時間：2023-08-08 16:51:28
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今天我們召開全縣市場監管系統黨風廉政建設及重點業務工作安排部署會議，主要目的是安排全系統2019年黨風廉政建設工作任務，對重點業務工作進行部署。出席今天會議的除了有縣委派駐紀檢組長***同志、局班子成員，各鄉鎮所所長、和縣局機關及直屬單位全體干部職工。
今天的會議分為兩個階段，分別是黨風廉政建設暨集體約談會和重點業務工作安排部署會。
下面進行會議第一階段，全系統黨風廉政建設暨集體約談會，首先請局黨組書記、局長***同志做黨風廉政建設工作報告。
下面請縣紀委派駐紀檢組長***同志講話。
下面請各鄉鎮所及機關股室、直屬單位負責人簽訂《黨風廉政建設承諾書》及《重點業務工作任務書》。10分鐘后進行會議第二階段內容。（請***同志離會）。
會議第二階段內容由黨組書記、局長***同志主持。
下面進行會議第二階段，全縣市場監管系統重點業務工作安排部署，請各副局長安排當前分管領域內重點業務工作，發言時間控制在30分鐘以內。
1.請***同志安排分管工作。
2.請***同志安排分管工作
3.請***同志安排分管工作。
下面進行學習培訓會。由***同志主持。
同志們，今天的會議時間緊湊、節奏鮮明、暨安排了全系統黨風廉政建設工作，又對當前重點業務工作做了安排部署，可以說內容豐富，要求具體，具有很強的指導性、前瞻性和針對性，對做好我們今年的工作具有重要的指導意義，大家一定要認真學習、深入研究、準確把握，切實把思想認識統一局黨組的整體部署上來，確保全面完成今年的各項工作任務。為了貫徹落實好這次會議精神，我再強調三點意見：
一要深入學習，把握實質，把會議精神傳達好貫徹好。鑒于我們會議室容量有限，不能組織所有干部職工參加會議，會后，特別是鄉鎮所長要把會議精神原原本本地傳達給每個干部職工，貫徹到基層一線，確保全系統干部職工上下一心，凝心聚力完成好各項工作任務，更要把會議精神第一時間向當地黨委政府匯報到位，爭取更大的支持和幫助。
二要強化責任，加強組織領導，切實抓好重點工作任務的貫徹落實。雖然機構改革已基本進入尾聲，但距離市場監管大格局、大融合、大市場、大質量、大監管的目標還存在很大的差距，特別是基層執法體制改革還沒有進入實質階段，基層市場監管還面臨新的形式和挑戰，對此，我們必須更加集中精力，狠抓落實，緊盯全年目標，以高度的責任感和使命感抓好各項工作任務的貫徹落實。
三是狠抓隊伍建設，強調紀律、簽到等。
一、監察部門在市場食品安全監管工作中的地位作用
食品安全關系到廣大人民群眾的身體健康和生命安全，關系到經濟健康發展和社會穩定,關系到國家和政府的形象。工商行政管理部門是市場監管和行政執法部門，是食品安全監管的重要部門，在把好市場主體準入關、加強流通領域商品質量監管、保護消費者和經營者合法權益方面承擔著重要職責。目前，對食品安全問題各級黨委政府高度重視，《特別規定》賦予工商部門多項職權，各級把食品安全監管工作作為整頓、規范當地經濟秩序工作的“重中之重”，高度重視，精心組織，深入扎實組織開展食品安全專項整治工作。作為監察部門，如何立足實際，早發現、早解決食品安全監管工作中監管執法不到位、不作為、亂作為等苗頭性、傾向性問題，防止損害群眾切身利益問題發生，具有十分重要的現實意義。
第一，對流通領域食品安全監管工作進行行政效能監察，是監察部門履行職責的具體體現。作為專司監督檢查職責的監察部門，在食品安全監管工作中，應通過行使監察職能，監督基層工商部門及其工作人員在行使職權過程中執行食品安全法律法規、落實食品安全工作責任制等有關情況，對食品安全監管工作中監管執法不到位、不作為、亂作為，造成不良后果的進行責任追究，進一步提高行政效能，促進執法到位，實現廉政勤政。
第二，對流通領域食品安全監管工作進行行政效能監察，是當前工商部門紀檢監察工作形勢發展的迫切要求?？倳浽邳h的十七大報告中指出：“堅持標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，扎實推進懲治和預防腐敗體系建設，在堅決懲治腐敗的同時，更加注重治本，更加注重預防，更加注重制度建設，拓展從源頭上防治腐敗工作領域?！边@要求監察部門的工作重點必須是融入經濟建設、政治建設、文化建設、社會建設和黨的建設之中，放在黨和政府的中心工作上。當前，食品安全監管工作是各級政府及其職能部門的一項重點工作。工商行政管理部門主要負責監管流通環節的食品安全監管工作，而流通環節的食品安全監管工作上連生產、加工環節，下連消費環節，涉及范圍廣，任務繁重，責任重大。各級監察部門必須充分發揮職能作用，對食品安全監管執法是否到位、食品安全監管責任制是否落實到位、市場巡查是否到位、工作機制（制度）是否健全進行執法監察、行政監察、效能監察，從而有效預防有法不依、違法不究、執法不嚴、監管不力，、失職瀆職等不作為、亂作為行為。
第三，對流通領域食品安全監管工作進行行政監察，是當前監察部門保障執法安全、維護工商形象的一項重要舉措。監察部門對食品安全監管工作效能、紀律作風等問題開展行政監察、效能監察，既能有效解決在監管、執法、服務等方面存在的問題，又有助于從中發現違紀違法案件線索，同時可以強化紀檢監察機關的監督檢查職能，實現關口前移，見微知著，變事后懲處為事前防范，有效防范履職風險；通過監督檢查，還可以發現執法、監管等方面存在的漏洞和薄弱環節，有針對性地提出改進意見、建議、措施，化解執法風險，推動食品安全監管各項工作的深入開展，維護良好的工商形象。
二、監察部門在市場食品安全監管工作中應如何發揮職能作用
筆者認為，在市場食品安全監管工作中，監察部門應在以下幾方面發揮積極的作用：
（一）監察部門必須充分發揮教育職能作用。
流通領域食品安全監管工作涉及的環節多，鏈條長，是一項復雜的系統工程，其涉及面很廣，如果工商人員在履行職責、監管執法過程中，出現失職、瀆職等違法違紀行為，其帶來的影響將會很大。因此，監察部門必須承擔起教育和教育引導的任務。一是要采取設立食品安全廉政網頁、典型案例剖析、專題討論等形式，把食品安全防范和分解履職責任風險的意識灌輸到每一名工商干部職工的頭腦中，使干部職工充分認識到《國務院關于加強食品等產品安全監督管理的特別規定》的重要性和自身肩負監管任務的艱巨性。二是組織開展專題廉政教育活動，要針對市場食品安全監管工作中可能出現的帶有普遍性和根本性的問題，對可能發生責任風險的情形、環節等進行剖析，提出預防和注意事項，敲響警鐘，增強責任風險意識，化解執法風險，確保工商隊伍“執法安全”。三是要督促廣大工商行政管理人員多渠道、多途徑向社會廣泛宣傳特別規定，使廣大老百姓了解并自覺配合工商部門貫徹執行《特別規定》提出的明確要求。
