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2007年，隨著我國金融市場全面開放的時間日益臨近，工商銀行的綜合改革進入了攻堅階段，全行以建設現代化商業銀行為目標，加快處置不良資產，完善管理體制和經營機制，努力建立現代商業銀行公司治理制度。我行的信息化建設將緊密圍繞全行的工作重點，突出"安全、發展"兩大主題，加大技術創新和管理改革的力度，以安全生產運行為核心，大力推進全功能銀行系統開發，優化生產運行和應用研發體系，完善信版權所有息科技治理機制，以高度集成的技術平臺，提供更加優質高效的信息系統服務，推動全行金融產品創新和經營管理再造的進程。
（一）2007年科技工作重點
1、大力提升生產運行質量和管理水平，保證全行生產系統安全穩定運行，推進兩大數據中心整合工程，建立全行集中的主機核心業務生產運行體系。
2、確保按計劃完成全功能銀行系統2007年版本的開發和投產任務，實現國際業務、牡丹卡、會計核算、網上銀行等業務應用的新突破；深入開發信貸管理應用，加快電子銀行平臺的集約化建設，加強網上銀行與柜面業務兩個平臺的互通；拓展海外分行業務系統功能，實現境內外業務聯動。
3、系統整合科技資源，優化科技體系架構；完善科技治理機制、進一步提高科技管理的規范化、信息化水平；進一步加大對科技人員在技術和管理方面的培訓力度，增加總行直管科技人員數量，壯大總行管理的產品研發人員隊伍。
（二）工商銀行信息化建設規劃
根據工商銀行確定的今后一個時期的改革目標和基本任務，我行信息化建設到2007年末，建立滿足我行經營管理需要、具有國際先進技術和管理水準的信息科技體系，全面發揮信息科技的優勢，推動我行向現代化商業銀行的根本轉變。
1、全面完成數據中心整合工程，形成高度集成的信息處理平臺，把全行生產運行管理提高到國際先進水平，保持生產系統的穩定運行。
2、建立完善的產品研發體系，實現全功能銀行系統整體功能的應用，使其成為滿足我行競爭需要的、具有國際一流業務和技術水準的業務處理系統。
3、架構功能強大的數據倉庫，建立集及時反映、經營監測和決策咨詢為一體的信息管理系統，推進全行經營管理的全面升級。版權所有
一、銀行與民營擔保公司合作存在的風險
眾所周知，擔保行業是銀行分散風險的有效補充，其本意是當個人或企業向銀行貸款時，銀行為了降低風險，要求貸款人找第三方（擔保公司或資質優良的個人）為其做信用擔保。以擔保公司為主要形式的商業擔保模式曾是政策鼓勵的擔保方式，被認為是能夠較好的解決中小企業融資無硬通貨擔保障礙的良策。因此擔保公司這幾年發展迅速，許多民間資本也加入其中。
目前，融資性擔保公司特別是民營擔保公司由于資本的逐利性、監管不到位等原因，商業擔保不但提高了企業融資成本，并提高了整個交易系統的風險，主要表現在以下幾個方面：
（一）拆借資金和投資獲利易引發經營風險
擔保機構的擔保業務往往盈利有限，不足以完全解決代償，一旦發生一筆代償，就有可能抵銷掉幾十筆擔保業務的保費收入，為突破生存困境，擔保機構往往在經營擔保業務的同時，兼營投資業務，甚至違背擔保宗旨，大肆拆借資金開展放貸業務。良好的投資回報，固然可以增加擔保公司抗風險能力，但投資經營的失誤，其后果是直接削弱擔保公司的擔保能力和代償能力。年初爆發的華鼎系事件，就是擔保公司以擔保業務為幌子，截留客戶的貸款資金，違規進行各種資金運作，利用擔保平臺為資金圈錢，使客戶及銀行蒙受重大損失。
（二）注冊資本不實帶來代償能力不足的風險
擔保公司主要是采取在貸款行存入一定數量的擔保基金，然后一般按2至5倍（財政部規定不超過10倍）的比例放大來為中小企業或個人融資提供擔保。擔保基金之外的部分，銀行憑借的是擔保公司的信用。在這種操作模式下，注冊資本和信用放大倍數就直接決定擔保公司擔保行為的風險級別。而目前對擔保公司注冊資本的形態，并未明確要求全部或絕大部分應為貨幣資金，一些擔保公司通過虛假出資或實物出資夸大其擔保能力，由于缺乏最低注冊資本，沒有可供自由支配的現金，這些擔保公司根本不具備實際的擔保或償債能力，從而影響其擔保的中小企業授信業務風險。此外，有些擔保公司不惜利用其它較有實力的金融機構代持股份，造成股東實力較強的假象，騙取銀行合作。
此次華鼎系擔保事件影響的金額如此巨大，其原因之一在于，在相關授信銀行的眼中，華鼎、創富前幾大股東均為實力雄厚的信托公司，是實力較強的擔保公司。但有關人士根據華鼎系實際控制人陳奕標把大量股份平價轉讓給信托公司，而信托公司不入主華鼎系擔保公司董事會、信托大股東股權被多次攤薄無異議等多種疑點進行推測，這些信托公司實際是幫陳奕標代持股份，并未真正入股。
（三）虛假及多套報表導致信息不對稱風險
擔保機構的會計報表一般都未經外部審計，其對外提供擔保的業務信息很難準確掌握，而對其賬外經營、轉移利潤等問題就更難以有效監控。有的擔保機構設立動機不純，希望獲得牌照旨在日后獲利。有的擔保機構迫于收入壓力，或風險滯后而產生的資金運營沖動，采取“一套人馬、多塊牌子”方式，如華鼎系中華鼎、創富及中擔擔保公司，在股權結構上雖無關聯關系，但其實際控制人同為陳奕標，陳奕標同時涉足融資、典當、放貸等業務，搞起多元化經營，其下屬公司錯綜復雜，而財務報表信息未能反映擔保公司真實財務狀況，結果為銀行與擔保公司合作帶來風險隱患。
（四）擔保客戶資質參差引起第一還款來源風險
擔保公司主要為中小企業提供擔保，為拓展業務，部分擔保機構并未對準入客戶進行嚴格的盡責調查，看重的僅僅是客戶提供的保證金及反擔保，往往造成擔保客戶“魚龍混珠”，而部分資質差的中小企業規模小、資產變現能力差、主營業務不突出，極易受經營環境的影響，變數多、風險大，對銀行的第一還款來源難以提供有效保障。一旦外部經濟不景氣，企業破產倒閉，擔保公司代償能力有限，則會造成銀行的直接損失。如華鼎系擔保公司在準入客戶時，看重的往往是該客戶能有多少資金“流入”擔保公司，不注重客戶具體實力，通過幫助客戶調整財務報表、頻繁資金交易流水等方式“夸大”銷售收入“騙取”銀行資金。由于2011年末以來經濟持續下滑，企業破產倒閉，大量的擔保代償導致華鼎系擔保公司資金鏈斷裂。
（五）反擔保或再擔保無法落實
理論上說，擔保機構為企業實行擔保后，可以要求企業提供財產抵押、質押或第三人保證等反擔保措施，將風險轉嫁給貸款企業，但實際情況并非如此。不動產抵押、動產和收益權利質押，往往存在著評估、變現、產權爭議等諸多風險，這些都不同程度地擴大了擔保機構經營風險。同時，由于專業擔保公司紛紛涌現，泥沙俱下，擔保公司面臨業務競爭時，往往采取降低收費標準或放棄要被擔保人提供反擔保等等方式來拉攏客戶，一旦客戶違約，則擔保公司“血本無歸”。此次華鼎系事件中擔保公司資金斷裂，而大量的反擔保條件無法落實，華鼎系或最終將無法逃脫破產清算的命運。
二、規避風險的對策
當前，發展中小企業業務已成為各家商業銀行的共識。因存在抵押物不足、資產積累不多等問題，中小企業一直是融資的弱者，而作為一個中介及具有一定實力保證人的擔保公司，為銀行與中小企業牽線搭橋，一方面為銀行緩釋部分融資風險，另一方面緩解了中小企業資金饑渴，因此，雖然當前民營擔保公司與銀行合作中存在不少問題，但銀行不能“一葉障目”，只要不斷規范與完善擔保公司的合作，同時加強政府對擔保行業的監管，相信銀保關系終能撥云見日。
