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論文提要:金融全球化使得各國之間的金融聯(lián)系更為緊密,也使得現(xiàn)行國際貨幣體系越來越無法滿足世界經(jīng)濟發(fā)展的需求,隨著新興經(jīng)濟體的崛起,改革現(xiàn)行國際貨幣體系的呼聲日益高漲,再次對國際貨幣體系進行改革已勢在必行。
前言
金融全球化是經(jīng)濟全球化的重要組成部分,是指世界各國或地區(qū)的金融活動趨于全球一體化的趨勢。在金融全球化下,信息跨國界的傳播和現(xiàn)代化電子技術(shù)的應(yīng)用使得國際資本流動加速,國際金融市場規(guī)模擴大,各國之間的聯(lián)系更為緊密。然而,金融全球化也在很大程度上改變了原有的金融市場運行機制和運行格局,并使得現(xiàn)行國際貨幣體系越來越無法滿足世界經(jīng)濟發(fā)展的需求。現(xiàn)行的國際貨幣體系是在“牙買加體系”的基礎(chǔ)上逐步演化而來的,也被稱為“無體系的體系”,它既沒有同一的匯率安排,也沒有明確的本位貨幣,各國的經(jīng)濟政策行為也難以受到約束。當爆發(fā)金融危機時,金融全球化使得各國共同遭受危機影響的程度加深,特別是發(fā)展中國家,在這一過程中處于更加弱勢的地位,極易受到攻擊。20世紀八十年代以來,世界各國爆發(fā)的多次金融危機,究其根源就是金融全球化與國際貨幣體系矛盾的凸現(xiàn)。
隨著2008年國際金融危機的爆發(fā),西方發(fā)達經(jīng)濟體紛紛進入衰退期,世界經(jīng)濟重心逐步向發(fā)展中國家和新興經(jīng)濟體轉(zhuǎn)移。由于這些發(fā)展中國家并未在現(xiàn)行國際貨幣體系中獲得相應(yīng)的話語權(quán),因此他們對國際貨幣體系改革的意愿極為強烈。隨著近年來其影響力的逐漸擴大,改革的呼聲也更加高漲,發(fā)達國家已無法再忽視發(fā)展中國家的聲音,改革已勢在必行。
一、金融全球化下現(xiàn)行國際貨幣體系引發(fā)的問題
(一)導(dǎo)致短期國際資本流動加劇。布雷頓森林體系崩潰以后,國際資本流動的增長速度已超過國際貿(mào)易和國際生產(chǎn)的增長速度。而且隨著金融全球化的發(fā)展,短期國際投機資本數(shù)額仍在不斷膨脹。跨國資本流動,尤其是短期性國際資本規(guī)模的增長主要得益于現(xiàn)有的國際貨幣體系,正是現(xiàn)有的國際貨幣體系為短期性國際資本的流動提供了便利。反過來,跨國資本流動尤其是短期性國際資本的快速流動又強化了現(xiàn)行國際貨幣體系的不穩(wěn)定性。這些基于套利性動機的短期國際資本總是對一國金融體系的缺陷伺機攻擊,并導(dǎo)致貨幣危機的爆發(fā)。隨后,當短期國際性資本大批逃離該國時,又會將貨幣危機放大成銀行危機、金融危機、甚至整個宏觀經(jīng)濟的衰退。
(二)導(dǎo)致國際儲備供求矛盾深化。國際貨幣體系決定國際儲備體系,在現(xiàn)行的多元貨幣體系下,一國的儲備資產(chǎn)中的特別提款權(quán)、儲備頭寸和黃金儲備是相對穩(wěn)定的,這時,外匯就成了一國增加國際儲備的主要手段。通常來看,外匯收入的增加來源于國際收支盈余,這樣在國際收支差額與外匯儲備的關(guān)系上,一些國際收支長期盈余的國家外匯儲備需求較低,卻出現(xiàn)了外匯儲備的過剩,而赤字國雖有強烈的外匯儲備需求,卻出現(xiàn)了外匯儲備的短缺。于是,就出現(xiàn)了國際收支差額對外匯儲備供給和需求兩方面的矛盾。
此外,國際儲備的供求矛盾還體現(xiàn)在儲備貨幣發(fā)行國與非儲備貨幣發(fā)行國的不平等上。對于儲備貨幣發(fā)行國來說,他們可以輕松的通過貨幣發(fā)行和貨幣互換來取得外匯儲備,但是他們作為發(fā)達國家往往又都是國際收支順差國,有大量的外匯儲備積累。對于非儲備貨幣發(fā)行國來說,他們只能通過增加出口來取得外匯,但是這些國家往往是發(fā)展中國家,出口能力有限。這樣,在國際儲備的管理中,發(fā)展中國家與發(fā)達國家的處境形成強烈反差,迫切需要儲備的國家面臨儲備短缺,而不需要儲備的國家反而出現(xiàn)儲備過剩。
(三)導(dǎo)致國際收支調(diào)節(jié)混亂。多元化的國際收支調(diào)節(jié)機制允許各國在國際收支不平衡時可采用不同調(diào)節(jié)方式,但除了國際貨幣基金組織和世界銀行的調(diào)節(jié)外,其他幾種調(diào)節(jié)方式都由逆差國自行調(diào)節(jié),并且國際上對這種自行調(diào)節(jié)沒有任何的制度約束或支持,也不存在政策協(xié)調(diào)機制和監(jiān)督機制。雖然國際貨幣基金組織和世界銀行的調(diào)節(jié)有一定的作用,但是在現(xiàn)行國際貨幣體系下,國際貨幣基金組織的職能已經(jīng)發(fā)生了異化,他的主要義務(wù)由布雷頓森林體系下維護固定匯率、為嚴重逆差國提供資金援助及協(xié)助建立成員國之間經(jīng)常項目交易的多邊支付體系,轉(zhuǎn)移到了維持貨幣的自由匯兌,因為他假定自由浮動的匯率具有自動調(diào)節(jié)國際收支的功能,無需過多干預(yù)。這樣,當部分逆差國出現(xiàn)長期逆差時,由于制度上無任何約束或設(shè)計來促使逆差國或幫助逆差國恢復(fù)國際收支平衡,逆差國只能依靠引進短期資本來平衡逆差,而大量短期資本的流入為金融危機的爆發(fā)埋下了隱患。在國際收支調(diào)節(jié)問題上的這種混亂狀態(tài),成為了現(xiàn)行國際貨幣體系與經(jīng)濟全球化發(fā)展趨勢矛盾的集中體現(xiàn)。
二、國際貨幣體系改革構(gòu)想
(一)提高特別提款權(quán)的地位和作用。早在1969年布雷頓森林體系的缺陷暴露之初,基金組織就創(chuàng)設(shè)了具有超主權(quán)貨幣性質(zhì)的特別提款權(quán),以緩解主權(quán)貨幣作為儲備貨幣的內(nèi)在風險。超主權(quán)儲備貨幣不僅克服了主權(quán)信用貨幣的內(nèi)在缺陷,也為調(diào)節(jié)全球流動性提供了可能。由于特別提款權(quán)具有超主權(quán)儲備貨幣的特征和潛力,它的擴大發(fā)行有利于國際貨幣基金組織克服在經(jīng)費、話語權(quán)和代表權(quán)改革方面所面臨的困難。當一國主權(quán)貨幣不再作為全球貿(mào)易的尺度和參照基準時,該國匯率政策對失衡的調(diào)節(jié)效果會大大增強。這些能極大地降低未來危機發(fā)生的風險,增強危機處理的能力。因此,當前改革國際貨幣體系的首要任務(wù)是著力推動改革特別提款權(quán)的分配,考慮充分發(fā)揮特別提款權(quán)的作用,實現(xiàn)對現(xiàn)有儲備貨幣全球流動性的調(diào)控,這主要體現(xiàn)在兩個方面:一方面改革不合理的份額制,應(yīng)綜合考慮一國國際收支狀態(tài)和經(jīng)濟規(guī)模來調(diào)整份額,以此來降低某些經(jīng)濟大國對國際貨幣基金組織的絕對控制;另一方面繼續(xù)增加國際貨幣基金組織的基金份額,擴大其資金實力,以便有足夠的可動用資金來應(yīng)對危機。
(二)改革國際貨幣基金組織的職能和作用。國際貨幣基金組織作為現(xiàn)行國際貨幣體系重要的載體,理應(yīng)發(fā)揮更重要的作用,但現(xiàn)行國際貨幣體系的演變,使國際貨幣基金組織的職能被弱化和異化,因此有必要對國際貨幣基金組織進行廣泛的改革。(1)擴大國際貨幣基金組織提供援助的范圍,強化其國際最終貸款人的職能。在經(jīng)濟全球化大背景下缺乏一個國際的最終貸款人,顯然是難以應(yīng)付國際貨幣危機的;(2)國際貨幣基金組織在實行資金援助時,不僅要考慮恢復(fù)受援助國的對外清償能力,還要考慮促進其經(jīng)濟發(fā)展。這就要求國際貨幣基金組織,應(yīng)改變將短期內(nèi)恢復(fù)受援國償付能力作為唯一目標的做法,并把重點放在危機防范而不是補救上;(3)增強國際貨幣基金組織的監(jiān)測和信息功能。當成員國經(jīng)濟出現(xiàn)問題時,國際貨幣基金組織有義務(wù)對成員國內(nèi)經(jīng)濟政策提供建議,并為投資者和市場主體提供準確及時的信息;(4)促進交流與合作。國際貨幣基金組織在加強與成員國交流的同時,還應(yīng)積極促進成員國之間或成員國與其他組織之間的交流與合作。
(三)加強國際金融合作,改善各國經(jīng)濟政策的協(xié)調(diào)性。金融全球化為資本的無序流動創(chuàng)造了條件,同時也在很大程度上削弱了各國貨幣政策的有效性。同時,世界上主要貨幣的匯率大幅度波動,為發(fā)展中國家平衡國際收支和穩(wěn)定匯率帶來了巨大的風險和成本,也使國際貨幣體系的穩(wěn)定變得更加困難。因此,發(fā)達國家應(yīng)主動擔起責任,最大限度地減少主要貨幣之間的匯率波動。這就要求各國加強國際金融的合作與協(xié)調(diào),這是確保國際貨幣體系穩(wěn)定的基礎(chǔ)。從國別上看,這種合作與協(xié)調(diào)主要表現(xiàn)在三個方面:一是協(xié)調(diào)發(fā)達國家之間的經(jīng)濟合作。各發(fā)達國家之間應(yīng)經(jīng)常相互協(xié)調(diào)與溝通,共同承擔起應(yīng)有的國際責任,并以積極的態(tài)度,加強各國在貨幣和經(jīng)濟政策方面的合作,以保證國際貨幣體系穩(wěn)定;二是協(xié)調(diào)發(fā)達國家與發(fā)展中國家之間的發(fā)展關(guān)系。在支持發(fā)達國家經(jīng)濟增長的同時,更多地考慮促進發(fā)展中國家和地區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展,注意保護發(fā)展中國家的根本利益;三是加強區(qū)域性經(jīng)濟貨幣政策的合作。在總結(jié)歐盟與歐元經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,加強一國與周邊國家之間的經(jīng)濟合作,共同探討區(qū)域性貨幣合作的有效途徑,以抵御外部危機對該區(qū)域經(jīng)濟體的沖擊。此外,從加強合作的領(lǐng)域看,還應(yīng)加強國際金融經(jīng)營環(huán)境、國際金融內(nèi)部控制、國際金融市場約束以及國際金融監(jiān)管等方面的合作與協(xié)調(diào)。
(四)建立和加強國際金融監(jiān)管。在金融全球化下,建立和完善國際金融監(jiān)督機制已成為國際貨幣體系改革的重要組成部分。這些制度包括:(1)提高信息透明度,公開披露有關(guān)信息;(2)抑制國際范圍內(nèi)短期資本的無序流動,特別是加強對“對沖基金”、離岸金融中心的監(jiān)管。對對沖基金以及其他種類繁多的金融衍生工具的監(jiān)管已成為國際貨幣新體系的一個重要內(nèi)容;(3)加強對銀行的跨境監(jiān)管。隨著金融自由化的發(fā)展,某些國際性銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)移到管理不嚴的離岸避稅港,以便規(guī)避國內(nèi)的管理和監(jiān)督,這無疑中增加了資本無序流動的風險。因此,對銀行的跨境監(jiān)管是國際監(jiān)管體系的重要內(nèi)容。
主要參考文獻:
[1]冉生欣.現(xiàn)行國際貨幣體系研究.華東師范大學(xué),2006.
[2]國慶.現(xiàn)行國際貨幣體系的缺陷及改革方向.上海經(jīng)濟研究,2009.2.
