時間：2023-06-26 16:13:45
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關鍵詞：金融行業；IT項目管理
研究表明，大量使用IT的行業所表現出來的生產率是其它行業的10倍，在國際上，發達國家金融業在進行IT系統建設和管理上已經廣泛推行了IT服務管理戰略，幫助企業實現IT與業務的整合，提高IT投資回報率，促進企業信息化的可持續發展。但是，金融信息化過程不是簡單的技術化過程，其本質在于通過運用現代信息技術確保銀行業內各環節信息的暢通，并且強調各種信息之間互動性、關聯性和智能化。在金融行業的信息系統開發過程中，只有確保項目與質量管理體系在IT項目中得到較好的應用，組織內項目管理的方法和手段才能趨于一致，項目開發過程才能做到運作規范、過程明晰。
1IT在金融行業中的作用
在信息化時代，在中國入世、金融證券業向外資開放的巨大壓力面前，通過頂級的網絡管理實現競爭手段與國際金融機構同步升級成為必然的選擇?？v觀國內金融業界，無論是大型銀行，還是保險公司，或者是證券行業，在這些機構內，IT成為有具體目標、為其業務需求服務的戰略工具。比如，花旗銀行IT部門，已經不再只是一個單一的IT部門，而是一個向整個銀行業務提供業務管理與解決方案的平臺，在這一平臺上實現業務運行，實現資源調配，實現業務變革。
隨著業務的發展和金融業科技應用水平的不斷提高，金融機構啟動、規劃、開發的IT項目規模越來越大，項目復雜度和管理難度隨之不斷提高，項目團隊能否有效解決項目執行過程中出現的各種問題已成為影響項目效果的關鍵。但是，IT在極大地促進了銀行業的發展，為金融業提供了巨大發展機會的同時也使之面對巨大的風險。
2金融行業IT項目管理中存在的問題
在金融行業實施IT項目開發管理的過程中，項目總是會遇到各種各樣的困難和問題。例如，因某些技術問題無法有效解決，項目進度受到嚴重影響；開發環境管理不善，造成項目前期資料和工作成果遺失，出現IT項目中斷或宣告失敗，或者某IT項目未按計劃完成而不得不追加投資的情況，嚴重影響了金融業務的正常運行。
（1）對IT項目管理的重視度不夠。金融機構高級管理層的決策更多地是關注新產品、新項目的開發。而IT運營方面除非出現了重大的問題，否則高級管理層極少觸及。因此，對高級管理層而言，IT運營風險相對于其它風險來說要疏遠得多。存在的誤區包括：認為在IT發展水平不高的情況下，信息技術風險所造成的威脅也不大；信息技術風險基本上是小概率事件，因此可以認為不會發生；建立質量最好的IT基礎設施就可以防范風險等。
（2）缺乏應急機制。金融業IT系統大都是全國性集中的大型應用系統，對設備、通信、電力、技術高度依賴，具有很強的時效性、連續性、關聯性。當有IT系統危機?；蚴鹿拾l生時，僅僅依靠單個金融機構自身力量處置往往是不夠的。
但是，但從總體情況來看，IT系統應急預案還不夠完善，很多是在套用上級機構應急預案的基礎上建立起來的，沒有很好地結合本地、本業務的具體情況；從形式上看，現行的應急注重內部應急機制建設，對外部因素估計不足；IT系統應急有別于公共應急，具有很強的專業性。目前許多單位制定的應急預案以及在人員、設備、流程等方面的考慮只盯住了單位內部，對外來的硬件、軟件、非本單位管理的外部基礎設施等問題考慮不夠；風險評估機制、安全策略評估機制不健全，不能為IT系統的運行提供有效預測、預警，不能支持應急處理。
3金融行業中IT項目管理的基本理念
IT信息管理與金融企業業務開展之間的關系越來越密切，對業務開展的作用越來越重要。在IT系統建設和管理中，除了要有先進的設備和技術外，還必須有一套規范、可管理的IT服務管理流程。
（1）IT項目管理需要將IT技術與企業目標的整合，并滿足客戶對IT服務品質和服務體驗的要求。即在提供IT服務的時候，首先應該考慮客戶的業務需求，根據業務需求來確定IT需求。
（2）IT只是銀行運營業務流程的一種手段，不是目的。IT服務管理必須強調根據客戶的需求對IT進行“量身定做”式的管理，通過提供高品質的IT服務提高客戶的滿意度。金融IT服務管理在實施每個管理流程時都應該從客戶需求的角度出發。
（3）IT項目的風險管理主要體現在運營管理和安全管理兩個方面。如何通過強化運營管理和安全管理，最大限度地發揮IT系統的效率，已經成為金融機構一項重要的工作。
（4）IT部門要側重于從技術角度對基礎設施進行管理。
這種管理覆蓋了IT基礎設施管理的所有方面，包括識別業務需求、實施和部署、對基礎設施進行支持和維護等活動。通過良好IT基礎架構管理，可以在確保IT基礎架構穩定可靠的同時能夠滿足業務需求和支撐業務運作。
4金融行業如何進行IT項目管理
（1）建立IT應急協作機制。突發事件影響金融機構的案例越來越多，嚴重影響了金融業務的正常運行。而且，金融業IT系統大都是技術復雜的大型IT系統，要依賴多家廠商、集成商、運營商的產品和服務，有極強的專業性。在災害、事故發生的緊急情況下，金融機構依靠自身力量往往無法完成對所有故障節點的控制。因此，加IT系統應急管理工作成為當前金融信息化建設的一項重要工作，應進一步加強應急管理工作，提高應急響應、處理和故障恢復能力，確保IT項目安全、穩定運行。
（2）通過在金融信息化建設中引入信息系統工程監理。金融信息安全直接影響著國家安全，對金融信息化項目實施臨理，有助于嚴格執行國家有關的業務、安全及技術標準，符合國家和金融企業的根本利益。金融企業可以利用監理單位技術與管理經驗，依托國家規范，強化系統集成軟件過程管理和項目管理，控制系統建設過程中質量、進度、投資以及變更等問題的出現。而且，有了信息系統工程監理，可以力求實現以擔各自的責任、權利與義務，明確和保護各方利益，規范項目操作，區分各方責任，進而提高項目的執行效率。
（3）對IT項目進行問題管理。在金融機構中的IT項目團隊能否有效解決項目執行過程中出現的各種問題尤其重要，因此，在金融機構實施IT項目的實踐活動中，有必要結合現代項目管理知識對問題管理作進一步的研究和分析，通過制定一套行之有效的解決問題的方法和問題管理機制，快速提高項目團隊識別、分析、解決問題的能力。這對于提高IT項目管理水平和組織工作效率，提高IT項目社會經濟綜合效益，實現成功的項目管理具有十分積極的推動作用。
參考文獻
［1］彭濤.IT項目問題管理的方法與實踐［J］.中國金融電腦，2005，（8）.
［2］NigelKnight.讓IT投資獲取更大回報［N］.科技智囊，2005.
