊全的應當受理，向申請人出具受理憑證；對申請材料不齊全的不予受理，向申請人當場說明理由。

第十四條房屋登記機構對受理的申請事項，有下列情形之一的，應當實地查看：

(一)所有權初始登記；

(二)在建房屋抵押權登記；

(三)因房屋滅失導致的所有權注銷登記；

(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

房屋登記機構實地查看時，申請人應當予以配合。

第十五條辦理房屋登記時，遇有因歷史原因可能產(chǎn)生權屬爭議或者原始檔案材料缺失等情況的，房屋登記機構應當就登記申請事項進行公告。公告應當在房屋坐落位置張貼并在公開發(fā)行的報紙上刊登。

利害關系人可以在公告后六十日內(nèi)，向房屋登記機構提出書面異議和有關證據(jù)，房屋登記機構應當將異議情況告知申請人。申請人無證據(jù)證明異議不成立的，房屋登記機構不予登記。逾期未提出異議或者異議不成立的，房屋登記機構應當予以登記。

第十六條申請房屋登記，有下列情形之一的，房屋登記機構不予登記：

(一)違法建設的房屋；

(二)臨時建筑;

(三)房屋權屬有爭議的；

(四)申請人不能提供有效的房屋權屬證明材料的;

(五)申請登記事項與房屋登記簿記載沖突的；

(六)因依法查封、扣押、凍結等被限制房屋權利的;

(七)申請人不具備申請主體資格的;

(八)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十七條房屋登記機構對經(jīng)審核符合登記條件的，應當將房屋基本狀況、權利狀況以及其他依法應當?shù)怯浀氖马椨涊d于房屋登記簿，并依照本條例規(guī)定頒發(fā)房屋所有權證、房屋他項權證或者登記證明；對不符合登記條件的，不予登記并書面告知理由。

登記的房屋為共有的，房屋登記機構應當在房屋所有權證或者登記證明上注明共有人。

登記集體土地上的房屋，房屋登記機構應當在房屋所有權證或者登記證明上注明集體土地性質(zhì)。

第十八條權利人憑有效身份證明件到房屋登記機構領取房屋所有權證、房屋他項權證或者登記證明。確因身體殘障或者年老行動不便等原因不能到房屋登記機構領取的，房屋登記機構應當直接送達；權利人死亡的，其直系親屬應當憑本人身份證明、直系親屬關系的有效證明和權利人死亡證明領取。

第十九條房屋所有權證、房屋他項權證和登記證明是權利人享有房屋權利的證明，記載的事項應當與房屋登記簿一致；記載不一致的，除有證據(jù)證明房屋登記簿確有錯誤外，以房屋登記簿為準。

第二十條房屋所有權證、房屋他項權證或者登記證明遺失或者滅失的，權利人在公開發(fā)行的報紙上刊登遺失聲明后，可以向房屋登記機構申請補發(fā)。房屋登記機構應當在房屋登記簿上予以記載，并在補發(fā)的證書或者登記證明上注明補發(fā)。

第二十一條房屋所有權證、房屋他項權證或者登記證明破損的，權利人可以向房屋登記機構申請換發(fā)。房屋登記機構換發(fā)時，應當查驗并收回原房屋所有權證、房屋他項權證或者登記證明。

第二十二條權利人、利害關系人可以依照國家有關規(guī)定申請查詢、復制房屋登記材料，房屋登記機構應當提供。

第二十三條房屋登記機構應當按照國家規(guī)定的標準收取房屋登記費。

第二十四條有下列情形之一的，房屋登記機構應當撤銷房屋登記并記載于房屋登記簿：

(一)當事人隱瞞真實情況或者提交虛假材料獲取房屋登記的;

(二)取得房屋權利的來源依據(jù)被依法撤銷的;

(三)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第二十五條房屋登記機構撤銷房屋登記的，應當作出書面決定，并自作出決定之日起十日內(nèi)直接送達或者郵寄送達原權利人。原權利人收到?jīng)Q定后，應當交回房屋所有權證、房屋他項權證或者登記證明。

因原權利人下落不明或者拒絕接受書面決定的，房屋登記機構可以采取公告的方式送達。

撤銷房屋登記的書面決定和公告應當明確交回房屋所有權證、房屋他項權證或者登記證明的期限。逾期不交回的，房屋登記機構應當公告作廢。

第二十六條有下列情形之一的房屋，由房屋登記機構直接登記：

(一)房產(chǎn)行政主管部門直管的;

(二)依法沒收歸國家所有的;

(三)人民法院裁判歸國家所有的;

(四)房屋權利人放棄房屋所有權的;

(五)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

具有前款第(二)、(三)項規(guī)定情形的，依法作出沒收決定或者裁判的機關應當通知房屋登記機構。

第三章所有權登記

第一節(jié)初始登記

第二十七條在國有土地上合法建造房屋申請房屋所有權初始登記的，申請人應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明；

(三)國有建設用地使用權證；

(四)建設工程規(guī)劃許可證；

(五)建筑工程竣工驗收報告；

(六)房屋測繪報告；

(七)法律、法規(guī)規(guī)定的其他材料。

單位在國有土地上合法建造房屋申請房屋所有權初始登記的，還應當提交規(guī)劃核實證明。對國有土地上新建的商品房，該建筑區(qū)劃內(nèi)依法屬于全體業(yè)主共有的公共場所、公用設施和物業(yè)服務用房等房屋，由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請登記。

第二十八條在宅基地或者其他集體所有建設用地上建造房屋申請房屋所有權初始登記的，申請人應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明；

(三)宅基地使用權證或者集體所有建設用地使用權證；

(四)建設工程規(guī)劃許可證或者鄉(xiāng)村建設規(guī)劃許可證；

(五)房屋測繪報告。

單位按照前款規(guī)定提交建設工程規(guī)劃許可證申請房屋所有權初始登記的，還應當提交規(guī)劃核實證明。

在宅基地上建造房屋申請房屋所有權初始登記的，還應當提交房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟組織或者村民委員會出具的屬于該集體經(jīng)濟組織成員或者村民的證明。

第二十九條房屋登記機構應當自受理申請之日起三十個工作日內(nèi)，對符合登記條件的，將申請登記事項記載于房屋登記簿，并向申請人頒發(fā)房屋所有權證。

對依法屬于全體業(yè)主共有的公共場所、公用設施和物業(yè)服務用房等房屋，房屋登記機構只在房屋登記簿上予以記載，不頒發(fā)房屋所有權證。

第二節(jié)轉移登記

第三十條經(jīng)登記的國有土地上的房屋發(fā)生下列情形之一，致使所有權發(fā)生轉移的，申請人應當申請房屋所有權轉移登記：

(一)買賣、贈與、互換；

(二)繼承、接受遺贈；

(三)法人或者其他組織分立、合并或者破產(chǎn)；

(四)劃撥；

(五)房屋分割、合并；

(六)以房屋出資入股；

(七)依照生效的法律文書發(fā)生房屋所有權轉移的；

(八)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十一條對國有土地上的房屋申請所有權轉移登記的，除提交申請書、身份證明或者單位負責人證明和單位資格證明、房屋所有權證外，并應當按照下列規(guī)定提交材料：

