時(shí)間：2023-03-14 15:19:45
引言：易發(fā)表網(wǎng)憑借豐富的文秘實(shí)踐，為您精心挑選了九篇反洗錢(qián)總結(jié)范例。如需獲取更多原創(chuàng)內(nèi)容，可隨時(shí)聯(lián)系我們的客服老師。
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)
在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。
今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。
（二）完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性，注重網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)員工反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)，為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)職責(zé)，采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是在此次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)中組織網(wǎng)點(diǎn)員工再次認(rèn)真溫習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等文件。
二、注重宣傳，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一
（一）將反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)錄入LED電子屏，每天在網(wǎng)點(diǎn)滾動(dòng)播出，以加深群眾反洗錢(qián)意識(shí)，起到戶外宣傳的作用；制作反洗錢(qián)宣傳展板擺放在網(wǎng)點(diǎn)大廳，便于前來(lái)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶觀展，起到直觀的認(rèn)識(shí)；同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)、柜臺(tái)宣傳架內(nèi)放置宣傳折頁(yè)，為前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳，增強(qiáng)了客戶對(duì)反洗錢(qián)的了解。通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使社會(huì)群眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，使他們認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。
（二）為拓寬反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的受眾面，城南支行積極開(kāi)展戶外宣傳活動(dòng)。深入商戶、走上街頭進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，重點(diǎn)宣傳洗錢(qián)的基本特征、公民反洗錢(qián)義務(wù)、舉報(bào)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)、反洗錢(qián)工作的重要意義等。開(kāi)展了反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，為前來(lái)咨詢的群眾發(fā)放宣傳折頁(yè)，進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳與答疑，并就老百姓普遍關(guān)心的金融知識(shí)，提醒大家如何防范金融詐騙進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。通過(guò)宣傳，對(duì)提高了群眾反洗錢(qián)意識(shí)起到了較好的宣傳效果。
（三）在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解反洗錢(qián)的操作程序，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
三、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
11月下旬參加了人行組織的反洗錢(qián)培訓(xùn)，主要分為工作介紹及可疑交易報(bào)告。聽(tīng)完培訓(xùn)后感慨良多，感覺(jué)到有些內(nèi)容是否應(yīng)當(dāng)盡早公布，以利于金融機(jī)構(gòu)操作：
一、培訓(xùn)會(huì)上，央行領(lǐng)導(dǎo)含蓄地介紹了部分金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)。這是可以理解的，畢竟反洗錢(qián)工作屬于機(jī)密工作，不能將所有信息透露給不相關(guān)人員。通過(guò)含蓄地介紹，我發(fā)現(xiàn)部分金融機(jī)構(gòu)確實(shí)很用心地在做反洗錢(qián)工作，比如反洗錢(qián)自評(píng)估工作、可疑交易報(bào)告工作均設(shè)計(jì)了很詳細(xì)的流程操作。據(jù)我了解，一家被表?yè)P(yáng)的外資銀行自評(píng)估工作流程就寫(xiě)了90多頁(yè)。慚愧啊，第一年自評(píng)估工作，按照人行的宏觀要求，以我的能力還真憋不出寫(xiě)這么多東西。
二、聽(tīng)完培訓(xùn)介紹后，又感覺(jué)不可理解。為什么這么好的經(jīng)驗(yàn)（本人感覺(jué)流程性的東西不涉密啊！）就不講給你們聽(tīng)。自己在做相關(guān)制度時(shí)，就感到無(wú)人可詢，無(wú)從下手，只有象我國(guó)的改革工作一樣，摸著石頭過(guò)河。但是，自己還沒(méi)有過(guò)河，一抬頭卻發(fā)現(xiàn)人家早已過(guò)河，且過(guò)的那么的漂亮，我咋就沒(méi)能想到（或者想到，也沒(méi)有實(shí)施）呢？這倒不是最可怕的，恐怖的早萬(wàn)一央行檢查以先進(jìn)的措施和方法來(lái)考量你的工作，那真的完蛋了，只要一句話就可以斷送你的工作，“人家做到了，你為什么沒(méi)有做到？”就可以叫你無(wú)言以對(duì)，否定你全部工作。（當(dāng)然這是最悲觀的結(jié)果）
三、反洗錢(qián)工作是否能夠落到實(shí)處。可疑交易防御性報(bào)告也不是說(shuō)了一、兩年了，今年總算引起央行重視。但是研究央行文件發(fā)現(xiàn)，可疑交易報(bào)告真可以說(shuō)是“豬八戒照鏡子，里外不是人”。你報(bào)多了，打你個(gè)沒(méi)有質(zhì)量，你漏報(bào)了，性質(zhì)更加嚴(yán)重，怎么著，都有問(wèn)題。每家金融機(jī)構(gòu)的海量交易，不出現(xiàn)問(wèn)題可能嗎？
