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【關(guān)鍵詞】匯率制度進出口貿(mào)易
一、匯率對進出口貿(mào)易的影響
匯率水平是影響進出口貿(mào)易的一個重大因素。經(jīng)濟學(xué)的常識告訴我們,本幣升值,意味著其它國家的貨幣貶值,在進行出口貿(mào)易的時候,同樣的貨物進口國需要拿出更多的本國貨幣,因此進口國可能轉(zhuǎn)而求其它國的商品,不利于本國的出口。而本幣貶值,意味這他國的貨幣升值,進口同樣的貨品需要更多的本幣,不利于他國出口。
匯率變動會影響進出口貿(mào)易以及貿(mào)易收支,主要體現(xiàn)在以下兩個方面:
1.匯率變動引起收入變化,影響進出口貿(mào)易
匯率變動的最直接體現(xiàn)就是本幣的升值或貶值。貨幣升值會造成進口商品價格下降,而出口商品價格上升,雖然不利于出口,但是可以改善國際收支,貨幣貶值則可以達到相反的效果。但是實際上,貨幣的貶值對收入的影響主要來自兩個方面:貶值會造成進口商品價格上升,出口商品價格下降,從而使得貿(mào)易條件惡化。與此同時,在同樣名義收入水平下,消費者只能購買較少的商品,也就是導(dǎo)致實際收入的下降,這必然導(dǎo)致該國支出的下降,從而改善貿(mào)易收支。另外,如該國存在尚未得到充分利用的資源,則貶值可以刺激國內(nèi)外居民對本國該種產(chǎn)品的需求。根據(jù)凱恩斯經(jīng)濟學(xué)的原理,民眾的經(jīng)濟支出會通過凱恩斯乘數(shù)而數(shù)倍提高國民收入,國民收入的提高又會提高國內(nèi)支出,達到良性循環(huán)的結(jié)果。
2.匯率變動引起價格傳遞,影響進出口貿(mào)易
前面說到,匯率變動的最直接體現(xiàn)是貨幣的相對價格上升或下降,這首先在進出口貿(mào)易中體現(xiàn)出來。但在金融全球化的今天,國際市場的價格變動最終也會影響國內(nèi)市場的一般價格。因此匯率的變動會引起國內(nèi)一般價格水平,從而影響進出口商的貿(mào)易額和國家的貿(mào)易收支,這從以下兩個方面體現(xiàn):首先,貨幣的升值是以本幣表示的進口商品價格下跌,如原料或半成品,然后通過價格傳遞,影響最終商品成本的下跌和價格的下跌。其次,匯率變動會使得貿(mào)易收支發(fā)生變化,如貨幣貶值后會出現(xiàn)貿(mào)易收支順差,然后使得外匯儲備增加,而外匯儲備的增加,又使得央行必須通過購買外匯而在國內(nèi)市場上投放更多的基礎(chǔ)貨幣。顯然,更多的基礎(chǔ)貨幣會導(dǎo)致通貨膨脹。近兩年中國的外匯儲備不斷的增長,盡管不是人民幣貶值的結(jié)果,但是大量的外匯儲備和國際經(jīng)濟的變化,使得中國的通貨膨脹率一直較高就是很好的說明。當(dāng)通貨膨脹出現(xiàn)的時候,其實是鼓勵人們消費,因為在名義貨幣不變的情況下,公眾更有意愿將貨幣轉(zhuǎn)化成有形的資產(chǎn),客觀上又會推動物價上升。
二、應(yīng)對匯率變化的一般對策
應(yīng)對匯率變化的一般對策主要從進出口貿(mào)易中多樣化的進口來源,結(jié)算貨幣的選擇,以及利用各種金融工具。
1.選擇多樣化的進口來源
如同一國貨幣緊盯著另一國貨幣有很大風(fēng)險一樣,進口來源的單一很容易使得出口商轉(zhuǎn)移匯率風(fēng)險,甚至操縱價格。因為如果進口來源過于單一,反映了該國的某種資源對其貿(mào)易對象國或者地區(qū)的高度依賴。年底和年7月發(fā)生的兩次大的石油漲價行為可以說明這一切,因為全球的石油資源過渡依賴一些產(chǎn)油國或地區(qū)。某些資源過于依賴單一國家或地區(qū),必然導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營嚴(yán)重受制于該國的貨幣匯率的波動,該國進而將匯率的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到進口商。這種單獨的依賴本來就是不明智的選擇,再加上當(dāng)前全球經(jīng)濟的不明朗,進口商的經(jīng)營風(fēng)險進一步放大。因此,必須適當(dāng)?shù)財U大進出口業(yè)務(wù)的地域分布,在國際范圍內(nèi)分散原料來源和銷售地點,在多個資金市場上以多種貨幣籌措資金,按照匯率走勢和國際貿(mào)易形勢,建立一定的貨幣組合,就可以在很大程度上分散國際貿(mào)易和投融資中的外匯風(fēng)險。
2.進出口貿(mào)易中選擇合理或多種交易幣種
進出口貿(mào)易中的出口,特別是出口商要選擇合理的貨幣作為結(jié)算和付款的幣種,當(dāng)然這一般是進出口商雙方*弈的結(jié)果。因此,在有關(guān)對外貿(mào)易和借貸等經(jīng)濟交易中,簽訂合同時選擇何種幣種,作為計價結(jié)算的貨幣或計值清償?shù)呢泿?直接關(guān)系到交易雙方是否將承擔(dān)匯率風(fēng)險。一般而言,出口貿(mào)易采取硬幣計價,以防匯率貶值給自己帶來損失,而進口商會選擇軟幣,以避免升值造成的匯兌損失。如當(dāng)前的國際貿(mào)易中,歐元和人民幣有升值的壓力,而美元貶值已經(jīng)成為現(xiàn)實,因此出口商更多意愿是以歐元和人民幣作為結(jié)算和付款的幣種,而進口上則更愿意選擇美元結(jié)算。當(dāng)然在實際進出口貿(mào)易中,雙方*弈的結(jié)果一般是約定采用一部分硬幣和一部分軟幣,甚至多種貨幣計價和付款。其結(jié)果是進出口商共同承擔(dān)匯率的風(fēng)險,增大了談判的成功率。在長期合同中,還可以使用貨幣保值的方式,即選擇某種與合同貨幣不一致的、價值穩(wěn)定的貨幣,將合同金額轉(zhuǎn)換成用所選的貨幣來表示,在結(jié)算或清償時,按所選貨幣表示的金額以合同貨幣來完成支付。還有一種降低匯率風(fēng)險的辦法是,出口時雖然選擇了軟幣,但可以適當(dāng)提高價格以防貨幣貶值風(fēng)險,進口時選擇了硬幣,則可以適當(dāng)壓低價格以防范升值損失。
3.充分利用國際金融工具低于匯率風(fēng)險
金融工具的出現(xiàn)本身就是因為匯率風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁的必然結(jié)果,而通過一定的金融工具,進出口商也共同承擔(dān)了匯率風(fēng)險,或者向后推遲了承擔(dān)匯率風(fēng)險的必然結(jié)果。對于金融業(yè)發(fā)達的國家而言,積極地利用金融工具已經(jīng)司空見慣,因此發(fā)展中國家對金融工具的利用顯得更為迫切。這些國家一方面要加快國家的外匯市場建設(shè),推出各類外匯業(yè)務(wù),一方面企業(yè)則需要積極利用外匯市場及其金融衍生工具來規(guī)避外匯風(fēng)險。企業(yè)可以運用遠期外匯交易、外匯期權(quán)交易、出口押匯、出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)、無本金交割遠期外匯(NDF)業(yè)務(wù)、外匯借款等多種方式轉(zhuǎn)嫁匯率風(fēng)險。
【關(guān)鍵詞】 香港;上海;國際貿(mào)易中心;國際航運中心;貿(mào)易轉(zhuǎn)型;航運服務(wù)
國際貿(mào)易與國際物流發(fā)展息息相關(guān),國際貿(mào)易中心與國際航運中心建設(shè)環(huán)環(huán)相扣。香港,作為歷史悠久的國際貿(mào)易中心和國際航運中心,其發(fā)展歷程值得思考和借鑒。
1 香港發(fā)展模式
1.1 進出口貿(mào)易大幅增長,傳統(tǒng)航運中心發(fā)展 迅速
自20世紀(jì)60年代開始,香港利用其勞動成本優(yōu)勢大力發(fā)展工業(yè)特別是制造業(yè),使香港成為亞洲地區(qū)制造業(yè)中心之一。其貿(mào)易以原材料進口和港產(chǎn)品出口為主,進出口貿(mào)易發(fā)展迅速。香港特別行政區(qū)政府統(tǒng)計處統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,香港本地產(chǎn)品出口占總出口比重在70年代曾達到創(chuàng)紀(jì)錄的81%,是香港貿(mào)易的主導(dǎo)模式。同時,19591979年港產(chǎn)品出口額年平均增長率為20.8%,港產(chǎn)品出口額占總出口的平均比重達76.6%;進口年平均增長率為16%。由于貨物進出口貿(mào)易飛速發(fā)展,港口貨物吞吐量及船舶貨物運輸量也大幅提升,貨物吞吐量與進出口貿(mào)易量同步增長,以貨物運輸為主的航運中心逐步形成。進出口貿(mào)易發(fā)展使得港口地位提升,港口服務(wù)及船舶運輸迅速發(fā)展,促進了因貨物進出口運輸而形成的航運中心的發(fā)展,而航運中心的發(fā)展又帶來更大的貿(mào)易量,貿(mào)易中心與航運中心相互促進、發(fā)展迅速。
1.2 轉(zhuǎn)口貿(mào)易迅速崛起,航運服務(wù)業(yè)逐步發(fā)展
自20世紀(jì)80年代開始,我國改革進程加快,開放程度加深,沿海一些城市特別是珠江三角洲地區(qū)城市得到快速發(fā)展。此時,香港勞動力成本和商務(wù)成本大幅上升,而周邊地區(qū)的勞動力等成本卻很低,香港制造業(yè)便開始向周邊地區(qū)轉(zhuǎn)移。由于之前的發(fā)展使香港擁有優(yōu)良的港口管理服務(wù),因此其轉(zhuǎn)口貿(mào)易迅速崛起。香港特別行政區(qū)政府統(tǒng)計處統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,香港港產(chǎn)品出口從20世紀(jì)80年代開始大幅下降,而轉(zhuǎn)口貿(mào)易與香港GDP的比值卻從1978年的15.5%增加到2001年的105.1%。香港19581975年轉(zhuǎn)口貿(mào)易額年平均增長率僅9.6%,而19781990年轉(zhuǎn)口貿(mào)易額年平均增長率高達34.2%。由于轉(zhuǎn)口貿(mào)易飛速發(fā)展,港口貨物吞吐量大幅增加,19901997年港口貨物吞吐量年平均增長率為11%。香港特別行政區(qū)政府統(tǒng)計處統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,19811990年服務(wù)貿(mào)易額年平均增長率為17.6%,1997年香港貨物貿(mào)易量占全球貿(mào)易量的3.6%,居全球第8位,服務(wù)貿(mào)易額為600億美元,居全球第12位。
隨著貿(mào)易轉(zhuǎn)型,香港航運服務(wù)業(yè)逐步發(fā)展。首先是服務(wù)及船務(wù)經(jīng)紀(jì)。眾多的船務(wù)、船務(wù)經(jīng)紀(jì)和貨運機構(gòu),為每年數(shù)以萬計的到港船舶提供各項服務(wù)。很多知名的船務(wù)經(jīng)紀(jì)商逐漸以香港作為亞洲地區(qū)總部,香港的船務(wù)經(jīng)紀(jì)商獲得了香港船務(wù)經(jīng)紀(jì)專業(yè)學(xué)會及波羅的海航運交易所等組織的認可。香港航運發(fā)展局?jǐn)?shù)據(jù)顯示,至2010年,香港僅船務(wù)企業(yè)數(shù)量就達到245家,創(chuàng)造了38.14億港元的增加值和人的社會就業(yè)人口;船務(wù)經(jīng)紀(jì)企業(yè)數(shù)量達到50家,提供了285個工作崗位。其次是船舶相關(guān)服務(wù)。很多國際航運服務(wù)商都在香港設(shè)有辦事處,提供船舶供應(yīng)和船舶維修業(yè)務(wù)及船舶勞務(wù)服務(wù);美國船級社、法國船級社、中國船級社、挪威船級社、德國勞氏船級社、英國勞氏船級社、日本船級社、韓國船級社等在香港均設(shè)有辦事處。最后,香港還有很多獨立的驗船公司。這些公司擁有專業(yè)的驗船師,為船舶承租人、貨主及存貨人提供獨立的船舶和貨物檢驗服務(wù)。
