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第1篇

一是法律服務(wù)機(jī)構(gòu)五花八門。目前法律服務(wù)機(jī)構(gòu)主要有律師事務(wù)所、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道設(shè)立的法律服務(wù)所、公證機(jī)構(gòu)、各級(jí)政府法制部門設(shè)立的法律服務(wù)中心、司法行政機(jī)關(guān)設(shè)立的法律援助中心，公、檢、法離退休人員以離退休法官協(xié)會(huì)為依托成立的法律服務(wù)部，還有一些未經(jīng)司法行政機(jī)關(guān)的同意直接到工商管理登記部門掛牌成立的法律服務(wù)部等。這些機(jī)構(gòu)在法律服務(wù)市場(chǎng)中搶灘掠地，造成了法律服務(wù)市場(chǎng)的混亂局面，各種機(jī)構(gòu)的激烈競(jìng)爭(zhēng)使律師事務(wù)所的業(yè)務(wù)領(lǐng)域相對(duì)變小。

二是法律服務(wù)人員魚龍混雜。目前從事法律服務(wù)的人員主要有律師、法律服務(wù)人員、公證人員、公、檢、法的離退休人員、還有司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)的現(xiàn)職工作人員。除此之外，在法律服務(wù)市場(chǎng)中還存在著一部分“黑律師”、“土律師”，也就是形式上不合法且根本沒(méi)有法律服務(wù)的資格，卻冒充律師從事法律服務(wù)活動(dòng)的人。律師與非律師不管在法律知識(shí)上還是在執(zhí)業(yè)水平上都存在著很大的差距，非律師們?cè)诼殬I(yè)道德與執(zhí)業(yè)紀(jì)律上沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)與統(tǒng)一的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，他們的非法執(zhí)業(yè)嚴(yán)重地?cái)_亂了法律服務(wù)市場(chǎng)的秩序，損害了律師的形象，直接阻礙了法律的正確實(shí)施。

三是服務(wù)市場(chǎng)不健全，服務(wù)面過(guò)窄。目前的法律服務(wù)市場(chǎng)主要集中在糾紛解決領(lǐng)域，而對(duì)糾紛的預(yù)防方面參與不夠，整體來(lái)看，法律服務(wù)市場(chǎng)訴訟事務(wù)的比重遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于非訴訟事務(wù)，這也是法律服務(wù)市場(chǎng)不健全、不成熟的一個(gè)表現(xiàn)。

二、規(guī)范法律服務(wù)市場(chǎng)的對(duì)策

一是從立法上確立律師的訴訟壟斷地位。我國(guó)目前的律師制度發(fā)展還不完善，我國(guó)的國(guó)情決定不可能由律師壟斷全部的法律服務(wù)業(yè)務(wù)，但隨著庭審方式的改革，非律師從事訴訟或辯護(hù)已不適應(yīng)強(qiáng)化控辯職能的需要，尤其是刑事訴訟法的修改，只有受過(guò)專門法律教育，具有執(zhí)業(yè)經(jīng)歷的律師才能完成控辯平衡的任務(wù)，這樣才能更好地保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護(hù)法律的正確實(shí)施.所以實(shí)行律師壟斷訴訟業(yè)務(wù)的制度是庭審方式改革的需要,有必要從立法上直接賦予律師訴訟業(yè)務(wù)壟斷權(quán)，取消了其他非律師從事訴訟業(yè)務(wù)的合法依據(jù)，可以使非律師人員借無(wú)償?shù)幕献有杏袃敺煞?wù)的行為無(wú)法可依，也就整頓了訴訟領(lǐng)域的服務(wù)秩序。

近年來(lái)，律師人數(shù)越來(lái)越多，但大多集中在大、中城市，基層法院、人民法院的出庭業(yè)務(wù)基本上由法律服務(wù)人員或“土律師”、“黑律師”壟斷，導(dǎo)致基層法律服務(wù)執(zhí)業(yè)水平低下，不能充分維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益。同時(shí)，建立律師壟斷訴訟業(yè)務(wù)制度也是提高基層司法水平的需要。如果建立了這一制度，既會(huì)使律師的訴訟業(yè)務(wù)按照市場(chǎng)規(guī)律流向小縣城、城鎮(zhèn)，也能解決大、中城市律師案源不足，而小城鎮(zhèn)又請(qǐng)不到律師的矛盾。

第2篇

一、檔案行政處罰存在的弊端

1.。即檔案行政處罰不是出于社會(huì)公益或者不符合《檔案法》賦予這種權(quán)力的目的。在現(xiàn)實(shí)生活中，常常表現(xiàn)為、假公濟(jì)私、挾嫌報(bào)復(fù)、憑主觀意識(shí)辦案、隨意性較大等不正當(dāng)動(dòng)機(jī)。由于文化市場(chǎng)綜合執(zhí)法檔案行政處罰的空間較大，給徇私枉法者鉆空子、謀私利提供了機(jī)會(huì)。比如，該罰的不罰、不該罰的亂罰、該輕罰的重罰、該重罰的輕罰等。2.處罰不公。即國(guó)家檔案行政機(jī)關(guān)及其執(zhí)法人員在法律規(guī)定范圍內(nèi)不適當(dāng)?shù)匦惺箼n案行政處罰權(quán)，造成明顯不合理、不公正，從而損害公民、法人或者其他文化經(jīng)營(yíng)組織的合法權(quán)益。簡(jiǎn)單說(shuō)，檔案行政處罰超越了法律允許的“誤差”。比如，同類不同罰、不同類同罰、畸輕畸重、運(yùn)用法律條款不全等。3.推諉拖延。許多檔案行政法律、法規(guī)未明確檔案行政部門履行法定職責(zé)的權(quán)限，因而何時(shí)履行職責(zé)，檔案行政管理部門便可以自行決定。行政法制的一個(gè)重要原則就是行政效率，嚴(yán)重違反這個(gè)原則而拖延履行職責(zé)，勢(shì)必會(huì)侵害行政相對(duì)人的合法權(quán)益，這是法律所不允許的。目前，由于對(duì)文化市場(chǎng)綜合執(zhí)法檔案行政執(zhí)法工作還在進(jìn)一步完善中，類似這樣的情況大量存在，如，舉報(bào)案件長(zhǎng)期得不到貫徹落實(shí)、來(lái)信來(lái)訪得不到有效解決、檔案行政管理部門受理的案件久拖不決等。

二、制定制衡機(jī)制應(yīng)包含內(nèi)容

1.制定完善相關(guān)檔案行政處罰法規(guī)、規(guī)章。探索制定和建立與之相配套的有關(guān)法規(guī)制度。要抓緊制定與《檔案管理行政處罰辦法》密切聯(lián)系的規(guī)范性文件。比如，制定《檔案執(zhí)法監(jiān)督檢查實(shí)施細(xì)則》、《舉報(bào)違反〈檔案法〉行為和保護(hù)獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)人員試行辦法》等。2.建立完善《檔案行政處罰程序規(guī)定》。隨著文化市場(chǎng)綜合執(zhí)法檔案事業(yè)發(fā)展和檔案新體制的建立，檔案部門與立檔單位發(fā)生的橫向聯(lián)系或本單位內(nèi)部發(fā)生的縱向聯(lián)系會(huì)越來(lái)越多、越來(lái)越復(fù)雜，檔案糾紛、爭(zhēng)議訴訟案件也會(huì)越來(lái)越多，因此，在制定檔案有關(guān)行政處罰方面的法規(guī)、規(guī)章時(shí)，要注意“實(shí)體法”與“程序法”的有機(jī)結(jié)合，二者相輔相成，缺一不可。制定《檔案行政處罰程序規(guī)定》，是規(guī)范檔案行政管理部門和執(zhí)法人員行為的有效手段。依照《檔案行政處罰程序規(guī)定》辦案，可以使辦案履行手續(xù)齊全、主證旁證必備、案情審理清楚、結(jié)案處理準(zhǔn)確、備案歸檔完整，避免出現(xiàn)檔案行政執(zhí)法當(dāng)中的違法，或在檔案行政處罰程序上的違法，以及在辦案過(guò)程中錯(cuò)判、錯(cuò)罰而引起“民告官”的行政訴訟。《檔案行政處罰程序規(guī)定》應(yīng)堅(jiān)持處罰與復(fù)議訴訟并重的原則，充分尊重公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，受罰相對(duì)單位（個(gè)人）對(duì)處罰有異議，允許有申辯、的權(quán)力。各級(jí)文化市場(chǎng)綜合執(zhí)法檔案行政管理部門對(duì)受理的復(fù)議案件必須依照法定程序和時(shí)間作出復(fù)議決定。3.建立、完善各項(xiàng)監(jiān)督機(jī)制。文化市場(chǎng)檔案行政執(zhí)法監(jiān)督是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，也是制約檔案行政管理部門和執(zhí)法人員依法行政的重大措施。它主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：⑴人大監(jiān)督。國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)根據(jù)憲法規(guī)定，對(duì)本級(jí)行政機(jī)關(guān)的執(zhí)法進(jìn)行監(jiān)督，撤銷行政機(jī)關(guān)制定的同憲法、法律相抵觸的檔案行政規(guī)章、決定等，受理人民群眾對(duì)檔案行政管理機(jī)關(guān)及其執(zhí)法人員的申訴，并依法處置。⑵司法監(jiān)督。即檔案行政執(zhí)法權(quán)必須受到司法權(quán)的制約，檔案行政處罰也應(yīng)受到司法審查。⑶行政監(jiān)督。一是上級(jí)檔案行政管理部門發(fā)現(xiàn)下級(jí)檔案行政管理部門不正確的行政處罰，及時(shí)予以矯正并付諸矯正手段；二是通過(guò)行政復(fù)議，審查具體行政行為是否合法適當(dāng)，防止檔案行政處罰行為“越軌”。⑷公民監(jiān)督。即以權(quán)利制衡權(quán)力，擴(kuò)大權(quán)利的廣度，以抗衡權(quán)力的強(qiáng)度。一是向檔案行政管理部門及其執(zhí)法人員直接提出批評(píng)、建議；二是通過(guò)渠道，向有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)提出申訴、控告、檢舉；三是通過(guò)行政訴訟，請(qǐng)求人民法院審查，依法撤銷或變更不當(dāng)?shù)男姓幜P。總之，要建立、健全多方位的權(quán)力制約機(jī)制，確保檔案行政處罰在法制軌道上運(yùn)行。

