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第1篇

關(guān)鍵詞：國(guó)有商業(yè)銀行；股份制商業(yè)銀行；改革；體制；民營(yíng)化

銀行是中國(guó)金融體系的主體，而國(guó)有商業(yè)銀行在銀行業(yè)中具有舉足輕重的位置，股份制銀行則是國(guó)有銀行之外最具實(shí)力的“第二梯隊(duì)”，股份制銀行經(jīng)過(guò)十幾年的發(fā)展，資產(chǎn)增長(zhǎng)率、人均利潤(rùn)率、資產(chǎn)收益率、不良資產(chǎn)率等主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)都領(lǐng)先于國(guó)內(nèi)同業(yè)水平，顯示出自己獨(dú)特的經(jīng)營(yíng)活力和發(fā)展?jié)摿Α５菑你y行市場(chǎng)結(jié)構(gòu)上看，無(wú)論是存款、貸款還是資產(chǎn)額度上，國(guó)有商業(yè)銀行都牢牢地控制了絕大部分的市場(chǎng)份額，在市場(chǎng)集中度上，除利潤(rùn)指標(biāo)外，資產(chǎn)總額、存款總額和貸款總額都超過(guò)了70%的水平。這說(shuō)明國(guó)有商業(yè)銀行在整個(gè)銀行體系中的規(guī)模相對(duì)過(guò)大，市場(chǎng)結(jié)構(gòu)壟斷程度太高。

股份制銀行難敵國(guó)有商業(yè)銀行的原因何在？中國(guó)銀行業(yè)改革的關(guān)鍵在哪里？這正是本文試圖探討的問(wèn)題。

一、國(guó)有商業(yè)銀行占據(jù)市場(chǎng)主體原因分析

我國(guó)銀行業(yè)改革是從兩個(gè)方面著手的：一是國(guó)有商業(yè)銀行的市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)；另一方面則是從體制外因素開始的。目的是隨著體制外因素的發(fā)展壯大，進(jìn)而影響和帶動(dòng)傳統(tǒng)體制的變革，股份制商業(yè)銀行就是在這種背景之下發(fā)展的。但是，這些銀行并沒(méi)有成長(zhǎng)為能與國(guó)有商業(yè)銀行抗衡的力量，主要的原因如下：

1．國(guó)有銀行的傳統(tǒng)壟斷優(yōu)勢(shì)。國(guó)有銀行曾占據(jù)完全壟斷的地位，擁有遍布全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，良好的客戶基礎(chǔ)和長(zhǎng)期的合作關(guān)系形成了較為穩(wěn)定的客戶資源，國(guó)家的相關(guān)政策和政府的有關(guān)項(xiàng)目也都向國(guó)有商業(yè)銀行傾斜。例如部分國(guó)家部委和地方政府部門內(nèi)部文件，指定預(yù)算資金只能存在國(guó)有銀行；央行和財(cái)政部對(duì)國(guó)有銀行的資金支持、不良資產(chǎn)處置政策扶持等，股份制銀行都無(wú)從獲得。

我國(guó)股份制商業(yè)銀行由于成立時(shí)間晚，規(guī)模小，資本實(shí)力弱、抗風(fēng)險(xiǎn)能力差、缺乏規(guī)模效應(yīng)，在經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)中明顯處于劣勢(shì)，如果現(xiàn)有的各種限制還繼續(xù)實(shí)行，股份制銀行發(fā)展后勁不足問(wèn)題就將突出。

2．國(guó)有銀行的商業(yè)化改革。近年來(lái)，國(guó)有商業(yè)銀行借鑒國(guó)外商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念，在推進(jìn)企業(yè)化、市場(chǎng)化改革方面有長(zhǎng)足發(fā)展，開始有了效益觀念、競(jìng)爭(zhēng)觀念和風(fēng)險(xiǎn)觀念，國(guó)有商業(yè)銀行在一定程度上改變了自身的經(jīng)營(yíng)思想、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和經(jīng)營(yíng)方式，樹立了為客戶服務(wù)的宗旨。例如：為吸引居民存款，國(guó)有銀行擴(kuò)大服務(wù)范圍，大多已經(jīng)變成了“金融超市”，其業(yè)務(wù)包括了銀證通、網(wǎng)上銀行、電話銀行、銀行保險(xiǎn)、代售基金、代收電費(fèi)、代收話費(fèi)、住房貸款與汽車消費(fèi)貸款等。

3．國(guó)家信用優(yōu)勢(shì)。4大國(guó)有商業(yè)銀行背后是國(guó)家信用作為基礎(chǔ)，謝平（2002）研究發(fā)現(xiàn)，工、農(nóng)、中、建在我國(guó)是典型的寡頭壟斷，他們同屬于一個(gè)“父親”，他們的競(jìng)爭(zhēng)是兄弟之間的競(jìng)爭(zhēng)。由于在實(shí)質(zhì)上是國(guó)家最終為銀行的經(jīng)營(yíng)成果承擔(dān)責(zé)任，因此存款人不必?fù)?dān)心4大商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)，而貸款的資金是部分來(lái)源于存款的，這就造成了4大銀行存的越多，貸款越多，不良資產(chǎn)越多的循環(huán)。而股份制銀行要憑借自身的信用開拓市場(chǎng)，難度就大了許多，由于沒(méi)有建立統(tǒng)一的存款保險(xiǎn)制度，股份制銀行無(wú)法享有國(guó)有銀行的國(guó)家信譽(yù)擔(dān)保。

4．金融產(chǎn)品同質(zhì)化。在我國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的政策下，各個(gè)銀行間的產(chǎn)品同質(zhì)性很強(qiáng)，加上利率尚未市場(chǎng)化，中間業(yè)務(wù)收費(fèi)未全面推行，銀行在金融產(chǎn)品的創(chuàng)新上空間非常狹窄。在這一背景下，股份制銀行在經(jīng)營(yíng)理念上也沒(méi)有大的突破，依然把“存款立行”作為經(jīng)營(yíng)的重點(diǎn)，沒(méi)有對(duì)自己的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)以及所處的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境進(jìn)行有效的分析，大多采用了與國(guó)有商業(yè)銀行雷同的營(yíng)銷方式，使得體制的優(yōu)勢(shì)沒(méi)有充分得到發(fā)揮。

綜上所述，目前的銀行市場(chǎng)結(jié)構(gòu)并未能從根本上改變我國(guó)整個(gè)銀行業(yè)的面貌，加入WTO后，雖然引進(jìn)的外資銀行都是世界上比較著名、歷史長(zhǎng)、信譽(yù)比較高的大銀行，他們的管理、金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)等等都十分先進(jìn)，但是由于受到種種限制以及外資銀行自身發(fā)展戰(zhàn)略的需要，短時(shí)間內(nèi)對(duì)4大商業(yè)銀行造成的威脅并不大；但4大銀行的改革是迫切的，不僅關(guān)系到我國(guó)金融體系的改革，而且對(duì)于整個(gè)社會(huì)的效率和資源配置都將具有重大的影響。

二、技術(shù)模仿與制度創(chuàng)新

1．對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而言，重要的是制度結(jié)構(gòu)。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中有關(guān)產(chǎn)權(quán)的基本觀點(diǎn)可以表述為：產(chǎn)權(quán)制度是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的根本基礎(chǔ)，產(chǎn)權(quán)制度決定了經(jīng)濟(jì)組織的類型和形式，也決定了該組織經(jīng)濟(jì)效率的高低；私有產(chǎn)權(quán)和共有產(chǎn)權(quán)都是可供選擇的產(chǎn)權(quán)制度，一種產(chǎn)權(quán)形式是否具有存在的合理性和必要性，核心在于該產(chǎn)權(quán)制度安排能否降低交易成本，提高交易效率，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)出的最大化。私有產(chǎn)權(quán)制度會(huì)產(chǎn)生出復(fù)雜且合作效率極高的組織，因此，私有產(chǎn)權(quán)的明確界定為求解最優(yōu)體制奠定了制度基礎(chǔ)。國(guó)有產(chǎn)權(quán)名義上為全民所有，而實(shí)際的產(chǎn)權(quán)主體是政府。中央政府是國(guó)有產(chǎn)權(quán)的真正主體，但在實(shí)際操作中采取委托的管理方式。

2．技術(shù)模仿優(yōu)勢(shì)難以持久有效。楊小凱（2002）指出，經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的后起者往往有更多空間模仿發(fā)達(dá)國(guó)家的技術(shù)，用技術(shù)模仿代替制度模仿。因?yàn)橹贫雀母锉饶７录夹g(shù)更痛苦，更觸痛既得利益，更多模仿技術(shù)的空間反而使制度改革被延緩。這種用技術(shù)模仿代替制度模仿的策略，短期效果不差，但長(zhǎng)期代價(jià)極高。4大商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面都借鑒了發(fā)達(dá)國(guó)家銀行的運(yùn)作模式，并在一定時(shí)期內(nèi)效果顯著，但由于沒(méi)有好的體制加以保障，這種技術(shù)模仿所帶來(lái)的優(yōu)勢(shì)并不具有可持續(xù)性，也不能在本質(zhì)上解決銀行家的激勵(lì)和約束問(wèn)題。

3．體制再造可以為技術(shù)模仿提供更優(yōu)化的平臺(tái)和條件。制度創(chuàng)新和技術(shù)模仿并不是對(duì)立的，制度的創(chuàng)新可以為技術(shù)的模仿創(chuàng)造更為廣闊的空間，而技術(shù)的模仿又對(duì)體制的再造產(chǎn)生要求，發(fā)生作用，促使制度的優(yōu)化。當(dāng)然，制度創(chuàng)新解決的是銀行發(fā)展的根本問(wèn)題，即產(chǎn)權(quán)制度，從這個(gè)意義上看，體制再造更為迫切也更為重要，它是銀行獲得長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)。

三、國(guó)有銀行改革關(guān)鍵——民營(yíng)化

1．民營(yíng)化是現(xiàn)代商業(yè)銀行的產(chǎn)權(quán)制度。從世界范圍內(nèi)來(lái)看，無(wú)論是發(fā)達(dá)國(guó)家還是發(fā)展中國(guó)家，民營(yíng)銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的主流（張新，2001）。世界銀行金融市場(chǎng)發(fā)展局從1998年開始，用3年時(shí)間對(duì)世界上107個(gè)國(guó)家的調(diào)查顯示，2000年末，國(guó)有銀行在全球銀行資產(chǎn)中僅為30%，在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，特別是北美和澳洲，國(guó)有銀行比重低于10%。

歐陽(yáng)衛(wèi)民、李茂生等（2002）研究證明，外資銀行基本上都是上市公司，一般以私人資本為主，產(chǎn)權(quán)明晰，權(quán)責(zé)明確；而國(guó)有銀行的所有者虛位，對(duì)經(jīng)理人的監(jiān)督形式化和弱化，造成了較高的“內(nèi)部人交易”的道德風(fēng)險(xiǎn)；我國(guó)商業(yè)銀行特別是國(guó)有商業(yè)銀行之所以競(jìng)爭(zhēng)力現(xiàn)狀不如人意，機(jī)制能力不強(qiáng)，制度改革不到位是主要的決定因素。

2．國(guó)有商業(yè)銀行的體制再造具有積極的意義。產(chǎn)權(quán)不改變，產(chǎn)權(quán)主體缺位的矛盾并沒(méi)有解決；產(chǎn)權(quán)主體缺位，使得委托關(guān)系的矛盾無(wú)法得到解決；產(chǎn)權(quán)不改變，國(guó)有銀行與政府的關(guān)系也就不可能真正實(shí)現(xiàn)分離，國(guó)有銀行必然會(huì)受到政府的壟斷性保護(hù)以及政策性負(fù)擔(dān)的約束；如果沒(méi)有觸動(dòng)產(chǎn)權(quán)制度的改革，體制再造也就無(wú)從談起，因?yàn)楫a(chǎn)權(quán)代表的利益是銀行的最終目標(biāo)，而產(chǎn)權(quán)的不同形式，也就決定了不同產(chǎn)權(quán)下尋求各自利益的方式的不同以及交易效率的不同。

在國(guó)有獨(dú)資的產(chǎn)權(quán)制度下，國(guó)家是唯一出資人，資金來(lái)源單一，致使國(guó)有商業(yè)銀行資本充足率不能達(dá)到國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)；而且，這種產(chǎn)權(quán)占有具有不可轉(zhuǎn)讓性以及經(jīng)營(yíng)責(zé)任的無(wú)限性，這一方面使國(guó)有商業(yè)銀行有效的多元所有制結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)化法人治理結(jié)構(gòu)的形成不可能，職業(yè)銀行家選擇機(jī)制的產(chǎn)生不可能；另一方面，也使銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)完全集中于國(guó)家，加大了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可能形成的危害性。另外，目前在全部銀行信貸資產(chǎn)中，非國(guó)有經(jīng)濟(jì)使用的比率不到30%，因此造成資金供給和資金需求之間的嚴(yán)重錯(cuò)位。

3．上市不是民營(yíng)化的必然選擇。目前輕改制、重上市的風(fēng)氣很盛，很多人以為原來(lái)的國(guó)有商業(yè)銀行或國(guó)有法人控股銀行只要能夠多少吸收一些中小股東成功上市，就能夠改善銀行的經(jīng)營(yíng)和提高銀行資產(chǎn)質(zhì)量。事實(shí)上，如果僅僅著眼于融入補(bǔ)充資本金，這種預(yù)期是不現(xiàn)實(shí)的。許多國(guó)有控股企業(yè)在包裝上市以后，雖然得到了大量的資金，但是原有企業(yè)并沒(méi)有經(jīng)過(guò)實(shí)質(zhì)的改造，新的企業(yè)制度沒(méi)有建立，機(jī)制也并未得到改變。

應(yīng)把商業(yè)銀行改制（產(chǎn)權(quán)重構(gòu)）放到優(yōu)先于上市融資的地位，為了促進(jìn)商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度和經(jīng)營(yíng)機(jī)制的實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)變，當(dāng)務(wù)之急是依賴民營(yíng)化實(shí)現(xiàn)公司化，建立現(xiàn)代公司制度。吳敬璉（2002）強(qiáng)調(diào)：改造銀行業(yè)就要著眼于根治制度缺陷。國(guó)有銀行上市不能沿用國(guó)有企業(yè)改制上市的老辦法，把國(guó)有企業(yè)中的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)剝離出去上市，然后讓存續(xù)的劣質(zhì)資產(chǎn)公司控制上市公司。應(yīng)在剝離核心資產(chǎn)中的不良資產(chǎn)后整體上市。而且，上市銀行要避免一股獨(dú)大的現(xiàn)象，在組建股份公司時(shí)要吸收足夠的民營(yíng)企業(yè)、機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人參加。

