時間：2023-07-04 16:04:18
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鑒于煤化工項目風險具有的特殊性，作為風險轉移重要手段的工程保險的管理顯得尤為重要和迫切。一個煤化工項目是否成功完成項目建設，工程保險管理將在其中發揮十分重要的作用。所以，在工程項目的管理中通過風險分析、風險識別，合理投保相應的商業保險實現保險的風險轉移作用，對于確保工程項目的順利進行具有重要的意義。
關鍵詞：
工程保險；保險分類；管理研究
1煤化工項目的工程保險管理具有較強的特殊性
煤化工項目工程保險管理的重要性和緊迫性是在中國煤化工行業的發展并逐漸與國際接軌的過程中逐漸顯現出來的。從風險管理的角度分析，煤化工項目的工程保險管理具有較強的特殊性。
（1）煤化工項目具有投資巨大的特點，國內近期的神華包頭煤制烯烴項目、神華新疆68萬噸/年煤基新材料項目、伊泰化學煤間接液化項目等投資都達到了上百億元，這些巨額投資一旦出現風險往往是投資者難以承受的。
（2）煤化工項目都具有建設期長的特點，通常的煤化工項目的建設期為3～5年，特大型煤化工項目建設期則需要5～8年甚至更長，在這么長的建設周期里，內部和外部的環境均會發生很大變化，不確定因素很多。三是煤化工項目的參與主體眾多，除了業主及政府主管部門之外，還有EPC承包商、分包商、施工單位、設計單位、材料供應商、設備廠家、工程監理、檢測機構、保險公司等，這些主體之間利益和行為均存在交叉，甚至是沖突。
（3）煤化工項目的設計、施工均具有高技術性、特殊性和復雜性的特點，常常涉及大量的高新的、特殊的技術和工藝，這一切均大大的增加了煤化工項目工程建設的風險。五是煤化工項目建設具有施工環境相對惡劣的特點，項目建設通常是在開放的場地進行的，施工環境和施工條件差，對施工的技術和管理要求很高。工程保險是針對工程項目在建設過程中可能出現的因自然災害和意外事故而造成的物質損失和依法應對第三者的人身傷亡或財產損失承擔的經濟賠償責任提供保障的一種綜合性保險。工程保險承保的風險包括自然災害和意外事故。保障或者賠償的對象可以分為物質損失和第三者責任兩個主要部分。
2工程保險的分類
煤化工項目工程保險的分類方式較多，從投保人、保險期限、投保方式來劃分大致可以分為以下幾類：
2.1按照投保人分類
按照保險的被保險人可以將工程保險分為項目業主保險和承包商保險。項目保險是以具有可保利益的單位進行投保的。通常項目保險的被保險人包括參與項目建設的各個方面，如建設項目業主、承包商、分包商、供應商等。項目建設的業主應投保自身參與項目建設人員的雇主責任險/人身意外傷害保險，以及在建項目整體的建筑/安裝工程一切險附第三者責任險；項目各承包商以自身的可保利益進行投保，如施工承包商應投保相應的施工人意險、施工機具保險；設計承包商應投保設計師責任險（或通過合同轉移相應設計風險），供貨商、材料供應商投保產品質量責任險，物流商投保貨物運輸保險等。
2.2按照保險期限分類
按照保險期限可以將工程保險分為工期保險和年度保險。工期保險是保險期限與建設項目的工期相吻合的保險，年度保險是以年度為保險期限進行的保險。鑒于煤化工項目建設的周期較長，因此建筑/安裝工程一切險附第三者責任險、貨物運輸保險通常以項目整體建設周期或貨物運輸周期為保險期限投保；人身意外傷害保險、設計師責任險、施工機具保險多以年度保險的形式投保。但隨著國內保險公司相應保險合同、保險條款逐漸靈活且有針對性，因此各險種應根據項目的實際情況，選擇合理的保險期限投保，以達到加強保險管理，利于保險索賠及節省保費的目的。
2.3按照投保方式分類
按照投保方式可以將工程保險分為確定保險和約定開口保險。確定保險是以一個確定的建設項目為對象進行的保險，約定開口保險則是以一定的承包條件，針對尚未確定的建設項目為對象的保險，屬于一種預先約定的保險。除非是項目的基礎設計已非常完善，已包括所有可能出現的裝置、設施、輔助公用工程，在這種條件下可以考慮以確定保險的方式投保外，考慮到煤化工項目建設工程中可能出現的設計變更、技術優化等因素，還是建議以約定開口的方式投保相應保險。
3工程保險的特點
盡管工程保險屬于財產保險的范疇，但與其他財產保險相比，工程保險具有一定的特殊性。主要表現為：
3.1承保風險的特殊性
煤化工工程保險承保風險具有的特殊性首先表現在工程保險承保被保險人的財產損失風險，同時還承保被保險人的責任風險。其次，承保的風險的大部分于風險中，自身抵御風險的能力大大低于普通財產保險的標的；第三，工程在施工中始終處于一種動態的過程而且存在大量的交叉作業，各種風險因素錯綜復雜，使風險程度加大。
3.2保障的綜合性
針對工程風險的特殊性，工程保險提供了較全面的保障。工程保險的主要責任范圍一般由物質損失部分和第三者責任部分構成。同時還可以針對工程項目風險的具體情況提供運輸過程中、工地外儲存工程中、保證期過程中等各類風險。因根據每個項目的實際情況，制定合理的、有針對性保險策略。
3.3最大誠信原則
最大誠信原則是指保險合同雙方在簽訂和履行合同的過程中必須以最大的誠意履行自己應盡的義務，互不欺騙和隱瞞，恪守合同的認定與承諾。否則保險合同無效。《中華人民共和國保險法》明確規定“從事保險活動必須遵守法律、行政法規，遵循自愿和誠實信用的原則。”由于保險合同具有特殊性，要求合同雙方遵循最大誠信原則。最大誠信原則的具體內容包括告知和保證。
3.4補償原則
補償原則有兩層含義，一是指保險合同生效后，如果發生保險責任范圍內的損失，被保險人有權按照合同的約定，獲得全面、充分的補償。二是保險補償是彌補被保險人由于保險標的遭受損失而失去的經濟利益，被保險人不能因保險補償而獲得額外的利益。補償原則的核心是，一方面要確保被保險人在遇到承保風險造成損失時能夠得到充分的補償，以穩定其正常的生產、建設和生活；另一方面又要防止一些不法的被保險人利用保險進行非法牟利。只有這樣，項目的工程保險才能健康、有序地發展，才能真正發揮其保障的作用。
3.5代位原則
代位原則是指在保險標的發生保險事故造成推定全損，或者保險標的的損失是由第三者的責任造成的，保險人按照合同的約定履行了賠償責任之后，依法取得對保險標的的所有權或對保險標的損失負有責任的第三者追償權。代位追償的主要目的是防止被保險人由于保險事故發生，從保險人和第三者責任方同時獲得雙重賠償而得到額外的利益。現代的煤化工項目建設大多具有投資規模大、周期長、技術新穎、影響因素多的特點，可以說在項目建設過程中危機四伏。所以項目管理人員有必要充分認識建設工程項目的風險，合理地對其進行評估和分析，并針對工程項目的具體情況來采取相應的保險控制措施，以便最大限度降低風險帶來的損失，保證項目建設順利完成。加強保險管理，無論是保險合同管理、風險處理措施以及現場安全管理，都必須嚴格按相關規程將建筑工程風險降低到最低程度，并在施工過程中應用新技術、新材料，加強風險管理手段。這樣才能使工程保險管理水平更上一層樓。
4保險利益的概念
保險利益原則作為保險法的特殊原則，有其特定的含義。保險利益又稱可保利益或可保權益，是指投保人或被保險人對保險標的具有利害關系而享有的合法的經濟利益。此種經濟利益因與保險標的有關的保險事故發生，以致經濟生活不安定而使投保人或被保險人受損；因保險事故不發生，保持經濟生活的安定而繼續享有。保險利益是構成保險法律關系的一個要件。只有投保人或被保險人對保險標的具有可保利益，保險合同才生效。對于不具備保險利益的保險合同，法律將不予保護。保險利益在形式上表現為所有權人對其所有的財產、合法的占有、使用、收益或處分權、公民、法人對其因侵權行為或合同而可能承擔的民事賠償責任、債權人對現有的或期待的債權等。
5由業主控制保險的必要性
5.1全面控制項目風險
業主能夠較為客觀地將工程各有關利益方，如業主、設計、監理、質量與安全監督、施工承包商、設備制造商、材料供應商，共同列為被保險人，使各方利益均能夠得到保險保障，全面控制工程風險，避免多頭投保造成的漏洞。同時也可避免工程建設各方在發生事故時相互追償，影響相互之間的合作，甚至工程的順利完工。
5.2統一保險保障的范圍和標準