1.3 離岸貿(mào)易迅速發(fā)展,服務(wù)型航運中心初露端倪
20世紀(jì)90年代末,隨著珠江三角洲地區(qū)工業(yè)的發(fā)展及深圳港等周邊港口基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的推進,香港以往在設(shè)施、地理位置等方面的要素優(yōu)勢逐漸弱化,面臨著被取代的壓力,因此適時進行了貿(mào)易轉(zhuǎn)型。其貿(mào)易轉(zhuǎn)型的一大特點就是由轉(zhuǎn)口貿(mào)易向離岸貿(mào)易轉(zhuǎn)移。香港特別行政區(qū)政府統(tǒng)計處統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,19962000年,香港轉(zhuǎn)口貿(mào)易每年平均僅增加4.9%,但“有關(guān)貿(mào)易的服務(wù)”增加值卻每年勁升11.4%,“有關(guān)貿(mào)易的服務(wù)”增加值與傳統(tǒng)貿(mào)易增加值的比例從不足三成提高至44%。另據(jù)香港貿(mào)發(fā)局統(tǒng)計數(shù)字顯示,1997年,香港離岸貿(mào)易總額約1萬億港元,相當(dāng)于轉(zhuǎn)口貿(mào)易總額的84.5%;2000年,離岸貿(mào)易額增加到1.4萬億港元,開始超過當(dāng)年的轉(zhuǎn)口貿(mào)易額;3年間,離岸貿(mào)易額年均增長10.6%,也大大高于同期轉(zhuǎn)口貿(mào)易額的升幅。香港19972011年轉(zhuǎn)口貿(mào)易額年平均增長率僅為7.4%,而其離岸貿(mào)易額20032010年年平均增長率高達13.8%,幾乎是轉(zhuǎn)口貿(mào)易額的2倍。離岸貿(mào)易的蓬勃發(fā)展使得香港由進出口貿(mào)易中心向管理協(xié)調(diào)性質(zhì)的貿(mào)易中心轉(zhuǎn)變,香港服務(wù)型航運中心初露端倪,具體體現(xiàn)在以下幾個方面:
(1)船舶登記注冊迅速發(fā)展。香港一系列的優(yōu)惠政策及良好的經(jīng)濟環(huán)境吸引了大量船舶來港登記注冊。據(jù)香港海事處統(tǒng)計,1997年,香港船舶注冊量為540萬t,1999年推行了符合船舶所有人需求的一系列改革措施后,船舶注冊量快速增長,截至2012年8月23日已達到7 839萬t,15年增加了13.5倍。大量的船舶來港登記注冊不僅使香港船舶登記注冊業(yè)務(wù)迅速發(fā)展,還帶動了其他與船舶相關(guān)的服務(wù)業(yè)發(fā)展。
(2)海事法律和仲裁較為成熟。根據(jù)香港與內(nèi)地之間“一國兩制”的安排,香港使用原有的普通法法律體制,并以國際海事組織聯(lián)系成員的身分,在國際有關(guān)航運公約的議事論壇上發(fā)揮影響力。香港的仲裁法例相當(dāng)完備,尤以航運及商業(yè)法例為然。全球不少頂尖的國際律師行都以香港為基地。香港國際仲裁中心于1985年成立,據(jù)其統(tǒng)計,2010年處理624起爭端事宜,其中有131件屬于航運方面的爭端,占總數(shù)的17%,而2009年這一比例僅為15%。據(jù)其相關(guān)分析報告顯示,未來這一比例仍將增加。
(3)船舶融資和海事保險不斷擴展。香港作為國際金融中心,其金融產(chǎn)品多樣,投融資環(huán)境優(yōu)良,外匯可以在市場上自由買賣。海事保險業(yè)務(wù)在香港得到不斷擴展,國際上主要的保障及賠償組織均在香港設(shè)有代表處或辦事處。20002012年在香港獲授權(quán)承保船舶保險的公司數(shù)量見表1。香港已設(shè)立亞洲船體保險市場,為亞洲區(qū)船舶所有人提供服務(wù)。勞合社已在香港設(shè)有營業(yè)點,世界上許多規(guī)模龐大、享有商譽的海損理算公司已在香港開設(shè)永久辦事處。
表1 在香港獲授權(quán)承保船舶保險的公司數(shù)量
(4)船舶擁有量及船舶管理處于世界前列。香港船東會于1957年成立,至2010年年底,其擁有、管理、經(jīng)營的船舶數(shù)達到艘,以載重噸計約占全球商船總數(shù)的9.1%;至2011年年底,其擁有、管理、經(jīng)營的船舶數(shù)達到艘,總噸位達萬t。同時,香港還是世界十大船舶擁有國家(地區(qū))之一。許多全球知名的船舶管理公司都選擇以香港為基地,其中不少公司是國際船舶管理人協(xié)會成員。
發(fā)展航運上游產(chǎn)業(yè)最能為香港帶來長遠利益,而船舶注冊量的持續(xù)增長將帶動香港上游產(chǎn)業(yè)的未來發(fā)展。由于貿(mào)易方式的轉(zhuǎn)型,以物流為主的航運服務(wù)逐步演變?yōu)楦叨撕竭\服務(wù),進一步鞏固了香港國際航運中心的地位。
1.4 貿(mào)易中心轉(zhuǎn)型發(fā)展,航運中心優(yōu)化升級
21世紀(jì)以來,香港貿(mào)易轉(zhuǎn)型逐漸取得成功。2002年以后香港港口貨物吞吐量、轉(zhuǎn)口貿(mào)易額、離岸貿(mào)易額、進出口貿(mào)易額及其增長率和離岸貿(mào)易額與轉(zhuǎn)口貿(mào)易額的比值如圖1~3所示。
由上述圖表可以看出,香港港口貨物吞吐量增速放緩,年增長率逐漸下降,年平均增長率僅為4.6%,說明其港口地位正在減弱;轉(zhuǎn)口貿(mào)易額增長率下降明顯,年平均增長率僅為8.5%;傳統(tǒng)的進出口貿(mào)易發(fā)展速度放緩,地位逐漸下降,從其2005年集裝箱港口冠軍地位被新加坡取代及2007年退居第三也可以得到證明。香港貨物進出口增速雖然放緩,服務(wù)貿(mào)易卻大幅增長,20002011年,服務(wù)貿(mào)易額年平均增長率為10.4%,明顯大于港口吞吐量和進出口貿(mào)易額的增長速度。在增長幅度上,19901999年,港口貨物吞吐量增幅為124%,進出口貿(mào)易額增幅為114%,服務(wù)貿(mào)易額增幅為71%;而20002011年,港口貨物吞吐量增幅下降至58%,進出口貿(mào)易額增幅為119%,服務(wù)貿(mào)易額增幅高達181%,離岸貿(mào)易額增幅為178%。直接與貨物運輸有關(guān)的貿(mào)易支持服務(wù)未來增速可能放緩,而無直接關(guān)系的支持服務(wù)卻將蓬勃發(fā)展。例如,貿(mào)易融資和保險等業(yè)務(wù)將保持暢旺,而運輸和倉儲等服務(wù)業(yè)所受的影響將會比貨運、測試和驗證服務(wù)等所受的影響更大。
自20世紀(jì)90年代末開始,香港離岸貿(mào)易發(fā)展速度加快。從圖1可以看出,從2005年開始,其增長速度開始大于貨物吞吐量和轉(zhuǎn)口貿(mào)易額的增長速度,其占轉(zhuǎn)口貿(mào)易的比重也逐年增大。2011年,離岸貿(mào)易額是轉(zhuǎn)口貿(mào)易額的1.31倍,可見貿(mào)易結(jié)構(gòu)逐漸由轉(zhuǎn)口貿(mào)易向離岸貿(mào)易轉(zhuǎn)變。由于進出口貿(mào)易逐步向離岸貿(mào)易轉(zhuǎn)變,服務(wù)貿(mào)易及離岸貿(mào)易的發(fā)展與港口吞吐量的增長呈現(xiàn)負相關(guān)。
從香港貿(mào)易的發(fā)展變化趨勢中,可以得出結(jié)論:未來香港貨物吞吐量將逐漸減少,國際航運中心建設(shè)中的港口服務(wù)及船舶運輸功能將逐步退化;隨著香港服務(wù)貿(mào)易貢獻比重增加,特別是離岸貿(mào)易的快速增長,其相關(guān)的航運服務(wù)如服務(wù)、船舶檢修和船舶供應(yīng)、航運經(jīng)紀(jì)等產(chǎn)業(yè)將得到增強,而高端航運服務(wù)如船舶注冊及管理、航運金融和保險、航運仲裁和法律等也將得到支持和發(fā)展。同時,由于高端航運服務(wù)相互依賴、相互補充,香港高端航運服務(wù)業(yè)的集中程度將越來越高。進出口國際貿(mào)易中心逐步向管理協(xié)調(diào)性質(zhì)和國際資源配置的國際貿(mào)易中心發(fā)展,以物流促進國際航運中心發(fā)展的方式將發(fā)生變化,國際航運中心將由低端向高端優(yōu)化升級。
2 上海的借鑒
上海提出建設(shè)國際貿(mào)易、國際航運、國際金融和國際經(jīng)濟四個中心以來,通過各方努力,已取得驚人的成績。上海港集裝箱吞吐量在2010年超過新加坡首次位居榜首,同時在進出口貿(mào)易和港口貨物吞吐量方面也取得開創(chuàng)性的進步。上海19802011年進出口總額和港口吞吐量如圖4所示。
從圖4可以看出,2002年之前,上海進出口總額和港口吞吐量增長平緩,發(fā)展較緩慢。從2002年開始,上海進出口總額、集裝箱和貨物吞吐量增長速度加快,增長勢頭強勁,三者同步發(fā)展。筆者似乎從中看到了香港發(fā)展歷程的影子,同樣是優(yōu)越的地理位置、國際性樞紐港、港口吞吐量快速增長和國際貿(mào)易量急劇增加,同樣面臨勞動力和土地成本上升、周邊浙江和江蘇工業(yè)發(fā)展迅速、寧波舟山港基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)推進等壓力,上海的經(jīng)濟和貿(mào)易也正在逐步轉(zhuǎn)型。上海應(yīng)借鑒香港的發(fā)展經(jīng)驗,按以下3個階段逐步推進國際貿(mào)易中心和國際航運中心的建設(shè)。
(1)當(dāng)前,上海主要還是以進出口貿(mào)易為主,進出口貿(mào)易額一段時間內(nèi)將持續(xù)增長,港口貨物和集裝箱吞吐量也將強勁增長,世界大港地位逐漸穩(wěn)固,并將保持較長一段時間。因此,我們應(yīng)該加強港口基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),提高港口裝卸效率,完善港口及城市集疏運條件。大量貿(mào)易貨物運輸必將帶來大量船舶停靠,同時上海擁有江南造船集團、滬東中華造船集團、外高橋造船廠等大型船舶制造商,因此上海可以圍繞船舶相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈,大力發(fā)展新造船和二手船買賣的船舶經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以及船舶管理業(yè)務(wù),大力發(fā)展船舶燃料油、生活用水、生活用品、航海圖文、導(dǎo)航設(shè)備等船舶供應(yīng)服務(wù)及綠色環(huán)保的修造船業(yè)務(wù),大力發(fā)展海洋工程等新興船舶設(shè)計和建造業(yè),促進航運服務(wù)發(fā)展并帶動其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展。未來一段時間內(nèi),以貨物進出口貿(mào)易為基礎(chǔ)的物流中心與航運中心的同步發(fā)展仍然是上海經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)鍵。