4．民營(yíng)化過(guò)程中的注意點(diǎn)。在國(guó)有商業(yè)銀行民營(yíng)化的過(guò)程中，有兩點(diǎn)是需要注意的：一是嚴(yán)格選擇股東。非國(guó)有股東和外資股東的引入，一方面實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)權(quán)的多元化，促使股東大會(huì)和董事會(huì)內(nèi)有效制衡機(jī)制的形成，另一方面也有利于借鑒先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念和銀行技術(shù)。但是，也應(yīng)防止借入股國(guó)有商業(yè)銀行“方便融資”（國(guó)內(nèi)企業(yè)）和控制我國(guó)金融市場(chǎng)（外國(guó)資本）兩種現(xiàn)象的發(fā)生；二是嚴(yán)格監(jiān)管。美國(guó)法律規(guī)定，在一家商業(yè)銀行持股超過(guò)10%要由監(jiān)管部門進(jìn)行審批。我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的民營(yíng)化必須加強(qiáng)監(jiān)管，特別是對(duì)單個(gè)股東在商業(yè)銀行的股份進(jìn)行監(jiān)管，其目的是不能讓一家股東對(duì)銀行有過(guò)大的掌控權(quán)，因?yàn)槟菢硬焕诠芾韺影焉虡I(yè)銀行當(dāng)作一個(gè)健康的公眾企業(yè)來(lái)管理。

參考文獻(xiàn)：

1．唐旭等．金融理論前沿課題．中國(guó)金融出版社，2001．

第2篇

[關(guān)鍵詞]金融危機(jī)直通車價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)科學(xué)管理

1中國(guó)眼鏡行業(yè)現(xiàn)狀

1．1中國(guó)眼鏡生產(chǎn)企業(yè)的現(xiàn)狀

最近兩年，我國(guó)眼鏡生產(chǎn)企業(yè)生產(chǎn)成本大幅上升，成為很多生產(chǎn)企業(yè)心中永遠(yuǎn)的痛。特別是員工工資和眼鏡所用的進(jìn)口原材料價(jià)格上漲更是極大壓縮了利潤(rùn)空間。在出廠價(jià)不能相應(yīng)提升的情況下，有的眼鏡生產(chǎn)企業(yè)不得不選擇關(guān)門。的確，成本的上升趨勢(shì)很難逆轉(zhuǎn)，而且已經(jīng)逼近很多企業(yè)是否賺錢的臨界點(diǎn)。以普通員工工資為例，兩年前五六百元月薪現(xiàn)在已上升到一千元左右，而且還很難招到人，眼鏡廠遭遇招T荒。從宏觀層面看，處于通脹期的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)資料價(jià)格普遍在上漲，因此眼鏡生產(chǎn)原材料價(jià)格的上漲并不是孤立的現(xiàn)象，物價(jià)短期內(nèi)還將振蕩上揚(yáng)。

在內(nèi)部成本提升和外部競(jìng)爭(zhēng)壓力的雙重作用下，部分規(guī)模小、產(chǎn)品附加值低的生產(chǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)型成為必須面對(duì)的課題。從國(guó)際背景看，由于中國(guó)勞動(dòng)力成本的上升，作為勞動(dòng)密集型行業(yè)的眼鏡生產(chǎn)企業(yè)優(yōu)勢(shì)越來(lái)越小，特別是很多沒(méi)有品牌優(yōu)勢(shì)、單純靠做加工的產(chǎn)品外銷型企業(yè)更將面臨挑戰(zhàn)。那么，轉(zhuǎn)型的方向會(huì)是怎樣呢?直觀上看有兩個(gè)可行的思路：要么提高產(chǎn)品銷售價(jià)格，轉(zhuǎn)嫁成本；要么到勞動(dòng)相對(duì)便宜的中西部地區(qū)辦廠。但需要說(shuō)明的是，很多企業(yè)并不具備很強(qiáng)的銷售定價(jià)權(quán)，而到中西部辦廠則面臨相關(guān)產(chǎn)業(yè)配套不全的問(wèn)題，而且雖然工資成本有一定的優(yōu)勢(shì)，但差價(jià)空間似乎還不夠大。

1．2中國(guó)眼鏡批發(fā)業(yè)的現(xiàn)狀

我國(guó)眼鏡批發(fā)企業(yè)以前主要集中在江蘇丹陽(yáng)和北京潘家園眼鏡批發(fā)市場(chǎng)，這兩個(gè)批發(fā)市場(chǎng)基本上覆蓋了全國(guó)的眼鏡零售企業(yè)，但最近幾年在很多省會(huì)城市開設(shè)了眼鏡批發(fā)市場(chǎng)。以東北三省為例，在哈爾濱、長(zhǎng)春、沈陽(yáng)三個(gè)省會(huì)城市相繼開設(shè)了眼鏡批發(fā)市場(chǎng)，因此批發(fā)企業(yè)數(shù)量也猛增，致使批發(fā)企業(yè)都處于J滲淡經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。一些批發(fā)商不得不在批發(fā)市場(chǎng)做起零售，以維持生存。同樣批發(fā)企業(yè)也面臨著房租漲價(jià)、雇員工資增加以及員工出差費(fèi)用的增加的壓力，再加上批發(fā)價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)，給零售企業(yè)免費(fèi)鋪貨，以及付款期限不斷延長(zhǎng)等壓力，最終批發(fā)企業(yè)把自己逼到?jīng)]有出路。

1．3中國(guó)眼鏡零售業(yè)的現(xiàn)狀

在國(guó)內(nèi)l3億人口當(dāng)中，需要配眼鏡的人口超過(guò)4億但由于中國(guó)地域遼闊、各地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不均衡等各種因素，實(shí)際配鏡人口只有2億左右，只占總?cè)藬?shù)的15％左右。中國(guó)市場(chǎng)總配鏡數(shù)量可達(dá)到1．2億副每年，每年眼鏡市場(chǎng)零售額達(dá)到300億元。從最近6年的眼鏡消費(fèi)者的配鏡周期、不同地區(qū)平均客單價(jià)等數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比：2002年底的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，消費(fèi)者平均配鏡周期為3年，而到了2008年年底，新的數(shù)據(jù)顯示已提升到1．5年配一副眼鏡增幅高達(dá)100％。2002年年底，西北眼鏡行、重慶精益、重慶千葉三家知名眼鏡零售企業(yè)的平均客單價(jià)分別為190元、410元、320元，而2008年年底，西北眼鏡行的平均客單價(jià)超過(guò)370元，重慶精益平均客單價(jià)超過(guò)1000元重慶千葉客單價(jià)超過(guò)900元。從這組數(shù)據(jù)我們可以看出，6年來(lái)國(guó)內(nèi)眼鏡店客單價(jià)提升非?？欤蠹s以每年20％的幅度遞增。如今一些大城市的眼鏡消費(fèi)可以說(shuō)已經(jīng)達(dá)到中等發(fā)達(dá)國(guó)家水平。但各地的發(fā)展速度并不均衡，大城市的旗艦店、中心店平均客單價(jià)1000元以上的比比皆是，而眾多的縣城小店、眼鏡超市以及大城市的批發(fā)商零售店的客單價(jià)仍然較低。因此，近年來(lái)我國(guó)眼鏡零售市場(chǎng)變化應(yīng)該歸納為——總量上升，單價(jià)拉開，消費(fèi)多元。

2中國(guó)眼鏡行業(yè)的發(fā)展策略

2．1中國(guó)眼鏡生產(chǎn)企業(yè)的發(fā)展策略

國(guó)內(nèi)眼鏡生產(chǎn)面臨全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)，人民幣升值，出口退稅減低，國(guó)外訴訟低價(jià)傾銷，出口訂單減少，原材料漲價(jià)，勞動(dòng)力成本增加，利潤(rùn)倒掛，缺乏先進(jìn)的管理技術(shù)和人才等諸多問(wèn)題的情況下，怎么突出重圍，做到繼續(xù)發(fā)展的確不是一件容易的事情。我國(guó)的眼鏡生產(chǎn)企業(yè)，絕對(duì)不能坐以待斃，保持我國(guó)眼鏡生產(chǎn)企業(yè)穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展，唯一正確的道路應(yīng)該是：①樹立我國(guó)產(chǎn)品的自主品牌，以前我們的產(chǎn)品出口只是半成品或出口后換成國(guó)外品牌銷售，利潤(rùn)相當(dāng)?shù)?。假如我們采用自己的品牌，提高產(chǎn)品利潤(rùn)空間，從長(zhǎng)遠(yuǎn)看這是必經(jīng)之路。②加大技術(shù)研發(fā)投入。我們的產(chǎn)品技術(shù)含量和附加值都比較低。參考國(guó)外企業(yè)，研發(fā)投入占到利潤(rùn)的10％～15％，而我國(guó)眼鏡生產(chǎn)企業(yè)研發(fā)投入不超過(guò)利潤(rùn)的2％。我們應(yīng)該加大研發(fā)投入，提高產(chǎn)品技術(shù)含量，提高產(chǎn)品附加值。③充分發(fā)掘國(guó)內(nèi)市場(chǎng)潛力。我國(guó)眼鏡零售企業(yè)和戴鏡人數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)整個(gè)歐洲。每年1．2億副眼鏡的巨大市場(chǎng)需求，中國(guó)市場(chǎng)在外國(guó)人眼里都是十分巨大的，外資眼鏡店紛紛進(jìn)入中國(guó)眼鏡零售業(yè)足以證明這一點(diǎn)。④加強(qiáng)國(guó)內(nèi)企業(yè)的管理水平，提高生產(chǎn)效率和產(chǎn)品質(zhì)量。⑤在國(guó)外開設(shè)分廠和分支機(jī)構(gòu)，從長(zhǎng)遠(yuǎn)看有利于占領(lǐng)國(guó)際市場(chǎng)，我們考慮采取收購(gòu)或參股的方式取得國(guó)外的先進(jìn)技術(shù)和市場(chǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn)海外拓展。

2．2國(guó)內(nèi)眼鏡批發(fā)企業(yè)的發(fā)展策略

我國(guó)眼鏡批發(fā)企業(yè)面對(duì)資金壓力，大量資金用來(lái)給零售商鋪貨，還有零售企業(yè)大量賣不出去的退貨。隨著積壓成本加大，再有人力成本和差旅費(fèi)的加大，批發(fā)商現(xiàn)在越來(lái)越舉步維艱。我國(guó)的批發(fā)商應(yīng)該如何跳出這個(gè)惡性循環(huán)呢?我們結(jié)合中國(guó)現(xiàn)狀總結(jié)如下：①鏡片批發(fā)企業(yè)可以利用自身優(yōu)勢(shì)做對(duì)外加工，主要面對(duì)零售眼鏡企業(yè)，為零售業(yè)提供成鏡加工，既保障了加工質(zhì)量，還減少了批發(fā)商自己和眼鏡零售企業(yè)的庫(kù)存；既可以賺取批發(fā)利潤(rùn)，還可以賺取加工利潤(rùn)。這種模式在歐洲和中國(guó)香港已經(jīng)非常成熟，而且在北京、深圳已經(jīng)有人開始嘗試。②鏡架批發(fā)商可以注冊(cè)自己的商標(biāo)。采取訂單的模式，根據(jù)市場(chǎng)需要，設(shè)計(jì)自己的鏡架款式。③嚴(yán)格控制鋪貨數(shù)量，嚴(yán)格限制匯款速度，加快貨物的周轉(zhuǎn)效率。④開設(shè)眼鏡零售點(diǎn)，通過(guò)自己的零售企業(yè)，可以消化眼鏡店退回來(lái)的庫(kù)存，降低退貨損失。⑤提高經(jīng)銷產(chǎn)品質(zhì)量和檔次。高檔產(chǎn)品一般可以要求零售企業(yè)現(xiàn)金交易，而且不退不換，降低資金壓力。

2．3中國(guó)眼鏡零售企業(yè)的發(fā)展和策略

中國(guó)眼鏡零售企業(yè)和以前相比有了明顯的變化。20世紀(jì)80年代的眼鏡店還是以國(guó)有企業(yè)為主的眼鏡店，那時(shí)的私營(yíng)眼鏡店還是擺地?cái)偦蛘呤翘魮?dān)走街穿巷的游牧經(jīng)銷方式，經(jīng)銷的鏡片以玻璃和水晶片為主，鏡架也是又大又粗糙的款式，驗(yàn)光基本上是手動(dòng)插片驗(yàn)光，加工全部采用手工磨制；到了90年代初，開始出現(xiàn)在商場(chǎng)里面租一到兩節(jié)柜臺(tái)做固定的銷售模式，鏡片、鏡架開始在柜臺(tái)里展示銷售，驗(yàn)光方式也開始采用電腦驗(yàn)光，加工仍然采用手工磨削。1994年以后眼鏡行業(yè)有了很大的改變，很多眼鏡店從商場(chǎng)搬出，開始租門臉?lè)浚_設(shè)自己的眼鏡專賣店，鏡片逐漸用樹脂片代替玻璃片，鏡架質(zhì)量有了顯著提高，鏡架款式也增加了很多種類，太陽(yáng)鏡、隱形眼鏡蓬勃發(fā)展。驗(yàn)光基本上都采用電腦驗(yàn)光，加工鏡片也開始采用自動(dòng)磨邊機(jī)。從2000年到現(xiàn)在，國(guó)有的眼鏡公司紛紛退出眼鏡行業(yè)或改制為私營(yíng)眼鏡公司，專業(yè)眼鏡零售公司也不僅僅經(jīng)營(yíng)一家眼鏡店，而是選擇開分店，開連鎖店。鏡片也增加了很多品種，有樹脂片、PC宇宙片、漸進(jìn)片、雙光片、變色片、染色片、偏光片、彩色片等。眼鏡種類也非常多元化，有近視鏡、老花鏡、太陽(yáng)鏡、司機(jī)鏡、游泳鏡、防護(hù)鏡、隱形眼鏡、隱形彩色片等。驗(yàn)光方式采用電腦驗(yàn)光加綜合驗(yàn)光儀驗(yàn)光，加工方式采取更加先進(jìn)的三維自動(dòng)磨邊機(jī)，包括開槽、打孔、倒安全邊都可以自動(dòng),ONT。