論文摘要:文章選取美國儲貸危機、北歐危機及日本金融危機作為研究對象進行比較分析，指出政府的救助措施將對美國金融危機的治理起著至關(guān)重要的作用，為美國政府救助方案的實施提供理論上的支持。
一、美國金融危機的性質(zhì)探討
《新帕爾格雷夫經(jīng)濟學(xué)大辭典》將金融危機定義為“全部或部分金融指標——短期利率、資產(chǎn)(證券、房地產(chǎn)、土地)價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、短暫的和超周期的惡化。”
根據(jù)IMF在《世界經(jīng)濟展望1998》中的分類，金融危機大致可以分為以下四大類：(1)貨幣危機。當某種貨幣的匯率受到投機性襲擊時，該貨幣出現(xiàn)持續(xù)性貶值，或迫使當局擴大外匯儲備，大幅度地提高利率。(2)銀行業(yè)危機。銀行不能如期償付債務(wù)，或迫使政府出面，提供大規(guī)模援助，以避免違約現(xiàn)象的發(fā)生，一家銀行的危機發(fā)展到一定程度，可能波及其他銀行，從而引起整個銀行系統(tǒng)的危機。(3)外債危機。一國內(nèi)的支付系統(tǒng)嚴重混亂，不能按期償付所欠外債，不管是主權(quán)債還是私人債等。(4)系統(tǒng)性金融危機。可以稱為“全面金融危機”，是指主要的金融領(lǐng)域都出現(xiàn)嚴重混亂，如貨幣危機、銀行業(yè)危機、外債危機的同時或相繼發(fā)生。
根據(jù)IMF的分類，我們知道，美國目前的狀況正符合第二種分類。美國的金融危機是由提供次級住房貸款的金融機構(gòu)以及投資銀行等金融機構(gòu)的破產(chǎn)、接管所致，因此我們將美國這次次貸危機引發(fā)的金融危機定性為銀行業(yè)危機。
二、歷次重大銀行危機的比較研究
根據(jù)上述的分析，我們更加關(guān)注美國金融危機與歷次銀行業(yè)危機的比較。我們發(fā)現(xiàn)這次危機與美國1987年的儲貸危機、1990年代的北歐危機以及日本金融危機頗有相似之處，與它們比較更加可行。原因是這幾次歷史上的銀行業(yè)危機的演變過程與美國金融危機更為相似，都是源于房地產(chǎn)泡沫的銀行業(yè)危機。
(一)危機發(fā)生的原因比較分析
危機發(fā)生之前，這些國家的經(jīng)濟都處于一段黃金時期，房地產(chǎn)蓬勃發(fā)展，需求增長迅速，也由此使市場產(chǎn)生過度樂觀的情緒。而其后經(jīng)濟增速下滑和房地產(chǎn)周期下行亦成為觸發(fā)危機的導(dǎo)火索。最后實體經(jīng)濟則承受樓市泡沫破滅和金融危機的雙重打擊而陷入衰退。
監(jiān)管當局不恰當?shù)姆潘晒苤剖剐刨J過度擴張，金融體系風險敞口增大。儲貸危機始于1980年—1981年政府鼓勵儲貸機構(gòu)對房地產(chǎn)發(fā)放貸款。而2004年起資產(chǎn)支持證券的爆發(fā)式增長和政府大力推行次級房貸危機埋下伏筆，二者均使得房貸市場迅速膨脹。
[論文摘要] 在經(jīng)濟全球化進程 中，國家經(jīng)濟主權(quán)仍然是研究的重心。本文從經(jīng)濟全球化對國 家經(jīng)濟主權(quán)造 成沖擊 的因素，入手進行分析，并通過對在經(jīng)濟全球 化進程中出現(xiàn)的國 家經(jīng) 濟主權(quán)理論 進行剖析得出了國家經(jīng)濟主權(quán) 的 讓渡 論具有一定 的合理性的結(jié)論，進而指出了經(jīng)濟全球化進程中國家經(jīng)濟主權(quán)實現(xiàn)的途徑。
引 言
當歷史的車輪行進到20世紀的最后十年 ，整個世界呈現(xiàn)出一個不可阻擋的全球化發(fā)展的新態(tài)勢。而在幾乎所有領(lǐng)域的全球化進程中，毋庸置疑，經(jīng)濟全球化始終走在最前面，它在成為其他領(lǐng)域全球化基礎(chǔ)的同時對主權(quán)國家的社會、經(jīng)濟、文化、政治、法律等諸多領(lǐng)域產(chǎn)生著巨大的影響，使各主權(quán)國家在相關(guān)領(lǐng) 域的依賴度越來越大，而各主權(quán)國家間用以實現(xiàn)諸如環(huán)境、經(jīng)濟、懲治犯罪等方面的國際合作的方式無論是加入各種國際組織還是締結(jié)各種國際條約，都會在不同程度上授權(quán)于國際組織 以相關(guān)權(quán)力，或者相應(yīng)的通過對國際條約的轉(zhuǎn)化或采納制約自身權(quán)力的行使。由此，傳統(tǒng)意義上被認為是不可分割、不可放棄或絕對不可侵犯的國家經(jīng)濟主權(quán)受到了經(jīng)濟全球化所帶來的挑戰(zhàn)，而這是否意味著國家經(jīng)濟主權(quán)的侵蝕或衰弱?發(fā)展中國家在面對經(jīng) 濟全球化所帶來的機遇和挑戰(zhàn)時應(yīng)當如何看待國家經(jīng)濟主權(quán)?這使得我們有必要在經(jīng)濟 全球化的熱潮中冷靜下來重新審視國家經(jīng)濟主權(quán)。
一、 經(jīng)濟全球化對國家經(jīng) 濟主權(quán)的挑戰(zhàn)
經(jīng)濟全球化作為世界經(jīng)濟發(fā)展的一種趨 勢，從經(jīng)濟學(xué)角度看，它主要涵蓋貿(mào)易 、金融和跨國公司對外投資等幾個重要方面的發(fā)展，經(jīng)濟全球化為了在全球范圍內(nèi)實現(xiàn)貿(mào)易的自由化、勞動力的自由跨境流動以及生產(chǎn)要素價格的均等比進而實現(xiàn) 國際經(jīng)濟體系的高度融合 (或一體 化)，因而要求各民族國家的政府放寬或解除在國家間經(jīng)濟交流上的種種限制，這就使各民族 國家的國家經(jīng)濟主權(quán)在不同程度上受到了沖擊和挑戰(zhàn)，這主要體現(xiàn)在以下 三個方面 。
(一)國際組織對國家經(jīng)濟主權(quán)的影響日益增大
在經(jīng)濟全球化的時代 ，各種世界性、區(qū)域性經(jīng)濟組織大量涌現(xiàn) ，據(jù)不完全統(tǒng)計 ，全球范 圍 內(nèi)建立 的 國際經(jīng) 濟組織 多達 109個 ，包括世界銀行、世界貿(mào)易組織 、國際貨 幣基金組織等一系列對 國家 經(jīng)濟 主權(quán) 有 重要影 響 的 國際經(jīng)濟 組織 。一些綜合 實力較弱 的國家(尤其是要加入 這些組織或 者是 向這些組織尋求幫助的發(fā)展 中 國家)由于在 資金、技 術(shù)等方 面對擁有雄厚實力的國際組織具 有一定的依 賴性 ，而且 近些年來某些 國際經(jīng)濟組織 已逐 步帶上 了國 際政治 的色彩 ，其利用所具有 的職權(quán)直接或間接影響了國家的經(jīng)濟 主權(quán) 。此外 ，一些區(qū)域性經(jīng)濟組 織如歐 洲聯(lián)盟 、東 南亞 國家 聯(lián)盟 、北 美 自由貿(mào)易區(qū)等也都以部 分經(jīng)濟 管理職能公共化 的形式 ，在有 限的范圍內(nèi)“攫取”了原屬于國家經(jīng)濟主權(quán)的部分權(quán)力 。
(二)跨 國公司及其經(jīng)濟擴張對國家經(jīng)濟主權(quán)的沖擊
正如美 國學(xué)者惠特曼所指出的“就對 民族 經(jīng)濟 主權(quán) 具有巨大威脅性和促進國際經(jīng)濟一體化來說 ，沒有哪個組織比跨國公司更為有利了。跨 國公 司對主權(quán) 國家 ，尤其是對發(fā)展中國家的經(jīng)濟主權(quán) 的沖擊不容忽視 ，主要體現(xiàn) 在如下 幾個方面 ：第一 ，跨 國公司執(zhí)行全球生 產(chǎn)戰(zhàn)略 ，往往視 國家 經(jīng)濟主權(quán)為其障礙 ，因此其超 越國界 的經(jīng)濟 活動總是力 圖逃避 國家根據(jù)主權(quán)原則對其進行 的監(jiān)督 ，從而模 糊了 國家 的管轄權(quán) 也沖擊了國家的經(jīng)濟主權(quán) 。第二 ，跨 國公 司腐蝕政府 官員 的非法活動，使國家在經(jīng)濟方面的行政決策權(quán)和國家最高權(quán)威面臨挑戰(zhàn)。第 三 ，跨 國公 司在金 融市場利用 轉(zhuǎn)移價格而逃避轉(zhuǎn)移利潤、通過買賣股票和證 券等 逃 避外 匯管制 、利 用 國與 國之間的匯率差價把資金調(diào)入調(diào)出等等的投機行為，直接影響主權(quán)國家的貨幣財政政策 。
(三)非政府組織對 國家經(jīng)濟主權(quán)的影響
首先 ，從國內(nèi)的 角度 看 ，隨著非 政府組 織 涉足領(lǐng) 域逐漸增多 ，作為獨立于政 府 的組織 ，它越來 越體 現(xiàn)公眾 的意志從而得 到越 來越 多的公 眾支持 ，這就無形 中使 政府在經(jīng)濟領(lǐng)域的管理行為不得不得到非政府組織 的支 持才 可能有效 運轉(zhuǎn)這就需要政府不斷下放 權(quán)力于非政府組織 。
其次 ，非政府組織由 于獨立 于政 府 ，可 以越 過政府 直接卷入 國際 事務(wù) ，但在很 多 情況下 ，非政府 活 動進一步 打破 了國際關(guān)系 中的國家“壟斷”，造成“官 、民”之間 的緊張，給國家關(guān)系帶來不快甚至沖突。如某些人權(quán)組織的活動就是如此。
再次 ，雖然非政府組織 不具 有 國際法 的主體資 格 ，但 他們是當代 國際社會 中不 可缺少 的重要角 色 ，通過 他們 可以聽到民間代表的呼聲，由此使聯(lián)合國與其保持著特殊的關(guān)系，從而通過非政府組織在聯(lián)合國舉辦的重要會議上的發(fā)言等對國家經(jīng)濟主權(quán)間接產(chǎn)生影 響，并且其 在聯(lián) 合 國的作用和地位已從經(jīng)濟和社會領(lǐng)域逐漸擴大至其他領(lǐng)域。
二、在經(jīng)濟全球化進程中出現(xiàn)的國家經(jīng)濟主權(quán)理論及剖析
經(jīng) 濟全球化在許 多方 面都 對 國家 主權(quán)構(gòu)成 了一定的 沖擊 ，這是不容否認 的客觀 事實 。但 在經(jīng) 濟全球 化進程 中，對于國家經(jīng) 濟主權(quán)的 理論 主張 ，學(xué) 者們 出現(xiàn) 了不同 的聲 音 ，歸結(jié)而言主要有 以下幾種 。
(一)國家經(jīng)濟主權(quán)“銷蝕論”
持這 種觀點的學(xué)者認為 ，經(jīng)濟全球化 的發(fā)展促使 了許多國家在制定經(jīng) 濟制度 、貿(mào) 易規(guī) 則方 面趨 于相 同或者是類 似 ，特別是在嚴格按照 WTO、世 界銀 行等 國際組 織規(guī)則進 行交易 的時候更是強化 了統(tǒng) 一的規(guī)則和制 度 ，這 樣從 客觀上會使國家在非 自覺 、無意 識 的情況 下做 出一些 行為 ，而導(dǎo)致 國家經(jīng)濟主權(quán)遭受“銷蝕”。
盡管經(jīng)濟全球化會對 主權(quán)國家 的法律帶來一定 的沖擊 ，但“國際法律制度走向一體化”的提法從根本上說是不科的，“如果說 國際法律一體化成為可能 的話 ，那 也只能是純代表極少數(shù) 國家意 志 的法 律 ，國 際經(jīng) 濟法 此 時也就 失去‘國際’這一獨 特的 法律 屬性 了；國際社 會 也就 不能 再稱‘國際社會’了，而且從部分經(jīng)濟主權(quán)由民族國家 向國經(jīng)濟組織讓渡的角度看，如果就單個民族國家而言，這無是國家 主權(quán) 的銷蝕 ，但如 果從所 有 民族 國家 的整體來 看 ，種主權(quán)讓渡的結(jié)果是 ，共 同讓 渡，共 同享有 ，國家 主權(quán)并沒銷蝕 。從部分經(jīng)濟主權(quán) 由政 府 向本 國企 業(yè)或 非政府 主體讓渡 的角度看 ，即表現(xiàn)為本 國企業(yè)或 非政府 主體 對政府 主事務(wù)的干預(yù) ，其實質(zhì)是 國家經(jīng)濟主權(quán)在 民族 國家 內(nèi)部 的重分配 ，即由政府的“惟我獨尊”轉(zhuǎn) 變?yōu)檎?和非政府 主體 的權(quán)。則從單個民族國家的整體而言。并沒有發(fā)生國家經(jīng)濟權(quán)的銷蝕 。[6]
(二)國家經(jīng)濟主權(quán)“模糊論”
這種理論反對傳統(tǒng)意義上國際法 和國家關(guān) 系理論 ，認在經(jīng)濟全球化下，國家將不再是基本的主體。經(jīng)濟一體化致了各國政府沒有 能力獨 立地 對本 國 的經(jīng) 濟進 行有效 的理和控制，貿(mào)易自由化和金融市場一體化在給各國經(jīng)濟帶發(fā)展的同時也迫使政府加大對外開放的力度 ，從而 限制了最終模糊國家經(jīng)濟主權(quán)。
事 實表明，主權(quán)國家并不是 完全被動 的卷人經(jīng) 濟國際進程 。經(jīng)濟國際化與主權(quán)國家之間有著 復(fù)雜的互動關(guān)系 ，家不會讓經(jīng)濟國際化扮演終結(jié)國家及其 主權(quán)的角色 ，國家會做出適應(yīng)性的反應(yīng)。他們主動進行經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整，強化國家資源的合理配置，加強國家的宏觀調(diào)控和有效干預(yù) ，積極參與國際協(xié)調(diào)和 國際機制 的建立 。調(diào)整運作．充分利用一切有利的國際條件，千方百計為本國的經(jīng)濟發(fā)展和 國際競爭提供安全保 障和加大支持 力度 。換言 之面對經(jīng)濟 國際化 的挑 戰(zhàn) ，國家會 奮 起做 出各種 適應(yīng) 性調(diào) 整把挑戰(zhàn)視為機遇 ，變壓力 為動力 ，其結(jié)果 往往 是增 強了綜 合國力和國家行使主權(quán)的能力。