(2)隨著勞動力及土地成本上升,制造業(yè)等工業(yè)逐漸從上海市區(qū)搬到城市邊緣或者周邊城市,原材料進口和本地產(chǎn)品出口減少,直接出口和本地留用貨物將大幅減少,上海應(yīng)該以轉(zhuǎn)口貿(mào)易和水水中轉(zhuǎn)為抓手,利用港口資源大力發(fā)展轉(zhuǎn)口貿(mào)易。上海有外高橋保稅區(qū)、洋山保稅區(qū)和浦東機場綜合保稅區(qū),可以充分利用保稅區(qū)功能,加以政策和法律法規(guī)支持,以轉(zhuǎn)口貿(mào)易促進貿(mào)易和經(jīng)濟發(fā)展。同時,上海位于長江入海口,長江內(nèi)河有廣泛的貨源及港口。2011年,上海港集裝箱水水中轉(zhuǎn)比例上升至41%,洋山港區(qū)水水中轉(zhuǎn)比例達到46%,政府也大力支持發(fā)展水水中轉(zhuǎn)運輸,因此上海可以此為契機,積極發(fā)展轉(zhuǎn)口貿(mào)易,通過發(fā)展轉(zhuǎn)口貿(mào)易促進上海貿(mào)易和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。轉(zhuǎn)口貿(mào)易必然帶來相關(guān)航運服務(wù)業(yè)的發(fā)展,促其由傳統(tǒng)的服務(wù)向中高端服務(wù)發(fā)展,國際貿(mào)易中心地位將得到進一步鞏固,國際航運中心將向高端航運服務(wù)中心轉(zhuǎn)變。
(3)隨著制造業(yè)逐步退出、高端產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展以及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型,服務(wù)業(yè)比重越來越大,越來越多的外資公司總部及投資公司將進駐上海,進出口貿(mào)易和轉(zhuǎn)口貿(mào)易將逐漸轉(zhuǎn)型,港口貨物吞吐量必將減少,港口地位逐漸下降,而服務(wù)業(yè)發(fā)展將顯得格外重要。上海應(yīng)該以此為基礎(chǔ),以航運金融服務(wù)業(yè)為抓手,發(fā)展離岸貿(mào)易和高端航運服務(wù)。目前上海已形成集合銀行、證券、保險、期貨、外匯、產(chǎn)權(quán)交易等較為完善的現(xiàn)代金融市場體系,同時也開展了離岸人民幣業(yè)務(wù),這為離岸貿(mào)易和高端航運服務(wù)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。上海可以通過發(fā)展離岸貿(mào)易,在亞太甚至全球發(fā)揮更為廣泛的資源配置、生產(chǎn)協(xié)調(diào)和產(chǎn)品營銷等功能,促進服務(wù)業(yè)升級,成為集多種貿(mào)易模式為一體的貿(mào)易運營和控制中心,提高上海國際貿(mào)易中心地位。由于在航運服務(wù)方面形成一定規(guī)模的產(chǎn)業(yè)集聚,因此上海可以像倫敦一樣發(fā)展航運金融、保險、咨詢、中介、經(jīng)紀(jì)、電子信息網(wǎng)絡(luò)等諸多高端服務(wù)業(yè),確立其國際高端航運服務(wù)中心地位,逐漸發(fā)展成為具備全球資源配置和生產(chǎn)協(xié)調(diào)能力的國際貿(mào)易中心和國際航運中心。
3 結(jié) 語
香港在建設(shè)國際貿(mào)易中心和國際航運中心方面已取得成功,上海在建設(shè)國際貿(mào)易中心和國際航運中心方面也取得了一定成績,但是與香港相比尚有一定差距。因此,上海要抓住機遇,以船舶相關(guān)產(chǎn)業(yè)、轉(zhuǎn)口貿(mào)易和水水中轉(zhuǎn)、航運金融服務(wù)業(yè)為抓手,大力發(fā)展離岸貿(mào)易和高端航運服務(wù),促進國際貿(mào)易中心和國際航運中心轉(zhuǎn)型和升級。
參考文獻:
【關(guān)鍵詞】匯率制度進出口貿(mào)易
一、匯率對進出口貿(mào)易的影響
匯率水平是影響進出口貿(mào)易的一個重大因素。經(jīng)濟學(xué)的常識告訴我們,本幣升值,意味著其它國家的貨幣貶值,在進行出口貿(mào)易的時候,同樣的貨物進口國需要拿出更多的本國貨幣,因此進口國可能轉(zhuǎn)而求其它國的商品,不利于本國的出口。論文百事通而本幣貶值,意味這他國的貨幣升值,進口同樣的貨品需要更多的本幣,不利于他國出口。
匯率變動會影響進出口貿(mào)易以及貿(mào)易收支,主要體現(xiàn)在以下兩個方面:
1.匯率變動引起收入變化,影響進出口貿(mào)易
匯率變動的最直接體現(xiàn)就是本幣的升值或貶值。貨幣升值會造成進口商品價格下降,而出口商品價格上升,雖然不利于出口,但是可以改善國際收支,貨幣貶值則可以達到相反的效果。但是實際上,貨幣的貶值對收入的影響主要來自兩個方面:貶值會造成進口商品價格上升,出口商品價格下降,從而使得貿(mào)易條件惡化。與此同時,在同樣名義收入水平下,消費者只能購買較少的商品,也就是導(dǎo)致實際收入的下降,這必然導(dǎo)致該國支出的下降,從而改善貿(mào)易收支。另外,如該國存在尚未得到充分利用的資源,則貶值可以刺激國內(nèi)外居民對本國該種產(chǎn)品的需求。根據(jù)凱恩斯經(jīng)濟學(xué)的原理,民眾的經(jīng)濟支出會通過凱恩斯乘數(shù)而數(shù)倍提高國民收入,國民收入的提高又會提高國內(nèi)支出,達到良性循環(huán)的結(jié)果。
2.匯率變動引起價格傳遞,影響進出口貿(mào)易
前面說到,匯率變動的最直接體現(xiàn)是貨幣的相對價格上升或下降,這首先在進出口貿(mào)易中體現(xiàn)出來。但在金融全球化的今天,國際市場的價格變動最終也會影響國內(nèi)市場的一般價格。因此匯率的變動會引起國內(nèi)一般價格水平,從而影響進出口商的貿(mào)易額和國家的貿(mào)易收支,這從以下兩個方面體現(xiàn):首先,貨幣的升值是以本幣表示的進口商品價格下跌,如原料或半成品,然后通過價格傳遞,影響最終商品成本的下跌和價格的下跌。其次,匯率變動會使得貿(mào)易收支發(fā)生變化,如貨幣貶值后會出現(xiàn)貿(mào)易收支順差,然后使得外匯儲備增加,而外匯儲備的增加,又使得央行必須通過購買外匯而在國內(nèi)市場上投放更多的基礎(chǔ)貨幣。顯然,更多的基礎(chǔ)貨幣會導(dǎo)致通貨膨脹。近兩年中國的外匯儲備不斷的增長,盡管不是人民幣貶值的結(jié)果,但是大量的外匯儲備和國際經(jīng)濟的變化,使得中國的通貨膨脹率一直較高就是很好的說明。當(dāng)通貨膨脹出現(xiàn)的時候,其實是鼓勵人們消費,因為在名義貨幣不變的情況下,公眾更有意愿將貨幣轉(zhuǎn)化成有形的資產(chǎn),客觀上又會推動物價上升。
二、應(yīng)對匯率變化的一般對策
應(yīng)對匯率變化的一般對策主要從進出口貿(mào)易中多樣化的進口來源,結(jié)算貨幣的選擇,以及利用各種金融工具。
1.選擇多樣化的進口來源
如同一國貨幣緊盯著另一國貨幣有很大風(fēng)險一樣,進口來源的單一很容易使得出口商轉(zhuǎn)移匯率風(fēng)險,甚至操縱價格。因為如果進口來源過于單一,反映了該國的某種資源對其貿(mào)易對象國或者地區(qū)的高度依賴。2007年底和2008年7月發(fā)生的兩次大的石油漲價行為可以說明這一切,因為全球的石油資源過渡依賴一些產(chǎn)油國或地區(qū)。某些資源過于依賴單一國家或地區(qū),必然導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營嚴(yán)重受制于該國的貨幣匯率的波動,該國進而將匯率的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到進口商。這種單獨的依賴本來就是不明智的選擇,再加上當(dāng)前全球經(jīng)濟的不明朗,進口商的經(jīng)營風(fēng)險進一步放大。因此,必須適當(dāng)?shù)財U大進出口業(yè)務(wù)的地域分布,在國際范圍內(nèi)分散原料來源和銷售地點,在多個資金市場上以多種貨幣籌措資金,按照匯率走勢和國際貿(mào)易形勢,建立一定的貨幣組合,就可以在很大程度上分散國際貿(mào)易和投融資中的外匯風(fēng)險。
2.進出口貿(mào)易中選擇合理或多種交易幣種
進出口貿(mào)易中的出口,特別是出口商要選擇合理的貨幣作為結(jié)算和付款的幣種,當(dāng)然這一般是進出口商雙方博弈的結(jié)果。因此,在有關(guān)對外貿(mào)易和借貸等經(jīng)濟交易中,簽訂合同時選擇何種幣種,作為計價結(jié)算的貨幣或計值清償?shù)呢泿牛苯雨P(guān)系到交易雙方是否將承擔(dān)匯率風(fēng)險。一般而言,出口貿(mào)易采取硬幣計價,以防匯率貶值給自己帶來損失,而進口商會選擇軟幣,以避免升值造成的匯兌損失。如當(dāng)前的國際貿(mào)易中,歐元和人民幣有升值的壓力,而美元貶值已經(jīng)成為現(xiàn)實,因此出口商更多意愿是以歐元和人民幣作為結(jié)算和付款的幣種,而進口上則更愿意選擇美元結(jié)算。當(dāng)然在實際進出口貿(mào)易中,雙方博弈的結(jié)果一般是約定采用一部分硬幣和一部分軟幣,甚至多種貨幣計價和付款。其結(jié)果是進出口商共同承擔(dān)匯率的風(fēng)險,增大了談判的成功率。在長期合同中,還可以使用貨幣保值的方式,即選擇某種與合同貨幣不一致的、價值穩(wěn)定的貨幣,將合同金額轉(zhuǎn)換成用所選的貨幣來表示,在結(jié)算或清償時,按所選貨幣表示的金額以合同貨幣來完成支付。還有一種降低匯率風(fēng)險的辦法是,出口時雖然選擇了軟幣,但可以適當(dāng)提高價格以防貨幣貶值風(fēng)險,進口時選擇了硬幣,則可以適當(dāng)壓低價格以防范升值損失。
3.充分利用國際金融工具低于匯率風(fēng)險
金融工具的出現(xiàn)本身就是因為匯率風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁的必然結(jié)果,而通過一定的金融工具,進出口商也共同承擔(dān)了匯率風(fēng)險,或者向后推遲了承擔(dān)匯率風(fēng)險的必然結(jié)果。對于金融業(yè)發(fā)達的國家而言,積極地利用金融工具已經(jīng)司空見慣,因此發(fā)展中國家對金融工具的利用顯得更為迫切。這些國家一方面要加快國家的外匯市場建設(shè),推出各類外匯業(yè)務(wù),一方面企業(yè)則需要積極利用外匯市場及其金融衍生工具來規(guī)避外匯風(fēng)險。企業(yè)可以運用遠期外匯交易、外匯期權(quán)交易、出口押匯、出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)、無本金交割遠期外匯(NDF)業(yè)務(wù)、外匯借款等多種方式轉(zhuǎn)嫁匯率風(fēng)險。新晨
三、結(jié)束語
當(dāng)前國際經(jīng)濟形勢非常不明朗,國際金融中心華爾街被拯救,石油價格風(fēng)險較高,日本經(jīng)濟長期的疲軟以及世界經(jīng)濟經(jīng)近幾年高速發(fā)展之后也出現(xiàn)減緩的跡象,即使保持高速增長的中國經(jīng)濟,也因為內(nèi)外因素出現(xiàn)了很大的不確定性。而當(dāng)前國際經(jīng)濟已經(jīng)融為一體,休戚相關(guān),因此國家之間的貨幣比值變得比以往更加敏感。近日,美歐等六國的中央銀行集體宣布降息以促進經(jīng)濟發(fā)展足以表明世界經(jīng)濟的一體化程度非常之高。但是對于進出口商而言,匯率變化的巨大風(fēng)險不能僅僅靠國家的財政政策來進行規(guī)避,他們需要選擇更多進口來源,需要更靈活的結(jié)算貨幣,以及選擇更多金融工具。
參考文獻:
[1]何璋.國際金融[M].北京:中國金融出版社,2001.
[2]左柏云,陳德恒.國際金融.北京:中國金融出版社,2003.
[3]孫文莉.匯率的貿(mào)易收支效應(yīng)的理論演進.財貿(mào)研究,2006,(4).