9月13日我行營(yíng)業(yè)室門(mén)口設(shè)立了宣傳點(diǎn)，開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)宣傳活動(dòng)。現(xiàn)將此次宣傳活動(dòng)情況匯報(bào)如下：
此次宣傳活動(dòng)采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的方式進(jìn)行。
1、即對(duì)內(nèi)組織員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的法律制度和案例分析，深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的法律制度和案例分析，加強(qiáng)員工自身的宣傳教育，正確履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的職責(zé)和保密義務(wù)；要求臨柜人員在工作中樹(shù)立高度的責(zé)任感，進(jìn)一步提高遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。利用客戶辦理業(yè)務(wù)同時(shí)及時(shí)向客戶講解反洗錢(qián)的相關(guān)知識(shí)；對(duì)外采取網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立反洗錢(qián)咨詢臺(tái)，擺放宣傳折頁(yè)、向過(guò)往群眾進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)和有關(guān)法律法規(guī)宣傳，讓群眾了解洗錢(qián)活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢(qián)活動(dòng)的重要性，更好地配合銀行開(kāi)展客戶身份識(shí)別。提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開(kāi)展反洗錢(qián)工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍。
2、通過(guò)LED顯示屏對(duì)反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)進(jìn)行不間斷播放。營(yíng)業(yè)廳不斷播放反洗錢(qián)視頻。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系
我市*為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以*行長(zhǎng)*為組長(zhǎng)，*各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)*的反洗錢(qián)工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。*要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢(qián)報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省*反洗錢(qián)工作規(guī)定》等。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解
為了讓廣大群眾配合*開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11月“廣東省反洗錢(qián)宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。
當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我*成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我*結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來(lái)，我*轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆，累計(jì)金額8090.12萬(wàn)。
六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢(qián)技能。
本年稽查部門(mén)對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。11月6-9日*分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。
七、下一年工作計(jì)劃
（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。
（二）、繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行2012年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧2009年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行2012年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共XX人次參加了會(huì)議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢(qián)知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查;2012年5月12日到2012年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢(qián)相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢(qián)工作專項(xiàng)審計(jì)
四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)
一是定點(diǎn)宣傳。2012年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了2012年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定工作方案，迅速啟動(dòng)
為確保反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)順利開(kāi)展，我司加強(qiáng)了反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，制定反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)方案，成立了以黨委書(shū)記為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，成員包括反洗錢(qián)各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人，下設(shè)工作小組，明確各部門(mén)工作聯(lián)系人，突出宣傳主題為“打擊洗錢(qián)犯罪，提升洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)”。加強(qiáng)部門(mén)間溝通，強(qiáng)化宣傳任務(wù)的落實(shí)，加強(qiáng)對(duì)各基層單位的追蹤指導(dǎo)，制定學(xué)習(xí)課件下發(fā)給各業(yè)務(wù)單位和部門(mén)宣傳使用。同時(shí)，各支公司的反洗錢(qián)聯(lián)系人也按照分公司反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)方案要求具體落實(shí)各階段宣傳活動(dòng)的組織策劃及宣傳實(shí)施工作。