(三)國家經(jīng)濟主權(quán)“廢棄論”
以美 國國際法 著名 學(xué) 者 路 易 斯 ·亨 金 為 首 的 學(xué)者 認為，[8]隨著“全球化”、“一體化”等詞匯的高頻率的出現(xiàn)，國家之間的界限越來越模糊。在經(jīng)濟全球化 的普及 和擴展下 ，與其相關(guān) 的政治、文化 、法律等 領(lǐng)域也 應(yīng) 當 同步實行 全球化 和體化 ，這是 一種 不 為人 意 志所 轉(zhuǎn)移 的 客觀 規(guī)律 和 客觀 趨勢 。突破原 有的國際法體系 。廢除 國家 主權(quán) 是充分表達 全人類共同利益的重大變革。國際組織的發(fā)展和壯大正是可以推翻國家主權(quán)原則不可侵犯 的重要依據(jù) 。
經(jīng)濟全球化盡管對國家經(jīng)濟主權(quán)造成了一定的沖擊，但是，在今后相當長時間內(nèi)，它不可能導(dǎo)致國家 主權(quán)的消亡其根本原因在于，經(jīng)濟全球化就現(xiàn)實的經(jīng)濟和技術(shù)條件而言還必須以民族國家為基礎(chǔ)，企圖以所謂的“世界政府”來取代各獨立的民族國家政府如同南柯一夢，是不可能實現(xiàn)的。對于這一點 。米夏埃爾 ·齊恩 、克 里斯 ·哈曼 等學(xué)者 已經(jīng)作 了專門的論述 ，這里 不再 進行 論述 。由此 ，廢除 國家 主權(quán) 失去了其在 理論 上 的必 要 性 ，也 就難 逃 為發(fā) 達 國家插 手 別 國(特別是發(fā)展中國家)的國內(nèi)事 務(wù)而 削弱 別 國主權(quán)進 行開 脫的嫌疑 了。
(四)國家經(jīng)濟主權(quán)“讓渡論”
該主張為歐盟成員 國所提倡 ，他們堅持 歐盟是一個具 有超國家性質(zhì)的 國際組 織 ，隨著 經(jīng)濟 全球化 的發(fā)展 ，為 了全局利益 ，讓渡部分 國家 主權(quán)并 不會 損 害主權(quán) 的完 整性 ，其結(jié) 果會形 成歐洲統(tǒng) 一市 場、統(tǒng)一貨 幣和歐洲大經(jīng) 濟區(qū) 。歐洲 一體化的實踐表 明國家 主權(quán)是可分 的 ，這樣 對于增強 歐盟 的總 體實力 ，加速其各方 面的發(fā)展 是 非常 有利 的。可見 ，該理 論是 歐盟 的形式視為 國家經(jīng)濟 主權(quán)讓渡 的理想化狀態(tài) 。雖然 國際社會至今 尚未就此觀點 達成一致 ，但 它具有 國際法上和實踐中的合理性。
就國家經(jīng)濟主權(quán)的讓渡論來說，其理論基礎(chǔ)就是承認主權(quán) 的可分性。而至于主權(quán)是否可分 ，一直以來是理論界爭論的焦點 之一 ，但正如《奧本海 國際法 》所說 的，“看來 比較 可取的意見是 ，堅持切 合實 際 的認 為主權(quán) 是 可分的 ，盡管這 種意見是不正常 的而且 可能是 不合理的 。
主權(quán)的讓 渡不同 于 主權(quán) 的割 讓 ，而 是 國家 問 的主權(quán) 共享 。“主權(quán)讓渡是 為了解 決 國際組織 的授權(quán) 問題 而產(chǎn)生 的概念，即成員國轉(zhuǎn)讓部分主權(quán)的形式權(quán)力并 由一個共同的組織來行使。這 種部分主權(quán)實行成員 國共享的方 式 ，說 到底主權(quán)的所有仍然是 國家的 ，所 以，讓 渡不是 割讓 。只要國家是自愿加人 國際組 織并保 留退 出的權(quán) 利 ．主權(quán) 國家所 有的底線就不可能突破 ，因為 國家在理論 上有 可 以收回讓渡 的主權(quán) 的權(quán)利 。至于在實踐 中權(quán)力 的收 回是 否可行的 問題 ，關(guān)鍵還在于 國家 的戰(zhàn)略選擇和權(quán)力 行使 ，因為主權(quán)讓渡 和受限也是 主權(quán) 國家行使 主權(quán) 的結(jié)果 。
至于國家經(jīng)濟主權(quán)的讓鍍是否導(dǎo)致了如有些學(xué)者聲稱的國家經(jīng) 濟主權(quán)弱化 的結(jié) 果 ，筆 者認為 ，國家經(jīng) 濟 主權(quán) 的讓渡是 國家基于 自身某種利益 的考慮 所做 出 自主意識 的選 擇從 而在新 的國際環(huán)境下更好地維護 和獲取 國家的根本利 益而并非是國家主權(quán)被弱化的表現(xiàn)，國家自始至終都保持著其自主性。即便歐盟這 樣 高度 一體 化的 區(qū)域 聯(lián)盟 的結(jié)成 也是從屬于 國家利益這一前 提下的 。而事實 上 ，正是 主權(quán)國家本身推動 了全球化不斷地 向縱深 發(fā)展 。就 國際 社會整體而 言國家通過參 與經(jīng)濟全球化 ，對機 制化組織適度 地讓渡一部分主權(quán) ，恰恰是一 國權(quán) 力的延伸 、變通 和擴展 ，是對 國家利益的拓展。
三、經(jīng)濟全球化進程中國家經(jīng)濟主權(quán)的實現(xiàn)
經(jīng)濟全球化對 于廣大發(fā)展 中國家 來說 ，無 異 于一 把“雙刃劍”。在為發(fā)展 中國家 帶來 追 趕上 發(fā)達 國家的新 機遇 ，促進其經(jīng)濟發(fā)展 的同時 ，也不 可避免地對 發(fā)展 中國家 的經(jīng) 濟主權(quán)提 出新 的挑 戰(zhàn)。面對這種形勢 ，發(fā)展 中國家應(yīng) 當如何對待國家經(jīng)濟主權(quán) ?如 何協(xié)調(diào)處 理 國家經(jīng) 濟 主權(quán) 與加強 國際相互合 作的關(guān)系?這些 都是當前 擺 在發(fā)展 中國家面前 的重要課題。我認為，發(fā)展中國家應(yīng)當注重在以下方面做出努力 ：
(一)在積極參與經(jīng)濟全球化進程的同時，堅持和發(fā)展國家經(jīng)濟主權(quán)
經(jīng)濟主權(quán)能為發(fā)展中國家的經(jīng)濟發(fā)展提供最根本的保障，也是 逐步擺脫不發(fā)達 的銳 利武器 。一 國的經(jīng) 濟主權(quán)需要維護 ，而其經(jīng)濟也 必 須發(fā)展 ，兩 者不 可偏 廢 。因此 如何處 理好經(jīng)濟主權(quán)和經(jīng) 濟安全 就成 為發(fā) 展 中 國家必須認 真思 考的戰(zhàn)略問題 。筆者認 為 ，發(fā)展 中國家在 理解 經(jīng) 濟主權(quán) 時 ，應(yīng)將其理解為各種“權(quán) 利”的具體 體現(xiàn) ，而避 免理解 為純粹 的、抽象的國家“權(quán)力 ”。它的 實現(xiàn)體 現(xiàn) 為 國家 所行 使 的各項 具體經(jīng)濟權(quán)利 ．這些 國家經(jīng)濟主權(quán)權(quán)利 可以分 為核心經(jīng) 濟主權(quán)權(quán)利和可讓 渡的經(jīng)濟 主權(quán) 權(quán)利 。核心 經(jīng)濟 主權(quán) 權(quán)利要 始終 不渝 的予 以堅持 ；而對 于那 些可以讓渡 的經(jīng)濟 主權(quán)權(quán)利則可 以發(fā)展的觀點來對待，只要在符合本國及發(fā)展中國家利益的前提下也可適量開放。
(二)積極參與制定經(jīng)濟全球化的新規(guī)則，促進國際經(jīng)濟法律秩序的形成
歷史和現(xiàn)實表明。發(fā)達國家在過去、現(xiàn)在 以及將 來都不會自動放棄經(jīng)濟霸權(quán)、主導(dǎo)權(quán)和控制權(quán)，不會善意地主動讓發(fā)展 中國家享有國際經(jīng)濟事務(wù) 的參與和決策權(quán)，尤其是在國際投資領(lǐng)域中國際立法不平衡趨勢甚為明顯，如TRIMS取消了發(fā)展 中國家用以對付限制性商業(yè)慣例的手段，而約束限制性商業(yè)管理的國際規(guī)范卻未能出臺；發(fā)達國家竭力將勞工標準納入多邊貿(mào)易體系，但對發(fā)展中國家勞動力流動問題卻采取回避態(tài)度。因此作為發(fā)展中國家，要想在經(jīng)濟全球化進程中被動的接受游戲規(guī)則，就應(yīng)加強與其他發(fā)展中國家間的合作，積極參與多邊貿(mào)易體系規(guī)則的制定過程；在致力于創(chuàng)建一個既能適應(yīng)全面的國際市場競爭，又能有力地保障民族經(jīng)濟安全的現(xiàn)實主義的國內(nèi)法律制度框架的同時 ，促進公平合理的國際經(jīng)濟 法律 新秩序 的形成 ，使經(jīng)濟全球化進程不僅僅體現(xiàn)西方的價值理念，同時也使得發(fā)展中國家 的利益得到應(yīng)有的尊重 和照顧使得全世界各國均得以充分的進步和發(fā)展 。
注釋
[1]胡聯(lián)合。胡銘．《試析經(jīng)濟全球化對國家主權(quán)安全的主要挑戰(zhàn)》．載《理論學(xué)刊》。1999年第 l期 ，第 36頁
[2]彭澎．《國際政治經(jīng)濟學(xué)》。社會科學(xué)文獻 出版社，2001，第114頁
[3]程唬。《全球化與國家主權(quán)——比較分析》．清 華大學(xué) 出版社 ，2003，第 240頁
[4]參見 Lillieh．R．(ed)．Humanitarian Intervention and the United Nations，Charlottesvme：University Press of Virginia．1073，P．197
[5]慕亞平．《和平、發(fā)展與變革中的國際法問題》．法律出版社，2003，第336頁
[6]參見劉力．《經(jīng)濟全球化與新主權(quán)觀》．載劉德喜主編．《WTO與 國家主權(quán)》．人民 出版社，2003，第 133頁
[7]肖佳靈．《國家主權(quán)論》．時事出版社，2003，第 411頁
[8]參見 Louis Henkin，”The Mythology of Sovereignty”，Newsletter，Am erican Society of International Law，M arch— M ay，1993，P．1-2
[9]參見[德 ]米夏埃爾·齊 恩．《黑 、紅 、綠 、棕 ：對 非民族國家化的反應(yīng)方式 》．載 [德]烏·貝克等著．《全球化與政治》．中央編譯出版社，2000第162—171頁
[英]克里斯 ·哈曼．《全球化——一種新正統(tǒng)觀念的批判》．載王列等編譯．《全球化與世界》．中央編譯出版社，l998，第l94一l80頁
[10]參見 Lillich，R．(ed)，Humanitarian Interventionand the United Nations，Charlottesville：UniversityPress of Virginia，1073，1198
[11]參見慕亞平。《和平、發(fā)展與變革中的國際法問題》．法律出版社2003第328頁
[12][英]詹寧斯·瓦茨修訂．《奧本海國際法》(第一卷第一分冊 )．王鐵崖等譯．中國大百科全書出版社1995，第94頁
[13]劉杰．《經(jīng)濟全球化時代的國際機制》．上海社會科學(xué)出版社，2001，第4頁
[14]參見曾令良．《論冷戰(zhàn)后時代的國家主權(quán)》．載《中國法學(xué)》，1998年第 1期，第115頁
（一）現(xiàn)狀：從管理浮動到固定匯率
1994年外匯體制改革以后，《中華人民共和國外匯管理條例》有關(guān)條文明確了實行以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動匯率制，并同時實施強制性的結(jié)售匯制度。依照《結(jié)匯、售匯管理規(guī)定》，境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目下的外匯收入須及時調(diào)回境內(nèi)，除國家規(guī)定準許保留的外匯可以在銀行開立外匯帳戶外，應(yīng)在銀行結(jié)匯；境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目下用匯可憑相應(yīng)的有效憑證向銀行購匯或從其外匯帳戶支付。統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，1995年末至今人民幣對美元匯率位于8.33—8.28元／美元的窄幅區(qū)域，1997年末開始則大致處于8.28元／美元的水平，人民幣管理浮動匯率成為事實上的固定匯率。僅從這些數(shù)據(jù)出發(fā)進行判斷當然是片面的，值得注意的是從1994年外匯體制改革以來，我國宏觀環(huán)境經(jīng)歷了從經(jīng)濟擴張到收縮的巨大變化，而人民幣匯率變動基本上不反映經(jīng)濟趨勢。
（二）人民幣匯率制度效率的提出