（一）把好與擔保公司合作準入關
在擔保公司準入環節，銀行須有嚴格的條件，將風險消滅在源頭上。首先，銀行要做好與擔保公司合作前的盡職調查，要充分了解和掌握申請合作擔保公司的基本情況、資金實力、資信狀況、代償能力等，優先選擇成立時間長，具有一定規模，擁有政府背景的政策性擔保公司作為準入對象。其次，嚴格控制擔保的放大比例，由于銀行方面對合作擔保公司的擔保能力未能全面的評估，所以控制放大比例就尤為重要，如果比例過大，一旦出現損失，最終受到傷害最大的將是銀行。
（二）嚴格監控擔保公司經營領域
目前各地金融辦、金融局僅對擔保公司準入環節核發金融執照，未進行過程監管，今后政府應加強對專業擔保公司進行全方位監管，對于擔保公司轉移資本金進行其他高風險投資、私自收取客戶反擔保金、介入房地產或證券市場、對外擔保余額超過實收資本限制倍數等涉及經營風險情況，要重點加大監控。同時，銀行在與擔保公司合作過程中，多利用外部公共信息資源，了解各擔保公司的實際經營模式、經營范圍；加強與同業機構的交流，主動搜集相關信息；在與各擔保公司的合作協議中，明確約定并適當加大對其故意隱瞞信息、不實披露等行為的處罰力度，例如發現不實披露并導致風險發生的，將相關公司及其實際控制人列入銀行同業的黑名單，使其無法再進入擔保行業經營等，增加其違約成本。
（三）授信重視第一還款來源
擔保公司推薦的業務可以作為中小企業貸款的業務來源，同時，擔保公司的存在也方便了一些無法滿足銀行貸款抵押擔保要求的中小企業客戶向銀行申請貸款，也在一定程度上滿足了部分中小企業客戶的授信需求，但與此同時，由于中小企業信貸成本高、收益低、風險大，僅僅依賴擔保公司進行擔保，并不能完全轉嫁風險，而只能起到風險緩釋作用，因此銀行在敘做與專業擔保公司合作項目時，應首先關注借款人第一還款來源和交易真實性的審查、評估，對借款人資格、身份真實性及還款來源進行獨立審查。不可由于擔保公司的存在而放松對業務本身的風險防控。
（四）盡量爭取增加不足額抵押
在與擔保公司擔保的業務中，并非全部客戶都無法提供押品，有部分客戶仍可提供可辦理有效抵押登記的不足額押品，為了能在獲得相應比例保證金的基礎上進一步提高銀行貸款保障程度，盡量爭取多做追加擔保形式的業務，少做純擔保業務，并且對于不足額的抵押品，如能辦理抵押登記的，原則上都要將抵押權人設定為銀行。通過在擔保公司的合作協議內增加約定或簽訂補充協議的方式，明確將銀行可接受、可辦理正式抵押登記的不足額押品均抵押予銀行，在貸款出現不良需要代償時，銀行可在擔保公司先行墊付不良貸款本息的情況下，協助擔保公司向借款人追收，并將抵押物處置變現款項作為擔保公司的補償款。
（五）加強與再擔保公司合作
再擔保是信用擔保體系中分散和轉移信用擔保機構擔保風險、提升擔保機構信用、擴大擔保資源總量的重要保障方式。面對高風險性的擔保行業，僅有擔保機構的存在，其防范和規避風險的能力還是有一定限度的。因此，銀行應加強與再擔保公司合作，充分利用各自優勢，共同搭建中小企業融資平臺和風險分擔機制，以融資推動中小企業信用建設，支持和促進中小企業發展。
（六）充分利用外部評級資源
一、基層央行內審工作面臨的困難
（一）人員配置偏少，業務開展受阻。
隨著人民銀行職能的調整，內審工作的逐步完善，內審部門在人民銀行整體工作中扮演的角色越來越重要，審計的工作面越來越寬，審計內容涵蓋基層人行各業務部門，因此，大量的基礎審計業務工作都必須在基層人行開展。但是自1998年內審制度建立以來，對基層央行內審人員配備一直較少，目前縣、市支行配備內審人員1名，不能組成審計組，每個審計項目的開展內審人員都必須請領導抽其它部門人員配合，開展內審工作時在很大程度上要看領導的態度，內審人員很難獨立行使內審職權。配合人員認為不是自己的本職工作，難免有走過場的現象。另外，由于縣（市）支行人員較少，不可避免出現相互兼崗現象，據了解，80%的縣（市）支行內審人員都是兼崗。這樣以來一定程度上影響了內審工作的開展。
（二）內部監督部門缺乏合力，內審監督職能作用發揮不好。
目前基層人行內部監督部門有紀檢監察部門、人事部門、內審部門等，通過工作實踐證明，部門之間各自為戰，內審部門與各監督部門之間相互脫節，缺乏合力。內審部門作為掌握各職能部門及其工作人員比較詳細資料的部門，不參與對工作人員的考核、工作目標責任制、黨風廉政建設責任制、社會治安綜合治理目標責任制考核等工作，不利于對各職能部門履行職責的再監督。
（三）同級監督工作開展難。
在基層央行的實際工作中，各職能部門、業務科室，都是按照自己的工作計劃、工作制度去開展工作，不向內審部門報送任何工作計劃和有關的制度、材料，只向各自分管領導負責，內審工作大多是查找工作中存在的問題或不足。審計者與被審計者在一個單位，每天都在一起，相處關系較好，真正開展內審工作時有打不開情面的現象，勢必會對開展工作形成制約。業務部門對內審人員開展審計工作認為是“狗拿耗子，多管閑事”，不積極配合，有的甚至有抵觸情緒，在同級審計過程中難免有走過場的現象，很難達到預期效果。
（四）內審人員素質有待進一步提高。眾所周知，由于多年來縣市基層人行極少進入新人，人員編制較緊張，有很大一部分內審人員都是兼職，而且沒有經過正規的學習和培訓，缺乏相應的理論知識和專業技能，工作起來有一定的難度，有的甚至不能勝任本職工作，很難完成上級行和本行領導交給的各項審計任務。
（五）內審信息有待進一步加強。內審信息能夠及時反映基層央行內審工作情況，對促進內審工作有極大的推動作用，在實際工作中，內審信息沒有引起各科室和各業務部門的重視，信息數量較少、質量不高。同時內審信息分散，同級基層央行之間內審信息和內審數據不能共享，不利于內審業務工作質量的提高。
二、基層人行提高內審工作效果的幾點建議
（一）增加人員編制，加快體制改革。隨著社會主義市場經濟體制的逐步完善和我國央行體制的改革發展，內部審計的范圍越來越寬，業務量將會成倍的增長，況且有很大一部分業務量都在基層人行，僅憑基層行一名兼職內審人員，根本無法適應工作需要。因此，加快基層內審體制改革，形成單獨行使職權、自成體系的內審部門已勢在必行。
（二）領導重視是做好內審工作的關鍵。人們常說：“火車跑的快、全靠車頭帶”，任何工作的好壞都與領導的重視、關心和支持分不開，內審工作亦是如此。縣（市）支行是央行最基層單位，內審人員在開展工作、履行內審職責時，所面臨的內審對象不是自己上級的上級，就是自己的頂頭上司或同事。另外，縣（市）支行內審人員有很大一部分都是兼職，既沒職又沒權，在內審工作還沒有完全走入正規化的當今，要想獨立開展工作、行使職責，沒有領導的重視、關心、支持和幫助，很難達到審計目的。
（三）交叉審計是做好內審工作的有效方法。交叉審計可有效的避免打不開情面的現象，能夠充分發揮內審人員的作用，達到內部監督的目的。
（四）堅持客觀公正、實事求是、保守秘密、廉潔奉公原則是做好內審工作的核心。作為一名基層央行內審工作人員，在工作中，特別是在開展領導履行職責工作審計中，要堅持客觀公正、實事求是，要保守秘密、廉潔奉公，要過好人情關，要堅持真理、敢于負責，發現問題要一針見血的指出，只有這樣做，才是對黨負責、對人民負責、對同志負責、對朋友負責。另外，還應做到公道正派，不能摻雜個人的任何恩怨和私情，要用自己的實際行動和所作所為去感動人、征服人。