匯率水平是影響進出口貿(mào)易的一個重大因素。經(jīng)濟學(xué)的常識告訴我們,本幣升值,意味著其它國家的貨幣貶值,在進行出口貿(mào)易的時候,同樣的貨物進口國需要拿出更多的本國貨幣,因此進口國可能轉(zhuǎn)而求其它國的商品,不利于本國的出口。而本幣貶值,意味這他國的貨幣升值,進口同樣的貨品需要更多的本幣,不利于他國出口。
匯率變動會影響進出口貿(mào)易以及貿(mào)易收支,主要體現(xiàn)在以下兩個方面:
1.匯率變動引起收入變化,影響進出口貿(mào)易
匯率變動的最直接體現(xiàn)就是本幣的升值或貶值。貨幣升值會造成進口商品價格下降,而出口商品價格上升,雖然不利于出口,但是可以改善國際收支,貨幣貶值則可以達到相反的效果。但是實際上,貨幣的貶值對收入的影響主要來自兩個方面:貶值會造成進口商品價格上升,出口商品價格下降,從而使得貿(mào)易條件惡化。與此同時,在同樣名義收入水平下,消費者只能購買較少的商品,也就是導(dǎo)致實際收入的下降,這必然導(dǎo)致該國支出的下降,從而改善貿(mào)易收支。另外,如該國存在尚未得到充分利用的資源,則貶值可以刺激國內(nèi)外居民對本國該種產(chǎn)品的需求。根據(jù)凱恩斯經(jīng)濟學(xué)的原理,民眾的經(jīng)濟支出會通過凱恩斯乘數(shù)而數(shù)倍提高國民收入,國民收入的提高又會提高國內(nèi)支出,達到良性循環(huán)的結(jié)果。
2.匯率變動引起價格傳遞,影響進出口貿(mào)易
前面說到,匯率變動的最直接體現(xiàn)是貨幣的相對價格上升或下降,這首先在進出口貿(mào)易中體現(xiàn)出來。但在金融全球化的今天,國際市場的價格變動最終也會影響國內(nèi)市場的一般價格。因此匯率的變動會引起國內(nèi)一般價格水平,從而影響進出口商的貿(mào)易額和國家的貿(mào)易收支,這從以下兩個方面體現(xiàn):首先,貨幣的升值是以本幣表示的進口商品價格下跌,如原料或半成品,然后通過價格傳遞,影響最終商品成本的下跌和價格的下跌。其次,匯率變動會使得貿(mào)易收支發(fā)生變化,如貨幣貶值后會出現(xiàn)貿(mào)易收支順差,然后使得外匯儲備增加,而外匯儲備的增加,又使得央行必須通過購買外匯而在國內(nèi)市場上投放更多的基礎(chǔ)貨幣。顯然,更多的基礎(chǔ)貨幣會導(dǎo)致通貨膨脹。近兩年中國的外匯儲備不斷的增長,盡管不是人民幣貶值的結(jié)果,但是大量的外匯儲備和國際經(jīng)濟的變化,使得中國的通貨膨脹率一直較高就是很好的說明。當(dāng)通貨膨脹出現(xiàn)的時候,其實是鼓勵人們消費,因為在名義貨幣不變的情況下,公眾更有意愿將貨幣轉(zhuǎn)化成有形的資產(chǎn),客觀上又會推動物價上升。
二、應(yīng)對匯率變化的一般對策
應(yīng)對匯率變化的一般對策主要從進出口貿(mào)易中多樣化的進口來源,結(jié)算貨幣的選擇,以及利用各種金融工具。
1.選擇多樣化的進口來源
如同一國貨幣緊盯著另一國貨幣有很大風(fēng)險一樣,進口來源的單一很容易使得出口商轉(zhuǎn)移匯率風(fēng)險,甚至操縱價格。因為如果進口來源過于單一,反映了該國的某種資源對其貿(mào)易對象國或者地區(qū)的高度依賴。2007年底和2008年7月發(fā)生的兩次大的石油漲價行為可以說明這一切,因為全球的石油資源過渡依賴一些產(chǎn)油國或地區(qū)。某些資源過于依賴單一國家或地區(qū),必然導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營嚴(yán)重受制于該國的貨幣匯率的波動,該國進而將匯率的風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到進口商。這種單獨的依賴本來就是不明智的選擇,再加上當(dāng)前全球經(jīng)濟的不明朗,進口商的經(jīng)營風(fēng)險進一步放大。因此,必須適當(dāng)?shù)財U大進出口業(yè)務(wù)的地域分布,在國際范圍內(nèi)分散原料來源和銷售地點,在多個資金市場上以多種貨幣籌措資金,按照匯率走勢和國際貿(mào)易形勢,建立一定的貨幣組合,就可以在很大程度上分散國際貿(mào)易和投融資中的外匯風(fēng)險。
2.進出口貿(mào)易中選擇合理或多種交易幣種
進出口貿(mào)易中的出口,特別是出口商要選擇合理的貨幣作為結(jié)算和付款的幣種,當(dāng)然這一般是進出口商雙方博弈的結(jié)果。因此,在有關(guān)對外貿(mào)易和借貸等經(jīng)濟交易中,簽訂合同時選擇何種幣種,作為計價結(jié)算的貨幣或計值清償?shù)呢泿牛苯雨P(guān)系到交易雙方是否將承擔(dān)匯率風(fēng)險。一般而言,出口貿(mào)易采取硬幣計價,以防匯率貶值給自己帶來損失,而進口商會選擇軟幣,以避免升值造成的匯兌損失。如當(dāng)前的國際貿(mào)易中,歐元和人民幣有升值的壓力,而美元貶值已經(jīng)成為現(xiàn)實,因此出口商更多意愿是以歐元和人民幣作為結(jié)算和付款的幣種,而進口上則更愿意選擇美元結(jié)算。當(dāng)然在實際進出口貿(mào)易中,雙方博弈的結(jié)果一般是約定采用一部分硬幣和一部分軟幣,甚至多種貨幣計價和付款。其結(jié)果是進出口商共同承擔(dān)匯率的風(fēng)險,增大了談判的成功率。在長期合同中,還可以使用貨幣保值的方式,即選擇某種與合同貨幣不一致的、價值穩(wěn)定的貨幣,將合同金額轉(zhuǎn)換成用所選的貨幣來表示,在結(jié)算或清償時,按所選貨幣表示的金額以合同貨幣來完成支付。還有一種降低匯率風(fēng)險的辦法是,出口時雖然選擇了軟幣,但可以適當(dāng)提高價格以防貨幣貶值風(fēng)險,進口時選擇了硬幣,則可以適當(dāng)壓低價格以防范升值損失。
3.充分利用國際金融工具低于匯率風(fēng)險
金融工具的出現(xiàn)本身就是因為匯率風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁的必然結(jié)果,而通過一定的金融工具,進出口商也共同承擔(dān)了匯率風(fēng)險,或者向后推遲了承擔(dān)匯率風(fēng)險的必然結(jié)果。對于金融業(yè)發(fā)達的國家而言,積極地利用金融工具已經(jīng)司空見慣,因此發(fā)展中國家對金融工具的利用顯得更為迫切。這些國家一方面要加快國家的外匯市場建設(shè),推出各類外匯業(yè)務(wù),一方面企業(yè)則需要積極利用外匯市場及其金融衍生工具來規(guī)避外匯風(fēng)險。企業(yè)可以運用遠期外匯交易、外匯期權(quán)交易、出口押匯、出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)、無本金交割遠期外匯(NDF)業(yè)務(wù)、外匯借款等多種方式轉(zhuǎn)嫁匯率風(fēng)險。
三、結(jié)束語
當(dāng)前國際經(jīng)濟形勢非常不明朗,國際金融中心華爾街被拯救,石油價格風(fēng)險較高,日本經(jīng)濟長期的疲軟以及世界經(jīng)濟經(jīng)近幾年高速發(fā)展之后也出現(xiàn)減緩的跡象,即使保持高速增長的中國經(jīng)濟,也因為內(nèi)外因素出現(xiàn)了很大的不確定性。而當(dāng)前國際經(jīng)濟已經(jīng)融為一體,休戚相關(guān),因此國家之間的貨幣比值變得比以往更加敏感。近日,美歐等六國的中央銀行集體宣布降息以促進經(jīng)濟發(fā)展足以表明世界經(jīng)濟的一體化程度非常之高。但是對于進出口商而言,匯率變化的巨大風(fēng)險不能僅僅靠國家的財政政策來進行規(guī)避,他們需要選擇更多進口來源,需要更靈活的結(jié)算貨幣,以及選擇更多金融工具。
參考文獻:
[1]何璋.國際金融[M].北京:中國金融出版社,2001.
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[4]埃爾赫南·赫爾普曼,保羅·克魯格曼.市場結(jié)構(gòu)和對外貿(mào)易[M].上海:上海三聯(lián)書店,1994.
[5]姜波克.國際金融新編(第三版)[M].上海:復(fù)旦大學(xué)出版社,2001.
關(guān)鍵詞:國際貿(mào)易;融資;業(yè)務(wù)管理
隨著市場環(huán)境的變化,國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的創(chuàng)新及風(fēng)險控制已經(jīng)成為商業(yè)銀行追求長遠發(fā)展所面臨的重要問題。面對問題,商業(yè)銀行應(yīng)該主動采取措施,創(chuàng)新產(chǎn)品、流程設(shè)計,提升風(fēng)險防范意識,國家應(yīng)該構(gòu)建完善的國際貿(mào)易融資法律體系,推動商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的進一步開展,也為國家進出口貿(mào)易提供更加優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。
一、商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展的環(huán)境分析
傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)市場經(jīng)過近四十年的發(fā)展歷程已經(jīng)形成基本穩(wěn)定的市場分割,優(yōu)質(zhì)企業(yè)及項目的稀缺使商業(yè)銀行在融資業(yè)務(wù)上很難取得新的突破,國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)為商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)提供了新的出路。與普通融資產(chǎn)品相比,國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品期限短、流動快及具備應(yīng)收賬款及票據(jù)作為質(zhì)押的優(yōu)點可以使信貸風(fēng)險變得相對可控。貿(mào)易融資的自償性將商業(yè)銀行從繁雜的企業(yè)基本資料中解脫出來,重點關(guān)注單筆進出口貿(mào)易的單證、交易真實性及貿(mào)易資金償還性,使商業(yè)銀行信貸結(jié)構(gòu)及業(yè)務(wù)資源得到了優(yōu)化配置。對于商業(yè)銀行來說,國際貿(mào)易融資的業(yè)務(wù)將貸款業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)相結(jié)合,可以實現(xiàn)表內(nèi)及表外的疊加收益,可以為商業(yè)銀行提供新的收益增長點。國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)可以短時間內(nèi)與企業(yè)開展業(yè)務(wù)往來,建立合作關(guān)系,進而與企業(yè)開展長期、穩(wěn)定的合作。但面對新的國際環(huán)境商業(yè)銀行在風(fēng)險控制技術(shù)、制度及人員配置方面需要加大投入,動態(tài)監(jiān)測業(yè)務(wù)風(fēng)險,實現(xiàn)穩(wěn)健的經(jīng)營目標(biāo)。由于國際貿(mào)易融資以真實交易作為業(yè)務(wù)背景,對整個社會來說,將金融服務(wù)與實體經(jīng)濟發(fā)展相結(jié)合,會為實體經(jīng)濟的平穩(wěn)運行增添助力。隨著國際貿(mào)易活動日益頻繁,跨境投融資業(yè)務(wù)的廣泛開展,急需商業(yè)銀行提供匹配的金融服務(wù),滿足企業(yè)對外貿(mào)易發(fā)展需求。另外,現(xiàn)有國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)多為針對以外幣作為結(jié)算貨幣的交易,對于以本幣作為結(jié)算貨幣的進出口貿(mào)易尚未形成專門的產(chǎn)品類別。隨著2016年12月人民幣加入SDR(特別提款權(quán))籃子貨幣,跨境人民幣交易將變得日益頻繁,商業(yè)銀行急需創(chuàng)新國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)品種,為人民幣資金跨境支付結(jié)算提供對應(yīng)的金融服務(wù)。
二、國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理面臨的問題
商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)在企業(yè)開展進出口貿(mào)易往來過程中發(fā)揮了緩解企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)壓力、降低財務(wù)成本、為企業(yè)提供信用支持等重要作用。貿(mào)易融資業(yè)務(wù)將商業(yè)銀行傳統(tǒng)的融資業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)緊密聯(lián)結(jié),把貸款和結(jié)算融合一體,可以使商業(yè)銀行實現(xiàn)表內(nèi)表外的雙重收益。相較與西方完善的業(yè)務(wù)流程及管理制度,我國的國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)起步于上世紀(jì)末,發(fā)展歷程較短,且在日益增加的國際貿(mào)易往來過程中融資問題日益凸顯,主要體現(xiàn)在:
(一)業(yè)務(wù)品種單一。國際結(jié)算主要有匯款、托收、信用證等方式,在商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資實踐過程中,主要以信用證類的融資方式為主,對于匯款、托收等結(jié)算方式雖然具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)種類,但業(yè)務(wù)規(guī)模較小,不能提供及時、有效的資金融通。我國商業(yè)銀行在融資業(yè)務(wù)品種方面,多為單筆業(yè)務(wù)的短期融資,沒有形成綜合性的貿(mào)易融資解決方案,不利于與企業(yè)建立長期的業(yè)務(wù)往來。
(二)業(yè)務(wù)流程及人力資源配置有待優(yōu)化。目前,商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資操作相比普通信貸業(yè)務(wù)流程較為復(fù)雜,業(yè)務(wù)資料繁雜,中間審查及審批環(huán)節(jié)多,融資效率低,并不能及時解決企業(yè)的融資問題。導(dǎo)致這種情況的一部分原因是現(xiàn)有渠道可以查詢到的企業(yè)經(jīng)營狀況及征信信息不足以反映企業(yè)的經(jīng)營全貌或該筆融資業(yè)務(wù)的實際情況。同時,商業(yè)銀行數(shù)據(jù)動態(tài)分析能力較弱,不能即時了解企業(yè)現(xiàn)狀,思路僵化在企業(yè)提供的三個報表中,過分強調(diào)形式上的合規(guī),這也導(dǎo)致了中小企業(yè)國際貿(mào)易融資中由于企業(yè)在提供資料格式不符合要求而拒貸等情況的產(chǎn)生。國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)對人員素質(zhì)要求較高,需要大量的專業(yè)型人才,而目前商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的專業(yè)人員多集中在操作及審批人員,但目前操作人員對于業(yè)務(wù)資料審核多有主觀性,僅實現(xiàn)了“表面合規(guī)”“單證一致”等基本要求,受技術(shù)水平限制,并不能對企業(yè)進行動態(tài)風(fēng)險評估。國際貿(mào)易發(fā)展隨著國際經(jīng)濟環(huán)境變化日新月異,但商業(yè)銀行缺乏能夠為融資業(yè)務(wù)提供支持的創(chuàng)新型人才,特別需要提升產(chǎn)品種類與業(yè)務(wù)操作流程設(shè)置的管理水平。目前進行商業(yè)銀行系統(tǒng)研發(fā)的多為信息技術(shù)領(lǐng)域的人員,而進行業(yè)務(wù)品種開發(fā)多為經(jīng)濟金融學(xué)科的人員,這種系統(tǒng)與業(yè)務(wù)分離的后臺創(chuàng)新模式無法真正對前臺業(yè)務(wù)起到有效的推動作用。
(三)業(yè)務(wù)發(fā)展受經(jīng)濟及法律環(huán)境制約。受近年經(jīng)濟下行因素影響,參與進出口貿(mào)易企業(yè)經(jīng)營狀況并不樂觀,部分中小企業(yè)破產(chǎn),特別是進口貿(mào)易企業(yè)經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化,商業(yè)銀行參與貿(mào)易融資的積極性收到打擊。資金鏈、擔(dān)保鏈的風(fēng)險頻發(fā)導(dǎo)致商業(yè)銀行在貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作上更為謹(jǐn)慎,業(yè)務(wù)營銷及客戶維護上困難重重。自2015年國家外匯管理局頻繁出臺相關(guān)政策,企業(yè)跨境投資、海外并購、大型涉外工程的融資需求不斷攀升,商業(yè)銀行的傳統(tǒng)國際貿(mào)易融資產(chǎn)品已經(jīng)無法滿足企業(yè)多元化的國際貿(mào)易融資需求,創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種及整合業(yè)務(wù)方案勢在必行。我國金融領(lǐng)域的的法律法國并沒有形成有機整體,國際上對于貿(mào)易融資的準(zhǔn)則及規(guī)定已經(jīng)多次作出重大調(diào)整,而相對國內(nèi)的規(guī)定調(diào)整幅度較小,進出口貿(mào)易及貿(mào)易融資的法律法規(guī)會出現(xiàn)許多真空地帶,無法為國際貿(mào)易及融資業(yè)務(wù)的發(fā)展構(gòu)建一個完善的法治環(huán)境,這也是制約其發(fā)展的一項因素。
三、國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理水平提升對策建議
國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行經(jīng)營過程中的地位變得愈加重要,但隨著國際貿(mào)易規(guī)模的擴大,融資難、融資品種受限等問題日益凸顯,面對這種情況商業(yè)銀行應(yīng)該抓住問題源頭,加大創(chuàng)新力度,強化風(fēng)險管理才能實現(xiàn)國際業(yè)務(wù)綜合服務(wù)能力的提升。商業(yè)銀行首先需要將創(chuàng)新意識融入到業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新、操作流程整合、業(yè)務(wù)人員管理、業(yè)務(wù)風(fēng)險控制、業(yè)務(wù)制度維護等“全員全過程”中。
(一)產(chǎn)品種類的創(chuàng)新。業(yè)務(wù)產(chǎn)品的創(chuàng)新過程中,商業(yè)銀行應(yīng)該秉承“以企業(yè)交易為核心”的業(yè)務(wù)理念,增強業(yè)務(wù)產(chǎn)品與企業(yè)實際需求的匹配性。靈活性強、風(fēng)險小、表內(nèi)外收益可觀的貿(mào)易融資產(chǎn)品應(yīng)是銀行創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計的首選。在產(chǎn)品設(shè)計上,應(yīng)該將企業(yè)的結(jié)算方式與融資產(chǎn)品進行合理匹配,同時充分考慮到企業(yè)生產(chǎn)的周期性,保證企業(yè)的現(xiàn)金流穩(wěn)定,防止期限錯配導(dǎo)致企業(yè)過度占用銀行信用。同時,綜合化的融資方案可以為企業(yè)提供資金融通之外的財務(wù)管理、理財顧問、風(fēng)險分析、管理咨詢等多元化的金融服務(wù),更有助于銀企雙方建立長勤穩(wěn)定的合作關(guān)系,也為商業(yè)銀行提供了更多的創(chuàng)收機會。另外,國際貿(mào)易融資產(chǎn)品的設(shè)計不應(yīng)局限在單筆的交易上,應(yīng)該將視野擴大到該筆交易的整個貿(mào)易鏈條中,打造貿(mào)易鏈企業(yè)綜合服務(wù)方案,提升融資效率,降低融資成本。
(二)業(yè)務(wù)流程及人員配置優(yōu)化。商業(yè)銀行內(nèi)部甚至商業(yè)銀行之間應(yīng)該建立統(tǒng)一的進出口企業(yè)數(shù)據(jù)平臺,進行企業(yè)風(fēng)險的系統(tǒng)性評估,增加銀企之間信息透明度,降低信息不對稱導(dǎo)致的不確定性風(fēng)險。在企業(yè)風(fēng)險評估方面,商業(yè)銀行需要提升數(shù)據(jù)動態(tài)分析及處理能力,建立企業(yè)風(fēng)險數(shù)據(jù)分析模型,動態(tài)反映企業(yè)當(dāng)期的風(fēng)險狀況以及自身應(yīng)對市場風(fēng)險的能力,主要從企業(yè)盈利水平、企業(yè)短期償債能力和單筆進出口貿(mào)易對手企業(yè)的穩(wěn)定性來進行風(fēng)險評估。傳統(tǒng)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中通常將融資前對企業(yè)的授信評級作為業(yè)務(wù)的核心環(huán)節(jié),而在貸后并未能即時掌握交易的具體情況,不利于商業(yè)銀行的風(fēng)險控制。對此商業(yè)銀行加強對整個貿(mào)易流程的跟蹤監(jiān)測,及時了解該筆貿(mào)易的進度,關(guān)注是否有貿(mào)易摩擦等問題的出現(xiàn),強化對貿(mào)易貨權(quán)的控制。對單筆交易應(yīng)該進行封閉式的管理,封鎖該筆業(yè)務(wù)的資金流,使銀行的債權(quán)能夠得到充分的保障。另外,商業(yè)銀行更應(yīng)該提高國際貿(mào)易融資從業(yè)人員的風(fēng)險意識,提升從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)風(fēng)險及防控風(fēng)險的水平,建立系統(tǒng)保送及人工反饋相結(jié)合的風(fēng)險預(yù)警制度,提升國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險管理水平。商業(yè)銀行應(yīng)該在現(xiàn)有國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)流程基礎(chǔ)上與時俱進,整合過于復(fù)雜的審批流程,把握實質(zhì)風(fēng)險,優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu),降低人工成本。對于國際貿(mào)易融資相關(guān)的業(yè)務(wù)營銷崗、信貸員崗、會計交易崗加大業(yè)務(wù)培訓(xùn),明確崗位責(zé)任和業(yè)務(wù)分工,使崗位之間業(yè)務(wù)相互制約、信息共享、有機配合。
(三)法律環(huán)境及制度建設(shè)。從國家法律法規(guī)層面來講,應(yīng)該對國際貿(mào)易融資的發(fā)展建立完善的法律體系,構(gòu)建適合現(xiàn)階段國際貿(mào)易及貿(mào)易融資的法律環(huán)境,保證國際貿(mào)易發(fā)展的合法性、規(guī)范性。另外,國家應(yīng)該著手建立銀行業(yè)統(tǒng)一的國際貿(mào)易融資信息平臺,增強企業(yè)信息的透明度,為國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的順利開展奠定基礎(chǔ)。從銀行自身方面,應(yīng)該加強自身的制度建設(shè),根據(jù)國家出臺的法律條例制定本單位的業(yè)務(wù)制度及內(nèi)部控制制度,保證業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
參考文獻
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保稅區(qū)亦稱保稅倉庫區(qū),是一國海關(guān)設(shè)置的或經(jīng)海關(guān)批準(zhǔn)注冊、受海關(guān)監(jiān)督和管理的可以較長時間存儲商品的區(qū)域。保稅區(qū)是中國繼經(jīng)濟特區(qū)、經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)、國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)之后,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的新的經(jīng)濟性區(qū)域,是我國目前開放度和自由度最大的經(jīng)濟區(qū)域。1990年6月,中國批準(zhǔn)設(shè)立了第一個保稅區(qū)――上海外高橋保稅區(qū)后,其后陸續(xù)設(shè)立了天津、深圳沙頭角、深圳福田、大連、廣州、廈門、張家港、海口、寧波、福州、青島、汕頭、珠海、鹽田等共計15個保稅區(qū)。保稅區(qū)設(shè)立可分為兩期:第一期為1990-1993年的13個,第二期為1996年的2個,之后,國家沒有再批建新的保稅區(qū)。15個保稅區(qū)均設(shè)在我國東部沿海的九個省和直轄市,上海、天津、遼寧、江蘇、海南、浙江、山東各建1個,福建有2個,廣東多達6個,其中深圳市有3個(成思危,2004)。
保稅區(qū)最初的功能定位是出口加工、國際貿(mào)易、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、保稅倉儲和商品展示。經(jīng)過十多年的發(fā)展,全國15個保稅區(qū)的保稅倉儲、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、商品展示功能有了不同程度的發(fā)展,有的更側(cè)重于貿(mào)易物流功能,而有的則更側(cè)重于加工功能,自由貿(mào)易功能發(fā)展不足(劉輝群,2005)。但從目前的發(fā)展來看,保稅區(qū)貿(mào)易功能相對較強,在吸引外資和發(fā)展出口制造業(yè)方面類似于經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)。根據(jù)我國保稅區(qū)的發(fā)展現(xiàn)狀,我們可以將保稅區(qū)分為以下類型:綜合型、工貿(mào)型、物流型和生產(chǎn)加工型。未來,保稅區(qū)的功能定位將更傾向于與國際接軌,保稅區(qū)實現(xiàn)區(qū)港聯(lián)動,促進現(xiàn)代國際物流和高科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,保稅區(qū)向自由貿(mào)易區(qū)轉(zhuǎn)型將成為基本趨勢(張世坤,2005)。