（二）監察部門必須充分發揮監督檢查職能作用。
執法監察、效能監察是監察部門實現監督檢查的重要手段和工作方式。在工作中，監察部門要堅持依法執紀、依法辦案，堅持在法律和紀律面前人人平等，對食品安全監管工作中出現的任何違紀違法行為，都必須依紀依法嚴肅處理。一是抓好重點部門、重點環節、重點對象的監督檢查。加強對登記注冊、企業監管、市場監管、經濟檢查、基層工商所等重點部門，執法崗位、“窗口部門”等重點環節，以及領導干部、窗口工作人員、工商所長、一線執法人員等重點對象的監督檢查并實施風險點管理。堅決制止有令不行、有禁不止、各行其是的行為，堅決糾正“該作為的不作為、不該作為的亂作為”的現象，進一步規范依法行政行為。二是切實加強執法監察、行政監察、效能監察工作，堅決糾正個別基層工商部門“執法不到位、監管不到位、責任不落實”的現象。在近期開展的食品安全專項督查工作中，監察部門通過督察發現了一些基層工商部門對無照經營查處力度不夠；個別市場監管人員責任心不強，沒有及時督促轄區的食品經營戶填寫臺帳；部分工商干部對食品安全監管存有畏難情緒，存在巡查不到位，管理有死角等等問題，監察部門及時指出并促其整改。由于監察部門的提前介入，這些存在問題都得到了及時糾正、解決。三是構建內外監督網絡，延伸反腐監督觸角。一方面，充分發揮制度的剛性監督作用和管人管事的機制作用，通過建立完善食品安全監督方面的規章制度，確保工作目標的落實。如制定《流通環節產品質量和食品安全專項整治工作責任追究辦法》、《食品市場巡查工作制度》、《食品安全工作職責》、《行政效能過錯責任追究實施辦法》等制度，推進依法行政。另一方面，充分發揮外部監督作用，通過采取聘請廉政行政監督員、開展“行風熱線”上線活動、局長接訪日、召開行政廉政監督員會議、開通電子郵箱、公布食品監管舉報電話等多種舉措，進一步擴大群眾的知情權、參與權和監督權，廣開言路，聽民聲，察民意，知民情，進一步在全社會創造一個人民群眾敢于監督、善于監督、能夠監督食品安全的良好氛圍。
（三）監察部門必須充分發揮懲處職能作用。
在市場食品安全監管工作中，紀檢監察機關要始終保持查處違紀違法案件的高壓態勢，通過實施責任追究、引咎辭職、末位淘汰等舉措，以反腐實際成效取信于民。對監管不到位、有不作為行為的工商人員，給予嚴肅處理，直至開除公職；對徇私枉法、包庇縱容、瀆職失職行為，造成嚴重后果的除追究有關領導責任外，還要追究主要負責人的行政、刑事責任。同時，監察部門還要通過查處抓典型，形成人人想干事、謀大事、成大事的積極向上氛圍，從而有力推動食品安全監管工作的深入開展。
[論文摘要]股指期貨的交易風險不容忽視，我國政府應建立完善的法律體系和嚴格的交易風險防范機制以及健全市場監管機制，提高市場監管水平。以防范股指期貨的交易風險。
根據目前股票市場和期貨市場實際的規模、需求量和法律法規環境，我國已經具備了發展指數期貨交易的條件。根據其他國家開展指數期貨交易的經驗和教訓來看，指數期貨的風險防范問題是開展指數期貨交易重中之重的問題，所以在交易過程中，要建立完善的法律體系、嚴格的風險防范措施和健全的市場監管機制。
一、股指期貨交易一般性風險
由于股票指數期貨市場運作的不確定性，不但對期貨市場產生風險，而且對現貨市場產生風險，甚至將給市場宏觀主體和微觀主體以及整個社會、經濟環境造成危害。
（一）股指期貨交易風險的類型
按照巴塞爾委員會于1994年7月27日發表的《衍生產品風險管理指南》，可將股票指數期貨交易風險作如下分類。（1）市場風險。市場風險又稱價格風險，股指期貨價格風險包括投機者對期貨價格的預測失誤風險和套期保值風險。套期保值風險是指當股票指數期貨交易的標的物股票價格指數發生逆向變動，即股票期貨市場指數變動不完全與股票現貨市場指數變動成比例，使套期保值的對沖交易發生變化或破裂所造成的風險。造成股票指數期貨市場無法發揮應有的套期保值功能。套期保值中主要的風險為基差風險，由于現貨價格與期貨價格之間的收斂性是不確定的，尤其是在期貨到期之前進行對沖，期貨價格常常會過度偏離現貨價格，基差風險就可能增大。（2）信用風險。信用風險又稱違約風險，當交易的對方不愿意或不能夠完成契約責任時，信用風險就會出現。對手違約又可分為敵意違約和被迫違約兩類。前者為有能力履約但故意不履約，后者為的確沒有能力履約（如破產等原因）而不能履約。對于股指期貨交易而言，信用風險發生的概率極小，原因是在進行股指期貨交易時，交易所有一套獨特的交易體系，如設立一系列的保證金制度，最低資金要求，逐日盯市結算措施及強行平倉制度等，使整個市場的信用風險下降。但這種由結算公司充當所有投資者的交易對手，并承擔履約責任，一旦結算公司出現風險暴露，由于其風險過度集中，則將危及到整個體系的安全。（3）流動性風險。流動性風險包括兩類風險，一種是市場流動性風險，另一類是資金流動性風險。市場流動性風險是指市場交易量不足或無法獲得市場價格，導致投資者無法及時平倉的風險。資金流動性風險是指因市場投資者流動資金不足而導致合約到期時無法履行合約支付義務或無法按合約要求追加保證金的風險。在股指期貨市場上資金流動性風險通常是投機者操縱市場的重要手段。如果多、空方主力嚴重違規，將會使無數空頭或多頭面臨爆倉的危險，人為造成資金流動性風險。如我國“327國在期貨事件”由于空方主力嚴重違規、使多方面臨爆倉的絕境，便是人為制造流動風險的實例。（4）操作風險。操作風險是由于人為因素和風險管理控制方面的失誤而產生虧損的風險。其本質屬于管理問題。引起操作風險的主要原因，有人為的錯誤、電腦系統的故障、操作程序錯誤、系統失靈或內部控制失效等等。如巴林銀行倒閉案，就是典型的內控機制系統造成的。（5）法律風險。法律風險是交易合約及其內容與相關法律制度發生沖突致使合約無法正常履行或無法獲取所期待的經濟收益所造成的風險。當然，也包括相關法規制定不及時、不完整，當市場發生劇烈波動時被迫采取臨時措施而造成的風險。例如，我國在“327國債期貨事件”及許多商品期貨市場上都曾采取過的協議平倉，便是實例。
二、股指期貨交易的特殊風險