作者:李國(guó)榮 單位:集安市文化市場(chǎng)綜合執(zhí)法大隊(duì)

第3篇

1、文獻(xiàn)研究法

廣泛閱讀了有關(guān)體育經(jīng)紀(jì)人的文獻(xiàn)，如有關(guān)美國(guó)體育經(jīng)紀(jì)人制度的文章，國(guó)際足聯(lián)關(guān)于足球經(jīng)紀(jì)人管理?xiàng)l例，經(jīng)紀(jì)人論文專著等，同時(shí)查閱了經(jīng)紀(jì)學(xué)、體育學(xué)、法律學(xué)、社會(huì)學(xué)等方面的文獻(xiàn)資料。

2、專家訪談法

走訪了目前我國(guó)僅有的三家體育經(jīng)紀(jì)公司的負(fù)責(zé)人及國(guó)家體育總局有關(guān)部門和有關(guān)運(yùn)動(dòng)項(xiàng)目管理中心的相關(guān)人員，體育界的專家學(xué)者，法律學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)教授，與他們進(jìn)行了廣泛的討論并聽取了新聞媒體的意見。

3、邏輯分析法

本文采用了演繹、歸納、綜合、分析、比較等方法，從多學(xué)科角度進(jìn)行研究，力求論據(jù)充分、有力，論點(diǎn)具有建設(shè)性。

二、目前體育經(jīng)紀(jì)行為分類

目前，我國(guó)體育經(jīng)紀(jì)人數(shù)量不多且多以公司的形式存在，主要集中在北京、上海、廣州等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)體育市場(chǎng)交好的大城市，公司、法人是我國(guó)現(xiàn)有體育經(jīng)紀(jì)人的主要組織形式。

三、規(guī)范我國(guó)體育經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的必要性

1、保護(hù)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)能實(shí)行公平競(jìng)爭(zhēng)

目前，我國(guó)體育經(jīng)紀(jì)活動(dòng)尚處于無(wú)序運(yùn)作狀態(tài)，主要是兩方面原因：第一，現(xiàn)有的體育體制不適應(yīng)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的要求。論文百事通第二，缺乏規(guī)范的經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)管理制度。

2、維護(hù)委托人及第三人的利益

由于我國(guó)體育經(jīng)紀(jì)組織無(wú)章可循，經(jīng)紀(jì)人被甩及企業(yè)、俱樂(lè)部冒然被騙等現(xiàn)象屢見不鮮，不能維護(hù)委托人和第三人的利益。如足球運(yùn)動(dòng)員轉(zhuǎn)會(huì)過(guò)程中，引進(jìn)外援的操作過(guò)程是“蛇有蛇道，鱉有鱉道”，引進(jìn)途徑大多是通過(guò)俱樂(lè)部的熟人、朋友等關(guān)系介紹。如此眾多的引進(jìn)外援行為背離了國(guó)際體育經(jīng)紀(jì)操作規(guī)范，由此造成了不良后果，引發(fā)諸多案件。

四、規(guī)范我國(guó)體育經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的具體對(duì)策

1、明確體育經(jīng)紀(jì)活動(dòng)及體育經(jīng)紀(jì)人的主管部門

根據(jù)我國(guó)特點(diǎn)，體育行業(yè)的經(jīng)紀(jì)人和經(jīng)紀(jì)活動(dòng)應(yīng)由國(guó)家體育總局及國(guó)家工商行政管理部門共同管理，同時(shí)在條件成熟時(shí)可成立體育經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)協(xié)助管理，建立起自我監(jiān)督、自我管理、共同發(fā)展的良性機(jī)制，消除目前體育經(jīng)紀(jì)人及經(jīng)紀(jì)活動(dòng)無(wú)人管的局面。

2、建立和完善體育經(jīng)紀(jì)人及經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的法規(guī)體系

（1）體育經(jīng)紀(jì)人法規(guī)體系應(yīng)包括以下內(nèi)容：

①體育經(jīng)紀(jì)人的資格認(rèn)定、登記注冊(cè)程序及批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)；

②體育經(jīng)紀(jì)人的傭金管理及保證金制度；

③體育經(jīng)紀(jì)人合同的管理和合同范本；

④體育經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)活動(dòng)允許范圍和禁止行為；

⑤體育經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任、糾紛的解決和監(jiān)督管理；

⑥體育經(jīng)紀(jì)人社團(tuán)組織（體育經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)）的管理規(guī)定；

⑦體育經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)及考核制度。

（2）明確體育經(jīng)紀(jì)人的資格審查及注冊(cè)登記程序。

在體育經(jīng)紀(jì)人管理中，采用法制手段對(duì)體育經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行調(diào)控和管理。根據(jù)體育行業(yè)的特點(diǎn)和實(shí)際情況，建立和完善體育行業(yè)經(jīng)紀(jì)人的管理法規(guī)和規(guī)章制度，制定我國(guó)體育經(jīng)紀(jì)人管理?xiàng)l例，依法規(guī)范經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)行為。

（3）建立科學(xué)有效的體育經(jīng)紀(jì)人管理制度。

等待條件成熟，可建立全國(guó)體育經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)，實(shí)行自我管理、自我監(jiān)督的體制；實(shí)施保證金制度，維護(hù)委托人及第三人的利益；成立仲裁委員會(huì)解決體育經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中的糾紛及官司；建立體育經(jīng)紀(jì)人的違規(guī)處罰制度，約束體育經(jīng)紀(jì)人的違法行為等等。

（4）建立、健全我國(guó)體育經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)及考核制度。

可由國(guó)家體育總局授權(quán)給相關(guān)事業(yè)單位或社團(tuán)組織培訓(xùn)體育經(jīng)紀(jì)人，并進(jìn)行考核。也可選擇一些具備各方面條件的體育院校設(shè)置體育經(jīng)紀(jì)人專業(yè)。開設(shè)體育經(jīng)紀(jì)人專業(yè)用由國(guó)家政府部門根據(jù)市場(chǎng)的需求、有計(jì)劃、按比例地安排，可以選擇直屬體育院校，這樣有利于控制招生的規(guī)模和培養(yǎng)層次。

（5）制定比較合理的傭金制度

3、規(guī)范體育經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)，按市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，充分發(fā)揮中介結(jié)構(gòu)的作用

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一定階段的經(jīng)濟(jì)形式，與自然經(jīng)濟(jì)、商品經(jīng)濟(jì)相比，它呈現(xiàn)出了各種不同的特點(diǎn)。開發(fā)無(wú)形資產(chǎn)、充分利用無(wú)形資產(chǎn)要靠中介機(jī)構(gòu)來(lái)完成，以實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置，提高資本使用效率，才能打破在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中存在的財(cái)產(chǎn)權(quán)利和財(cái)產(chǎn)管理能力不平衡的“權(quán)能結(jié)構(gòu)”。實(shí)現(xiàn)這種功能的前提是要規(guī)范體育經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)，使中介按市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事。

五、結(jié)論

1、目前我國(guó)從事體育經(jīng)紀(jì)行為主要為“個(gè)體經(jīng)紀(jì)人”及經(jīng)紀(jì)公司（包括注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍含或不含體育經(jīng)紀(jì)的公司），還有少數(shù)非企業(yè)單位，如體育、文化系統(tǒng)的事業(yè)單位。

2、目前規(guī)范我國(guó)體育經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)非常重要和必要，只有這樣才能保護(hù)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)能實(shí)行公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，維護(hù)委托人及第三人的利益，使經(jīng)紀(jì)行為按市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，充分發(fā)揮中介機(jī)構(gòu)的作用。

第4篇

摘要：隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的深入發(fā)展，證券投資基金逐漸成為了資本市場(chǎng)中舉足輕重的機(jī)構(gòu)投資者。提出適合我國(guó)國(guó)情的證券投資基金監(jiān)管體系的基礎(chǔ)上，對(duì)進(jìn)一步完善基金監(jiān)管提出了幾點(diǎn)具體措施。

關(guān)鍵詞：構(gòu)建；證券投資基金；監(jiān)管體系

證券投資基金作為一種以集合投資為目的的企業(yè)組織形式,通過(guò)發(fā)行基金單位,集中投資者的資金,由托管人托管、監(jiān)督,由基金管理人管理和運(yùn)作資金的證券投資,具有投資額小、費(fèi)用不高,專家理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)較低,買賣方便、變現(xiàn)性強(qiáng),專人保管、安全性高等特點(diǎn),對(duì)活躍證券市場(chǎng)、滿足中小投資者的投資需求,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要的作用，因而深受廣大中小投資者的青睞。近年來(lái),在我國(guó)超常規(guī)發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者的政策驅(qū)動(dòng)下,基金業(yè)快速發(fā)展,基金業(yè)在我國(guó)整個(gè)金融體系中的地位越來(lái)越重要。而如何保護(hù)基金持有人的利益、建立完善投資基金監(jiān)管體系,加強(qiáng)對(duì)投資基金的引導(dǎo)和管理,已成為我國(guó)基金業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健運(yùn)行的迫切需要。