從1990年以來,我國保稅區(qū)建設(shè)取得了長足的發(fā)展,經(jīng)濟規(guī)模增長較快,經(jīng)濟效益明顯提高。本文根據(jù)現(xiàn)有統(tǒng)計數(shù)據(jù),計算了2006年保稅區(qū)主要經(jīng)濟指標(biāo)(見表1)。從保稅區(qū)目前發(fā)展現(xiàn)狀看,暫不考慮各保稅區(qū)管理體制、區(qū)位等差別,僅從功能定位角度看,可以初步發(fā)現(xiàn),功能越齊全的保稅區(qū)的經(jīng)濟效益往往越高,表現(xiàn)在產(chǎn)值密度、稅收密度、進出口密度等指標(biāo)領(lǐng)先于其他保稅區(qū)。特別地,在引入保稅物流功能后,往往會使得保稅區(qū)的經(jīng)濟效益明
顯改善。
二、我國保稅區(qū)發(fā)展水平的評價
對保稅區(qū)綜合經(jīng)濟規(guī)模和經(jīng)濟效益評價進行定量分析,是在單指標(biāo)評價的基礎(chǔ)上進行加權(quán)綜合評價,該模型強調(diào)指標(biāo)的群體性,指標(biāo)之間具有替代作用,即個別指標(biāo)的落后對系統(tǒng)整體功能不會造成太大影響。
由于各指標(biāo)的量綱不同,不能進行相互比較和計算,在綜合分析前必須對各指標(biāo)進行無量綱化處理,所謂的指標(biāo)無量綱化就是清除量綱和數(shù)量級的影響,將指標(biāo)的實際值轉(zhuǎn)化為可以綜合的指標(biāo)評價值,從而解決評價指標(biāo)的可綜合性。本研究采用的無量綱化的方法如下:
某行業(yè)某指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)值=(該行業(yè)該指標(biāo)值-所有行業(yè)該指標(biāo)的最小值)/(所有行業(yè)該指標(biāo)的最大值-所有行業(yè)該指標(biāo)的最小值)。
在運用綜合評價模型時,按照加權(quán)求和的計算方法,設(shè)第i個指標(biāo)的無量綱化指標(biāo)值為xi,對應(yīng)的權(quán)重為wi,則加權(quán)求和計算模型為:
ρ=Σwixi(1)
其中,綜合經(jīng)濟規(guī)模的單項評價指標(biāo)包括:工業(yè)產(chǎn)值、稅收、進出口貿(mào)易額;綜合經(jīng)濟效益的單項評價指標(biāo)包括:單位面積的工業(yè)產(chǎn)值、稅收、進出口貿(mào)易額。基于數(shù)據(jù)的可得性和計算的便利性,采用改進的三標(biāo)度層次分析法(IAHP)計算權(quán)重wi。根據(jù)以上模型計算保稅區(qū)經(jīng)濟規(guī)模和經(jīng)濟效益的綜合得分,結(jié)果見圖1。從中可以看出,深圳、上海保稅區(qū)的綜合經(jīng)濟規(guī)模和經(jīng)濟效益最高,汕頭、珠海保稅區(qū)綜合得分最低,海口保稅區(qū)居中。可見,綜合型的保稅區(qū)往往可以獲得較高的綜合經(jīng)濟規(guī)模和經(jīng)濟效益,單一的生產(chǎn)加工型保
稅區(qū)在綜合經(jīng)濟規(guī)模和經(jīng)濟效益方面的表現(xiàn)往往差強人意。
三、保稅區(qū)發(fā)展對腹地經(jīng)濟的依賴
保稅區(qū)作為中國對外開放的窗口,在發(fā)展國際貿(mào)易、吸引外商投資等方面發(fā)揮了重要作用,有力地促進了腹地經(jīng)濟的發(fā)展(王莉,2005)。本部分利用計量模型考察保稅區(qū)綜合經(jīng)濟規(guī)模與腹地城市經(jīng)濟之間的關(guān)系,利用計量軟件EVIEWS6.0進行回歸分析,模型的回歸結(jié)果見表2。
注:表中單元格給出了相應(yīng)的回歸系數(shù),括號內(nèi)為t值。顯著性水平**代表p-value<0.05。
1.腹地城市經(jīng)濟規(guī)模。回歸模型采用腹地城市GDP指標(biāo)代表經(jīng)濟規(guī)模,回歸結(jié)果表明,腹地城市GDP的回歸系數(shù)在5%的水平上通過了顯著性檢驗,而封關(guān)面積的回歸系數(shù)并不顯著。可見,保稅區(qū)的綜合經(jīng)濟規(guī)模與腹地城市的經(jīng)濟總量顯著正相關(guān),腹地城市經(jīng)濟總量越大,保稅區(qū)綜合經(jīng)濟規(guī)模越大。上海、深圳保稅區(qū)依托所在城市的經(jīng)濟增長,擴大了自身的產(chǎn)業(yè)規(guī)模。這表明:保稅區(qū)經(jīng)濟規(guī)模的水平更多的受到當(dāng)?shù)鼐C合經(jīng)濟發(fā)展水平的影響,而保稅區(qū)已開發(fā)面積雖然對其經(jīng)濟規(guī)模有正向影響,但在引入腹地城市變量之后,其影響變得不再顯著。因此,未來保稅區(qū)的開發(fā)和經(jīng)濟發(fā)展更有賴于腹地經(jīng)濟增長,只有腹地城市經(jīng)濟的迅速擴張才能支撐保稅區(qū)的快速發(fā)展(趙欖,常勇,2008)。
2.腹地城市工業(yè)化水平。回歸模型采用腹地城市工業(yè)產(chǎn)值代表工業(yè)化水平,回歸結(jié)果表明,腹地城市工業(yè)產(chǎn)值的回歸系數(shù)在5%的水平上通過了顯著性檢驗,模型的擬合度較高。可見,保稅區(qū)的綜合經(jīng)濟規(guī)模與腹地城市的工業(yè)規(guī)模顯著正相關(guān),腹地城市工業(yè)規(guī)模越大,保稅區(qū)綜合經(jīng)濟規(guī)模越大。上海、深圳的工業(yè)化程度較高,工業(yè)規(guī)模較大,推動了兩地保稅區(qū)經(jīng)濟的較快增長。雖然張家港保稅區(qū)所在城市蘇州的工業(yè)產(chǎn)值規(guī)模很大,但是它并沒有帶動保稅區(qū)相應(yīng)的經(jīng)濟規(guī)模,其可能的原因是保稅區(qū)與周邊地區(qū)沒有形成密切的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)。這說明:一方面,未來保稅區(qū)的開發(fā)和經(jīng)濟發(fā)展還有賴于腹地工業(yè)化的快速推進,另一方面,保稅區(qū)的產(chǎn)業(yè)定位必須充分考慮腹地城市的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ),只有與腹地城市形成緊密的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián),形成產(chǎn)業(yè)鏈的互動延展才能推動保稅區(qū)的產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
3.腹地城市對外開放水平。回歸模型采用腹地城市進出口貿(mào)易額代表對外開發(fā)水平,回歸結(jié)果表明,腹地城市進出口貿(mào)易額的回歸系數(shù)在1%的水平上通過了顯著性檢驗,模型的擬合度較高。可見,保稅區(qū)的綜合經(jīng)濟規(guī)模與腹地城市的進出口貿(mào)易額顯著正相關(guān),腹地城市進出口貿(mào)易額越大,保稅區(qū)綜合經(jīng)濟規(guī)模就越大。可見,上海、深圳經(jīng)濟的外向度高,進出口規(guī)模大,推動了兩地保稅區(qū)經(jīng)濟的較快增長,而張家港保稅區(qū)的綜合經(jīng)濟規(guī)模與蘇州的進出口規(guī)模并不相稱。
四、保稅區(qū)進一步發(fā)展的對策
1.整合產(chǎn)業(yè)鏈,推動保稅區(qū)招商引資。產(chǎn)業(yè)鏈招商對于壯大一個地方的產(chǎn)業(yè),促進地方經(jīng)濟的發(fā)展作用越來越大。從保稅區(qū)的發(fā)展看,在招商引資中貫徹產(chǎn)業(yè)鏈的整合方法,就是要圍繞產(chǎn)業(yè)定位,按照“龍頭項目――產(chǎn)業(yè)鏈――產(chǎn)業(yè)集群――制造業(yè)基地”的發(fā)展思路,參與主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)分工、截取高附加值環(huán)節(jié)、打造完整產(chǎn)業(yè)鏈、延伸創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)鏈。要以國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移為契機,引進一批投資規(guī)模大、輻射帶動作用強、科技含量高、市場前景好的大項目;做好產(chǎn)業(yè)配套,積極承接周邊區(qū)域大項目的輻射,催生特色產(chǎn)業(yè)鏈;全面提升保稅區(qū)對接和控制區(qū)內(nèi)外產(chǎn)業(yè)鏈的能力,建立整合產(chǎn)業(yè)鏈的集群競爭優(yōu)勢。
2.打造物流平臺,推動國際物流業(yè)發(fā)展。保稅區(qū)國際物流設(shè)施平臺的構(gòu)建,主要是用于解決區(qū)內(nèi)進出口貨源基地、各層級倉庫網(wǎng)點及設(shè)施技術(shù)、貨物流動過程、貨物流動的方向和速度等重大戰(zhàn)略問題,應(yīng)該涉及對外交通運輸體系、區(qū)內(nèi)交通運輸體系、復(fù)合運輸體系、集裝箱裝載系統(tǒng),以及倉庫、堆場、轉(zhuǎn)運站、成組裝載系統(tǒng)和保稅查驗場地等方面,為保稅區(qū)貨物進出、通關(guān)監(jiān)管,區(qū)港聯(lián)動運作機制的建立創(chuàng)造有利條件。要構(gòu)筑和完善以多式聯(lián)運體系為核心的國際物流聯(lián)運體系;要吸引航運集團共同建設(shè)國際物流園區(qū);要構(gòu)建保稅區(qū)國際物流信息平臺,主要包括貨物跟蹤子系統(tǒng)、電子數(shù)據(jù)交換子系統(tǒng)(EDI)、綜合服務(wù)子系統(tǒng)、物流運作支持子系統(tǒng)等4個部分;要引進和培養(yǎng)優(yōu)秀的物流管理人才;要選擇培育國際物流運作主體及發(fā)展物流主體形式;要創(chuàng)新保稅物流園區(qū)海關(guān)監(jiān)管模式;要健全保稅區(qū)物流產(chǎn)業(yè)政策法規(guī)。
3.加強區(qū)域合作創(chuàng)新,推動保稅區(qū)與腹地經(jīng)濟互動發(fā)展。樹立“大市場、大作為”的觀念,了解、收集市場信息,利用各種經(jīng)貿(mào)洽談會等平臺,制定保稅區(qū)企業(yè)和產(chǎn)品的外向推廣計劃,支持、鼓勵企業(yè)實施“走出去”、“請進來”的戰(zhàn)略。進一步加強保稅區(qū)與腹地城市產(chǎn)業(yè)合作與互動,推動生產(chǎn)要素的跨地區(qū)高效流動和資源的優(yōu)化整合。保稅區(qū)要圍繞保稅區(qū)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè),促進區(qū)域創(chuàng)新發(fā)展。創(chuàng)新平臺是以產(chǎn)學(xué)研合作平臺為主體、技術(shù)創(chuàng)新平臺為核心、創(chuàng)新服務(wù)平臺為保障的大系統(tǒng)。保稅區(qū)要大力推進產(chǎn)學(xué)研結(jié)合,積極引導(dǎo)保稅區(qū)企業(yè)與大學(xué)、科研院所按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求或聯(lián)合協(xié)作的方式,合資、合作興辦各類技術(shù)創(chuàng)新機構(gòu)。大力支持立足本區(qū)域覆蓋腹地城市的重點產(chǎn)業(yè)和重點企業(yè),組建行業(yè)技術(shù)創(chuàng)新中心和企業(yè)內(nèi)部重點工程中心,以增強主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的自我創(chuàng)新能力,改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè),帶動腹地城市相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
關(guān)鍵詞:跨境人民幣;金融管理
一、發(fā)展跨境人民幣業(yè)務(wù)的重要意義
(一)為企業(yè)的貿(mào)易和投資提供便利
首先,減少進出口企業(yè)的匯率風(fēng)險。我國進出口貿(mào)易常以美元、歐元計價結(jié)算,企業(yè)以外幣結(jié)算要承擔(dān)匯率風(fēng)險,而人民幣用于跨境貿(mào)易結(jié)算,有效緩解由于持有美元等外幣而導(dǎo)致的貨幣錯配,大大降低企業(yè)的匯率風(fēng)險。其次,降低進出口企業(yè)的經(jīng)營成本。企業(yè)可節(jié)省兩次匯兌所引起的部分匯兌成本。我國外匯管理規(guī)定,出口收匯須結(jié)匯,進口付匯須購匯,對銀行賣出和買進外匯必然產(chǎn)生匯兌成本,而以人民幣結(jié)算,將避免此成本的產(chǎn)生。例如,目前小型外貿(mào)企業(yè)的兌換成本平均2%,假設(shè)某企業(yè)每年的貿(mào)易結(jié)算量為1000萬美元,使用人民幣結(jié)算,就可節(jié)約兌換成本20萬美元。另外,企業(yè)對沖匯率風(fēng)險而開展的外幣衍生品交易的有關(guān)費用也可以節(jié)省下來。跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算不納入核銷管理,出口仍可享受出口貨物退(免)稅政策,企業(yè)可根據(jù)實際業(yè)務(wù)需要將出口收入的人民幣貨款存放境外,使用人民幣結(jié)算后,相應(yīng)的資金不用進入待核查賬戶,對進出口預(yù)付、預(yù)收貨款占總貨款的比例無上限限制,較之外幣結(jié)算出口收匯,采用人民幣結(jié)算后,資金到賬周期明顯縮短。再次,有助于企業(yè)“走出去”。隨著人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算的開展,人民幣將為更多的境外投資者所接受和使用,上海企業(yè)以人民幣資金“走出去”對外投資的機會大大增加,更好地推進我國企業(yè)的國際化和全球化。