（五）加強學習培訓、提高政治和業務素質是做好內審工作的前提。《中國人民銀行總行內審工作制度》明確提出：中國人民銀行對內審工作人員實行崗位資格和后續教育制度，內審工作人員應當具備與其所從事的內審工作相適應的專業知識和業務能力。要想成為一名合格的內審人員，不但要熟練掌握基層人行一般工作操作技能，還必須認真學習相關法律法規和國內外內部審計的先進理念和經驗。只有掌握了豐富的理論知識，具備了較高的政策理論水平和過硬的業務素質，才能在工作中運用自如，得心應手，才能使被審計對象心服口服，自覺自愿接受審計、配合工作，也才能較好完成各項審計任務。要做到這些，上級有關部門要定期不定期對基層央行內審人員進行培訓，從而達到提高素質的目的。
（六）加強內審工作信息報告制度是做好審計工作的有效途經。縣（市）支行內審人員應定期向上級行內審部門報送本單位內審工作計劃和工作目標，注意研究工作中的熱點、難點和焦點問題。上級內審部門應注意推廣在內審工作中好的做法、好的經驗，做到上下溝通，環環相扣，互相學習、共同提高，形成全市人行系統內審工作一盤棋。
日子如同白駒過隙，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，該好好計劃一下接下來的工作了！寫工作計劃需要注意哪些問題呢?下面是小編為大家收集的通用安保工作計劃范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
通用安保工作計劃范文一
xx年保衛科工作要以XXX“十六字”綜治方針為指導思想，在院黨委和行政的領導下，發揮職能作用，提高服務質量，保證學校師生員工利益不受侵犯，為學校的教學、生活、工作、科研等工作保駕護航。
一、 統一認識，強化素質，加強隊伍建設，提高隊伍戰斗力，只有打造一流隊伍，才能創造一流業績。在新的一年里，保衛科要加強自身的學習，提高業務素質和知識，依據有關規章制度規范隊伍管理和隊伍建設，提高隊伍凝聚力、戰斗力和整體素質，提高工作質量和工作水平，完成組織上交的任務。
二、 加強治安管理，維護校園秩序，鞏固綜治成果，治安工作，要堅持打擊與防范相結合，發揮職能作用與落實責任制相結合，加強治安管理與實施安全教育相結合，以保證校園治安秩序良好，促進教育科研的順利進行，要突出抓好治安防范工作，在加大技術防范的同時，加大對門衛、宿舍門衛的管理和教育，發揮人防技防作用。要繼續依法嚴厲打擊破壞校園治安的各類不法行為。保護學校及師生員工的財產安全。落實治安責任承包制，強化各部門負責人的責任意識。堅持在學生中開展安全教育，提高他們的安全意識和法律觀念，加強對外來人員的管理，控制各類案件的發生。
三、 堅持“預防為主，防消結合”的方針，做好安全防火工作，要繼續實行周小檢查，月大檢查，學期小結，年度總評的工作方法，對重點單位盯住不放，對隱患部位抓住不松，務求監督到位，整改徹底，加強安全防火宣傳教育、培訓、演練和責任制的落實，以確保學校防火安全。
四、 堅持內緊外松，做好穩定工作，要關注師生員工關心的焦點、熱點，加強各類信息的搜索，整理和溝通，發揮信息員和紀檢員的作用，采取多種形式，做好各種矛盾的調處，堅持打防結合，做好轉化工作，以確保學校的安全和穩定。
五、 按照學校黨委和行政和要求，認真做好學校大型活動的安全保衛工作，充分發揮職能作用，保證學校各種大型活動的順利進行，確保學校健康安全快速發展。
六、 做好新校區建設的安全保衛工作。
通用安保工作計劃范文二
為認真落實各項治安保衛工作措施，確保全年安全無事故，促進我行業務平穩的發展。根據《關于浙江xx商業銀行yy市分行開展20xx年度“平安xx”創建活動的通知》和《浙江xx商業銀行yy市分行創建“平安xx”工作考核辦法》等有關規定，特制訂本計劃。
一、部署階段（3月1日至10日）
（一）加強組織領導。成立以xx行長為組長，xx副行長為副組長，分行各職能部門負責人、各業務部門負責人、營業部負責人為組員的創建工作領導小組，具體負責創建工作方案及措施的制定、檢查與督導、管理及教育，確保創建工作有序正常開展。
（二）制定方案。分行班子根據分行實際情況，研究制定具體的實施方案，將安全教育和培訓工作、推進安保工作規范化建設、落實電信詐騙防范、加強檢查監督、強化應急管理、落實保衛體系建設、健全安全監測預警機制、加強安防費用控制等納入到創建活動中，明晰責任，明確任務，細化措施，量化標準，狠抓落實。
二、實施階段（3月1日至11月30日）
（一）落實安全評估工作。積極參加銀行業監督部門和公安機關對銀行業金融機構的安全評估工作，并在工作中取得優良成績。
（二）安全責任落實工作。3月10日前分行必須完成與各部（室）、各業務部門、營業部簽訂安全責任書，而且還和每一位員工簽訂了安全責任書。定期在5月份及9月份召開由領導班子、保衛管理部門參加的安全保衛工作專題研究會議。10月底前，分行必須嚴格落實總行下發的各類安保規章制度的精神，本著在發展中完善，在需要中充實，聯系我分行實際，建立健全我分行的安全防范工作規章制度。
（三）確保安全制度執行。
（四）積極制訂及開展與落實保衛工作計劃。分行在3月底前制定安保年度工作推進計劃，并在制訂的計劃要求中積極推廣實施年度工作計劃，并在年終11月底進行年度工作總結，認真查找存在問題和不足，研究加強和改進工作措施，確保下一年安全保衛工作順利開展。
（五）開展安全檢查與培訓。根據要求分行將在全年每季度、每月通過查規章制度的健全性、查責任制度落實情況、查用電安全、查防火安全、查安全防范器械及報警操作的各類檢查，及時梳理檢查中發現的各項違規行為，及時去整改，并且要求檢查有記錄、有反饋、有整改，對重大安全隱患的責任人及時進行處罰。全年按季度將員工安全教育、消防教育、拒腐防變警示教育列入安全保衛工作重點，通過采取多種方式，督促員工領悟安全風險意識對于業務流程合規操作的重要性，熟練掌握操作技能，教育和引導員工什么是可以做的，什么是不可以做的。引導員工增強安全意識，樹立每名員工對于安全的責任感和使命感，增強員工的凝聚力和向心力，推動各項業務的順利發展，教育培訓要在“叁防一保”記錄本上做好登記。
（六）制訂完善應急預案的制度和演練。結合分行實際，在11月底前建立并完善突發事件應急管理預案，并在全年適時指導督促營業部組織開展（防搶、防盜、防詐騙、防火、防群*性事件、防治安災害等）應急預案演練，確保各部室、營業部所屬員工熟悉應急預案，結合演練實際做好預案的完善工作，及時將演練資料造冊入檔。
（七）嚴格落實安全生產管理工作。分行全年將按規定配備安防、消防設備，且保證設備運行良好，并配有值班人員進行動態監控，確保安防、消防設施運行正常。嚴格控制及監控食堂配菜間及倉庫外來人員進出把關工作，做好防投毒措施，并保證食堂明火作業區相關滅火器的配備。聯合合規部對于安全保衛委托事務進行管理，保證委托事務及時簽定合同，明確責任。
（八）加強落實安全保衛痕跡管理。全年工作的檔案資料
在11月底前必須按照《關于保衛條線貫徹加強過程管理、深化痕跡管理有關臺帳建設的通知》的要求分類歸檔建立。不容許檔案資料缺登漏記，痕跡登記不完整的情況出現且保證數據、登記情況的真實性。
（九）落實信息報送制度。按時對本行及當地涉銀治安安全信息、本行“叁防一保”工作開展情況、每月安保工作總結及下月工作計劃、總行要求報送的其他相關材料進行報送。確保信息報送的及時性。