二、反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)開(kāi)展情況
（一）參加反洗錢(qián)戶外宣傳活動(dòng)
我司積極參加反洗錢(qián)廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)。分公司派出4人參加了當(dāng)?shù)厥姓M織的社會(huì)科學(xué)普及宣傳活動(dòng)，到新百?gòu)V場(chǎng)開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)咨詢1次，向社會(huì)公眾發(fā)放了100份反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)，并現(xiàn)場(chǎng)解答反洗錢(qián)知識(shí)，提高群眾洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
（二）開(kāi)展柜面反洗錢(qián)宣傳
1.分公司和支公司客服中心利用客服柜面和大病保險(xiǎn)服務(wù)窗口積極向客戶發(fā)放反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)350份，并向臨柜辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)。
2.分公司利用LED屏幕播放反洗錢(qián)宣傳主題“打擊洗錢(qián)犯罪，提升洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)”，支公司懸掛反洗錢(qián)宣傳條幅4條，并在客服大廳擺放一個(gè)月的反洗錢(qián)宣傳展架6個(gè)，在辦公場(chǎng)所、營(yíng)銷職場(chǎng)、柜面大廳張貼反洗錢(qián)宣傳海報(bào)49份，確保每個(gè)營(yíng)銷服務(wù)部都張貼有反洗錢(qián)宣傳海報(bào)。
3.向全體員工和銷售人員發(fā)放反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)1500份，確保每人都有一份宣傳折頁(yè)作為宣傳工具，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做好客戶身份識(shí)別工作。
（三）組織營(yíng)銷服務(wù)部進(jìn)行展臺(tái)宣傳
各支公司組織所轄18個(gè)營(yíng)銷服務(wù)部安排銷售人員在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門(mén)口擺放反洗錢(qián)宣傳展臺(tái)，開(kāi)展1次展臺(tái)宣傳，向客戶發(fā)放宣傳折頁(yè)，接受客戶咨詢。
為了進(jìn)一步普及反洗錢(qián)知識(shí),營(yíng)造良好的反洗錢(qián)社會(huì)環(huán)境,切實(shí)提高民眾參與遏制、打擊洗錢(qián)犯罪的積極性，XX銀行XX分行根據(jù)濟(jì)銀辦發(fā)[2011]48號(hào)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)自選月份開(kāi)展反洗錢(qián)主題宣傳活動(dòng)的通知》的精神，召開(kāi)了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議,結(jié)合我行實(shí)際制定了反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)具體實(shí)施方案并指定專人負(fù)責(zé)以確保宣傳效果。具體方案如下：
一、宣傳組織
為保證宣傳活動(dòng)的效果，XX銀行XX分行決定成立由分行XX副行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員組成活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作；分行合規(guī)部作為宣傳月活動(dòng)的牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)具體實(shí)施和督促此次反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的開(kāi)展。各分支機(jī)構(gòu)要結(jié)合各自的業(yè)務(wù)和區(qū)域特點(diǎn)，采取有效宣傳形式開(kāi)展宣傳，確保宣傳活動(dòng)主題鮮明、效果顯著。
二、宣傳時(shí)間
經(jīng)分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議研究決定，確定5月份為XX銀行XX分行反洗錢(qián)宣傳月。
三、宣傳內(nèi)容
宣傳內(nèi)容包括反洗錢(qián)政策、反洗錢(qián)知識(shí)、反洗錢(qián)案例啟示以及如何防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等。
四、宣傳形式
（一）借宣傳月契機(jī)，提升員工的反洗錢(qián)工作能力。
1、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)：要求各分支機(jī)構(gòu)、分行各部室集中學(xué)習(xí)“一法四令”等反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)和反洗錢(qián)案例。
2、開(kāi)展專題培訓(xùn)：邀請(qǐng)行內(nèi)資深反洗錢(qián)專家進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
3、開(kāi)辟網(wǎng)絡(luò)專欄：在分行內(nèi)部網(wǎng)站開(kāi)批反洗錢(qián)宣傳專欄，集中介紹反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，方便員工靈活安排學(xué)習(xí)時(shí)間。
（二）營(yíng)造氛圍，擴(kuò)大宣傳效果
1、在廳堂內(nèi)醒目位置擺放反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)和易拉寶，營(yíng)造良好的廳堂宣傳氛圍；
2、充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理的作用，向廣大客戶宣傳和講解反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)，培養(yǎng)客戶的反洗錢(qián)意識(shí)；