本建設項目的參建各方，由于保險的認識程度和知識掌握各不相同，在安排保險計劃時，投保的險種、保險金額、保險期限、保險費率等因素會不一致，得到的保險保障也各不相同。業主投保，則可以避免多頭投保，使保險保障的范圍和標準能夠統一。各分包項目可能會于不同時段完工，如分別投保，則不同保險合同的合同有效期終止日各有不同，但是對于業主而言，在建設期內承擔的風險是一直到竣工驗收投入實際使用時止，因此對業主的利益保障并不充分。
5.3保障業主的利益
如果由承包商投保，承包商可能出于自身利益的考慮，選擇費用較低、但有利于自己的保險計劃。忽略對業主承擔的各項風險的保險保障。而且對其是否選擇有資質的保險人投保，是否嚴格履行保險合同規定的義務，是否采取有效的防災防損措施，難以監控。一旦發生保險事故，業主的利益有可能得不充分的保障，而蒙受損失。業主自己操作保險，就能主動選擇最適合的保險保障，維護自身利益。
5.4節省保費支出
業主統一投保，保險費用開支通常要低于承包商投保。首先，保由于有較大的業務規模，險人對于業主對整個項目的統一投保，將給予較大的優惠。其次，承包商投保，難免出現高報價、低投保的現象。（注：即使不存在此現象，至少承包合同中的保險費要計入營業稅稅基，增加近4%的稅金）
5.5統一防災防損工作
投保僅僅是風險管理中一個環節，確保工程順利完工，有效的防災防損措施采用，對于降低損失的概率和損失程度，有著重要的意義。如果不由業主統一管理，防災防損工作可能就是各自為政，難以有效監控。
5.6掌握索賠的主動權
索賠的主動權一定要由業主來掌握，首先在事故發生時能夠及時了解損失的程度及大致的造成事故的原因，根據事實形成一致的報案口徑；其次便于立即通知并配合保險公司進行現場查勘。在索賠過程中也便于協調各級承包商、供貨商提供相應索賠材料，并與保險公司完成索賠談判。最后在獲得保險賠款時，也能根據實際情況決策是否及時重建/重新采購，或是根據新的項目需要進行相應的變更。
6結束語
從保險利益原則出發，可以看出對煤化工工程項目具有最大可保利益的是業主，無論是建設期還是運營期間的工程或財產，任何保險事故的發生，都將損害業主的經濟利益。而作為承包商來說，如果發生承包合同約定的承包商責任的風險事故時，承包商將承擔合同責任，其經濟利益受損，可見，承包商對其承包部分也具有可保利益，不過僅限于建設期其承保部分。為了更好的解決煤化工項目工程期與運營期、工程期與運輸期、承包商之間責任交叉、可保利益時空不一致等諸多問題，由業主統一投保是具有先進風險管理理念經營的煤化工項目的業主的合理選擇。
參考文獻：
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關鍵詞：鐵路工程總承包風險管理
中圖分類號：X820文獻標識碼： A 文章編號：
隨著我國鐵路工程總承包項目的規模化發展，風險管理成為其中較為重要的內容。鐵路工程總承包項目本身有較大的風險，如果忽視風險管理或風險管理不當，極有可能給鐵路工程項目帶來巨額損失。鐵路工程總承包一般是按照EPC合同模式推進，即設計—采購—施工模式。下面結合國內鐵路工程總承包項目的實踐，深入探討一下鐵路工程總承包項目中的風險管理。
1 EPC合同模式特點
EPC合同即設計—采購—施工合同，是指從事工程總承包的企業接受業主委托，依照合同約定實施工程項目勘察、設計、采購、施工、竣工驗收等全過程的模式，具有以下幾個特點。
1.1固定總價
與傳統建設模式不同，EPC模式下，業主幾乎不允許承包商因為費用變化而進行的調價。因此，承包商與業主在簽訂合同時會考慮盡可能發生的危險，為了最大程度降低風險帶來的損失，承包商一般會抬高合同價格。所以，這就造成EPC合同價格高于傳統合同模式下的合同價格。
1.2 EPC合同模式具有快速跟進的特點
傳統的建設模式要求設計圖紙全部完成之后再進行招標，而EPC模式下，則是先確定建設設計方案，然后再進行開展設計工作，對已經完成設計的分項工程可以先組織招標施工。EPC的這種快速跟進模式由于其獨特的優點，使其可以提前投產，大大地縮短工程從規劃到設計再到竣工的周期。工程建設周期縮短一方面有助于提早收益，節約建設投資，另一方面又可以降低通脹等因素的影響，降低投資風險。
2 鐵路工程總承包項目特點
（1）承包商承擔大部分風險傳統的鐵路工程建設模式下承包商和業主承擔的風險幾乎差不多，而EPC模式下的鐵路工程建設所承擔的風險則稍有不同，承包商不但承擔建設施工的風險，而且還要承擔建設設計風險。另外，一些存在于其他模式中的由業主承擔的“有經驗承包商無法預見和防范的自然力作用”風險也要由承包商承擔，這些都是一些常見風險，如果發生，勢必會延誤工期、增加施工費用。
（2）更加接近固定總價合同相比較于其它工程建設模式下的總價合同，EPC合同模式更加接近固定總價合同。一般情況下，其它工程建設模式下的固定總價合同適用于工程數量明確、工期短、規模小的工程，而EPC模式則適用于具有技術復雜性、工期長、規模大的工程。從這個角度上來說，工程總承包項目合同采取接近固定總價合同模式就要承擔更大的風險。
3 鐵路工程總承包項目中存在的風險因素
鐵路工程總承包項目中存在較常見的風險因素有自然環境風險、政治環境風險、社會環境風險、經濟環境風險、投標管理風險、設計管理風險、采購管理風險、施工管理風險、各階段深度較叉作業風險以及合同管理風險。
3.1自然環境風險
鐵路工程的施工現場條件、不便的地理位置以及自然災害都會給工程帶來潛在的自然環境風險。一般來說，鐵路工程工期較長、范圍較大，一旦遇到臺風、泥石流和洪水等自然災害會嚴重拖延工期，同時給工程總承包商帶來巨大的損失。有的鐵路工程項目沿線村鎮，分布較為零散，有的甚至遠離村鎮，不便的地理位置給工程材料以及設備的運輸、施工人員的生活帶來極大不便。另外，鐵路施工現場條件狹小、現場氣候、地質、水文條件等較為復雜，同時沒有合理的廢物廢水排放點等著都會給總承包商帶來極大的風險。
3.2政治環境風險
鐵路項目在建過程中，當地政府政策法規的變化，一些地方建設主管部門要求建設工程進行市場準入登記，有的地方設置不合理條件阻礙外地企業進入，或者有些地方政府工作效率低、執行力度差，這些因素都會給總承包商帶來額外的責任及風險。
3.3社會環境風險
不同的地域有不同的文化傳統和風俗習慣，稍微不注意就會發生沖突。或者當地治安情況差、社會風氣不好、犯罪率較高，這都可能使工程項目財產受到嚴重的威脅。
3.4經濟環境風險
隨著國家宏觀經濟政策的調整或政府產業政策調整，會導致經濟增速下降或者工程項目暫時中止或中斷。一些合資或外資的工程項目，業主會采取外幣支付的方式，但因為工程固定總價合同，這就使工程總承包商直接面臨著因國際貨幣市場匯率浮動帶來的風險。另外，勞動力價格上漲、通貨膨脹等容易造成工程項目成本大幅度增加。上述這些都是不可控制的經濟環境風險。
3.5投標管理風險
投標管理風險包括工程量差錯漏碰、設備材料詢價、投標失敗以及對業主要求分析有誤。在招標文件中，因為業主沒有給定詳盡的設計及具體工程量清單，直接造成工程量差錯漏碰。工程直接成本中，設備材料費用占據著較大的部分，若設備材料詢價工作不全面則會帶來一定的投標風險。另外，對于招標文件中業主要求項要全面到位地理解，否則會因為理解不到位導致投標失敗。
3.6設計管理風險
設計整合、協調，設計質量出現缺陷，這些在設計中出現的缺陷和錯誤極大地提高了項目風險。一般在鐵路工程項目中業主會向總承包商提供一些項目中有關地理地質、水文和氣候等資料，這些資料以供參考，可是因為提供資料內容不詳細并且沒有專門解釋，這極易帶來風險。總承包商對于業主在合同中提出的規范、技術標準等要求要完全掌握，同時在項目施工過程中，原有規范、技術標準出現改動時也要注意，否則會因此承擔一些風險。另外，業主很可能聘請第三方的咨詢單位審核總承包商設計，而行業主管人員在設計審查和竣工驗收時極易因對規范理解、設計習慣以及工作依據的不同而造成一些誤解。
3.7采購管理風險
為工程項目提供設備材料的一些分包商或者供應商為了追求利益最大化，降低成本，常采購或供應低標準產品，以次充好。另外，設備材料訂購、制造、運輸和交付的過程較為漫長，在這段時間里，采購進度很容易和工程項目施工進度脫節。