一是優化服務。
主動深入科技型企業和科研第一線，開展調研摸底，打撈企業技術需求，為企業與大專院?？蒲性核罱óa學研合作平臺，推動先進實用的科技成果在市落地轉化。實行一次告知、首問負責、限時辦結等制度，行政服務事項網上辦理實現了應上盡上。進一步規范程序，在科技項目申報、高新技術企業認定、科技獎勵申報等工作中壓縮審批時限，減少環節，嚴格抓好及時辦結事項的落實，讓辦事群眾“少跑路”，為企業發展提供優質高效服務。截至目前，我市科技型中小企業已經達70家，高新技術企業65家，省級創新平臺10家，眾創空間1家，市級創新平臺25家。
二是政策幫扶。
出臺《關于深入實施創新驅動發展戰略建設科技大市的實施意見》、《市企業自主知識產權獎勵辦法》、《市智慧科創城建設工作方案》，強化全社會研發、技改等科研投入；出臺《市關于加大全社會研發投入攻堅行動實施方案》；規范科技項目管理流程，出臺《市科技計劃項目管理辦法》，將科技資源由“撒胡椒面”轉向“精準扶持”。幾年來，累計發放科技獎勵資金1600萬元。
關鍵詞：企業經營管理；金融項目管理；應用；問題
一、在企業經營管理中金融項目管理的重要性分析
（一）能夠為企業運作提供相應的物質需求
企業要想保障自身能夠在穩定發展就必須要有充足的物質保障支持，其中最重要的部分就是資金引入環節，這是確保企業能夠正常運行的基礎環節。企業只有在擁有足夠的物質基礎上才能確保經營管理工作的有效開展，還能保障企業在有效的經營管理工作當中獲得更多的利益，所以企業必須要重視經營管理工作中的金融管理工作，從而使得金融項目管理能夠為企業吸取更多有利資金保障。所以企業在進行經營管理工作時是不能缺少金融項目管理工作的，這是促進企業未來穩定發展的關鍵環節，也是為企業良好運行提供更多物質需求的重要保障。
（二）是實現我國金融化發展的動力所在
在現代化企業發展中，經濟活動金融化發展形式是未來發展當中一重要環節，而在企業經營管理工作當中金融管理的應用是為經濟活動正常開展提供更多便利的重要部分，從而更好的推動企業的經濟效益與管理水平的有效增強。現今我國經濟發展與科學技術正在快速發展，這為我國市場經濟的穩定發展也提供的有利的條件，企業要想在當前社會中更好發展，就必須要對管理經營模式進行有效的優化和創新，從而使其在競爭激烈的市場氛圍下更好的發展與進步。
二、當前企業經營管理工作中金融項目管理存在的不足之處
（一）在企業資金回收工作中存在一定不足之處
企業的生產經營活動當中，保障其能夠有效運營的基礎環節就是資金，但在實際的工作當中，資金回收工作還是存在一定的困難之處，所以當前最受關注的問題就是解決資金回收工作。應對資金回收困難的主要因素進行分析，由于現代化經濟的快速發展，不同的企業所在的市場經濟環境也出現了一定的變化，逐漸向復雜化和多元化角度轉變。而在經濟快速發展的今天，企業的生產項目也有所改變。并且企業在資金輸出工作中，欠缺對借債公司嚴格的信用風險評估環節，而且也沒有掌握資金流動去向等，因此而導致企業資金回收工作的難度提升。
（二）過度依賴銀行借貸
在企業運用金融管理來實現資金吸取工作時，多以自有資金、金融融資資金和銀行貸款等形式來獲得資金，這也是企業獲得資金的主要來源。而在當前的企業資金吸取角度進行分析，多數企業都以銀行貸款的形式來獲得資金，過度依賴于銀行貸款形式。雖然通過銀行貸款的資金籌集形式能夠為企業帶來穩定的資金鏈條，但是卻在一定的程度上限制了企業的資金運行，對企業的正常經營活動的穩定開展是非常不利的，甚至還會其企業帶來嚴重的金融風險問題。
（三）欠缺完善的金融資本結構
企業在開展金融資本結構的建設工作時，多數都會以當前經濟體制來當中參考。而對于現今企業金融資本結構的建設中，并沒有對企業的實際情況以及社會經濟體制進行全面分析與研究，使得整體的結構本身出現不合理性。并且從當前企業貸款操作形式進行分析，企業會將貸款新增中一部分資金運用在非正常途徑中，這會嚴重的破壞企業的資產結構，甚至還會拿導致企業受到嚴重經濟損失等問題。
三、對企業經營管理工作中金融項目管理應用形式進行優化的良好策略
（一）制定完善的金融管理部門和管理崗位
企業應該將經營管理工作當中的金融項目管理的最大工作效益和優勢全面發揮出來，并且企業還要在明確了金融項目管理重要性的情況下，制定相對完善的、專門的金融管理部門和管理崗位等。并且由于金融項目管理人才是保障管理工作有效開展的關鍵環節，所以企業必須要聘請和引進優秀的專業性人才進入到金融項目管理工作當中，在開展人才招聘時應該重視以下幾點：要保障工作人員擁有相應的金融項目管理經驗，這是保障金融管理工作水平有效提升的關鍵。還應該重視工作人員管理意識的提升，這是確保金融管理工作能夠貫徹到各個環節當中的重要形式。也要重視培養工作人員的創新意識和整體工作能力，進而更好的提升企業核心競爭能力，為促進企業未來穩定發展奠定堅實基礎。
（二）對企業融資途徑進行創新和有效拓寬
企業在融資方面不要過度依賴于銀行貸款，應該從多方面多角度進行融資途徑的拓寬，這是企業金融管理工作中重要內容，是提升企業經濟效益的重要環節。企業在融資操作工作當中，必須要打破傳統的融資形式，進而實現企業融資途徑的多樣化發展。企業可以選擇利用對外吸引投資商的資金投入的形式來進行企業融資工作。企業不僅僅要對融資途徑進行有效的開發與創新，還應該加強對融資工作新渠道拓展工作的重視，只有對融資渠道進行有效的擴寬，才能有效的打破企業圍繞傳統融資形式進行資金引入。企業可以發揮間接性融資模式，通過企業與相關銀行進行合作建立利益共同體的形式，對融資風險進行共同承擔，這樣能夠得到雙贏的優勢。企業也可以通過國家與政府的支撐來實現融資渠道的拓寬，進而更好的為企業融資提供有利條件。
（三）實現企業信息化建設以及發展
在當前隨著我國現代化信息技術以及科學技術的快速發展，使得企業在發展過程當中也非常重視信息化技術的運用，并且信息化技術也在企業發展當中企業非常有利的作用。因此企業金融項目管理工作當中，應該重視信息化技術的運用，從而更好的提升其整體水平，為企業信息化快速發展以及良好建設奠定堅實基礎。
四、結束語
在企業經營發展中應該重視金融項目管理工作，并明確其重要性，從而在企業經濟管理工作當中有效的發揮金融項目管理工作的作用，為促進企業未來穩定發展奠定穩定基礎，也為促進我國社會經濟穩定發展提供有利條件。
作者:李孟真 單位:青島科技大學
參考文獻：
關鍵詞：IT項目 過程管理 生命周期
引言
1項目過程管理可以理解為通俗意義上的項目管理，是組建項目班子、項目成員包括項目經理對確立的項目進行計劃、組織、執行和控制，并在進度、質量、成本等方面達到預期目標的一些管理活動；是在項目生命期內，協調所有項目管理知識領域所涉及的過程，確保項目所有的組成要素在正確的時間內結合在一起，以完成項目。
1. IT項目生命周期的5個階段
1.1啟動階段
啟動階段是識別和啟動一個新項目或項目新階段的過程。2此過程的主要工作包括：快速成立一個強有力的項目團隊、讓主要利益相關者盡早和經常地參與項目、準備業務問題的詳細分析報告、建立一套衡量技術、利用分階段的方法、準備有用而現實的項目計劃書。