(一)買賣的，提交相關的書面合同和完稅憑證；買賣的房屋為住宅樓、商住樓的，按國家規(guī)定須繳納公用部位維修基金的，還應當提交公用部位維修基金憑證。

(二)贈與、互換的，提交相關的書面合同和完稅憑證。

(三)繼承、接受遺贈的，提交人民法院生效的法律文書、公證機構出具的公證書或者其他證明材料;接受遺贈的，還應當提交完稅憑證。

(四)法人或者其他組織分立、合并、破產(chǎn)的，提交法人或者其他組織分立、合并、破產(chǎn)的法律文件或者批準文件以及完稅憑證。

(五)劃撥的，提交批準劃撥的文件。

(六)房屋分割或者合并的，提交房屋分割或者合并的協(xié)議。

(七)以房屋出資入股的，提交出資入股的有關法律文件和完稅憑證。

(八)依照生效的法律文書發(fā)生房屋所有權轉移的，提交相關的法律文書和完稅憑證。

申請人按照前款第(三)項規(guī)定提交除人民法院生效的法律文書、公證機構出具的公證書以外的其他證明材料的，房屋登記機構應當按照本條例第十五條規(guī)定就申請登記事項進行公告、登記。

第三十二條對經(jīng)登記的集體土地上的房屋申請所有權轉移登記的，申請人應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明；

(三)房屋所有權證；

(四)宅基地使用權證或者集體所有建設用地使用權證；

(五)房屋所有權發(fā)生轉移的證明材料。

按照國家規(guī)定須納稅的，還應當提交完稅憑證。

申請村民住房所有權轉移登記的，還應當提交農(nóng)村集體經(jīng)濟組織或者村民委員會同意轉移的證明。

農(nóng)村集體經(jīng)濟組織或者村民委員會申請房屋所有權轉移登記的，還應當提交經(jīng)村民會議或者由村民會議授權經(jīng)村民代表會議同意的證明。

第三十三條申請集體土地上房屋所有權轉移登記，受讓人不屬于該房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟組織成員或者村民的，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，房屋登記機構不予辦理。

第三十四條房屋登記機構應當自受理申請之日起三十個工作日內(nèi)，對符合登記條件的，將申請轉移事項記載于房屋登記簿，注銷原房屋所有權證，并向取得房屋所有權的權利人頒發(fā)房屋所有權證。

第三十五條房屋所有權轉移登記后，房屋權利人應當向國土資源管理部門申請辦理建設用地使用權變更登記。

第三節(jié)變更登記

第三十六條經(jīng)登記的房屋有下列情形之一，但不發(fā)生房屋所有權轉移的，權利人應當申請房屋所有權變更登記：

(一)房屋所有權人姓名或者名稱改變的；

(二)同一房屋所有權人分割、合并房屋的；

(三)房屋翻建、改建、擴建或者房屋部分拆除、焚毀、倒塌致使房屋面積增加或者減少的；

(四)房屋坐落的街道、門牌號發(fā)生改變的；

(五)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十七條申請房屋所有權變更登記，除提交申請書、身份證明或者單位負責人證明和單位資格證明、房屋所有權證外，并應當按照下列規(guī)定提交材料：

(一)房屋所有權人改變姓名或者名稱的，自然人應當提交公安機關出具的證明，法人或者其他組織應當提交政府相關部門出具的證明。

(二)同一房屋所有權人分割房屋的，提交房屋測繪報告。

(三)房屋翻建、改建、擴建的，提交房屋測繪報告和建設工程規(guī)劃許可證或者鄉(xiāng)村建設規(guī)劃許可證；單位提交建設工程規(guī)劃許可證申請房屋所有權變更登記的，還應當提交規(guī)劃核實證明。

(四)房屋部分拆除、焚毀、倒塌的，提交房屋測繪報告。

(五)房屋坐落的街道、門牌號發(fā)生改變的，提交公安機關出具的證明。因公安機關無檔案記載無法出具證明的，房屋登記機構應當進行現(xiàn)場核實?，F(xiàn)場核實記錄應當作為變更登記的材料。

第三十八條房屋登記機構應當自受理申請之日起三十個工作日內(nèi)，對符合登記條件的，將申請變更事項記載于房屋登記簿，并向權利人換發(fā)房屋所有權證。

第三十九條房屋所有權變更登記后，房屋權利人應當向國土資源管理部門申請辦理建設用地使用權變更登記。

第四節(jié)注銷登記

第四十條經(jīng)登記的房屋發(fā)生滅失或者房屋所有權人放棄所有權的，房屋所有權人應當申請房屋所有權注銷登記。

第四十一條申請注銷登記的，應當提交申請書、身份證明或者單位負責人證明和單位資格證明、房屋所有權證。

第四十二條因房屋拆遷申請注銷登記的，拆遷人應當自與被拆遷人簽訂房屋拆遷補償協(xié)議之日起三十日內(nèi)，持拆遷許可證、被拆遷人出具的代為申請房屋注銷登記的委托書和房屋所有權證申請辦理。

第四十三條房屋登記機構應當自受理申請之日起三十個工作日內(nèi)，對符合登記條件的，將申請注銷事項記載于房屋登記簿，并注銷房屋所有權證。

第四十四條因人民法院、仲裁委員會生效的法律文書或者人民政府生效的征收決定致使房屋所有權滅失的，房屋登記機構應當依據(jù)生效的法律文書或者征收決定，將注銷事項記載于房屋登記簿，收回原房屋所有權證或者公告作廢。

第四章抵押權登記

第一節(jié)一般抵押權登記

第四十五條以國有土地上的房屋、在建房屋、預購商品房和以集體土地上的鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物設定抵押權的，當事人應當申請抵押權登記。

以在建房屋設定抵押權的，僅限于未銷售的在建房屋。

以國有土地上的房屋、在建房屋、預購商品房和以集體土地上的鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物設定抵押權時，其占用范圍內(nèi)的建設用地使用權一并抵押。

第四十六條以國有土地上的房屋申請抵押權登記的，應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明；

(三)主債權合同；

(四)抵押合同;

(五)房屋所有權證和國有建設用地使用權證；

(六)房屋抵押范圍平面圖。

以居民住宅房屋和獨立成幢且有多個所有權人的非住宅房屋申請抵押權登記的，可以不提交國有建設用地使用權證。

第四十七條以國有土地上未銷售的在建房屋申請抵押權登記的，應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)單位負責人證明、單位資格證明;

(三)主債權合同；

(四)抵押合同;

(五)國有建設用地使用權證；

(六)建設工程規(guī)劃許可證；

(七)房屋抵押范圍平面圖。

第四十八條以國有土地上預購商品房申請抵押權登記的，應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明；

(三)主債權合同；

(四)抵押合同;

(五)經(jīng)登記備案的商品房預售合同或者預購商品房預告登記證明；

(六)房屋抵押范圍平面圖。

第四十九條以集體土地上的鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物申請抵押權登記的，應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)單位負責人證明、單位資格證明;

(三)主債權合同；

(四)抵押合同;

(五)集體所有建設用地使用權證；

(六)房屋所有權證；

(七)房屋抵押范圍平面圖。

第五十條房屋登記機構應當自受理抵押權登記申請之日起十個工作日內(nèi)，對符合登記條件的，將申請登記事項記載于房屋登記簿并向抵押權人頒發(fā)房屋他項權證或者抵押登記證明。

第五十一條在建房屋在抵押期間竣工的，抵押人在辦理房屋所有權初始登記時，房屋登記機構應當在房屋登記簿上載明在建房屋抵押已轉為現(xiàn)房抵押，向抵押人頒發(fā)房屋所有權證，并向抵押權人換發(fā)房屋他項權證。

預購商品房在抵押期間竣工的，抵押人在辦理房屋所有權轉移登記時，房屋登記機構應當在房屋登記簿上載明預購商品房抵押已轉為現(xiàn)房抵押，向抵押人頒發(fā)房屋所有權證，并向抵押權人換發(fā)房屋他項權證。