3科學(xué)管理，提高競(jìng)爭(zhēng)力的措施

我們的傳統(tǒng)眼鏡店面對(duì)國(guó)際巨頭、先進(jìn)的管理、周到的服務(wù)等方面的差距，要解決的困難是不言而喻的。不少國(guó)內(nèi)眼鏡零售店紛紛敗下陣來(lái)，不得不退出這個(gè)市場(chǎng)，從北京、上海等大都市搬遷到西部地區(qū)和二級(jí)城市。當(dāng)然也有一些眼鏡店面對(duì)強(qiáng)大的對(duì)手，不僅沒(méi)有退出市場(chǎng)，反而在競(jìng)爭(zhēng)中不斷學(xué)習(xí)、不斷創(chuàng)新，找到了一些不錯(cuò)的方法。

3．1提高管理水平，給自己眼鏡店把脈

傳統(tǒng)眼鏡店采用的是家族管理模式，面對(duì)現(xiàn)在的連鎖店經(jīng)營(yíng)，根本談不上管理，眼鏡店開出來(lái)，賺錢了就開著，不賺錢就關(guān)掉。眼鏡店因?yàn)槭裁床缓?，?wèn)題在哪里，就是關(guān)門了，好多眼鏡店老板也不見得明白關(guān)門的真正原因。

3．2物流，商品庫(kù)存及店內(nèi)陳設(shè)的管理

貨物在公司的每個(gè)環(huán)節(jié)的流通都要有嚴(yán)格的規(guī)定，在商品陳列上也很有學(xué)問(wèn)，商品庫(kù)存也要進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，例如，麥當(dāng)勞為了讓顧客快速選好菜單，它的管理是用秒計(jì)算時(shí)間的，把商品套餐化，給予編號(hào)，點(diǎn)餐時(shí)你只要說(shuō)編號(hào)就好了。眼鏡行業(yè)也一樣，專業(yè)配鏡師只拿三副鏡架就肯定讓你挑出一副你喜歡的眼鏡，這些員工是經(jīng)過(guò)特殊訓(xùn)練的，還有一些眼鏡店推出了學(xué)生套餐配鏡，促進(jìn)客戶快速消費(fèi)。有些方法是可以提高庫(kù)存、物流、銷售的效率的，這些管理知識(shí)也正是我國(guó)眼鏡零售連鎖企業(yè)應(yīng)該引進(jìn)的先進(jìn)管理方法。

3．3人力資源管理

合理配備管理人員，合理配備驗(yàn)光師和加工師，合理配備銷售及市場(chǎng)策劃人員，工資和獎(jiǎng)勵(lì)制度的制定符合激勵(lì)機(jī)制。合理配備培訓(xùn)師，過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)化，例如：服務(wù)程序標(biāo)準(zhǔn)化，專業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化(包括驗(yàn)光程序標(biāo)準(zhǔn)化、加工標(biāo)準(zhǔn)化)，單據(jù)填寫也可以做成標(biāo)準(zhǔn)化。

3．4廣告營(yíng)銷策劃

其實(shí)廣告不是越多越好，它是需要我們?nèi)フJ(rèn)真計(jì)劃，去選擇合適的方法的。選擇最合適的方式和時(shí)機(jī)是廣告策劃的標(biāo)準(zhǔn)。

3．5分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)

面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和價(jià)格殺手，國(guó)內(nèi)眼鏡零售企業(yè)要學(xué)習(xí)國(guó)外對(duì)手的先進(jìn)管理和優(yōu)良服務(wù)，只有回歸專業(yè)技術(shù)才能淡化低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)。

第3篇

摘要:隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立,醫(yī)療行業(yè)也在探索適合我國(guó)國(guó)情的發(fā)展之路,各醫(yī)療單位在適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過(guò)程中不斷發(fā)展,但在發(fā)展中一些經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題也暴露出來(lái)。為此,建立科學(xué)、客觀的評(píng)價(jià)體系并對(duì)醫(yī)療單位進(jìn)行評(píng)價(jià)分析,以對(duì)其客觀評(píng)價(jià)并分析其中存在的問(wèn)題及成因已成為必須。

關(guān)鍵詞:醫(yī)療單位;財(cái)政;效益

近幾年來(lái),隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立,醫(yī)療行業(yè)也在探索適合我國(guó)國(guó)情的發(fā)展之路,各醫(yī)療單位在適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過(guò)程中不斷發(fā)展,但在發(fā)展中一些經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題也暴露出來(lái)。為此,建立科學(xué)、客觀的評(píng)價(jià)體系并對(duì)醫(yī)療單位進(jìn)行評(píng)價(jià)分析,以對(duì)其客觀評(píng)價(jià)并分析其中存在的問(wèn)題及成因已成為必須。為此,我們對(duì)我市市直5家醫(yī)院進(jìn)行了數(shù)據(jù)收集、整理,并進(jìn)行了分析,以便對(duì)各醫(yī)療單位進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)。

1醫(yī)院支出占財(cái)政衛(wèi)生支出的情況

財(cái)政撥款在業(yè)務(wù)支出中所占的比例,五家醫(yī)院中財(cái)政的經(jīng)費(fèi)補(bǔ)助最高的年份為2004年,僅為34.07%,且近兩年呈逐年下降趨勢(shì)。

2財(cái)政撥款占人員支出情況

據(jù)了解,我市五家醫(yī)院除A醫(yī)院因超編人數(shù)多(編制714人,實(shí)有1174人)財(cái)政撥款占人員支出比例較低外,其余幾家醫(yī)院財(cái)政撥款占人員支出比例較高,缺乏必要的事業(yè)發(fā)展資金。

3離退休占財(cái)政撥款情況

在調(diào)查中我們了解到,五家醫(yī)院中離退休支出占財(cái)政撥款的呈逐年上升趨勢(shì),其中A醫(yī)院、B醫(yī)院離退休支出占財(cái)政撥款的比例高達(dá)50%以上,財(cái)政撥款減除離退休費(fèi)用所剩無(wú)幾。

綜上所述,從財(cái)政撥款占業(yè)務(wù)支出的比例來(lái)看財(cái)政撥款總額雖在增長(zhǎng),但在醫(yī)院業(yè)務(wù)支出中比例中逐步減少,至2008年最多的為22.76%,最少的僅為10.51%。因此,可以看出至少76%以上的醫(yī)療服務(wù)支出來(lái)自自籌資金,財(cái)政撥款部分對(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)收入的影響已經(jīng)比較小。

從離退休支出占財(cái)政投入分析,A醫(yī)院、B醫(yī)院由于建院歷史長(zhǎng),離退休人員多,財(cái)政撥款大部分被離退休費(fèi)用占用,用于補(bǔ)貼在職人員的經(jīng)費(fèi)所剩無(wú)幾,財(cái)政補(bǔ)貼對(duì)于醫(yī)院經(jīng)營(yíng)的影響已微乎其微;而D醫(yī)院、E醫(yī)院財(cái)政投入占人員支出的比例正在逐步提高。由此可看出,醫(yī)療機(jī)構(gòu)人員的養(yǎng)老問(wèn)題越來(lái)越成為醫(yī)院經(jīng)營(yíng)的難題。

4各醫(yī)院指標(biāo)分析

4.1營(yíng)運(yùn)能力分析

(1)資產(chǎn)成長(zhǎng)率。

它是資產(chǎn)變動(dòng)額與資產(chǎn)總額的比率,它是反映醫(yī)院開拓能力、進(jìn)行積累能力的指標(biāo)。該指標(biāo)如為正增長(zhǎng),表示醫(yī)院運(yùn)營(yíng)效果正常且有發(fā)展能力。反之,則較差。公式為:

總資產(chǎn)成長(zhǎng)率=(當(dāng)期資產(chǎn)總額-前期資產(chǎn)總額)/前期資產(chǎn)總額×100%

在所研究醫(yī)院中,總資產(chǎn)增長(zhǎng)率均為正增長(zhǎng),各醫(yī)院均有明顯的增長(zhǎng)。從2008年度看,D、E醫(yī)院資產(chǎn)增長(zhǎng)較快,與當(dāng)年度引資力度較大有關(guān);B醫(yī)院經(jīng)過(guò)前幾年的增長(zhǎng)后,增長(zhǎng)幅度有所降低,需要開拓新的增資渠道。

(2)業(yè)務(wù)收入成長(zhǎng)率。

它是業(yè)務(wù)收入變動(dòng)額與業(yè)務(wù)收入的比率,它是反映醫(yī)院業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)情況的指標(biāo)。該指標(biāo)如為正增長(zhǎng),表示醫(yī)院收入發(fā)展情況正常且有發(fā)展?jié)摿?。反?則較差。公式為:

業(yè)務(wù)收入成長(zhǎng)率=(本期業(yè)務(wù)收入-前期業(yè)務(wù)收入)/前期業(yè)務(wù)收入

業(yè)務(wù)收入成長(zhǎng)率是醫(yī)院成長(zhǎng)潛力分析的重要指標(biāo),前一年業(yè)務(wù)收入的多少直接影響下一年的業(yè)務(wù)收入成長(zhǎng)率。通過(guò)對(duì)我市五所醫(yī)院分析可以看出2005年-2007年的持續(xù)增長(zhǎng),A醫(yī)院、B醫(yī)院2008年的業(yè)務(wù)成長(zhǎng)進(jìn)入整頓期,而C醫(yī)院、D醫(yī)院、E醫(yī)院經(jīng)過(guò)前一年的調(diào)整開始進(jìn)入較高增長(zhǎng);C醫(yī)院更得益于企業(yè)離休干部醫(yī)療保險(xiǎn)的中標(biāo)。

4.2效益型指標(biāo)分析

它是醫(yī)院一定時(shí)期內(nèi)獲得的收益總額與平均資產(chǎn)總額的比率,它是反映醫(yī)院總資產(chǎn)綜合利用效果的指標(biāo),也是衡量醫(yī)院利用債權(quán)人和所有者權(quán)益總額取得盈利能力的重要指標(biāo),一般說(shuō)來(lái),該比率越高,表明自有資金獲取收益的能力越強(qiáng),對(duì)投資者、債權(quán)人的保障程度越高,反之,則越差。公式為:

總資產(chǎn)收益率=(利潤(rùn)總額+利息支出)/平均資產(chǎn)總額×100%

調(diào)查的幾家醫(yī)院相比,A院、C醫(yī)院相對(duì)較好,D醫(yī)院最低。

4.3償債能力分析

它是醫(yī)院流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比率,表明醫(yī)院每元流動(dòng)負(fù)債有多少流動(dòng)資產(chǎn)作為償還的保障,反映醫(yī)院可在短時(shí)期內(nèi)轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的流動(dòng)資產(chǎn)償還流動(dòng)負(fù)債的能力。該比率越高,表明醫(yī)院短期償債能力越強(qiáng),債權(quán)人的權(quán)益越有保障;但流動(dòng)比率過(guò)高,可能表明流動(dòng)資產(chǎn)占用過(guò)多,會(huì)影響資金的使用效率。

第4篇

載藥納米微粒的靶向性及控釋作用

所謂納米藥物指的是納米級(jí)別的用來(lái)防治或者輔助治療的藥物，納米藥物具有輕松通過(guò)體內(nèi)生理屏障的顯著優(yōu)點(diǎn)，納米級(jí)別藥物與傳統(tǒng)的宏觀藥物在其分布、吸收以及代謝和排泄等角度與傳統(tǒng)的宏觀藥物截然不同。

1納米級(jí)別的藥物能夠跨越體內(nèi)各種屏障

如果我們選擇合適的納米材料來(lái)制備納米藥物，可以有效的穿透生物膜的并透過(guò)血腦屏障，可以將藥物直接輸送到大腦內(nèi)部對(duì)疾病進(jìn)行治療。采用納米技術(shù)制備的藥物載體和抗體能夠大幅度提高穿透人造膜和天然膜的能力，并蓄積在小腸，使藥物的生物利用率顯著改善。

2納米藥物的控釋作用

所謂納米藥物的控釋作用指的是載有藥物的納米微粒在其控釋的過(guò)程中能夠顯現(xiàn)出特有的規(guī)律性，囊壁的溶解及酶和微生物的作用，均可使囊心物質(zhì)向外擴(kuò)散。鑒于上面所述，我們可以根據(jù)控釋的目的選擇合適的囊材使載藥納米微粒在局部滯留并達(dá)到有效濃度，這樣做不僅僅大幅度提高了用藥的療效，還不會(huì)給全身帶來(lái)不良毒性。對(duì)于需要長(zhǎng)期進(jìn)行治療和監(jiān)控的疾病，起作用和功效是十分顯著的。因此，納米控釋給獸藥系統(tǒng)帶來(lái)了極大的方便。

3納米藥物的靶向性

目前，抗球蟲藥物以及抗菌藥物在畜牧業(yè)的養(yǎng)殖中被普遍使用，泛濫和不合理使用的現(xiàn)象也尤為明顯，從而直接導(dǎo)致目前很多禽畜的主流病原體大腸桿菌、金黃色葡萄球菌、沙門氏菌等等早已經(jīng)對(duì)大多數(shù)的抗菌藥物產(chǎn)生了耐受性，甚至有些病菌已經(jīng)產(chǎn)生了多重的耐受性，這些問(wèn)題都是可以通過(guò)納米載藥技術(shù)來(lái)進(jìn)行有效解決的。一方面，我們可以先將獸藥進(jìn)行納米處理，可以顯著提高其溶解率、靶向作用同時(shí)得到控制其釋放的效果。這樣可以大幅度提高藥物的治療效果，減少對(duì)藥物的使用劑量，能夠在不換藥的前提下就解決了藥物殘留問(wèn)題；另一方面，采用納米技術(shù)，可以研制出具有廣譜、高效、無(wú)毒、無(wú)副作用的新型獸藥，從根本上解決目前因大量使用獸藥而帶來(lái)的種種不良后果。

納米技術(shù)在家畜遺傳育種中的應(yīng)用

人們對(duì)于健康家畜的定義，無(wú)外乎生長(zhǎng)快、瘦肉率、耗料低、胴體品質(zhì)好等要求，但是傳統(tǒng)的育種方法需要少則幾年，多則幾十年的育種時(shí)間。如果我們?cè)诜肿铀缴线M(jìn)行相關(guān)的改變，即對(duì)DNA鏈上的堿基序列做相應(yīng)改變，就可以大大縮短育種時(shí)間，而且可以獲得我們需要新品種。DNA上的核苷酸序列是納米級(jí)的，所以要用到納米技術(shù)。例如我國(guó)科學(xué)家已經(jīng)用STM以及AFM等納米技術(shù)，對(duì)DNA分子進(jìn)行分離，并寫出了“DNA”三個(gè)字母，標(biāo)志著人類在納米技術(shù)對(duì)生物分子操作方面取得了巨大成就。通過(guò)這一事實(shí)我們可以發(fā)現(xiàn)，人類可以通過(guò)納米技術(shù)，對(duì)分子級(jí)別的事物進(jìn)行操作，以探尋生命的奧秘，定向地對(duì)遺傳物質(zhì)進(jìn)行改造，以獲得所需性狀的生物體。這在生物育種上是有極大的作用的，可以很好的對(duì)動(dòng)物的品種進(jìn)行改良，同時(shí)，通過(guò)分子探針，還可以在遺傳物質(zhì)上對(duì)生物的病情進(jìn)行探測(cè)，以從根本上解決問(wèn)題。所以，在遺傳育種上，納米技術(shù)的應(yīng)用是至關(guān)重要的。