1.2計劃階段
項目計劃的主要目的，就是指導項目的具體實施。計劃編制過程涉及項目管理的9大知識領域，許多過程和輸出包含在項目計劃編制過程中。IT項目的計劃文件中主要包括一個項目計劃書、工作分解結構、項目進度計劃、成本估算和項目結構圖。
1.3實施階段
從項目管理角度理解，項目的實施過程就是將項目管理的知識、方法及項目管理的過程進行組織實施和實現的過程。從狹義單個項目管理的角度理解，項目實施過程是指項目立項后，項目完成設計工作，進行開工準備，項目進行實施到項目達到驗收條件的過程。
1.4控制階段
控制是一個過程，衡量朝向項目目標方向的進展；監督與計劃的偏差；采取糾正措施使項目按計劃進展。3控制階段超越項目生命周期的其他階段，它涉及9個項目管理知識領域的7個領域。主要包括進度控制、范圍變更控制、質量控制、績效和進展狀態報告和員工變更管理。
1.5收尾階段
收尾過程是指利益相關者和客戶對最終產品進行驗收，使項目或某個項目階段有序地結束。收尾階段包括：管理收尾、最終項目審計、最終項目驗收活動、人員再分配以及吸取的經驗教訓。4
2.行業特點
2.1銀行IT項目風險
銀行業具有金融數據、客戶數據高度集中，服務對象構成復雜，物理分布廣泛，所提供服務與個人、企業利益乃至國民經濟息息相關。銀行業IT項目風險與其他領域的風險相比，有其自身的特點，主要表現在：風險發生時影響更快影響面更大、風險出現具有突發性和不確定性。
2.2龐大的組織，分散的管理
由于組織眾多，尤其是省行和二級行地處全國各地，給科技項目的溝通管理增加了難度。在全行性科技項目的實施過程中，往往會出現職責不清，情況不明的情況。其次，各省行和二級行的科技機構通常人員配備較為緊張，在組織內部科技任務已較為繁重的情況下，對于格外的科技項目，科技人員常常容易出現抵觸和消極情緒，導致科技項目整體進度拖沓，質量得不到保證。
3.銀行IT項目過程管理研究
3.1項目范圍確定
按照PMBOK的定義，范圍是指生產項目產品說包括的所有工作及產生這些產品的過程。IT項目進行的第一步必須通過項目的背景、目標、功能和性能等幾個方面的內容對項目范圍進行界定，并體現為項目描述書，就該項目的項目名稱、項目目標、項目交付物、工作描述、主要里程碑范圍進行界定，明確項目目標。
3.2WBS任務分解
在明確項目需求后，就需要把工作分解，明確應完成的任務和活動。在此基礎上再進行資源的分配和進度的計劃，并估計項目的成本。根據項目生命周期進行分解，分解后的4大類工作為項目立項、項目規劃、項目實施和項目收尾，再層層細分，形成相關工作樹形結構。
3.3項目組織架構和責任落實
3.3.1組織架構
項目實施的組織架構是在實施工期間能順利實施的保障。項目在項目領導小組的牽頭下啟動，委任項目組負責人對項目整體進展進行把握，同時協調各類資源。
3.3.2責任矩陣
根據人員安排，采用責任矩陣的方法，將人員配備工作與項目工作分解結構相聯系，表示出工作分解結構中的每個單元由誰負責、誰參與，并標明每個人或部門在整個項目中的地位。
3.4項目質量控制
進行項目質量管理的目的就是確保項目按規定的要求實現，它包括項目所有的工作活動能夠按照原有的質量及目標要求得以實現。質量控制應至少包括：立項、規劃階段的質量控制和項目實施過程中的質量控制兩個方面。
3.5項目風險管理
項目風險控制管理是項目實施過程中自始至終的主線。風險與項目相伴，項目實施過程是項目風險釋放、風險變化的關鍵時期。在銀行IT項目中風險主要為三大類：進度風險、質量風險、運行風險。對于2級及以上風險，在應對措施無法應對時，啟動應急計劃。
3.6項目驗收和收尾
項目驗收是依據一定的標準、文件規定，全面考核項目交付成果，檢驗工程設計和施工質量的重要環節。對于驗收應由實施部門提交驗收申請，以標準化方案為依據進行驗收，不合格者督促進行整改，直至所有部門驗收合格，形成驗收報告。
4.結束語
本文針對銀行系統科技領域的特殊性，結合銀行科技實際情況，運用項目管理的理論和方法總結了適應于銀行IT項目的過程管理方法，期望對銀行IT項目的管理工作將具有一定的借鑒和參考價值。
參考文獻：
[1]邵志光,趙紅濤.項目管理的歷史與現實解析.企業改革與管理，2006年第2期，24-27頁
[2]畢星，翟麗.項目管理.上海：復旦大學出版社,2000.
[3]王長峰，李英輝.IT項目管理案例與分析.機械工業出版社,2008.
注 釋：
1.王長峰，李英輝.IT項目管理案例與分析.機械工業出版社.2008.
2.凱西·施瓦爾貝.lT項目管理(原書第2版).機械工業出版社.2004. P265
馬兆林簡介
安邦保險集團網絡信息中心副總經理，兼任和諧健康保險股份公司總部信息技術部副總經理。此前就職于昆侖健康保險股份公司總部，任IT部門負責人。
擁有15年以上信息技術領域，具有大型企業信息化戰略規劃、組織和管理實踐經驗；具備創新理念和成功實踐經驗，曾主持完成4項軟件著作權申請和2項電子設備實用新型專利申請；精通金融業務理論和實務規章，對金融領域有較深刻的認識，能夠很好地與計算機信息應用發展結合起來。
和諧健康保險股份公司總部信息技術部
副總經理 馬兆林
“我已到，二樓，靠窗?！笔盏竭@條短信時，離約定的采訪時間還差5分鐘，我正逡巡于商戶林立的建外SOHO東區，尋覓會面目的地——藏書館咖啡。
這次采訪成行比預想晚了些。初次聯絡，他正準備搭乘飛往成都的航班；二次溝通，他在外地出席一個學術論壇短期無法返京；直到第三次電聯，我終于得償所愿。走入這棟三層小樓，繞過陳滿書籍的古老書柜，見到了眼前這位身著藍色格子衫，剃著利落板寸頭的中年男子——和諧健康保險股份有限公司IT負責人馬兆林。
“你是如何找到我的？”此時，我似乎更像是個被訪者，還未落座，他便向我發問。這個疑問對我而言并不突兀，因為事前做過資料收集，如果是在百度查詢“和諧健康保險 馬林”，或是在微博平臺上進行類似關鍵詞的鎖定，得到的相關信息寥寥可數。“出于甲方IT負責人低調的要求，在朋友圈我更習慣用馬兆林這個稱呼?！彼@樣解釋。面對媒體，眼前的這位IT人應該是低調而不事張揚。
也是得益于朋友的引薦，有機會結識了這位在業內默默奉獻多年的IT管理者。在與他不斷深入的交談中，他對于IT文化、IT最佳實踐及管理的獨到領悟與見解也逐漸清晰起來。
“拓荒?！钡墓鎵?/p>
2005年，時任乙方公司資生項目經理的馬兆林做出了一個慎重決定，他辭去工作，開始二次職業轉型，投身當時平地而起、尚無片瓦的專業健康保險公司——昆侖健康保險股份有限公司。
經歷過公司籌備初期的艱辛與不易，2006年1月12日，經中國保監會批準，昆侖健康保險股份有限公司（下稱昆侖健康險）正式成立，總部設于北京。
這時的中國保險業棋局，星羅密布。在經營專業健康保險業務的特殊領域，昆侖健康險、中國平安、瑞福德健康險、中國人壽，四大當家。
“因為此前有著金融IT研發與管理經驗，我順其自然進入了昆侖健康險信息技術部，負責公司IT基礎建設、系統流程梳理及研發工作?！瘪R兆林一邊回憶一邊娓娓道來。