第五十二條抵押人、抵押權人和債務人的名稱或者姓名、被擔保債權的數(shù)額等事項和抵押合同發(fā)生變更申請抵押權變更登記的，抵押人和抵押權人應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明;

(三)房屋他項權證或者抵押登記證明；

(四)變更抵押權的書面協(xié)議。

第五十三條已登記的抵押權因其主債權轉讓而轉讓申請抵押權轉移登記的，主債權的轉讓人和受讓人應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明;

(三)房屋他項權證或者抵押登記證明；

(四)抵押權發(fā)生轉移的證明材料。

第五十四條抵押期間，抵押人轉讓已辦理抵押登記的房屋的，應當征得抵押權人書面同意，并書面告知受讓人轉讓房屋已經(jīng)抵押的情況。在辦理房屋所有權轉移登記時，抵押人和抵押權人應當先行辦理抵押權注銷登記。

第五十五條有下列情形之一的，抵押人和抵押權人應當申請抵押權注銷登記：

(一)主債權消滅;

(二)抵押權已經(jīng)實現(xiàn);

(三)抵押權人放棄抵押權;

(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第五十六條申請抵押權注銷登記的，應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明;

(三)房屋他項權證或者抵押登記證明；

(四)證明房屋抵押權消滅的材料。

第五十七條房屋登記機構應當自受理抵押權變更、轉移或者注銷登記申請之日起十個工作日內(nèi)，對符合登記條件的，將申請登記事項記載于房屋登記簿。抵押權變更登記、轉移登記的，頒發(fā)房屋他項權證或者抵押登記證明；抵押權注銷登記的，注銷房屋他項權證或者抵押登記證明。

第二節(jié)最高額抵押權登記

第五十八條以國有土地上的房屋、在建房屋、預購商品房和以集體土地上的鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物設定最高額抵押權的，抵押人和抵押權人應當向房屋登記機構申請最高額抵押權登記。

第五十九條申請最高額抵押權登記的，當事人應當根據(jù)不同情形，分別按照本條例第四十六條、第四十七條、第四十八條、第四十九條規(guī)定提交有關材料外，還應當提交下列材料：

(一)最高額抵押合同；

(二)一定期間內(nèi)將要連續(xù)發(fā)生的債權的合同或者其他證明材料。

第六十條對符合設立條件的最高額抵押權登記申請，房屋登記機構應當將抵押人、抵押權人和債務人的姓名或者名稱、最高債權額、債權確定的期間、登記時間記載于房屋登記簿，并明確記載其為最高額抵押權。

第六十一條變更最高額抵押權登記事項以及發(fā)生法律、法規(guī)規(guī)定變更最高額抵押權的其他情形，抵押人和抵押權人應當申請最高額抵押權變更登記。

第六十二條申請最高額抵押權變更登記的，應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明;

(三)房屋他項權證或者抵押登記證明；

(四)最高額抵押權擔保的債權尚未確定的證明材料；

(五)最高額抵押權發(fā)生變更的證明材料。

因最高債權額、債權確定期間發(fā)生變更申請變更登記的，還應當提交其他抵押權人書面同意的證明。

第六十三條最高額抵押擔保的債權確定前，最高額抵押權發(fā)生轉移，申請最高額抵押權轉移登記的，轉讓人和受讓人應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明;

(三)房屋他項權證或者抵押登記證明；

(四)最高額抵押權擔保的債權尚未確定的證明材料；

(五)最高額抵押權發(fā)生轉移的證明材料。

最高額抵押擔保的債權確定前，債權人轉讓部分債權的，房屋登記機構不予辦理最高額抵押權轉移登記。當事人另有約定的，應當在辦理最高額抵押權確定登記之后，按照本條例第五十三條的規(guī)定提交材料，申請抵押權轉移登記。

第六十四條最高額抵押擔保的債權依法確定后申請最高額抵押權確定登記的，抵押人和抵押權人應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明;

(三)房屋他項權證或者抵押登記證明；

(四)最高額抵押擔保的債權已確定的證明材料。

第六十五條對符合規(guī)定條件的最高額抵押確定登記申請，房屋登記機構應當將最高額抵押擔保的債權已經(jīng)確定的事實記載于房屋登記簿。

當事人協(xié)議確定或者人民法院、仲裁機構生效的法律文書確定債權數(shù)額的，房屋登記機構應當依照當事人一方的申請將債權數(shù)額確定的事實記載于房屋登記簿。

第六十六條最高額抵押權登記后，發(fā)生下列情形之一的，抵押人和抵押權人應當持申請書、身份證明或者單位負責人證明和單位資格證明、房屋他項權證或者抵押登記證明以及證明房屋抵押權消滅的材料，申請抵押權注銷登記：

(一)主債權消滅;

(二)抵押權已經(jīng)實現(xiàn);

(三)抵押權人放棄抵押權;

(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第六十七條房屋登記機構應當自受理申請之日起十個工作日內(nèi)，對符合登記條件的，將申請登記事項記載于房屋登記簿，并頒發(fā)或者注銷房屋他項權證或者抵押登記證明。

第五章預告登記

第六十八條有下列情形之一的，當事人可以按照約定申請預告登記：

(一)預購商品房的;

(二)房屋所有權轉讓的;

(三)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第六十九條預售人和預購人訂立商品房買賣合同后，預售人未按約定與預購人申請預告登記的，預購人可以單方申請預告登記。

第七十條申請預購商品房預告登記的，應當提交下列材料：

(一)申請書;

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明;

(三)已登記備案的商品房預售合同;

(四)當事人關于預告登記的約定;

(五)房屋平面圖。

第七十一條申請房屋所有權轉讓預告登記的，應當提交下列材料：

(一)申請書;

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明;

(三)房屋所有權轉讓合同;

(四)房屋所有權證;

(五)房屋所有權轉讓預告登記的約定。

第七十二條房屋登記機構應當自受理申請之日起十個工作日內(nèi)，對符合登記條件的，將申請登記事項記載于房屋登記簿并頒發(fā)預告登記證明。

第七十三條未經(jīng)預告登記權利人書面同意，對預告登記的房屋進行處分申請房屋登記的，房屋登記機構不予辦理。

第七十四條預告登記后，當事人在辦理相應房屋登記時，應一并申請注銷預告登記。

預告登記后，債權消滅或者自能夠進行相應房屋登記之日起三個月內(nèi)未申請登記的，預告登記失效。

第六章更正登記和異議登記

第七十五條房屋登記簿記載的權利人、利害關系人認為房屋登記簿記載的事項有錯誤的，可以申請更正登記。

第七十六條房屋登記簿記載的權利人申請更正登記的，應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明；

(三)證明房屋登記簿記載確有錯誤的人民法院或者仲裁委員會生效的法律文書或者行政機關依法出具的證明材料。

房屋登記機構應當依據(jù)人民法院或者仲裁委員會生效的法律文書或者行政機關依法出具的證明材料予以更正，并向權利人換發(fā)房屋所有權證、房屋他項權證或者登記證明。

第七十七條利害關系人申請更正登記的，應當提交下列材料：

(一)申請書；

(二)身份證明或者單位負責人證明、單位資格證明；

(三)證明房屋登記簿記載確有錯誤的證明材料。

利害關系人提交的證明材料為人民法院或者仲裁委員會生效的法律文書的，房屋登記機構應當予以更正，并書面通知房屋登記簿記載的權利人。

利害關系人提交其他證明材料，并經(jīng)房屋登記簿記載的權利人書面同意更正的，房屋登記機構應當予以更正；房屋登記簿記載的權利人不同意更正的，利害關系人可以申請異議登記。