3.8施工管理風險
工程項目不合理的施工方案不僅會影響施工進度、增加工程成本、降低工程質量，而且會造成潛在的安全隱患。項目施工過程中，因不熟悉新工藝、新技術，對規范、技術標準理解偏差，設備技術性能存在差異等會直接影響項目施工的正常進度。
3.9合同管理風險
合同管理風險主要包括業主違約風險、分包商違約風險、供應商違約風險以及固定總價風險，業主違約風險主要是因為有一些業主采取一些手段拖延工程款，同時還找理由扣留工程質量保證金。有的業主為了轉移、規避風險，利用合同中的一些條件要求承包商履約保函、投標保函等各種保函和信用保證；分包商違約風險主要是因為一些分包商在施工分表投標的時候壓低報價，當中標的時候就因各種借口抬高工程價款，或者以工期和工程質量要挾總承包商。供應商違約風險是因為收當地政府的影響，常選擇一些當地材料供應商，從而因為材料質量交貨拖延或不合格造成供應商違約風險。
關鍵詞：國際工程； 承包項目； 風險管理
中圖分類號： X820.4 文獻標識碼： A
0.引言
風險管理就是管理者對存在或潛在的風險進行分析識別、風險評估以及風險應對等過程的綜合管理[1]。風險管理的主要目的就是為了降低風險帶來的危害，因此在風險管理過程中要盡可能地將風險降到最低，需要做好全面分析識別、評估以及有效的應對。
1.國際工程項目的特點
國際工程項目主要有以下幾個特點。
1.1多國性
參與國際工程的國家來自于不同的國家和地區，一個國際性工程往往是由多國共同參與完成的，它需要在不同國家的法律規范下進行工程項目的開發，因此它的法律涉及范圍就比一般的工程要廣泛得多。在一些比較大型的國際工程項目中，很多的設施設備以及施工材料都來源于不同的國家，會有各種不同的合同來規范各參與者的行為。
1.2影響因素多
由于國際工程是由多國參與的，法律涉及的范圍比較廣因此國際工程的影響因素就會非常多。在國際工程中，它除了受到自然環境的影響外，還受到各國不同的法律約束以及政治經濟因素的影響。各國的法律規范不一致，就容易導致分歧的產生。比如在國際金融危機的影響下，只要是國際工程的任何一個參與國受到影響，那整個工程都會受到影響。還有一些國家和地區的種族歧視、教派紛爭等因素，也會對國際工程項目產生巨大影響。
1.3支付手段多樣性
因為國際工程涉及到不同國家之間的貿易，在工程項目的設計、施工、完工等過程中，涉及到不同國家的經濟活動，在進行貨幣結算的時候也會遇到支付手段不統一的問題。通常在國際支付中，使用現金和支票支付的手段最為普遍，還會有其他一些銀行轉賬、國際信托等支付手段，這和國內項目工程具有很大的不同，這是由于涉及范圍和參與國家決定的。
1.4管理難度大
國際工程是一項巨大的工程，不但周期長、影響因素多，存在的風險也是巨大的，因此這就增加了國際工程的管理難度。對國際工程的管理要求管理者具備豐富的管理知識以及管理經驗，了解國際經濟發展規律，對管理者的綜合素質要求非常高。
2.我國在國際工程承包存在的問題
我國在國際工程在承包過程中仍然會遇到以下一些問題。
2.1遭遇國際貿易保護主義
國際工程設涉及到不同國家之間的利益，在實際操作的過程中，會受到不同國家的貿易保護主義。當前的國際工程市場并未完全開放，在很多國家，對外來國家的工程承包采取排斥的態度，使用政治手段來影響其他國家的工程承包。
2.2我國的生產質量問題嚴重
國際工程項目是涉及到不同國家之間的經濟貿易合作，對質量安全的要求是非常嚴格的。我國的工程監管一直以來由于缺乏完善的監管制度，這就使得我國的承包公司會在質量安全監管方面無法達到一些發達國家的標準要求，從而發生很多不必要的質量安全問題，影響我國企業的形象。
3.國際工程總承包項目的風險識別
3.1風險識別的概念
風險識別是指管理者對風險資料進行搜集整理后，運用一些專業的風險識別方法存在或者潛在的風險進行綜合性的歸納整理以及全面性的識別。風險識別是進行風險管理的基礎，能否有效進行風險的識別，將會對整個風險管理效果產生重要的影響[2]。
3.2風險識別的技術
3.2.1根據經驗進行判斷
當管理者在進行風險識別的時候，心中已經是有一個大概的了解，這就是個人常識和經驗在起作用。根據自己的常識經驗來對存在或潛在的風險進行判斷，是管理者在風險識別過程中最先想到的方法，這是因為人具有主觀意識。根據自己的常識經驗判斷的方法，就要求管理者必須有一定水平的知識和經驗，對個人素質要求比較高。
3.2.2技術實驗
技術實驗也是在風險識別過程中常用的一種方法。由于個人的知識和經驗具有很大的局限性，對于一些識別難度比較高的風險就需要用技術實驗來進行全面分析識別。在識別技術中主要有圖表法、頭腦風暴法、情景法等技術。圖表法就是指將所有工程方案畫成一個表格或者流程圖，通過這個流程來逐一判斷每個步驟上可能存在的風險。頭腦風暴法通常就是大家一起討論研究，集思廣益。情景法就是指將工程施工的過程和狀態描繪出來再進行全面的分析。
4.國際工程總承包項目的風險評估
4.1風險評估的概念
風險評估就是在風險識別的基礎上對風險的危害性進行預測、估計和評價的一個綜合過程。風險評估主要是對風險進行進一步地深刻認識，將風險存在的影響因素、原因、特征、危害影響等進行具體分析[3]。因此風險評估的質量將決定風險應對的質量。
4.2風險評估的技術
風險評估主要可以從政治、經濟、文化、自然環境等方面進行評估。
4.2.1政治方面
由于國際工程涉及到不同國家的利益，因此各國政府都會該項目進行一些支持。對國際工程項目政治方面的評估可以對國家的政局是否穩定、國家政策的支持力度、國家外交關系是否和諧等方面來進行。
4.2.2經濟方面
經濟方面主要是對該國的經濟發展水平、國家經濟政策、政府在經濟上的財政投入、外匯儲備等方面進行全面評估。
4.2.3文化方面
每個國家的文化都具有各自不同的特色，民族文化會對國家的政治經濟活動產生重要影響。比如我國和西方國家在建筑方面的文化具有非常大的差異，如果我國和西方國家進行一個國際建筑工程項目的合作，就需要從中西文化的差異去考慮存在的風險。
4.2.4自然環境
自然環境也會對國際工程項目帶來一定的風險，這種風險主要是自然災害所帶來的。
5.國際工程總承包項目的風險應對
5.1風險應對的概念
風險應對是指對風險進行一定的識別分析和綜合評估后對風險進行策略應對并降低風險的過程[4]。
5.2風險應對的策略
風險應對的策略主要有風險預防、風險接受、風險轉移、風險緩解幾個方面[5]。
5.2.1風險預防
風險預防就是根據風險評估的結果對風險進行解決消除。這需要根據風險的危害程度以及預防能力采取合理的方法，將存在或者潛在的風險進行逐個消除。
5.2.2風險接受
風險接受主要是對風險已經沒有任何改變能力了，只能被動接受風險的打擊，或者是風險承受者有著強大的承受風險能力，能夠抵擋得住風險的打擊而不造成影響或者造成很少影響。
5.2.3風險轉移
風險轉移就是利用一定的手段將風險從某一處轉移到另一處，使得風險不會對當前的工程造成影響。但是風險轉移只是暫時的，無法從根本上消除風險。
5.2.險緩解
風險緩解就是采用一定的手段和方法來減輕風險帶來的危害。
6.結語
國際工程總承包項目的風險管理對整個工程的質量都會產生重要影響。在風險管理中，需要根據風險的特征來進行風險識別、評估和應對，以減少風險帶來的影響。增強風險管理能力能夠大大提高國際工程的質量，帶來更大的經濟效益，提升企業形象和國家形象。
【參考文獻】
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一、海外工程總承包項目風險管理的必要性
海外工程總承包項目的風險是始終貫穿于工程項目的整個過程的，為了有效利用配置各項資金以及投資，以盡可能少的成本、盡可能快的速度以及優良質量來完成工程項目的建設，實現工程預期的經濟效益，必須加強海外工程總承包項目的風險管理。再加上工程項目的實施地主要是在海外，所在地的地理、法律、政治以及經濟、文化等環境均是會對項目產生很大的影響，資源缺乏、溝通困難、匯率變化多變以及人員生疏等，這些均對工程項目的管理帶來極大挑戰及風險[1]。所以，加強海外工程總承包項目風險管理顯得十分必要。