當時，作為首批專業健康保險公司之一的昆侖健康險在業務團隊、配套設施及經營環境建設方面，都是從零開始。“因為前無可鑒，最初的健康保障服務并不成體系?！彼难凵裰兴坪跬钢鴺I務模式初創時的一絲迷惑。
“2006年，通過引入炎黃東方健康科技有限公司的‘治未病之人’核心理念，昆侖健康險與炎黃東方戰略合作，創建了‘健康文化為基礎、健康管理健康管理為核心、健康保險為保障’的昆侖-炎黃健康保障模式（KY3H模式），昆侖健康險的個性化經營特色才開始展露出來。”馬兆林毫不掩蓋他對昆侖健康險業務模式的詳熟于胸。
此后，上行下效，基于公司已確定的KY3H模式，由馬兆林牽頭組織的信息技術部開始施展拳腳，工作屢獲成就：開發了健康險特色不同險種的保險產品；與炎黃東方健康科技有限公司等權威科研機構合作研發的在線健康評測產品，經不斷測試、調適，上線推出，并且申請了多項醫療設備實用新型專利。
5年的信息化歷程對馬兆林而言并不算太長，但一步一個腳印扎實走過，連同公司上下齊心的合力協作，才有了昆侖健康險當時的成績：2011年，昆侖健康險旗下開設了四家分公司，保費規模跨上億元新臺階，在激烈的保險市場通過自己特色服務、穩健經驗站穩了腳跟。
事實上，馬兆林所帶領的技術部的卓越貢獻已被公司領導看在眼中，在昆侖健康險“問鼎昆侖 你我同行”公司五周年慶典活動上，公司董事長兼總裁林瑤珉將獎杯連同一份認可與肯定，交至馬兆林手中。作為公司老員工之一，他的名字出現在燙金的榮譽證書上，被贊譽為公司“拓荒牛”。而時隔幾個月，憑著跨界創新實現的”醫療設備技術創新”碩果，他再次獲得炎黃東方健康科技有限公司頒發的炎黃”拓荒牛”榮譽，當之無愧的成為KY3H“雙?！睋碛姓摺?/p>
對于這份榮耀，他的視角更為理性：“成功者的鮮花與掌聲我們往往看得到，而背后克服孤寂、無奈……掙扎一直伴隨著創新，始終奮斗的實踐精神我們往往看不到?！?/p>
“相比申請IT領域的資格考試，獲得資質認證，”馬兆林堅持：“這些理論、技能背后的最佳實踐經驗來得更為重要?！?/p>
有著多年項目管理經驗，曾參與多個信息化項目實施的馬兆林，希望憑借自身的項目管理經驗和IT從業心得，幫助更多IT人獲取科學知識、增進實踐積累，獲得成長。
邂逅三尺講臺
在圈子里，很多項目管理從業者都知道馬兆林這個名字，都或多或少地向他求解過項目管理中的困與難?！笆且驗槲业腎T職業經歷吧。”當被問及獲得同業認可的原因，馬兆林笑言：“我有甲乙方公司不同的從業背景，看待項目管理中問題的角度也許更為全面?！?/p>
馬兆林并不吝于分享，他樂于將自己多年的經驗轉換為項目管理最佳實踐，與更多有志于此的從業者交流、探討。
因此，他也多了個外號——“IT公益分享達人”。
“IT人的職業發展一般遵循這樣一個軌跡：從普通的程序員到開始參與并獨立支撐一個項目的規劃、推進與實施，需要磨礪多年才能成為IT管理者。而從程序員到管理者的跨越，需要開發人員克服普遍存在的幾個弱點：提高職場軟技能——情商管理，提高自身的溝通、協調和組織能力，加強管理能力的塑造。”馬兆林侃侃而談，“程序員要謀求再發展，我建議可以以項目實施經理職位角色為跳板，因為這個職位需要具備合理匹配管理人、財、物等資源的能力，以及帶領IT團隊的能力，有了這些積累，成為IT部門主管也會水到渠成?！?/p>
“因此我希望通過公益的方式，將我工作中的最佳實踐經驗與更多IT人分享，幫助他們提升個人技能，拓展職業空間?！睉驯н@份信念的馬兆林，讓更多志同道合者站到了他的身邊。例如，在圈內已小有名氣的ITIL先鋒論壇創始人，PMBAR項目管理社區創始人、北大云計算開發社區小組創始人等。
馬兆林向我闡釋：“最初的設想很簡單，我希望建立一個項目管理實踐經驗分享圈，吸納資深項目經理參與進來，讓他們將工作心得通過公益授課的渠道回饋到IT業。”
“之所以2011年創建悟道IT項目管理實踐研究網，是考慮到分享IT文化并去傳承文化需要一個平臺支撐?！狈路鹨庾R到我會發問，他已搶先作答。“建站對于IT人不是難事，難點在于對網站平臺定位、核心理念及服務內容的思考與梳理，并且要實現提供實實在在的服務，主要途徑就是開展IT項目最佳實踐為主線的地面和語音公益分享沙龍?！?/p>
在昆侖健康險積累的中醫理論和業務經驗，在馬兆林看來，成為今日孕育他創立公益平臺的一筆寶貴財富?！霸趤喗】底迦旱穆殬I分類中，IT行業的占比很高。關注IT人成長，應從關注IT人健康開始?！彼@得有些興奮與激動：“IT人健康文化應以‘個體人健康狀態’為核心，涵蓋生理、心理兩方面，以及能夠面對壓力、提升技能的自我調適能力?！?/p>
于是，馬兆林有了這樣一番總結：“對IT人而言，認識到健康重要性的過程也像是理論到踐行的過程，是個逐步悟道的過程——悟IT項目管理之道，悟IT文化之道?！彼鶆摿⒌奈虻繧T項目管理實踐研究網，就是這樣一個平臺：既是項目管理科學研究、實踐分享的交流圈，也是培養IT人健康意識、張揚IT人文化風采的個性舞臺。
打開隨身攜帶的電腦，馬兆林向我展示5ipm站點內容。在網頁上，我看到了馬兆林所闡釋的IT文化理念——“健康、文化、使命、創新”。此外，網站還收錄了很多針對IT人群提供的IT人健康行為研究報告及職業發展建議等實用參考信息，并且在線開放了一套基于IT項目管理中不同角色提供系統評估的在線評估軟件。
他像個追夢人，尋找著實現自我價值的更多可能性?；蛟S是著迷于交互分享的可貴品質，2012年，馬兆林奔走南北，他籌辦“IT悟道之道”主題系列沙龍在北京等地舉辦了五站，相繼邁入了院校，走進了一些知名IT企業，反響熱烈的同時，他作為沙龍核心講師，也在有條不紊地完成著“傳道、授業、解惑”一系列動作。
馬兆林倡導的公益沙龍活動面向希望加強需求開發與管理能力的軟件開發人員及需要了解軟件設計全過程的項目經理。他會根據IT人關注的熱點技術或難點問題來確定培訓主題，并對沙龍培訓內容進行難度分類，邀請項目管理領域的技術大拿、管理專家，來此平臺分享知識與經驗?！霸谌咧v臺之后為IT學員帶來生動課程，助其提升項目管理能力，這一過程中，我很享受。”馬兆林直言不諱。
再上征程 享受“IT即服務”
聊天的話題有些發散，直到我把他拉回到現實中的另一身份——安邦保險集團和諧健康保險股份有限公司（下稱和諧健康險）IT負責人。
“獲得這份工作得益于我在昆侖的工作經驗。因為健康險業務特點有別于其他壽險業務，需要更專業化的管理，所以機緣巧合下，我也邁上了新的臺階?！瘪R兆林向我介紹和諧健康險的發展歷程：“2011年，安邦集團收購了瑞福德，將集團特色文化注入其中，成立和諧健康保險股份有限公司。2012年3月，和諧健康險總部遷至西部金融城市成都，旗下的六家分公司覆蓋上海、北京、四川等地，主要為民眾提供包括醫療、失能、護理等方面的專業健康保障。”
從安邦集團的角度看，和諧健康險是其下一家較新的法人主體公司。馬兆林用“夯實基礎”來描述現階段信息技術部的工作現狀。