第七十八條房屋登記機構應當自受理申請之日起十個工作日內(nèi)，將申請更正事項記載于房屋登記簿，并向權利人換發(fā)房屋所有權證、房屋他項權證或者登記證明。

對申請異議登記的，房屋登記機構應當自受理申請之日起一個工作日內(nèi)，將申請異議事項記載于房屋登記簿。

第七十九條異議登記后，申請人在異議登記之日起十五日內(nèi)不，異議登記失效。

第八十條異議登記期間，房屋登記簿記載的權利人處分房屋申請登記的，房屋登記機構應當暫緩辦理。

權利人處分其房屋權利申請登記，房屋登記機構受理后尚未將申請登記事項記載于房屋登記簿之前，第三人申請異議登記的，房屋登記機構應當中止辦理原登記申請并書面通知權利人。

第八十一條異議登記期間，異議登記申請人，人民法院不予受理或者依法駁回其訴訟請求的，權利人可以持登記申請、身份證明或者單位負責人證明和單位資格證、相應的證明文件申請注銷異議登記。

第八十二條異議登記失效后，原申請人以同一理由就同一事項再次提出異議登記的，房屋登記機構不予受理。

第七章法律責任

第八十三條對涂改、偽造、變造、非法印制的房屋所有權證、房屋他項權證或者登記證明，房屋登記機構應當依法予以收繳，違法行為人應當承擔相應的法律責任。

第八十四條申請人提交錯誤、虛假的材料申請房屋登記，給他人造成損害的，應當承擔相應的法律責任。

第8篇

第一條為了規(guī)范保安服務活動,加強對從事保安服務的單位和保安員的管理,保護人身安全和財產(chǎn)安全,維護社會治安,制定本條例。

第二條本條例所稱保安服務是指:

(一)保安服務公司根據(jù)保安服務合同,派出保安員為客戶單位提供的門衛(wèi)、巡邏、守護、押運、隨身護衛(wèi)、安全檢查以及安全技術防范、安全風險評估等服務;

(二)機關、團體、企業(yè)、事業(yè)單位招用人員從事的本單位門衛(wèi)、巡邏、守護等安全防范工作;

(三)物業(yè)服務企業(yè)招用人員在物業(yè)管理區(qū)域內(nèi)開展的門衛(wèi)、巡邏、秩序維護等服務。

前款第(二)項、第(三)項中的機關、團體、企業(yè)、事業(yè)單位和物業(yè)服務企業(yè),統(tǒng)稱自行招用保安員的單位。

第三條國務院公安部門負責全國保安服務活動的監(jiān)督管理工作?？h級以上地方人民政府公安機關負責本行政區(qū)域內(nèi)保安服務活動的監(jiān)督管理工作。

保安服務行業(yè)協(xié)會在公安機關的指導下,依法開展保安服務行業(yè)自律活動。

第四條保安服務公司和自行招用保安員的單位(以下統(tǒng)稱保安從業(yè)單位)應當建立健全保安服務管理制度、崗位責任制度和保安員管理制度,加強對保安員的管理、教育和培訓,提高保安員的職業(yè)道德水平、業(yè)務素質(zhì)和責任意識。

第五條保安從業(yè)單位應當依法保障保安員在社會保險、勞動用工、勞動保護、工資福利、教育培訓等方面的合法權益。

第六條保安服務活動應當文明、合法,不得損害社會公共利益或者侵犯他人合法權益。

保安員依法從事保安服務活動,受法律保護。

第七條對在保護公共財產(chǎn)和人民群眾生命財產(chǎn)安全、預防和制止違法犯罪活動中有突出貢獻的保安從業(yè)單位和保安員,公安機關和其他有關部門應當給予表彰、獎勵。

第二章保安服務公司

第八條保安服務公司應當具備下列條件:

(一)有不低于人民幣100萬元的注冊資本;

(二)擬任的保安服務公司法定代表人和主要管理人員應當具備任職所需的專業(yè)知識和有關業(yè)務工作經(jīng)驗,無被刑事處罰、勞動教養(yǎng)、收容教育、強制隔離戒毒或者被開除公職、開除軍籍等不良記錄;

(三)有與所提供的保安服務相適應的專業(yè)技術人員,其中法律、行政法規(guī)有資格要求的專業(yè)技術人員,應當取得相應的資格;

(四)有住所和提供保安服務所需的設施、裝備;

(五)有健全的組織機構和保安服務管理制度、崗位責任制度、保安員管理制度。

第九條申請設立保安服務公司,應當向所在地設區(qū)的市級人民政府公安機關提交申請書以及能夠證明其符合本條例第八條規(guī)定條件的材料。

受理的公安機關應當自收到申請材料之日起15日內(nèi)進行審核,并將審核意見報所在地的省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安機關。省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安機關應當自收到審核意見之日起15日內(nèi)作出決定,對符合條件的,核發(fā)保安服務許可證;對不符合條件的,書面通知申請人并說明理由。

第十條從事武裝守護押運服務的保安服務公司,應當符合國務院公安部門對武裝守護押運服務的規(guī)劃、布局要求,具備本條例第八條規(guī)定的條件,并符合下列條件:

(一)有不低于人民幣1000萬元的注冊資本;

(二)國有獨資或者國有資本占注冊資本總額的51%以上;

(三)有符合《專職守護押運人員槍支使用管理條例》規(guī)定條件的守護押運人員;

(四)有符合國家標準或者行業(yè)標準的專用運輸車輛以及通信、報警設備。

第十一條申請設立從事武裝守護押運服務的保安服務公司,應當向所在地設區(qū)的市級人民政府公安機關提交申請書以及能夠證明其符合本條例第八條、第十條規(guī)定條件的材料。保安服務公司申請增設武裝守護押運業(yè)務的,無需再次提交證明其符合本條例第八條規(guī)定條件的材料。

受理的公安機關應當自收到申請材料之日起15日內(nèi)進行審核,并將審核意見報所在地的省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安機關。省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安機關應當自收到審核意見之日起15日內(nèi)作出決定,對符合條件的,核發(fā)從事武裝守護押運業(yè)務的保安服務許可證或者在已有的保安服務許可證上增注武裝守護押運服務;對不符合條件的,書面通知申請人并說明理由。

第十二條取得保安服務許可證的申請人,憑保安服務許可證到工商行政管理機關辦理工商登記。取得保安服務許可證后超過6個月未辦理工商登記的,取得的保安服務許可證失效。

保安服務公司設立分公司的,應當向分公司所在地設區(qū)的市級人民政府公安機關備案。備案應當提供總公司的保安服務許可證和工商營業(yè)執(zhí)照,總公司法定代表人、分公司負責人和保安員的基本情況。

保安服務公司的法定代表人變更的,應當經(jīng)原審批公安機關審核,持審核文件到工商行政管理機關辦理變更登記。

第三章自行招用保安員的單位

第十三條自行招用保安員的單位應當具有法人資格,有符合本條例規(guī)定條件的保安員,有健全的保安服務管理制度、崗位責任制度和保安員管理制度。

娛樂場所應當依照《娛樂場所管理條例》的規(guī)定,從保安服務公司聘用保安員,不得自行招用保安員。

第十四條自行招用保安員的單位,應當自開始保安服務之日起30日內(nèi)向所在地設區(qū)的市級人民政府公安機關備案,備案應當提供下列材料:

(一)法人資格證明;

(二)法定代表人(主要負責人)、分管負責人和保安員的基本情況;

(三)保安服務區(qū)域的基本情況;