引入完全信息靜態(tài)博弈框架來政策選擇，容易證明現(xiàn)行的人民幣管理浮動匯率制并不是一個穩(wěn)定的、唯—的均衡。設(shè)定局中人為管理當局和公眾，然后分析管理當局和公眾之間可能出現(xiàn)的博弈結(jié)果。第一種情況：管理當局宣布實行管理浮動匯率制度，公眾必須在唯一的官方外匯市場上買賣外匯，若公眾也選擇在官方外匯市場上買賣外匯，并由此產(chǎn)生管理浮動匯率，則形成納什均衡結(jié)果——博弈雙方都選擇了管理浮動匯率制度。第二種情況：公眾進入外匯市場受到限制，包括買入外匯時受外匯用途、數(shù)量等等方面的限制。例如，《境內(nèi)居民個人外匯管理暫行辦法》規(guī)定，境內(nèi)居民去香港、澳門地區(qū)以外的國家和地區(qū)的供匯標準是2000美元，相對于旅游用匯需求，供匯標準明顯不足。在官方市場存在進入限制時，公眾不被滿足的外匯需求必然會在官方外匯市場以外尋求，形成官方市場以外的外匯黑市。由于黑市交易被認為是非法的，并且黑市交易的信用風險遠高于官方市場，黑市外匯的提供者必定索取一個較高的風險溢價，黑市的外匯匯率就高于官方市場匯率。公眾與管理當局博弈的結(jié)果是產(chǎn)生兩個市場——官方外匯市場和外匯黑市，兩種匯率——官方匯率和黑市匯率。第三種情況：再考慮管理當局宣布實行管理浮動匯率制度并同時提出威脅策略的情形，即公眾參與黑市交易就會受到懲罰（譬如涉及外匯管理的法規(guī)有此類條文），這種情況比較接近現(xiàn)實。如果威脅策略是可置信的，就可能出現(xiàn)上文所述的納什均衡結(jié)果，但公眾了解管理當局的威脅策略是不可置信的，因為黑市交易可以發(fā)生在任何時間、任何地點，管理當局要將黑市交易完全置于監(jiān)控之下需要很高的成本，幾乎是不可能的。可見，在外匯市場存在進入限制的條件下，第一種情況不可能出現(xiàn)，外匯黑市和黑市匯率就會產(chǎn)生，而事實上外匯黑市交易的存在也是勿庸諱言的。
兩個市場兩種匯率共存勢必降低經(jīng)濟運行的效率。本文“效率”的含義與新古典（neoclassical）經(jīng)濟學(xué)所指相同，當資源偏離最優(yōu)配置時，就可能存在帕累托改進的可能。直觀地看，當前人民幣匯率安排導(dǎo)致的效率損失有：1.考慮被限制的外匯需求，官方外匯市場賣方得到的價格要低于均衡價格，而黑市交易中買方被索取的價格要高于均衡價格，外匯交易產(chǎn)生了內(nèi)生交易費用（內(nèi)生交易費用介紹見下文）；2.管理當局打擊外匯黑市所耗費的資源。從中我們可以得到兩點啟示：1.當前的人民幣匯率制度既然存在效率問題，就有加以改善的余地；2.應(yīng)該這種有缺陷的制度為何存在、能否適應(yīng)中國經(jīng)濟進一步開放的要求。
（三）現(xiàn)行匯率制度是一種次優(yōu)選擇
單從人民幣匯率安排本身看，現(xiàn)行制度導(dǎo)致效率損失。但另一方面，這種建立在強制性結(jié)售匯基礎(chǔ)上的管理浮動匯率安排對我國的經(jīng)濟增長也起到了積極的作用，首先是保證了外匯儲備的積累，而對于中國家來說，外匯無疑是一種稀缺的資源；其次，在一定程度上起到了維護國內(nèi)穩(wěn)定的作用，尤其在東南亞金融危機中，穩(wěn)定的人民幣匯率極大地支持了國內(nèi)外投資者對人民幣的信心。因而從整體看，現(xiàn)行匯率制度一定時期內(nèi)仍不失為一種折衷的、次優(yōu)的制度安排，可看成是效率損失帶來的負效用和匯率固定從而金融穩(wěn)定、外匯儲備增加帶來的效用之間的一種權(quán)衡。
問題的關(guān)鍵是，我國即將加入WTO，這種事實上固定的匯率安排是否還能適合經(jīng)濟開放程度不斷提高的要求。當維持現(xiàn)行匯率制度帶來的效用不確定甚至下降，而效率損失卻增加時，人民幣匯率制度的創(chuàng)新就顯得非常必要。
二、經(jīng)濟開放條件下人民幣匯制效率問題的進一步分析
可以預(yù)見，加入WTO以后，我國經(jīng)濟領(lǐng)域包括金融業(yè)將以前所未有的節(jié)奏對外開放，下文對現(xiàn)有開放條件下匯率制度的成本（效率損失）進行進一步探討，并研究開放度提高后這些成本的變動趨勢。
（一）固定匯率制約了我國貨幣政策的有效性
開放經(jīng)濟的IS—LM—CM模型分析表明，固定匯率、資本流動和貨幣政策獨立性三者不可兼得，若在開放經(jīng)濟的條件下試圖維持固定匯率制，則貨幣政策具有內(nèi)生性。如圖所示，橫軸表示國內(nèi)需求，縱軸表示利率，一國匯率固定時的經(jīng)濟均衡點位于由IS曲線與資本流動線CM相交的A點，CM線表示i=i*即國內(nèi)利率水平等于世界利率水平，實施擴張性貨幣政策時LM曲線（代表該國貨幣政策）將右移至LM‘，但隨著中央銀行為維持固定匯率在外匯市場上被動買賣外匯，LM’曲線會內(nèi)生地回移以與經(jīng)濟均衡點A相交，中央銀行無法決定LM曲線的位置，亦即無法堅持獨立的貨幣政策。近年來，央行為應(yīng)對通貨緊縮積極推行擴張的貨幣政策但收效甚微，一個重要原因即在于此。模型的兩個重要假設(shè)是資本流動、國內(nèi)利率水平與世界水平一致，就利率而言我國尚處管制階段，但隨著近年利率水平的連續(xù)下調(diào)，已接近或略低于發(fā)達國家水平。在此對我國的資本流動狀況作進一步分析，我國對資本項目實施的是不對稱管制，鼓勵資本流入尤其是長期資本流入（目前我國已成為全球第二大直接投資資本流入國），限制資本流出。但在當前經(jīng)常項目可兌換的條件下，完全阻止資本逃避是不可能的，例如通過貿(mào)易項下的出口低報高出或進口高報低進就可實現(xiàn)間接資本轉(zhuǎn)移。統(tǒng)計表明，我國歷年國際收支平衡的“誤差與遺漏”欄目數(shù)額較大，1995年以來連續(xù)在150億美元以上（其中1999年為148億美元），顯示短期資本外逃的規(guī)模不小。而今年3月對境內(nèi)居民開放B股市場，則為資本流出提供了一個直接的途徑一B股股票從境外投資者轉(zhuǎn)移到境內(nèi)居民手中就意味著資本從境內(nèi)流向境外。因此，上中國是適用開放環(huán)境的IS—LM—CM模型作定性分析的。
實證研究也表明外匯占款對貨幣供應(yīng)量的要大于其他因素，即支持貨幣政策內(nèi)生觀點。1996年以來央行先后7次降息，期間配以取消貸款規(guī)模、降低存款準備率、征收居民存款利息稅等措施，貨幣政策的擴張力度不可謂不大，但效果卻不明顯：貨幣供應(yīng)量增長率逐年下降、物價水平持續(xù)低迷。通過進一步分析可以發(fā)現(xiàn)外匯儲備和貨幣投放之間的變動關(guān)系基本一致，1994年末我國外匯儲備從前一年的212億美元猛增至516億美元，通過外匯占款渠道投放的基礎(chǔ)貨幣占了當年總投放的絕大部分，外匯占款對貨幣投放起到了決定性的作用。從1996年開始，外匯儲備增加額呈減少趨勢，增加額由1996年的314億美元減至2000年的109億美元，1996年到2000年M2年增長率分別為25.3％、17.3％、15.3％、14.7％、12.3％。
特別應(yīng)注意到，加入WTO 5年后我國將對外資銀行全面開放人民幣零售業(yè)務(wù)，屆時基于國民待遇和監(jiān)管成本方面的考慮，繼續(xù)堅持人民幣資本項目的不可兌換將是不現(xiàn)實的。隨著人民幣資本項目逐步走向可兌換以及利率市場化改革的推進，人民幣匯率缺乏彈性將愈加制約貨幣政策的獨立性。
（二）固定匯率與出口補貼并行的制度安排運作成本極高
我國外匯儲備增長和人民幣匯率穩(wěn)定很大程度上得益于貿(mào)易順差的穩(wěn)定增長，但應(yīng)該看到近期貿(mào)易順差并非完全建立在出口商品品質(zhì)與成本方面的競爭優(yōu)勢上，而是依靠不斷提高的出口退稅率以及國家出口貼息政策的刺激，這種狀況從長遠看不利于培養(yǎng)在國際市場上的競爭力。據(jù)調(diào)查，目前相當一部分出口產(chǎn)品并不具備成本優(yōu)勢，甚至是虧本出口的，出口依靠高退稅率和出口貼息來維持。
固定匯率與出口補貼并行的制度安排還隱含著資源的浪費，首先，匯率貶值對出口商的直接價格補貼要比通過轉(zhuǎn)移支付對出口商實行間接補貼更加有效，匯率貶值除了刺激出口外還可以抑制進口，從而事半功倍地改善貿(mào)易帳戶狀況，而對出口的單向補貼則無此功效，并且退稅、貼息資格的認定和款項劃轉(zhuǎn)中的每一個環(huán)節(jié)都包含了很高的成本。其次，增加了反騙稅的難度和成本。提高出口補貼會“激勵”不法之徒因“利之所趨”而假出口真騙稅，出口騙稅違法行為之所以屢禁難絕，是因為騙稅行為與補貼率高企之間存在著一定程度的關(guān)聯(lián)。
更為重要的是高出口補貼政策不可持續(xù)。我們知道，除了正常的出口退稅外，WTO是排斥任何形式的出口補貼的。加入WTO后，如果繼續(xù)維持固定的人民幣匯率，而國家財政又迫于壓力不能保持原有的出口補貼水平，將有可能導(dǎo)致我國經(jīng)常項目的逆轉(zhuǎn)。
（三）增加了企業(yè)的經(jīng)營成本
強制性的結(jié)售匯制度利于外匯從企業(yè)手中向國家手中集中，是保持人民幣匯率穩(wěn)定的基礎(chǔ)，但是這一制度加大了企業(yè)的經(jīng)營成本。目前除外商投資企業(yè)和一小部分進出口企業(yè)可持有限額外匯結(jié)算帳戶外，一般企業(yè)的收匯需按銀行買入價結(jié)匯，付匯則由銀行按賣出價售與，企業(yè)承擔的0.3％—1％（對美元0.3％，對其它貨幣1%）的外匯買賣差價屬于現(xiàn)行結(jié)售匯制度所帶來的額外經(jīng)營成本。從另一個角度看，強制結(jié)售匯制度衍生出一種利益再分配的效應(yīng)，即企業(yè)的一部分利潤被強制轉(zhuǎn)移給銀行，但即便從增加銀行盈利能力這個角度考慮，這種轉(zhuǎn)移也是沒有意義的，因為只有企業(yè)才是市場經(jīng)濟的真正主角，銀行的長遠盈利能力只能建立在企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)上。入世后，我國外貿(mào)及對外經(jīng)濟交往會有較大的飛躍，涉外企業(yè)承擔的這一成本將上升。
三、人民幣匯率制度取向
（一）人民幣匯率安排需要制度創(chuàng)新
在WTO的22個協(xié)定中，涉及金融服務(wù)部門開放最主要的文件是《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》（簡稱GATS）。GATS對成員國金融業(yè)的要求可概括為兩個方面：一、允許外國在本國建立金融服務(wù)公司并按競爭原則運行，本國所有的金融業(yè)務(wù)均須對外國資本開放；二、實行國民待遇，外國公司享有與國內(nèi)公司同等的進入市場的權(quán)利，本國有義務(wù)向進入國內(nèi)金融市場的外國資本公布一切有關(guān)法規(guī)，并不得對任何進入本國市場的外國資本有規(guī)模、數(shù)量方面的限制。從中美達成的雙邊協(xié)議看，金融業(yè)的開放日程大致為：中國加入WTO 2年后允許外資銀行辦理國內(nèi)企業(yè)的人民幣業(yè)務(wù)，5年后可辦理中國居民的人民幣業(yè)務(wù)；同時在地域上逐步對外資銀行開放，5年后將不再有地域限制，對其實施完全的國民待遇。在金融開放的條件下，固定匯率的原有效用是否還能發(fā)揮呢？
1.關(guān)于固定匯率與穩(wěn)定
隨著金融業(yè)的進一步開放，居民與非居民之間的外匯資金流動將更趨頻繁，維持資本項目管制的成本會越來越高，管制的放松也就不可避免。根據(jù)已有的經(jīng)驗，當金融開放程度提高后，尤其是資本流動受到的限制越來越少的情況下，固定匯率并不能保證國內(nèi)的金融穩(wěn)定，最近三十年發(fā)生的貨幣危機和金融危機都能說明這一點。
2.關(guān)于固定匯率與外匯儲備
如果固定匯率和國際收支順差能夠繼續(xù)并存，外匯儲備就能持續(xù)增加，就像前幾年所發(fā)生的情況，但是這里有兩個需要考慮，一是國際金融學(xué)的有關(guān)原理告訴我們，外匯儲備存在適度規(guī)模，即使1750億美元的儲備水平不算偏高，儲備總是增長也并非好事。二是開放度提高、市場風險增大后，還有沒有必要繼續(xù)把分散在的外匯集中起來管理。企業(yè)持有外匯意味著外匯風險是分散的，市場經(jīng)濟的前提就是承認市場微觀主體——企業(yè)的理性，企業(yè)在參與市場活動的過程中會對規(guī)避外匯風險作出有效決策，即使部分企業(yè)決策失敗，也不會造成系統(tǒng)風險。而集中管理一旦決策失誤，其損失不可估量。
綜上所述，在經(jīng)濟進一步開放的條件下，堅持固定匯率的效用至少是不確定的，甚至可能減少，而固定匯率的成本無疑會不斷提高，匯率制度的創(chuàng)新已勢在必行。
（二）匯率制度創(chuàng)新的原則
市場制度是市場經(jīng)濟得以的前提，匯率制度是市場制度建設(shè)的一個重要組成部分，必須立足于市場經(jīng)濟。因此，匯率制度設(shè)計的出發(fā)點應(yīng)該是提高市場交易的效率，換言之，匯率制度設(shè)計要著眼于減少交易費用，尤其是減少內(nèi)生交易費用。
科斯（Coase，R.）是明確地把交易費用引入經(jīng)濟的第一位經(jīng)濟學(xué)家，《企業(yè)的本質(zhì)》和《成本問題》兩篇論文分析了交易費用對經(jīng)濟運行的深刻。在他眼里，交易費用主要是“進行談判、起草合同、檢查貨物、作出安排解決爭議”（科斯：《生產(chǎn)的制度結(jié)構(gòu)》，1991，見《諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎金獲得者講演集1987—1992》第153頁，王宏昌編譯，社會出版社1994年版。）等利用價格機制的費用。后來的新制度經(jīng)濟學(xué)家把交易費用概念于更廣泛的領(lǐng)域，交易費用概念被逐漸一般化了，阿羅（Arrow，K.）指出：“交易費用是經(jīng)濟制度的運行費用”（梁小民主編：《經(jīng)濟學(xué)發(fā)展軌跡》第337頁，人民日報出版社1998年版。）].新興古典（new clas-sical）經(jīng)濟學(xué)家楊小凱（Yang，x.）利用超邊際分析交易費用、分工和制度演進，進而把交易費用區(qū)分為外生交易費用和內(nèi)生交易費用，本文使用新興古典分析方法。