納米技術(shù)與畜禽產(chǎn)品質(zhì)量

藥效的提高和用藥量的減少，是添加納米材料的藥物的巨大作用，這樣可以解決藥物殘留的問(wèn)題.浙大飼料研究所研究出的一種納米微粒，采用天然的硅酸鹽材料，可以吸附黃曲霉素、重金屬以及農(nóng)藥等有害物質(zhì)，降低畜禽產(chǎn)品中有害物質(zhì)的含量，大大提高了產(chǎn)品的安全性。

第5篇

一、重點(diǎn)發(fā)展具有比較優(yōu)勢(shì)的制造業(yè)投資

制造業(yè)是當(dāng)代國(guó)際直接投資的首要行業(yè)。這個(gè)行業(yè)門類眾多，輻射面廣，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展關(guān)系重大，并且擁有很大的市場(chǎng)需求量，因而受到國(guó)際投資者的高度重視。對(duì)于我國(guó)而言，將制造業(yè)列為境外投資重點(diǎn)行業(yè)具有特殊重要的意義。首先，我國(guó)經(jīng)過(guò)幾十年的建設(shè)和發(fā)展，制造業(yè)生產(chǎn)規(guī)模已很可觀，其技術(shù)水平和產(chǎn)品質(zhì)量顯著提高，在國(guó)際市場(chǎng)上具有一定的競(jìng)爭(zhēng)能力；其次，我國(guó)制造業(yè)擁有大量成熟的、標(biāo)準(zhǔn)化的適用技術(shù)，符合發(fā)展中國(guó)家小規(guī)模、低成本的生產(chǎn)需要，將其用于境外投資不僅容易找到立足點(diǎn)，而且能帶動(dòng)本國(guó)技術(shù)設(shè)備、原材料和零部件的出口，充分發(fā)揮我國(guó)在技術(shù)方面的相對(duì)優(yōu)勢(shì)，獲得比較經(jīng)濟(jì)利益；再次，目前國(guó)際上對(duì)勞動(dòng)密集型的加工制造業(yè)產(chǎn)品的進(jìn)口限制日趨嚴(yán)格，依靠擴(kuò)大出口來(lái)發(fā)揮我國(guó)制造業(yè)的生產(chǎn)潛力有很大難度，而通過(guò)境外直接投資方式在國(guó)外實(shí)現(xiàn)就地生產(chǎn)和銷售，有利于繞過(guò)國(guó)際貿(mào)易和關(guān)稅壁壘，擴(kuò)大在東道國(guó)的市場(chǎng)占有率。此外，我國(guó)制造業(yè)中某些產(chǎn)品的生產(chǎn)能力已經(jīng)過(guò)剩，并已出現(xiàn)不同程度的生產(chǎn)滑坡，通過(guò)境外投資將其轉(zhuǎn)移到國(guó)外，既可使富余的生產(chǎn)能力得到充分利用，延長(zhǎng)這些產(chǎn)品的生命周期，又有利于國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)向高級(jí)化方向發(fā)展。然而，目前我國(guó)制造業(yè)的境外投資不僅規(guī)模偏小，而且層次偏低，主要集中于技術(shù)簡(jiǎn)單的初級(jí)加工制造行業(yè)，這與我國(guó)制造業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的產(chǎn)業(yè)地位和龐大的經(jīng)濟(jì)技術(shù)實(shí)力很不相稱。因此，國(guó)家應(yīng)該采取有力措施，對(duì)制造業(yè)的境外投資進(jìn)行重點(diǎn)扶持和政策引導(dǎo)。尤其是在機(jī)械加工、輕工紡織、化學(xué)工業(yè)、家用電器等制造業(yè)領(lǐng)域，我們應(yīng)該充分發(fā)揮技術(shù)上的相對(duì)優(yōu)勢(shì)，擴(kuò)大其對(duì)外投資規(guī)模，并逐步由勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)為主向資本和技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)為主過(guò)渡。以家用電器為例，目前我國(guó)電視機(jī)、電冰箱、洗衣機(jī)、電風(fēng)扇等產(chǎn)品制造技術(shù)已進(jìn)入成熟期，其在國(guó)內(nèi)的市場(chǎng)已趨飽和甚至生產(chǎn)能力過(guò)剩，亟須拓展國(guó)外銷售渠道。然而，由于這些產(chǎn)品直接出口受到其他主要出口國(guó)（主要是新興工業(yè)化國(guó)家）的供給競(jìng)爭(zhēng)和進(jìn)口國(guó)貿(mào)易壁壘的雙重限制而不易發(fā)展。在這種情況下，積極利用境外直接投資方式就成為這些富余的生產(chǎn)能力謀求實(shí)現(xiàn)的最佳形式。當(dāng)代國(guó)際投資經(jīng)驗(yàn)表明，這類投資不僅能獲得廣闊的國(guó)際發(fā)展空間，而且也有利于獲得較高的投資效益。

二、有選擇地投資于進(jìn)口替代型的資源開發(fā)業(yè)

資源開發(fā)業(yè)投資是用于上游部門的投資，故又稱為前向垂直性投資，其目的在于生產(chǎn)和輸入那些國(guó)內(nèi)人均占有量不足的資源，從而替代該資源的進(jìn)口貿(mào)易。任何一國(guó)或地區(qū)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中都會(huì)不同程度地遇到資源約束的問(wèn)題。當(dāng)一國(guó)或地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所需的資源發(fā)生短缺，或由于數(shù)量、質(zhì)量、成本等方面的原因?qū)е聡?guó)內(nèi)不能保證供給，而進(jìn)口資源又在成本及穩(wěn)定供應(yīng)等方面受到限制時(shí)，在資源所在地直接投資辦企業(yè)就成為彌補(bǔ)資源缺口的必然選擇。我國(guó)在實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化的過(guò)程中，某些資源短缺將在一個(gè)較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)制約整個(gè)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。單純著眼于國(guó)內(nèi)，這些資源的供求矛盾將難以解決；而大量進(jìn)口又面臨外匯緊缺、國(guó)外供給渠道不穩(wěn)定以及市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)幅度大等問(wèn)題。因此，通過(guò)境外直接投資方式，開發(fā)我國(guó)急需的資源就成為現(xiàn)實(shí)的出路之—。

根據(jù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展需要以及境外開發(fā)的可能性，今后應(yīng)將境外資源開發(fā)的投資重點(diǎn)放在以下幾方面：一是采礦業(yè)。我國(guó)礦產(chǎn)資源總儲(chǔ)量固然較大，但許多礦種的品位較低。在我國(guó)已探明儲(chǔ)量的鐵礦資源中，貧礦高達(dá)95%以上，平均含鐵率僅為30%，加上交通和開采條件的限制，難以滿足國(guó)內(nèi)生產(chǎn)的需要。與此同時(shí)，國(guó)際市場(chǎng)鐵礦資源卻相當(dāng)豐富，供過(guò)于求，利用直接投資開發(fā)國(guó)外鐵礦資源不僅是可行的，而且是經(jīng)濟(jì)、合理的。二是石油業(yè)。我國(guó)石油資源比較匱乏，人均石油可采儲(chǔ)量?jī)H為世界平均水平的1/9，而我國(guó)在石油勘探開發(fā)方面已形成了較強(qiáng)的技術(shù)能力。發(fā)揮這種能力優(yōu)勢(shì)，在境外投資開采石油，既可以滿足國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，又能為我國(guó)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展保留較多的不可再生資源。三是林業(yè)。在過(guò)去一段時(shí)期內(nèi)，我國(guó)林木資源受到了過(guò)度的開采和破壞，使本來(lái)就不豐富的林木資源進(jìn)一步銳減，現(xiàn)有人均林木蓄積量?jī)H相當(dāng)于世界平均水平的1/6。為了彌補(bǔ)國(guó)內(nèi)林木資源的不足，很有必要增加這方面的境外投資。值得注意的是，資源開發(fā)型項(xiàng)目所需投資額大，投資回收期長(zhǎng)，受地理位置的限制較大，一旦東道國(guó)政治和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)生重大變化，投資不易轉(zhuǎn)移，因此對(duì)這類投資項(xiàng)目應(yīng)加強(qiáng)可行性研究和投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，同時(shí)要有雄厚的資金和政治上的保證。

三、適當(dāng)擴(kuò)大對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的投資規(guī)模

所謂高新技術(shù)是指以微電子技術(shù)為代表的一個(gè)新興技術(shù)群，包括信息技術(shù)、宇航技術(shù)、生物工程技術(shù)、海洋開發(fā)技術(shù)、新材料和新能源技術(shù)等。目前，這些高新技術(shù)正在呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化趨勢(shì)，在發(fā)達(dá)國(guó)家逐步成為支柱產(chǎn)業(yè)。為了在世界高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)有利地位，一些國(guó)家紛紛向技術(shù)先進(jìn)的國(guó)家投資，在那里新建高新技術(shù)子公司或收購(gòu)兼并當(dāng)?shù)氐母呒夹g(shù)公司，借以進(jìn)行科研開發(fā)和引進(jìn)新技術(shù)、新工藝以及新產(chǎn)品設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)高新技術(shù)的輸入和回流，促進(jìn)國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高級(jí)化。

我國(guó)目前對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的境外投資雖然已經(jīng)起步，但投資規(guī)模明顯偏小，對(duì)國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的帶動(dòng)作用不大。為了提高我國(guó)境外投資的技術(shù)水平和層次，很有必要擴(kuò)大對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的投資規(guī)模。首先，我國(guó)已有較強(qiáng)的高新科技研究開發(fā)能力，在微電子技術(shù)、宇航技術(shù)、生物工程、超導(dǎo)研究等領(lǐng)域具有一定優(yōu)勢(shì)，我們應(yīng)該充分利用這種優(yōu)勢(shì)，發(fā)展境外投資；其次，目前在國(guó)際市場(chǎng)上高新技術(shù)產(chǎn)品很暢銷，其附加值也相當(dāng)高，對(duì)該領(lǐng)域投資不僅有利于獲得豐厚的收益，而且能提高我國(guó)產(chǎn)品在國(guó)際市場(chǎng)上的占有率，這符合我國(guó)境外投資的戰(zhàn)略目標(biāo)；再次，發(fā)展高新技術(shù)領(lǐng)域的境外投資，能打破國(guó)外競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的技術(shù)封鎖和壟斷，獲得一般的技術(shù)貿(mào)易、技術(shù)轉(zhuǎn)讓許可協(xié)議及其他方式得不到的高級(jí)技術(shù)和最新科技信息，從而加快我國(guó)科技發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的進(jìn)程。

考慮到我國(guó)目前的情況，可以將高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的境外投資大體分為兩類：一類以技術(shù)回流為主要目的，即針對(duì)高科技發(fā)達(dá)的東道國(guó)進(jìn)行直接投資，舉辦合資合作企業(yè)和參與科技聯(lián)合開發(fā)等，從中學(xué)習(xí)和吸取對(duì)方的先進(jìn)技術(shù)，然后將技術(shù)傳輸回國(guó)內(nèi)運(yùn)用；另一類以擴(kuò)大國(guó)際市場(chǎng)份額為目的，即在國(guó)外組建高科技產(chǎn)品開發(fā)和經(jīng)營(yíng)公司，就地生產(chǎn)和銷售，或者將開發(fā)的新產(chǎn)品交給國(guó)內(nèi)企業(yè)生產(chǎn)，然后再將產(chǎn)品銷往國(guó)際市場(chǎng)。

四、逐步提高對(duì)金融保險(xiǎn)等服務(wù)業(yè)的投資比重

最近十多年來(lái)，國(guó)際直接投資流向的一個(gè)顯著變化是：用于金融、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)、咨詢和旅游等服務(wù)業(yè)的投資額大幅度增長(zhǎng)。據(jù)聯(lián)合國(guó)跨國(guó)公司中心統(tǒng)計(jì)，20世紀(jì)70年代初的世界直接投資存量總額中，服務(wù)業(yè)約占25%，到80年代中期這一比例接近40%，到90年代初期已提高到50%左右。迄今為止，用于服務(wù)業(yè)的海外直接投資仍呈現(xiàn)增長(zhǎng)趨勢(shì)。國(guó)際服務(wù)業(yè)領(lǐng)域投資之所以迅速發(fā)展，根本原因在于隨著國(guó)際化大生產(chǎn)的發(fā)展，國(guó)際分工日趨精細(xì)，要求把為生產(chǎn)和管理服務(wù)的若干職能分離出來(lái)，實(shí)行專業(yè)化。而服務(wù)業(yè)跨國(guó)公司的發(fā)展，反過(guò)來(lái)又方便了資金的融通，加速了信息和商品的流通，有利于生產(chǎn)技術(shù)、產(chǎn)品質(zhì)量的改進(jìn)和提高，也有利于產(chǎn)品、人員和技術(shù)的國(guó)際交流，從而大大促進(jìn)生產(chǎn)資本的國(guó)際化。從東道國(guó)來(lái)看，在第一、二產(chǎn)業(yè)發(fā)展到相當(dāng)程度后，會(huì)對(duì)服務(wù)業(yè)發(fā)展提出更高的要求，必須盡快增加這部分項(xiàng)目和設(shè)施，提高金融服務(wù)、咨詢服務(wù)和旅游服務(wù)的效率，因此一些國(guó)家、特別是發(fā)達(dá)國(guó)家先后取消了對(duì)金融保險(xiǎn)等服務(wù)業(yè)領(lǐng)域外國(guó)投資的限制，這也促進(jìn)了服務(wù)業(yè)國(guó)際投資額的增長(zhǎng)。