3、在柜面電子相冊(cè)中導(dǎo)入反洗錢(qián)宣傳資料進(jìn)行滾動(dòng)播放，依托我行的窗口服務(wù)積極開(kāi)展反洗錢(qián)日常宣傳；
4、在所轄各網(wǎng)點(diǎn)的LED屏上顯示反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)（人民銀行提供的宣傳標(biāo)語(yǔ)任選六條進(jìn)行滾動(dòng)播放）；
5、組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)員工走上街頭、社區(qū)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。通過(guò)設(shè)立咨詢臺(tái)、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，普及反洗錢(qián)知識(shí)；
6、統(tǒng)一在客戶電子回單箱里發(fā)放制作的反洗錢(qián)宣傳材料、反洗錢(qián)知識(shí)一點(diǎn)通等，傳授反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)，提高公司客戶的反洗錢(qián)知識(shí)水平。
五、其他要求
（一）各單位負(fù)責(zé)人作為反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的組織實(shí)施。
（二）在宣傳月活動(dòng)結(jié)束后要對(duì)宣傳內(nèi)容、宣傳方式和宣傳效果進(jìn)行總結(jié)分析，便于日后以更有效的形式開(kāi)展宣傳活動(dòng)。
（三）各單位保留宣傳月活動(dòng)的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)記錄和圖片資料以備查考。
銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要一
為切實(shí)做好支行的反洗錢(qián)工作,不斷提高員工的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平,建行沁水支行對(duì)省分行第二次反洗錢(qián)專題會(huì)議內(nèi)容進(jìn)行了傳達(dá)學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)支行要求:
一是要高度重視反洗錢(qián)工作，汲取青島分行教訓(xùn)，對(duì)照問(wèn)題舉一反三、自查自糾。
二是要提高認(rèn)識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作，做實(shí)做細(xì)做好反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作。
三是要端正態(tài)度，主動(dòng)與監(jiān)管部門(mén)交流溝通。
四是要加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升全員反洗錢(qián)意識(shí)和能力，提高反洗錢(qián)工作人員專業(yè)素質(zhì)和履職能力，切實(shí)提高我行的反洗錢(qián)工作水平。
發(fā)送:各二級(jí)分(支)行，省分行各部門(mén)、直屬經(jīng)營(yíng)中心。
本行發(fā)送:行領(lǐng)導(dǎo)。
校對(duì):法律合規(guī)部寧艷芳
建設(shè)銀行山西省分行辦公室
20XX年06月18日發(fā)
銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要二
中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行臨朐縣支行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組在20XX年6月21號(hào)召開(kāi)了20XX年度第二次工作會(huì)議。會(huì)議由反洗錢(qián)主管陳麗燕主持，銷售主管張廣斌、反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員石玉、劉芹、郭紅、孫霞、聶芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、劉東云、井浩、陳玉虎等參加了會(huì)議。會(huì)議內(nèi)容紀(jì)要如下：
一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度文件
1、《關(guān)于小額貸款業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料填寫(xiě)及合同簽署環(huán)節(jié)不規(guī)范操作的風(fēng)險(xiǎn)提示》、
2、《關(guān)于私自遷址和行政區(qū)域變更的網(wǎng)點(diǎn)未及時(shí)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更的風(fēng)險(xiǎn)提示函》、《關(guān)于未及時(shí)辦理相關(guān)證照致使監(jiān)管部門(mén)批復(fù)文件過(guò)期作廢的風(fēng)險(xiǎn)提示函》。
3、《關(guān)于做好相關(guān)信息保密工作的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于下發(fā)違規(guī)辦理個(gè)人業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》。
通過(guò)對(duì)相關(guān)文件的學(xué)習(xí)，加深對(duì)反洗錢(qián)義務(wù)的深刻認(rèn)識(shí)，更進(jìn)一步的理解反洗錢(qián)的職責(zé)所在。
二、明確了下一步的反洗錢(qián)工作思路安排下一季度的反洗錢(qián)工作。
1、通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)雜的金融交易洗錢(qián)是犯罪分子最常用的方法。洗錢(qián)行為一般分為三個(gè)階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是金融機(jī)構(gòu);二是離析階段，即通過(guò)復(fù)雜的交易，使資金的來(lái)源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾;三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺(tái)是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺(tái)柜員要時(shí)刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時(shí)上報(bào)。因?yàn)橄村X(qián)助長(zhǎng)走私、、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
三、安排下一季度的反洗錢(qián)工作。