股指期貨作為金融衍生品種，除了一般性風險外，還由于標的物自身的特點和合約設計過程中的特殊性，而具有一些特定的風險：（1）基差風險。基差風險是股指期貨相對于其他金融衍生產品(期權、掉期等)的特殊風險。從本質上看，基差反映著貨幣的時間價值，一般應維持一定區間內的正值(即遠期價格大于即期價格)，如美國標準普爾500種股票價格指數期貨(S＆P500)的基差，在一般情況下為2到3點。但在巨大的市場波動中，也有可能出現基差倒掛甚至長時間倒掛的異常現象?；畹漠惓Ｗ儎樱砻鞴芍钙谪浗灰字械膬r格信息已完全扭曲，這將產生巨大的交易性風險。（2）合約品種差異造成的風險。合約品種差異造成的風險，是指類似的合約品種，如日經225種股指期貨和東京證券股指期貨，在相同因素的影響下，價格變動不同。表現為兩種情況：一是價格變動的方向相反。二是價格變動的幅度不同。類似合約品種的價格，在相同因素作用下變動幅度上的差異，也構成了合約品種差異的風險。（3）標的物風險。股指期貨交易中，標的物設計的特殊性，是其特定風險無法完全鎖定的原因。從套期保值的技術角度來看，商品期貨、利率期貨和外匯期貨的套期保值者，都可以在一定期限內，通過建立現貨與期貨合約數量上的一致性、交易方向上的相反性來徹底鎖定風險。而股指期貨由于標的物的特殊性，使現貨和期貨合約數量上的一致僅具有理論上的意義，而不具有現實操作性。因為，股票指數設計中的綜合性，以及設計中權重因素的考慮，使得在股票現貨組合中，當股票品種和權數完全與指數一致時，才能真正做到完全鎖定風險，而這在實際操作中的可行性幾乎是零。因此，股指期貨標的物的特殊性，使完全意義上的期貨與現貨間的套期保值成為不可能，因而風險將一直存在。（4）交割制度風險。股指期貨采用現金交割的方式完成清算。相對于其他結合實物交割進行清算的金融衍生產品而言，存在更大的交割制度風險。如在利率期貨交易中，符合規格的債券現貨，無論如何也可以滿足一部分交割要求。股指期貨則只能是百分之百的現金交割，而不可能以對應股票完成清算。
三、股指期貨交易的風險防范
（一）建立完善的法規體系
為保證指數期貨交易安全運作，必須建立嚴密的法規與監管體系，健全交易者行為，防范指數期貨的風險，保證指數期貨市場的公平競爭和平穩運行。對于國外指數期貨，均有嚴密的法規與監管體系。以美國為例，指數期貨交易是在國家統一立法《期貨交易法》的制約下，形成了商品期貨委員會（CFTC）、期貨行業協會與期貨交易所三級監管模式，有效的抑制了風險的發生，并促進了市場的發展。我國目前期貨交易已形成統一監管體系，形成了證監會一期貨交易所兩級監管模式，而指數期貨也可沿用兩級監管模式，以方便風險管理。在法規體系上，可根據指數期貨的特征對《期貨市場管理暫行條例》的有關內容進行修改，在此基礎上制訂《指數期貨交易管理辦法》與《指數期貨交易規則》。從長期考慮應盡快制訂《期貨法》，使指數期貨交易有法可依、規范發展，防范市場操縱和防范市場風險，以更高法律效率的、更加完善的法規體系作保證。
（二）建立嚴格的交易風險防范機制
為了增強市場的抗風險能力，一方面要總結國內期貨市場風險監管的經驗，另一方面要借鑒國外指數期貨市場的管理制度，并在此基礎上做好以下工作：（1）科學定位指數期貨標的物。指數期貨標的物要包含大量具有較大市值的股票，保證市場不易縱。（2）確定合理的保證金水平。由于我國股價波動限制在10％，所以，指數期貨的保證金應在15％以上。（3）規定適度的漲停板幅度。由于我國股票市場不很成熟，保證金的追加速度受到金融服務效率的制約，所以要規定適度的漲跌停板。（4）在市場價格風險加大時，每日結算兩次，同時要求保證金在一小時內到位。因此，建立高效率的結算制度，是股指期貨風險控制的基本要求。（5）建立特殊情況下的強行平倉制度。當指數期貨市場連續單方無報價時，可采取商品期貨的處理方法，按規定的步驟強行平倉，釋放市場風險。（6）建立風險控制的巡回斷路系統。風險控制的巡回斷路系統是為了協調股票市場和指數期貨市場的價格變動，并對指數期貨的價格進行限制的措施，以減少股市和期市之間的系統風險。（7）嚴格的風險準備金制度。目前國內期貨市場的風險準備金非常有限，要推出指數期貨，就必須增強市場抵御突發性風險的能力，因此應該提高風險準備金提取比例。（8）實行更加嚴格的限倉制度，防止市場操縱行為。（9）建立風險預警系統。在參考國外風險預警的基礎上，建立國內指數期貨交易的風險預警系統，以便能夠在事前預測和控制指數期貨風險。
由于股票指數期貨市場運作的不確定性，不但對期貨市場產生風險，而且對現貨市場產生風險，甚至將給市場宏觀主體和微觀主體以及整個社會、經濟環境造成危害。
（一）股指期貨交易風險的類型
按照巴塞爾委員會于1994年7月27日發表的《衍生產品風險管理指南》，可將股票指數期貨交易風險作如下分類。（1）市場風險。市場風險又稱價格風險，股指期貨價格風險包括投機者對期貨價格的預測失誤風險和套期保值風險。套期保值風險是指當股票指數期貨交易的標的物股票價格指數發生逆向變動，即股票期貨市場指數變動不完全與股票現貨市場指數變動成比例，使套期保值的對沖交易發生變化或破裂所造成的風險。造成股票指數期貨市場無法發揮應有的套期保值功能。套期保值中主要的風險為基差風險，由于現貨價格與期貨價格之間的收斂性是不確定的，尤其是在期貨到期之前進行對沖，期貨價格常常會過度偏離現貨價格，基差風險就可能增大。（2）信用風險。信用風險又稱違約風險，當交易的對方不愿意或不能夠完成契約責任時，信用風險就會出現。對手違約又可分為敵意違約和被迫違約兩類。前者為有能力履約但故意不履約，后者為的確沒有能力履約（如破產等原因）而不能履約。對于股指期貨交易而言，信用風險發生的概率極小，原因是在進行股指期貨交易時，交易所有一套獨特的交易體系，如設立一系列的保證金制度，最低資金要求，逐日盯市結算措施及強行平倉制度等，使整個市場的信用風險下降。但這種由結算公司充當所有投資者的交易對手，并承擔履約責任，一旦結算公司出現風險暴露，由于其風險過度集中，則將危及到整個體系的安全。（3）流動性風險。流動性風險包括兩類風險，一種是市場流動性風險，另一類是資金流動性風險。市場流動性風險是指市場交易量不足或無法獲得市場價格，導致投資者無法及時平倉的風險。資金流動性風險是指因市場投資者流動資金不足而導致合約到期時無法履行合約支付義務或無法按合約要求追加保證金的風險。在股指期貨市場上資金流動性風險通常是投機者操縱市場的重要手段。如果多、空方主力嚴重違規，將會使無數空頭或多頭面臨爆倉的危險，人為造成資金流動性風險。如我國“327國在期貨事件”由于空方主力嚴重違規、使多方面臨爆倉的絕境，便是人為制造流動風險的實例。（4）操作風險。操作風險是由于人為因素和風險管理控制方面的失誤而產生虧損的風險。其本質屬于管理問題。引起操作風險的主要原因，有人為的錯誤、電腦系統的故障、操作程序錯誤、系統失靈或內部控制失效等等。如巴林銀行倒閉案，就是典型的內控機制系統造成的。（5）法律風險。法律風險是交易合約及其內容與相關法律制度發生沖突致使合約無法正常履行或無法獲取所期待的經濟收益所造成的風險。當然，也包括相關法規制定不及時、不完整，當市場發生劇烈波動時被迫采取臨時措施而造成的風險。例如，我國在“327國債期貨事件”及許多商品期貨市場上都曾采取過的協議平倉，便是實例。