“一方面，從瑞福德那邊接過來的核心業務系統需要逐步熟悉；另一方面，和諧健康險的技術部在成都，而安邦集團總部IT在北京，前后端IT不在一個物理空間，需要投入相當溝通磨合過程；第三個方面，也是新公司面臨的共性問題——IT較低的成熟度與業務的不斷發展難以匹配與調適的問題。IT基礎較弱，而業務需求又是客觀存在的?！瘪R兆林坦言壓力的存在。
面對壓力，他并不畏懼?！霸蚝芎唵危啾绕渌袠I，金融企業的知識管理做得更為出色。因為沒有廠房設備，支撐金融機構運營的永遠是知識資產。”馬兆林讓我明白這樣一個道理。
“和諧健康險采用集團IT垂直管理模式，主體公司IT部門負責前端應用需求的收集和IT系統應用運營維護；集團公司IT則以應用研發為核心。前端IT部必須在集團統一的技術規范管理要求下，規范需求的分析、規劃與提交。一句話，前端IT可以千變萬化，但知識的沉淀是在集團后端?！瘪R兆林總結道。
集團IT垂直管理模式能為硬件、人力及管理投入帶來很大節約?！斑@種模式最大的優勢在于，通過知識管理固化我們的業務處理流程及規章制度后，即便前端服務人員的流動性很大，也不會影響業務的正常開展，降低用戶體驗?！瘪R兆林補充道。
“為客戶提供更佳用戶體驗乃至360度隨時可感知的客戶服務的訴求，在保險業內從未停止?！瘪R兆林為我列舉出示例：“安邦保險推出的移動查勘業務就是典型代表。當某事故發生后，從查勘員定位出險車輛，到調度派工，再到使用移動手機現場查勘，將信息同步上傳至總公司審核平臺，最終審核平臺處理案件，整個過程僅用了10分鐘，大大縮短了理賠時間，利用移動互聯方式，提供了很好的客戶服務體驗?！?/p>
“我們是在與時間競速，不斷完善保險服務。”馬兆林笑言：“而其背后的核心是IT，是IT對業務的價值貢獻。需要前端精準把握對客戶需求的理解，才能為‘IT即服務’做出最好的注解。”
就在不久前，由馬兆林創立的悟道IT項目管理實踐研究網聯合CIIM云計算應用聯合實驗室發起的云計算開發小組，將第五站落地沙龍引入了北大靜園。在這里，理論學者與實踐專家共同就“云計算環境下的大數據處理”展開交流互動與思維碰撞。
“云計算讓‘IT即服務’的實現離我們更近，而探索如何通過私有云、大數據等熱點技術，讓金融行業用戶能夠按需選擇技術和服務來管理金融業務的服務模式，會是我接下來關注并實踐的重點?！瘪R兆林這樣總結。
記者手記
采訪過程中，他看似溫和的表情中始終隱藏堅定。
有時，他會因協調公益沙龍講師、設備、場地等問題而煎熬煩惱；有時，他會因收獲課堂學術交流的樂趣、認可和成果而滿眼欣喜。對待學員，他是耐心的，他會娓娓道來項目經理在IT職業發展歷程的角色定位和能力要求；對待工作，他是盡職的，他會不遺余力地關注前端業務發展，將在多年項目經驗中積累的洞察、溝通、協調及組織能力發揮至極致，貼合服務前端，希望借IT撬動業務創新。
【關鍵詞】集團客戶；授信管理；應用價值
在我國多數集團性質的關聯公司具有規模龐大、發展平穩、抵抗風險能力強等特點，由此也就成為了商業銀行眼中的“香餑餑”。但是，集團客戶的復雜組織結構以及隱蔽的內部交易活動所埋藏的潛在風險卻日漸凸顯，同時也給銀行帶來了更多新的考驗。比如，在授信業務和銀行債券管理等方面存在的漏洞，使得商業銀行不得不提升自身的風險管理與防控水平。眼下，如何有效的識別評估和監管集團客戶風險，將項目管理模式引入商業銀行集團客戶授信管理中，實現目標導向管理與流程導向管理是需要逐步探索的。
一、項目管理在集團客戶授信管理中應用概述
（一）集團客戶授信概念
商業銀行所指的集團客戶通常是具有關聯關系的多個單一客戶構成的一個有機整體。多數的企業集團是通過建立和調整基礎的股權關系來進行資本和產業布局，并通過關聯交易轉移集團內部的資源和資金，它包含了母公司、子公司、參股公司和其他成員。以母公司凈資產為起點進行對外融資，集團企業的信用被無限放大，一旦超出集團的承受能力將會導致信用風險，也因此商業銀行會對其進行授信管理，商業及信用風險。
（二）在集團客戶授信管理中引入項目管理模式的意義
集團企業的多層次性以及復雜的關聯關系特性，使得其企業規模與資金管理承擔著巨大的信貸風險，商業銀行在對其進行管理時需要考慮該集團股權控制程度、股權結構以及產權關系等方面做出綜合性質判斷，在集團公司的資金鏈處于一個良性循環中。如此，銀行在開展信貸業務時，為了能夠幫助客戶有效規避風險需要一目標為導向，加強貸前審批、貸中檢查以及貸后處理等過程管理，在細節中做好監管，以多元化的服務方式服務于客戶。這樣的過程管理與項目管理中注重過程管理的基本要求基本吻合。同時，也可以在實踐過程中借助項目管理中的風險評估手段實現集團客戶信貸項目的監管與控制。
二、集團客戶授信管理中存在的問題分析
（一）集團客戶分類不明
盡管在2007年的《金融行業集團客戶授信管理辦法》中針對有關商業銀行的集團客戶有了相關的規定，為商業銀行劃分集團客戶提供的依據。但是，現實是集團公司的關聯性關系在其內部可以采用以參股形式實現直接或是間接的控制來判定，而商業銀行對其進行判定卻是將公允原則轉移資產和利潤等模式一同采納。因此，導致了對集團客戶劃分的依據與標準不明，草率地將集團客戶視為優質客戶，又或者對其集團客戶中的母公司、子公司的法律責任及法律風險認識不足。
（二）銀行信貸管理體制陳舊
傳統銀行的信貸業務活動基本就是貸款，但是，隨著商業銀行各種中間業務的不斷增加，諸如同業拆借、銀行卡透支、、保險等，現有的信貸管理體制已經不能滿足集團客戶的各類風險管理需求。其中，不乏沒有設計有效的手段與程序對集團客戶進行判斷，沒有采用動態的信貸管理去關注集團客戶的新的特性，以及授信風險管理制度不統一等等問題。此外，在集團客戶授信限額方面，我國現有的制度缺乏相關的法規，銀行本身也沒有專門的管理規定，尤其在金融業發達的地區，缺少針對性的衡量指標情況下，很難對集團客戶進行風險把控。
（三）缺乏綜合技能人才
由于集團客戶地域與行業不同的關系，對其復雜的關聯關系進行判斷時，需要商業銀行的從業人員具備專門的財務技術，牢靠的法律基礎，敏銳的洞察力以及豐富的從業經驗，能夠準確識別潛在的信貸風險。但是，目前我國商業銀行的信貸從業人員在實踐能力和先關理論知識方面尚且不能滿足集團授信客戶的需求?？蛻艚浝淼氖袌鲆庾R、營銷意識等薄弱，導致金融從業人員的積極性較差。
三、在集團客戶授信中引入項目管理的建議
（一）對集團客戶差別化管理
集團客戶日漸增加的趨勢使得商業銀行不得不進行對客戶管理進行結構性的調整。區分出優劣質客戶，也是增強商業銀行成本收益，推進信貸業務發展的必要過程。首先，結合市場經濟的特點，采用項目管理模式，有效利用集團客戶管理的積極因素，規避消極因素，針對細分的集團客戶采用不同的授信政策。
比如，針對技術領先、實力強勁的國際上知名企業集團在國內成立的獨資集團提升授信額度，也是重點的優質客戶；針對國有大中型企業改制后建立的集團企業，考慮其壟斷地位，經營績效等因素逐步除名，限制授信額度。
（二）不斷完善授信制度