(二)為金融機構(gòu)帶來新業(yè)務(wù),推動金融市場創(chuàng)新
首先,跨境人民幣業(yè)務(wù)的開展,能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造新的市場空間,帶動銀行的清算、融資和理財?shù)葮I(yè)務(wù)的發(fā)展。開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù),中資銀行可通過為外資銀行開設(shè)人民幣賬戶收取賬戶費,為外資銀行提供人民幣獲得匯兌收益,還可以經(jīng)營境外企業(yè)的人民幣理財業(yè)務(wù),收取中間業(yè)務(wù)收益。長遠來看,中資銀行還可以發(fā)展人民幣貸款、項目融資;境外機構(gòu)的境內(nèi)投資,包括債券投資和結(jié)算、境外債券籌資等獲取投行和結(jié)算業(yè)務(wù)收益。其次,跨境人民幣業(yè)務(wù)的開展,將會促進我國金融市場體系的對外開放和不斷發(fā)展。跨境人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展,要求我國為境外投資者提供境內(nèi)的投融資渠道。一方面,我國需要增加境外投資者的人民幣投資渠道,境內(nèi)的債券市場和股票市場都將擴大對境外投資者的開放程度,包括境外人民幣債券的發(fā)行、人民幣QFII制度、境外人民幣基金,從而提高我國金融市場的廣度、深度和開放度。另一方面,我國需要為境外投資者提供境內(nèi)人民幣融資渠道。隨著境外投資者對人民幣需求的提高,產(chǎn)生了人民幣融資的需求,要求境內(nèi)提供人民幣融資途徑。從長期來看,我國將逐步允許境外投資者參與銀行間市場(同業(yè)拆借、債券市場和外匯市場),到境內(nèi)債券市場發(fā)行債券;股票市場也將為境外投資者開辟融資渠道,如“國際板”等。隨著人民幣雙向跨境流動漸成常態(tài),通過吸引更多的境外市場參與者,我國金融市場的國際化程度將逐步提高,包括股票市場、債券市場、外匯市場、金融衍生品市場等都將在參與主體、業(yè)務(wù)品種和交易制度等方面得到發(fā)展。
(三)促進我國國際金融中心建設(shè)
上海國際金融中心建設(shè)是以本幣的業(yè)務(wù)和市場為基礎(chǔ)的,跨境人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展,無論是跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)還是跨境人民幣投融資業(yè)務(wù)都將大力促進上海國際金融中心建設(shè)。首先,上海將有望成為人民幣國際清算中心。上海建有全國最先進的跨境支付清算體系,匯聚了大量境內(nèi)外金融機構(gòu),尤其是外資銀行分支機構(gòu)在中國的最主要聚集地,具有開展跨境人民幣清算的天然市場條件。其次,上海最可能成為人民幣金融交易中心。在跨境人民幣業(yè)務(wù)開展過程中,會派生出很多涉及非居民的結(jié)算、融資、投資等新業(yè)務(wù),需要境內(nèi)外銀行間加強合作進行創(chuàng)新,培育跨境人民幣業(yè)務(wù)的新增長點。這些跨境人民幣業(yè)務(wù)的開展可以促進銀行業(yè)的國際化,有力地促進上海人民幣投融資中心建設(shè)。同時,境外人民幣債權(quán)將越來越多,這將會促使我國資本市場的對外開放,推進人民幣產(chǎn)品的國際化。境外的企業(yè)或者政府機構(gòu)將通過在岸金融市場或離岸金融市場渠道開展人民幣的投融資活動,境外居民對人民幣產(chǎn)品的投資需求將促進上海金融市場的人民幣金融產(chǎn)品創(chuàng)新、人民幣資產(chǎn)國際交易市場發(fā)展,有助于加快人民幣金融產(chǎn)品的創(chuàng)新、交易和定價中心建設(shè)。
二、我國跨境人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
內(nèi)容摘要:浙江義烏的外貿(mào)發(fā)展在全國首屈一指。但快速發(fā)展的義烏外貿(mào)掩蓋不了其出口產(chǎn)品附加值低、貿(mào)易摩擦不斷等問題,要解決這些問題的關(guān)鍵是外貿(mào)的轉(zhuǎn)型升級。構(gòu)建“市場采購”貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)信息平臺、貿(mào)易信息服務(wù)平臺、會展平臺、優(yōu)勢互補合作平臺、電子商務(wù)發(fā)展平臺以及貿(mào)易基礎(chǔ)設(shè)施平臺可以促進義烏外貿(mào)的轉(zhuǎn)型升級。
關(guān)鍵詞:義烏外貿(mào) 存在問題 轉(zhuǎn)型升級 七大平臺
義烏外貿(mào)發(fā)展現(xiàn)狀
義烏外貿(mào)進出口額。義烏外貿(mào)的增長極一直在于出口,2012年義烏外貿(mào)出口快速增長,全市實現(xiàn)外貿(mào)出口總值90.1億美元,比去年同期增長150%。相比之下,進口業(yè)績卻不理想,2012年進口額為3.4億美元,比去年同期下降2.5%。
出口商品結(jié)構(gòu)。隨著對外貿(mào)易的不斷發(fā)展,義烏進出口商品結(jié)構(gòu)也不斷得到改善。工業(yè)制成品的比例提高,初級產(chǎn)品相對減少。義烏目前出口的商品品質(zhì)豐富,已達4202個種類、170萬個單品,占聯(lián)合國貿(mào)發(fā)組織公布的小商品品種種類的85%,其中以襪子、襯衣為主的紡織品,以及拉鏈、飾品等小商品是主要的出口產(chǎn)品,占所有出口產(chǎn)品的65%以上。
出口地區(qū)分布。從義烏海關(guān)的年度數(shù)據(jù)看,對非洲出口17.2億美元,占19%;對拉丁美洲出口12.7億美元,占14%;對東盟、阿聯(lián)酋和印度分別出口6.4億美元、3.8億美元和3.7億美元,分別占7%、4.2%和4.1%。
義烏外貿(mào)出口一直以服裝、紡織制品等底端勞動密集型產(chǎn)品為主,屬于生活必需品和易耗品,雖然在全球經(jīng)濟不景氣的大環(huán)境下,消費者會購買廉價的商品,使得義烏外貿(mào)出口再度增長,但面臨的問題仍然不容忽視。
義烏外貿(mào)發(fā)展存在的問題
(一)貿(mào)易順差持續(xù)增長,進出口較不平衡
義烏外貿(mào)出口近年來一直呈上升趨勢,2012年增長尤為迅速,達到90多億美元,而進口近幾年來雖有所增長,2012年卻略有下降,使得貿(mào)易順差達到最大化。貿(mào)易順差的持續(xù)增長加大了對外貿(mào)易的不平衡性。從長遠來看,這為對外貿(mào)易的不穩(wěn)定埋下了隱患。
(二)外貿(mào)主體規(guī)模較小,缺乏市場競爭力
義烏外貿(mào)經(jīng)營主體以私營企業(yè)為主。2012年私營外貿(mào)企業(yè)出口82.4億美元,占義烏市全年出口總值的91.4%。在外貿(mào)經(jīng)營主體中,流通性外貿(mào)公司又占據(jù)著很大的份額,目前義烏共有各類外貿(mào)公司3000多家,呈現(xiàn)出多、雜、散的格局。這些外貿(mào)企業(yè)以民營性質(zhì)為主,實行的是“家族化”管理模式,財務(wù)制度不規(guī)范、不透明,信息不真實,缺乏行之有效的管理體系,致使其缺乏核心競爭力,存在惡性競爭現(xiàn)象,整體服務(wù)貿(mào)易水平低下。
(三)出口產(chǎn)品成本不斷上升,微利格局難以支撐
低價競爭是義烏出口商品贏得國際市場的重要手段。義烏模式的成功離不開“三低”,即低成本、低稅費、低價格,出口產(chǎn)品暫時難以擺脫“輕、小、低、廉、快”的屬性。然而隨著原材料價格的上升,勞動力成本的提高,廠房店鋪租金的上漲以及人民幣的不斷升值等,使得出口產(chǎn)品成本不斷上升,而增加的成本又很難轉(zhuǎn)移到產(chǎn)品的價格上,義烏出口產(chǎn)品利潤空間本就有限,這樣,許多出口企業(yè)就難以支撐。
(四)出口商品貿(mào)易摩擦增加,貿(mào)易壁壘層出不窮
近年來,義烏小商品的主要出口市場紛紛設(shè)置貿(mào)易壁壘。2012年7月,歐盟新玩具安全指令和美國《玩具安全認證程序》正式啟用,阿根廷禁售含有BPA的嬰兒奶瓶等。近年來除了玩具行業(yè),飾品、化妝品、箱包等行業(yè)遭遇國外技術(shù)壁壘的案例也越來越多。就玩具行業(yè)來說,歐美的檢測標(biāo)準(zhǔn)幾乎每半年就有變動,各項要求細化到數(shù)千個項目。一旦含量超標(biāo),企業(yè)就要面臨數(shù)萬至數(shù)十萬美元不等的處罰。
(五)電子商務(wù)發(fā)展迅速,傳統(tǒng)市場優(yōu)勢受到威脅
隨著電子商務(wù)的快速發(fā)展,信息透明化程度越來越高,傳統(tǒng)的中間商地位不斷淡化,這給義烏專業(yè)市場帶來了很大的沖擊。目前義烏專業(yè)市場電子商務(wù)發(fā)展存在諸多問題。一是商戶意識淡薄,認識有限。大部分經(jīng)營戶認為開展電子商務(wù)只是建立網(wǎng)站、上傳商品、信息而已,把電子商務(wù)看成是實體市場的虛擬化,一條新的銷售渠道而已。二是商品品質(zhì)低下,缺乏自主品牌。義烏專業(yè)市場生產(chǎn)及流通的商品雖然占了電子商務(wù)相當(dāng)大的比例,但是小商品大都是沒有統(tǒng)一規(guī)格型號的非標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品,花色品種眾多、款式不斷翻新、質(zhì)量不太穩(wěn)定,缺少品牌。三是缺乏電商高級人才。與上海等大城市相比,義烏缺乏互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)發(fā)展的行業(yè)氛圍,電子商務(wù)處于初級階段,進入門檻低,市場上的電商服務(wù)水平良莠不齊。這一切都不同程度地影響著傳統(tǒng)專業(yè)市場的發(fā)展。
義烏外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級路徑:構(gòu)建七大平臺
(一)構(gòu)建“市場采購”貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)信息平臺,保障新型貿(mào)易方式順利實施
按照“政府主導(dǎo)、部門參與、信息共享”的要求,把商務(wù)、海關(guān)、國稅、工商、檢驗檢疫、外匯等相關(guān)部門信息,以及市場采購、外貿(mào)、拼箱組貨、倉儲運輸、報檢報關(guān)等貿(mào)易環(huán)節(jié)的信息進行聯(lián)網(wǎng),實現(xiàn)信息共享,使通過“市場采購”方式出口的產(chǎn)品,真正實現(xiàn)“管得住、通得快、可溯源”,使貿(mào)易更加便利化,同時加強貿(mào)易主體的責(zé)任意識,減少貿(mào)易摩擦。
(二)構(gòu)建貿(mào)易信息服務(wù)平臺,服務(wù)進出口企業(yè)
一是貿(mào)易信息服務(wù)。發(fā)揮市場優(yōu)勢,整合國內(nèi)外客戶信息,為進出口商提供供貨、銷貨信息渠道;有計劃地舉辦各類政策巡講活動。讓外貿(mào)從業(yè)人員有機會與國外大使、商務(wù)參贊面對面進行交流,了解相關(guān)政策的同時,也發(fā)掘進出口商機,并可以通過這類平臺找到直接的信譽度較高的采購商或供貨商。二是貿(mào)易預(yù)警信息服務(wù)。重視外貿(mào)風(fēng)險防范和協(xié)調(diào)處理工作,引導(dǎo)廣大進出口企業(yè)增強經(jīng)營風(fēng)險防范意識,高度重視支付方式、產(chǎn)品質(zhì)量、倉儲貨運、以及采購、銷售、匯率等方面的風(fēng)險防范。及時進出口貿(mào)易預(yù)警信息,加大風(fēng)險防范力度,加強進出口貿(mào)易糾紛協(xié)調(diào),切實維護外貿(mào)企業(yè)的合法權(quán)益。三是進出口貿(mào)易相關(guān)政策咨詢服務(wù)。整合海關(guān)、檢驗檢疫、工商、商務(wù)、財政、國稅、外匯等相關(guān)部門的現(xiàn)有資源,組織專業(yè)人士,為外貿(mào)企業(yè)提供外貿(mào)法律法規(guī)、外貿(mào)環(huán)節(jié)等方面的專業(yè)知識咨詢服務(wù),提升外貿(mào)從業(yè)人員整體素質(zhì)。
(三)搭建貿(mào)易會展平臺,拓寬進出口貿(mào)易渠道
做大做強進出口商品展會,打造優(yōu)質(zhì)共享的進出口商品展會交易平臺。借助義博會、文博會、森博會、旅博會四大展會平臺邀請國外供應(yīng)商、采購商參展。支持外貿(mào)主體參加國內(nèi)外各類展會。對于國內(nèi)參展,給予展位補貼,國外參展,幫助辦理相關(guān)手續(xù),并補貼相關(guān)費用,促使外貿(mào)主體加強外部聯(lián)系,幫助其建立一定的采購和營銷渠道。
(四)構(gòu)建電子商務(wù)發(fā)展平臺,促進虛實結(jié)合優(yōu)勢互補