在冰山交易這一類問題中，買方購買X單位商品，只能得到kX，交易量的（1—k）部分在交易中消耗，稱（1—k）為交易費用系數(shù)，表示實現(xiàn)交易所必需耗費的各種成本。顯然，k實際上就是交易的效率，可見交易費用和效率只是從不同角度詮釋經(jīng)濟活動，交易費用和效率之間存在此消彼長的關(guān)系，高交易成本或高交易費用必然意味著經(jīng)濟的低效率。外生交易費用指人們在決策前就已知其水平的費用。內(nèi)生交易費用可進一步劃分為廣義內(nèi)生交易費用和狹義內(nèi)生交易費用，前者指在決策的交互作用發(fā)生后才能確定水平的費用，后者指決策者因爭奪分工利益使得分工的好處不能被充分利用或使資源配置背離帕累托最優(yōu)。狹義內(nèi)生交易費用由交易個體的決策及其選擇的制度與和約安排所決定，與制度安排之間有著更為密切的聯(lián)系，本文所指內(nèi)生交易費用使用其狹義內(nèi)涵。不管是內(nèi)生還是外生交易費用都對分工水平的確定和生產(chǎn)力的發(fā)展產(chǎn)生決定性的影響，而內(nèi)生交易費用對于經(jīng)濟活動的意義更為重要，因為它既然是內(nèi)生的，就有可能通過制度的創(chuàng)新和改進加以減少。前文討論到的當前匯率安排的各種成本，包括兩種匯率并存、貨幣政策的內(nèi)生性、固定匯率與出口補貼并行的運作成本和企業(yè)負擔的成本，都是現(xiàn)行匯率制度所帶來的內(nèi)生交易費用，匯率制度創(chuàng)新的原則就是通過匯率制度的改進，減少乃至消除已有的這些內(nèi)生交易費用，并避免制度調(diào)整后可能帶來的交易費用。
（三）建立更富效率的人民幣匯率制度
1.改革強制性的結(jié)售匯制度
結(jié)售匯制度改革的重點有兩個方面，首先是放寬外匯市場的進入限制。除了資本項目外匯買賣隨人民幣資本帳戶可兌換進程的變化進行調(diào)整以外，應(yīng)盡量放寬經(jīng)常項目人民幣兌換在用途和數(shù)量上的限制（這些限制的存在實際上表明我們離第八條款國尚有差距），外匯市場進入限制的放松是減少外匯黑市交易的最有力手段，而黑市交易的減少又會大大節(jié)省花費在外匯交易和打擊黑市上的內(nèi)生交易費用。其次，取消強制性的結(jié)售匯要求。雖然強制結(jié)售匯要求并不違反第八條款，但推行自愿結(jié)售匯有助于削減涉外企業(yè)因強制結(jié)售匯制度增加的額外經(jīng)營成本。
2.讓人民幣匯率浮動起來
放寬外匯市場的進入限制和取消強制結(jié)售匯制度，將會明顯地減少現(xiàn)行匯率制度的內(nèi)生交易費用，但是開放經(jīng)濟本身不必然要求匯率浮動。“開放經(jīng)濟的三難選擇”問題只是揭示了在資本流動的條件下選擇固定匯率就要放棄貨幣政策的獨立性，選擇獨立的貨幣政策就要讓匯率浮動，并沒有說明兩種選擇哪個更優(yōu)。而僅就匯制本身而言，固定與浮動孰優(yōu)孰劣還是眾說紛紜。但通過下面的分析可以發(fā)現(xiàn)，人民幣浮動匯率制度對我們是—種更好的選擇。
（1）正如前文所述，堅持獨立的貨幣政策并同時固定匯率必然導(dǎo)致效率損失，即帶來內(nèi)生交易費用。至少從現(xiàn)階段看，象中國這樣一個大國讓渡貨幣政策的自主權(quán)是不可想象的，那么，在經(jīng)濟不斷開放的條件下為了減少貨幣政策的內(nèi)生性，人民幣匯率浮動應(yīng)是題中之意。
（2）現(xiàn)有的經(jīng)驗表明，布雷頓森林體系崩潰以來，浮動匯率制是一個更為穩(wěn)定的均衡狀態(tài)，在金融危機的沖擊下，危機國的匯率安排極有可能從固定轉(zhuǎn)向浮動。保羅。克魯格曼（Krugman，P.1979）建立的國際收支危機模型描述了一種典型的固定匯率制崩潰情形：政府預(yù)算持續(xù)赤字——中央銀行為赤字融資——外匯儲備流失——引致對本幣（外匯儲備）的投機性攻擊——固定匯率制崩潰，1973年的智利、1988年的秘魯、1989年的阿根廷都屬于這種類型。近年爆發(fā)的東南亞金融危機雖然起因不同，過度的對外短期債務(wù)使得本幣高估，但最終也以本幣（外匯儲備）受到投機性攻擊——固定匯率制崩潰——轉(zhuǎn)向浮動匯率告終。
（3）匯率浮動與否的更深層原因在于匯率制度與貨幣本位制度之間的聯(lián)系。從國際貨幣體系發(fā)展的脈絡(luò)看，固定匯率制度與商品本位有著密切的關(guān)聯(lián)：在國際金本位時期，貨幣與黃金可自由兌換，黃金可以自由地輸出入，各國匯率以黃金平價為中心，在黃金輸出入點之間窄幅波動，形成穩(wěn)定的固定匯率制度；布雷頓森林體系時期，黃金與美元掛鉤，各國貨幣與美元掛鉤，實行黃金的有條件兌換，在這種國際金匯兌本位制下，各國貨幣與美元保持可調(diào)整的固定比價，形成可調(diào)整的釘住匯率制度。布雷頓森林體系崩潰后，貨幣本位制度演變成信用本位制，最主要的特點是貨幣徹底擺脫了商品的束縛，貨幣價值取決于國家信用和法權(quán)保障，國際匯率安排表現(xiàn)為發(fā)達國家普遍浮動，發(fā)展中國家呈現(xiàn)多樣化的匯率安排。在信用本位制度下，貨幣失去了實質(zhì)載體，演變成為信息的集合體，貨幣包含的信息包括一國的穩(wěn)定、經(jīng)濟增長、國際收支、財政貨幣政策、微觀經(jīng)濟主體行為、貨幣發(fā)行當局偏好等等狀況，而各國的這些信息是不斷地變化著的，貨幣之間的比價也會隨之變動，管理當局就很難設(shè)定一個合理的匯率水平，因此，浮動匯率是信用本位制度的必然要求。
論文關(guān)鍵詞：不良資產(chǎn);現(xiàn)狀;成因;管理思路
1 我國國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)現(xiàn)狀
我國各商業(yè)銀行多年來在不良資產(chǎn)處理上采取了很多措施，收益顯著，2007國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)額高達11149.5億元，2008減為4208.2億，2009減為3627.3億元，截至2010年一季度末，我國國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)余額為3400億元，不良資產(chǎn)率為1.59%。
然而，雖然不良資產(chǎn)額下降顯著，但是問題依然嚴峻，實際上，不良資產(chǎn)下降的原因主要兩點，第一，財政大規(guī)模注資及1999年2004年和2005年三次大規(guī)模的國有銀行不良資產(chǎn)剝離。經(jīng)三次剝離后，華融、長城、東方和信達四家資產(chǎn)管理公司，累計從國有銀行接受的不良資產(chǎn)總額約3.5萬億元，也就是說經(jīng)過三次剝離后，國有銀行累計減少了約3.5萬億元的不良資產(chǎn)，不良資產(chǎn)大規(guī)模剝離，在極大減輕了國有銀行的歷史負擔，奇跡般提升了國有銀行資產(chǎn)質(zhì)量的同時，也使社會為之付出了高昂的代價。因為對國有銀行不良資產(chǎn)進行的剝離處置，要由財政埋單，最后都將通過增加稅收或以通貨膨脹的方式由社會公眾全額承擔國有銀行的收益可用于員工的收入和福利，損失卻由社會公眾承擔，無論從法理政治或經(jīng)濟層面都于理不通，是極其牽強的。因此，依賴剝離實現(xiàn)不良資產(chǎn)雙降是一種在政治和經(jīng)濟上具有高昂代價，不可能長期持續(xù)的模式。
二是貸款余額快速擴張，由于不良資產(chǎn)率=不良資產(chǎn)余額/貸款余額，因此不良資產(chǎn)率降低有捷徑可尋，這就是通過快速擴大分母降低不良資產(chǎn)率。因為從技術(shù)上講，在貸款發(fā)放的初期，銀行貸款都屬于正常貸款范疇，而從正常貸款演化為不良貸款是需要時間的，可以認為，快速擴張貸款規(guī)模，對降低不良資產(chǎn)率具有立竿見影的效果。仔細分析我國商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)狀況，不難發(fā)現(xiàn)，不良資產(chǎn)率的迅速下降，與貸款規(guī)模的快速擴張不無關(guān)系：2005年我國銀行業(yè)的貸款規(guī)模為15.2萬億元，不良資產(chǎn)為13133.6億元，不良資產(chǎn)8.6%;2007年的數(shù)據(jù)為18.8萬億元12648.2億元和6.7%;至2010年6月為38萬億元4945.1億元和1.3%。對比以上數(shù)據(jù)，可以明顯感覺到，貸款規(guī)模擴張在我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)率大幅降低中的特殊作用，如2007年較2005年不良資產(chǎn)規(guī)模減少485.4億元，減幅為3.69%，而不良資產(chǎn)率卻從8.6%降低至6.7%，降幅是減幅的329%;再如2010年6月較2007年，我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)規(guī)模的減幅為60.9%，不良資產(chǎn)率降幅為76%，降幅是減幅的125%。考慮到2009年近10萬億元的天量放貸，我國銀行業(yè)不良資產(chǎn)狀況可謂隱憂猶存，不良資產(chǎn)和不良資產(chǎn)率或有雙雙反彈的可能。
2 不良資產(chǎn)形成原因分析
銀行不良貸款的產(chǎn)生具有某種客觀必然性，不同國家不同時期的不良貸款狀況相差懸殊，不同國家也有各自的主要原因，但是筆者認為，對于我國來說，主要原因在于宏觀體制性因素。
在金融體制改革之前的計劃經(jīng)濟時期，我國形成了“大財政，小金融”的大一統(tǒng)的金融模式，財政集中了國內(nèi)絕大部分資金，成為資金分配的主渠道。國有企業(yè)所需資金由財政統(tǒng)一撥付，企業(yè)的固定資產(chǎn)投資、技術(shù)改造、及營運過程中的固定資產(chǎn)、定額內(nèi)的流動資金都由財政按計劃無償撥付，銀行只解決其超定額流動資金需求，企業(yè)收入相應(yīng)也要上繳財政。
財政是資金分配的主渠道，金融僅僅限于人民銀行，只是資金分配的補充渠道。在金融改革之后，國民收入的分配格局發(fā)生了變化，企業(yè)自主權(quán)擴大，減少了上繳財政的資金，財政收入占國民收入的比重下降，財政已難以主導(dǎo)資金分配，逐步退出企業(yè)資金分配的領(lǐng)域。同時企業(yè)打破“吃大鍋飯”，實行按勞分配，提高了職工的積極性，職工收入水平不斷提高，客觀上為銀行吸收社會大量閑散資金提供了可能。資金由向財政集中改為向金融集中，企業(yè)資金供給方式發(fā)生了根本性的變化，國企發(fā)展需要大量資金支持，財政無力繼續(xù)撥款，資金供給只能由銀行貸款提供。財政采用漸進的方式從生產(chǎn)和投資領(lǐng)域退出，銀行開始進入財政退出的領(lǐng)域。因國有企業(yè)的先天性缺陷——自有資金不足，加之國有企業(yè)承擔了本不應(yīng)由其承擔的社會職能（醫(yī)療、養(yǎng)老、教育等），導(dǎo)致國有企業(yè)對國有銀行資金的過分依賴。在政府的積極主導(dǎo)下，撥改貸順理成章地成為企業(yè)資金供給渠道。建設(shè)項目基本采用“政府點菜、計委寫單、財政銀行出錢”的模式，撥改貸的行政強制色彩為不良資產(chǎn)的形成提供了條件。本來銀行應(yīng)當遵循信貸資金的運動規(guī)律，以追求自身效益和資金回報率為目標，是有償?shù)馁Y金運動。但是，行政干預(yù)代替了銀行商業(yè)化經(jīng)營原則，銀行的資金被用于財政性的用途，銀行資金的財政化，使銀行資金徒有貸款之名，行財政撥款之實，銀行對企業(yè)的貸款偏離了信貸資金的運動規(guī)律，使銀行的貸款喪失了回流付息本能。同時，由于政府主導(dǎo)，一些資金流入了經(jīng)營效益差、瀕臨破產(chǎn)的企業(yè)，出現(xiàn)資源分配嚴重不合理的結(jié)果——低效益甚至無效益的企業(yè)也極有可能獲取大量資金。這些資金成為無法歸還的負債，相應(yīng)的企業(yè)的不良負債轉(zhuǎn)化為銀行的不良資產(chǎn)，從而最終形成大量不良呆、壞賬。這種政策性貸款的資金實際上應(yīng)該由財政撥付，政策性業(yè)務(wù)按保本經(jīng)營，貸款按優(yōu)先性和低利率性的原則運作。我國國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)中政策性貸款比例很高，據(jù)統(tǒng)計，僅僅由于政策性銀行劃轉(zhuǎn)、國務(wù)院根據(jù)宏觀經(jīng)濟需要決定而發(fā)放的特定貸款中形成的不良貸款損失，初步計算就達數(shù)千億元。政策性不良資產(chǎn)具有很大的剛性、故意性和事先可知性。
因此，國有銀行很難通過自身的努力加以控制。銀行不能自主決策，難以有效防范風險，許多貸款在接收時實際就是不良貸款。而且，政策性貸款往往未設(shè)定擔保，銀行很難通過自身努力進行清收轉(zhuǎn)化。加上政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營性業(yè)務(wù)混同，導(dǎo)致政策性貸款的非政策性使用。這是我國銀行不良資產(chǎn)形成的主要原因。 轉(zhuǎn)貼于
3 不良資產(chǎn)過高帶來的危害
我國銀行的不良資產(chǎn)表面是金融企業(yè)和國家的損失，實質(zhì)上是全體公眾的資產(chǎn)損失，已成為影響我國經(jīng)濟健康平穩(wěn)增長的一個嚴重隱患，對經(jīng)濟穩(wěn)定增長造成持久威脅。具體說來，其消極影響包括以下兩個方面。