在我國(guó)非貿(mào)易性境外投資中，目前服務(wù)業(yè)投資所占比重僅為19%，這一偏低的比例與國(guó)際投資發(fā)展潮流不相吻合，因而需要逐步提高對(duì)服務(wù)業(yè)的投資比重。與第一、二產(chǎn)業(yè)相比，服務(wù)業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)較小，投資回收期較短，而且資金有機(jī)構(gòu)成較低，勞動(dòng)力容量較大，發(fā)展服務(wù)業(yè)的境外投資適合我國(guó)現(xiàn)實(shí)情況。同時(shí)，只有加快對(duì)服務(wù)業(yè)的境外投資，才能配合其他行業(yè)的投資，增強(qiáng)我國(guó)境外投資企業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。根據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和我國(guó)特點(diǎn)，目前應(yīng)大力對(duì)外開拓發(fā)展的行業(yè)有：一是金融保險(xiǎn)業(yè)。它有利于我們?cè)趪?guó)際上融通資金，增加境外企業(yè)和國(guó)內(nèi)企業(yè)的資金來(lái)源，防范和化解境外投資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)我國(guó)境外企業(yè)的成長(zhǎng)發(fā)展起到重大的支撐作用；二是建筑承包業(yè)。它是建立在人力資本輸出基礎(chǔ)上的，既能充分利用我國(guó)豐富的人力資源，緩解國(guó)內(nèi)的就業(yè)壓力，又能帶動(dòng)國(guó)內(nèi)設(shè)備和材料的出口，獲得更多的外匯收入；三是交通運(yùn)輸、醫(yī)療保健、餐飲服務(wù)業(yè)。在這些行業(yè)領(lǐng)域，我國(guó)不少企業(yè)已擁有一定的境外投資經(jīng)驗(yàn)。其中遠(yuǎn)洋運(yùn)輸已在不少地區(qū)取得了較為鞏固的市場(chǎng)地位，以我國(guó)傳統(tǒng)醫(yī)學(xué)技術(shù)為主要手段的醫(yī)療保健服務(wù)業(yè)也受到不少地區(qū)居民的歡迎，而具有中國(guó)特色的餐飲服務(wù)業(yè)則幾乎在世界各地都已扎下了根。因此，繼續(xù)向有關(guān)國(guó)家的這類市場(chǎng)發(fā)展，是有深厚基礎(chǔ)和較大潛力的。

在制定我國(guó)境外投資的行業(yè)戰(zhàn)略時(shí)，不僅應(yīng)考慮各行業(yè)本身的特點(diǎn)及其發(fā)展程度，而且應(yīng)該與投資區(qū)位戰(zhàn)略結(jié)合起來(lái)考察。由于各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、自然資源條件、技術(shù)層次與特點(diǎn)、外資政策與法規(guī)均有不同程度的差異，因此我國(guó)境外投資行業(yè)選擇的重點(diǎn)亦應(yīng)有所不同。一般而言，對(duì)發(fā)展中國(guó)家的投資行業(yè)選擇應(yīng)以制造業(yè)為主，向其提供適用技術(shù)，這對(duì)雙方均有利。與此同時(shí)，注重開發(fā)這些國(guó)家豐富的自然資源，以彌補(bǔ)我國(guó)人均資源的不足。有些發(fā)展中國(guó)家（如中東國(guó)家）具有廣闊的海外工程承包市場(chǎng)，我們可因地制宜地發(fā)展勞務(wù)輸出型的建筑承包活動(dòng)。在發(fā)達(dá)國(guó)家，我國(guó)投資行業(yè)選擇應(yīng)以高科技產(chǎn)業(yè)為主，旨在獲取其先進(jìn)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)技術(shù)回流，而利潤(rùn)目標(biāo)退居其次。我們還應(yīng)積極發(fā)展金融保險(xiǎn)等服務(wù)業(yè)投資，以便利用發(fā)達(dá)國(guó)家廣闊的市場(chǎng)和雄厚的資金。此外，在獨(dú)聯(lián)體和東歐國(guó)家進(jìn)行投資，可以選擇的主要行業(yè)有資源開發(fā)和消費(fèi)品行業(yè)等。尤其是俄羅斯擁有豐富的自然資源，但缺少開發(fā)資金和技術(shù)，而我國(guó)的資源開發(fā)技術(shù)已達(dá)到一定的水平，完全有能力與其共同開發(fā)當(dāng)?shù)刈匀毁Y源。至于消費(fèi)品行業(yè)，目前正是這些國(guó)家的“瓶頸”環(huán)節(jié)，產(chǎn)品嚴(yán)重短缺，這為我國(guó)企業(yè)在該行業(yè)投資提供了難得的機(jī)遇。

以上是就我國(guó)現(xiàn)階段境外投資行業(yè)的總體戰(zhàn)略而論的，隨著時(shí)間的推移和情況的變化，境外投資行業(yè)戰(zhàn)略亦應(yīng)適時(shí)加以調(diào)整與完善。我們應(yīng)把境外投資行業(yè)選擇戰(zhàn)略與國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)政策的制定緊密結(jié)合起來(lái)，使境外投資的行業(yè)選擇成為國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的重要組成部分，并及時(shí)制定和頒布《境外投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》，以便加強(qiáng)對(duì)境外投資活動(dòng)的政策導(dǎo)向與宏觀調(diào)控，使境外投資與國(guó)內(nèi)投資形成一個(gè)有機(jī)的整體，相互補(bǔ)充，相互促進(jìn)。為了確保境外投資行業(yè)戰(zhàn)略的有效落實(shí)，國(guó)家應(yīng)結(jié)合產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的實(shí)際情況，對(duì)鼓勵(lì)發(fā)展的境外投資項(xiàng)目在稅收、外匯、信貸等方面予以扶持，允許其按國(guó)際慣例在境外以靈活的方式籌集資金，為其創(chuàng)造相對(duì)寬松的投資環(huán)境。同時(shí)應(yīng)建立健全各類行業(yè)協(xié)調(diào)和咨詢組織，對(duì)屬于同一行業(yè)內(nèi)的境外投資進(jìn)行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，避免投資分散和內(nèi)部過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，以便從宏觀和微觀兩個(gè)方面提高我國(guó)境外投資的經(jīng)濟(jì)效益。

收稿日期：2002-01-14

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第6篇

依托企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，共建“教學(xué)一經(jīng)營(yíng)一體化”人才培養(yǎng)的課程體系

適應(yīng)銀座旅游集團(tuán)崗位需求，確定相關(guān)專業(yè)培養(yǎng)定位。校企雙方共同研討行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)、以銀座旅游集團(tuán)為代表的旅游企業(yè)人才需求狀況和崗位分布，并在此基礎(chǔ)上確定旅游管理學(xué)院旅游類專業(yè)人才培養(yǎng)的定位。如旅游管理專業(yè)確定為督導(dǎo)級(jí)管理人才、烹飪工藝與營(yíng)養(yǎng)專業(yè)確定為烹飪主廚、廚政管理人才等。進(jìn)行“崗位職業(yè)能力導(dǎo)向”的課程開發(fā)。包括旅游集團(tuán)高管及一線技術(shù)能手在內(nèi)的旅游管理學(xué)院專業(yè)建設(shè)委員會(huì)專家對(duì)旅游集團(tuán)主要業(yè)態(tài)所涉及之崗位群的職業(yè)能力和關(guān)鍵能力進(jìn)行了分析。職業(yè)能力是指完成主要旅游相關(guān)工作任務(wù)所應(yīng)具備的專門技術(shù)能力；關(guān)鍵能力又包括學(xué)習(xí)能力、工作能力、創(chuàng)新思維的能力等。企業(yè)需求是校企課程的依據(jù)，根據(jù)現(xiàn)代旅游行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)，把銀座旅游集團(tuán)有關(guān)的新知識(shí)、新技術(shù)、新工藝和新方法加以選擇提煉，由此確定課程和方案，通過(guò)這一技術(shù)路徑開發(fā)的課程更具有針對(duì)性、實(shí)用性和前瞻性，更具有企業(yè)個(gè)性和職業(yè)特色。引入企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并轉(zhuǎn)化為課程標(biāo)準(zhǔn)。銀座旅游集團(tuán)擁有多家全國(guó)知名旅游企業(yè)，山東旅游公司入選“2010年度全國(guó)百?gòu)?qiáng)旅行社”，排名第十四。銀座旅游集團(tuán)連續(xù)四年榮獲“中國(guó)最具規(guī)模的30家飯店管理公司（集團(tuán)）”稱號(hào)，排名第十八位。我們認(rèn)為，銀座旅游集團(tuán)的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)代表了行業(yè)發(fā)展的較高水平，完全可以引入學(xué)校，轉(zhuǎn)化為各專業(yè)課程的課程標(biāo)準(zhǔn)，成為學(xué)校人才培養(yǎng)的重要資源。我們從崗位或崗位群的能力要求出發(fā)，邀請(qǐng)企業(yè)管理層與學(xué)院專業(yè)建設(shè)委員會(huì)一起進(jìn)行專業(yè)設(shè)置和課程規(guī)劃，從而保證課程的設(shè)置既符合教育發(fā)展規(guī)律也滿足企業(yè)發(fā)展需求。

校企合作推進(jìn)課程體系實(shí)施

學(xué)校充分發(fā)揮行業(yè)辦學(xué)優(yōu)勢(shì)和行業(yè)、專業(yè)對(duì)接的有利條件，著力在以下幾個(gè)方面與銀座旅游集團(tuán)開展深度合作、構(gòu)建課程體系實(shí)施環(huán)境。與銀座旅游集團(tuán)所屬山東旅游有限公司、索菲特銀座大飯店、銀座希爾頓酒店等建立了緊密合作，建立了穩(wěn)固的實(shí)習(xí)就業(yè)及人才培養(yǎng)基地。聘請(qǐng)集團(tuán)企業(yè)高管擔(dān)任專業(yè)建設(shè)委員會(huì)委員、講座教授，聘請(qǐng)管理專家、技術(shù)能手為客座講師，建立穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)的兼職教師隊(duì)伍。組建銀座旅游店長(zhǎng)班、星級(jí)酒店基層管理人才后備班等，并從人才培養(yǎng)方案制定開始就形成校企聯(lián)合培養(yǎng)機(jī)制，以服務(wù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。學(xué)院每年在旅游集團(tuán)所屬企業(yè)召開專業(yè)建設(shè)論證會(huì)、頂崗實(shí)習(xí)管理現(xiàn)場(chǎng)會(huì)等。學(xué)院連續(xù)多年承辦銀座旅游集團(tuán)技能大賽，并為集團(tuán)提供技術(shù)咨詢及培訓(xùn)等服務(wù)。引進(jìn)銀座旅游集團(tuán)人才、技術(shù)和管理標(biāo)準(zhǔn)，校企共建“三真”（真實(shí)職業(yè)環(huán)境、真實(shí)職業(yè)任務(wù)、真實(shí)職業(yè)崗位）校內(nèi)實(shí)訓(xùn)條件。利用集團(tuán)資源，每年選派教師到集團(tuán)企業(yè)掛職鍛煉增加企業(yè)經(jīng)驗(yàn)。近兩年已選派5名專業(yè)教師到旅游集團(tuán)所屬企業(yè)擔(dān)任前廳經(jīng)理、人事經(jīng)理等職務(wù)，提高教師技能水平、提升教師雙師素質(zhì)。作為旅游集團(tuán)母公司的魯商集團(tuán)專門出臺(tái)了《集團(tuán)所屬企業(yè)與學(xué)校雙向掛職制度》。開展彈性頂崗實(shí)習(xí)和訂單培養(yǎng)，適應(yīng)旅游集團(tuán)企業(yè)經(jīng)營(yíng)需要。彈性化的頂崗實(shí)習(xí)和訂單培養(yǎng)是解決學(xué)生就業(yè)，緩解企業(yè)后顧之憂的兩種重要途徑。通過(guò)彈性化的頂崗實(shí)習(xí)，既解決了企業(yè)在經(jīng)營(yíng)旺季用工問(wèn)題，又為學(xué)生解決了頂崗實(shí)習(xí)單位，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)、學(xué)生、學(xué)校三贏。2010年世博會(huì)期間，旅游管理專業(yè)10余名學(xué)生在山東旅游公司進(jìn)行頂崗實(shí)習(xí)，既解了企業(yè)的燃眉之急，又使學(xué)生經(jīng)歷了真實(shí)旅游業(yè)務(wù)的鍛煉。訂單培養(yǎng)能夠滿足企業(yè)對(duì)人才的需求，又能夠?yàn)閷W(xué)生提供優(yōu)質(zhì)就業(yè)崗位。2010年學(xué)院因應(yīng)旅游公司需求，校企合作開辦了“銀座旅游店長(zhǎng)班”，由旅游公司為學(xué)生提供定制化課程，并依托校企合建的“銀座旅游商院營(yíng)業(yè)部”開展真實(shí)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)。

實(shí)施的機(jī)制和制度保障

魯商集團(tuán)積極參與高職教育，探索機(jī)制創(chuàng)新。魯商集團(tuán)高度重視高職教育，旗下產(chǎn)業(yè)與山東商職學(xué)院建立了緊密的合作關(guān)系，成功探索了股份制辦學(xué)，實(shí)踐了校企合作育人模式。魯商集團(tuán)下屬企業(yè)———山東福瑞達(dá)醫(yī)藥集團(tuán)與山東商職學(xué)院合作共建了福瑞達(dá)生物工程學(xué)院，山東福瑞達(dá)醫(yī)藥集團(tuán)投資680萬(wàn)元，并提供獎(jiǎng)助學(xué)金200萬(wàn)元。校企雙方成立理事會(huì)，確定辦學(xué)規(guī)劃和辦學(xué)章程，設(shè)立教育教學(xué)管理機(jī)構(gòu)，共同制定專業(yè)人才培養(yǎng)方案，開發(fā)課程，培養(yǎng)教師隊(duì)伍，建設(shè)實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地等。近幾年，校企合作編寫工學(xué)結(jié)合教材13本。旅游管理類專業(yè)正在與銀座旅游集團(tuán)進(jìn)行類似探索。將校企合作納入魯商集團(tuán)考核指標(biāo)。魯商集團(tuán)作為學(xué)校舉辦方和銀座旅游集團(tuán)母公司，將建立集團(tuán)內(nèi)“校企合作長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)校企雙贏”作為重要目標(biāo)。并具體規(guī)劃若干考核指標(biāo)，包括：所屬院校為集團(tuán)內(nèi)企業(yè)培養(yǎng)學(xué)生的人數(shù)；集團(tuán)內(nèi)專家為所屬學(xué)校提供講座和課程的質(zhì)量；學(xué)校專家為集團(tuán)內(nèi)企業(yè)開展培訓(xùn)的情況等。通過(guò)考核指標(biāo)的確立，促進(jìn)了包括旅游集團(tuán)在內(nèi)相關(guān)產(chǎn)業(yè)與院校開展校企合作人才培養(yǎng)的積極性。構(gòu)建一整套人才培養(yǎng)的管理監(jiān)控體系。