義烏在發(fā)展電子商務(wù)過程中,首先要立足于自己的特色,加強電子商務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。充分發(fā)揮其商品資源、物流資源和購銷網(wǎng)絡(luò)資源的優(yōu)勢,努力建設(shè)物流、配送、倉儲等設(shè)施,完善電子商務(wù)配套功能,建設(shè)國際電子商務(wù)園。其次,要加大政策扶持力度。出臺一系列關(guān)系到電子商務(wù)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)、金融、稅收等方面的扶持政策,為網(wǎng)商做好服務(wù),吸引全國乃至全球更多的網(wǎng)商到義烏來集聚。再次,進一步集聚各類電子商務(wù)平臺。做大做強“義烏購”,拓展與阿里巴巴、京東商城等國內(nèi)外知名公司的合作,大力發(fā)展第三方電子商務(wù)服務(wù)平臺,積極培育具有行業(yè)特色的本地商務(wù)平臺。最后,積極培育和引進電子商務(wù)人才。鼓勵電子商務(wù)企業(yè)加大人才引進力度;同時,由財政出資,聘請電子商務(wù)人才為企業(yè)員工和社會上有志于從事電子商務(wù)業(yè)務(wù)的人員進行培訓(xùn),提高電商從業(yè)人員的整體業(yè)務(wù)水平。另外,繼續(xù)做好網(wǎng)絡(luò)商品博覽會,廣泛邀請供貨商、采購商參展,在網(wǎng)博會上其供求信息,充分發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)信息功能。
(五)構(gòu)建品牌和質(zhì)量提升平臺,促進外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級
打造自主出口品牌,提升出口產(chǎn)品質(zhì)量是義烏外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵。首先,義烏相關(guān)政府部門、行業(yè)協(xié)會和有關(guān)品牌研究機構(gòu)可以建立品牌建設(shè)指導(dǎo)站,完善品牌培育平臺。其次,給予自主品牌以政策支持,激發(fā)外貿(mào)企業(yè)創(chuàng)牌積極性。再次,構(gòu)建出口產(chǎn)品質(zhì)量控制平臺。對于出口產(chǎn)品質(zhì)量的把控可以分層分類進行,對于優(yōu)勢行業(yè),可以開展質(zhì)量管理培訓(xùn),推進其實質(zhì)性采用國際標(biāo)準(zhǔn)和國外先進標(biāo)準(zhǔn);對于有一定規(guī)模的企業(yè),可以開展質(zhì)量管理、標(biāo)準(zhǔn)化和計量知識培訓(xùn),生產(chǎn)許可審查員、觀察員培訓(xùn);對于市場經(jīng)營戶,建立可溯源的“市場采購”貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)信息平臺之外,還可以建立小商品質(zhì)量和標(biāo)準(zhǔn)體系,全面提升出口小商品質(zhì)量。最后,要培養(yǎng)和引進相關(guān)人才。出口產(chǎn)品品牌的決策、產(chǎn)品的研發(fā)和推廣等都離不開人才。
(六)構(gòu)筑優(yōu)勢互補合作平臺,助推外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級
1.構(gòu)筑“市校合作平臺”,實現(xiàn)優(yōu)勢互補。義烏市政府可以構(gòu)筑省內(nèi)高校為主,省外高校為輔的“市校合作體系”,根據(jù)義烏經(jīng)濟建設(shè)和社會發(fā)展實際需要,以及高校人才培養(yǎng),師資建設(shè)等方面的需要,可以在科研項目、人才培養(yǎng)、社區(qū)建設(shè)、短期培訓(xùn)、農(nóng)技推廣等方面尋找合作點,通過定期互訪、項目對接、成果推介等形式,及時了解對方需求,以項目為載體,廣泛開展多領(lǐng)域的合作,從而實現(xiàn)優(yōu)勢互補,雙贏互惠。
2.構(gòu)筑“區(qū)域合作平臺”,促進轉(zhuǎn)型升級。義烏市政府可以牽頭構(gòu)建依托浙江各縣市,面向長三角,乃至全國的“區(qū)域合作體系”。目前,以義烏小商品為中心的“義烏經(jīng)濟圈”已經(jīng)形成,金華、麗水、衢州、紹興4個地級市和永康、東陽等22個周邊縣市區(qū)數(shù)萬家中小企業(yè)已經(jīng)與義烏市場建立了密切的業(yè)務(wù)聯(lián)系,這使各周邊縣市不僅可以最大限度享受義烏市場的擴散效應(yīng),還可以享受義烏試點的政策優(yōu)惠。而義烏則可以借助其周邊地區(qū)拓展新的產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間,突破其經(jīng)濟發(fā)展后勁不足的瓶頸。義烏可以把其擁有的市場、資金、人才、信息等與浙江中西部欠發(fā)達地區(qū)的基礎(chǔ)資源、勞動力和生態(tài)等優(yōu)勢有機結(jié)合起來,加強產(chǎn)業(yè)對接企業(yè)的培育,還可以建立公共信息平臺,政府可以有組織地把相關(guān)企業(yè)整合進去,有目標(biāo)地激發(fā)、引導(dǎo)和支持市場主體之間的對接,這樣,既能促進浙江中西部外向型經(jīng)濟的發(fā)展,又能促使義烏外貿(mào)實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級。
(七)完善貿(mào)易相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施平臺,加快外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級
要加快實現(xiàn)義烏外貿(mào)的轉(zhuǎn)型升級,物流、港口、航空口岸等基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)也非常重要。一是保稅倉庫和綜合保稅區(qū)建設(shè)。對現(xiàn)有的公共保稅倉庫升級擴容,實施“分批提庫,集中申報”的監(jiān)管模式,以滿足目前進口轉(zhuǎn)口貿(mào)易需要;積極爭取義烏綜合保稅區(qū)獲批。二是加快建設(shè)具有“始發(fā)港”和“目的港”功能的“義烏港”。對于義烏港的功能定位,要契合國際無水港的發(fā)展趨勢,建成具有集裝箱多式聯(lián)運服務(wù)功能、通關(guān)服務(wù)功能、保稅倉儲功能、供應(yīng)鏈增值服務(wù)功能和綜合信息服務(wù)功能的港口。三是打造全國性物流節(jié)點城市。把握機遇,借改革試點為物流突破各類體制機制;加快浙中城市通網(wǎng)絡(luò)建設(shè),鼓勵物流企業(yè)采用現(xiàn)代信息技術(shù),提升功能和服務(wù);探索物流投融資體制改革,構(gòu)建促進物流提升發(fā)展的政策支持體系;以項目形式引進物流高端人才,重點引進管理和技術(shù)人才。四是航空口岸建設(shè)。積極培育義烏機場國際航線,加快航空口岸配套設(shè)施建設(shè),實現(xiàn)義烏航空口岸正式開放。
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關(guān)鍵詞:金融危機;對外貿(mào)易;對策
中圖分類號:F74 文獻標(biāo)志碼:A 文章編號:1673-291X(2012)06-0180-02
由美國次級貸款引發(fā)的金融危機給中國外向型生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)帶來了挑戰(zhàn)。面對歐美國際需求市場的改變,中國的外貿(mào)戰(zhàn)略也應(yīng)相應(yīng)作出調(diào)整。在有利于擴大本國內(nèi)需的同時,創(chuàng)建新經(jīng)濟增長點從而建立新的經(jīng)濟增長模式。可以從本國基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、生產(chǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變和環(huán)境保護等幾個方面入手確定后金融危機時期的戰(zhàn)略目標(biāo)并著手作出調(diào)整。
一、金融危機對中國外貿(mào)產(chǎn)生的影響
1.中國的外貿(mào)開放度。自2001年中國加入WTO以來,中國對外貿(mào)易發(fā)展迅速,對外開放程度進一步加快,經(jīng)濟帶有較為典型的出口導(dǎo)向型特點。2003年以后,中國僅出口貿(mào)易就占GDP的1/3,整個進出口貿(mào)易比重超過中國GDP總值的一半,2005年以后更是超過GDP的流程,進而造成中國較高的對外貿(mào)易依存度。但是由于美國金融危機的爆發(fā),以美、日、歐盟為代表的發(fā)達國家經(jīng)濟遭受巨大沖擊,造成了中國外貿(mào)依存度的明顯下滑。隨著金融危機的進一步蔓延中國對外貿(mào)易減少量則更為明顯。所以較高的貿(mào)易依存度使中國國內(nèi)經(jīng)濟對于外部環(huán)境的變化更為敏感。
2.中國貿(mào)易順差進一步收窄。2002年以來,中國進出口貿(mào)易一直保持著近30%的高速增長。然而進入2008年,中國進口貿(mào)易增速大幅下滑至3.2%,出口則開始呈現(xiàn)負增長,下降比率為-1.3%。2009年中國進口與出口貿(mào)易更加惡化,整體貿(mào)易順差明顯收窄。一方面,由于美元大幅走弱,發(fā)達國家居民實際消費能力的降低直接導(dǎo)致對華進口需求的大幅下降。另一方面,由于人民幣的持續(xù)升值而導(dǎo)致中國出口商品與勞務(wù)相對價格優(yōu)勢的喪失,造成中國出口貿(mào)易困難的加劇。
3.發(fā)達國家貿(mào)易政策的變化。金融危機以來,世界各國尤其是發(fā)達國家紛紛采取了積極的經(jīng)濟刺激方案及其措施,希望憑借寬松的財政與貨幣政策來扭轉(zhuǎn)國內(nèi)經(jīng)濟的頹勢。其中,由于保障國內(nèi)經(jīng)濟的目的,各國也相繼出臺多項貿(mào)易保護與限制措施來抑制外部環(huán)境可能帶來的沖擊。來自世界銀行的統(tǒng)計顯示,從金融危機爆發(fā)以來,G20成員國共推出78項貿(mào)易保護措施,其中47項已經(jīng)實施。紛繁多樣的貿(mào)易保護措施惡化了中國的貿(mào)易條件,強化了金融危機對中國的貿(mào)易溢出效應(yīng)。
二、國內(nèi)經(jīng)濟情況分析
1.經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整處于關(guān)鍵階段。一國對外貿(mào)易結(jié)構(gòu)取決于本國的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)。后危機時代也將是中國深化改革開放、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式的攻堅時期,“結(jié)構(gòu)調(diào)整”是宏觀調(diào)控的重中之重,這將直接導(dǎo)致中國外貿(mào)結(jié)構(gòu)發(fā)生相應(yīng)變化。第一,中國經(jīng)濟增長方式將會由投資、出口驅(qū)動型逐步向內(nèi)需拉動型過渡,相應(yīng)中國的出口戰(zhàn)略將會有一系列調(diào)整。第二,中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)將逐步優(yōu)化,預(yù)計在宏觀調(diào)控推動下,高耗能產(chǎn)業(yè)比重下降、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)興起,服務(wù)業(yè)加速發(fā)展。需求結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整都將對中國外貿(mào)增速和結(jié)構(gòu)產(chǎn)生影響。
2.勞動和生產(chǎn)要素成本上升。后危機時代,中國勞動力供大于求的狀況可能發(fā)生轉(zhuǎn)變,勞動力成本將呈上升趨勢,會削弱中國出口產(chǎn)品尤其是加工貿(mào)易產(chǎn)品的國際競爭力,紡織品、服裝等勞動密集型產(chǎn)品的價格優(yōu)勢會進一步下降。除了勞動力成本外,在市場機制和政策調(diào)控雙重因素的作用下,資源、能源、土地等多種要素價格偏低的局面也將逐步改變,要素配置將逐步向高附加值、高技術(shù)、低污染、低排放行業(yè)轉(zhuǎn)移,這會相應(yīng)降低中國低端出口產(chǎn)品的競爭力,而改變中國高端產(chǎn)品在國際市場的劣勢地位,對中國外貿(mào)順差規(guī)模和出口產(chǎn)品結(jié)構(gòu)產(chǎn)生重大影響。
3.節(jié)能減排壓力增大。中國面臨巨大的資源環(huán)境壓力,在這種形勢下中國必須扭轉(zhuǎn)通過產(chǎn)品出口向國外大量輸出能源與資源、增加國內(nèi)環(huán)境污染壓力的狀況,外貿(mào)政策方面將會把調(diào)整進出口結(jié)構(gòu)、降低能耗物耗、減少環(huán)境污染作為重要任務(wù)。
三、對策建議
1.鼓勵有條件的企業(yè)“走出去”投資以應(yīng)對貿(mào)易保護主義。要創(chuàng)造條件,不斷下放和改革對外投資管理體制,完善相關(guān)投融資制成體系,鼓勵有條件的企業(yè)通過多種方式到國外投資、生活和經(jīng)營,直接面對國際市場,積極參與國際競爭,提高企業(yè)的國際化水平和競爭實力。要把支持金融機構(gòu)和民營企業(yè)“走出去”投資和經(jīng)營作為政策的重點,提高中國金融機構(gòu)對境外投資的服務(wù)和風(fēng)險監(jiān)管能力。
2.加大與發(fā)展中國家貿(mào)易往來以降低對歐美市場的依賴。隨著發(fā)達國家占中國出口貿(mào)易比重的節(jié)節(jié)下降,中國對印度、巴西以及東盟的出口增長則較為明顯,發(fā)展中國家市場需求仍然較為旺盛,中國應(yīng)利用好這一時機,進一步深入貫徹貿(mào)易多元化戰(zhàn)略,提高亞非拉地區(qū)的出口比重,降低對歐盟市場的依賴。