首先，由于社會貨幣的大量沉淀，必將迫使央行超量投放基礎(chǔ)貨幣，形成隱性的通貨膨脹壓力，嚴重影響我國的社會經(jīng)濟安全。其次，在銀行無力消化巨額不良資產(chǎn)的前提下，只有政府有能力承擔這種損失因此政府面臨著如何在有限的國家財力下處理壞賬的難題。判斷我國化解不良資產(chǎn)的成本，有很大的不確定性。假設(shè)不良貸款中有50％是可收回的（目前我國的信用環(huán)境不佳，對可收回貸款的狀況不容樂觀），我國不良資產(chǎn)與GDP的比重為25％，則我國化解不良資產(chǎn)的宏觀經(jīng)濟成本估計為GDP的12.5％左右。可見，化解不良資產(chǎn)成本是非常高昂的。
第二，不良資產(chǎn)將導(dǎo)致國有商業(yè)銀行的生存危機，極大地制約著國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展世界銀行對全球銀行業(yè)危機的研究表明，導(dǎo)致銀行破產(chǎn)的主要原因是信貸風險。而我國商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下，不良貸款比率一直居高不下已是人所共知的事實。大量信貸資金的沉淀使得國有商業(yè)銀行的資金難以合理流動和優(yōu)化配置，加大了信貸資產(chǎn)的風險和損失。銀行資金難以保全，結(jié)果將造成國有商業(yè)銀行經(jīng)營缺乏活力，效益低下，前景令人擔憂。不良資產(chǎn)妨礙了國有商業(yè)銀行的商業(yè)化進程，降低了商業(yè)銀行的盈利水平和競爭力。不解決不良資產(chǎn)問題，國有商業(yè)銀行便難以轉(zhuǎn)變職能，嚴重阻礙銀行的改革步伐。四大國有商業(yè)銀行因其龐大的資產(chǎn)而躋身于世界幾家大銀行之列。然而由于國有商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)數(shù)額巨大，國際權(quán)威的評級機構(gòu)對其評級都相當?shù)停绊懥宋覈虡I(yè)銀行在國際市場上的信譽和國際聲譽，在相當程度上制約了金融業(yè)的進一步對外開放。同時，國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)問題已成為阻礙我國商業(yè)銀行經(jīng)營模式與國際接軌的主要原因。
4 加強國有銀行不良資產(chǎn)管理的基本思路
通過以上分析可以看出，處置不良資產(chǎn)具有著非常重大的意義而且刻不容緩，筆者認為，加強國有銀行不良資產(chǎn)管理的要遵循以下基本思路：
首先，將銀行不良資產(chǎn)剝離，由資產(chǎn)管理公司收購。通過剝離不良資產(chǎn)來處理銀行壞帳，具體來說可以分為兩個步驟:一是清理現(xiàn)有資產(chǎn)，評估資產(chǎn)質(zhì)量，并將不良資產(chǎn)剝離。這一步必須一次性徹底完成，因為只有這樣才可能給銀行一個全新的起點，使得銀行能夠建設(shè)發(fā)展出商業(yè)化操作模式，避免壞帳問題出現(xiàn)。二是通過國家注資來彌補銀行資本剝離所暴露出來的資本金不足。國家注資來彌補銀行資本金融的手段有兩種;一種是將不良資產(chǎn)的市值轉(zhuǎn)讓，然后由國家向銀行直接注資來彌補資本金缺口;另一種是首先由國家向資產(chǎn)管理公司注資，然后由資產(chǎn)管理公司再以面值來購買不良資產(chǎn)，因為資產(chǎn)面值高于其真實價值，這種手段間接地將國家注人資產(chǎn)管理公司的資金轉(zhuǎn)移給銀行，這個方案的一個具體做法是由資產(chǎn)管理公司的期票形式向銀行支付，這種期票由政府擔保，期票額為轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的面值。另外還有一種可能彌補資本金不足的辦法是由銀行發(fā)放附屬債券。這種債券的債權(quán)是在還款和清算上附屬于銀行存款和一般債權(quán)人所擁有的債權(quán)。盡管有一些謹慎的金融界人士認為，將銀行的不良資產(chǎn)剝離后，由資產(chǎn)管理公司收購只不過是“將灰塵掃到地毯下面”，不良資產(chǎn)這個包袱由國有銀行或者政府“抱著”和“背著”是一樣沉重的。但是，組建資產(chǎn)管理公司是有顯著積極意義的。其一，這表明政府對于不良貸款及其累計的金融風險的重視和關(guān)注;其二，有利于切斷了不良貸款的傳染和擴散，為國有銀行推行責任考核建立了比較合理的基礎(chǔ)。為促使國有銀行強化信貸管理創(chuàng)造了有利條件;其三，資產(chǎn)管理公司所具有的特許的法律，政策優(yōu)惠和多種業(yè)務(wù)手段，有利于提高不良貸款的回收率，從而總體上提高資源的配置效率。
[摘要]：新生代農(nóng)民工的城市融入，是事關(guān)轉(zhuǎn)型期中國城市化成敗的核心問題之一。單純依靠政府機構(gòu)、社會組織和政策法規(guī)，僅能推動表層的社會融入；而要實現(xiàn)深層理念意識層面的社會融入，則離不開符號生產(chǎn)者和傳播者——大眾傳媒發(fā)揮的社會整合功能。基于符號資本理論，通過對代表性城市媒體報道的文本解析，對大眾傳媒的話語符號生產(chǎn)及新生代農(nóng)民工擁有符號資本的實際狀況展開研究。在此基礎(chǔ)上提出，大眾傳媒的符號生產(chǎn)機制與新生代農(nóng)民工融入城市必需的符號資本之間存在緊密聯(lián)系：新生代農(nóng)民工符號資本的赤貧是其城市融入過程中遇到的重大“符號障礙”；大眾傳媒作為當代社會最重要的符號生產(chǎn)者，有必要通過提供信息平臺、正名和擴大話語權(quán)等具體的符號救濟途徑，幫助新生代農(nóng)民工提升符號資本，消除“符號障礙”，進而促進其融入城市社會。
一、問題的提出
新生代農(nóng)民工的城市社會融入問題已成當前我國社會科學(xué)研究的重要領(lǐng)域。目前相關(guān)社會學(xué)研究主要有四個研究視角：一是以社會排斥與社會距離為視角，強調(diào)農(nóng)民工融入城市存在的心理障礙。二是以社會資本與社會網(wǎng)絡(luò)為視角，注重揭示農(nóng)民工是否具備融入的社會關(guān)系資源。三是以人力資本為視角，關(guān)注農(nóng)民工文化教育水平與融入的關(guān)系。四是以社會認同為視角，深入農(nóng)民工文化心理歸屬與身份認知，探討融入的標志和衡量標準，研究圍繞身份認同、社區(qū)歸屬感等展開。社會學(xué)關(guān)于新生代農(nóng)民工的研究，注意到了他們在融入城市過程中的現(xiàn)實困境，尤其是身份認同的心理危機，試圖從社會關(guān)系和社會結(jié)構(gòu)層面找到原因。但是，相關(guān)研究卻忽略了推動身份認同得以實現(xiàn)的象征符號體系在社會權(quán)力運作當中的動力機制。不少社會學(xué)者籠統(tǒng)地認為大眾傳媒在促進新生代農(nóng)民工現(xiàn)代人格確立、心理健康、身份認同、城市融入方面很重要（朱力，2005；彭遠春，2005；許傳新，2007），但未就此展開研究，也沒有從社會象征符號生產(chǎn)的視角，研究大眾傳媒發(fā)揮上述促進作用的具體路徑。
傳播學(xué)界相關(guān)研究主要在籠統(tǒng)、寬泛的弱勢/邊緣群體（含農(nóng)民工）范疇內(nèi)進行。可歸納出三方面研究：一，基于媒介排斥論視角，研究農(nóng)民工媒介形象及媒體報道，注意到都市媒體的農(nóng)民工新聞報道對該群體社會身份建構(gòu)有影響（馮恩大，2004；張慧瑜，2007；李艷紅，2006；許向東，2009）。二，農(nóng)民工媒介話語權(quán)和利益表達研究（衛(wèi)夙瑾，2004；楊敦顯，2005；時艷釵，2007），查找農(nóng)民工失語喪權(quán)的原因，側(cè)重媒體應(yīng)如何維護農(nóng)民工話語權(quán)。上述研究都強調(diào)大眾傳媒對農(nóng)民工的影響與責任，但對大眾傳媒如何促進農(nóng)民工融入城市未有進一步探討。三，農(nóng)民工的媒介接觸/使用/消費的調(diào)查（陶建杰，2003；段京肅，2004），有學(xué)者考察新媒介使用對農(nóng)民工社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)建構(gòu)的影響（曹晉，2009；丁未、田阡，2009），少數(shù)學(xué)者論及農(nóng)民工媒介素養(yǎng)可助其融入城市（陶建杰，2004；馮恩大，2005），但未對該理論假設(shè)可行性作進一步深入探討。總之，傳播學(xué)界已從媒介形象、話語表達、媒介使用及素養(yǎng)等層面關(guān)注到農(nóng)民工與傳媒的關(guān)系，并揭示了農(nóng)民工在現(xiàn)有傳媒資源分配中的弱勢地位。然而，現(xiàn)有研究沒有結(jié)合大眾傳媒的話語生產(chǎn)機制，進一步深入探討傳媒的“符號生產(chǎn)”是否可能及如何來推動農(nóng)民工尤其是新生代農(nóng)民工融入城市社會的問題。
概言之，新生代農(nóng)民工的城市融入，是事關(guān)轉(zhuǎn)型期中國城市化成敗的核心問題。當前，新生代農(nóng)民工已成為農(nóng)民工主體，與老一代農(nóng)民工相比，他們受教育程度、職業(yè)期望值、對物質(zhì)/精神享受要求較高，“被剝奪感”和“不公平感”、居留城市期待感較強。他們既不能適應(yīng)農(nóng)村，也無法融入城市，處于社會認同和身份認同雙重危機之中，從而易導(dǎo)致社會仇視心態(tài)和人格扭曲，有“游民化”傾向，因此，其社會融入與個人心理健康問題十分緊迫、棘手（王春光，2001；唐斌，2002；李培林，2003；符平，2006；楊建華，2008）。傳播學(xué)界對新生代農(nóng)民工這一特定群體的研究關(guān)注有待深入，尤其是關(guān)于傳媒如何推動新生代農(nóng)民工融入城市社會——這一具強烈現(xiàn)實意義的課題未得到應(yīng)有重視。鑒于此，本文立足符號資本理論，試探討大眾傳媒對新生代農(nóng)民工融入城市的符號生產(chǎn)及其作用機制。
二、研究視角與理論框架
（一）符號資本理論
“符號資本”（symbolic capital）這一概念由法國哲學(xué)家、社會學(xué)家布迪厄(Bourdieu，1977)首先提出。布迪厄的符號資本理論建構(gòu)在“場域”概念基礎(chǔ)上。他認為，一個場域可以被定義為在各種位置之間存在的客觀關(guān)系的一個網(wǎng)絡(luò)。而決定這些位置的因素主要有兩個方面，一是在不同類型的權(quán)力（或資本）分配結(jié)構(gòu)中，各種位置實際和潛在的處境；二是這些位置彼此之間的客觀關(guān)系。在場域中，位置與資本密切聯(lián)系，資本的多寡決定著行為者的處境。
布迪厄進而提出了四種資本形式:經(jīng)濟資本、文化資本、社會資本和符號資本。其中，經(jīng)濟資本產(chǎn)生于經(jīng)濟領(lǐng)域，可直接兌換成貨幣；文化資本涉及通過教育傳遞的各種正統(tǒng)知識；社會資本由與人們有價值的社會關(guān)系構(gòu)成；符號資本則代表個人的榮譽和聲望，“是前述任一種資本都可體現(xiàn)出的形式，只要它其中包含的特殊邏輯可以通過各種類別的感知所理解并能認識到它的特殊邏輯”(Bourdieu and Wacquant，1992:118)。是否擁有符號資本，意味著其他資本的存在形式是否得到認可。概括起來，符號資本具有三大功能:
第一，符號資本具備資本的再生產(chǎn)與轉(zhuǎn)換功能。一個人的符號資本來自其他個體/組織機構(gòu)/群體的主觀認可和主觀感知。無論是身體的、政治的、經(jīng)濟的、文化的還是社會的資本，當“我們通過感知范疇把握這幾種資本時，這幾種資本呈現(xiàn)的就是符號資本的形式”(Bourdieu and Wacquant，1992:119)。但其他資本能否及多大程度上轉(zhuǎn)化為符號資本，依賴于個體持有的其它形式的資本是否及多大程度上被歷史性場域中的其他個體/組織機構(gòu)/群體“感知并認可為是合法的”(王異虹，2009:68-69)。個體擁有的其他資本形式一旦被社會認可，這些資本就能生成為符號資本，“符號資本以將聲望和名譽附加在一個家庭和一個人名上的形式，很容易轉(zhuǎn)換回經(jīng)濟資本，或許這是在一個社會中最有價值的積累形式”(Bourdieu，1977:179)。符號資本和其他資本之間相互轉(zhuǎn)換，并進一步實現(xiàn)各類資本互動式的增值循環(huán)，其生產(chǎn)與轉(zhuǎn)換關(guān)系如圖1所示：
第二，符號資本具有符號權(quán)力（symbolic power），即通過占有符號資本而取得支配社會資源和他人行為的象征權(quán)力。擁有符號資本可以獲得社會和他人的欣賞、尊重、敬意等，并進而獲得其它服務(wù)等(Bourdieu，1990:112-121)。符號資本的運作，是由社會場域建筑的制度和社會行動者共同參與的，并以對符號的信息認知方式存在。借助具體的符號，符號資本的象征權(quán)力將世界的區(qū)分原則和被合法化的世界觀輸入給行動者，并作為交流和認知的結(jié)構(gòu)被內(nèi)嵌入行動者的身體，成為內(nèi)在的感知體系，指導(dǎo)人們的價值判斷標準(Bourdieu，1989)。布迪厄認為，符號權(quán)力的最高形式，就是制造群體的權(quán)力，包括“已經(jīng)建立好而有待神圣化的群體，或等待被建構(gòu)的群體”（布迪厄，2001:306）。“符號資本是一種信譽……是一種建構(gòu)的權(quán)力，一種通過社會動員造成新群體的力量，換言之，符號資本是社會群體權(quán)威代言人的權(quán)力，它只能作為一種長期性的、制度化的最終結(jié)果而獲得，即從該群體獲得造就群體的力量”（Bourdieu，1989）。借由那些用來指稱或描述個人、群體與制度的符號，能夠保全或改變社會中人們之間的聯(lián)合與區(qū)分、結(jié)合與離異、聚合與游離。