第7篇

論文摘要：介紹中國(guó)電力行業(yè)規(guī)制歷程，結(jié)合電力行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及現(xiàn)階段改革成果和不足；探討應(yīng)打破電力行業(yè)壟斷局面，形成競(jìng)爭(zhēng)格局，深化電價(jià)體制和投資體制改革。

1引言

電力行業(yè)，作為提供經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民生活最重要的二次能源的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和公用事業(yè)，對(duì)我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行起著重要作用。傳統(tǒng)上，電力行業(yè)一直被視為自然壟斷行業(yè)，世界各國(guó)幾乎都采用國(guó)有壟斷垂直一體化的經(jīng)營(yíng)模式。20世紀(jì)80年以來(lái)西方各國(guó)紛紛對(duì)電力行業(yè)放松了規(guī)制。主要是分解發(fā)輸配售的一體化結(jié)構(gòu)，在發(fā)電和售電環(huán)節(jié)方式進(jìn)入規(guī)制和價(jià)格規(guī)制，以擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)范圍。在可競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)節(jié)和領(lǐng)域充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制配置資源的作用，盡量減少政府不必要的干預(yù)。而在輸電和配電領(lǐng)域不僅不放松規(guī)制，反而加強(qiáng)了規(guī)制。為了解決規(guī)制雙方信息不對(duì)稱而產(chǎn)生的規(guī)制無(wú)效率政府實(shí)施了價(jià)格上限、特許投標(biāo)等激勵(lì)性規(guī)制手段，以激勵(lì)企業(yè)降低成本，提高效率，降低價(jià)格。經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)自然壟斷的認(rèn)識(shí)經(jīng)歷了一個(gè)不斷深化的過(guò)程，早期學(xué)者認(rèn)為自然壟斷行業(yè)是那些具有顯著規(guī)模經(jīng)濟(jì)的行業(yè)，因而自然壟斷行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)是不穩(wěn)定的、破壞性的、不適宜競(jìng)爭(zhēng)。隨著經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)自然壟斷行業(yè)研究的深入。人們對(duì)自然壟斷行業(yè)又有了新的認(rèn)識(shí)。1982年報(bào)摩爾、盤扎爾，首次用了范圍經(jīng)濟(jì)和成本次可加性系統(tǒng)論證了自然壟斷行業(yè)。所謂的成本次可加性是指一家企業(yè)提供整個(gè)行業(yè)產(chǎn)量的成本低于多個(gè)企業(yè)分別生產(chǎn)這些產(chǎn)品的成本。范圍經(jīng)濟(jì)就是針對(duì)多種產(chǎn)品而言的，如果一家企業(yè)生產(chǎn)所以產(chǎn)品的總成本小于多家企業(yè)分別生產(chǎn)這些產(chǎn)品的成本之和，那么該企業(yè)就是自然壟斷行業(yè)。而且電力行業(yè)具有很強(qiáng)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)性。所以在電力行業(yè)內(nèi)不宜引入多家競(jìng)爭(zhēng)者。另一些學(xué)者則認(rèn)為電力行業(yè)因?yàn)闆](méi)有競(jìng)爭(zhēng)壓力即容易喪失經(jīng)營(yíng)管理和提高生產(chǎn)效率的動(dòng)力，又往往利用其壟斷者的地位制定壟斷價(jià)格牟取暴利。政府出于對(duì)消費(fèi)者福利和生產(chǎn)者效率兩方面的考慮，只能對(duì)電力行業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格的規(guī)制，限制潛在企業(yè)進(jìn)入，同時(shí)設(shè)定一個(gè)低于壟斷價(jià)格的規(guī)制價(jià)格以平衡企業(yè)和消費(fèi)者兩方面的利益。

由于我國(guó)對(duì)自然壟斷行業(yè)有關(guān)問(wèn)題研究比較晚我國(guó)研究成果比較少。我國(guó)電力規(guī)制存在以下問(wèn)題：(1)我國(guó)在對(duì)電力行業(yè)的規(guī)制中還留有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的烙印，缺乏相應(yīng)的法律條文支持，并且常常以行政手段代替經(jīng)濟(jì)和法律手段。(2)我國(guó)的電力行業(yè)還面臨電源建設(shè)和電網(wǎng)建設(shè)不足的問(wèn)題，電力的供給必須滿足經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的需要。因此，我國(guó)電力行業(yè)的規(guī)制改革既要考慮電力發(fā)展的問(wèn)題，又要考慮提高電力企業(yè)效率的問(wèn)題。對(duì)像我國(guó)這樣一個(gè)處于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律和秩序建設(shè)構(gòu)建階段、電力供應(yīng)相對(duì)不足的國(guó)家而言，草率的放松管制會(huì)加大經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成本，導(dǎo)致大量混亂和無(wú)序的狀況。我國(guó)的電力行業(yè)規(guī)制改革本質(zhì)上是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的一部分。國(guó)際上不少國(guó)家的電力改革取得了很大的成績(jī)，但向我國(guó)這樣一個(gè)正在建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過(guò)程當(dāng)中的國(guó)家進(jìn)行大規(guī)模的電力規(guī)制改革，以前還沒(méi)有有過(guò)。因而改革意義相當(dāng)重大。

總之，電力行業(yè)的戰(zhàn)略地位及其發(fā)展現(xiàn)狀、政府規(guī)制水平的不足以及我國(guó)面臨的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，要求對(duì)在我國(guó)建立和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的特殊背景下就如何進(jìn)行電力行業(yè)的規(guī)制改革進(jìn)行理論探索。本文通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外電力行業(yè)規(guī)制歷程和方式、規(guī)制所存在的問(wèn)題和取得的成績(jī)，規(guī)制的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)等問(wèn)題進(jìn)行探索。

2我國(guó)電力行業(yè)改革歷程

2.1第一階段：政企合一、國(guó)家壟斷經(jīng)營(yíng)(1949——1985年)

這一階段的重要特征為，作為國(guó)務(wù)院的行政機(jī)構(gòu)，中央政府的電力行業(yè)管理部門，即是電力行業(yè)有關(guān)政策和規(guī)劃的制定者；也是行業(yè)管理機(jī)構(gòu)，行使行業(yè)管理和行政執(zhí)法的職能；又是電力行業(yè)唯一的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者；還是國(guó)有資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)管理者，負(fù)責(zé)投資建設(shè)電力項(xiàng)目并取得收益。在此期間，雖然電力行業(yè)主管部門多次調(diào)整和變更，但是并未脫離政企合一、國(guó)家壟斷經(jīng)營(yíng)的體制框架。

2.2第二階段：政企合一、發(fā)電市場(chǎng)逐步放開(1985——1997年)

這一階段的特點(diǎn)是，政府的管制政策有所調(diào)整，再發(fā)電市場(chǎng)引入了許多投資者，結(jié)束了發(fā)電市場(chǎng)獨(dú)家經(jīng)營(yíng)的局面，但原有的政企合一的管理體制、政府管理方式以及垂直一體化的經(jīng)營(yíng)方式并未得到改善。為調(diào)動(dòng)地方、企業(yè)、外資等各類經(jīng)濟(jì)主體辦電的積極性，緩解日益嚴(yán)重的缺電局面，1985年國(guó)務(wù)院頒布了《關(guān)于鼓勵(lì)集資辦電和實(shí)行多種電價(jià)的暫行規(guī)定》，提出了“政企分開，省為實(shí)體，聯(lián)合電網(wǎng)，統(tǒng)一調(diào)度，集資辦電”和“因地因網(wǎng)制宜”的方針，并實(shí)行了“新電新價(jià)”政策。這一時(shí)期的改革主要集中在管制政策的部分調(diào)整，試圖通過(guò)放松發(fā)電市場(chǎng)準(zhǔn)入及改革上網(wǎng)電價(jià)制度，創(chuàng)造發(fā)電市場(chǎng)的投資激勵(lì)機(jī)制。這些政策的調(diào)整和實(shí)施，帶來(lái)了兩個(gè)積極的結(jié)果：一是極大地激發(fā)地方政府和外資的投資積極性，促進(jìn)了電力工業(yè)的快速發(fā)展。到1997年，全國(guó)性的嚴(yán)重缺電局面基本得到緩解。二是打破了多年來(lái)國(guó)家壟斷的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。

2.3第三階段：政企分開、實(shí)施深層次體制改革(1998年至今)

此階段實(shí)施的改革開始涉及電力行業(yè)的深層次矛盾，重點(diǎn)解決政企不分的問(wèn)題，適時(shí)在五省一市進(jìn)行以“廠網(wǎng)分離，競(jìng)價(jià)上網(wǎng)”為主要內(nèi)容的電力市場(chǎng)化改革試點(diǎn)。為了解決政企合一的體制性弊端，1997年我國(guó)成立了國(guó)家電力公司，1998年撤銷了電力工業(yè)部，將原電力工業(yè)部行使的行政管理職能移交到經(jīng)貿(mào)委，著重解決電力行業(yè)政企不分問(wèn)題。經(jīng)過(guò)此階段的改革，電力行業(yè)政企不分的體制性弊端得到了一定程度的克服。管理體制改革后，國(guó)家電力公司僅僅是一個(gè)生產(chǎn)廠商，但是依然保持著垂直壟斷的格局。原政企合一下壟斷體制的“雙重矛盾”轉(zhuǎn)變?yōu)樾袠I(yè)壟斷這一主要矛盾，國(guó)家電力公司擁有全國(guó)46%的發(fā)電資產(chǎn)和90%的輸電資產(chǎn)。但這種格局沒(méi)有維持多久，隨著新的電力改革方案的出臺(tái)，這種壟斷趨勢(shì)很快被打破。

2002年，國(guó)務(wù)院出臺(tái)《電力改革方案》，根據(jù)方案要求，我國(guó)電力體制將實(shí)行“廠網(wǎng)分開、競(jìng)價(jià)上網(wǎng)、打破壟斷、引入競(jìng)爭(zhēng)”的原則。理順電價(jià)機(jī)制是這一輪電力體制改革的核心內(nèi)容，新的電價(jià)體系劃分為上網(wǎng)電價(jià)，輸、配電價(jià)和終端銷售電價(jià)。首先在發(fā)電環(huán)節(jié)引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。對(duì)于仍處在壟斷經(jīng)營(yíng)地位的公司的輸、配電價(jià)，要在嚴(yán)格的效率原則，成本約束和激勵(lì)機(jī)制條件下，由政府確定定價(jià)原則，最終形成比較科學(xué)、合理的銷售電價(jià)。

2002年12月29日，國(guó)家電力公司重組，成立兩家電網(wǎng)公司(國(guó)家電網(wǎng)公司和南方電網(wǎng)公司)，5家發(fā)電集團(tuán)公司(華能、大唐、華電、國(guó)電、中國(guó)電力投資)和4家輔業(yè)集團(tuán)公司。2003年3月，電監(jiān)會(huì)成立。標(biāo)志著我國(guó)電力行業(yè)管理體制由傳統(tǒng)的行政管理向適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的依法管理的轉(zhuǎn)變。

3我國(guó)電力改革取得的成績(jī)及出現(xiàn)的問(wèn)題

3.1從國(guó)家辦電到多家辦電，形成了多家競(jìng)爭(zhēng)辦電的格局

第8篇

產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的主要衡量方法

（一）Balassa的計(jì)量方法

Balassa（1974）在研究歐共體產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易分工程度時(shí)，提出了一種度量產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的指標(biāo)，即以各產(chǎn)業(yè)群（產(chǎn)業(yè)）的貿(mào)易差額除以其貿(mào)易總額，然后再除以產(chǎn)業(yè)數(shù)。用公式可以表示為：

(1)

在這里，j表示國(guó)家；i表示該國(guó)n個(gè)產(chǎn)業(yè)中的第i個(gè)產(chǎn)業(yè)。Ej為產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的平均水平，取值范圍為[0，1]。當(dāng)Ej=0時(shí)，意味著所有貿(mào)易業(yè)均為產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易；當(dāng)Ej=1時(shí)，意味著所有的貿(mào)易都為產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易。

（二）Gruble-Lloyd的計(jì)量方法

1975年，Gruble和Lloyd提出了一個(gè)新的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的計(jì)量方法，用公式表示為：

(2)其中，i表示某一特定產(chǎn)業(yè)；Xi和Mi分別表示該產(chǎn)業(yè)的出口與進(jìn)口；Bi表示該產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)。在該公式中，Bi的值域?yàn)閇0，1]。當(dāng)Bi=1時(shí)，即意味著Xi=Mi，也就是說(shuō)，所有的貿(mào)易都是產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。當(dāng)Bi=0時(shí)，意味著Xi=0或者M(jìn)i=0，表示所有的貿(mào)易均為產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易。

Balassa與Gruble-Lloyd的計(jì)量指標(biāo)的最明顯的不同之處在于Balassa的指標(biāo)的大小，與產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的程度成反比，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平越高，指數(shù)反而越低，而Gruble-Lloyd的計(jì)量指標(biāo)正好解決了這一問(wèn)題，使用起來(lái)更加的直觀和方便。

（三）Aquino計(jì)量指標(biāo)

Aquino，A.（1978）認(rèn)為，Gruble和Lloyd雖然針對(duì)貿(mào)易不平衡的問(wèn)題對(duì)公式進(jìn)行了調(diào)整，但是他認(rèn)為這并沒(méi)有全面糾正一國(guó)發(fā)生的整體貿(mào)易不平衡所帶來(lái)的影響。他認(rèn)為Cj是其自身各自產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平Bj的加權(quán)平均，而在一國(guó)出現(xiàn)貿(mào)易不平衡的時(shí)候，Bj也是下偏的。所以，用總貿(mào)易差額去糾正是不準(zhǔn)確的，應(yīng)該對(duì)貿(mào)易不平衡的每一個(gè)產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平Bi進(jìn)行調(diào)整，而僅調(diào)整Bj是不夠的。

根據(jù)以上的分析Aquino主張?jiān)谝粐?guó)出現(xiàn)貿(mào)易不平衡的時(shí)候，首先調(diào)整每一個(gè)，然后再用調(diào)整后的去測(cè)度平均產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平。其公式為：

將調(diào)整后的Xi和Mi帶入公式Bj，就得到了總貿(mào)易不平衡時(shí)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易計(jì)量公式：

(5)