（十）加強隊伍建設。分行重視保衛管理人員隊伍的建設，今年年底前不但配齊、配強保衛力量，而且要引進專業保衛管理人員，確保安全保衛工作主體隊伍的“強壯”和知識結構的合理，能積極參加并通過總行組織的保衛管理人員從業資格考試。強化保安人員的教育、培訓、考核與監督，建立并組織實施開展保安人員隊伍軍事訓練，而且要建立和執行嚴格的獎懲制度，對無法達到工作要求甚至違法亂紀的隊員要及時清除出隊伍，確保保安隊伍年齡結構的合理及軍事素質的提高，能讓保安隊伍順利處理好一般案件的防范。
（十一）加強一般案件防范工作。全年在工作中要加強人防、物防出現問題，確保營業網點門前及營業大廳內客戶兩搶案件的發生。落實安保人員及營業網點安全員對于重點部位、重點區域的不定時防范檢查和巡邏，確保避免自助機具、辦公區域、夜間營業網點的防搶、防盜及電信詐騙案件發生。
（十二）保證平安xx創建、考核順利實施。分行將在3月底前按總行創建考核要求，在分行內制定創建、考核實施文件，并根據文件精神在全年工作中積極組織實施創建考核工作，并在年底前組織考核，落實激勵處罰措施。
通用安保工作計劃范文三
一、加強思想政治工作。加強政治學習和安全教育是做好安全社會治安綜合治理工作、在職工中牢固樹立“安全第一”思想的重要環節。要通過經常性的學習和教育，使職工自覺履行職責，為構建和諧社會和經濟金融安全運行服務。
二、簽訂《社會治安綜合治理及安全管理責任書》。實行安全管理承包責任制，在細化安全事項、明確責任、杜絕相互推委、提高職工參與安全管理主的動性等方面起到了良好的效果。20xx年我支行繼續簽訂《社會治安綜合治理及安全管理責任書》，并把安全工作的重點放在抓好落實上，確保全年安全無事故。
叁、做好社會治安綜合治理工作。1、在我行被縣社會治安綜合治理委員會列為成員單位，要加強社會治安綜合治理工作的規范化；抓好社會治安綜合治理隊伍建設；進一步健全矛盾糾紛排查調處工作管理機制；抓好安全管理各項規 章制度的落實。2、安排管理好行政值班；3、認真開展法制宣傳月活動，有計劃、有安排、有資料總結，不走形式，起到良好的宣傳效果。力所能及地提供物質條件，宣傳、引導廣大職工進行有益的文化娛樂活動，從小事做起，踏踏實實地做好社會治安綜合治理工作。
四、加強安全檢查力度。督促職工對辦公區、各股室內部安全事項進行經常性檢查，發現隱患，及時處理。節假日前，在各股室自查的基礎上，支行安全工作領導小組要進行全面檢查，認真地做好節假日的安全管理工作，防患于未然。
五、注重火災消防工作。對縣支行的消防實施進行檢查，根據火災隱患的位置合理配置滅火器具。充裝本年度到期的滅火器。
【關鍵詞】 基層央行;執法監察;存在問題;對策
執法監察是基層央行監察部門的基本職能和手段之一，它對保證國家法律、法規和金融方針、政策、規章制度在基層央行貫徹落實，以及政令暢通，促進被監察對象盡職盡責、依法行政、廉潔勤政、防范風險等方面起著極其重要的作用。隨著基層人民銀行職能的深化，特別是黨的十之后，對執法監察工作提出了新任務、新要求。基層人民銀行執法監察工作如何適應新形勢新要求，轉變工作理念和思維方式，找準工作的切入點，有效發揮執法監察的效能，是基層人民銀行監察部門亟待深入探討和解決的課題。
一、基層央行執法監察工作中存在的問題
1、對執法監察的認識不到位
在基層央行實際工作中，部分干部職工認為執法監察就是管、卡、壓、找茬子，自找麻煩，揭短亮丑，家丑外揚，忽視了執法監察在央行工作中的法律地位和保駕護航的意義。執法監察工作人員在開展執法監察過程中，存有某些顧慮和畏難情緒，怕打擊報復、丟選票，不敢大膽查處問題，導致執法監察力度不夠，特別是同級執法監察效果不佳。一些基層央行執法監察人員因自身對執法監察的性質、范疇和作用不甚了解，而將執法監察等同于業務檢查，且認為開展了業務檢查，再進行執法監察是多此一舉，是一種重復勞動。
2、執法監察程序不規范
主要表現在以下幾個方面：一是主動開展執法監察不夠。目前，基層央行實施執法監察一般是按照年初工作計劃組織實施，每年選擇1C2個項目，是一種被動的工作方式。二是檢查不夠深入，不夠細致，淺嘗輒止。常用的方法是聽取被監察單位的自查匯報和開展現場檢查，現場檢查手段基本上還是停留于傳統方法、手工操作，運用信息技術進行現場檢查少。在檢查過程中，工作作風不夠扎實，繞著問題走，明知有問題不愿深究，不去細查。有的甚至在檢查中搞“了難”、“擺平”或在執法監察報告中避重就輕，怕得罪人的思想嚴重。三是程序操作不嚴格。有的立項不是建立在深入調查研究的基礎上;有的不按規定制作執法監察工作檔案;有的在責任追究時遮遮掩掩，以執法監察建議代替執法監察決定等，查處剛性不強。
3、同級監察形同虛設，且監察方式滯后，難以維護執法監察的權威性
基層央行執法監察工作被賦予對同級進行監督的職能，但實際運行存在各種因素掣肘。一是人員不足、業務不熟等因素給開展執法監察帶來一定的困難，影響了執法監察的質量和效果;二是當觸及一些敏感問題時，被監察對象被動應付多、主動配合少，有的怕承擔責任，談問題時強調客觀原因，避重就輕;三是縣級支行的執法監察目前多為同級監察，由于顧及到支行形象、年終考核等多方面原因，多數縣支行對檢查出來的問題往往內部整改，大事化小、小事化了，使得執法監察變得可有可無，形同虛設。
4、執法監察隊伍力量不足
主要表現在：人手少，任務重。目前，基層央行紀檢監察人員配備相對不足，大部分縣（市）支行設1-2人紀檢干部，大部分監察人員沒有經過專門的執法監察培訓，且年齡結構偏大，學習新知識、新業務的能力不強，對執法監察這種涉及面廣、政策性、專業性較強的工作難以適應，影響了基層央行執法監察工作的有效開展和監察質量。
二、強化基層央行執法監察工作的對策建議
1、把握角度，增強監察實效
從執法監察項目的選擇、立項，到執法監察評價、報告形成，進行科學安排、組織部署。同時，可根據項目推進的需要，及時協調各方力量，抽調相關業務部室骨干，形成優勢互補，實現人力資源共享，為執法監察工作的順利開展提供保證。還要通過各種途徑加大宣傳力度，進一步促使執法監察對象深化對依法行政、廉政勤政的認識，自覺接受各種監督制約，消除在工作上出現不必要的不同看法和分歧，減少開展工作的阻力，形成認識統一、目標一致、積極配合開展執法監察的工作局面，促進執法監察工作順利開展。
2、切合實際，對癥施察，提升同級執法監察水平
選準選好執法監察項目，是確保執法監察工作取得較大成效的首要條件。一要突出重點項目。要把上級行對執法監察工作的總體安排與本行深化“”整治、三嚴三實專題學習等重點工作有機結合起來，與本單位強化內控監督管理工作需要有機結合起來，有側重地選擇一些能夠以點帶面的執法監察項目;二要突出重點內容。對縣支行重大決策事項、重大項目安排和大額資金使用、重點工作等內容，突出“錢、權、人”等重要環節，有針對性地安排監察任務，充分體現執法監察的監督和防范風險的作用;三要關注服務對象所反映的有關依法履行央行職責中的熱點問題，及時并積極參與或牽頭組織對熱點問題的調查、處理;四要推進“難點”執法監察。要積極發揮執紀監察優勢，協同業務部門對內控監督檢查中發現的違規違紀行為予以檢查核實，與業務管理部門進行溝通協商，慎重研究處理意見，以保障對有關違規部門或人員的紀律處分恰當，合理、合規，發揮懲戒威懾作用。