首先，結合商業銀行業務特性和集團客戶的地域特征，在授信業務上采用統一的管理模式，比如采用“整體授信、加總額度”的授信模式，實行“管理行主辦行協辦行”的管理模式等；其次，采用適合的信用評級，明確擔保的標準，依據這樣的標準，將業務的審批規范化、流程化，制作出精細化的管理操作準則，增強信貸管理的可操作性；最后，針對集團客戶進行科學的信息化管理，確保能夠對集團客戶的信息做到及時、準確、有效的管理，從而提升管理的效率。
（三）組建高素質管理團隊
目前，培養出高素質、高技能的信貸從業人員短時間內是比較困難的。組建這樣的團隊，首先是需要適當地放寬權限，讓管理團隊具有在授信額度內靈活調配額度的權限，以便他們在實際操作中精準把控集團客戶，最終完善金融管理制度；其次，采用矩陣式管理從橫向與縱向兩個角度，去培養提拔新產品研發經理、法律顧問等，確保這些人員的緊密合作，提升對集團客戶管理的有效性；最后，針對信貸管理團隊實施嚴格的考核機制，由管理團隊設計制定考核標準，優勝劣汰，保障團隊及個人的業績。
四、結束語
綜上所述，將項目管理模式引入商業銀行集團客戶授信管理后，可以規避掉商業銀行自身存在的眾多問題，逐步完善我國商業銀行集團客戶授信管理制度，為我國金融行業信貸市場提供一個健康有序的環境。商業銀行內部之間形成有效的溝通機制，不斷提升完善客戶管理水平。當然，有關客戶的授信管理需要結合實際情況，不斷地流程、產品、管理上的創新。商業銀行集團客戶授信管理只有在動態監管下，才能不斷降低信貸信貸風險，同時滿足客戶與市場的多元化需求。
參考文獻：
[1]陳林，周宗放.商業銀行集團客戶統一授信額度的優化配置研究[J].中國管理科學，2015，02：3943
[2]孫娜.商業銀行集團客戶授信風險及防范[J].科技創新導報，2012，23：187188
一、高職設置項目管理專業的前景
當前，科學技術發展迅速，職業崗位及其內涵的變動也非常頻繁，對高職人才的適應能力要求也越來越高。項目管理就是把各種知識、技能、手段和技術應用于項目活動之中，以達到項目的要求。其應用領域非常廣泛，包括軟件開發或工程、新產品開發、生產和庫存管理、金融服務、政府采購和咨詢服務等。因此，所培養的項目管理人才應該適合在較寬的職業領域中工作，具有較大的就業彈性，不會因就業崗位變動或崗位內涵的變化而失去自身的工作能力。因此，項目管理專業是非常有前景的，涵蓋職業面廣，其穩定性也高。
二、項目管理專業涉及領域廣泛
國防、建筑和水利等大型工程是我國最早應用項目管理的行業領域，然而隨著科技的發展和市場競爭的加劇，項目管理的應用已經滲透到石化、機械、鋼鐵、軟件、信息、物流、公共管理和現代服務等多種領域。按項目進行管理已經成為各類企業和各行各業在發展中達成的共識。項目管理具有全球化、多元化和專業化發展的三大特點，使得項目管理受到各國和各行各業的廣泛關注，已不僅僅局限于工程領域。國內各行業的很多專家和學者對項目管理在不同領域的運用進行了研究和論述，眾多專家和學者認為項目管理作為具有廣泛適應性的、高效的技術方法，被越來越多地應用到更多的職業領域中，這些領域同樣需要項目管理人才。
三、高校項目管理專業設置情況
從目前國內各高校項目管理及相關專業的設置情況上看，存在以下問題。
1、職業面向過于集中在建設工程領域
目前全國有幾百所高校開設了本專科層次的“工程管理”專業，這些專業絕大多數均定位為依托建設工程領域，僅少量定位為依托其他領域。此外，有幾十所高校以“項目管理”為名稱設置專業或專業方向。這當中，少量的定位為依托IT類職業領域和綜合項目管理，大部分仍定位為依托建設工程領域。由此可見，國內高校的項目管理專業設置絕大部分面向建設工程領域，即培養工程管理人才。這顯然與項目管理專業廣泛適應性的特點不符，也與我國社會經濟各領域迅猛發展的現狀不相適應。一是工程管理不是項目管理的全部，只關注工程管理不利于項目管理專業作為一個完整的學科專業進行發展；二是沒有滿足其他職業領域對項目管理人才的迫切需求，不能更好地為社會經濟服務；三是容易導致項目管理專業畢業生在較狹窄的職業領域形成過度競爭。
2、綜合項目管理專業培養層次普遍偏高
在包括高職在內的本專科層次上，綜合項目管理專業的開設相對稀少。截至2008年，在460多所開設項目管理及相關專業的院校中，屬綜合項目管理的僅為8家。特別值得一提的是，由于在現行的普通高等學校高職高專教育指導性專業目錄（試行）》中，還沒有項目管理專業的目錄，所以在高職高專等?？茖哟伍_設的項目管理專業都屬于“目錄外招生”，還頗有些“名不正，言不順”的意味。因此，專業培養層次偏高，不利于為社會各行業培養全方位、多層次的應用型項目管理人才。
四、高職項目管理專業設置的思考和建議
1、合理配置教育教學資源
項目管理專業的建設應緊密結合優勢教育資源，細分專業方向，以相應的職業領域作為項目管理專業學生的就業領域。根據學院既有條件，相應設置細分的專業方向：物流項目管理、物業項目管理、投資項目管理、工程項目管理及生產制造項目管理等方向，以不同應用領域的職業崗位能力為導向，突出職業能力培養。
2、滿足全方位的顧客需求
學生和家長的需求有一個共同點，就是要求學校的專業建設要“好就業、就好業”。學校應確定“校企同行，工學結合”的教學模式，一方面通過引進企業專家作為兼職教師、將企業培訓體系融入專業課程等方式，強化項目管理專業建設與服務企業的聯系；另一方面通過職業認識實習、專業課程專項實習、定崗實習和綜合實踐等，讓學生深入就業目標市場，密切聯系企業，從而使學生在掌握專業知識和技能外，還能在現實中培養項目管理應用領域的知識和專項能力，積累實踐工作經驗。
2003年1月24日，在總書記來中關村視察工作時，管委會推薦了15位歸國創業博士接受總書記的接見，周健博士名列其中。受到這樣的重視，周健做了什么？那就是在金融信息領域的成就。周健和他的瑞森科技已經擁有如中國建設銀行、中國聯通、中國東方資產管理有限公司、中國電子科技集團等一批典型客戶，匯集了來自美國華爾街金融公司、硅谷高科技企業、國際知名管理咨詢公司和國內頂尖金融機構的高級管理和技術人才。在中國金融業大發展的明天，周健的“縱隊”應當成為一個主力部隊。
拳拳之心游子情
近幾年來，越來越多的海外學子懷著一份拳拳之心，游子之情回到祖國，投身到中國經濟建設的巨浪狂潮中，成為時代的弄潮兒，周健博士便是其中的一位佼佼者。和許多剛剛畢業的“海歸派”不同的是，在回國前，周健博士已經在美國學習、工作、生活了近13年，并且取得了相當的成就。
早年，他在美國紐約州立大學讀計算機科學與工程系博士學位，后來又在位于新澤西州普林斯頓的松下研究院當研究員，當時，周健博士就已經在模式識別、信息提取、多媒體、視頻服務和實時操作系統等領域卓有成就，在美國專業學術期刊雜志和會議上發表過近20篇論文，還擁有兩項美國專利。
走出研究領域后，他先后就職于兩家著名的華爾街投資銀行，貝爾斯特恩和瑞士信貸第一波士頓銀行，并被委以重任，負責金融交易系統，成為部門技術主管。
周健博士坦言，因為在美國的發展比較順利，所以當初決定回國創業，并不是毫無猶豫。畢竟，多年的努力奮斗，使他在美國已經過著非常舒適優越地生活。重新創業需要一份不盲目的勇氣和堅定的信心。