(四)建立保安服務管理制度、崗位責任制度、保安員管理制度的情況。

自行招用保安員的單位不再招用保安員進行保安服務的,應當自停止保安服務之日起30日內(nèi)到備案的公安機關撤銷備案。

第十五條自行招用保安員的單位不得在本單位以外或者物業(yè)管理區(qū)域以外提供保安服務。

第四章保安員

第十六條年滿18周歲,身體健康,品行良好,具有初中以上學歷的中國公民可以申領保安員證,從事保安服務工作。申請人經(jīng)設區(qū)的市級人民政府公安機關考試、審查合格并留存指紋等人體生物信息的,發(fā)給保安員證。

提取、留存保安員指紋等人體生物信息的具體辦法,由國務院公安部門規(guī)定。

第十七條有下列情形之一的,不得擔任保安員:

(一)曾被收容教育、強制隔離戒毒、勞動教養(yǎng)或者3次以上行政拘留的;

(二)曾因故意犯罪被刑事處罰的;

(三)被吊銷保安員證未滿3年的;

(四)曾兩次被吊銷保安員證的。

第十八條保安從業(yè)單位應當招用符合保安員條件的人員擔任保安員,并與被招用的保安員依法簽訂勞動合同。保安從業(yè)單位及其保安員應當依法參加社會保險。

保安從業(yè)單位應當根據(jù)保安服務崗位需要定期對保安員進行法律、保安專業(yè)知識和技能培訓。

第十九條保安從業(yè)單位應當定期對保安員進行考核,發(fā)現(xiàn)保安員不合格或者嚴重違反管理制度,需要解除勞動合同的,應當依法辦理。

第二十條保安從業(yè)單位應當根據(jù)保安服務崗位的風險程度為保安員投保意外傷害保險。

保安員因工傷亡的,依照國家有關工傷保險的規(guī)定享受工傷保險待遇;保安員犧牲被批準為烈士的,依照國家有關烈士褒揚的規(guī)定享受撫恤優(yōu)待。

第五章保安服務

第二十一條保安服務公司提供保安服務應當與客戶單位簽訂保安服務合同,明確規(guī)定服務的項目、內(nèi)容以及雙方的權利義務。保安服務合同終止后,保安服務公司應當將保安服務合同至少留存2年備查。

保安服務公司應當對客戶單位要求提供的保安服務的合法性進行核查,對違法的保安服務要求應當拒絕,并向公安機關報告。

第二十二條設區(qū)的市級以上地方人民政府確定的關系國家安全、涉及國家秘密等治安保衛(wèi)重點單位不得聘請外商獨資、中外合資、中外合作的保安服務公司提供保安服務。

第二十三條保安服務公司派出保安員跨省、自治區(qū)、直轄市為客戶單位提供保安服務的,應當向服務所在地設區(qū)的市級人民政府公安機關備案。備案應當提供保安服務公司的保安服務許可證和工商營業(yè)執(zhí)照、保安服務合同、服務項目負責人和保安員的基本情況。

第二十四條保安服務公司應當按照保安服務業(yè)服務標準提供規(guī)范的保安服務,保安服務公司派出的保安員應當遵守客戶單位的有關規(guī)章制度?？蛻魡挝粦敒楸０矄T從事保安服務提供必要的條件和保障。

第二十五條保安服務中使用的技術防范產(chǎn)品,應當符合有關的產(chǎn)品質(zhì)量要求。保安服務中安裝監(jiān)控設備應當遵守國家有關技術規(guī)范,使用監(jiān)控設備不得侵犯他人合法權益或者個人隱私。

保安服務中形成的監(jiān)控影像資料、報警記錄,應當至少留存30日備查,保安從業(yè)單位和客戶單位不得刪改或者擴散。

第二十六條保安從業(yè)單位對保安服務中獲知的國家秘密、商業(yè)秘密以及客戶單位明確要求保密的信息,應當予以保密。

保安從業(yè)單位不得指使、縱容保安員阻礙依法執(zhí)行公務、參與追索債務、采用暴力或者以暴力相威脅的手段處置糾紛。

第二十七條保安員上崗應當著保安員服裝,佩帶全國統(tǒng)一的保安服務標志。保安員服裝和保安服務標志應當與人民、人民武裝警察和人民警察、工商稅務等行政執(zhí)法機關以及人民法院、人民檢察院工作人員的制式服裝、標志服飾有明顯區(qū)別。

保安員服裝由全國保安服務行業(yè)協(xié)會推薦式樣,由保安服務從業(yè)單位在推薦式樣范圍內(nèi)選用。保安服務標志式樣由全國保安服務行業(yè)協(xié)會確定。

第二十八條保安從業(yè)單位應當根據(jù)保安服務崗位的需要為保安員配備所需的裝備。保安服務崗位裝備配備標準由國務院公安部門規(guī)定。

第二十九條在保安服務中,為履行保安服務職責,保安員可以采取下列措施:

(一)查驗出入服務區(qū)域的人員的證件,登記出入的車輛和物品;

(二)在服務區(qū)域內(nèi)進行巡邏、守護、安全檢查、報警監(jiān)控;

(三)在機場、車站、碼頭等公共場所對人員及其所攜帶的物品進行安全檢查,維護公共秩序;

(四)執(zhí)行武裝守護押運任務,可以根據(jù)任務需要設立臨時隔離區(qū),但應當盡可能減少對公民正?；顒拥姆恋K。

保安員應當及時制止發(fā)生在服務區(qū)域內(nèi)的違法犯罪行為,對制止無效的違法犯罪行為應當立即報警,同時采取措施保護現(xiàn)場。

從事武裝守護押運服務的保安員執(zhí)行武裝守護押運任務使用槍支,依照《專職守護押運人員槍支使用管理條例》的規(guī)定執(zhí)行。

第三十條保安員不得有下列行為:

(一)限制他人人身自由、搜查他人身體或者侮辱、毆打他人;

(二)扣押、沒收他人證件、財物;

(三)阻礙依法執(zhí)行公務;

(四)參與追索債務、采用暴力或者以暴力相威脅的手段處置糾紛;

(五)刪改或者擴散保安服務中形成的監(jiān)控影像資料、報警記錄;

(六)侵犯個人隱私或者泄露在保安服務中獲知的國家秘密、商業(yè)秘密以及客戶單位明確要求保密的信息;

(七)違反法律、行政法規(guī)的其他行為。

第三十一條保安員有權拒絕執(zhí)行保安從業(yè)單位或者客戶單位的違法指令。保安從業(yè)單位不得因保安員不執(zhí)行違法指令而解除與保安員的勞動合同,降低其勞動報酬和其他待遇,或者停繳、少繳依法應當為其繳納的社會保險費。

第六章保安培訓單位

第三十二條保安培訓單位應當具備下列條件:

(一)是依法設立的保安服務公司或者依法設立的具有法人資格的學校、職業(yè)培訓機構;

(二)有保安培訓所需的師資力量,其中保安專業(yè)師資人員應當具有大學本科以上學歷或者10年以上治安保衛(wèi)管理工作經(jīng)歷;

(三)有保安培訓所需的場所、設施等教學條件。

第三十三條申請從事保安培訓的單位,應當向所在地設區(qū)的市級人民政府公安機關提交申請書以及能夠證明其符合本條例第三十二條規(guī)定條件的材料。

受理的公安機關應當自收到申請材料之日起15日內(nèi)進行審核,并將審核意見報所在地的省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安機關。省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安機關應當自收到審核意見之日起15日內(nèi)作出決定,對符合條件的,核發(fā)保安培訓許可證;對不符合條件的,書面通知申請人并說明理由。

第三十四條從事武裝守護押運服務的保安員的槍支使用培訓,應當由人民警察院校、人民警察培訓機構負責。承擔培訓工作的人民警察院校、人民警察培訓機構應當向所在地的省、自治區(qū)、直轄市人民政府公安機關備案。