3、創新機制，提升基層央行執法監察效果
一是抓制度。制度建設是行政效能監察的根本。要督促基層人民銀行各單位、各部門結合各自的職能和業務特點，健全和完善規范行政行為的制度體系，如崗位目標責任制、服務承諾制、限時辦結制、投訴受理制、績效考評制、責任追究制等，以制度管人、管事、管權，使效能監察有章可循。要加強行政效能監察工作流程、行政效能投訴處理辦法等方面的制度建設，推動效能監察工作沿著制度化、規范化的方向發展。二是抓風險評估。每年確定2至3個項目進行重點突破。比如財務管理問題、行政執法問題、中層競聘問題等，群眾普遍關心，社會各界關注，都可以成為評估的對象。
4、回歸主業，落實“三轉”，發揮同級執法監察作用
開展同級執法監察是紀檢監察部門強化問效問責的一個重要手段，紀檢監察只有不失時機、有的放矢組織開展同級執法監察，才能更為有效地履行紀檢監察職責，強化監督執紀問責，為基層央行金融事業健康發展保駕護航：一要落實“兩個責任”要求。厘清工作職責，梳理好由紀檢監察部門參與協調的事項，剔除別人的“責任田”，種好自己的“自留地”。同時要分清關系，紀檢監察部門既不能代替黨委（黨組）行使領導職權，也不能越俎代庖，代替部門承擔起具體責任，主要是要發揮監督的再監督作用;二要在執法監察過程中，找準職能定位。要按照《》和《行政監察法》賦予的職責，牢牢把握監督、執紀、問責三個環節，找準職能定位，把主要精力和力量放在對執法監察對象履職盡責和預防工作上來，放到發現問題、督促查糾整改上來，放到對違法違紀問題的執紀問責上來，加大執法監察力度，認真做好執紀問責工作;三要明確責任追究，強化監察力度。執法監察具有監察權，即檢查權、調查權、建議權和部分處分權，對有嚴重違法違紀行為的有關人員，可以按法定程序立案調查，做出相應的處分決定。通過責任追究，實施并凸顯監察部門的懲戒職能，充分發揮好執法監察的綜合，促進依法行政，保證制度落實和政令暢通。
【參考文獻】
摘要：審計的目的不僅是發現問題，更重要的是糾正問題。審計問責對于國家審計來說已經成為至關重要的環節。在審計問責實踐的基礎上，深入分析基層央行實施內部審計問責的難點和問題，并提出政策性建議。
關鍵詞：基層央行；內部審計；審計問責
中圖分類號：F230
文獻標志碼：A
文章編號：1673-291X(2009)33-0066-02
國家審計署原審計長李金華說：“審計的目的就是要發現問題，發現問題的目的就是要整改、糾正這些問題，審出問題不處理問題等于沒有審。”國家審計機關不僅要對政府及其公企部門履行其職責的規范性及使用公共資源的流向、效率、效果進行檢查和評價，將審計結果向社會公告，而且對于政府的失責要追究責任。中國政府職能的轉變，也必然要求政府審計職能創新，問責已經成為政府審計的基本職能。人民銀行從1998年設立專門內審部門以來，就非常重視內部審計問責問題的研究和落實，特別是2005年《中國人民銀行領導干部履行職責審計辦法(試行)》的頒布實施四年多來，不斷探索和完善落實問題責任人制度，對相關責任人進行問責，部分分支機構還將審計結果與績效考核掛鉤，對有關問題責任人進行經濟處罰，有效地促進了審計整改。但審計問責機制建設畢竟處于起步階段，由于思想認識、配套機制等相對缺乏，導致問責工作真正落實還存在一定困難，也影響了問責實際效果。
一、基層央行內審問責的難點和問題
1 同責思想和認識難統一。一是“好人主義”思想影響問責公正性。內審問責作為一件“找茬”的差事，為維護單位、部門甚至個人利益和形象，為不影響年終的評比考核，在問責過程中難免出現當老好人，導致“好人主義”思想。因此，每當論及內審問責時，總是想掩蓋，希望“內部消化”。二是“避重就輕”影響問責嚴肅性。由于被追究者本人沒有違紀或故意違紀，誤認為批評教育就行了，不必采取組織處理、紀律處分等，能輕則輕；個別出現嚴重違紀或違規的，也礙于面子“避重就輕”，導致問責思想和認識難以真正統一。
2 問責標準難把握。一是難以準確衡量權責。既不能過分夸大職責與權力，也不能將內審問責失之簡單化、擴大化，不管具體情況、不分原因地一味追究責任，會挫傷人員的積極性，背離內審問責的初衷。二是追究幅度不易把握。是否給予批評教育、限期整改、書面檢查、經濟處罰、誡勉談話、取消當年評先評優資格、通報批評、調換崗位和行政處分，在內審問責標準與幅度上一般不易把握，不像對待違紀違法問題那樣好量化比照，結果往往是大事化小，小事化了，影響了問責的實際效果。
3 問責部門協調程度不夠。審計問責工作機制中，成立了由相關職能部門參加的領導小組，也規定了各部門的職責。而實際上，各部門除例行參加有關會議外，尚難在工作中形成合力，僅把審計問責當做是內審部門新增的一項重要職能。對于內審部門而言，審計問責工作不同于一般審計項目，有其特殊性：一是內審部門由于在工作計劃安排上不能面面俱到，隨機性強，不能全面掌握和及時發現工作中存在的全部問題和差錯；二是對上級行各主管處室組織的專項檢查情況以及其他職能科室的檢查情況難以做到全面掌握；三是由于審計問責直接牽涉員工的利益，如由內審部門單一實施問責處罰，與內審職能不匹配，容易引起員工歧異，存在員工配合程度不高的情況。這些問題均不是內審部門能單獨解決的，必須由各部門相互配合，發揮各自優勢，才能促進審計問責工作有條不紊的開展。
4 問責機制難長效。由于目前中央銀行還沒有形成一套科學有效的內控工作機制，對風險的事前預防、事中控制、事后監督的管理體系還沒有完全建立起來。就市州中心支行而言，盡管目前設有紀檢監察、內審、事后監督等再監督部門，但因各自的職責不同很難顧及全面，業務主管部門的業務檢查、內審部門的項目監督、紀檢監察部門的執法監察、人事部門的人員管理等各自為政，缺少協調和信息共享，不是重復檢查，就是出現監督死角或空位。因此，難以建立一個健全完整、統籌安排、運行有序的長效問責機制。
二、完善內審問責機制的建議
1 確立內部審計問責理念。制度理念的創新是制度創新的前提。內部審計問責制度化和規范化實質上是一個制度創新的過程，在過程中，我們必須根據人民銀行內部制度要求，實現崗位與義務，崗位與責任的平衡。這就需要基層央行各級部門和人員要轉變觀念，充分理解內部審計問責的深刻蘊義，正確地履行各自崗位職責，實現內部制度所預期的目的。同時，為使內部審計問責達到預期效果，應著重做好以下幾個方面的工作：一是深八持久地開展崗位責任意識教育，不斷強化各級員工的責任意識，促使其正確行使崗位職責，完全履行崗位義務；二是提高對內部審計問責工作的認識，改變原來“煩審計，怕處罰；厭審計，嫌羅唆”的錯誤觀念，積極配合和正確對待內部審計部門開展各項工作；三是各級部門和人員應牢固樹立責任意識和安全防范意識，不斷提高自身的業務技能，盡量避免或減少因工作失誤造成問責行為的發生。
2 把握三條原則，量化問責實施標準。在問責過程中必須把握好“三條”原則：一是詳盡周密原則。面對問責各種情況，要注意進行定量和定性分析，盡可能避免遺漏}二是一一對應原則。對所羅列出的應予追究責任的各種情況，都要給出一個相應的處理方式，給出的方式應是唯一的，不能含糊其詞。三是恰如其分原則。在給出的處理方式中，每一種方式必須與其所負責任相對稱，不能隨心所欲，不能感情用事，要保證給出的處理方式有理有據，行得通，做得到。
一、基層行會計財務風險點與分析