1監(jiān)管的原則

1.1保護(hù)投資者利益原則

在基金投資者和基金管理人信息不對(duì)稱的情況下,投資者不可避免地處于相對(duì)弱勢(shì)地位。綜觀世界基金業(yè)的發(fā)展歷程,投資者利益的保護(hù)都被各國(guó)的金融管理部門和證券市場(chǎng)監(jiān)管部門放在極其重要的位置,保護(hù)投資者利益成為基金立法和基金監(jiān)管的基本原則。通過(guò)建立嚴(yán)格的監(jiān)管體系,來(lái)抑制欺詐客戶、操縱市場(chǎng)等證券違規(guī)行為，維護(hù)投資者的合法權(quán)益。投資者保護(hù)基金作為對(duì)投資者的保險(xiǎn)系和賠償基金,不僅是對(duì)投資人信心的保證,也會(huì)為經(jīng)營(yíng)不善的基金公司盡早退出市場(chǎng)掃清障礙。

1.2依法監(jiān)管原則

這是世界各國(guó)都嚴(yán)格執(zhí)行的原則。規(guī)范、有序的基金市場(chǎng)離不開嚴(yán)格的法律法規(guī),無(wú)法可依、濫用監(jiān)管權(quán)必將導(dǎo)致基金市場(chǎng)的混亂和危機(jī)。因此，有關(guān)投資基金的法律體系必須健全,可操作性強(qiáng)；監(jiān)管主體的地位及其權(quán)利應(yīng)有明確的法律依據(jù)并嚴(yán)格依法監(jiān)管,防止濫用監(jiān)管權(quán)；監(jiān)管者要提高自身專業(yè)水平和獨(dú)立性，保證規(guī)則制定的科學(xué)性和合理性、專業(yè)性和監(jiān)督的有效性，加快政策的透明度，接受社會(huì)公眾的再監(jiān)督，對(duì)其行為造成的損害依法追究法律責(zé)任。

1.3政府監(jiān)管和自律監(jiān)管相結(jié)合原則

證券投資基金監(jiān)管體系包括政府監(jiān)管和行業(yè)自律組織的自我管理這兩大規(guī)范基金發(fā)展的杠桿。政府通過(guò)制定基金監(jiān)管的法律、法規(guī),設(shè)立監(jiān)管機(jī)構(gòu),對(duì)基金業(yè)進(jìn)行全面的監(jiān)督和管理,這是基金監(jiān)管的主旋律。由于基金業(yè)的復(fù)雜性、技術(shù)性、龐大性,政府監(jiān)管必須輔之以行業(yè)自律組織自我管理。沒(méi)有行業(yè)自律,政府監(jiān)管難以達(dá)到預(yù)期目標(biāo),從業(yè)者的自我管理是基金市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)作的基石。

1.4穩(wěn)健運(yùn)行與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的原則

基金監(jiān)管要以保證金融部門的穩(wěn)健運(yùn)行為原則。為此，監(jiān)管活動(dòng)中的組織體系、工作、程序、技術(shù)手段、指標(biāo)體系設(shè)計(jì)和控制能力等都要從保證金融體系的穩(wěn)健出發(fā)。當(dāng)出現(xiàn)異常情況時(shí)，如有金融機(jī)構(gòu)無(wú)力繼續(xù)運(yùn)行時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要促成其被監(jiān)管或合并。

2構(gòu)建適合我國(guó)國(guó)情的證券投資基金監(jiān)管體系

基金的監(jiān)管屬于資本市場(chǎng)監(jiān)管的一部分,基金監(jiān)管體系的構(gòu)成是建立在資本市場(chǎng)監(jiān)管體系的基礎(chǔ)之上的。我國(guó)當(dāng)前的資本市場(chǎng)實(shí)行的是集中型模式,即由政府制定專門的基金法規(guī),并設(shè)立全國(guó)性的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)來(lái)統(tǒng)一管理的一種體制模式。具體來(lái)說(shuō),我國(guó)證券投資基金監(jiān)管體系應(yīng)包括以下幾個(gè)層次:

2.1政府行政監(jiān)管

經(jīng)濟(jì)學(xué)家斯蒂格利茨提出，政府有兩大特征：政府是一個(gè)對(duì)全體社會(huì)成員都具有普遍性的組織；政府擁有其他經(jīng)濟(jì)組織所不具有的強(qiáng)制力。因此,基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體首先應(yīng)該是政府機(jī)構(gòu)。《證券法》從法律上確立了中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管體系中的核心地位,中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)投資基金的監(jiān)管包括對(duì)基金管理公司、基金托管人和證券投資基金設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)以及信息披露等日常監(jiān)管。當(dāng)前我們應(yīng)著力提高證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管效率,使其能夠真正履行監(jiān)督管理證券投資基金的職責(zé),即制定投資基金管理有關(guān)法律和政策,設(shè)計(jì)投資基金市場(chǎng)的總體發(fā)展規(guī)劃；監(jiān)督基金法規(guī)的實(shí)施,依據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策對(duì)基金發(fā)行流量計(jì)存量的總額或結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整,從而引導(dǎo)基金市場(chǎng)和立派之社會(huì)資源,有效地保護(hù)投資者的合法權(quán)益，規(guī)范機(jī)構(gòu)投資者。

2.2基金行業(yè)的自律監(jiān)管

自律監(jiān)管能夠彌補(bǔ)政府因監(jiān)管成本過(guò)高和失靈所造成的監(jiān)管效率不足,它在基金監(jiān)管體制中是必不可少的一環(huán)。建立行業(yè)自律性組織，有利于減少監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效率。國(guó)外基金成長(zhǎng)史證明，基金的發(fā)展需要行業(yè)自律。為提高基金管理水平，我國(guó)在2002年12月4日成立了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)，在加強(qiáng)行業(yè)自律、協(xié)調(diào)輔導(dǎo)、合作和自我管理等方面作了許多工作。其職責(zé)包括：監(jiān)督基金日常運(yùn)作；培訓(xùn)基金從業(yè)人員，對(duì)其進(jìn)行資格認(rèn)證；出版基金管理專業(yè)刊物，普及基金知識(shí)；仲裁基金糾紛，并與政府主管機(jī)構(gòu)及國(guó)際同行溝通。

2.3證券交易所的監(jiān)管

基金市場(chǎng)的監(jiān)管是一項(xiàng)相當(dāng)復(fù)雜而艱巨的任務(wù),涉及面廣,沒(méi)有證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)等的配合,國(guó)家監(jiān)管部門難以實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管。因此,各國(guó)都比較注重證券業(yè)交易所的管理,以發(fā)揮證券交易作為第一道監(jiān)管閘門的作用。證券交易所作為證券市場(chǎng)的組織者,提供與證券發(fā)行和交易相關(guān)的各項(xiàng)服務(wù),它的角色和職能決定了要加強(qiáng)證券交易所的一線監(jiān)管，它的一線監(jiān)督地位,也是其他任何機(jī)構(gòu)所不能代替的。證券交易所除對(duì)基金上市管理外，對(duì)基金投資的監(jiān)管包括兩各方面：一方面是對(duì)投資者買賣基金的交易行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)管；另一方面是對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)于每月終了后7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金交易行為月度監(jiān)控報(bào)告。證券交易所作為上市證券集中交易的場(chǎng)所,容易及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,能夠?qū)φ麄€(gè)交易活動(dòng)進(jìn)行全面的實(shí)時(shí)監(jiān)控。因此,加強(qiáng)證券交易所對(duì)市場(chǎng)的實(shí)時(shí)監(jiān)控,就有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處問(wèn)題,防止風(fēng)險(xiǎn)和危害的擴(kuò)大。

2.4社會(huì)公眾監(jiān)督機(jī)制

完善的社會(huì)監(jiān)督機(jī)制能形成強(qiáng)大的外在壓力促使基金管理人和托管人的行為趨向理性化、規(guī)范化。加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督體系,第一,要利用審計(jì)、會(huì)計(jì)等中介機(jī)構(gòu)制定完善的審核程序,標(biāo)準(zhǔn)及內(nèi)容,選擇經(jīng)營(yíng)規(guī)范、信譽(yù)好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所定期對(duì)基金管理公司、托管銀行進(jìn)行審計(jì)；第二,建立基金信用評(píng)級(jí)體系。基金信用評(píng)級(jí)應(yīng)由獨(dú)立的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行,根據(jù)基金的盈利性、流動(dòng)性和安全性,對(duì)基金整體運(yùn)作做出綜合的評(píng)判；第三,發(fā)揮媒體的監(jiān)督作用。在加強(qiáng)基金監(jiān)管的過(guò)程中,媒體的力量是不容忽視的,應(yīng)該對(duì)其加以正確的引導(dǎo),推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展。

2.5投資者監(jiān)督機(jī)制

整個(gè)證券投資基金法律制度主要是圍繞對(duì)基金管理人的外部制約建立起來(lái)的,如對(duì)治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度等的強(qiáng)制性要求等。但是,基金持有人才是基金利益的享有者和損失的承擔(dān)者,是基金管理人非法行為的直接侵害對(duì)象,基金持有人對(duì)基金管理人的監(jiān)督是最充分的,不存在問(wèn)題。但由于基金持有人的分散性,只有制度設(shè)計(jì)上減少基金持有人監(jiān)督基金管理人的交易成本,才能使基金持有人監(jiān)督機(jī)制具有可操作性。社會(huì)公眾監(jiān)督機(jī)制包括事前監(jiān)督和事后監(jiān)督兩類,事前監(jiān)督主要是持有人大會(huì)制度,事后監(jiān)督主要是持有人訴訟制度,即基金持有人對(duì)侵犯其作為基金持有人權(quán)益的行為而提起的訴訟制度。對(duì)持有人大會(huì)制度,《證券投資基金法》作出了比較具體的規(guī)定,對(duì)持有人訴訟制度僅作出了原則規(guī)定:基金份額持有人有權(quán)“對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提訟”。