第三十五條保安培訓單位應當按照保安員培訓教學大綱制訂教學計劃,對接受培訓的人員進行法律、保安專業(yè)知識和技能培訓以及職業(yè)道德教育。

保安員培訓教學大綱由國務院公安部門審定。

第七章監(jiān)督管理

第三十六條公安機關應當指導保安從業(yè)單位建立健全保安服務管理制度、崗位責任制度、保安員管理制度和緊急情況應急預案,督促保安從業(yè)單位落實相關管理制度。

保安從業(yè)單位、保安培訓單位和保安員應當接受公安機關的監(jiān)督檢查。

第三十七條公安機關建立保安服務監(jiān)督管理信息系統(tǒng),記錄保安從業(yè)單位、保安培訓單位和保安員的相關信息。

公安機關應當對提取、留存的保安員指紋等人體生物信息予以保密。

第三十八條公安機關的人民警察對保安從業(yè)單位、保安培訓單位實施監(jiān)督檢查應當出示證件,對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,應當督促其整改。監(jiān)督檢查的情況和處理結果應當如實記錄,并由公安機關的監(jiān)督檢查人員和保安從業(yè)單位、保安培訓單位的有關負責人簽字。

第三十九條縣級以上人民政府公安機關應當公布投訴方式,受理社會公眾對保安從業(yè)單位、保安培訓單位和保安員的投訴。接到投訴的公安機關應當及時調(diào)查處理,并反饋查處結果。

第四十條國家機關及其工作人員不得設立保安服務公司,不得參與或者變相參與保安服務公司的經(jīng)營活動。

第八章法律責任

第四十一條任何組織或者個人未經(jīng)許可,擅自從事保安服務、保安培訓的,依法給予治安管理處罰,并沒收違法所得;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第四十二條保安從業(yè)單位有下列情形之一的,責令限期改正,給予警告;情節(jié)嚴重的,并處1萬元以上5萬元以下的罰款;有違法所得的,沒收違法所得:

(一)保安服務公司法定代表人變更未經(jīng)公安機關審核的;

(二)未按照本條例的規(guī)定進行備案或者撤銷備案的;

(三)自行招用保安員的單位在本單位以外或者物業(yè)管理區(qū)域以外開展保安服務的;

(四)招用不符合本條例規(guī)定條件的人員擔任保安員的;

(五)保安服務公司未對客戶單位要求提供的保安服務的合法性進行核查的,或者未將違法的保安服務要求向公安機關報告的;

(六)保安服務公司未按照本條例的規(guī)定簽訂、留存保安服務合同的;

(七)未按照本條例的規(guī)定留存保安服務中形成的監(jiān)控影像資料、報警記錄的。

客戶單位未按照本條例的規(guī)定留存保安服務中形成的監(jiān)控影像資料、報警記錄的,依照前款規(guī)定處罰。

第四十三條保安從業(yè)單位有下列情形之一的,責令限期改正,處2萬元以上10萬元以下的罰款;違反治安管理的,依法給予治安管理處罰;構成犯罪的,依法追究直接負責的主管人員和其他直接責任人員的刑事責任:

(一)泄露在保安服務中獲知的國家秘密、商業(yè)秘密以及客戶單位明確要求保密的信息的;

(二)使用監(jiān)控設備侵犯他人合法權益或者個人隱私的;

(三)刪改或者擴散保安服務中形成的監(jiān)控影像資料、報警記錄的;

(四)指使、縱容保安員阻礙依法執(zhí)行公務、參與追索債務、采用暴力或者以暴力相威脅的手段處置糾紛的;

(五)對保安員疏于管理、教育和培訓,發(fā)生保安員違法犯罪案件,造成嚴重后果的。

客戶單位刪改或者擴散保安服務中形成的監(jiān)控影像資料、報警記錄的,依照前款規(guī)定處罰。

第四十四條保安從業(yè)單位因保安員不執(zhí)行違法指令而解除與保安員的勞動合同,降低其勞動報酬和其他待遇,或者停繳、少繳依法應當為其繳納的社會保險費的,對保安從業(yè)單位的處罰和對保安員的賠償依照有關勞動合同和社會保險的法律、行政法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

第四十五條保安員有下列行為之一的,由公安機關予以訓誡;情節(jié)嚴重的,吊銷其保安員證;違反治安管理的,依法給予治安管理處罰;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)限制他人人身自由、搜查他人身體或者侮辱、毆打他人的;

(二)扣押、沒收他人證件、財物的;

(三)阻礙依法執(zhí)行公務的;

(四)參與追索債務、采用暴力或者以暴力相威脅的手段處置糾紛的;

(五)刪改或者擴散保安服務中形成的監(jiān)控影像資料、報警記錄的;

(六)侵犯個人隱私或者泄露在保安服務中獲知的國家秘密、商業(yè)秘密以及客戶單位明確要求保密的信息的;

(七)有違反法律、行政法規(guī)的其他行為的。

從事武裝守護押運的保安員違反規(guī)定使用槍支的,依照《專職守護押運人員槍支使用管理條例》的規(guī)定處罰。

第四十六條保安員在保安服務中造成他人人身傷亡、財產(chǎn)損失的,由保安從業(yè)單位賠付;保安員有故意或者重大過失的,保安從業(yè)單位可以依法向保安員追償。

第四十七條保安培訓單位未按照保安員培訓教學大綱的規(guī)定進行培訓的,責令限期改正,給予警告;情節(jié)嚴重的,并處1萬元以上5萬元以下的罰款;以保安培訓為名進行詐騙活動的,依法給予治安管理處罰;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第四十八條國家機關及其工作人員設立保安服務公司,參與或者變相參與保安服務公司經(jīng)營活動的,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。

第四十九條公安機關的人民警察在保安服務活動監(jiān)督管理工作中、、的,依法給予處分;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第九章附則

第五十條保安服務許可證、保安培訓許可證以及保安員證的式樣由國務院公安部門規(guī)定。

第五十一條本條例施行前已經(jīng)設立的保安服務公司、保安培訓單位,應當自本條例施行之日起6個月內(nèi)重新申請保安服務許可證、保安培訓許可證。本條例施行前自行招用保安員的單位,應當自本條例施行之日起3個月內(nèi)向公安機關備案。

本條例施行前已經(jīng)從事保安服務的保安員,自本條例施行之日起1年內(nèi)由保安員所在單位組織培訓,經(jīng)設區(qū)的市級人民政府公安機關考試、審查合格并留存指紋等人體生物信息的,發(fā)給保安員證。

第五十二條本條例自2010年1月1日起施行。

(新華社北京訊,10 月20日《經(jīng)濟日報》)

第9篇

第一條為了規(guī)范食品流通許可行為，加強《食品流通許可證》管理，根據(jù)《中華人民共和國食品安全法》（以下簡稱《食品安全法》）、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國食品安全法實施條例》（以下簡稱《食品安全法實施條例》）等有關法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條食品流通許可的申請受理、審查批準以及相關的監(jiān)督檢查等行為，適用本辦法。

第三條在流通環(huán)節(jié)從事食品經(jīng)營的，應當依法取得食品流通許可。

取得食品生產(chǎn)許可的食品生產(chǎn)者在其生產(chǎn)場所銷售其生產(chǎn)的食品，不需要取得食品流通的許可；取得餐飲服務許可的餐飲服務提供者在其餐飲服務場所出售其制作加工的食品，不需要取得食品流通的許可。

第四條縣級及其以上地方工商行政管理機關是食品流通許可的實施機關，具體工作由負責流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管的職能機構承擔。地方各級工商行政管理機關的許可管轄分工由省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局決定。