二、海外工程總承包項目管理中存在的風險
1.國際環境風險
國際環境風險，是海外工程總承包項目管理中主要風險之一，其包括：（1）政治風險，主要是來自戰爭、革命或者是等其它的政治騷亂。（2）政策風險，主要是來自難以預期的政府制度變化、財政政策及貨幣政策、貿易壁壘變化、價格變化以及國有化的威脅等。（3）宏觀經濟風險，主要是受到東道國出現利率變動、通貨發生膨脹或者是經濟發展程度等方面影響而形成的風險。（4）自然環境風險，主要是是由于東道國自然環境條件的變化，例如項目所在地的濕度、降雨量、降雪量、溫度、風力以及晴天數等等，溫度、濕度、降雨雪量、風力、晴雨天數,尤其是自然災害的情況。例如后海嘯、風暴、地震以及洪水等。（5）行業環境的風險，包括：①競爭風險：制的是競爭方的經營戰略、經營價格及市場相關不穩定因素對我國承包商的威脅[2]。②技術風險：主要包括因企業在承包行業中的某技術的領先性，受到他人對專有技術的非法占有或者是遭竊取的可能性。
2.承包企業自身風險
承包企業自身風險包括：（1）交易風險：指的是在運用外幣展開各項計價收付中,因匯率或者結算方式等出現變動而形成的風險。（2）融資風險：指的是因承包企業先期在設備采購展開的資金籌措形成的風險。如資金短缺、貸款困難等風險。（3）營運風險，指的是企業在存貨管理、現金管理等產生的風險。（4）文化風險，指的是企業在經營及管理過程中產生的風險。
3.工程風險
海外工程具有和國內工程不一樣的特點，其的風險相對較多。例如投標報價不當的風險、合同的責任風險、人文風險、分包商風險、人力資源的風險、安全風險、環保風險以及進度風險、質量風險等。工程項目全過程中的每一個風險均是始終貫穿于工程的每一個階段及每一個環節的，若不對風險加以管理，則必然會對工程的整體質量產生影響，進而影響承包企業在國內外的形象[3]。
三、海外工程總承包項目管理風險的對策
1.應對國際環境風險的管理策略
針對國際環境風險，必須要在新開發其它項目之前，要對項目的所在國家的經濟形勢、政治形勢等有個充分地了解，若是在政局相對不夠穩定的國家地區開發新項目，必須在簽約之前，采取相關的規避風險的策略：首先應該要求政府或者業主為項目合同的簽訂提供相關的安全保護[4]。其次是應該在合作合同中，對不是承包企業原因導致的影響項目，規定承包企業可以免責。第三是要求投保出口的信用保險。除此之外，在發生風險之后，要及時地和業主進行有效溝通，并向保險單位進行索賠，以盡可能減少企業的損失。
2.構建完善的法律保障體系
在簽約前，應該對項目的所在國相關的法律體系、用工制度以及稅收制度等進行調研，特別是對于初次進入的相關國家及地區，需要聘請該國律師以及稅務師等有關機構展開相關咨詢，并且出具相關的報告；而對于需要有用工比例的國家，應通過和當地企業簽署相關的分包協議方式，以避免用工風險。對于稅收風險，應盡可能不簽署不含稅的項目合同，而其它要與承包商來承擔的相關稅負，應以“實報實銷”這種方式，將稅負轉嫁于相關業主來承擔。在應用法律時，可以選用中國的法律或者是我方相對熟悉的第三國法律，盡可能不選用不所在國家的法律。需要承擔的稅收負擔、法律義務等應該進行事前的評估以及量化，并將其納入到項目成本的預算中。總之，構建完善的法律保障體系，才能確保工程的順利進行。
3.完善工程項目的各項管理制度
要使海外工程的各項管理工作有效進行，必須要建立健全各項管理制度，并且做好內部控制的工作，這是工程順利進行的堅實后盾。完善總承包企業的各項規章制度，并且定期展開各項審計，這對提高工程總承包項目的管理水平是很要利的。除此之外，承包企業必須要加強對工程項目管理隊伍素質的培養，與此同時，還要強化企業文化的建設，不斷完善激勵機制，為企業留住更多的優秀人才[5]；應制定工程項目的相關管控流程，做好實時跟蹤工作，以確保工程的進度；應要求工程項目部門定期制作工程簡報，以向相關的管理部門與企業領導匯報工程項目的相關執行情況；要切實做好監督檢查工程施工情況，以確保工程質量；應實行項目經理責任制，應選用具有選拔具有較強管理經驗的人員負責項目經理的工作，對工程項目的工期控制、風險防范、預算編制控制以及回收保函、項目盈虧等方面負全責。
4.加強工程的安全管理，完善風險預防預警機制
由于是處在國外地區，他國有可能出現各類恐怖事件，而且國與國之間也有可能出現矛盾激化的情況。在這樣的情況下，海外工程項目的安全問題十分重要。要處理好工程的安全問題，除了要在事先對國際形勢以及環境進行全面調查紫外，還需要在項目的實施過程中，制定以及完善相應的風險預防預警機制，例如：進一步明確工程各部門以及各作業人員的分工安全,要設置相應的警衛人員以及照明燈。除此之外，災難計劃以及應急計劃等均要科學制定。
總而言之，海外工程總承包項目的每個階段、環節均是整個復雜工程中不可或缺的部分，且每一個環節都不可有半點失誤。如是出現錯誤，均是給工程帶來很大的管理風險，給總工程項目的管理帶來很大難度。工程總承包商應加強項目的風險管理，以促使我國海外工程總承包項目健康、持續地發展下去，從而推動我國經濟建設的快速發展。
參考文獻：
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【關鍵詞】：EPC總承包；風險管理；風險防范
中圖分類號：X820.4文獻標識碼： A 文章編號：
引言
EPC總承包模式由于工期、成本、質量等方面科學化、便捷化的管理優點，正逐步成為發達國家工程項目建設管理的主流模式之一。而項目建設過程中存在較多的不確定因素和風險,就要求加強項目風險管理，有效掌控項目實施過程中出現的各種風險因素，確保效益。
一、EPC承包模式的特點
采用EPC模式，可以采用階段發包故縮短了建設工期，促進了項目的集成管理，將各個階段合理交叉，實現了EPC的內部協調，發揮了設計的主導作用，降低了運行成本，提高了項目整體經濟性，提升了項目綜合效益；項目責任單一，合同關系簡單，業主在工程實施過程中合同管理簡單，組織協調工作量小，易于控制。但該模式同時也有招標發包工作難度大，業主擇優選擇承包方范圍小等局限性。與傳統模式不同，在EPC模式中，承包商承擔大部分風險，其合同更接近固定總價合同，不可調價。
二、EPC工程總承包項目的風險
EPC項目主要集中在石油、煤炭、化工等大型能源工業領域，涉及到的各相關利益方錯綜交織，具有建設規模大，工期長，會有很大概率遭遇各種自然災害，技術復雜，投資數額巨大，管理難度大等特點，在這種情況下，一旦風險發生，將會帶來巨大的損失，所以我們要清楚預防和控制EPC工程總承包項目中的風險，提高工程總承包抗風險能力。
1、貿然進入市場的風險
不同國家和地區的經濟、政治、地理環境相差懸殊，進行投標時弄清工程所在地情況，避免倉促投標。
2、盲目投標報價的風險
決策階段業主提供圖紙、資料較粗略，設計構想與施工方案不確定，或者頻繁變化，造成實際工程量與預估差異較大；在EPC總承包項目中，大部分風險轉嫁給了總承包商，加之競爭激烈，為了獲取項目，承包商往往會緊扣成本報很低的報價，如果承包商未能充分詳盡考慮到成本變化的因素，前述由不確定因素所引起的所有風險將會給承包商帶來巨大的成本風險；進而，為了降低這種成本風險，承包商會盡可能降低成本，導致項目品質下降，形成惡性循環。因此，在項目前期的招投標工作中，需要業主方盡可能詳盡地提供項目意圖和相關資料，避免建設過程中的太多變化引起的成本增加；需要EPC總承包商盡可能熟悉業主項目意圖和相關資料，將明確的和未明確的（配套輔助設施）項目內容均考慮周全，將項目建設過程中的各種風險考慮詳盡。業主方和EPC總承包商以此計算出合理的項目建設成本，降低項目建設成本風險。
3、工程建設過程中的風險
由于前述原因導致工程量增加，工期延長，質量缺陷等；在施工過程中，由于意外事故造成人員傷亡，設備損壞等均由承包商承擔；工程實施過程中各分包商以利益最大化，給EPC總承包商造成大量管理成本和風險。
4、合同缺陷的風險