2.6基金內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制

當(dāng)前,我國(guó)證券投資基金的有效機(jī)制尚未完全建立,無(wú)論是封閉式還是開放式基金,基金內(nèi)部對(duì)基金管理人的監(jiān)督作用都沒(méi)有得到充分發(fā)揮,導(dǎo)致基金制衡機(jī)制弱化。要建立規(guī)范的內(nèi)部監(jiān)管及制衡機(jī)制,就必須在投資基金內(nèi)部形成權(quán)力、經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督“三權(quán)分立”而又“三權(quán)結(jié)合”的內(nèi)部管理體制,注意發(fā)揮獨(dú)立董事在基金管理公司治理中的作用。

3構(gòu)建多渠道監(jiān)管體系的保障措施

3.1完善法律法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)法監(jiān)督

在基金比較發(fā)達(dá)的國(guó)家中，通常都有比較完善的法律體系對(duì)基金也進(jìn)行監(jiān)管，我國(guó)目前適用的法律主要有《公司法》、《證券法》、《證券投資基金法》以及一些部門制定的規(guī)范指引，總的說(shuō)來(lái)，還需要進(jìn)一步對(duì)公司型基金、基金管理公司的股權(quán)激勵(lì)、從業(yè)人員的職業(yè)道德操作細(xì)則等方面進(jìn)一步立法和規(guī)范，這樣才能使法律覆蓋顯示，為基金行業(yè)進(jìn)一步創(chuàng)新發(fā)展打開空間。

3.2完善基金持有人對(duì)基金管理人的制衡機(jī)制

基金立法應(yīng)當(dāng)繼續(xù)完善基金持有人的事前監(jiān)督機(jī)制。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)出臺(tái)相關(guān)法規(guī)進(jìn)一步擴(kuò)大持有人的權(quán)力以事前監(jiān)督基金管理人的行為，如減少持有人召集會(huì)議的所持基金份額，賦予基金持有人大會(huì)更大的權(quán)利。同時(shí)完善基金持有人的事后監(jiān)督機(jī)制，建議建立我國(guó)的“基金持有人代表訴訟制度”，以使持有人的利益在受到基金管理人的損害后，能夠通過(guò)行使訴訟權(quán)得到有效的賠償，有益于維護(hù)基金持有人的利益。

3.3完善競(jìng)爭(zhēng)性的基金托管人市場(chǎng)

設(shè)立基金托管人的目的是為了保證基金資產(chǎn)的獨(dú)立性和監(jiān)督基金資產(chǎn)運(yùn)作的合理性和合規(guī)性。基金管理人和基金托管人都對(duì)基金持有人大會(huì)或基金董事會(huì)(公司型基金)負(fù)責(zé)。從這個(gè)意義上說(shuō)，證券投資基金的托管機(jī)構(gòu)其實(shí)不一定是由銀行來(lái)?yè)?dān)任。但為了防止托管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)，挪用基金資金，將基金委托銀行保管是最合適的。基金托管人除了保管基金資產(chǎn)外，更重要的一個(gè)職能應(yīng)是會(huì)計(jì)監(jiān)督。基金托管人的選擇要有一個(gè)公正的程序，同時(shí)，基金的會(huì)計(jì)應(yīng)由托管人負(fù)責(zé)，會(huì)計(jì)信息披露的責(zé)任人應(yīng)為基金托管人，這樣可增強(qiáng)基金托管人監(jiān)管的主動(dòng)性，同時(shí)加大托管人的監(jiān)督責(zé)任，加大對(duì)托管人的約束性。

3.4完善基金治理結(jié)構(gòu)

基金管理公司要加強(qiáng)自身內(nèi)部建設(shè)，從源頭上防范虛假信息等違規(guī)行為的產(chǎn)生。發(fā)展基金管理人的外部競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)，建立獨(dú)立董事的竟聘機(jī)制，以獨(dú)立董事來(lái)決定CPA的聘任和報(bào)酬，加強(qiáng)內(nèi)部控制制度。同時(shí)完善基金管理人報(bào)酬機(jī)制。

第5篇

第一章 論文的基本要求及內(nèi)容1.1 論文的基本要求論文應(yīng)立論正確、推理嚴(yán)謹(jǐn)、說(shuō)明透徹、數(shù)據(jù)可靠。論文應(yīng)結(jié)構(gòu)合理、層次分明、敘述準(zhǔn)確、文字簡(jiǎn)練、文圖規(guī)范。對(duì)于涉及作者創(chuàng)新性工作和研究特點(diǎn)的內(nèi)容應(yīng)重點(diǎn)論述，做到數(shù)據(jù)或?qū)嵗S富、分析全面深入。文中引用的文獻(xiàn)資料必須注明來(lái)源，使用的計(jì)量單位、繪圖規(guī)范應(yīng)符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。論文的學(xué)術(shù)水平應(yīng)滿足規(guī)定的要求。學(xué)位論文主體部分的篇幅(包含圖、表和公式)，碩士學(xué)位論文一般為40~60頁(yè)，博士學(xué)位論文一般為60~100 頁(yè)。提倡文筆簡(jiǎn)潔、用語(yǔ)規(guī)范。1.2 論文內(nèi)容包括：選題的背景、依據(jù)及意義;文獻(xiàn)及相關(guān)研究綜述、研究及設(shè)計(jì)方案、試驗(yàn)方法、裝置和試驗(yàn)結(jié)果;理論的證明、分析和結(jié)論;重要的計(jì)算、數(shù)據(jù)、圖表、曲線及相關(guān)分析;必要的附錄、相關(guān)的參考文獻(xiàn)目錄等。對(duì)于合作完成的項(xiàng)目，論文的內(nèi)容應(yīng)側(cè)重本人的研究工作。論文中有關(guān)與指導(dǎo)教師或他人共同研究、試驗(yàn)的部分以及引用他人研究成果的部分均要明確說(shuō)明。

第二章 論文的主要結(jié)構(gòu)及裝訂順序?qū)W位 論文一般應(yīng)由11個(gè)部分組成，裝訂順序依次為：1封面(中、英文扉頁(yè))2論文獨(dú)創(chuàng)性聲明和論文知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)屬聲明3中文摘要4英文摘要5目錄6圖表清單及主要符號(hào)表(根據(jù)具體情況可省略)7主體部分(包括緒論、正文、結(jié)論等部分)8參考文獻(xiàn)9附錄10攻讀學(xué)位期間取得的研究成果11致謝

第三章 論文格式規(guī)范 3.1 論文的文字及書寫3.1.1 論文的文字研究生學(xué)位論文一般用中文撰寫，采用國(guó)家正式公布實(shí)施的簡(jiǎn)化漢字和法定的計(jì)量單位。也可以用英文撰寫，但須同時(shí)提交用中文撰寫的詳細(xì)摘要。(1)來(lái)華留學(xué)生學(xué)位論文的目錄、主體部分和致謝等可用英文撰寫;但封面、獨(dú)創(chuàng)性聲明和權(quán)屬聲明應(yīng)用中文撰寫，碩士生須同時(shí)提交3000字左右的中文詳細(xì)摘要，博士生須同時(shí)提交5000字左右的中文詳細(xì)摘要。(2)外語(yǔ)專業(yè)的學(xué)位論文的目錄、主體部分和致謝等應(yīng)用所學(xué)專業(yè)相應(yīng)的語(yǔ)言撰寫;但封面、獨(dú)創(chuàng)性聲明和權(quán)屬聲明應(yīng)用中文撰寫，摘要應(yīng)使用中文和所學(xué)專業(yè)相應(yīng)的語(yǔ)言對(duì)照撰寫。3.1.2 論文的書寫學(xué)位論文一律采用A4(70g)幅面白色紙張，封面、封底采用白色布紋紙張，中、英文扉頁(yè)、獨(dú)創(chuàng)性聲明和使用授權(quán)書采用單面印刷，從中文摘要開始采用雙面印刷。3.1.3 字體和字號(hào)章標(biāo)題：三號(hào)黑體居中節(jié)標(biāo)題：四號(hào)黑體居左條標(biāo)題：小四號(hào)黑體居左主體部分：小四號(hào)宋體頁(yè)碼：五號(hào)宋體數(shù)字和字母： Times New Roman3.2 論文頁(yè)面設(shè)置3.2.1 頁(yè)邊距及行距學(xué)位論文的上邊距：25mm;下邊距：25mm;左邊距：30mm;右邊距：20mm。章、節(jié)、條三級(jí)標(biāo)題為單倍行距，段前、段后各設(shè)為0.5行(即前后各空0.5行)。主體部分為1.5倍行距，段前、段后無(wú)空行(即空0行)。

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第6篇

    論文關(guān)鍵詞 房地產(chǎn) 市場(chǎng)規(guī)制 調(diào)控制度

    隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化,房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展呈現(xiàn)了一種不健康的狀態(tài),為了使人們真正的住有所居,安居樂(lè)業(yè),加快完善房地產(chǎn)行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)制,引導(dǎo)房地產(chǎn)行業(yè)健康有序的發(fā)展。