第五條食品流通許可應當遵循依法、公開、公平、公正、便民、高效的原則。

第六條食品經(jīng)營者應當在依法取得《食品流通許可證》后，向有登記管轄權的工商行政管理機關申請辦理工商登記。未取得《食品流通許可證》和營業(yè)執(zhí)照，不得從事食品經(jīng)營。

法律、法規(guī)對食品攤販另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第七條食品經(jīng)營者的經(jīng)營條件發(fā)生變化，不符合食品經(jīng)營要求的，食品經(jīng)營者應當立即采取整改措施；有發(fā)生食品安全事故的潛在風險的，應當立即停止食品經(jīng)營活動，并向所在地縣級工商行政管理機關報告；需要重新辦理許可手續(xù)的，應當依法辦理。

縣級及其以上地方工商行政管理機關應當加強對食品經(jīng)營者經(jīng)營活動的日常監(jiān)督檢查；發(fā)現(xiàn)不符合食品經(jīng)營要求情形的，應當責令立即糾正，并依法予以處理；不再符合食品流通許可條件的，應當依法撤銷食品流通許可。

第八條任何組織或者個人有權舉報《食品流通許可證》審核發(fā)放和監(jiān)督檢查過程中的違法行為，許可機關應當及時核實、處理。

第二章申請與受理

第九條申請領取《食品流通許可證》，應當符合食品安全標準，并符合下列要求：

（一）具有與經(jīng)營的食品品種、數(shù)量相適應的食品原料處理和食品加工、包裝、貯存等場所，保持該場所環(huán)境整潔，并與有毒、有害場所以及其他污染源保持規(guī)定的距離；

（二）具有與經(jīng)營的食品品種、數(shù)量相適應的設備或者設施，有相應的消毒、更衣、盥洗、采光、照明、通風、防腐、防塵、防蠅、防鼠、防蟲、洗滌以及處理廢水、存放垃圾和廢棄物的設備或者設施；

（三）有食品安全專業(yè)技術人員、管理人員和保證食品安全的規(guī)章制度；

（四）具有合理的設備布局和工藝流程，防止待加工食品與直接入口食品、原料與成品交叉污染，避免食品接觸有毒物、不潔物。

第十條申請領取《食品流通許可證》，應當提交下列材料：

（一）《食品流通許可申請書》；

（二）《名稱預先核準通知書》復印件；

（三）與食品經(jīng)營相適應的經(jīng)營場所的使用證明；

（四）負責人及食品安全管理人員的身份證明；

（五）與食品經(jīng)營相適應的經(jīng)營設備、工具清單；

（六）與食品經(jīng)營相適應的經(jīng)營設施空間布局和操作流程的文件；

（七）食品安全管理制度文本；

（八）省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局規(guī)定的其他材料。

申請人委托他人提出許可申請的，委托人應當提交委托書以及委托人或者指定代表的身份證明。

已經(jīng)具有合法主體資格的經(jīng)營者在經(jīng)營范圍中申請增加食品經(jīng)營項目的，還需提交營業(yè)執(zhí)照等主體資格證明材料，不需提交《名稱預先核準通知書》復印件。

新設食品經(jīng)營企業(yè)申請食品流通許可，該企業(yè)的投資人為許可申請人；已經(jīng)具有主體資格的企業(yè)申請食品流通許可，該企業(yè)為許可申請人；企業(yè)分支機構申請食品流通許可，設立該分支機構的企業(yè)為許可申請人；個人新設申請或者個體工商戶申請食品流通許可，業(yè)主為許可申請人。申請人應當在申請書等材料上簽字蓋章。

第十一條申請《食品流通許可證》所提交的材料，應當真實、合法、有效，符合相關法律、法規(guī)的規(guī)定。申請人應當對其提交材料的合法性、真實性、有效性負責。

第十二條企業(yè)的分支機構從事食品經(jīng)營，各分支機構應當分別申領《食品流通許可證》。

第十三條許可機關收到申請時，應當對申請事項進行審查，并根據(jù)下列情況分別作出處理：

（一）申請事項依法不需要取得《食品流通許可證》的，應當即時告知申請人不予受理；

（二）申請事項依法不屬于許可機關職權范圍的，應當即時作出不予受理的決定，并告知申請人向有關行政機關申請；

（三）申請材料存在可以當場更正的錯誤，應當允許申請人當場更正，由申請人在更正處簽名或者蓋章，注明更正日期；

（四）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應當當場或者五日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容；當場告知時，應當將申請材料退回申請人；屬于五日內(nèi)告知的，應當收取申請材料并出具收到申請材料的憑據(jù)，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；

（五）申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交了全部補正材料的，許可機關應當予以受理。

許可機關受理許可申請之后至作出許可決定之前，申請人書面要求撤回食品流通許可申請的，應當同意其撤回要求；撤回許可申請的，許可機關終止辦理。

第十四條許可機關對申請人提出的申請決定予以受理的，應當出具《受理通知書》；決定不予受理的，應當出具《不予受理通知書》，說明不予受理的理由，并告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。

第三章審查與批準

第十五條食品流通許可事項包括經(jīng)營場所、負責人、許可范圍等內(nèi)容。

食品流通許可事項中的許可范圍，包括經(jīng)營項目和經(jīng)營方式。經(jīng)營項目按照預包裝食品、散裝食品兩種類別核定；經(jīng)營方式按照批發(fā)、零售、批發(fā)兼零售三種類別核定。

第十六條許可機關應當審核申請人提交的相關材料是否符合《食品安全法》第二十七條第一項至第四項以及本辦法的要求。必要時，可以按照法定的權限與程序，對其經(jīng)營場所進行現(xiàn)場核查。材料審核和現(xiàn)場核查的具體辦法由省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局制定。

進行現(xiàn)場核查，許可機關應當指派兩名以上執(zhí)法人員參加并出示有效證件，申請人和食品經(jīng)營者應當予以配合?，F(xiàn)場核查應當填寫《食品流通許可現(xiàn)場核查表》。

第十七條對申請人提交的食品流通許可申請予以受理的，許可機關應當自受理之日起二十日內(nèi)作出是否準予許可的決定。二十日內(nèi)不能作出許可決定的，經(jīng)許可機關負責人批準，可以延長十日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

第十八條許可機關作出準予許可決定的，應當出具《準予許可通知書》，告知申請人自決定之日起十日內(nèi)，領取《食品流通許可證》；作出準予變更許可決定的，應當出具《準予變更許可通知書》，告知申請人自決定之日起十日內(nèi)，換發(fā)《食品流通許可證》；作出準予注銷許可決定的，應當出具《準予注銷許可通知書》，繳銷《食品流通許可證》。許可機關作出準予許可決定的，應當予以公開。

許可機關作出不予許可決定的，應當出具《駁回申請通知書》，說明不予許可的理由，并告知申請人依法享有申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。