合同是甲乙雙方在項目建設過程中履行各自權利、責任和義務的約束文件，合同的詳盡與否合理與否直接關系到項目建設各方的利益和風險，因此雙方在簽訂合同時，一定要盡可能明確各自的權利、責任和義務范圍，盡量避免合同文件的含糊不清，遺漏，相互矛盾等。
三、EPC總承包工程項目的風險管理
在項目管理當中，風險管理是一個非常重要的問題，特別是EPC工程總承包。EPC工程總承包是工程項目組織實施方式上的一次重大變革，其實質是按照經濟人假設原理，通過將工程各階段管理主體的重新劃分，建立起了良好的約束激勵機制，將傳統模式下業主的部分管理權轉移給承包商，賦予總承包商更多的管理權限，變外部監督為內部激勵，使參與方在自身利益最大化的同時降低業主方因專業局限帶來的管理風險，也使項目目標達到最大程度的實現。總承包項目管理過程就是一個不斷的風險管理過程。其中風險有大有小，小的風險也可以釀成大的損失，只有把風險管理好、控制好，才能保證項目的目標順利完成。總承包項目的風險管理可以分成五個階段:風險管理規劃、風險識別、風險評估、風險應對、風險監控。
1、風險管理規劃
風險管理規劃是項目執行過程中風險管理的指南性和綱領性文件，它主要包括:風險管理的主要目標、風險管理的組織機構、風險識別的主要方法、風險判斷和識別的依據、風險等級的劃分、風險報告的編制方式，以及風險應對措施和策略等等。總之，風險管理覷劃將指導相關責任人，按照其中的要求，對各自負責的工作內容進行風險分析和評估，找出應對措施，編制相關的程序文件和作業指導書，對風險進行有效的管理和控制，保證項目的順利實施。
2、風險識別
根據風險管理規劃中風險識別的具體方法，找出潛在的風險因素，識別風險可能的來源，對風險產生的條件，風險的特征進行描述。風險識別時要盡可能詳細地找出所有的風險因素，將其逐一地羅列出來，為下一階段的風險評估做準備。隨著項目的進行和深入，項目收集的信息也越來越多，風險因素的識別將會越做越深越清晰，所以風險識別過程是始終貫穿于整個項目過程的，不斷變化和不斷完善的。
3、風險評估
對已經識別出來的風險因素進行定性和定量的分析和研究，對風險發生的概率，風險危害的程度做出判斷，對風險按危害程度進行分類、排序。
4、風險應對
根據己經完成的評價結果，找出風險應對的方案和措施。該措施必須是綜合及多角度考慮的，在項目執行過程中針對一個風險因素采取的應對措施可能是單方面的，但這項措施本身也會導致其他的風險產生，因此就必須綜合研究，真正找出切合實際的措施。通常的風險應對措施有: 回避風險、轉移風險、降低風險和接受風險。
5、風險監控
風險監控就是對項目執行過程中的風險實施跟蹤管理，隨時調險管理規劃，評估風險應對措施的執行情況，及時總結風險應對措施中的新問題，對有可能發生的新風險及時分析和研究，找出應對的方法。
四、EPC總承包的風險防范
基于EPC總承包自身的特點，筆者認為應該從以下幾個方面加強對其風險的防范和控制。
1、建立優秀的項目管理團隊
通過外部引進和內部培養方式以建立優秀的項目管理團隊，是EPC總承包工程得以順利執行的根本保障，同時也是EPC團隊盈利的根本所在。因此，要重視團隊全員相關資質和能力的把關以保證EPC項目管理團隊由專家型的管理者和員工組成，從而提高方案的合理優化，提高執行力。
2、優化EPC總承包項目管理模式
成功的項目管理是要在項目的生命周期進行流程化的管理，對項目干系人進行組織管理，在全過程實現績效管理，注重目標的實現，更注重過程管理，做到環環緊扣、道道把關，注重復雜的事情簡單化，簡單的事情流程化，流程的事情定量化，定量的事情信息化，并且要保障各崗位職責及工作界面清晰，工作銜接順暢，責任明確。
3、重視造價工程師的費用管理作用
造價工程師在報價策略、成本管理、合同談判與處理等事務中起著重要的費用控制作用。因此重視造價工程師的作用是在保證工程質量的前提下降低風險實現企業利潤的重要措施。
4、優化合同模式管理
EPC工程總承包合同的計價方式一般采用固定總價合同，即工程價格包干，工程中的任何風險因素都不能引起工程價款的變化，這對承包商頗為不利。目標合同即業主與承包商雙方在簽訂合同時確定一個目標價格（以總價的形式確定），最終如果承包商通過設計以及實施方案的優化節約成本，則雙方根據一定的比例分成。此種模式能最大限度地促進雙方共同努力以節約成本，降低風險，能實現公平共贏并符合綠色環保的理念，是目前EPC模式下最為優化的合同選擇方式。
結束語
EPC工程總承包模式在我國工程實踐中應用時間還不長，但在國內大力推行EPC總承包模式是市場競爭的需要，是市場的發展趨勢。工程質量的最終水平直接關系到工程建成之后能否安全穩定地長期運行，也直接影響到業主經濟效益的取得，EPC總承包工程項目的風險防范和控制是實現工程安全及業主和總承包方利益最大化的關鍵環節。
參考文獻：
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陳志華,于海豐,成虎.EPC總承包項目風險管理研究[J].建筑經濟,2006,(12)
關鍵詞：建筑工程; 風險管理; 工程保險
Abstract: with the rapid development of The Times, the science and technology unceasing improvement, the current, large construction engineering project has already more and more be the focus of world attention, large construction engineering projects including bridge construction, water conservancy construction, railway construction, large commercial building, etc. These large building continuously rise, for a flourishing city added luxuriant colour, but, from the project risk and engineering insurance's point of view, the construction of the large construction projects belong to high risk business, each a large construction projects construction need long-term planning, a large amount of fund investment, complex technology link, etc. Therefore, in order to guarantee the safety of construction projects and the permanence of completed projects, we need to intensify efforts to large construction project risk and the effective management of the insurance and implementation. This paper expounds the large building project risk management and engineering insurance the close connection between, from every Angle discusses engineering project risk management, and the content of the basis of the risk management content, puts forward that we should take a series of project insurance measures.