二、股指期貨交易的特殊風險
股指期貨作為金融衍生品種，除了一般性風險外，還由于標的物自身的特點和合約設計過程中的特殊性，而具有一些特定的風險：（1）基差風險?；铒L險是股指期貨相對于其他金融衍生產品(期權、掉期等)的特殊風險。從本質上看，基差反映著貨幣的時間價值，一般應維持一定區間內的正值(即遠期價格大于即期價格)，如美國標準普爾500種股票價格指數期貨(S＆P500)的基差，在一般情況下為2到3點。但在巨大的市場波動中，也有可能出現基差倒掛甚至長時間倒掛的異?，F象?；畹漠惓Ｗ儎?，表明股指期貨交易中的價格信息已完全扭曲，這將產生巨大的交易性風險。（2）合約品種差異造成的風險。合約品種差異造成的風險，是指類似的合約品種，如日經225種股指期貨和東京證券股指期貨，在相同因素的影響下，價格變動不同。表現為兩種情況：一是價格變動的方向相反。二是價格變動的幅度不同。類似合約品種的價格，在相同因素作用下變動幅度上的差異，也構成了合約品種差異的風險。（3）標的物風險。股指期貨交易中，標的物設計的特殊性，是其特定風險無法完全鎖定的原因。從套期保值的技術角度來看，商品期貨、利率期貨和外匯期貨的套期保值者，都可以在一定期限內，通過建立現貨與期貨合約數量上的一致性、交易方向上的相反性來徹底鎖定風險。而股指期貨由于標的物的特殊性，使現貨和期貨合約數量上的一致僅具有理論上的意義，而不具有現實操作性。因為，股票指數設計中的綜合性，以及設計中權重因素的考慮，使得在股票現貨組合中，當股票品種和權數完全與指數一致時，才能真正做到完全鎖定風險，而這在實際操作中的可行性幾乎是零。因此，股指期貨標的物的特殊性，使完全意義上的期貨與現貨間的套期保值成為不可能，因而風險將一直存在。（4）交割制度風險。股指期貨采用現金交割的方式完成清算。相對于其他結合實物交割進行清算的金融衍生產品而言，存在更大的交割制度風險。如在利率期貨交易中，符合規格的債券現貨，無論如何也可以滿足一部分交割要求。股指期貨則只能是百分之百的現金交割，而不可能以對應股票完成清算。三、股指期貨交易的風險防范
（一）建立完善的法規體系
為保證指數期貨交易安全運作，必須建立嚴密的法規與監管體系，健全交易者行為，防范指數期貨的風險，保證指數期貨市場的公平競爭和平穩運行。對于國外指數期貨，均有嚴密的法規與監管體系。以美國為例，指數期貨交易是在國家統一立法《期貨交易法》的制約下，形成了商品期貨委員會（CFTC）、期貨行業協會與期貨交易所三級監管模式，有效的抑制了風險的發生，并促進了市場的發展。我國目前期貨交易已形成統一監管體系，形成了證監會一期貨交易所兩級監管模式，而指數期貨也可沿用兩級監管模式，以方便風險管理。在法規體系上，可根據指數期貨的特征對《期貨市場管理暫行條例》的有關內容進行修改，在此基礎上制訂《指數期貨交易管理辦法》與《指數期貨交易規則》。從長期考慮應盡快制訂《期貨法》，使指數期貨交易有法可依、規范發展，防范市場操縱和防范市場風險，以更高法律效率的、更加完善的法規體系作保證。
（二）建立嚴格的交易風險防范機制
為了增強市場的抗風險能力，一方面要總結國內期貨市場風險監管的經驗，另一方面要借鑒國外指數期貨市場的管理制度，并在此基礎上做好以下工作：（1）科學定位指數期貨標的物。指數期貨標的物要包含大量具有較大市值的股票，保證市場不易縱。（2）確定合理的保證金水平。由于我國股價波動限制在10％，所以，指數期貨的保證金應在15％以上。（3）規定適度的漲停板幅度。由于我國股票市場不很成熟，保證金的追加速度受到金融服務效率的制約，所以要規定適度的漲跌停板。（4）在市場價格風險加大時，每日結算兩次，同時要求保證金在一小時內到位。因此，建立高效率的結算制度，是股指期貨風險控制的基本要求。（5）建立特殊情況下的強行平倉制度。當指數期貨市場連續單方無報價時，可采取商品期貨的處理方法，按規定的步驟強行平倉，釋放市場風險。（6）建立風險控制的巡回斷路系統。風險控制的巡回斷路系統是為了協調股票市場和指數期貨市場的價格變動，并對指數期貨的價格進行限制的措施，以減少股市和期市之間的系統風險。（7）嚴格的風險準備金制度。目前國內期貨市場的風險準備金非常有限，要推出指數期貨，就必須增強市場抵御突發性風險的能力，因此應該提高風險準備金提取比例。（8）實行更加嚴格的限倉制度，防止市場操縱行為。（9）建立風險預警系統。在參考國外風險預警的基礎上，建立國內指數期貨交易的風險預警系統，以便能夠在事前預測和控制指數期貨風險。
（三）建立健全的市場監管機制
目前我國期貨市場監管工作當中缺乏行業自律管理這個環節，導致市場風險監控方面出現盲區，增加了政府監管和交易所監管的難度。指數期貨對風險控制的要求更高，所以必須盡快建立自律性期貨行業的內部溝通，運用行業力量降低指數期貨市場的風險。并且建立跨部門、跨市場的聯合監督機構是非常必要的，它有利于股票市場和指數期貨市場監管信息共享，有利于風險控制決策、措施及步驟的一致。最后，要改進監管方式，提高監管水平。我國期貨市場一直是以行政監管為主，但法律監管具有力度大、管理規范、對市場的沖擊力較小等優點，因此成為指數期貨風險監管的主要方式。
[論文關鍵詞]股指期貨交易風險防范
[論文摘要]股指期貨的交易風險不容忽視，我國政府應建立完善的法律體系和嚴格的交易風險防范機制以及健全市場監管機制，提高市場監管水平。以防范股指期貨的交易風險。
參考文獻
[1]陳潔《我國證券市場風險問題研究》[J]，載《合作經濟與科技》，2007（第316期）
[2]《股指期貨的風險管理》[J]，載《經濟論壇》，2004（第6期）
【關鍵詞】互聯網金融 風險 監管建議
互聯網金融產品的飛速發展以及其在今天所獲得的成績，讓大量的金融資源都開始逐漸的涌入到互聯網領域中來，高投資回報率也蘊含了相對較高的風險，讓互聯網金融成為了社會各界關注的焦點，這不但對我國傳統金融行業帶來了很大的影響，同時也增加了金融監管工作的難度。所以清楚的了解互聯網金融風險的主要形式，探討如何有效對其風險進行監管，有助于互聯網金融的健康發展。
一、互聯網金融風險的主要形式
（一）信用風險。互聯網金融中，參與交易的雙方往往無法面對面交易，同時因為信息不對稱的問題可能造成信用風險的產生。更有甚者，很多不法分子常常借助于互聯網金融的匿名性以及隱蔽性，其信息身份不需要通過嚴格的審查，便能夠通過互聯網金融的中介平臺來實現資金流轉而進行非法洗錢，此類交易安全問題會在很大程度上對金融市場帶來相當惡劣的影響，同時也阻礙了互聯網金融的持續健康發展。