(一)規章制度不健全風險
一是現行的部分制度需要修訂。如目前基層人民銀行仍遵循的是2000年頒布的《中國人民銀行財務制度》，期間經歷了全賬戶管理的廢止、部門預算的實施、財務綜合系統的上線等一系列重大變革。人民銀行的財務管理和服務職能無論從廣度和深度上，均發生了比較大的變化。現行的人民銀行財務制度已存在嚴重滯后性，部分內容已不能適應當前財務工作需要。二是前瞻性的制度較少。財務制度是一個體系，包含了規章制度、管理辦法和實施細則，內控制度作為規章制度中重要的一個方面，其作用關鍵在于對風險的把控，通過檢查或者實際業務綜合分析當前基層人民銀行會計財務管理工作存在的各類問題，明確相關風險點，并制定相應的預防處置制度。而在現實工作中，隨著新業務的不斷發展，特別是經濟新常態下，會計財務工作在慢慢轉型，強化了監督職能、業務要求從單一向綜合轉變的形勢，這一類預見性的內控制度是較缺乏的，現行的內控制度多是事后補救，少有事前預防。
(二)部門預算不科學風險
一是預算編制缺乏科學合理性。人民銀行預算編制時間為每年的7、8月份，而年度工作計劃則為每年的年初，時間的差異影響了預算編制的準確性。除養老保險統籌、住房補貼、職工福利費、工會經費等項目有具體的測算標準外，其他各項業務支出均沒有定額的標準或指標參數。同時基層行在編制預算時主要采取基數增長的編制方式，變化因素考慮不全面，預算編制缺乏科學合理性，影響了預算的質量。二是預算難以全部執行到位。部門預算相對于過去執行的全科目、全賬戶預算模式，有一定優越性，如基本支出項目中的人員經費和公用經費，各賬戶不再受小指標限制，各賬戶據實列支，增加了費用核算的真實性。但在現實工作中，當突發性、臨時性業務集聚出現時，往往需要進行賬務調整才能達到費用科目的指標相一致。
(三)崗位設置不合理風險
會計財務部門作為基層人行重要的業務部門之一，其對內部人員的政治素養、業務水平、職業道德等方面均有較高要求。會計財務工作崗位具有特殊性，部分崗位之間需要相互監督相互制約，但是目前基層人民銀行財務部門人員結構老化，一人多崗、兼崗現象普遍，強制輪崗制度可謂形同虛設。
(四)核算不規范風險
核算是人民銀行整個會計核算工作的重要環節，由業務性的會計核算和內部財務核算工作組成。在基層行的會計內控管理工作中，對業務性的會計核算工作的管理一般較為重視，既有健全的安全管理制度和完善的業務操作規程又在崗位人員配備、重要物品的使用保管、賬務組織體系的管理方面也有具體的安全管理措施，而對內部財務核算工作的管理顯得相對薄弱，缺少健全的制度及全面的安全管理體系。例如:備用現金限量、盤點管理不嚴;賬務核算與對賬時間跨度較大、科目運用及核算不準確等等，形成了財務核算上的風險。
(五)監督工作不到位風險
一是缺乏及時有效的監督。目前基層行單位內部監督除了會計財務部門自我監督外，只有內審部門每年一次的內部審計和，現行的監督模式也較為單一，對相關風險的提示性不強。常呈現出重事后輕事前，重檢查輕監督的狀態。二是監督不夠專業。內審和紀檢監察部門除了對內控制度熟悉之外，還需對被監督部門的日常工作有一定深度的了解，然而部分監督者對會計財務業務不熟悉，僅以制度對照監督，未能在監督過程中予以有效的業務指導，事前風險預警，事中風險防控等方面均未能得到良好落實。
二、強化基層人民銀行財務管理風險防控的相關建議
(一)加強制度建設，提高制度執行力
一是根據業務發展要求，建立健全會計財務制度。基層央行應高度重視會計財務風險，建立風險防范機制，如盡快修訂完善《中國人民銀行財務制度》，并針對新業務出臺相關制度規范，使會計財務人員在工作時能夠有章可循、有規可守、有制可遵。二是狠抓制度落實。制度是基礎，落實才是關鍵，會計財務人員要樹立正確的觀念認識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”。同時要強化會計財務人員的責任感，認真學習相關制度規范，在業務處理環節上做到按規矩來，照制度走，培養端正踏實的工作作風。
(二)完善財務預算編制方式，保障預算編制質量
一是細化預算編制程序。組織單位各職能部門參與預算編制工作，將每年的預算按照項目屬性劃分相關職能部門編制，各職能部門依據上年經費開支情況和本年度工作安排提出預算草案，并由會計財務部門審核。二是改進預算編制方法。在目前預算編制測算標準不夠完備的情況下，宜根據不同預算項目的特點和規律，分別采取不同的編制方法。如公用經費，可采取以保障單位正常運轉和目標費用控制相結合的方式編制;人員經費，可采取固定工資加相關計提項目加績效考核的方式編制。三是做好預算編制的分析調整工作。會計財務部門對上級行的審批數和經費使用情況進行分析，查找預算編制工作中的漏洞和不足，逐步縮小預算編制與現實的偏差，提高預算編制的準確性和科學性。四是加強部門預算績效考評。通過擬定考評工作方案，開展現場和非現場考評，撰寫和提交考評報告的程序開展績效考評，幫助基層行及時調整和優化預算支出的方向和結構，合理配置資源，提高資金使用效益。
(三)完善崗位責任制，提升會計財務人員業務素質
一是明確崗位職責。基層人行要充分利用現有人力資源，有側重的選擇年輕人或者合適的人員進行分層次、逐步推進的輪崗模式，培養綜合性業務人員，緩解人少崗多的現實困難。二是強化學習力度。會計財務人員應自覺學習與會計有關的業務理論、政策法規和計算機知識，不斷更新知識結構，提高業務技能，努力提高自身業務水平。主管部門要開展多形式、多層次、多渠道的業務培訓，有計劃、有步驟、有重點地組織會計人員參加新知識、新業務、新技能的學習，確保會計財務人員盡快適應業務發展變化的需要。通過舉辦業務技術競賽、開展業務檢查、加強人員內外部交流心得體會等多種形式，加強對會計從業人員理論知識和實際操作技能的培養。
(四)加強賬戶和賬務管理，確保財務核算安全
一是加強銀行賬戶的管理。嚴格按照部門預算管理的要求開設銀行賬戶，及時對賬，，確保現金和銀行賬相符，每年要定期進行銀賬戶年檢。二是加強對賬務核算的管理。正確設置會計科目，嚴格按照科目性質進行賬務核算，不得變通或超范圍擴大開支;重視現金流量的管理，堅持現金盤點，做到日清月結，確保現金管理的安全。三是開展對經費的監測。根據每月的報賬情況，及時編制全轄經費進度情況統計表，對照上級行核批的指標數，同時根據每月財務支出情況，對增減幅度異常的財務指標，運用比率分析、趨勢分析、因素分析等方法進行具體的分析，并根據具體原因預測下月主要財務指標使用情況，以便統籌安排支出，有效提高資金使用效益。
(五)加大監管力度，防止風險滋生
人民銀行分支機構的內部控制是通過制定和執行一系列具體的制度、程序和方法，對相關風險進行識別、分析和應對的機制和動態過程，包括內部控制環境、風險評估、內部控制活動、內部控制的信息及其溝通、對內部控制的監控五個要素。人民銀行各分支機構做好內部控制工作，有其內在的必然聯系和客觀要求。眾所周知，人民銀行各分支機構是以比較特殊的身份存在于中國現代社會的市場經濟中，它既是國家宏觀調控、貨幣發行、現金管理、賬戶管理、結算管理等職能的機關。又是辦理賬戶、辦理結算、經理國家金庫等業務的金融服務機構，同時還是向金融機構發放再貸款的企業。正因為如此，人民銀行分支機構的各項業務操作和事務管理都存在著形式不同、大小不一的各種各樣的風險，客觀上需要對內部進行風險控制。縱觀人民銀行發展歷史，各個階段發生的不同案件或事故，基本與內部控制的缺失有關。同時人民銀行分支機構存在各種風險，任何一項風險的產生，都必然造成相應及相關的損失或傷害。我們雖然不可能完全杜絕風險，但完全可以通過內部控制使風險降到最低，將相關風險控制在合理的范圍內。