    一、我國(guó)房地產(chǎn)制度的發(fā)展

    說(shuō)起我國(guó)房地產(chǎn)的發(fā)展,得追溯到1998年,國(guó)務(wù)院下發(fā)通知,對(duì)城鎮(zhèn)的住房制度進(jìn)行了改革,從此結(jié)束了長(zhǎng)達(dá)40年的住房實(shí)物分配制度,從此房地產(chǎn)有了市場(chǎng)。同年5月9日,《中國(guó)人民銀行個(gè)人住房貸款管理辦法》[銀發(fā)(1998)190號(hào)]出臺(tái),隨著人們思想觀念的改變,越來(lái)越多的群眾熱衷于貸款買房,更加加速了房地產(chǎn)的發(fā)展。隨后的5年里,房地產(chǎn)瘋狂的發(fā)展,房?jī)r(jià)也一路走高。隨后,2003年8月,《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展的通知》“國(guó)18號(hào)文”出臺(tái),促使了房地產(chǎn)由熱到狂熱。直到2005年,國(guó)家意識(shí)到了房?jī)r(jià)過(guò)高帶來(lái)的弊端,于是在《政府工作報(bào)告》中,第一次明確提出抑制高房?jī)r(jià)。隨后,國(guó)家陸續(xù)出臺(tái)了限制購(gòu)房、提高首付款等等措施,然而都沒(méi)有起到根本的作用。房地產(chǎn)市場(chǎng)仍然蓬勃發(fā)展,房?jī)r(jià)仍然是居高不下。

    二、房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制現(xiàn)狀

    隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的完善,我國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)的規(guī)定制度方面也有了一定的發(fā)展,然而面對(duì)殘酷的房?jī)r(jià),不的不承認(rèn)我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制方面還是存在著問(wèn)題,還是有提升的空間ID機(jī)遇。

    (一)法規(guī)之間缺少協(xié)調(diào)性

    同其他的市場(chǎng)規(guī)制一樣,房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制是指現(xiàn)行的房地產(chǎn)市場(chǎng)的法律規(guī)范等。一個(gè)健全完善的法律體系是一個(gè)內(nèi)部協(xié)調(diào)一致、內(nèi)容豐富并且功能完善的動(dòng)態(tài)體系。反觀我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制中的各法律規(guī)范,缺乏內(nèi)部的協(xié)調(diào)一致性。既有同級(jí)法律規(guī)范之間的不協(xié)調(diào),又有不同級(jí)法律規(guī)范之間的沖突。比如《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》和《反壟斷法》,他們?cè)趦?nèi)容上的設(shè)定有著一定的聯(lián)系和重合,然而在重合的事項(xiàng)上,兩條法律對(duì)責(zé)任人的行為認(rèn)定以及處理方式上不同,由此導(dǎo)致在實(shí)際的實(shí)施過(guò)程中,兩個(gè)法律之間產(chǎn)生沖突。再比如《反壟斷法》和《產(chǎn)品質(zhì)量法》,雖然都可以用于特殊的行業(yè)上,然而兩條法律在法律主體以及監(jiān)管對(duì)象上存在著交叉和不同,于是給執(zhí)法者、守法者都帶來(lái)了混亂和沖突的情形。

    (二)法規(guī)內(nèi)容方面有缺失

    一是房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制的內(nèi)容不完整,尤其是缺乏市場(chǎng)退出機(jī)制。我國(guó)在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面的相關(guān)制度體制已然健全,然而卻是重進(jìn)入,輕退出。退出市場(chǎng)的相關(guān)法律和機(jī)制不健全,缺乏執(zhí)行力度。由此,很大一部分的市場(chǎng)主體決定退出市場(chǎng)時(shí),不是選擇按照程序進(jìn)行退出,而是通過(guò)不理會(huì)、逃避年檢的方式來(lái)進(jìn)行逃避債務(wù)和法律責(zé)任。這些行為增加市場(chǎng)中的不穩(wěn)定因素,因此建立完善的市場(chǎng)退出機(jī)制對(duì)于完善房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制是根本。二是市場(chǎng)規(guī)制缺少程序性規(guī)范。與宏觀調(diào)控法相比,房地產(chǎn)市場(chǎng)機(jī)制的立法更加重實(shí)體輕程序。在很多法律中,條文款項(xiàng)是無(wú)不具細(xì),命令禁止的條文大家也是耳熟能詳。然而,對(duì)于如何實(shí)施法律的相關(guān)程序性規(guī)則則是很少或者是空白。

    (三)執(zhí)法不嚴(yán)難以起到效果

    一是市場(chǎng)規(guī)制的執(zhí)法理念需要改變。改革開放三十多年來(lái),市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷完善,相關(guān)法律法規(guī)也有了進(jìn)一步的完善。然而從社會(huì)行為和社會(huì)制度方面來(lái)說(shuō),社會(huì)行為較容易改變和被人所接收,而思想意識(shí)卻是根深蒂固的,是需要時(shí)間來(lái),慢慢轉(zhuǎn)變的。我國(guó)由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代轉(zhuǎn)向法制的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì),無(wú)論是人民群眾還是執(zhí)法人員,都需要及時(shí)轉(zhuǎn)變觀念。二是市場(chǎng)規(guī)制執(zhí)法的主體多,職權(quán)不清楚。從我國(guó)的政體監(jiān)督來(lái)看,紀(jì)委是反腐的第一線。然而,紀(jì)委在上級(jí)紀(jì)委的領(lǐng)導(dǎo)下,要接受同級(jí)黨委的領(lǐng)導(dǎo)。同時(shí),人事、工資等等都隸屬于同級(jí)的黨委領(lǐng)導(dǎo)下,由此,對(duì)于紀(jì)委而言,是難以對(duì)家長(zhǎng)來(lái)實(shí)施反腐的。從我國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體來(lái)說(shuō),工商行政管理機(jī)關(guān)是主要的執(zhí)法主體,但是,它也是雙向領(lǐng)導(dǎo),由此導(dǎo)致無(wú)論干什么都是捉襟見肘,難以發(fā)揮市場(chǎng)中本來(lái)應(yīng)該的執(zhí)法作用。即使進(jìn)行執(zhí)法也難以保證執(zhí)法公正性。三是市場(chǎng)規(guī)制的執(zhí)法程序不規(guī)范。就我國(guó)而言,房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制法的程序規(guī)范方面是比較缺乏的,或者是缺乏相應(yīng)的程序性規(guī)定,或者即使有也是很簡(jiǎn)陋的規(guī)定,難以在具體實(shí)踐中操作實(shí)施。

    三、淺析房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制的建立

    (一)明確房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制的適用范圍

    上面我們說(shuō)到,房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制就是國(guó)家從社會(huì)整體利益出發(fā),為維護(hù)房地產(chǎn)市場(chǎng)機(jī)制的正常運(yùn)行,對(duì)影響房地產(chǎn)市場(chǎng)秩序、偏離市場(chǎng)的行為進(jìn)行規(guī)制的法律規(guī)范的總稱。因此,對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制法的范圍界定尤為重要。

    1.明確界定市場(chǎng)準(zhǔn)入與市場(chǎng)退出關(guān)系

    隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,市場(chǎng)的參與主體越來(lái)越多,實(shí)力和水平也是良莠不齊,市場(chǎng)主體之間的相互影響越來(lái)越密切,因此,提高市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的整體素質(zhì),有利于促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)的健康發(fā)展。一是要提高市場(chǎng)準(zhǔn)入資格,從源頭提高市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的素質(zhì)。二是完善市場(chǎng)退出機(jī)制的執(zhí)行性,對(duì)未按照規(guī)定退出市場(chǎng)的,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),嚴(yán)肅懲處,從而增加市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的違法成本。

    2.維護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序

    在西方經(jīng)濟(jì)理論中,市場(chǎng)被認(rèn)為是一只“看不見的手”,對(duì)資源進(jìn)行著最有效的配置。然而,市場(chǎng)的調(diào)節(jié)是存在失靈的現(xiàn)象的,在市場(chǎng)失靈的情況下,是需要國(guó)家的宏觀調(diào)控的,而宏觀調(diào)控的核心就是保證市場(chǎng)公開透明的競(jìng)爭(zhēng)。相對(duì)于此,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制也是以維護(hù)公開透明的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序?yàn)楹诵哪康牡摹Ｔ谑袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,一方面是市場(chǎng)本身的優(yōu)化資源配置作用,一方面是維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)體制,還有重要的一點(diǎn)就是加強(qiáng)自律。

    3.房產(chǎn)質(zhì)量保證

    市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體進(jìn)入市場(chǎng),進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的核心目的是獲得利潤(rùn)。但是,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的素質(zhì)是高低不一的,因此,在利潤(rùn)面前,在市場(chǎng)機(jī)制未健全的情況下,有些市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者會(huì)利用法律漏洞,提供劣質(zhì)產(chǎn)品。后進(jìn)入市場(chǎng)之后會(huì)為社會(huì)提品和服務(wù)。但是房產(chǎn)屬于特殊的商品,它的質(zhì)量直接影響著人們的生命安全和生活質(zhì)量。因此,為了保證人們真正的安居樂(lè)業(yè),一方面要加強(qiáng)房產(chǎn)質(zhì)量的硬性數(shù)據(jù)規(guī)定,保證質(zhì)量。一方面要加強(qiáng)監(jiān)管,提高執(zhí)行力。最后,要增加法律的執(zhí)行力度,提高違反法律的機(jī)會(huì)成本,從而減少人們的以身犯險(xiǎn)。

    (二)建立科學(xué)的房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制

    房地產(chǎn)作為一個(gè)關(guān)系民生的大市場(chǎng),對(duì)行業(yè)進(jìn)行市場(chǎng)規(guī)制規(guī)制體系的建立是極為有必要的。首先,由與房地產(chǎn)相關(guān)的諸多法律部門按照一定的原則和位階層次形成的一定的市場(chǎng)規(guī)制法律規(guī)范表征樣態(tài),然后在科學(xué)合理的立法模式下,把市場(chǎng)規(guī)制理論內(nèi)容上升為法律規(guī)范內(nèi)容并用來(lái)指導(dǎo)實(shí)踐,從而建立起科學(xué)的完備的市場(chǎng)規(guī)制法體系。