（二）市場風險。因為互聯網信息傳遞表現出的便捷性以及不受時空制約的優勢，互聯網金融常常會擴大傳統金融的市場風險，同時這一市場風險的危害性有很大的提升。在金融網絡化不斷加深的新時期下，投機分子往往會依靠利率或者匯率的波動在互聯網融資平臺中進行關聯交易，對資金的有效流動帶來很大影響，容易導致支付危機的出現，從而引發金融市場的波動[1]。
（三）操作風險。一方面，金融網絡系統自身安全性會造成操作風險的出現。賬戶授權使用、互聯網金融機構以及消費者的信息交流等往往都存在一定的漏洞，導致互聯網金融企業在實際的經營管理中可能出現操作風險；另一方面，因為交易主體對互聯網金融業務中的相關規范流程不是非常了解，容易造成投資者蒙受損失，同時對互聯網金融企業自身的信譽度帶來影響，降低公眾的信心。
（四）法律風險。互聯網金融屬于新興金融業務，其獨有的特性讓目前的金融政策法規不能夠對其予以非常全面的制約與管束，例如說互聯網金融市場的準入標準、運作方式是否合法、交易雙方之間的身份認證以及金融市場監管等，都沒有做出明確的規定。這就很有可能導致互聯網金融交易主體在實際交易過程中增加其不確定性，面臨法律沖突的風險同時陷入法律困境，對互聯網金融企業的正常發展帶來影響。
二、互聯網金融風險的監管建議
（一）大力推進實施動態分類監管。應當真正清晰明確的了解金融監管的概念，對監管層次予以詳細劃分。監管由松到緊一般能夠劃分成為四個層次：市場自律、注冊規范、一般監管以及嚴格監管。要按照各類互聯網金融平臺以及實際產品的影響程度以及其中所含風險實際大小來進行科學評估，同時按照評估結果來對風險監管范圍進行劃分，從而準確量化監管強度，之后結合最終評估反饋來實施有針對性的監管手段。比如說利用市場自律以及注冊手段來管理風險較小、影響程度不大的互聯網金融業務，而對一些風險較高的互聯網金融業務采取嚴格的監管方式。另外按照金融產品與服務的發展變化情況，對監管范圍予以合理調整，對各類產品制定有針對性的監管計劃。
（二）互聯網金融數據監測與分析。為更好的防止互聯網監管漏洞以及監管黑洞的存在，必須要對互聯網金融數據實施全面的監測，以大數據平臺為基礎進行整體評估，對互聯網金融的風險情況予以科學判定。監督管理部門必須結合互聯網金融風險產生的主要過程來制定出合理的監控標準，比如說對數據類型進行確定、對監控指標予以定義、對統計范圍科學劃分等。針對一些進入門檻相對較低且風險影響人數較多的互聯網金融平臺，應當同時制定出有針對性的經營性指標以及風險性指標，同時對采集的數據予以實時分析。監督管理部門在建立完善風險評估制度的過程中，需要對互聯網金融實際發展狀況予以實時追蹤，從而獲取到最新的風險情況，以便于制定合理的應對措施。
（三）建立通暢有效的溝通渠道?；ヂ摼W金融企業必須要和監督管理部門保持一種通暢有效的溝通狀態，應當建立良好順暢的溝通渠道。針對被監管單位，互聯網金融企業必須要了解到對互聯網金融實施全面監管能夠在一定程度上推動企業發展，確保監管方與被監管方能夠真正共同配合進行風險防范。作為互聯網市場中的主體，互聯網金融企業自身的自律行為非常關鍵，若企業為追求經濟效益而盲目運作，不但會影響到整個行業的穩定發展，同時也給自身帶來一定的法律風險。所以，互聯網金融企業必須要和監管單位保持一種有效的溝通，真正支持和參與到互聯網金融監管中來，接受監管單位的意見[2]。
（四）加強對消費者的宣傳力度。廣大消費者應當樹立較強的自我保護與防范意識，這會在一定程度上強化對互聯網金融風險的監管。互聯網金融風險的產生會對消費者帶來直接損失，但因為信息不對稱或知識水平有限的原因，很多消費者基本上都不了解互聯網金融和傳統金融之間的差異，也不能夠了解互聯網金融可能存在哪些風險。所以相關監管機構必須要開展好互聯網金融風險的宣傳工作，讓廣大消費者可以真正全面的認識互聯網金融業務的特性，不斷增強消費者的風險防范意識。同時，監管機構還必須要盡可能的維護借款人、支付人以及投資人的合法權益，強化對于消費者個人信息的保護工作，對存在的金融欺詐現象予以嚴厲懲處。
三、結語
總而言之，在我國現代信息技術飛速發展的今天，尤其是互聯網和金融業之間融合度持續加深的新時期下，互聯網金融也表現出了一片祥和的發展態藎也逐漸成為了我國金融體系中不可分割的重要部分。建議國家政府和主管部門應當充分注重互聯網金融風險的監管工作，進一步完善互聯網金融監督管理機制，借助于科學有效的風險管控手段，推動我國互聯網金融朝著更加科學化和健康化的方向發展。
參考文獻：
[1]張曉文，李師航，羅曉玲.互聯網金融風險及其監管[J].合
作經濟與科技，2016，24：48-49.
關鍵詞:金融衍生品風險;政府監管;風險管理體制;金融風險預警機制
一、金融衍生品的涵義
金融衍生品通常是指從原生資產(Underlying Assets)派生出來的金融工具。金融衍生品作為一種金融創新,是在20世紀70-80年代初新一輪金融創新的背景下興起和發展起來的。最近20年來,金融衍生品市場的快速發展已經成為國際金融市場最顯著、最重要的特征之一。隨著我國利率市場化和匯率形成機制改革進程的不斷深入,利率風險和匯率風險日益顯現。同時,金融機構和企業面臨的國內外的競爭日益加劇。因此,完善我國金融市場體系,發展金融衍生品市場是我國金融業的必然選擇。
二、金融衍生品的風險根源
金融風險管理領域一個突出的現象就是金融衍生品的廣泛使用。盡管金融衍生品市場具有很多獨特而靈活的功能,但是在現實中金融衍生品交易也造成了很多市場動蕩和金融風險。尤其是近年來隨著金融全球化的發展,各國金融市場的聯系越來越密切,金融風險的傳播速度越來越快,影響也越來越大。最近的國際金融危機就是因為金融衍生品的監管不善造成的。因此,應該正確認識金融衍生品市場的風險根源,切實做好市場監管,有效防范金融風險,合理運用和發揮金融衍生品市場的經濟功能,促進經濟的快速增長。金融衍生品市場的風險主要包括價格風險、運作風險、交割風險、流動性風險、信用風險和法律風險等。金融衍生品具有以上風險主要源于以下幾個原因:
(一)金融衍生品的杠桿性使市場價格波動更加劇烈
金融衍生品的杠桿作用具有的收益和風險放大功能從而造成價格劇烈波動。市場參與者利用金融衍生品進行交易時,只需要動用少量的資金即可控制資金量巨大的合約,交易合約的價值可能是投資資金的幾倍、十幾倍甚至幾十倍。由于這種杠桿作用的存在,當價格變動方面有利時投資可以獲得巨額的收益,然而當價格變動方向不利的時候,其杠桿放大效應可能造成巨大的損失。與此同時,隨著金融衍生品的迅速發展,利用金融衍生品進行投機的市場參與者也不斷增加。這種市場擴大的趨勢,進一步導致市場承受風險的程度在不斷加大。
(二)金融衍生品的不斷創新導致風險結構復雜化