Keywords: building engineering; Risk management; Engineering insurance
中圖分類號：TU761 文獻標識碼：A文章編號：
一、大型建筑工程項目風險管理與工程保險的關系
在大型建筑工程項目中，風險與保險之間存在著緊密相連的關系，二者之間是因與果的關系，其中，工程風險是工程保險的內在原因和需求，而工程保險則是工程風險的有效解決途徑。二者在大型建筑工程項目中缺一不可，同時為工程項目的順利實施奠定制度與措施保障。 眾所周知，大型建筑工程項目是工程量極大，施工工藝復雜的高危險作業項目，它的施工過程需要的時間周期長，這對工程項目的順利開展造成了很多風險，尤其是在我國的東北地區，如果大型工程項目所經歷的時間周期需要跨年度，則會在冬季冰天雪地的時期暫時停止項目的施工，而在第二年繼續該工程項目的時候，會造成部分工施工遺漏，工序之間銜接困難，施工材料破損及過期等現象。面對這些大型建中工程施工中必不可少的問題，我們應該加強施工風險的防范措施，有效進行風險回避、風險自留、風險轉移等手段。其中，風險轉移中最為突出的則是工程保險的實施，在我們利用工程保險手段解決施工風險問題的時候，不難發現，二者之間存在著十分緊密的聯系，工程風險的分析及控制貫穿于工程保險的全部過程中。因此，我們要首先明確工程風險的各個種類，懂得工程保險中的各項制度，將工程保險分析有效的運用到各類工程風險的解決中。
二、大型建筑工程項目風險的種類
對于大型建筑工程項目來說，風險的種類可以按照風險的嚴重程度劃分為極端嚴重風險、嚴重危害風險、一般危害風險三類：
（一）大型建筑工程項目極端嚴重風險
大型建筑工程項目中的極端嚴重風險是所有工程項目風險中最為嚴重的一類，這類風險一旦發生，會導致施工方及未來使用方的人身和財產遭受嚴重損失，嚴重破壞城市的市容市貌，嚴重影響著該城市的經濟發展，嚴重損害了國家財產，嚴重損失大量資金。對于這種風險的劃定，國家有明確的規定，對相關責任人要追求法律責任，對于施工中的受害人及受害人家屬給予應有的賠償。我們應該呼吁所有大型建筑工程項目的承包商，嚴格遵守法律程序進行投標及施工，對工藝技術要求甚高的大型工程，要嚴格把握質量關，謹慎規劃，合理決策，規避一切可能發生的風險。
（二）大型建筑工程項目嚴重危害風險
大型建筑工程項目中的嚴重危害風險屬于工程風險中較為嚴重的一類，這類風險一旦發生，同樣會引起社會各界的關注，危害了城市的形象，施工人員以及完工后的使用者會遭受人身及財產的損失，然而，由于在工程風險的發現及應對措施中已經采取相應解決辦法，盡可能的將風險減小，將損失降到最低。這類風險的發生也同樣需要追求責任人的法律責任，賠償受害人相應的物質損失。
關鍵詞：分包 轉包 考核 風險控制 管理
中圖分類號： C93 文獻標識碼： A
隨著我國的建筑行業不斷地走向世界，我國的施工企業大部分按照國際案例，采用的是工程施工分包管理以及勞務分包管理的制度模式。采用這兩種方式的管理制度能夠有效提高我國施工企業的相關市場化運作水平，能夠充分實現有關施工企業對于施工過程中進行有效的資源整合，能夠有利于企業降低施工成本以及提高整體經濟效益，而且對于提升企業的整體核心競爭力也是非常有效的。但是我們更加應該看到目前我國的施工企業在進行工程分包管理以及勞務分包管理制度執行的時候并沒有把集約效益真正很好的發揮出來，導致各種資源的浪費，沒有實現有效的整合，而且，在分包管理中還出現了很多混亂以及無序的狀況，給施工企業帶來了極大的法律風險以及經營風險。其主要表現為以下幾個方面。
一、違法分包和非法轉包
雖然在我國有明確的法律規定禁止進行分包和轉包管理，但是這種現象還是屢禁不止，這兩種違法行為對于施工企業來說隱藏著極大的經營風險以及法律風險。有資料顯示，在2008年11月15日杭州地鐵施工塌方事件發生，后來經調查發現，存在著嚴重的分包和轉包管理現象，并且一層層分包和轉包下去，造成了嚴重的管理失控。這種分包和轉包的現象對于施工企業來說就像是身上長的一顆腫瘤，在慢慢侵蝕著整個施工企業的肌體，最終施工企業破產，形象受損。但不足的是項目團隊在執行中，容易造成信息不明，從而形成“難管”的局面，因此需要建立良好的管理組織架構和溝通渠道。隨著社會的發展，建筑市場向完善的專業化分包體系發展是必然趨勢。
二、分包方的選擇不規范
對于大部分的建筑施工企業來說并沒有真正建立起一個良好的內部資源市場，大多數的情況是出現了項目部各自為政，對于分包方來說就只能夠被項目經理牽著走，不能夠真正實現企業內部的資源共享，這就導致新項目對于分包方來說它的選擇是非常有限的，而且這種做法市場化程度不高，很多有管理有資源渠道的分包方則可以實現一方獨大。另外一點就是，部分項目對于分包方來說對其的資信評審工作沒有做到很嚴格，或者說是不規范，而且對新引進的一些分包方卻是缺少了對其的績效考察，對使用中的分包方來說缺少了資信評價或者說是再評價工作不能夠真正落實到位。所以說，這種在管理上的不規范將直接造成分包隊伍出現良莠不齊的狀況，在很大程度上對于項目的施工來說會造成不履約的情況發生，這將加大項目的分包成本。
三、分包合同簽訂不規范
目前我們關注到的大部分的施工項目分包合同都是不規范的，對于評審來說過于簡單了，甚至有的僅僅是流于形式，沒有真正對有關的人員尤其是專家的評審意見作出相應的記錄，所以存在著不按照相關規定對分包合同采取逐級報批以及備案的情況，而且對于分包合同范本也并沒有得到大行的推廣，分包合同里面注明的條款也是不規范，不嚴謹的。在大部分的合同中，并沒有附帶勞務花名冊以及勞務人員的相關資料，大部分采取的是分包方先進行項目實施，然后再簽訂合同，這就給分包合同管理帶去了非常大的經營風險，很容易引起經濟糾紛，導致企業效益受損。
四、以包代管失去掌控力
尤其是在建筑項目需要進行擴大規模的時候，需要將部分項目承包出去，由于人員的不足以及關鍵崗位的人員不在的情況，就需要將項目分包出去，還有就是在施工分包占據非常大的情況下，這種分包設備一般是由分包方自備的，這就弱化了項目部門在分包項目上的主導地位，對于分包工程的進度以及質量和安全等等都缺乏了指導以及監管。將直接導致建筑施工部門監管以及控制不到位，落實不到位，而且造成了整個項目履約弱化，常常受制于人。
五、施工分包結算不規范
分包結算不規范，主要表現在:①存在超結算工程款的現象;②項目部對分包方在施工中發生質或量的變化時，不能夠及時進行測驗和簽證，給結算造成一定困難;②多數項目部未建立對內對外結算對比臺帳或結算臺帳更新不及時; ③個別項目部分單價未經測算且未按程序進行審批，存在項目經理和少數人說了算的情況。
造成分包此問題的主要原因有：①在施工分包中，沒有把分包方當事人的利益分配建立在規范的合同管理上;②在工程分包、勞務分包中沒有實行規范化。為此，施工企業應該從以上這幾個方面開展工作。
六、建立健全勞務分包市場競爭機制
工程分包中出現的問題，一個主要的原因就是市場機制不健全造成的。各種生產資料市場、勞動力市場沒有得到充分發育，缺乏正常的競爭環境，建立健全勞務分包市場競爭機制，就是通過工程分包信息的公開，面向社會招募、篩選有實力、有信譽的分包隊伍，通過對分包隊伍以往的工作業績和專業評價，對分包隊伍的人員素質、管理水平，市場信譽、技術水平等各項指標進行評定，通過這種公開、公平競爭機制，選擇真正有實力、講信譽的分包隊伍為自己的合作伙伴，勞務分包市場競爭機制的確立，不僅可以使施工企業對分包隊伍的情況一目了然，便于資源整合，同時，在選擇分包隊伍環節上可以有效避免因項目經理話語權過大而出現的無序競爭現象。
小結