優秀的專業素質和豐富的工作經驗使他敏銳地意識到，與美國發達的金融服務業相比，中國金融業還有著巨大的發展空間。中國的電信業發展迅速，中國消費者享受著最新最全面的服務。可中國的金融業，無論在體系架構、監管還是技術應用上，與美國相比都有一定的差距。作為華夏子孫，周健博士非常希望憑著自己積累的工作經驗，使他和他的公司能夠成為一座橋梁，把美國華爾街優秀成熟的金融管理經驗和應用技術介紹到中國來，為祖國的金融體系建設稍盡自己綿薄之力。
同時，他也看到，改革開放的成功，使中國已經昂首走上國際舞臺，為海內外提供了更加廣袤的機遇和更加刺激的挑戰。這些都促使周健博士樹立了在國內金融系統軟件領域施展拳腳的信心和決心。
此外，盡管他在華爾街發展順利，業績斐然，是技術領域里最出色的中國人之一，但作為一個黃種人，仍然感到有一個不可逾越的天花板。這對于一個具有強烈民族自尊心的海外華人來說，是一個苦澀的現實．也是促成他毅然歸國的原因之一。
于是，2001年7月，在美國學習，工作，生活了近13年的周健博士，回到了闊別已久的祖國。
戀戀難忘中關村
因為是北京人，一直以來，周健博士都特別眷戀首都的大街小巷、風土人情，特別是那深厚的文化底蘊和寬闊的城市胸襟，讓身在海外多年的他，禁不住日復一日的思念。因此一想到要回國創業，他毫不猶豫地選擇了北京。
中關村管委會很早就在美國硅谷設立了辦事處，有了回國的念頭，周健博士便陸續與其接觸，認真詢問國內創業的各種情況。在聽了中關村發展變化的詳細介紹后，他感到很振奮,決定回北京實地考察。
在中關村駐硅谷辦事處的安排下，周健博士回到北京，受到了中關村科技園區管理委員會夏穎奇副主任和初軍威等負責人的熱情接待。他們向他詳細介紹了國家的各項優惠政策、各級領導對留學歸國人員的歡迎和支持,介紹了中關村擁有其它地區所無法比擬的科技人才和科研優勢。北京之行，讓周健博士親眼看到了中關村蓬勃發展的良好勢態，當即決定返回美國清理各項事務，準備回國開創自己的事業。
接下來，周健博士在中美兩地之間穿梭往返了三次，親自做了大量前期籌備工作，包括聯系投資商，尋找辦公地點，調查市場，整合資源，確定項目，招募人才，組建團隊等。
終于,萬事俱備。2002年4月，瑞森科技有限公司正式成立，第一批入駐中關村數碼大廈，周健博士親任公司總裁。從此，瑞森科技如一輪旭日，磅礴而出，冉冉升起．
周健博士十分感激北京市政府和中關村科技園區管委會一直以來對他的鼓勵，關心和支持。他認為，對于任何一個正處于起步階段的企業來說，開拓市場時面臨的一大難題是沒有知名度和誠信保證。在公司成立之初，管委會推薦了包括中央電視臺、北京電視臺以及大報刊等媒體對其進行采訪報導，幫助瑞森科技擴大影響力度。2003年1月24日，在總書記來中關村視察工作時，管委會推薦了15位歸國創業博士接受總書記的接見，周健博士也有幸被列其中?？倳浀挠H切接見和鼓勵，對于周健博士和他領導的團隊起到了巨大鼓舞作用，也增強他們戰勝困難開拓進取的信心。因此，盡管周健博士回國創業沒有拿過政府一分錢，也沒有攤派過任何政府項目，但他對政府和管委會的感激之情溢于言表，他說：“正是在政府，中關村管委會的親切幫助和關懷下，瑞森科技才有了今天的成績！”
漫漫追求創業路
為了引入先進的金融管理經驗，推動中國金融行業的信息化進程，周健博士積極為中美金融經驗交流牽線搭橋，多次邀請美國金融權威人士來華與相關機構進行交流和訪問。瑞森科技有限公司剛剛成立，他就邀請美國納斯達克（NASDAQ）總裁約翰沃爾于2002年4月15日訪問瑞森，訪問中關村。中關村管委會為此特地在翠宮飯店舉辦“納斯達克與中關村”大型報告會，約翰?沃爾的精彩演講在中關村的創業者中留下了深刻的印象。
周健博士一方面致力于促進中美金融者的交流合作，另一方面集中精力開創瑞森科技的事業。對于離國多年又處于創業初期的他來說，無疑要面對很多復雜的局面和艱難的事項，例如重新適應國內環境，找準經營方向，如何研發出市場需求的產品并推向市場，如何讓大家接受自己和公司等等。在他和團隊的努力下，瑞森科技逐步成長起來。
目前，瑞森科技已經擁有了極具市場前景的五大高水平軟件產品，但這五大生機勃勃的產品并不是創業伊始就存在的，它們無不是經過將近三年的市場摸索，在不斷研究、發現、總結、轉型或強化的基礎上，才逐漸形成的。
由于具備成功開發華爾街證券交易系統的經驗，證券方面的軟件系統自然是周健博士剛回國時想要選擇的主要項目之一。但是，通過實際了解，他發現中國的券商情況與自己所熟悉的華爾街的券商相距甚遠，于是，他及時總結、修正，逐步完成轉向?，F在回首，他仍然感慨，慶幸自己的敏銳和幸運。如果真的完全按最初的想法堅持下去，肯定是另一個結果。
不良資產處置系統是瑞森科技一個重要的優秀產品，它源于2002年10月中國某銀行的一次不良資產處置系統軟件的招標。雖然這次招標由于種種原因沒有做成，但瑞森科技卻沒有放棄，并逐步建立了與該行的良好關系，逐漸深刻了解了普遍存在于我國金融界嚴重的不良資產問題。他們加大了研發力度，充分發揮在國外金融行業長期積累的經驗。目前瑞森已成為最具經驗，最有特點，國內唯一做過國際國內各類資產管理公司銀行系統的企業，是公認的最具權威性的不良資產處置系統專家。
項目管理系統軟件，也是瑞森科技從參與一個軍事工程的管理軟件設計,逐漸深入研究市場，慢慢找到發展方向的。諸如此類，可以說，瑞森每走一步都付出了十二分的艱辛。
實際上，在浩浩蕩蕩的中關村信息技術企業中，像瑞森科技這樣真正靠自己做出核心技術，創造價值的企業并不是太多。包括海歸在內的許多企業，或者以系統集成為主，從差價賺取利潤，或者靠政策性的項目獲得政府的資助。瑞森則完全依靠自己研發產品，硬碰硬開拓市場，尤其作為一個初創的企業，其中的艱難可想而知。剛開始開拓市場時，他們不清楚國內人際關系的復雜，不熟悉事情間的微妙操作，完全不知道談生意是要講交情的，常常像以前一樣公事公辦，希望通過電話聯系去客戶辦公室展示其產品和服務，因此常常被對方毫不客氣地拒絕或敷衍，或者作當成招標的陪襯。
有一次，為了爭取某銀行的資產管理項目，通過電話約請，項目負責人終于同意他們去辦公室面談。但不巧趕上堵車，為了準時赴約，三位才從美國回來的創業者，下車跑了兩三站地，累得氣喘吁吁，總算到了目的地，真正體會到了勤于工作，疏于鍛煉的苦處。可對方的態度卻并不友好，完全是敷衍了事，走走過場，最終他們也沒能拿下這個項目。但是后來，還是這位負責人，聽說了這個“體能測試”的故事，甚為感動，竟與他們成為了朋友。而這段經歷，也給這三位在華爾街頗有建樹的“海歸”留下了終身難望的記憶，他們經常笑著說這是他們了解國情，熟悉中國做事規則的最好一課。
周健博士在計算機技術方面的深厚造詣有目共睹，毋庸置疑，客戶與他打過幾次交道后，都非常尊重和認可他的眼光和能力。但是，對周健博士個人的認可是一回事，對公司的信任又是另一回事。對于一個新創立的公司，有時候再好的技術也比不過有知名度的公司。因此，瑞森科技不但要在技術上做到最好，還要在各項服務上做到盡善盡美。十分耕耘，一分收獲。特別是通過艱辛努力簽下了單子，他們更是絲毫不敢松懈，在其后的服務中力求精益求精。周健博士說：“與大單位打交道是非常難的，它們都被很多的IT企業包圍著。我們是新公司，短歷史的公司得到別人的認可是非常不容易的，不但要有自己的特色，有絕對的優勢，要比別人站得高，看得遠，還要挑戰自己，對自己吹毛求疵。客戶都是大單位，與他們合作，新公司是不能出錯的，同樣的服務，IBM做錯了沒問題，而我們不行?！?/p>