隨著新的金融衍生品的不斷涌現,通過對基礎產品進行各種分拆和重新的構造組合,其風險變得更加復雜化,這些風險不僅難以為一般投資者了解而且也對風險測度的模型和方法帶來新的挑戰。而一種金融衍生產品中可能包含眾多基礎產品變動因素,從而導致各種風險混合其中,彼此之間相互作用,互相影響,從而使金融衍生品的風險加倍放大。另外,金融衍生品具有表外性的特點,它降低了金融市場的透明度,增加了市場監管的難度。
(三)金融衍生品會導致市場產生連鎖反應
利率、匯率等基礎金融產品及其衍生品的密切聯動性,會導致金融衍生品市場中的風險事件經常出現連鎖反應,特別是在當今經濟全球化和國際金融一體化高速發展時期,這種連鎖反應不僅體現在金融衍生品市場及基礎金融市場,甚至涉及到世界各國的實體經濟。隨著此次美國金融危機的爆發,世界各國的股市陷入低迷,世界經濟增長速度變緩,各國的實體經濟均受到了非常大的沖擊?？梢钥闯?這種連鎖反應可以說到了牽一發而動全身的地步。
三、加強我國金融衍生品風險政府監管的建議
鑒于衍生金融工具交易涉及面廣泛,對其進行有效的監管需要有關各方能夠協調行動。包括銀行業監管部門、證券業監管部門、各行業的自律組織、有關會計機構、審計機構、有關交易所、清算機構,等等。本文僅從政府的角度,提出監管部門針對金融衍生品監管的幾項有效的措施。
(一)完善相關法律法規
法律法規是政府監管的主要依據,由于我國尚未建立金融衍生品交易市場,金融衍生品交易主要為業務,其規定僅限于其他法律的相關條款。目前尚無系統規范的關于金融衍生品交易監管的法律法規,這嚴重制約了政府的外部監管。因此,中國證監會可以協同人民銀行、銀監會和保監會加快制定《金融衍生品交易監管總則》,以指導商業銀行、證券機構、保險機構等從事金融衍生品交易的監管工作,并且應該進一步修訂《證券法》、《保險法》、《人民銀行法》、《商業銀行法》、《企業法》、《期貨交易管理暫行條例》等,為金融衍生品創新和金融衍生品市場的規范發展留足空間,創造有利的法律環境。其內容應主要包括以下項目:
1、明確金融衍生品監管的模式。我國可側重于政府監管,同時要充分發揮行業和交易所的自律監管作用。在具體立法方面,可采取在某項法律中包含相關金融衍生品交易監管條款的分散立法,等時機成熟時再專門對金融衍生品交易的監管進行集中立法。我國可采取集中型監管模式,由政府通過制定專門的法規,并設立全國性的監管機構來統一管理全國金融衍生品交易的監管工作,政府在市場監管中占主導地位,各種自律性組織起協調作用。
2、建立金融衍生品經營許可證制度。在我國,衍生品交易主體依法受到嚴格限制。根據銀監會《金融機構衍生品交易業務管理暫行辦法》的規定,為減少因不具有資格的金融機構從事金融衍生品交易所形成的風險,必須建立金融衍生品交易許可證制度,并必須對進入相應交易所的交易進行許可證驗證;為客戶提供場外交易(柜臺交易)的,其許可證必須在其營業場所公示,其管理類似現行的金融許可證管理制度。因此,我國政府相關機構應該盡快建立金融衍生品經營許可證制度。
3、制定金融監管合作法。包括國際金融監管合作和國內金融監管部門之間的合作。一是明確各金融監管機構的工作性質、責任、權利和義務,以保證監管合作的穩定性。二是明確建立共享機制。中國人民銀行建立情報中心和監測中心,為各監管機構之間、監管機構與央行之間、以及與被監管機構之間需要建立高效、及時的信息共享機制,并通過對經濟、金融形勢的全面分析和監控,及時發現影響金融穩定的潛在風險,及時向各監管部門及國家有關部門通報,采取相應措施,以保證合作的有效性。三是加強國際監管合作,實現信息共享、調查協作和相互援助,防范金融衍生品交易風波的跨國界蔓延。
4、制定相關投訴、仲裁、賠償制度和罰則。制定投訴、仲裁、賠償制度,規范交易糾紛的解決程序。制定罰則,如未經授權從事金融衍生品交易的處罰,故意逃避監管部門的監督檢查、不能嚴格執行操作規程和內部控制制度、不正當市場競爭等。
(二)促進金融機構設置完善的風險管理體制
我國政府監管部門可以按照以下3個層次指導金融機構金融衍生品交易風險管理體制的設置:
1、制定企業或機構的金融衍生品交易總則,確定金融機構與衍生產品交易全體有關的營運方針、風險管理的程序等。
2、按金融衍生品個別交易類型分別加以規定,分別按個別衍生產品的特性確定相應的風險管理的具體方法、手續、主管部門等。
3、制定金融機構的金融資產的頭寸規則:制定與市場風險管理相關的具體的指標及數值基準,確定有關金融衍生品交易的授信規則,確定與管理信用風險相關的具體的方法、數值基準等。
(三)建立金融風險預警機制
一個國家金融風險的防御能力大小很大程度上取決于是否具有一套正確反映金融體系健康與穩定的金融預警制度。我國可以借鑒國際貨幣基金組織實施的“金融部門評估計劃”,對我國金融體系的穩定性進行評估。通過指標體系的動態變化來反映商業銀行的資產分配情況和風險分散程度,從而制定抑制風險的可行方案,防止風險的發生和惡化,確立權威的預警系統主體,構筑分層次的預警系統,對金融機構的各類風險進行分析、預警和預測,有效地發現潛在的金融風險。
(四)發揮社會監督作用
政府監管往往會受到局限而產生一些新問題,如高昂的政府監管的成本、監管不當導致的市場行為扭曲以及道德風險的產生等等。許多國家(如美國、新西蘭、阿根廷等)轉而更多的謀求社會力量對金融業實行監督,以此分擔監管責任,減少對政府監管的依賴。社會監督的好處在于可以引入市場約束機制,使得中介機構、媒體、市場主體及存款人等市場主體加強監管,督促金融機構審慎經營。在構建我國金融衍生品市場監管體系中,政府應該積極主動創造良好的社會環境,輿論環境等等來加強社會監督的作用。
(五)加強全球衍生品領域的交流與合作
隨著金融衍生品在國際金融市場上的作用越來越重要,而且在多次國際性金融風波或金融危機中都有金融衍生品交易的參與,特別是最近的金融危機中衍生品風險的放大作用,金融衍生品的風險對國際金融體系的安全構成極大威脅。因此,各國日益重視金融衍生品的國際監管合作,并且在每次危機后這種合作也得到加強。國際組織和各國政府監管部門應該在以下幾個方面做出努力:
1、增強各國監管組織的合作。建立各國監管組織在雙邊或多邊基礎上共享信息的機制,加強對重大交易的監督,加強對國際化運作的金融集團的監管措施。
2、明確清算違約的處理方式。制定出現清算違約時處理投資持有、客戶資產和資金的最佳處理方法,如確定清算違約下向客戶披露信息的標準;確定當清算違約威脅到市場穩定時的安排措施等。
3、加強在突發事件下的監管合作。制定當金融中介、會員機構和市場出現重大的業務混亂時的處理機制和控制方式,確定出現國際性金融衍生品交易事件的磋商機制等。
參考文獻:
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4、白欽先.金融監管的國際協調與合作[M].中國金融出版社,2003.