第三，符號資本具有合法化效果，它能賦予被認可者以社會地位和社會身份。“符號資本涉及到對聲望、名聲、奉獻或者榮譽的積累”(Bourdieu，1998:7），從而賦予資本的擁有者以象征地位。在布迪厄看來，權(quán)力的成功實施需要以合法化為基礎(chǔ)，而合法化則依賴于符號資本的獲取，符號資本是特定場域個體或群體被認可并獲取合法性的特殊資本形式。體現(xiàn)符號資本的符號表征體系則是行動者和社會之間的中介，具備認知、交流和社會區(qū)分等相關(guān)功能，既是行動者實踐的產(chǎn)物，同時也塑造和雕刻行動者的社會身份。
據(jù)符號資本理論來推論，在新生代農(nóng)民工的城市融入過程中，資本的多寡決定了他們在城市社會中的權(quán)力分配和具體處境。而該群體符號資本的多寡則不僅直接反映其他各類資本的狀況，而且直接影響了他們能否具有符號權(quán)力、獲得社會合法性。
（二）大眾傳媒的符號生產(chǎn)
符號（symbol）是對客觀實體的表征，具有表達性和象征性。人類生存的世界不僅是一個自然的物質(zhì)世界，而且是一個人造的符號世界，這個世界的創(chuàng)造與維系依賴于人類通過符號進行傳播的能力。人的互動是以使用符號，通過理解或確定彼此行動的意義來實現(xiàn)的 (米德，1992：20)。在傳播活動中，媒介所運載的其實是各種符號，受眾所接受的也是各種符號。“傳播是人類通過符號和媒介交流信息以期發(fā)生相應(yīng)變化的活動”（邵培仁，2007：59），符號是傳播的核心要素，大眾傳媒的功能之一就是借助符號生產(chǎn)意義、“命名”并書寫合法性——“在當代社會中，大眾傳播最可能成為完成這些過程的唯一的最重要的社會機制”，“（這種符號權(quán)力）在普遍公認的大眾傳播扮演的角色中表現(xiàn)得尤為清晰”（N.Faieclough，2004:219 ）。
當代大眾傳媒制造的符號，“處處以媒介為中介……帶進我們所有的生活空間和時間里”（胡春陽，2005），借助各類符號的“信息……是充滿象征標記和身份領(lǐng)地爭奪的‘權(quán)力場域’”(王建民，2008)。當代傳媒對現(xiàn)實生活強大的符號表述力，體現(xiàn)了其進行話語制造和意義再造的“社會建構(gòu)”能力(斯蒂芬李特約翰，2004:180，194)。麥奎爾總結(jié)道：大眾傳媒是一種權(quán)力資源，是獲取聲望與地位，并對現(xiàn)實生活擁有重要影響力的關(guān)鍵途徑；它提供經(jīng)驗性、評價性的標準來幫助構(gòu)建規(guī)范性的公共意義體系；并對偏離此體系的行為進行揭示、修正，等等(Denis Mcquail，1994:1)。“大眾傳媒業(yè)作為話語權(quán)力的增效器以及話語生產(chǎn)場域的一種……以其自身的場域邏輯進行著這樣一種資本轉(zhuǎn)換的活動”(劉文瑾，1999)。因而，傳媒的話語符號生產(chǎn)同時是社會各方生產(chǎn)并爭奪符號資本的過程。
大眾傳媒正是借助符號生產(chǎn)機制，“形塑社會生活意識形態(tài)”，“幫助構(gòu)建規(guī)范性的公共意義體系”，“有力地影響、操縱并變革社會”(Denis Mcquail，1994:1)，“喚起和提高傳播者和接受者的認同程度”(斯蒂文小約翰，1999:297)，實現(xiàn)了它的社會整合功能。而且這種社會整合具有更強的持久性和穩(wěn)固性，它可以進入社會個體的內(nèi)心世界和意識深處，并且一旦進入就很難更改。正因為大眾傳媒通過話語符號的生產(chǎn)和傳播，具有推動社會整合、促進人的社會融入的力量，而被比喻為“社會水泥”。
據(jù)此推論，政府機構(gòu)、社會組織和政策法規(guī)僅能夠推動表層的社會融入，而要實現(xiàn)深層理念層面的社會融入，則需要依靠話語、身份、儀式等表征符號的整合力量才能潛入意識深處。大眾傳媒是當代社會最重要的符號生產(chǎn)者，由此，以大眾傳媒的符號表達為切入口，研究大眾傳媒的話語符號乃至其中符號資本的生產(chǎn)，在新生代農(nóng)民工融入城市社會過程中的影響與作用機制，是十分必要的。
三、研究方法與調(diào)查分析
以杭州為例，新生代農(nóng)民工現(xiàn)已成為在杭農(nóng)民工的主體。“杭州市外來求職民工中，34歲以下的占87.31%，而16—24歲的民工占了53.29%”（郭芳、翁浩浩，2009）。因此，選擇在杭新生代農(nóng)民工及其相關(guān)媒體報道作為研究對象，具有一定的代表性。
研究的媒體資料來源于浙江日報集團旗下的網(wǎng)絡(luò)媒體“浙江在線”和杭州日報集團旗下的網(wǎng)絡(luò)媒體“杭州網(wǎng)”的相關(guān)新聞報道。這兩份網(wǎng)絡(luò)媒體集合了浙江日報集團、杭州日報集團旗下主要報刊媒體的所有新聞資訊內(nèi)容，能夠較全面地反映杭州本地主流報刊對新生代農(nóng)民工融入城市問題的關(guān)注情況。在“浙江在線”和“杭州網(wǎng)”上，以“新生代農(nóng)民工”為關(guān)鍵詞檢索相關(guān)新聞報道，剔除不相關(guān)內(nèi)容后，共檢索到相關(guān)報道114篇。詳細如下：在“浙江在線”上，檢索到相關(guān)報道62篇，時間跨度為2006-2010年；在“杭州網(wǎng)”上，檢索到相關(guān)報道52篇，時間跨度為2007-2010年。
研究主要運用傳播學(xué)研究常用的內(nèi)容分析法，同時結(jié)合訪談和調(diào)查，解析媒體對新生代農(nóng)民工的符號表達，進而探討這一群體在城市社會融入過程中的符號資本問題。
（一）媒體呈現(xiàn)下的新生代農(nóng)民工生存狀況：客觀資本匱乏——阻礙符號資本的積累與轉(zhuǎn)化
為便于分析，根據(jù)研究需要將報道內(nèi)容歸為政府舉措、犯罪、心理問題、婚戀家庭、理想期望、教育問題、工作求職、經(jīng)濟收入和維權(quán)等9大類。據(jù)統(tǒng)計，在114篇報道中，九大類內(nèi)容的出現(xiàn)頻次如圖2所示：
媒體報道最多的是新生代農(nóng)民工的工作求職問題，其次是經(jīng)濟收入狀況。通過媒體報道，社會大眾可以了解到新生代農(nóng)民工求職困難、多數(shù)從事低端工作、工資報酬低、收入來源有限。新生代農(nóng)民工在職業(yè)地位上處于社會底層，其經(jīng)濟資本的積累低于城市主流人群。而新生代農(nóng)民工文化資本積累不足，則是影響他們經(jīng)濟資本積累的一個重要原因：新生代農(nóng)民工掌握的知識技能有限，主要為初中畢業(yè)，其次是高中和中專教育，很少獲得更高學(xué)歷。
媒體報道還較為集中地關(guān)注新生代農(nóng)民工的理想期望和心理問題。這兩個方面經(jīng)常聯(lián)系在一起。新生代農(nóng)民工多數(shù)抱有更高的職業(yè)期望和社會地位期望，他們以城市居民為參照對象，希望能生活得更好，而不是僅僅滿足溫飽。有關(guān)新生代農(nóng)民工犯罪的報道往往將這一對照引發(fā)的極端情緒和行為歸為犯罪的基本誘因。新生代農(nóng)民工還存在情感孤獨問題，婚戀對象難找，社會人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)封閉單一，社會資本嚴重匱乏，但這方面的報道出現(xiàn)頻次最低。
綜上，媒體報道呈現(xiàn)的新生代農(nóng)民工生存狀況說明：這一群體的經(jīng)濟、文化、社會等客觀資本較匱乏，處于社會弱勢地位，難以讓城市主流社會認可或承認，這直接影響了其符號資本的轉(zhuǎn)換與積累；新生代農(nóng)民工對資本積累的高期望與實際資本的匱乏造成巨大落差，誘發(fā)了其一系列心理問題，成為一個“問題群體”，這進一步增加其“聲望、名聲、奉獻或者榮譽的積累”難度，嚴重阻礙其符號資本的獲取。
由于新生代農(nóng)民工在經(jīng)濟、文化、社會等客觀資本分配中處于城市社會的底層，其身份地位處于城市社會邊緣，無法獲得爭取社會合法性權(quán)利賦予所必須的資本博弈力量。換言之，新生代農(nóng)民工自身客觀資本匱乏，缺少積累“聲望、名聲、奉獻或者榮譽”的基礎(chǔ)，難以達到城市主流認可的資本累積高度，很難獲得融入城市必須的符號資本。
（二）媒體對新生代農(nóng)民工的稱謂：身份污名化——直接減損符號資本
稱謂是社會主流對一個群體的社會地位和身份認可的符號表征，其歷史變遷可以集中體現(xiàn)這一群體在社會場域當中所獲符號資本的微妙變化。大眾傳媒如何稱呼和命名一個群體，表面上體現(xiàn)了主流社會的話語表達對該群體的身份指稱，背后卻體現(xiàn)著該群體符號資本和符號權(quán)力的大小。
對農(nóng)村轉(zhuǎn)移到城市的勞動力的稱呼，有一個歷史變遷過程。上個世紀對農(nóng)民工普遍帶有強烈歧視性質(zhì)的“盲流”等稱謂，自新世紀以來已較鮮見。在當下，國家越來越重視農(nóng)民工的城市融入問題，對這一群體的稱呼除了“農(nóng)民工”、“新生代農(nóng)民工”、“流動務(wù)工人員”、“外來務(wù)工人員”等，甚至出現(xiàn)了“新居民”、“新市民”、“新工人”等新鮮稱呼。筆者對這一群體的不同稱謂在“浙江在線”和 “杭州網(wǎng)”上出現(xiàn)的頻次分別進行了檢索、統(tǒng)計，結(jié)果如下：
比較發(fā)現(xiàn)，在“浙江在線”和“杭州網(wǎng)”上，每個具體稱謂出現(xiàn)頻次不一，但各個不同稱謂出現(xiàn)頻次的差異比例大致相同。媒體對該群體的稱謂，出現(xiàn)頻次最高的是“農(nóng)民工”，其次是“外來務(wù)工人員”和“新生代農(nóng)民工”。 而近年來為促進農(nóng)民工融入城市的新鮮稱謂“新居民”、“新市民”、“新工人”也出現(xiàn)了一定頻次，不過這些新鮮稱謂出現(xiàn)頻次遠遠低于“農(nóng)民工”、“新生代農(nóng)民工”和“外來務(wù)工人員”等稱謂。
那么，現(xiàn)實中，新生代農(nóng)民工自身是否認可那些高頻次出現(xiàn)的稱謂呢？據(jù)中國青少年研究中心“中國新生代農(nóng)民工發(fā)展狀況及代際對比”專項課題研究調(diào)查顯示：新生代農(nóng)民工對“農(nóng)民工”的稱呼并不認同，他們對市民身份的認同遠遠大于對農(nóng)民角色的認同。全國總工會的調(diào)查也顯示：“在新生代農(nóng)民工中，認為自己是‘農(nóng)民’的只有32.3%，認為自己是‘工人／打工者’的占32.3%，高出傳統(tǒng)農(nóng)民工10.3個百分點”。搜狐網(wǎng)在線調(diào)查則發(fā)現(xiàn)，在3920名網(wǎng)友投票中，83.05%的網(wǎng)友認為“農(nóng)民工”這一稱謂帶有歧視性，80.42%的網(wǎng)友投票贊成取消“農(nóng)民工”這一稱謂，理由是制度的平等首先就體現(xiàn)在稱謂的平等。筆者對部分在杭新生代農(nóng)民工及用人單位作過深度訪談，發(fā)現(xiàn)新生代農(nóng)民工將“農(nóng)民工”這一稱謂普遍視為一種身份歧視，并對此抱有比較強烈的排斥感。
個案1 秦某，女，22歲，高中文化，安徽潁上縣人，下沙高教園區(qū)服裝店營業(yè)員：“我高中畢業(yè)就出來打工了。很多年了一直都是生活在城里的。我們很多老鄉(xiāng)都是這樣，我們戶口還在老家農(nóng)村，但不打算回去了。想做城里人。我們和城里的很多年輕人一樣受國家教育，也都有初中、高中的文憑，為什么我們就非得被叫做農(nóng)民工？”
個案2 王某，男，21歲，職高文化，河南信陽人，濱江高新技術(shù)開發(fā)區(qū)某工廠技術(shù)工人：“我爸、我叔他們都是農(nóng)民工，他們那一輩人很多都是，他們沒讀什么書，長年在外拼老命賺錢，最大的希望就是我們這一代能夠成才，不再像他們一樣做農(nóng)民工。我讀了12年書，在職業(yè)高中學(xué)了電工技術(shù)，憑技術(shù)吃飯，這是靠自己讀書讀出來的。我現(xiàn)在還在準備自學(xué)考試。我是技術(shù)工人，還是個讀書人。就是不希望自己再像老一輩一樣繼續(xù)當農(nóng)民工。也不要叫我們什么新生代農(nóng)民工！”
個案3 靳某，女，34歲，大學(xué)文化，浙江余杭人，下沙經(jīng)濟開發(fā)區(qū)某企業(yè)人力資源部職員：“我們廠里招的工人大多數(shù)是外地來的年輕人，文化程度初中、高中居多，農(nóng)村戶口占了大多數(shù)。不過我們一般都稱他們工人了，沒有什么農(nóng)民工不農(nóng)民工的這樣叫他們的，他們也不喜歡這樣被人叫的。反正來廠里干活的都是工人。”
實際調(diào)查表明，新生代農(nóng)民工自身并不認同“農(nóng)民工”這一強加的命名。污名現(xiàn)象的出現(xiàn)是社會現(xiàn)實與大眾傳媒互動的結(jié)果。人們廣泛持有的共識或常識和意識形態(tài)一起決定了傳媒的話語選擇，傳媒話語又對其具有推廣、深化和改造的作用（管健、樂國安，2007）。最早提出“污名”(stigma)概念的社會學(xué)家戈夫曼(E. Goffman)認為，污名是導(dǎo)致社會歧視的起點，作為社會對這些個體或群體的貶低性、侮辱性的標簽，必然導(dǎo)致社會對他們的貶低、疏遠和敵視等不公正待遇（Goffman，1963：1）。“農(nóng)民工”、“新生代農(nóng)民工”這些污名標簽，令該群體游移于明確的合法身份范疇之外，既不受原有意識形態(tài)話語之下的“工人”/“農(nóng)民”話語體系的包容，也無法進入市場經(jīng)濟時代“市民”、“公民”等話語體系，成為新舊話語體系共同拋棄的對象。