經過短短兩年的打拼，瑞森科技得到了廣泛的認可。在艱難的創業期，他們不但把握了國內市場的方向，努力做好產品的研發、推廣，取得了驕人的成績，更有意義的是，他們站在一個比較高的位置，推動了中國金融界的信息化進程。
回顧歷史，“天道酬勤”是對他們最為精辟的總結。
欣欣向榮展宏圖
瑞森科技從零開始，現在終于到了欣欣向榮，大展宏圖的時候了。正像周健博士介紹的：“回國兩三年，我們主要是學習、適應社會環境、摸索國內市場、建立公司信譽。這三年來已經基本適應社會環境，找到了市場方向，積累了豐富的人脈資源，錘煉了高素質的研發隊伍，建立了一定的知名度，為今后的發展打下了良好的基礎?！?/p>
目前，瑞森科技的不良資產管理系統是國內和國際不良資產處置做得最好的一家，其系統最為規范化，也最為客戶所認可，曾經的競爭對手已經被遠遠地甩在后面。這個產品的成功，吸引了最有經驗的優秀人才紛紛加入瑞森科技。
瑞森科技的項目管理系統，在完全按照國際項目管理協會制定的標準進行研發的基礎上，結合國內實際情況，參考了國際最先進的流程、方法，不僅是國內項目管理系統做得最好的，在國際上也具備領先水平。因此，盡管目前公司尚無精力開發國際市場，但這個系統卻被美國第一金融銀行看中并購買。
瑞森科技的非現場稽核系統，能夠及時發現銀行、企業網絡的各種數據變化、異常變動，可以把從前需要一年才能反應的問題縮短到一個月甚至一兩個星期，有效地控制了金融風險。因此，這個產品一經推出便深受市場歡迎。
如今，瑞森科技憑著卓越的技術、完善的服務，贏得了許多單位的青睞，已經擁有如中國建設銀行、中國聯通、中國東方資產管理有限公司、中國電子科技集團等一批典型客戶。 當摩根斯坦利和摩根大通等華爾街投資銀行在中國的開展業務而需建立相應的金融系統時，也全都選擇了瑞森科技作為他們的技術提供商。
瑞森科技人才濟濟，匯集了來自美國華爾街金融公司、硅谷高科技企業、國際知名管理咨詢公司和國內頂尖金融機構的高級管理和技術人才，包括瑞士信貸第一波士頓銀行、花旗銀行、摩根銀行、美林證券、道瓊斯、普華永道管理咨詢等國外著名公司，以及許許多多國內知名公司的高級人才，他們的知識和經驗促進了瑞森科技選擇適合中國市場的發展方向，并使之不斷順應全球金融信息化的發展，來滿足國內外企業的實際需要。
1 科技計劃項目檔案的概念及特點
（1）科技計劃項目檔案一般是指政府部門、社會組織或個人在科技計劃項目活動中形成的檔案?？萍加媱濏椖炕顒又饕▽萍加媱濏椖康墓芾砘顒右约绊椖繉嵤┻^程中開展的科研活動。因此，科技計劃項目檔案不僅包括科技計劃項目管理活動中形成的文書檔案，也包括科技計劃項目在研究過程中形成的技術檔案。
（2）科技計劃項目檔案貫穿了整個科技計劃項目的生命周期，真實記錄和反映了科技計劃項目從申報、立項、研究、結題以及實施跟蹤管理的各項工作內容，是重要的科技信息資源，也是對科技計劃執行和管理情況進行監測、評估的直接依據。而且，淮安市每年立項的科技計劃項目數量就達數百項，項目實施周期也較長（一般為1年及以上）。因此，淮安市的科技計劃項目檔案具有專業性、成套性、數量龐大及形成周期長等特點。
2 淮安市科技計劃項目檔案管理現狀
2.1 淮安市科技計劃項目體系
淮安市科技計劃項目主要包括：應用研究與科技攻關、產學研協同創新、知識產權戰略推進、軟科學研究（發展戰略研究）等四個基本專項和科技創新平臺與產學研載體建設、科技成果轉化、科技金融等三個重點專項。但是，每年，淮安市科技局會根據國家和省科技廳的科技計劃項目指南并結合實際情況進行相應的調整。以2015年度為例，淮安市設立的科技計劃項目體系如圖1所示。
2.2 淮安市科技計劃項目檔案分類
淮安市科技計劃項目的活動過程主要包括：項目申報、項目受理、項目評審、項目立項、項目實施、中期檢查、項目結題驗收、成果轉化、跟蹤管理等。因此，淮安市科技計劃項目檔案主要可以分為兩大類，一類是項目管理檔案，主要由項目管理部門保存和歸檔；一類是項目科研檔案，主要由項目承擔單位保存和實施歸檔。
2.3 淮安市科技計劃項目檔案管理現狀
由于科技計劃項目類別多，數量多，實施周期長（至少為1-2年），涉及到的項目承擔單位和主管部門也較多，因此，目前淮安市科技計劃項目檔案管理現狀主要為分散管理?？萍加媱濏椖恐鞴懿块T保存在項目申報、立項、結題驗收等過程中形成的檔案材料，項目承擔單位主要保存項目在申報、立項、科研、結題驗收過程中形成的檔案材料。目前，淮安市科技局作為市級科技計劃項目的主要管理單位之一，主要保存在項目申報、受理、評審、立項、監管、服務及結題驗收和后期持續跟蹤等過程中形成的檔案材料，而不同類別的科技計劃項目檔案又由各業務處室（根據職能）分別保管和歸檔。
3 淮安市科技計劃項目檔案管理中存在的問題
3.1 項目檔案管理不規范
跟項目檔案相關的制度制訂不完善，項目檔案的歸檔范圍和管理方式沒有明確規定，或者有了規定也未能堅決執行。
3.2 項目檔案材料不完整或缺失
少部分項目資料由于未能及時歸檔，已經查找不到。很多項目檔案材料存在缺胳膊少腿的問題，不能體現項目實施的全過程，不利于實施項目監管和促進科研成果轉化。
3.3 檔案管理方面投入不到位
由于部分領導不夠重視或者經費緊張等方面的原因，導致檔案工作人員配備不到位，檔案工作經費投入不足等，不能保證檔案工作的正常開展。
3.4 部分人員保護項目檔案的意識不強
覺得項目檔案可有可無，在項目活動過程中，不能及時的收集和歸檔項目材料，項目結題驗收之后，更是將項目實施材料歸檔拋之腦后。
3.5 檔案管理方法落后
淮安市科技局作為科技計劃項目組織實施和管理單位，在檔案管理方面仍然主要以紙質材料歸檔為主，未能全面實現檔案的數字化管理，給科技項目檔案的利用帶來了一定的局限。
4 關于做好淮安市科技計劃項目檔案管理工作的幾點建議
4.1 加大宣傳和培訓力度
加大《檔案法》、《政府信息公開條例》等相關法律法規的宣傳，提高檔案管理工作的積極性和主動性。對項目管理和項目實施相關人員要加大檔案專業知識的培訓力度。
4.2 加大檔案管理方面的投入
確保檔案人員的配備到位，強化檔案人才隊伍建設，提升檔案管理工作人員的素質，并提供足額的檔案管理工作經費。
4.3 在科技計劃項目合同中，針對科技計劃項目材料的歸檔，對項目承擔單位提出明確要求
市級科技計劃項目管理單位及項目主管部門在項目實施過程中，要定期或不定期地對項目檔案材料的形成過程進行跟蹤、管理。
4.4 制訂和完善淮安市科技計劃項目檔案管理相關制度
明確歸檔范圍、歸檔方法和保管年限等，并確保制度執行到位。
4.5 加快推進檔案數字化
檔案數字化有利于提高科技計劃項目檔案的利用率、有利于檔案材料的保護、有利于促進政府信息公開。