按照中央部署，我局將于今年3月份全面開展深入學習實踐科學發展觀活動。希望全局同志提高認識，統一思想，深入學習領會總書記的重要講話精神，深刻理解開展學習實踐活動的重大意義，切實把思想認識統一到中央的部署和要求上來，進一步增強開展學習實踐活動的自覺性和堅定性。要在弘揚奧運精神，鞏固奧運成果的基礎上，聯系工作實際，深入開展學習實踐活動，仔細查找在思想觀念、監管制度、體制機制、隊伍素質和工作作風等方面存在的問題，采取有效措施，認真加以整改。
（二）質監事業對區域經濟發展的貢獻率要有新突破
1.繼續推進名牌產品創建工作，組織第四屆中關村質量管理文秘雜燴網獎評選，提升企業內在競爭力，引導企業品牌建設。
2.貫徹落實區委區政府關于全面實施做優做強××園的戰略部署，繼續推進高新技術產業標準化示范區建設，力爭使我區試點企業總數占到全市的50%，達到75家左右。
3.發揮標準化專業委員會的帶動作用，鼓勵企業積極參加國際國內的標準化組織，增加其在國際組織的話語權。
4.組織國內外標準化專家開展專題論壇，提升企業創新能力。
5.開展生產業的標準研究，規范該行業的市場行為。
6.繼續推動農業標準化示范基地建設，強化農產品質量安全認證。
7.以“關注民生、計量惠民”為主題，繼續開展社區菜市場電子計價秤統配統管工作，推進誠信計量體系建設。開展健康計量進醫院、公平計量進商場、光明計量進鏡店和服務計量進社區的“四走進”活動。
8.完善燃煤、燃油的市場監管，繼續加強對使用低硫散煤和生產型煤企業的監督管理。
（三）提高產品質量安全水平要有新成效
1.以“三級監管網絡”為基礎，落實食品和特種設備屬地監管責任，建立聯動監管機制，強化企業主體責任意識。
2.堅持定期對全區質量狀況進行分析，為上級政府決策提供依據。
3.繼續開展食品安全風險評估和預警，提高產品質量監管工作的前瞻性。對食品進行風險分類、分級監管，重點對桶裝飲用水、熟肉制品、乳制品、蜂產品等高風險食品進行監督抽查。在全區食品獲證企業中繼續推行haccp認證，實行檢驗人員資格制度管理。
4.開展電梯隱患評估和預警試點工作。對全區使用年限12年以上的電梯進行安全技術分析，對其中納入預警范圍的電梯進行安全評價。
5.總結奧運會特種設備安全保障工作的成功經驗，做好建國60周年慶祝活動及其他重要活動的特種設備安全保障工作。
6.推進氣瓶電子物流編碼系統應用，進一步提高氣瓶信息化管理水平。
7.對民用電梯定期進行安全狀況的分析評估。全面清理超期未檢設備，將超期未檢設備比例控制在1%以內，并逐步完善動態監管機制。
8.推進鍋爐節能監管試點，探索建立高耗能特種設備安全監察與節能監管相結合的工作模式。
9.以靈活多樣的形式開展食品質量和特種設備安全的普及宣傳，宣傳活動要進社區、進農村、進機關、進企業。
（四）技術機構的服務保障能力要有新提高
1.建立、完善國家食品質量安全監督檢驗中心的管理體系，整合資源，搭建公共實驗室平臺。建設國家化妝品質量監督檢驗中心，并通過驗收、審查。
2.拓展新的檢測項目和業務。計量所開展汽車維修行業的計量器具檢定，進一步拓展醫療衛生單位計量器具的檢定；特檢所取得壓力管道檢驗資質。
3、技術機構的能力項目和開展課題研究方面要制訂具體的目標。所有40歲以下的同志要制訂發展規劃。
（五）干部隊伍建設和作風建設要有新舉措
1.通過全面開展學習實踐科學發展觀活動，樹立科學發展理念、理清科學發展思路、創新科學發展機制，著力提高推進改革創新、促進科學發展、推動社會和諧的能力。
2.繼續做好落實黨風廉政建設責任制各項工作，實施廉政風險防范管理。認真貫徹實施我局的《工作規則》和《執行工作規則的監察辦法》及《監督辦法》，加強督查。
近年來，隨著市場經濟的快速發展和體制改革的深入推進，群眾法治意識得到提高，輿論監督的力度得到加強，各種問責機制逐漸完善，自上而下的監管責任制和責任追究制迅速得到強化，工商監管工作的問責風險日益凸現。如何正確認識和防范問責風險，對于確保工商隊伍的穩定和安全，促進工商行政管理事業的健康發展具有重要的意義。筆者結合工作實際，就工商系統在監管執法中的問責風險問題談一些粗淺的看法。
一、正確認識工商監管問責制的重要性
權力和責任是統一的。權力要受監督、制約，不受監督、制約的權力就會產生腐敗。權力要承擔相應的責任，擁有多大的權力就要承擔多大的責任。建立權責明確、行為規范、監督有效、保障有力的行政執法體制，是落實依法治國方略，推進社會主義民主法制建設的重要內容,也是黨風廉政建設的需要。因此必須強化對行政權力的監督，切實做到有權必有責、用權受監督、侵權須賠償、違法要追究。
工商部門作為監管市場經濟的行政執法部門，實現工商部門轉型升級，必須有良好的行政作風作保證。而良好的行政作風，則來源于健全的監督約束機制。健全的責任機制是行政法治的生命。在工商行政管理部門的監管中必須自覺接受監督、明晰責任。一是有利于完善監管職能；二是有利于擺脫監管困境；三是有利于提高監管效能；四是有利于改善工商形象。
二、工商監管面臨問責風險的現狀及存在問題
近年來各類安全生產事故和食品安全事件的發生，國家進一步加大對政府和部門責任追究的力度，加快了政府由“權力制”向“問責制”轉化的進程。在2009年1月13日省工商局召開的全系統視頻會議上，盧炳輝局長在會上提出：今后凡出現紀律作風問題、被上級暗訪曝光的單位，所在單位的主要領導一律予以停職。工商系統市場監管形勢的不斷變化，給工商人員帶來了更多的問責風險。
（一）監管任務日益繁重，監管難度日益加大。一是近幾年，我國出臺了一系列降低準入門檻、鼓勵民間投資的舉措，催生了大量市場主體，直接加大了市場監管的工作量。二是隨著監管職能的延伸和工作領域的拓展，造成了工商職能泛化，需要在流通領域食品安全、創建衛生城市、文明城市等各類創建活動工作中投入大量精力，使工商監管任務更加繁重，工商執法風險不可避免。三是基層工商所應對專項行動、突擊任務多，職能不清、責任邊界模糊，無法實行嚴格的定崗定責。崗位不明確，容易產生工作相互推諉、相互扯皮等問題。同時，由于職責不清，易產生“干與不干一個樣，干好干壞一個樣”的現象，使得工作不到位，最終影響基層工商工作的順利進行。
（二）工商隊伍素質參差不齊，監管執法水平有限。一是個別人員紀律作風不強，容易造成問責風險。今年以來，工商系統在督察中發現了個別窗口及辦案單位的工作人員作風散漫、不假外出、擅離職守、上班炒股玩游戲、上網娛樂聊天、著裝不規范、執法程序不規范等紀律觀念淡薄、服務意識不強的現象。二是工商人員業務監管不到位，容易造成行政疏漏。少數干部責任心不強，巡查不到位，檢查不記錄、不登記，甚至根本不進行實地檢查，僅憑在臺賬上、業務系統內制假造假，應付檢查，蒙混過關。一旦面臨問責，只能是無據可查，無證可取，無言以對，干部個人和工商部門都將面臨嚴重的不作為風險。三是個別人員工作作風簡單生硬，執法中可能出現矛盾和沖突，容易激化干群矛盾。
（三）監督約束機制不夠健全。一是對一些輕微違反紀律作風行為、不良現象起不到懲戒作用。特別在基層工商所，所長只能采取口頭警告等軟性措施，約束機制的缺失不利于隊伍管理。二是工商干部在實施行政執法行為時，缺乏可供遵守的具體規定和細則，缺乏制度規章的保障。面對風險，只能憑經驗規避，憑運氣免責。