1、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢(qián)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。按照反洗錢(qián)相關(guān)法律制度規(guī)定，建立反洗錢(qián)考核辦法，將反洗錢(qián)工作同績(jī)效掛鉤，調(diào)動(dòng)柜員反洗錢(qián)工作的積極性，重返發(fā)揮員工自身的潛能。
2、加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)，政策技能培訓(xùn)。將反洗錢(qián)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)中。由反洗錢(qián)主管統(tǒng)一部署，針對(duì)不同業(yè)務(wù)開(kāi)展多層次，多渠道的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進(jìn)行培訓(xùn)內(nèi)容考試，將成績(jī)納入員工的績(jī)效考核中。
三、開(kāi)展大額現(xiàn)金監(jiān)測(cè)工作。
在實(shí)際工作中應(yīng)做好對(duì)數(shù)據(jù)的采集、審定、統(tǒng)計(jì)和管理工作。一旦發(fā)現(xiàn)大額可以交易，能第一時(shí)間上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)。
二0XX年六月三十日
銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要三
xx支行x年x月x日
時(shí)間：x年x月x日x時(shí)x分
地點(diǎn)：營(yíng)業(yè)室
主持:xxx
參加人員:xxx
記錄：xxx
會(huì)議議題：
一、學(xué)習(xí)上級(jí)行反洗錢(qián)工作簡(jiǎn)報(bào)
二、安排xx年度反洗錢(qián)工作
三、xx同志對(duì)近期反洗錢(qián)工作提出要求
會(huì)議內(nèi)容：
一、學(xué)習(xí)上級(jí)行反洗錢(qián)工作簡(jiǎn)報(bào)通過(guò)學(xué)習(xí)，要求認(rèn)真分析總結(jié)各行好經(jīng)驗(yàn)、好做法，做到學(xué)以致用，確保我行反洗錢(qián)工作再上新臺(tái)階。
二、安排xx年度反洗錢(qián)工作
1、建立反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。年初我行將按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，建立《xx支行反洗錢(qián)工作考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性，充分發(fā)揮員工的潛能。
2、進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制。xx年在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立并完善現(xiàn)有反洗錢(qián)工作管理規(guī)章制度，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)補(bǔ)充修訂，并報(bào)上級(jí)行備案。
3、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)人員的培訓(xùn)工作。我行將反行錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當(dāng)中，繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢(qián)崗位人員培訓(xùn)、全體員工年度培訓(xùn)、登錄反洗錢(qián)交流園地，積極參加園地交流、討論、學(xué)習(xí)等。
4、繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳工作積極開(kāi)展好對(duì)外宣傳工作，開(kāi)展一次大型宣傳活動(dòng)及日常不定期宣傳，利用反洗錢(qián)宣傳日和柜面窗口發(fā)放宣傳單，向客戶宣傳講解反洗錢(qián)工作的意義，讓客戶了解不法分子利用洗錢(qián)活動(dòng)給國(guó)家和人民帶來(lái)的危害，同時(shí)也讓客戶了解反洗錢(qián)工作不會(huì)損害客戶的合法權(quán)益，使反洗錢(qián)宣傳工作達(dá)到預(yù)期目的
5、繼續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類和盡職調(diào)查一是對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)體現(xiàn)的客戶等級(jí)進(jìn)行分類和調(diào)整。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，報(bào)送重點(diǎn)可疑交易專報(bào)、反洗錢(qián)調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險(xiǎn)分類記錄的保存工作。三是對(duì)三四五類客戶開(kāi)展基礎(chǔ)盡職調(diào)查，建立一類和二類客戶電子清單。
6、繼續(xù)深入落實(shí)內(nèi)控檢查制度。將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)納入業(yè)務(wù)檢查范疇，反洗錢(qián)人員對(duì)本行的各崗位反洗錢(qián)履行職責(zé)情況及大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報(bào)備等情況組織檢查。對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)資料按照檔案管理規(guī)定保管。
三、xx對(duì)近期反洗錢(qián)工作提出要求
1、各小組要結(jié)合自身實(shí)際，落實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé)，不斷推動(dòng)本專業(yè)反洗錢(qián)工作開(kāi)展。
2、突出做好客戶維護(hù)工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動(dòng)存量客戶信息維護(hù)和進(jìn)一步健全客戶信息維護(hù)工作機(jī)制三方面入手，加快客戶信息維護(hù)工作實(shí)施進(jìn)度，爭(zhēng)取短時(shí)間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實(shí)反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)。
xx支行
xx年x月x日
看了“銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要”還看了：
1.2017年反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要范文
2.公司反洗錢(qián)會(huì)議紀(jì)要范文