    (三)加強(qiáng)房地產(chǎn)市場(chǎng)規(guī)制的執(zhí)法

    經(jīng)濟(jì)全球化的進(jìn)程,使得我國(guó)目前的市場(chǎng)更是復(fù)雜多變,競(jìng)爭(zhēng)激烈。在這樣的情況下,房地產(chǎn)行業(yè)作為關(guān)系民生的重要行業(yè),加強(qiáng)對(duì)其的市場(chǎng)規(guī)制,有助于我國(guó)人民的住有所居首先要發(fā)揮行政機(jī)關(guān)的主導(dǎo)地位,同時(shí)綜合運(yùn)用民事和刑事方面的司法手段補(bǔ)充規(guī)制。其次,要以行政機(jī)關(guān)為主體,輔助以司法機(jī)關(guān)。最后,加強(qiáng)司法控制,不斷完善司法控制手段和司法救濟(jì)途徑,實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)規(guī)制目標(biāo)。

第7篇

一年來(lái)，市場(chǎng)規(guī)范監(jiān)管股做了大量的工作，工作既有成績(jī)也有特點(diǎn)，主要表現(xiàn)在：

一、主要工作

全面落實(shí)了“三項(xiàng)整治”工作和“三次集中整治”工作。全年共開展以“三項(xiàng)整治”工作為重點(diǎn)的各類市場(chǎng)專項(xiàng)整治工作16次，其中組織食品安全及節(jié)日食品安全專項(xiàng)整治6次，組織保護(hù)注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)專項(xiàng)整治2次，組織開展虛假違法廣告專項(xiàng)整治工作3次，省局“三項(xiàng)整治”督查組在對(duì)我局“三項(xiàng)整治”工作進(jìn)行檢查后，對(duì)此項(xiàng)工作給予了充分肯定；開展了鹽業(yè)市場(chǎng)專項(xiàng)檢查，切實(shí)整頓規(guī)范了鹽業(yè)市場(chǎng)秩序；對(duì)流通領(lǐng)域的成品油進(jìn)行了質(zhì)量監(jiān)管，對(duì)全縣的成品油進(jìn)行了兩次質(zhì)量抽檢；組織開展了“紅盾護(hù)農(nóng)”農(nóng)資打假專項(xiàng)行動(dòng)；加強(qiáng)了蠶繭市場(chǎng)管理，進(jìn)一步規(guī)范了蠶繭市場(chǎng)秩序；對(duì)全縣鐵路沿錢廢舊收購(gòu)站點(diǎn)進(jìn)行了全面清查，規(guī)范了廢舊市場(chǎng)收購(gòu)秩序；對(duì)轄區(qū)煤礦、非煤礦山、旅游景點(diǎn)、危險(xiǎn)化學(xué)品和煙花爆竹生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)戶進(jìn)行了安全生產(chǎn)大檢查，消除了部分安全隱患；對(duì)新進(jìn)駐我縣的5家保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行了監(jiān)管，規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為；全年共辦理違法違章經(jīng)濟(jì)案件6件，其中兩件免予經(jīng)濟(jì)處罰；開展了服務(wù)消費(fèi)領(lǐng)域監(jiān)管調(diào)研工作，形成了“完善食品安全監(jiān)管機(jī)制，構(gòu)建和諧社會(huì)的調(diào)研論文”；在食品安全、農(nóng)資監(jiān)管領(lǐng)域?qū)嵭辛吮O(jiān)管“關(guān)口前移”，初步建立了行政執(zhí)法、企業(yè)自律、社會(huì)監(jiān)管“三位一體”的食品安全和農(nóng)資監(jiān)管機(jī)制；成功地籌辦了**縣2005年“三月三”商品貿(mào)易大會(huì)，積累了辦會(huì)經(jīng)驗(yàn)；積極投入創(chuàng)建衛(wèi)生縣城的各項(xiàng)工作，全面擔(dān)負(fù)了分解給我局的各項(xiàng)創(chuàng)衛(wèi)任務(wù)。

二、工作特點(diǎn)

1、工作全面，效率高。在全局率先完成了罰款、規(guī)費(fèi)收入任務(wù)，以點(diǎn)帶面地促使了各項(xiàng)工作的順利完成；

2、加強(qiáng)了橫向協(xié)作。在搞好自體工作的同時(shí)，加強(qiáng)了股室間的協(xié)作，增進(jìn)了信息共享，改變了“各自為陣”的思維及工作方式；

3、促進(jìn)了縱向溝通。在股所之間不僅僅充當(dāng)上傳下達(dá)的“二傳手”，不重復(fù)安排工作并盡量少交辦工作，可以不交辦的盡量不交辦，能不督催的盡量不督催，實(shí)實(shí)在在地從業(yè)務(wù)及心理上減少他們的壓力，利用協(xié)助、檢查工作的機(jī)會(huì)，加強(qiáng)溝通交流，了解其工作、思想狀態(tài)，從現(xiàn)實(shí)的方面幫助解決困難。

第8篇

合理的金融結(jié)構(gòu)對(duì)于促進(jìn)資源配置、完善資金結(jié)構(gòu)、平衡社會(huì)供求和提升經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率具有十分重要的作用。改革開放20年，金融市場(chǎng)在規(guī)模上得到了顯著發(fā)展，但結(jié)構(gòu)上的許多弊端制約了金融功能的發(fā)揮和金融效率的提升，本文分析了我國(guó)金融結(jié)構(gòu)發(fā)展的歷史和現(xiàn)狀，并對(duì)金融效率做出評(píng)判，最后對(duì)金融發(fā)展的未來(lái)趨勢(shì)進(jìn)行分析。

【關(guān)鍵詞】

金融結(jié)構(gòu)；金融效率

1 金融結(jié)構(gòu)的定義

金融結(jié)構(gòu)的概念首先是由戈德史密斯（1969）在《金融結(jié)構(gòu)與金融發(fā)展》一書中提出。他指出一個(gè)社會(huì)的金融體系是由許多的金融工具和金融機(jī)構(gòu)組成，而不同類型的金融工具與金融機(jī)構(gòu)結(jié)合就形成了不同的金融結(jié)構(gòu)。明尼蘇達(dá)大學(xué)教授列文指出，從宏觀上講，金融結(jié)構(gòu)是指社會(huì)金融體系及金融政策的結(jié)構(gòu)性方面；從微觀上探討金融結(jié)構(gòu)則主要涉及金融契約、金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的總體關(guān)系。王廣謙（2002）認(rèn)為：“金融結(jié)構(gòu)是指構(gòu)成金融總體（或總量）各個(gè)組成部分的規(guī)模、運(yùn)作、組成與配合的狀態(tài)，是金融發(fā)展過(guò)程中由內(nèi)在機(jī)制決定的、自然的、客觀的結(jié)果或金融發(fā)展?fàn)顩r的現(xiàn)實(shí)體現(xiàn)，在金融總量或總體發(fā)展的同時(shí)，金融結(jié)構(gòu)也隨之變動(dòng)。”

本文將沿襲以上分析，從金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、金融資產(chǎn)三個(gè)角度入手對(duì)中國(guó)金融結(jié)構(gòu)特征進(jìn)行分析，并分別對(duì)上述三個(gè)分支的效率進(jìn)行探討，進(jìn)而總結(jié)出中國(guó)金融結(jié)構(gòu)的運(yùn)行效率。最后，本文將對(duì)未來(lái)中國(guó)金融結(jié)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)做出預(yù)測(cè)和展望。

2 中國(guó)金融結(jié)構(gòu)特征

2.1 金融機(jī)構(gòu)特征

金融機(jī)構(gòu)主要是指包括銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的內(nèi)部市場(chǎng)份額架構(gòu)。分析金融機(jī)構(gòu)的特征，主要是研究其存在形式及各類金融機(jī)構(gòu)所占的比重。從改革以來(lái)，我國(guó)由銀行業(yè)主導(dǎo)型變成了多行業(yè)共同主導(dǎo)，由單一銀行制逐漸發(fā)展成為銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、租賃公司等多元化金融組織并存的發(fā)展格局。下圖顯示了近五年主要金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總量變化以及各自在主要金融機(jī)構(gòu)中的占比。

通過(guò)圖1可以看到，銀行業(yè)在我國(guó)金融結(jié)構(gòu)中仍然占據(jù)著不可撼動(dòng)的地位，資產(chǎn)占比總量達(dá)到90%以上。而作為資本市場(chǎng)最為重要的證券行業(yè)，其發(fā)展并沒(méi)有真正跟上中國(guó)金融市場(chǎng)飛速發(fā)展的步伐，與中國(guó)金融市場(chǎng)的國(guó)際地位相差甚遠(yuǎn)。保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)在金融機(jī)構(gòu)中的份額僅次于銀行業(yè)。2011年保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人數(shù)達(dá)到390萬(wàn)，甚至超過(guò)了銀行業(yè)的308萬(wàn)人次，保險(xiǎn)業(yè)在我國(guó)的發(fā)展迅猛，前途不可估量。最近幾年才逐漸熱火起來(lái)的信托業(yè)發(fā)展良好，這與我國(guó)相關(guān)政策放松和金融從業(yè)人員思維理念的成熟有很大關(guān)系。

2.2 金融市場(chǎng)特征

我國(guó)金融市場(chǎng)可以劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。其中貨幣市場(chǎng)包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)、大額定期存單市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)以及外匯市場(chǎng)等短期市場(chǎng)。資本市場(chǎng)主要包括交易期在一年以上的債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