但是，Aquino的計(jì)量指標(biāo)也存在著一些問(wèn)題，該公式隱含假定所有貿(mào)易不平衡在所有的行業(yè)都是均勻分布的；忽視了周期和其他因素對(duì)一國(guó)的整體貿(mào)易收支的影響。綜上所述，盡管不同的學(xué)者對(duì)于產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的計(jì)量指標(biāo)有不同的理解，但是，根據(jù)現(xiàn)有的研究成果來(lái)看，雖然總量規(guī)模會(huì)對(duì)指數(shù)的計(jì)算產(chǎn)生一定的偏差，但是這一偏差是微弱的，所以在本文中，本文依然采用Gruble-Lloyd的計(jì)量指標(biāo)。

產(chǎn)業(yè)特征因素的計(jì)量

（一）按行業(yè)劃分的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)的計(jì)算

計(jì)算行業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)，是要進(jìn)行產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易計(jì)量所要解決的首要的和最重要的問(wèn)題。由于產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的計(jì)量和產(chǎn)業(yè)范圍的界定有很大的關(guān)系，如果產(chǎn)業(yè)的界定過(guò)于寬泛，則會(huì)夸大產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易，但是如果將產(chǎn)品無(wú)限細(xì)分，則會(huì)導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的縮小，而這樣做又與現(xiàn)實(shí)不符。所以對(duì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易在計(jì)量的時(shí)候有一個(gè)清晰而又合理的界定是重要的。一般而言，在計(jì)算產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)時(shí)，都使用國(guó)際貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)分類下前三位數(shù)相同的行業(yè)算作是同一個(gè)產(chǎn)業(yè)，即屬于同類、同組、同章的行業(yè)屬于同一個(gè)產(chǎn)業(yè)。而且這樣的行業(yè)分類的數(shù)據(jù)是可以在聯(lián)合國(guó)的數(shù)據(jù)庫(kù)中找到的。

但是，由此方法計(jì)算出來(lái)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)，只是計(jì)量模型中所需數(shù)據(jù)的一部分，即只是因變量的樣本值。要想進(jìn)行計(jì)量模型的設(shè)定，就必須使得模型左邊的數(shù)據(jù)口徑與右邊的數(shù)據(jù)口徑一致，即自變量的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)口徑與因變量一致。這一原則在任何一個(gè)計(jì)量模型中都不例外。但是，要以我國(guó)的數(shù)據(jù)為數(shù)據(jù)來(lái)源計(jì)算產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)并不容易。

很多相關(guān)論文，都遇到了如是問(wèn)題，他們有的是繞過(guò)了這一障礙，如《產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的理論模型及實(shí)證檢驗(yàn)》，采用的是美國(guó)的數(shù)據(jù)，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)和行業(yè)特征指標(biāo)的計(jì)算都是以美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)工業(yè)分類法（SIC）進(jìn)行數(shù)據(jù)處理的；有的則是對(duì)這一問(wèn)題進(jìn)行了簡(jiǎn)單的處理，如《我國(guó)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易影響因素實(shí)證分析》中，就沒(méi)有使用按照國(guó)際通行的SITC三位數(shù)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算產(chǎn)業(yè)內(nèi)指數(shù)，而是選取了SITC兩位數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，作者認(rèn)為原因是在我國(guó)沒(méi)有經(jīng)濟(jì)意義上劃分的產(chǎn)業(yè)，只有行業(yè)的劃分，而且行業(yè)劃分與SITC2位數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)很接近。本文將因變量的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)口徑降到了SITC2位數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，從而與我國(guó)的行業(yè)進(jìn)行對(duì)應(yīng)，找出自變量的數(shù)據(jù)。這樣只會(huì)影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)的大小，對(duì)計(jì)量的結(jié)果，即各個(gè)行業(yè)特征的影響的程度不會(huì)有很大的影響。

通過(guò)以上分析，在以我國(guó)的數(shù)據(jù)為樣本值，進(jìn)行產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的計(jì)量時(shí)，是需要在自變量與因變量的統(tǒng)計(jì)對(duì)應(yīng)上進(jìn)行處理的。在本文中，這個(gè)問(wèn)題得到了解決。通過(guò)參考盛斌的《中國(guó)對(duì)外貿(mào)易政策的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)分析》一書的附錄Ⅲ表5“根據(jù)國(guó)際貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)分類（SITC3.0）重新集結(jié)的中國(guó)36個(gè)工業(yè)部門的進(jìn)出口值”，使得我國(guó)劃分的行業(yè)可以和國(guó)際貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)分類的劃分方法對(duì)應(yīng)起來(lái)，即我國(guó)的每一個(gè)行業(yè)都是由若干個(gè)SITC3.0下三位數(shù)分類中的若干個(gè)章加權(quán)平均得來(lái)的，而各章在該行業(yè)的權(quán)重則是由該章的出口值占該行業(yè)總的出口值的比重所決定的。例如，我國(guó)的“服裝及其他纖維制品制造業(yè)”這一行業(yè)中就包括了SITC3位數(shù)分類標(biāo)準(zhǔn)下的841—848章，每一個(gè)小類的權(quán)重則是它們出口額在集成的行業(yè)中總出口額的比重。這個(gè)方法，在行業(yè)的對(duì)應(yīng)上，有95%的準(zhǔn)確性。這既可以使產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)的計(jì)算更加標(biāo)準(zhǔn)，符合國(guó)際上通行的做法，又可以很好地利用我國(guó)的統(tǒng)計(jì)資料進(jìn)行分析。

采用此方法，本文找到并計(jì)算出了2002—2004年的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)。數(shù)據(jù)來(lái)源為聯(lián)合國(guó)的數(shù)據(jù)庫(kù)。由于36個(gè)行業(yè)中，有些行業(yè)屬于初級(jí)制成品行業(yè)，而這些行業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易并不顯著，所以這些行業(yè)并不包括在所研究的行業(yè)中；另外有些行業(yè)由于其行業(yè)特征數(shù)據(jù)的缺失，也不能夠完全進(jìn)入我們的研究。例如“其他制造業(yè)”這一行業(yè)的產(chǎn)業(yè)特征指標(biāo)，只有2004年的數(shù)據(jù)，而2002與2003年的數(shù)據(jù)則是缺失的。于是，可以得到和利用的數(shù)據(jù)就只有28個(gè)行業(yè)的82個(gè)樣本值了。

（二）影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的主要因素及計(jì)量指標(biāo)

1.市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。市場(chǎng)結(jié)構(gòu)（Marketstructure）是影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的一個(gè)重要的因素。有關(guān)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)對(duì)于產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響，至今仍存在著很大的爭(zhēng)議，特別是將市場(chǎng)進(jìn)一步細(xì)分為壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)和寡頭壟斷市場(chǎng)之后。有的認(rèn)為壟斷程度越高的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的比重就會(huì)越大（Cavas，1981），有的則認(rèn)為二者存在著相反的關(guān)系（Balassa，1986）。本文的觀點(diǎn)是，一個(gè)行業(yè)的壟斷程度越強(qiáng)，廠家的數(shù)目就會(huì)越少，所能生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品種類就會(huì)越少，在產(chǎn)品種類一定的情況下，所需進(jìn)出口的差異產(chǎn)品就會(huì)越多。反之，如果該行業(yè)的壟斷性很弱，就會(huì)存在著很多的企業(yè)，由于企業(yè)數(shù)目多，所生產(chǎn)的差異產(chǎn)品必然會(huì)增多，這樣所需進(jìn)口的差異產(chǎn)品的數(shù)目就會(huì)下降，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易業(yè)就必然會(huì)下降。所以，本文的觀點(diǎn)是產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的程度和市場(chǎng)壟斷的的程度成正相關(guān)關(guān)系。

2.規(guī)模經(jīng)濟(jì)。規(guī)模經(jīng)濟(jì)（Scaleeconomic）對(duì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易也存在著很大的影響。規(guī)模經(jīng)濟(jì)這一假設(shè)，改變了傳統(tǒng)貿(mào)易理論以完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)的基本假設(shè)，是新貿(mào)易理論的基礎(chǔ)。也正是因?yàn)橐?guī)模經(jīng)濟(jì)的出現(xiàn)，使得產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論得以不斷地完善。規(guī)模經(jīng)濟(jì)是從產(chǎn)品供給的角度，論述對(duì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響的。規(guī)模經(jīng)濟(jì)有內(nèi)部規(guī)模經(jīng)濟(jì)和外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)。在本文中，筆者認(rèn)為影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的主要是內(nèi)部規(guī)模經(jīng)濟(jì)。如果一個(gè)國(guó)家的規(guī)模經(jīng)濟(jì)越大，則該國(guó)所能生產(chǎn)的產(chǎn)品種類就越少。那么在差異產(chǎn)品一定的情況下，為了滿足消費(fèi)者的多樣化的需求偏好，所需進(jìn)出口的差異產(chǎn)品就會(huì)越多，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易就會(huì)增加。反之，該國(guó)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)越小，則所能生產(chǎn)的種類就會(huì)越多，所需進(jìn)出口的差異產(chǎn)品就會(huì)越少，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易就會(huì)降低，所以規(guī)模經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易成正相關(guān)關(guān)系。

3.產(chǎn)品差異。產(chǎn)品差異（ProductDifferentiation）是影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的另一個(gè)重要因素。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，消費(fèi)者越來(lái)越偏好消費(fèi)差異化產(chǎn)品來(lái)展現(xiàn)自我的個(gè)性，消費(fèi)者對(duì)差異產(chǎn)品的追求是無(wú)止境的。產(chǎn)品差異化的趨勢(shì)越來(lái)越明顯。但是，在一個(gè)國(guó)家中是不可能生產(chǎn)出消費(fèi)者所需要的全部差異產(chǎn)品的，很多產(chǎn)品還是要依靠進(jìn)口來(lái)滿足消費(fèi)者需求的。而同時(shí)本國(guó)所具有的優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品也會(huì)出口到國(guó)外，滿足外國(guó)的消費(fèi)者對(duì)該差異產(chǎn)品的需求。所以，一個(gè)行業(yè)內(nèi)產(chǎn)品差異越大，則該行業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易就會(huì)越大，兩者成正相關(guān)關(guān)系。

4.外國(guó)直接投資。外國(guó)直接投資（foreigndirectinvestment）對(duì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易存在著影響，但是這種影響是不確定的。如果外商直接投資是“市場(chǎng)尋求型”的，即外商直接投資是為了躲避高關(guān)稅或其他的貿(mào)易壁壘，那么這種外國(guó)直接投資對(duì)貿(mào)易是存在替代效應(yīng)的，原來(lái)通過(guò)進(jìn)出口來(lái)滿足消費(fèi)者需求的產(chǎn)品，現(xiàn)在就被投資所取代了，那么這種外國(guó)直接投資就與產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易存在著負(fù)相關(guān)關(guān)系。如果外國(guó)直接投資是“效率尋求型”的，即跨國(guó)公司直接投資是為了降低自己的生產(chǎn)成本，將中間產(chǎn)品輸出到發(fā)展中國(guó)家，而發(fā)展中國(guó)家則將這些中間產(chǎn)品進(jìn)行加工和組裝，將中間產(chǎn)品變成工業(yè)制成品在輸出到發(fā)達(dá)國(guó)家。這樣，由于中間產(chǎn)品和制成品在商品分類上屬于同一個(gè)產(chǎn)業(yè)，所以如果外國(guó)直接投資是效率尋求型的，那么它與產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易則成正相關(guān)關(guān)系。外國(guó)直接投資對(duì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響究竟如何，還要看計(jì)量的結(jié)果。

自GL指數(shù)出現(xiàn)以來(lái)，關(guān)于產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論的計(jì)量就不斷地出現(xiàn)，但是，計(jì)量的結(jié)果與理論的結(jié)果不完全一致。大多數(shù)經(jīng)驗(yàn)研究都強(qiáng)調(diào)的是變量的相關(guān)性，而不是對(duì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易發(fā)生的決定性。在一些經(jīng)驗(yàn)研究中，規(guī)模經(jīng)濟(jì)的指標(biāo)對(duì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響為正，而在有些研究中，其影響為負(fù)。“在Toh（1982）和Greenway、Milner（1984）的研究結(jié)果中，產(chǎn)業(yè)集中度對(duì)產(chǎn)業(yè)的影響為負(fù)，而在Marvel、Ray和Clark（1993）的研究結(jié)果中顯著為正。在大多數(shù)研究中，產(chǎn)品差異對(duì)于產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響都是正的。Shamma（2000）對(duì)澳大利亞的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易模型和決定因素作了研究，得出的結(jié)論是規(guī)模經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)品差異對(duì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易有正的影響，F(xiàn)DI有負(fù)的影響，但是系數(shù)很小”。本文利用跨部門的研究方法（cross-section）對(duì)中國(guó)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論的行業(yè)特征影響因素進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)回歸分析。

產(chǎn)業(yè)特征因素的計(jì)量模型

（一）行業(yè)特征的主要衡量指標(biāo)

從前面的理論分析中，可以大致歸納出影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的主要行業(yè)特征因素。它們主要是市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品差異、規(guī)模經(jīng)濟(jì)和外國(guó)直接投資。經(jīng)過(guò)仔細(xì)研究比較有影響的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論及參考其他學(xué)者的觀點(diǎn)，本文使用的指標(biāo)為：市場(chǎng)結(jié)構(gòu)MS—該行業(yè)大中型企業(yè)單位數(shù)；產(chǎn)品差異PD—該行業(yè)的SITC四位數(shù)分類的個(gè)數(shù)；規(guī)模經(jīng)濟(jì)SE—行業(yè)的年增加值與每個(gè)行業(yè)的企業(yè)數(shù)之比；直接投資FDI—行業(yè)中三資企業(yè)的產(chǎn)值占總產(chǎn)值的比重。

綜上所述，將影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的行業(yè)特征因素：市場(chǎng)結(jié)構(gòu)（MS）、規(guī)模經(jīng)濟(jì)（SE）、產(chǎn)品差異（PD）和外國(guó)直接投資（FDI）。用這幾個(gè)變量構(gòu)建的計(jì)量模型為：

(6)

（二）加權(quán)最小二乘法回歸

采用加權(quán)最小二乘法對(duì)模型進(jìn)行分析，加權(quán)最小二乘法所使用的權(quán)重是每個(gè)行業(yè)的進(jìn)出口總額?；貧w結(jié)果如下：