二、人民銀行實施內部控制的措施
1、培養良好的內部控制環境。內部控制環境是內部控制諸要素中唯一一個屬于軟控制的要素，它是內部控制的前提和基礎，具體包括：有效的溝通、道德風尚、行為規范、激勵機制、管理哲學、員工素質、企業文化、紀律約束等方面。以及與之有關的無形因素。通過業務宣傳、知識講座、案例分析等形式，大力宣傳和學習內部控制的意義、作用、辦法等，提高廣大干部職工的風險防范意識，培養廣大干部職工參與內部控制的積極性。完善領導接待日制度、職代會制度等，建立有效溝通的長效機制；通過建立有效的激勵機制、完善紀律約束措施、規范央行人的行為、培養良好的道德風尚等，提高員工素質，樹立央行形象，建設具有特色的央行文化。
2、完善內部控制機制，建立健全內部控制體系。內部控制不是一個人或一個部門的工作，它涉及到一個整體的每個人、每個崗位、每個操作環節。從控制體系的層次看，對一個組織的控制有三個層次，第一個層次是指具體的操作層次的內部控制，又分為兩級控制：第一級指建立在具體操作人員水平的內部控制，防止操作風險的發生；第二級是指建立在管理人員水平的內部控制，旨在對操作人員形成監督，保證第一級內部控制的有效性。第二個層次的控制是指獨立于具體操作和管理之外的內部審計，在人民銀行的分支機構中，內部審計部門直接向本單位行長負責，對具體的操作和管理部門內部控制的充分性和潛在的風險進行評價，并提出審計建議，旨在降低第一個層次內部控制無效產生的風險，從整體上保證組織目標的實現。第三層控制即外部的監督和審計。因此，應在不同層面上，完善內控機制，使人民銀行分支機構的內部控制，從一線的具體操作到業務或事務的管理，再到內控的監督，使之形成一個完整的內部控制體系，以確保內部控制措施落實到位。
3、嚴格執行內控報告制度，認真做好風險評估。按照現行制度規定，每個分支機構要定期向上一級行報送本單位的內部控制報告，因此，每級機構的內控領導小組應充分發揮其作用，對本單位的每個部門、每個崗位的業務操作或事務管理應進行定期或不定期的認真檢查，結合本單位的實際情況和特點，對所有相關風險進行有效識別和科學界定，建立風險評估框架，正確評估本單位的相關風險，并根據風險分析結果確定風險應對策略，明確具體的應對措施，制定風險應對方案。
4、采取多項舉措。強化內部控制。一是建立內控制度審定制。成立由辦公室、紀檢監察、內審等部門組成的內控制度審定委員會，對本單位各部門自定的各項規章制度、操作規程、實施細則等進行可行性的研究與審查，從源頭上做好內部控制工作；二是明確崗位設置和崗位職責，確保每一名員工了解自己的崗位，明確自身的職責；三是加強權限管理，任何崗位的業務或事務都不得超越權限進行操作：四是加強工作計劃管理，確保工作目標責任的落實與實現；五是加強會計、財務和基建控制方面的管理，嚴格執行財經紀律，認真落實上級行的計劃安排；六是加強實物資產方面的管理，確保國有資產的完整與安全；七是加強計算機信息系統方面的管理，確保人民銀行資料的完整與不受侵害，保證人民銀行各項業務的正常運轉：八是加強法律事務方面的管理，確保人民銀行工作依法行政，依法操作；九是不斷完善應急預警機制，提高應對突發事故的能力。
一、認真宣傳傳貫徹執行黨的路線、方針、政策和上級紀委的各項規定。
二、大力開展黨風、黨紀和廉政、廉醫教育。堅持每年兩次黨風黨紀和廉政教育。紀檢人員每季一次業務學習，半年一次檢查考核，搞好自身建設，不斷提高自身素質，更好地完成本職工作。
三、積極接待紀檢的來信來訪，處理好群眾的舉報信件工作，做到件件有著落，事事有答復。做好登記和保密工作。[文秘站-一站在手，寫作無憂！]
四、堅持原則，按照黨的政策搞好案件的審理調查和處理工作，對上級轉來的有關案件的處理不超過一到三個月，并將結果準時報告上級。在辦案中，堅持實事求是認真搞好調查研究工作，依靠支部領導，依靠群眾支持，迅速、準確辦案，及時結案。
五、紀檢干部，要事事處處起模范作用，以身作則地執行黨的政策，遵守黨的紀律，加強黨性鍛練，做好廉政勤政、廉潔行醫工作，全心全意為人民服務，為醫院改革開放做出貢獻。抓好“三個一”活動，即一個黨員交一個朋友；中層干部每周找一個同志談心；院領導每周深入一個科室，找一個中層干部談心，解決一個問題。
醫院安全制度
一、門衛、巡邏、值班制度：
一、門衛要選派能勝任的人員擔任門衛。嚴守崗位，盡職盡責，單位內部人員憑證件出入，外來聯系工作憑證明出入，陪護、探視病人按醫院有關規定出入，物資器材和出院病人自代物品憑有關科室出門條放行，車輛出入要接受門衛查詢。
巡邏要工作責任心強，身體健康，具有一定法律知識和能處理情況的人擔任此項工作，維護醫院內部的治安和正常工作秩序。
管錢、管物品的部門必須有人值班，值班人員要有職責，不得使用弱病殘和臨時工值班。價值在人民幣10萬元以上的醫技科室也應值班。
二、生產安全制度：
1、醫療上的按照醫、護部門制定的制度遵守執行。
電工必須是經過專業培訓取得證書的方能上崗
，按規定和要求作業，而且具備一定的用電防火知識。配電房系要害部門，應按規定安裝安全防范設備和定期對設備的維修保養，防止事故發生。
鍋爐操作必須是經過專業培訓和取得證書的方能上崗位，制定操作制度和職責，按規定和要求對鍋爐進行檢修，清垢處理，防止事故發生。
要加強對車輛駕駛人員的安全教育，嚴格遵守交通法規，嚴禁違章開車。
計量管理制度
為了加強管理，切實貫徹《計量法》特根椐有關計量法規，結合我院實際情況特制定以下管理制度：
一、計量器具管理辦法
1、對于醫院使用的所有計量器具，一律使用國家法定計量單位。
2、對計量器具做到專人鑒定，做到鑒定有記錄，發鑒定證明方可使用。
3、計量器具定期送計量檢測員鑒定，做到鑒定有記錄，發鑒定證明方可使用。
二、計量人員崗位責任制
1、計量人員要堅守崗位，做到隨叫隨到。
2、計量人員要經專業培訓，持有證書。
三、計量器具周期鑒定制度
1、對于各種計量器具要定期強行鑒定，普通器械半年一次，精密器械三個月一次。
2、對于被檢器具要做出評定，如合格、降級使用和報廢等。
3、對被檢器具要做詳細記錄，建立計量檔案，發有關證書。
審計室工作制度
一、在院長領導下，對財務收入、支出及有關經濟活動，實行經常性審計監督，做到：
1、對財務收入，支出進行經常性的審計監督。
2、對經濟活動，能開展事前控制環節，事后清查性審計，并有記錄，有分析并選擇性反饋。
3、每半年進行一次初審，年終進行終審。
二、對資金、資產的安全，完善以及各項內部控制制度的健全，至少進行兩次較系統的監督檢查，并有記錄。
三、經常檢查評估資金，財產的使用效益，提出改進建議，做到每季進行一次效益分析并提供分析報告。
四、對有重大損失浪費，貪污盜竊的嚴重違犯財經法規的問題做到：
1、及時發現及時報告。
2、根椐情節提出處理建議。
五、對審計對象做到：真實、合法、合理、有效及正確。
六、對審計工作，要嚴肅認真，一絲不茍，對待問題要一分為二，實事求事，對等困難要堅定沉著，善于解決。