第十九條許可機關認為需要聽證的涉及公共利益的重大許可事項，應當向社會公告，并舉行聽證。

第四章許可的變更及注銷

第二十條食品經(jīng)營者改變許可事項，應當向原許可機關申請變更食品流通許可。未經(jīng)許可，不得擅自改變許可事項。

第二十一條食品經(jīng)營者向原許可機關申請變更食品流通許可的，應當提交下列申請材料：

（一）《食品流通變更許可申請書》；

（二）《食品流通許可證》正、副本；

（三）與變更食品流通許可事項相關的材料。

第二十二條食品流通許可的有效期為3年。

食品經(jīng)營者需要延續(xù)食品流通許可的有效期的，應當在《食品流通許可證》有效期屆滿三十日前向原許可機關提出申請，換發(fā)《食品流通許可證》。

辦理許可證延續(xù)的，換發(fā)后的《食品流通許可證》編號不變，但發(fā)證年份按照實際情況填寫，有效期重新計算。

第二十三條有下列情形之一的，發(fā)放《食品流通許可證》的許可機關或者其上級行政機關，可以撤銷已作出的食品流通許可：

（一）許可機關工作人員，，給不符合條件的申請人發(fā)放《食品流通許可證》的；

（二）許可機關工作人員超越法定權限發(fā)放《食品流通許可證》的；

（三）許可機關工作人員違反法定程序發(fā)放《食品流通許可證》的；

（四）依法可以撤銷食品流通許可的其他情形。

食品經(jīng)營者以欺騙、賄賂等不正當手段和隱瞞真實情況或者提交虛假材料取得食品流通許可，應當予以撤銷。

依照前兩款規(guī)定撤銷食品流通許可，可能對公共利益造成重大損害的，不予撤銷。

第二十四條有下列情形之一的，許可機關應當依法辦理食品流通許可的注銷手續(xù)：

（一）《食品流通許可證》有效期屆滿且食品經(jīng)營者未申請延續(xù)的；

（二）食品經(jīng)營者沒有在法定期限內(nèi)取得合法主體資格或者主體資格依法終止的；

（三）食品流通許可依法被撤銷，或者《食品流通許可證》依法被吊銷的；

（四）因不可抗力導致食品流通許可事項無法實施的；

（五）依法應當注銷《食品流通許可證》的其他情形。

第二十五條食品經(jīng)營者申請注銷《食品流通許可證》的，應當向原許可機關提交下列申請材料：

（一）《食品流通注銷許可申請書》；

（二）《食品流通許可證》正、副本；

（三）與注銷《食品流通許可證》相關的證明文件。

許可機關受理注銷申請后，經(jīng)審核依法注銷《食品流通許可證》。

第二十六條食品經(jīng)營者遺失《食品流通許可證》的，應當在報刊上公開聲明作廢，并持相關證明向原許可機關申請補辦。經(jīng)批準后，由原許可機關在二十日內(nèi)補發(fā)《食品流通許可證》。

第五章許可證的管理

第二十七條《食品流通許可證》分為正本、副本。正本、副本具有同等法律效力。

《食品流通許可證》正本、副本式樣，以及《食品流通許可申請書》、《食品流通變更許可申請書》、《食品流通注銷許可申請書》等式樣，由國家工商行政管理總局統(tǒng)一制定。省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局負責本行政區(qū)域《食品流通許可證》及相關申請文書的印制、發(fā)放和管理。

第二十八條《食品流通許可證》應當載明：名稱、經(jīng)營場所、許可范圍、主體類型、負責人、許可證編號、有效期限、發(fā)證機關及發(fā)證日期。

第二十九條《食品流通許可證》編號由兩個字母+十六位數(shù)字組成，即：字母SP+六位行政區(qū)劃代碼+兩位發(fā)證年份+一位主體性質(zhì)+六位順序號碼+一位計算機校驗碼。

《食品流通許可證》具體編號規(guī)則另行制定。

第三十條食品經(jīng)營者取得《食品流通許可證》后，應當妥善保管，不得偽造、涂改、倒賣、出租、出借，或者以其他形式非法轉讓。

食品經(jīng)營者應當在經(jīng)營場所顯著位置懸掛或者擺放《食品流通許可證》正本。

第六章監(jiān)督檢查

第三十一條縣級及其以上地方工商行政管理機關應當依據(jù)法律、法規(guī)規(guī)定的職責，對食品經(jīng)營者進行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是：

（一）食品經(jīng)營者是否具有《食品流通許可證》；

（二）食品經(jīng)營者的經(jīng)營條件發(fā)生變化，不符合經(jīng)營要求的，經(jīng)營者是否立即采取整改措施；有發(fā)生食品安全事故的潛在風險的，經(jīng)營者是否立即停止經(jīng)營活動，并向所在地縣級工商行政管理機關報告；需要重新辦理許可手續(xù)的，經(jīng)營者是否依法辦理；

（三）食品流通許可事項發(fā)生變化，經(jīng)營者是否依法變更許可或者重新申請辦理《食品流通許可證》；

（四）有無偽造、涂改、倒賣、出租、出借，或者以其他形式非法轉讓《食品流通許可證》的行為；

（五）聘用的從業(yè)人員有無身體健康證明材料；

（六）在食品貯存、運輸和銷售過程中有無確保食品質(zhì)量和控制污染的措施；

（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十二條縣級及其以上地方工商行政管理機關應當對食品經(jīng)營者建立信用檔案，記錄許可頒發(fā)、日常監(jiān)督檢查結果、違法行為查處等情況。

對食品經(jīng)營者從事食品經(jīng)營活動進行監(jiān)督檢查時，工商行政管理機關應當將監(jiān)督檢查的情況和處理結果予以記錄，由監(jiān)督檢查人員和食品經(jīng)營者簽字確認后歸檔。

工商行政管理機關在辦理企業(yè)年檢、個體工商戶驗照時，應當按照企業(yè)年檢、個體工商戶驗照的有關規(guī)定，審查《食品流通許可證》是否被撤銷、吊銷或者有效期限屆滿。對《食品流通許可證》被撤銷、吊銷或者有效期限屆滿的，登記機關按照有關規(guī)定，責令其辦理經(jīng)營范圍的變更登記或者注銷登記。

第三十三條許可申請人隱瞞真實情況或者提供虛假材料申請食品流通許可的，工商行政管理機關不予受理或者不予許可，申請人在一年內(nèi)不得再次申請食品流通許可。

被許可人以欺騙、賄賂等不正當手段取得食品流通許可的，申請人在三年內(nèi)不得再次申請食品流通許可。

被吊銷食品生產(chǎn)、流通或者餐飲服務許可證的，其直接負責的主管人員自處罰決定作出之日起五年內(nèi)不得從事食品經(jīng)營管理工作。

食品經(jīng)營者聘用不得從事食品生產(chǎn)經(jīng)營管理工作的人員從事管理工作的，由原發(fā)證部門吊銷許可證。

第三十四條有下列情形之一的，依照法律、法規(guī)的規(guī)定予以處罰。法律、法規(guī)沒有規(guī)定的，責令改正，給予警告，并處以一萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處以一萬元以上三萬元以下罰款：

（一）未經(jīng)許可，擅自改變許可事項的；

（二）偽造、涂改、倒賣、出租、出借《食品流通許可證》，或者以其他形式非法轉讓《食品流通許可證》的；

（三）隱瞞真實情況或者提交虛假材料申請或者取得食品流通許可的；

（四）以欺騙、賄賂等不正當手段取得食品流通許可的。

依照《中華人民共和國行政處罰法》的規(guī)定，對主動消除、減輕危害后果，或者有其他法定情形的，可以從輕或者減輕處罰；對違法情節(jié)輕微并及時糾正、沒有造成危害后果的，不予處罰。

第三十五條食品經(jīng)營者對工商行政管理機關的處罰決定不服的，可以依法申請行政復議或者提起行政訴訟。

第三十六條食品經(jīng)營者在營業(yè)執(zhí)照有效期內(nèi)被依法注銷、撤銷、吊銷食品流通許可，或者《食品流通許可證》有效期屆滿的，應當在注銷、撤銷、吊銷許可或者許可證有效期屆滿之日起三十日內(nèi)申請變更登記或者辦理注銷登記。

第三十七條工商行政管理機關工作人員、、的，依法追究有關人員的行政責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十八條工商行政管理機關應當依法建立食品流通許可檔案。