建筑工程分包管理中存在諸多風險，本文針對分包中的合同不規范、分包方選擇不合理、以包代管、違法分轉包及分包結算不規范等風險因素進行分析，并針對上述風險因素，提出建立健全勞務分包市場競爭機制，建立資源共享信息平臺防止以包代管，重視分包隊伍合理的利益訴求和建立勞務隊伍合作培訓基地等措施防范和控制風險。總之，建筑工程項目引入分包管理過程中，施工企業需要不斷總結經驗、吸取教訓，采取合理的風險應對措施，完善工程分包管理，才能選好、用好、管好分包隊伍，提高企業核心競爭力。
參考文獻
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建設項目是在不同合同體系和項目管理模式的約束下進行，選擇不同的合同體系和項目管理模式對建設項目的順利實施具有至關重要的作用。對于一般的建設工程，合同體系從根本上可以劃分為三類：設計—招標—建造（D－B－B）、設計—施工總承包（D－B）、建設管理（CM）［1］。其中，總承包的模式近年來在世界范圍內得到廣泛應用。工程總承包企業可依法將所承包工程中的部分工作發包給具有相應資質的分包企業；分包企業按照分包合同的約定對總承包企業負責。工程總承包主要有如下兩種方式：設計 —施工總承包（D－B）、設計采購施工（EPC）/交鑰匙總承包。本文主要針對D－B模式的總承包建設項目展開討論。
實行項目總承包具有很多優點。對于業主來說，由于其將工程的設計、施工全部承包給一家承包商，從而減少了管理和協調的工作，并有利于工程的進度和質量控制，有效降低工程造價。國外經驗證明，采用項目總承包的模式可以降低造價10%左右［2］。對于承包商來說，由于可以從設計開始，從項目的整個建設周期的角度來更合理的分配資源，將其豐富的建材采購、結構形式、產品市場知識運用于管理過程中，更好地發揮管理優勢，實現更好的經濟效益。
1、工程項目風險及風險管理
風險指干擾目標實現并可能帶來損失的不確定性。工程項目風險指工程項目在設計、施工、竣工驗收等各個階段可能遭受的風險。由于工程項目具有規模大、周期長、單件性和復雜性等特點，在實施工程中存在更多的不確定性，因而比一般商品具有更大的風險。同其他項目風險一樣，工程項目風險也具有客觀性、必然性、可變性、相對性、階段性等特性。
風險管理指人們對潛在的意外損失進行識別、評估、預防和控制的系統過程，表1為不同合同類型的風險分擔[3].從表1中可以看出，總承包（EPC和D－B）模式下承包商所承擔的風險顯然大于施工總承包或分項直接發包的風險。因而總承包項目的風險管理尤為重要。 工程項目的風險管理貫穿于項目管理和合同管理的整個過程，并且根據環境和條件的變化進行動態的調整。風險管理程序見圖1.
2 、項目總承包（D－B）模式的風險識別
在項目總承包的模式下，業主不僅賦予承包商建造工程的責任，還要求承包商負起設計的責任。表面上看，業主幾乎將所有的風險都轉移到承包商的頭上。但實際上，如果不能在項目的實施中對風險進行認真的識別和有效的管理，這種模式會給雙方帶來嚴重的風險。
對于業主而言，將大部分風險轉嫁給承包商的同時，也失去了對項目相應的控制權。業主應該明白轉嫁大部分的風險會帶來兩個潛在的后果：要么承包商已經將風險可能帶來的損失考慮到報價中去了；要么承包商將面臨財務危機，無法完成項目。又因為承包商單一，所以，如果承包商不合作或能力不足，業主面臨的風險反而更大。這是在總承包項目中業主必須面臨的決策風險和組織風險。
對于承包商而言，他不僅要承擔建造過程中的風險而且要承擔設計過程中的風險。我國現階段的承包商，一方面，往往只在設計和建造中具有優勢，如果不能很好的協調設計和建造過程，其風險反而會大于作為專業承包商的風險。另一方面，又存在管理能力不足的普遍問題，如果難以有效地對分包商進行控制和管理，則會面臨較大的組織風險。可見，風險分析和風險管理對于業主和承包商都具有重要作用。
風險管理的首要工作是對風險的辨識。風險識別的方法很多，可以參照以往經驗和資料進行風險因素的統計，也可以采取專家訪談等方法。表2 描述了總承包項目中的風險因素及其類型和影響后果。
對于總承包的建設項目，選擇不同支付方式對業主和承包商風險的分擔也有著明顯的不同，見表 3[5].
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3、風險的評估
對風險進行識別和分類后，需要評估風險發生的可能性和可能帶來的損失。風險發生概率的估計方法很多，可以利用已有的數據資料構造概率模型，進行統計分析；可以請專家依據經驗評估；可以研究概率發生的周期規律，設置先行指標進行推斷。目前國際上比較常用 的 方 法 是 蒙 特 卡 羅 （ MonteCarlo）模擬法。應用這種方法對土耳其的一個總承包項目進行了進度和成本的風險分析，實證了這種方法的有效性。
風險大小的排序和相互作用后的綜合影響判斷常用的方法有： PERT法、層次分析法（AHP）、綜合評價法、模糊綜合評價法等。
4、風險的防范和控制
風險的防范和控制涉及到這樣幾個問題：風險怎樣在業主和承包商中間進行合理的分配；怎樣盡可能的降低風險發生的概率和減小可能帶來的損失；有那些風險防范和控制手段等。
4.1風險分配的方法
M. Osama Jannadia、Sadi Assaf、A. A. Bubshait、Allam Naji[6]曾就“項目參與方對合同解決爭端的態度和觀點”向11位業主、59位承包商和 23咨詢機構做過調查。調查顯示大多數人肯定了5 種解決爭端的合同管理方法：公平的分配合同風險、起草爭議解決條款、組建專門機構、中立的仲裁機構的支持和招投標仲裁機構的支持。公平的分配合同風險位于首位，也說明了項目的參與各方對這個問題的關注程度。實際上，每一個合同都有風險分配的問題，但并不是所有的合同風險平均的分配，風險的分配與權利的分配是相關聯的。如果業主樂意和承包商之間有一個清楚的風險分配，這樣的分配既有利于減小合同風險又可以提高企業業績。合理的風險分配對降低一些特殊工程的交易成本來說也很有效。然而調查顯示，74%左右的合同由業主起草。業主為了盡可能多地避免承擔風險的目的，必然會分配盡可能多的風險給承包商。
4.2風險分配的原則
設計—施工總承包風險分配應遵循以下原則：
（1）責、權、利的平衡。風險應和收益并存。承擔風險的一方，應可以得到風險不發生帶來的收益。如在總承包合同中因為承包商必須要承擔對分包商的組織風險，則如果承包商管理能力較強，組織工作較好，則它應得到較高管理費的收益。
（2）風險分配給容易控制的一方。從項目全壽命周期的角度來看，風險分配給容易控制的一方，一方面，控制方可以通過有效控制風險得到相應收益，另一方面，可以降低項目的全壽命周期費用，是比較合理的。
（3）對于難以預計的風險，應由業主承擔。對于總承包項目，承包商承擔的風險相比其他合同體系是最大的。如果還要承擔難以預計的風險，會迫使其大幅度的提高造價，而且會打擊其工作積極性
（4）應符合工程慣例。一方面，慣例是大家公認的處理方法，較公平合理。另一方面，大家對慣例比較熟悉，產生分歧可以較快解決。
4.3風險轉移的方式
在西方發達國家和地區，風險轉移是工程風險管理的采用最多的措施。風險轉移的方式各種各樣主要有：工程保險、工程擔保、聯合投標、工程分包。風險轉移將風險轉移給第三方，但并不能完全消除風險。而且將風險轉移給他人，也并不意味著他人一定會因此受到損失。在某些條件下，反而可以實現雙贏或多贏。
5 、減少設計— 施工總承包風險的設想和建議
5.1業主和承包商相互信任，實現雙贏或多贏
無論是風險的分配還是糾紛的解決，相互信任都是重要基礎。國外一項研究表明：信任程度的高低直接決定了索賠條款的使用，而索賠條款的使用是增加工程成本的一個重要方面。表4 為在低信任和高信任的關系下索賠條款的風險使用的調研表（5分制）[7].