七、全心全意做好審計工作，為醫院的發展，擴大兩個效益，護航保架。
財務科工作制度
一、正確貫徹執行各項財經政策，加強財務監督，嚴格財經紀律，財會人員要以身作責，奉公守法，同一切貪污盜竊違法亂紀行為做斗爭。
二、合理組織收入，嚴格控制支出。凡是該收的要抓緊收回，幾是預算以外的，無計劃的開支，應堅持杜絕，對于臨時性的必須開支，應按審批手續辦理。
三、根據事業計劃，正確及時編制年度和季度的財務計劃（預算），辦理會計業務，按照規定的格式和期限報送會計報表。
四、加強醫院經濟管理，定期進行經濟活動分析，并會同有關科室做好經濟核算的管理工作。
五、一切對外采購開支，均應取得合法的原始憑證，由經手人、驗收人、 主管領導簽字后方可報銷，出差或因公借支，須經主管部門領導簽字，任務完成后及時辦理結帳、報銷手續。
六、會計人員要及時辦理債權和債務，防止拖欠，減少呆帳。
七、財務科應與有關科室配合，定期對房屋、設備、家具、藥品、器材等資產進行經常性監督，及時清查庫房，做到心中有數，防止積壓和浪費。
八、每日收入現金及時送存銀行，庫存現金不得起過銀行規定限期額，出納和收費人員不得以長補短，如有差錯，由經手人詳細登記，每月集中討論，找出原因及領導批示處理。
九、原證憑證、帳本、工資冊、財務報表等資料以及會計人員交接、均按財政部門辦理。
財產管理制度
一、固定資產的分類與計價
1、醫院固定資產一般分為類。（1）房屋及建筑物類；（2）貴重儀器設備；（3）一般專用設備類；（4）家俱類；（5）被服裝具類；（6）交通工具類；（7）圖書類；（8）其他設備類。
2、固定資產的價值不能隨意確定，必須按照有關規定計劃。
（1）新建、購入和調入固定資產，分別按造價、購價的調撥價入張。購入和調入所發生的運雜費，不計入資產原值，可直接列支有關科目。
（2）自制的固定資產，按實際開支工料費，計算入帳。
（3）無償調入和舊有固定資產，如無法查明原值，可估價入帳。
（4）調出、變賣和報廢的固定資產經院領導批準后，均可帳面原值銷帳。
二、固定資產核算的內容和方法
1、醫院為固定資產進行核算，應設置“固定資產”總帳科目。本科目下設八個一般明細科目。
2、本科目屬資金占用科目，核算固定資產原始價值的增減變動情況，本科目借方登記固定資產的增加、盤盈，貸方登記固定資產的減少、報廢、盤盈、余額反映固定資產的原始價值。
3、固定資產購入應及時驗收入庫、分類、編號、登記入帳。交付使用，應建立使用分布卡片。
4、固定資產定期、不定期進行盤點，經常深入實際了解和掌握固定資產新舊程度和完好狀況及使用狀況都有重要作用。
醫務科工作制度
一、根據院長工作計劃要求，定期擬定醫療、教學、科研、培訓等專業業務計劃，經院長、副院長批準后，具體組織實施。
二、組織各醫療、醫技科室進行正常的醫療業務工作，協調各業務科室之間的工作聯系，組織重大手術和危重病人會診搶救、督促和檢查藥品，醫療器械的采購、供應及管理。
三、具體實施技術管理。定期分析醫療質量和工作效率，不斷研究改進措施，抓好重點科技術建設，搞好協作、加強技術培訓，改善設備條件，大力開展新的診斷和治療技術，保證專科技術建設的不斷發展。
四、加強基礎醫療工作的管理，不斷提高基礎醫療工作的質量，尤其對病歷書寫和無菌技術操作等嚴格督促檢查。
五、督促檢查業務工作方面的規章制度，醫療技術操作常規和各級各類業務人員職責的貫徹執行。
六、積極做好醫療事故與差錯的防范工作，對已發生的醫療事故要及時調查，組織討論，并向院長提出處理意見，不斷改進醫療工作和醫療作風。
七、組織實施醫療業務干部的培訓，制定長遠和短期的培訓規劃，采取有效措施，提高業務水平，定期進行醫療業務干部的業務考核，并建立好衛生技術干部的技術檔案。
具體負責進修醫生和實習醫生的教學和管理工作。
八、組織管理醫院科研工作，督促檢查科研計劃的落實，組織科研項目的設計，人員安排，條件的提供，成果的鑒定和應用推廣，協助院學術委員會開展學術活動，活躍學術空氣，組織科技情報的收集、分析、復制、交流和利用工作。
九、經常深入醫療業務科室，及時了解醫療工作情況，向院長匯報，提供改進醫療業務活動的建意，保證以醫療為中心工作的順利開展。
十、負責處理院內外醫務行政工作的聯系，邀請專家會診，協助分管副院長派遣醫療外出任務。
十一、接待醫療業務方面的來信來訪和參觀訪問事宜。
十二、保證救護車輛醫療專用，做好調度工作。
十三、領導所屬單位的工作。
十四、管理好醫療業務方面的各類委員會的工作、發揮各類委員會的業務管理、技術監督和業務檢查、評定、考核工作。定期或不定期召開各類業務委員會研究、討論工作，不斷提高工作質量。
十五、對臨床、醫療科室的醫療質量、業務管理、工作效率等工作按即定考核方案定期給以考核，考核結果與獎金掛勾，報經財務科實施獎金發放，每月考核結果在院周會上給以講評，不斷提高工作效率。
院護理部工作制度
一、根據院長工作計劃，結合臨床醫療和護理工作實際，定期擬定醫院護理工作計劃，經院長批準后，具體組織實施。
二、經常督促檢查護理工作制度和護理技術操作常規及護理工作職責的貫徹執行，提高基礎護理和疾病護理的質量。
三、合理計劃和調配使用人員，做到護理任務和力量基本平衡，加強對護士長工作具體指導，充分發揮護士長的作用。組織護士長查房和各科之間定期交叉檢查等。
四、負責全院護理人員的業務培訓提高。開展業余教育和短期學習班。加強護理工作的技術管理，定期進行護理業務技術的考核和操作技術的訓練，統一常規技術的操作規程。開展護理工作的科研和技術革新活動，不斷提高護理技術水平。
五、做好病房管理，達到整潔、 肅靜、安全、舒適的要求。對病人進行住院指導和生活管理，搞好基礎護理，合理控制陪護，積極創造條件，搞好病房設置規格化。
六、定期對各科（病房）常備藥品、器械的請領、保管和使用情況進行檢查。
七、經常深入科室了解實際情況，督促檢查各項工作的落實，預防護理事故，減少護理差錯的發生，分析護理工作質量，發現問題及時解決，定期向院長匯報工作，提出改進工作措施。
環境保護制度
1、做好垃圾的分類管理工作，將醫療垃圾和生活垃圾分開處理。
2、對一次性醫療用品按上級有關單位要求處理。
3、嚴格控制污水處理設施的正常運行，使醫源性污水得到達標排放。
4、加強鍋爐的燃料管理，做到無煙塵排放。
人權保障制度
1、實行以人為本的管理理念，按勞動法要求執行。
2、按時足額上交養老保險金，醫療保險金、失業保險金。
3、按規定執行產婦休假及產后崗位調整。
4、尊重個人隱私，為患者保守秘密。
廉政建設制度
一、廉潔自律，遵紀守法，不循私舞弊，自覺接受監督部門的監督，維護黨紀和法律的尊嚴。
二、增強公仆意識，全心全意為人民服務，不準把職權職責范圍內的業務變為有償服務，堅決杜絕不給好處不辦事和給了好處亂辦事現象發生。
三、忠于職守，不兼任經濟實體職務，不從事有償中介活動。
四、公務活動公開，嚴禁公款大吃大喝，不準用公款旅游，不準用公款參與高消費娛樂活動。
五、嚴禁收受紅包，接受回扣、提成，嚴禁通過介紹病人、處方收取不正當利益，嚴禁開搭車藥、搭車檢查、不合理檢查。
六、不得從事任何藥品，醫療器械的推銷、中介活動、不得通過打招呼、批條子，推銷人情藥品，高價藥品。
七、嚴格遵守財會制度和人事管理制度，嚴格執行政府采購和三人會簽制度，不搞任人唯親。
八、公務接待本著節儉原則，從嚴把關，從嚴控制陪客人員。