中國(guó)的貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)規(guī)模、結(jié)構(gòu)的變遷帶有顯著的發(fā)展中國(guó)家特色。發(fā)展中國(guó)家在建國(guó)初期都會(huì)采取各種政策措施吸引外資以啟動(dòng)經(jīng)濟(jì)，充分培育本國(guó)資本市場(chǎng)，擴(kuò)大資本市場(chǎng)規(guī)模。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段后再開始全力培育貨幣市場(chǎng)的發(fā)展，1999年后，我國(guó)貨幣市場(chǎng)呈現(xiàn)出一種爆發(fā)式的迅猛增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，年均增長(zhǎng)速度達(dá)到90%。貨幣市場(chǎng)的這種跳躍式發(fā)展改變了長(zhǎng)期以來(lái)我國(guó)貨幣市場(chǎng)發(fā)展滯后的局面。

2001-2011年以來(lái)，貨幣市場(chǎng)交易額飛速增長(zhǎng)，在2007年到達(dá)極大值，然而金融危機(jī)挫敗了它的強(qiáng)勁發(fā)展勢(shì)頭；資本市場(chǎng)發(fā)展則緩慢，2005年末，貨幣市場(chǎng)規(guī)模是資本市場(chǎng)規(guī)模的8.01倍。龐大完整的貨幣市場(chǎng)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的資金供給的必要條件，美國(guó)、日本等資本體系較為完善的國(guó)家貨幣市場(chǎng)規(guī)模都遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于資本市場(chǎng)。因此我國(guó)貨幣市場(chǎng)規(guī)模超過(guò)資本市場(chǎng)表明了一定程度的結(jié)構(gòu)優(yōu)化。

2.3 金融資產(chǎn)特征

金融資產(chǎn)是金融業(yè)務(wù)中債權(quán)人和債務(wù)人之間的債權(quán)和債務(wù)憑證，也是金融市場(chǎng)中進(jìn)行流通、交易和具有法律效力的金融契約。全社會(huì)的金融總資產(chǎn)大致可分為三類：貨幣類金融資產(chǎn)、證券類金融資產(chǎn)和保險(xiǎn)類金融資產(chǎn)。貨幣類金融資產(chǎn)主要指現(xiàn)金、本外幣銀行存款；證券類金融資產(chǎn)主要由債券、股票和證券投資基金構(gòu)成；而保險(xiǎn)類金融資產(chǎn)則包括商業(yè)性保險(xiǎn)資產(chǎn)和政策性保險(xiǎn)資產(chǎn)。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，金融資產(chǎn)總量大幅增長(zhǎng)，由1978年的1512.5億元增長(zhǎng)到2007年的116萬(wàn)億元。改革開放前，我國(guó)金融資產(chǎn)只有現(xiàn)金和銀行存款等幾種，金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單。隨著金融改革的演進(jìn)，資產(chǎn)多樣化趨勢(shì)明顯。銀行體系開發(fā)的信用卡、國(guó)債回購(gòu)、短期融資券、外匯理財(cái)、利率互換等多元化金融資產(chǎn)逐漸進(jìn)入人們的生活，收益權(quán)證、資產(chǎn)證券化、QDII等資產(chǎn)的避險(xiǎn)增值功能更加突出。并且，金融資產(chǎn)的構(gòu)成也不斷地發(fā)生著變化。其總體趨勢(shì)是：貨幣類金融資產(chǎn)比重在下降，證券類和保險(xiǎn)類金融資產(chǎn)比重穩(wěn)步上升。目前貨幣類金融資產(chǎn)占金融資產(chǎn)的比重占全部金融資產(chǎn)的46.6%，構(gòu)成了中國(guó)金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的主體。非貨幣類金融資產(chǎn)增長(zhǎng)迅速，特別是證券類金融資產(chǎn)，占比50.19%。從1980年中國(guó)恢復(fù)商業(yè)保險(xiǎn)以來(lái)，雖然保險(xiǎn)業(yè)規(guī)模不斷增長(zhǎng)，但保險(xiǎn)類金融資產(chǎn)僅占4%左右。

3 金融效率分析

金融結(jié)構(gòu)的合理性直接關(guān)乎金融效率的發(fā)揮，本文將從以下幾個(gè)方面闡述分析金融結(jié)構(gòu)的運(yùn)行效率：

3.1 對(duì)融資需求的滿足能力和便利性

資金短缺和盈余雙方的融資需求和投資需求能否被有效滿足，并且渠道是否便利，將直接說(shuō)明金融體系的效率高低。目前來(lái)看，我國(guó)依然存在著大量民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)融資難的情況。中小企業(yè)得到的新增貸款只占年新增貸款總額的8.5% 左右，而中小企業(yè)所創(chuàng)造的GDP占全部GDP的一半以上，70%以上的新增就業(yè)機(jī)會(huì)由中小企業(yè)創(chuàng)造。溫州私人借貸和鄂爾多斯地下錢莊的出現(xiàn)表明我國(guó)金融體系的低效率性。

3.2 金融資產(chǎn)價(jià)格對(duì)信息的反映靈敏程度

在高效的、健全的金融系統(tǒng)中，任何一個(gè)經(jīng)濟(jì)或者政治信號(hào)的都會(huì)在金融資產(chǎn)的價(jià)格上得到迅速的反映，這種靈敏的反映是金融體系高效率的表現(xiàn)。我國(guó)資產(chǎn)價(jià)格長(zhǎng)期偏離經(jīng)濟(jì)基本面定價(jià)，內(nèi)部人操縱資產(chǎn)價(jià)格現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。金融資產(chǎn)之間的聯(lián)動(dòng)機(jī)制不完善，導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格在我國(guó)金融市場(chǎng)并不能反映出真實(shí)的市場(chǎng)波動(dòng)和信息傳導(dǎo)情況。

3.3 金融體系中金融資產(chǎn)效率及創(chuàng)新能力

我國(guó)金融資產(chǎn)中的避險(xiǎn)型工具幾乎沒(méi)有，根據(jù)西方金融學(xué)理論而得出的多樣化投資組合在我國(guó)也不能有效實(shí)現(xiàn)。我國(guó)金融創(chuàng)新仍顯不足，諸如賣空、期權(quán)等對(duì)沖型金融產(chǎn)品都未能實(shí)現(xiàn)，證券公司、投資銀行、資產(chǎn)管理公司等金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管制過(guò)多，無(wú)法為投資者提供適宜的金融服務(wù)，導(dǎo)致這些非銀行金融機(jī)構(gòu)與基礎(chǔ)銀行業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，很大程度上降低了金融體系運(yùn)行的效率。

3.4 金融系統(tǒng)傳遞宏觀經(jīng)濟(jì)政策的時(shí)滯

一國(guó)貨幣政策、財(cái)政政策以及匯率政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策一般都通過(guò)金融機(jī)構(gòu)信貸反應(yīng)、金融市場(chǎng)利率波動(dòng)、金融資產(chǎn)價(jià)格調(diào)整等渠道來(lái)發(fā)揮作用。按照相關(guān)學(xué)者的實(shí)證分析可知，貨幣政策的發(fā)揮一般在滯后第二期發(fā)揮，財(cái)政政策則滯后五期才起明顯作用。這也說(shuō)明了金融結(jié)構(gòu)所運(yùn)行的效率不高。

3.5 金融交易成本

交易成本是指金融交易活動(dòng)中耗費(fèi)的人力、物力、財(cái)力的價(jià)值量。1991年我國(guó)印花稅曾高達(dá)6‰，而2008年降至1‰的水平。眾多券商實(shí)行的低費(fèi)攬客規(guī)則也導(dǎo)致金融業(yè)的交易成本越來(lái)越低，報(bào)表中的手續(xù)費(fèi)和傭金收入也呈直線下降趨勢(shì)。2010年滬深市場(chǎng)股票交易1200余億元的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入相比較，2011年全行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入僅為798億元。然而銀行業(yè)手續(xù)費(fèi)和傭金凈收入等相關(guān)費(fèi)用卻持續(xù)上漲，相比2010年同期，2011年多數(shù)銀行傭金凈收入的上升幅度超過(guò)30%。

4 金融結(jié)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)

隨著金融全球化的發(fā)展，參考發(fā)達(dá)國(guó)家金融結(jié)構(gòu)演變的過(guò)程，我國(guó)金融結(jié)構(gòu)的長(zhǎng)期走勢(shì)如下：

（1）金融機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)：各分支金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)集中度將不斷提高；個(gè)性化、專業(yè)化的中小金融機(jī)構(gòu)地位日益突出，證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和信托租賃業(yè)的發(fā)展步伐將加速，我國(guó)特有的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和政治導(dǎo)向使得銀行在長(zhǎng)期內(nèi)仍將占據(jù)金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)地位，非國(guó)有銀行市場(chǎng)份額提升，金融機(jī)構(gòu)各行業(yè)均衡發(fā)展，提升金融功能。

（2）金融市場(chǎng)的發(fā)展中心仍在貨幣市場(chǎng)以及貨幣市場(chǎng)中銀行間同業(yè)市場(chǎng)，這由我國(guó)正在轉(zhuǎn)型階段的特殊國(guó)情以及銀行業(yè)的特殊地位決定。債券市場(chǎng)將得到規(guī)范和發(fā)展，國(guó)債市場(chǎng)的功能和作用得到發(fā)揮，貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的聯(lián)系得到加強(qiáng)。短期內(nèi)，貨幣市場(chǎng)制度基礎(chǔ)得到進(jìn)一步完善；長(zhǎng)期中，健全資本市場(chǎng)體系，進(jìn)一步擴(kuò)大直接融資的比重，規(guī)范股票市場(chǎng)的運(yùn)行發(fā)揮資產(chǎn)價(jià)格渠道的傳導(dǎo)作用，順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展證券化的趨勢(shì)。