通過(guò)采用加權(quán)最小二乘法，得到的結(jié)果見表1所示。加權(quán)最小二乘法結(jié)果中的R2為0.896892，這說(shuō)明模型的擬合優(yōu)度得到了提高。在有關(guān)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的經(jīng)驗(yàn)分析中，R2如此高，是非常不易的。結(jié)合國(guó)內(nèi)外學(xué)者的研究，馬躍（1999）研究我國(guó)與西方國(guó)家的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易時(shí)，R2不到0.2，沙瑪爾（2002）研究澳大利亞產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易時(shí)，R2僅為0.14；當(dāng)然，也有比較好的結(jié)果，例如蒙特奧特研究墨西哥的汽車行業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易時(shí)，R2就達(dá)到0.66，陳訊（2004）采用加權(quán)最小二乘法，R2也達(dá)到了0.648，像本文這樣，使得R2即將接近0.9，實(shí)屬不易。

相對(duì)于國(guó)內(nèi)其他學(xué)者的研究，R2值之所以如此之高，一種解釋是計(jì)量方法的改進(jìn)，即由普通最小二乘法改為加權(quán)最小二乘法；另一種解釋則是在計(jì)算行業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)時(shí)，按照新的集結(jié)方法算出的指標(biāo)值優(yōu)于其他的方法。

（三）對(duì)計(jì)量模型結(jié)果的分析

首先，除了MS以外，各個(gè)變量的符號(hào)均與預(yù)期的符號(hào)一致，這就從經(jīng)驗(yàn)分析上證明了產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論的正確性。

其次，對(duì)于MS的符號(hào)出現(xiàn)與理論預(yù)期相反的情況，本文認(rèn)為，這是由于所選數(shù)據(jù)造成的。由于本文的經(jīng)驗(yàn)分析是基于我國(guó)的經(jīng)驗(yàn)分析，MS的符號(hào)出現(xiàn)異常情況，這一方面說(shuō)明了，因?yàn)闊o(wú)法計(jì)算我們的產(chǎn)業(yè)集中度，用企業(yè)個(gè)數(shù)來(lái)替代指標(biāo)不是最優(yōu)的選擇；另一方面也說(shuō)明了，我國(guó)目前的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)不是很合理，存在著大量的壟斷的、沒(méi)有完全參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的國(guó)有企業(yè)，阻礙了市場(chǎng)規(guī)范的形成。

再次，產(chǎn)品差異的符號(hào)與理論預(yù)期的一致，通過(guò)了顯著性檢驗(yàn)。這說(shuō)明，我國(guó)目前的消費(fèi)水平已經(jīng)不同于以前，隨著生活水平的提高，消費(fèi)者對(duì)差異化產(chǎn)品的需求越來(lái)越大，消費(fèi)者通過(guò)消費(fèi)差異化產(chǎn)品，來(lái)顯示自己的個(gè)性。正是由于這種消費(fèi)觀念的變化，使得產(chǎn)品差異這一指標(biāo)的計(jì)量結(jié)果在兩種方法中都通過(guò)了顯著性檢驗(yàn)。

最后，對(duì)于國(guó)際直接投資，在兩次的計(jì)量結(jié)果中，其符號(hào)都是負(fù)的。而產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論對(duì)外國(guó)直接投資的預(yù)期符號(hào)是不確定的，即可正可負(fù)。如果國(guó)際直接投資是“資源尋求型”的，跨國(guó)公司來(lái)我國(guó)投資的目的是為了降低自己的生產(chǎn)成本，提高經(jīng)濟(jì)效率，我國(guó)通過(guò)組裝和加工中間產(chǎn)品，輸出工業(yè)制成品，參與了國(guó)際分工，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易也得到了增加，這種產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易主要屬于垂直型的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。但是，如果國(guó)際直接投資是“市場(chǎng)尋求型”的，投資只是為了繞過(guò)高關(guān)稅和貿(mào)易壁壘，那么則會(huì)對(duì)貿(mào)易產(chǎn)生替代效應(yīng)，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易就會(huì)下降。通過(guò)基于我國(guó)的數(shù)據(jù)的經(jīng)驗(yàn)分析，可以看到，外國(guó)直接投資對(duì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易產(chǎn)生了替代效應(yīng)，從中可以推斷，我國(guó)目前的國(guó)際投資類型主要是“市場(chǎng)尋求型”的。這些外資進(jìn)入我國(guó)，主要的目的是利用我國(guó)豐富的資源和廉價(jià)的勞動(dòng)力，生產(chǎn)出產(chǎn)品并且就地銷售，開發(fā)我國(guó)市場(chǎng)。這樣就導(dǎo)致我國(guó)從外國(guó)進(jìn)口的降低，直接削弱了我國(guó)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易，不僅減少了國(guó)家的關(guān)稅收入，還與我國(guó)的企業(yè)瓜分市場(chǎng)，不利于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的形成。

第9篇

監(jiān)管與審慎經(jīng)營(yíng)是相輔相成的｡從監(jiān)管者角度來(lái)看,對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管是全方位的､外在的監(jiān)管,其目的是維護(hù)銀行業(yè)正常運(yùn)行秩序,防止出現(xiàn)系統(tǒng)性或區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn),而這一目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)必須通過(guò)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審慎經(jīng)營(yíng)來(lái)實(shí)現(xiàn)｡從被監(jiān)管者來(lái)看,通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部管理､自我約束,謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng),保護(hù)自身的整體利益,其目的是實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),有效規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn),這也是金融監(jiān)管的目標(biāo)和監(jiān)管重點(diǎn)所在｡為此,我們認(rèn)為要處理好二者的關(guān)系,首先要樹立審慎監(jiān)管理念,將其作為持續(xù)性監(jiān)管的一項(xiàng)內(nèi)容加以高度重視;其次,切實(shí)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則方面的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管力度,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正,并要依據(jù)有關(guān)規(guī)定做出采取責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)､停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)､限制分配紅利､限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓､責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利､責(zé)令調(diào)整董事､高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利､停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等措施,以確保這些審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則得到認(rèn)真落實(shí);三是對(duì)現(xiàn)有銀監(jiān)會(huì)制訂“審慎經(jīng)營(yíng)”規(guī)則執(zhí)行情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤､評(píng)價(jià)和改進(jìn)機(jī)制,定期對(duì)監(jiān)管法規(guī)的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià),并根據(jù)銀行業(yè)的發(fā)展需求對(duì)需要完善的及時(shí)提出改進(jìn)建議和意見;四是要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履行“審慎經(jīng)營(yíng)”規(guī)則情況進(jìn)行考核,對(duì)未嚴(yán)格履行職責(zé)的做出嚴(yán)肅處理｡

二､監(jiān)管與支持改革的關(guān)系

當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)主要面臨三大風(fēng)險(xiǎn),即信用風(fēng)險(xiǎn)､操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)｡對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的化解,最關(guān)鍵的是要改善銀行的公司治理,提高銀行的內(nèi)部控制能力,而做到這些,要靠進(jìn)一步深化改革才能解決｡支持銀行業(yè)改革､促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展是銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管職責(zé)所在｡但是,支持改革,必須在國(guó)家經(jīng)濟(jì)､金融政策允許范圍之內(nèi),金融機(jī)構(gòu)不能打著改革的旗號(hào)搞違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)｡監(jiān)管不是阻撓改革,而是推動(dòng)改革｡監(jiān)管部門要在銀行業(yè)改革過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策,認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé),不能無(wú)原則的支持改革｡一是監(jiān)管不能缺位,要密切關(guān)注銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改革中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,保持金融穩(wěn)定;二是監(jiān)管不能越位,要根據(jù)其改革進(jìn)程和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況適時(shí)調(diào)整監(jiān)管思路和政策;三是監(jiān)管要強(qiáng)化指導(dǎo),重點(diǎn)督促其建立功能良好的公司治理結(jié)構(gòu)､科學(xué)務(wù)實(shí)的內(nèi)部控制機(jī)制和靈敏有效的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制,從而提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力和綜合競(jìng)爭(zhēng)力;四是監(jiān)管要適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和對(duì)外開放的需要,為改革順利進(jìn)行創(chuàng)造公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和發(fā)展環(huán)境｡

三､監(jiān)管與鼓勵(lì)創(chuàng)新的關(guān)系

監(jiān)管與創(chuàng)新是現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展的兩大永恒主題,相互獨(dú)立又相互依存｡銀行監(jiān)管刺激創(chuàng)新,銀行創(chuàng)新在提高效率時(shí)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)又不得不要求有效的監(jiān)管｡如果單純地強(qiáng)調(diào)創(chuàng)新而放棄監(jiān)管,就會(huì)產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)甚至導(dǎo)致危機(jī);如果單純地強(qiáng)調(diào)監(jiān)管而放棄創(chuàng)新,就會(huì)抹殺金融的活力甚至遏制金融發(fā)展｡只有正確處理金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系,掌握好金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的平衡點(diǎn),在監(jiān)管中創(chuàng)新,在創(chuàng)新中監(jiān)管,才能實(shí)現(xiàn)“監(jiān)管—?jiǎng)?chuàng)新—再監(jiān)管—再創(chuàng)新”的良性循環(huán)發(fā)展的路子｡

四､監(jiān)管與提高效益的關(guān)系

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)效益通常是從資產(chǎn)的盈利性､流動(dòng)性和安全性三方面來(lái)加以檢驗(yàn)｡直接的經(jīng)濟(jì)利益是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最關(guān)心的問(wèn)題,也是監(jiān)管效果的體現(xiàn)方式之一｡銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)追求經(jīng)濟(jì)效益的前提是必須符合監(jiān)管部門的要求,依法經(jīng)營(yíng),規(guī)范管理,不能單純?yōu)榱擞`反規(guī)定,甚至觸犯法紀(jì)｡監(jiān)管部門通過(guò)持續(xù)､有效的監(jiān)管,使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)管方式,各種統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)更加真實(shí),貸款分類更加準(zhǔn)確,經(jīng)營(yíng)管理更加扎實(shí),從而使經(jīng)濟(jì)效益得以提高｡在監(jiān)管原則上,監(jiān)管部門必須按照“準(zhǔn)確分類——提足撥備——做實(shí)利潤(rùn)——資本充足”的監(jiān)管思路,運(yùn)用銀監(jiān)法賦予的行政審批､非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管､現(xiàn)場(chǎng)檢查､強(qiáng)制糾正和處罰追責(zé)等權(quán)力的職責(zé),促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立科學(xué)有效的管理程序和控制方法､合理嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和靈活多樣的績(jī)效考核制度,確保銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在審慎經(jīng)管的基礎(chǔ)上,尋求績(jī)效經(jīng)管的最佳利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)和創(chuàng)新發(fā)展點(diǎn)｡在具體監(jiān)管操作上,一要督促各級(jí)國(guó)有商業(yè)銀行加大信貸投放,真正建立起以效益為中心的運(yùn)營(yíng)機(jī)制;二要督促商業(yè)銀行積極配合貨幣信貸政策､產(chǎn)業(yè)政策的貫徹實(shí)施,實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)效益和貨幣政策､產(chǎn)業(yè)政策貫徹實(shí)施的雙贏目標(biāo);三要督促加強(qiáng)增量貸款管理,切實(shí)提高貸款效益;四要督促商業(yè)銀行建立健全各種內(nèi)部控制制度,對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià),監(jiān)督其落實(shí)制度,提高工作效率;五要督促商業(yè)銀行加強(qiáng)負(fù)債成本核算,優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu),改變總量比例和期限對(duì)稱比例不合理的狀況,積極發(fā)展多元化負(fù)債,提高穩(wěn)定性負(fù)債和低成本負(fù)債的比例,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展由粗放型､松散型管理向內(nèi)涵型､集約型管理的轉(zhuǎn)化;六要督促商業(yè)銀行下大力氣壓縮費(fèi)用開支,強(qiáng)化壓縮措施,努力降低非生息資產(chǎn)占用數(shù)量或使之轉(zhuǎn)化為盈利性資產(chǎn),提高整體經(jīng)營(yíng)效益｡

五､監(jiān)管與服務(wù)的關(guān)系

監(jiān)管與服務(wù),實(shí)質(zhì)上是統(tǒng)一的｡所謂監(jiān)管服務(wù),就是要通過(guò)依法行政､對(duì)銀行業(yè)的規(guī)范管理､營(yíng)造健康有序的金融環(huán)境,來(lái)實(shí)現(xiàn)監(jiān)管者與被監(jiān)管者目標(biāo)統(tǒng)一的有效方法｡離開服務(wù)單純地搞監(jiān)管,監(jiān)管就失去了目的和方向,成了無(wú)源之水､無(wú)本之木;離開監(jiān)管去談服務(wù),服務(wù)也就成了一句空話｡應(yīng)正確理解二者的辯證關(guān)系,牢記監(jiān)管的宗旨與目的,寓服務(wù)于監(jiān)管之中｡

首先,要從監(jiān)管入手｡要樹立“嚴(yán)格監(jiān)管就是最好服務(wù)”的觀點(diǎn),依法履行監(jiān)管職責(zé),使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)清楚的認(rèn)識(shí)到,監(jiān)管約束不是鞭子,而是韁繩｡要按照“管､幫､促”的原則,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,幫助被監(jiān)管單位查找原因,說(shuō)明危害,提出完善管理的意見和建議,促進(jìn)其提高管理水平｡

其次,要將落腳點(diǎn)放在服務(wù)上｡一是努力營(yíng)造和諧的金融環(huán)境,促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)之間公平競(jìng)爭(zhēng)｡二是確保市場(chǎng)信息公開化,按照金融監(jiān)管制度設(shè)定了金融機(jī)構(gòu)信息路的各項(xiàng)規(guī)定和要求,進(jìn)行合法､有效的信息披露,使廣大存款人全面了解金融機(jī)構(gòu)的資本狀況､資產(chǎn)運(yùn)用､內(nèi)部控制及管理能力｡三是從政策和機(jī)制上引導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)面向世界､面向社會(huì),找準(zhǔn)自身市場(chǎng)定位,調(diào)整發(fā)展思路,轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略,促進(jìn)自身發(fā)展壯大｡

第三,要做到監(jiān)管和服務(wù)“雙到位”｡要正確處理嚴(yán)格把關(guān)和熱情服務(wù)的關(guān)系;要努力解決提高監(jiān)管人員的整體素質(zhì)問(wèn)題;要大力加強(qiáng)隊(duì)伍的廉政建設(shè),深入開展反腐敗斗爭(zhēng);要建立和完善監(jiān)督制約機(jī)制,多方位､多層次地開展監(jiān)督檢查工作,積極推行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)､監(jiān)管程序､監(jiān)管結(jié)果公開透明,自覺接受群眾的監(jiān)督｡