“新生代農(nóng)民工”作為一個符號帶有歧視意義的原因不在于詞語本身，而在于農(nóng)民工群體的符號資本匱乏和符號權(quán)力不足。“農(nóng)民工”這一污名標簽，已經(jīng)直接減損其符號資本，剝奪其身份合法性和支配社會資源的符號權(quán)力，從而進一步阻礙了他們各類客觀資本的順利獲取和各類資本的增值轉(zhuǎn)化。由此，他們在就業(yè)、住房、教育、社保、婚姻等許多方面遭受歧視和區(qū)別對待是必然的。新生代農(nóng)民工對命名方式的抵制和反抗，體現(xiàn)了這一群體的身份意識覺醒以及對符號資本的渴求。
（三）媒體報道新生代農(nóng)民工的敘述方式：自我表達匱乏——限制了符號資本的積極獲取
“You are what you said”這一西方諺語，形象地說明人的自我表達與其身份的社會認同緊密相連。個體的自我由三個層面組成：自我展示、自我實現(xiàn)和自我的主動表達（斯蒂芬李特約翰，2004：197），因此，“人們?yōu)榱司S護自身的自主權(quán)，不僅需要對自身的行動進行解釋，而且還需要對自身作出解釋”（Shotter，1996: 103-134）。考察新生代農(nóng)民工在大眾傳媒面前的自我展示和自我表達，有助于了解作為個體的新生代農(nóng)民工在公眾當中得到自我呈現(xiàn)抑或被遮蔽的程度。基于此，筆者從敘述方式和信息來源兩個層面，對“浙江在線”和“杭州網(wǎng)”的114篇報道進行了文本敘事分析，結(jié)果如下：[2]
在“浙江在線”的62篇新聞報道中，新生代農(nóng)民工作為敘述主體，通過自我陳述方式表達自身話語的文獻有8篇，新生代農(nóng)民工主要作為客體被他者呈現(xiàn)的有54篇。兩種敘述方式按年份比較對照如圖4所示：
在“杭州網(wǎng)”的52篇新聞報道中，新生代農(nóng)民工作為敘述主體，通過自我陳述方式表達自身話語的文獻有10篇，新生代農(nóng)民工主要作為客體被他者呈現(xiàn)的有42篇。兩種敘述方式按年份比較對照如圖5所示：
通過上述比較，可以看出：媒體近年來的報道已開始逐漸重視引述新生代農(nóng)民工的自我話語表達，但是，新生代農(nóng)民工的自我話語表述遠遠弱于被他者陳述的主流敘述方式。
進一步考察媒體報道的信息來源是分析新生代農(nóng)民工自我表達情況的另一路徑。在114篇文獻中，媒體報道的信息引述來源，排在首位的是政府部門，其次是權(quán)威專家、企業(yè)主和用人單位，最后才是農(nóng)民工。按照信息源對新聞報道進行的分類，如圖6所示：
媒體有關(guān)新生代農(nóng)民工的報道，其主要信源本應(yīng)是作為故事“主人公”的農(nóng)民工自身，但實際上媒體卻更傾向于政府、專家和用人單位。顯然，這種現(xiàn)象不能簡單地以新生代農(nóng)民工主動運用媒體的媒介素養(yǎng)有待提高來解釋。媒體對主流話語的遵從，決定了它的敘事模式往往更容易傾向于政府、專家和用人單位等擁有更多符號資本的社會精英群體。
然而，由于媒體的新生代農(nóng)民工敘事更多采用他者陳述并以他者信源為主，削弱了新生代農(nóng)民工向公眾進行自我解釋的自主權(quán)。新生代農(nóng)民工在大眾傳媒中的自我呈現(xiàn)相當不足，其真實的面貌更易被他者的話語所遮蔽。匱乏表達的自主性，結(jié)果就是“失聲”或被動的客體化呈現(xiàn)——作為一個被他者呈現(xiàn)的客體對象出現(xiàn)。
福柯認為“話語生產(chǎn)總是依照一定程序受到控制、挑選、組織和分配的”，體現(xiàn)的是社會權(quán)力網(wǎng)絡(luò)的整體運作(福柯，2003: 406，417)。大眾傳媒是不同群體角逐符號權(quán)力最重要的話語平臺，“擁有信息和話語權(quán)力的人可以單方面地生產(chǎn)‘普適性’意義框架，進而將其灌輸給其他群體，由此形成以信息和象征系統(tǒng)的生產(chǎn)與傳播為機制的身份區(qū)分邏輯”(王建民，2008)。在大眾傳媒的話語平臺上，新生代農(nóng)民工的自我呈現(xiàn)受到現(xiàn)有媒體敘事的較大限制，缺乏自主的表達權(quán)。由于經(jīng)常性、普遍性地被他者陳述，其身份符號必然被他者的話語所塑造，從而難以成為自我身份建構(gòu)的主體。在一定程度上，他們已然喪失了謀求身份合法性必需的符號權(quán)力。這無疑成為阻礙其獲取符號資本的另一重障礙。
四、結(jié)論與建議
從上述分析可以得出結(jié)論：媒體報道中的新生代農(nóng)民工客觀資本嚴重匱乏、身份稱謂污名化和自主表達權(quán)缺失等，充分說明新生代農(nóng)民工融入城市必需的符號資本嚴重不足，符號權(quán)力明顯缺失。換言之，在當前大眾傳媒的話語生產(chǎn)機制中，新生代農(nóng)民工難以獲取融入城市必須的符號資本與符號權(quán)力。新生代農(nóng)民工在融入城市過程中，所遇到的不僅僅是物質(zhì)和制度層面的障礙，而且還存在著嚴重的“符號障礙”(格雷厄姆莫多克，2006:10)，前述弱勢地位、污名稱謂、非法身份、主體缺失等等都是“符號障礙”的集中體現(xiàn)。
較之上一代農(nóng)民工，新生代在教育水平、理想追求等方面具有融入城市社會的更好基礎(chǔ)。如何抓住這一群體的資質(zhì)機遇，阻斷“符號資本貧困”的代際傳遞，消除“符號障礙”帶來的社會心理游離現(xiàn)象，進而幫助這一群體盡快融入城市，需要政府、社會和農(nóng)民工自身等多方共同努力，而大眾傳媒可以作出獨特貢獻。大眾傳媒作為社會符號最重要的生產(chǎn)、傳播和賦予者，應(yīng)當為新生代農(nóng)民工提供“符號救濟”，消除其融入城市過程中出現(xiàn)的種種“符號障礙”，改變其符號資本的赤貧狀態(tài)和符號權(quán)力的缺失現(xiàn)象。
（一）大眾傳媒為新生代農(nóng)民工融入城市提供信息平臺
新生代農(nóng)民工要融入城市社會，需要其自身經(jīng)濟、社會、文化等客觀資本的不斷積累。各類客觀資本的提升有助于轉(zhuǎn)化為符號資本并實現(xiàn)各類資本增值。大眾傳媒首先需要為新生代農(nóng)民工的經(jīng)濟、社會和文化等客觀資本的獲取提供信息支持。大眾傳媒作為信息提供者、傳播者，應(yīng)當盡可能及時、有效地為新生代農(nóng)民工免費提供求職、就業(yè)、培訓(xùn)、維權(quán)等城市工作、生活所需的各類信息，從而為新生代農(nóng)民工提升經(jīng)濟、社會和文化資本提供直接幫助。
同時，大眾傳媒應(yīng)進一步加大對新生代農(nóng)民工的正面宣傳力度，著力發(fā)揮輿論引導(dǎo)職能，以公眾信息和社會共同認知的話語形式為該群體贏得社會公眾的積極關(guān)注和認可，提升其符號資本，融洽城市與新生代農(nóng)民工的關(guān)系，這有助于提升新生代農(nóng)民工的身份歸屬感、心理安全感和情感慰藉感，推動其成為具有現(xiàn)代特質(zhì)的城市公民。如媒體對富士康系列跳樓事件的追蹤報道引發(fā)的社會公眾對新生代農(nóng)民工群體的深切關(guān)愛，直接推動農(nóng)民工獲得“加薪”、“減壓”等相關(guān)待遇。
（二）大眾傳媒為新生代農(nóng)民工融入城市正名
去除污名的過程，不單純是改變稱謂的文字修辭策略，更是新生代農(nóng)民工獲取符號資本、被社會賦予合法性的過程。“除非一個社會群體具有足夠的資源和影響來左右公眾對另一群體行動的態(tài)度，否則污名就很難消除”(管健，2006)。由于新生代農(nóng)民工匱乏客觀資本，沒有足夠的資源和影響去除污名，這就需要大力依賴符號生產(chǎn)者和傳播者——大眾傳媒的符號選擇，賦予被污名對象“足夠的資源和影響”，“改造”社會公眾對該群體的“感知與認可”。美國在20世紀80年代開始一項名為“政治正確”（political correctness）的運動，就是在社會與新聞共同推動下，去除語言中因傳統(tǒng)承繼下來的偏見，以創(chuàng)造一個對特定種族、宗教、性別、年齡群等社會弱勢群體的中性、無歧視的傳播與溝通環(huán)境。
身份合法化的指稱有助提升新生代農(nóng)民工的符號資本。新生代農(nóng)民工已成為我國新一代城市產(chǎn)業(yè)勞動者的主體，他們是中國城市化與現(xiàn)代化建設(shè)過程中的主力軍。大眾傳媒有責任為他們消除“農(nóng)民工”這一緊箍咒的符號魔力，確立起新生代產(chǎn)業(yè)工人和新生代城市市民的合法形象。作為新生代農(nóng)民工獲取符號資本的主要外在力量，大眾傳媒應(yīng)該承擔起這一“去污名”的職責，主動對新生代農(nóng)民工改用新生代產(chǎn)業(yè)工人、新市民、新居民等稱呼。“媒體心態(tài)與城市主流社會心態(tài)之間存在相互影響，互為因果的關(guān)系”(劉力、程千，2010)，因此，大眾傳媒主動對新生代農(nóng)民工實施“符號救濟”和去污名行為，對城市主流人群接納新生代農(nóng)民工融入城市也有促進作用。
（三）大眾傳媒為新生代農(nóng)民工融入城市賦予話語權(quán)
符號資本的獲取離不開話語權(quán)的獲取。新生代農(nóng)民工要改變自身在傳媒話語權(quán)角逐中的缺席狀態(tài)，為自身塑造有尊嚴的形象與積極正面的社會聲譽，必須從被動接受他者的標簽轉(zhuǎn)變成為主動的發(fā)言人。新生代農(nóng)民工提升自身符號資本，需要借助媒體的話語賦權(quán)，站出來為自己說話，說自己的話，而不是被動的、沉默的接受社會、城市和媒體強加的符號和標簽。農(nóng)民工積極的自我表達（言語和行為）展現(xiàn)在大眾傳媒中，已經(jīng)對這一群體的形象塑造產(chǎn)生了積極正面的影響。農(nóng)民工周述恒撰寫網(wǎng)絡(luò)小說講述《中國式民工》，網(wǎng)上點擊率超過50萬次，就是新一代農(nóng)民工積極自我表達并向主流媒體爭取話語空間的一種努力。
新生代農(nóng)民工的自我形象塑造不僅需要自身積極主動的話語表達，更需要媒體的積極幫助。媒體應(yīng)該在相關(guān)報道中更多地讓新生代農(nóng)民工自己說話，而不是過多依靠對政府部門、用人單位或?qū)＜业牟稍L等各類他者陳述的敘事模式。媒體改變敘述方式，不僅僅是提高新聞可看性的一種敘事策略，對全面展現(xiàn)新生代農(nóng)民工形象更有幫助。近兩年來，媒體上開始出現(xiàn)一些深度報道，在敘事角度、敘述方式上更多從農(nóng)民工自我陳述出發(fā)，農(nóng)民工在報道中不僅僅作為一個記者描述下的客體，更是記者采訪話筒前進行積極自我表達的主體。盡管這樣的表達和報道還不夠多，但這種生動的敘事形式，給讀者呈現(xiàn)出了更為形象、鮮活、可信的新生代農(nóng)民工形象。身為社會之公器的大眾傳媒，應(yīng)該走進新生代農(nóng)民工的實際工作和生活，專辟欄目、版面等為其提供更多更廣闊的話語空間，有意識地塑造有尊嚴、有追求、勞動光榮的新生代農(nóng)民工媒體形象。像《農(nóng)民工我的兄弟姐妹》、《中國農(nóng)民工》、《狀元360》等節(jié)目，就在這方面進行了有益的探索。
個案1 貴州衛(wèi)視自2007年開播的《農(nóng)民工我的兄弟姐妹》、《中國農(nóng)民工》電視欄目，以農(nóng)民工自我講述的第一人稱敘事，展示了一個個積極向上、健康勵志的農(nóng)民工形象，同時還成功地推出了新時代的中國農(nóng)民工群像，贏得了不俗的收視表現(xiàn)和社會效益。
個案2 中央電視臺科教頻道《狀元360》欄目，以弘揚“勞動最光榮”為主旨，在一期“挖掘機騰空行走比賽”節(jié)目中，來自建筑工地一線的青年農(nóng)民工憑借自己高超的專業(yè)技能，在全國電視觀眾面前展示了平凡勞動者不平凡的一面。節(jié)目將農(nóng)民工打造為一個個知識技能型的電視勞動明星，塑造了農(nóng)民工身為勞動者的光榮形象。
當然，大眾傳媒上述作用的發(fā)揮離不開政府、社會的支持和新生代農(nóng)民工自身的積極參與。比如，在政府主導(dǎo)下開辟專門為新生代農(nóng)民工融入城市服務(wù)的媒介渠道，為新生代農(nóng)民工建立起更多交流、溝通的平臺；建立起新生代農(nóng)民工權(quán)益訴求與政府決策反饋的有效鏈接機制；開展新生代農(nóng)民工的媒介素養(yǎng)教育，提高他們的媒介使用素養(yǎng)和媒介表達素養(yǎng)，等等。限于篇幅不再一一展開。
[注釋]
[1]本研究系2010年度杭州市哲學(xué)社會科學(xué)規(guī)劃課題“傳媒助推新生代農(nóng)民工社會融入的對策研究——以杭州為例”的成果之一，課題編號：B10XW03Q。
[2]此處以是否引述農(nóng)民工的話語作為主要報道依據(jù)來作為分類標準。對所檢索到的新聞報道逐篇進行文本分析。凡是文章中直接引用新生代農(nóng)民工自我陳述并作為其報道主要依據(jù)的文獻，均列入“自我陳述”式的報道中。而主要由記者、政府部門、企業(yè)主、專家、市民等非農(nóng)民工為表述主體的文獻均列入“他者陳述”式的報道中。盡管定性研究的文本分析分類法不可能排除研究者的主觀性，但文本的細致分析還是能夠相對客觀的看出農(nóng)民工自我的話語表述在主流媒體中的總體呈現(xiàn)情況。
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