（3）貨幣類金融資產(chǎn)和證券類金融資產(chǎn)為主體的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)是中國(guó)金融業(yè)漸進(jìn)式改革的結(jié)果，這一結(jié)構(gòu)將長(zhǎng)期維持。我國(guó)將堅(jiān)持金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的動(dòng)態(tài)調(diào)整，以總量增長(zhǎng)帶動(dòng)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，積極開發(fā)創(chuàng)新能滿足包括流動(dòng)性、安全性、增值性等需要在內(nèi)的多元化金融工具。

【參考文獻(xiàn)】

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[3]易綱，中國(guó)金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析及政策含義[J]，經(jīng)濟(jì)研究，1996（12）

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[5]謝清河，金融結(jié)構(gòu)：路徑、效率與改革，廈門大學(xué)博士學(xué)位論文，2006

[6]，中國(guó)金融結(jié)構(gòu)對(duì)貨幣政策傳導(dǎo)渠道的影響研究，湖南大學(xué)碩士學(xué)位論文，2006

[7]張楊，我國(guó)金融結(jié)構(gòu)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響——總量層面和產(chǎn)業(yè)層面的實(shí)證分析，復(fù)旦大學(xué)碩士學(xué)位論文，2006

【作者簡(jiǎn)介】

第9篇

關(guān)鍵詞：商業(yè)區(qū) 停車場(chǎng) 規(guī)劃

1.前言

我國(guó)部分經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)地區(qū)城市機(jī)動(dòng)車年均增長(zhǎng)率超過(guò)50％，平均增長(zhǎng)率也在20％以上，而多數(shù)中等城市的老城區(qū)，由于歷史原因，缺乏城市交通基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致停車需求預(yù)測(cè)參考性不強(qiáng)，建筑物配建停車位遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到指標(biāo)要求，道路路幅狹窄，兩側(cè)建筑物密布，新建的大型公共停車場(chǎng)往往受到用地條件限制。地下及立體停車庫(kù)（樓)由于工程和資金等原因在短時(shí)期內(nèi)也不能解“燃眉之急”。停車問(wèn)題成為了城市交通問(wèn)題的一個(gè)重要癥結(jié)。

2.停車場(chǎng)規(guī)劃適應(yīng)性分析

2.1路邊停車適應(yīng)性分析

路邊停車可以充分利用道路空間資源。路邊停車能夠滿足短時(shí)停車需要，路邊停車作為一種臨時(shí)停車措施，能夠方便短時(shí)停車的出行者需要，使出行者不至于花費(fèi)很長(zhǎng)的駛?cè)牒婉偝鐾＼噲?chǎng)時(shí)間。路邊停車便利快捷，深受駕車者喜歡。路邊停車是路外停車的一種有效補(bǔ)充，起到調(diào)節(jié)城市停車場(chǎng)布局的作用，彌補(bǔ)現(xiàn)有停車設(shè)施的不足。

路邊停車的缺點(diǎn)是路邊停車對(duì)道路通行能力有直接不利影響。首先由于所停車輛降低有效道路寬度，使得雙向單行道上相向而行的車輛容易發(fā)生碰撞。對(duì)多車道的道路，長(zhǎng)時(shí)間路邊停車可使多車道的道路實(shí)際減少一條車道。

2.2路外停車適應(yīng)性分析

路外停車設(shè)施又可分為地面停車場(chǎng)、停車庫(kù)和多層復(fù)合式停車設(shè)施。其中地面停車場(chǎng)的建設(shè)費(fèi)用相對(duì)較低，具有布局靈活，停車方便等優(yōu)點(diǎn)，比其它停車設(shè)施更受歡迎，但從土地使用來(lái)講，地面停車場(chǎng)的土地使用效率不高，特別是在地價(jià)昂貴的商業(yè)區(qū)，不鼓勵(lì)建設(shè)地面停車場(chǎng)；多層復(fù)合式停車庫(kù)更有效地使用了空間，因此對(duì)于土地供應(yīng)短缺和土地價(jià)格昂貴的城市中心商業(yè)區(qū)建立多層復(fù)合式停車庫(kù)意義更重要，但這種停車設(shè)施建設(shè)、運(yùn)行、管理及維護(hù)費(fèi)用明顯高于其它類型的停車設(shè)施；地下停車庫(kù)解決了城市商業(yè)區(qū)用地空間上的缺點(diǎn)，使地上進(jìn)行其他商業(yè)活動(dòng)，在地下進(jìn)行停車，充分考慮到此處出行的停車者車輛停放的需要；能夠解決停車者的停車需求，有利于吸引顧客。

2.3停車需求分析

從我國(guó)的國(guó)情出發(fā)，在今后相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)仍應(yīng)以“擴(kuò)大供給為主、抑制需求為輔的停車供需作為階段性政策，與此同時(shí)相應(yīng)的交通管理策略的制定必不可少，這里提出以下建議：

⑴ 在停車需求較大同時(shí)動(dòng)態(tài)交通壓力又很大的區(qū)域，采取限制停車泊位供應(yīng)規(guī)模的策略，降低大量機(jī)動(dòng)車停放的可能性，鼓勵(lì)停車者在其他位置停放，采用別的交通方式進(jìn)入該區(qū)域。

⑵ 對(duì)動(dòng)態(tài)交通壓力較大區(qū)域的停車設(shè)施限制停放時(shí)間，提高每個(gè)停車位的周轉(zhuǎn)率，使在有限的停車設(shè)施條件下服務(wù)更多的停車需求。

⑶ 在中心區(qū)邊緣和公共交通不便利的區(qū)域提供較多的停車空間，用以平衡城市整體的停車需求。

3.濟(jì)南市商業(yè)區(qū)停車場(chǎng)規(guī)劃實(shí)例

以濟(jì)南市西市場(chǎng)商業(yè)區(qū)為例進(jìn)行研究。

3.1現(xiàn)狀調(diào)查分析

西市場(chǎng)的停車場(chǎng)地布局不太理想，停車資源稀缺，停車泊位不足，目前西市場(chǎng)商業(yè)區(qū)僅有一個(gè)立體停車樓，位于嘉華購(gòu)物廣場(chǎng)左側(cè)；一個(gè)地下停車場(chǎng)，位于商廈地下；其他都是些小型的配建停車場(chǎng)，有三處路邊停車場(chǎng)，分別設(shè)在緯十一路上、經(jīng)三路兩側(cè)。

由于設(shè)計(jì)、布局等的不盡合理和司機(jī)不習(xí)慣使用公共立體停車場(chǎng)，嘉華樓頂停車場(chǎng)的利用率相對(duì)較低。由于路外停車泊位的不足和立體停車場(chǎng)沒(méi)有充分利用，管理部門在緯十一路、經(jīng)三路等一些支路上，施劃出路邊停車泊位來(lái)緩解車輛停放難題，由此導(dǎo)致次干道和支路的通行能力下降，加劇了西市場(chǎng)商業(yè)區(qū)動(dòng)態(tài)交通的矛盾。

3.2 西市場(chǎng)商業(yè)區(qū)停車規(guī)劃的建議

結(jié)合濟(jì)南市商業(yè)區(qū)的特點(diǎn)，對(duì)西市場(chǎng)路邊、路外停車設(shè)旗規(guī)劃建設(shè)提出以下幾點(diǎn)建議：

（1）要從根本上解決商業(yè)區(qū)停車問(wèn)題，明確停車政策是必不可少的前提，保證路邊停車規(guī)劃執(zhí)行的力度必不可少。

（2） 保證城市停車場(chǎng)的容量，充分發(fā)揮路邊停車場(chǎng)的自身特點(diǎn)。為了使路邊停車場(chǎng)能為最需要停在路邊的車輛提供服務(wù)，必須有相應(yīng)的路外停車場(chǎng)容量存在，所以在路邊停車規(guī)劃必須結(jié)合路外停車設(shè)施一同規(guī)劃。

（3）在機(jī)動(dòng)車輛不斷增加的情況下，路外停車場(chǎng)庫(kù)的建設(shè)顯得尤為重要和迫切。配建停車場(chǎng)必須嚴(yán)格按照規(guī)范的要求進(jìn)行配套，并且與主體工程統(tǒng)一設(shè)計(jì)與施工。大中型公共建筑還必須保證一定數(shù)量的停車位對(duì)外開放，對(duì)與之有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的來(lái)訪者應(yīng)提供停車位供其停放車輛。對(duì)于舊區(qū)，要根據(jù)現(xiàn)狀積極開辟一些停車場(chǎng)，緩解停車難的問(wèn)題，逐步滿足機(jī)動(dòng)車的出行需要和停車需求。另外，一個(gè)相對(duì)的停車費(fèi)率的制定是十分必要的，利用停車收費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)不同這一經(jīng)濟(jì)杠桿的調(diào)節(jié)，使部分車輛自覺的停到路外停車場(chǎng)。

（4）重視城市道路設(shè)計(jì)功能，合理規(guī)劃路邊停車。停車(場(chǎng))庫(kù)200米半徑范圍內(nèi)劃線停車的需要經(jīng)過(guò)特別的論證，充分發(fā)揮停車(場(chǎng))庫(kù)使用效果。

4.結(jié)論

通過(guò)對(duì)路邊及路外停車場(chǎng)的優(yōu)缺點(diǎn)分析入手，指出路外停車場(chǎng)布局規(guī)劃的基本要求。以西市場(chǎng)中心商業(yè)區(qū)停車場(chǎng)的規(guī)劃為實(shí)例進(jìn)行了實(shí)證研究。并且在提出西市場(chǎng)商業(yè)區(qū)路外、路內(nèi)停車場(chǎng)規(guī)劃原則，同時(shí)還提出了其他一些合理的規(guī)劃建議。

參考文獻(xiàn)：

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