5.2建立理想狀態下風險評估方法
項目風險具有客觀性和必然性的特點，對于某些風險，如地震、臺風等風險是不可避免的。但在這些風險發生時所附帶的人為風險，卻是可以避免的。比如，在自然風險發生時，承包商消極的進行搶救，都會給項目帶來較大的損失。筆者認為，主要原因是由于對該風險帶來的損失難以有效評估，哪些是必然風險，哪些是人為風險難以分清。如果能找到一個理想的狀態，在這個狀態下業主和承包商是相互信任的，目標是統一的，兩者的共同的愿望都是盡量的降低風險，則可以計算出項目的最低風險。在最低風險的基礎上，分析造成風險增加的因素，并且對這些因素形成的責任明確化，則可以清晰的進行風險分配，最低限度的減少了人為風險。
5.3完善總承包的配套政策和法規體系
我國對推行工程項目總承包還處于探索階段，相關的配套政策和法規系統尚未建立和完善。這實際上也給業主和承包商帶來了很多潛在的風險。比如，糾紛不能得到有效解決、合同文件不完整等，都會給項目實施帶來風險。
參考文獻：
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關鍵詞：總承包管理 進度 質量 成本
1 施工總承包管理的市場定位
施工總承包屬于工程總承包的范疇，對于市場定位而言，施工總承包的服務對象是土木工程，是涉及專業較多的高標準公共工程以及工業項目。所以，施工總承包企業應當具有完善的總承包管理體制和完整的項目管理體系，具有較高的技術支持能力、大型設備施工能力、合約管理能力、專業施工協調能力以及相應的資金運做及融資能力。這是市場定位對于施工總承包的基本要求。
2 施工現場管理
施工總承包項目的管理重點在于對施工現場的總體協調管理。是利用人才優勢，技術優勢，管理優勢，資金優勢來對施工整個過程進行各項控制與管理工作。主要包括施工總平面管理、質量管理、進度管理、成本管理、安全文明管理、竣工資料的管理。
2.1 施工總平面管理
施工總平面管理主要包括以下幾個方面：
①垂直運輸和加工：吊裝機械的布置應滿足地下室和上部結構施工對材料的周轉、運輸的需要，避免死角和阻塞交通。
②運輸道路的布置：盡量利用永久路基，應與現場加工點、倉庫、水泥庫、砂、石、鋼筋等堆放位置結合布置，并與場外道路連接。
③臨建設施的布置：盡量避免二次搭設，合理利用提前修建完畢的永久建筑，要考慮分包單位的臨建設施，現場辦公室要靠近施工點。
④臨時水、電管線布置，盡量利用已有的和提前修建的永久線路。遇狹小場地時，應盡量安全地埋設于地下。
⑤材料堆場的布置：周轉材料堆場應在塔吊等垂直運輸設備回轉半徑內。
2.2 施工進度管理
①根據總工期的要求和長計劃短安排的原則，對施工單位的進度計劃作調整并落實到各分包施工單位負責人手上，確保工期得以順利實現。一般以土建進度計劃為主，落實好各安裝、裝飾分包單位的計劃。
②做好“晴雨表”記錄，根據天氣變化情況及時做好簽證，為工期的順延提供原始依據。
③其它延誤工期原因，情況而定。若是建設單位(或設計單位)造成的，及時做好記錄、簽證，包括每周的工程協調例會記錄，若是分包施工單位自身造成，責成它按期搶回工期。
④單位工程的關鍵部位采用“節點法”控制，按期、保質完成，給予獎勵；否則予以罰款。造成工期拖延的，查清原因，做好記錄、簽證，追究責任。
⑤對工程總進度計劃、單位工程進度計劃，由于上述原因的發生應及時對計劃做調整，并提出搶工期的具體措施。
2.3 施工質量管理
①發生了質量事故，要立即進行事故調查分析，組織設計院、質監站、施工單位對事故的嚴重程度和危害程度做出鑒定，查明發生質量事故的原因，并提出處理方案，經各方同意后，進行處理，再組織驗收。
②竣工前，總承包項目部一定要組織各專業技術人員，為竣工驗收一次成功創造條件，及時發現問題，要求他們限期處理完畢，分包單位要一次甚至幾次預驗。
③應事先對分包施工單位提出明確要求，對主要原材料、半成品、設備的規格、性能、技術參數做出規定，凡未以檢查確認或經檢查不合要求的材料一律不準在工程中用，并規定具體的確認驗收辦法，嚴把各項質量關。
④做好隱蔽工程的預檢，組織業主、設計院、質監站參加隱蔽工程驗收，發現問題及時通知分包施工單位處理。
⑤根據審定的工程項目總控制計劃和單位工程施工進度計劃，根據施工實際變化情況，及時對計劃做調整。審查施工方案中有無工程質量方面的潛在危害，施工措施是否適當，施工方法、施工順序是否科學合理等等。
⑥認真熟悉施工圖，對圖紙中“錯、漏、碰”提出問題，掌握施工驗收規范和質量評定標準。
⑦熟悉并掌握總、分包合同，明確質量的目標。
2.4 安全文明施工管理
①各分包單位共同遵守工地標準化文明規定，并對各自施工作業區、生活區應及時清掃整潔。
②總包和各分包單位要做好砼梁、板、墻中的預留預埋工作，共同維護現場施工秩序，在施工過程中互相保護產品。
③各分包單位必須有兼職治安、消防員，工地治安消防要由總包單位的治安消防員統一負責管理，分包單位要服從和協助項目治安消防辦的管理、檢查、監督。
④簽訂安全生產條款，并服從總體施工安全的安排，各分包單位應有專職或兼職安全員負責各自的施工安全工作。
⑤各分包單位進入現場操作施工，必須服從總包管理規定，施工現場“三寶”、“四口”、“五臨邊”是施工的危險區域，不得隨意拆除防護，它必須由總包單位設置防護。
2.5 施工成本管理
成本管理與各項管理息息相關。在每一項管理內容的每一個過程中，成本都在制約和影響、推動或者遲滯其他每項管理活動，無論抓質量、抓工期還是抓安全都離不開物化勞動和活勞動的消耗，直接或間接地影響成本的增大或減少，反過來講，投入的多少也直接或間接影響產品的質量、工期、安全等管理內容。也可以這樣說，施工項目管理的一切活動實際是成本活動。
成本管理的核心是合約管理下的預決算管理。預算是項目管理的命脈，是搞好項目核算的基礎，是保證企業收入及控制支出的依據，它對加強和促進施工單位的各項管理有著重要意義，我們要從以下幾個方面著手：
①整理收集索賠資料，辦理索賠手續。
②為了給項目結算的早日完成做好前期準備，單位工程完工后及時向業主提供結算資料并辦理結算手續。
③為了保證業主能按時撥款，要根據總包合同規定，按時報送施工圖預算。
④為了給調整概算和結算打下基礎，要及時、準確地根據各種設計變更資料對預算作調整。
⑤熟悉總、分包合同及分包工程的預算，掌握具體結算方式。
⑥熟悉上級主管部門的有關規定，以及《定額》和取費方面的政策法令。
2.6 竣工資料的管理
①項目部應及時收集整理、匯總、裝訂成冊，做到完整、準確、真實，符合要求。對施工單位送審的竣工資料一定要嚴格把關，為項目資料的全部移交做好基礎工作。
②竣工圖的內容應盡量做到全面、準確，對于一些修改的內容，要注明修改依據，并加蓋圖紙修改章，及時把施工中設計變更補充上去。
③積極同業主檔案人員聯系，弄清業主具體有什么要求。
④熟悉工程檔案的進館要求及有關規定。
只有做到上述幾點，才能保證竣工的資料完整、部位準確和情況真實。
3 結語
施工總承包應把質量、工期目標和安全生產責任落實到各分包工程合約和施工的全過程中去。定期組織業主、監理、設計、總包、各分包參加的工程協調例會，及時解決施工中的矛盾及各種存在問題，使總承包企業在整體工程施工中起到龍頭作用，以確保各項目標的實現。
參考文獻：
[1]石新武.論現代成本管理模式.北京：經濟科學出版社.2001.
[2]成虎.工程項目管理.北京：高等教育出版社.2004.