（四）監管執法行為的規范化、制度化程度不高。的規定、辦法、制度大多由各級工商行政管理機關根據實踐自發采用，沒有形成統一的制度和體系，對運用條件、范圍沒有統一、明確的規定，而且許多工商行政管理執法人員對種類繁多的各項規章制度尚不了解，不熟悉具體的概念特征和操作要點，降低了監管執法的質量，引發問責風險。
三、對工商監管問責制的幾個思想誤區
各地食品安全、生產安全事故頻發，一些干部受到了黨紀、政紀、甚至刑事處分，不僅個人的前途受損，而且危及家庭。執法風險和問責的壓力是基層工商人員最大的工作壓力。實踐中仍有不少人對問責制不了解，有的人受傳統計劃經濟的思維和行為模式影響而對問責制抱持否定、排斥或忽視態度，因此在履行市場監管職責中不能自覺、正確地對待問責風險。
（一）“逃避”心態，對問責制缺乏正確的認識和態度。行政監管執法過程中，難免存在違法運用、不當運用或出現失誤的情況，因此需要健全問責機制加以監督約束以使其有效運作，使各項行政行為得到強有力的監督和保障。但有的基層人員認為“多做多擔責，少做少擔責”，精神壓力大，怕出事、怕得罪人，怕被投訴的思想比較普遍，不愿意承擔巨大的工作壓力，反而造成行政不作為，加大自身的問責風險。
（二）“消極”心態，還沒有樹立監管問責意識。基層的同志常說，工作累一點還不怕，就怕出事。因為風險有時是自己無法預見和控制的，就只能聽天由命了。新的
形勢下，違規行政已經不僅僅局限于犯“惡意之錯”,由于“不求有功，但求無過”的消極心態，造成行政質量不高、效能低下、程序錯誤都將受到懲處。
（三）“僥幸”心態，認為問責風險離自己很遠。相繼出臺的《行政許可法》、《行政機關公務員處分條例》、《國家賠償法》、《工商行政管理機關行政執法過錯責任追究辦法》等都對行政執法人員的行政行為作出了明確規定，劣質行政、瑕疵行政已經上升到違法犯罪的高度。但是目前我們一些干部對此仍處于一種麻痹狀態、冬眠狀態，認識不足，把握不住，審視不夠，錯誤地認為工商部門有責任無風險，認為行政賠償職務犯罪離自己很遙遠。
四、防范和規避問責風險的幾點建議
工商部門的行政監管執法涉及面廣，稍有不慎就會滑向違規行政的邊緣，可以說責任無處不在，責任無時不在，隨時面臨著被責任追究的可能。應從以下幾方面防范和抵御問責風險：
（一）提高認識，樹立正確的風險觀、責任觀。一是要正確認識權力和責任的辯證關系，克服麻痹思想，增強政治意識、大局意識、責任意識和廉政意識。二是不能因為問責風險客觀存在而杯弓蛇影，惶惶不可終日。要執法肯定有風險，但只要遵循各項規章制度，履行職責，風險是可以防范和避免的。三是要有為百姓解難，為社會盡責的胸懷，明白擔負起這些責任所應具備的能力和所應達到的水平。
（二）政務公開，讓干部群眾了解工商的行政職權。一是全面梳理工商部門行政執法職權職責的來源和依據，特別是執法主體、執法職能、執法依據、執法職權等，使工商干部自身明確什么是應該做的，什么是不能做的，從而規范執法行為。二是將涉及基層工商所的執法職權在工商所服務大廳的觸摸屏、電子滾動公開屏、政務公開活頁平臺，以及工商所的對外宣傳欄公開。收集管理對象對工商部門的意見、建議，并把工商部門的改進措施、處理意見及時反饋給管理對象。三是接受群眾問責和查詢工商所的行政職權及依據等內容，做好對部門、對群眾的解釋、溝通、協調工作，暢通民意反饋渠道，形成了執法職權公開透明、規范運行的良好環境。
（三）提升素質，強化執法人員的自我保護能力。一是明確工作崗位標準，制定工作流程和業務指引。積極探索制定各級各類執法監管人員的崗位素質標準，依據不同層次、不同監管執法崗位的職責范圍、工作重點、工作質量要求，明確干部每個崗位、各個環節應該做什么，怎么做和做到什么程度，從而明確行政執法責任，規范行政執法行為。二是以履崗能力為重點，強化教育培訓力度。根據工商行政管理轉型升級的需要，抓好基層工作人員的素質轉型，著力提高基層干部隊伍的履崗能力，努力培養造就一支能夠執行方針政策、掌握執法辦案技能、熟練運用現代信息技術、提供優質服務的基層專業型執法人才隊伍。三是強化動態管理，加大干部交流輪崗力度。“流水不腐，戶樞不蠹”，有計劃、有步驟地進行工商所干部交流，促進基層干部隊伍“人才流動”，從而激發基層干部的創新精神，增強基層干部的履崗能力，培養工商管理工作的“多面手”，以個人履崗能力的提高推動干部隊伍整體素質的提升。
（四）完善機制，健全過錯責任追究制度。一是利用電子監控設施對登記大廳、工商所等窗口的工作人員的上下班紀律、著裝、服務態度等情況實施定期和不定期的監控。二是充分發揮社會監督作用，開設舉報信箱、舉報電話、12315投訴電話、紅盾投訴網站等4個投訴渠道，還聘請社會監督員，形成了一個自我規范和社會監督相結合的監督制約機制。三是加強績效考核，建立問責機制，定期對干部職工實施績效考核，要對制度進行細化和量化，實行執法責任制、失職追究制、告誡制、否定備報制，解決工作中存在的缺位、錯位、越位等現象。四是制定執法職權問責，說明、約談與回訪等相關配套制度，及時了解干部職工思想動態。
一、總體要求
2015年食品監管工作的總體要求是：通過對原食品監管的質監、工商、藥監部門的工作職能的梳理，將監管上各環節打通、整合、融合，破除“分段而治”格局，以“依法行政，嚴格把關，服務經濟，促進發展”為宗旨，按照規范化、法制化、科學化的要求，創新監管理念，提升監管水平，不斷強化食品生產經營日常監管，深入開展各項專項整治，保持食品安全處于受控狀態；積極探索食品監管長效機制，推進從生產到流通、消費環節的一體化、全過程、高效能監管；促進全縣食品生產經營行業健康發展，為推動實現社會經濟全面、協調、可持續發展做出新貢獻。
二、工作目標
（一）、理順食品安全監管模式，摸清食品行業現狀，將部分監管職能向基層隊所平穩移交、無縫銜接，健全鄉鎮基層食品安全監管“四員”制度，合力構建高效食品安全監管體系。
（二）、全面落實食品生產經營許可準入制度，全盤掌握食品從業信息，建立食品安全信用檔案，全面推進監管信息化管理。
（三）、開展食品安全各項治理整頓，對高風險產品、重點地區的食品安全實施風險監控及隱患排查，確保區域性、季節性食品質量安全，不發生食品安全責任事故。
（四）、加強食品安全宣傳培訓工作，凸顯市場監督局監管職能，積極營造食品安全良好社會氛圍。
（五）、加強隊伍綜合能力建設，持續改進效能作風，制定食品安全風險應急預案，提升食品安全突發事件的應急處置能力。
三、具體任務
（一）、明確責權分工，厘清監管歸屬，做到監管既不交叉，又不脫節，無縫銜接，串起完整的食品安全監管鏈條。
1、作為食品安全監管的職能科室，本著“全盤掌握、提綱挈領，抓大放小、有的放矢”的思路，有針對性的開展工作，即既要發揮監管職能，對全縣食品安全監管工作起到主導職責，又要將部分具體工作及時渡讓到基層隊、所，將監管重心下移，責任落實到基層，形成齊抓共管、各司其職的管理模式。
2、在總結歸納前期全縣鹵制品生產加工小作坊專項整治經驗的基礎上，通過與基層所和鄉鎮“四員”的緊密配合，加快摸清全縣食品行業現狀，對所有涉及食品安全行業的具體數量、基本情況、誠信情況、產品（商品）的質量情況進行全面了解，將各項信息納入食品監管檔案，為日常監管工作向基層所移交做好“軟件”準備。
3、擬定縣級食品生產加工小作坊的管理辦法，將生產、流通、餐飲領域各項證照辦理的許可、審核、日常監管所需的流程圖、規范指南、執法文書、執行標準等修訂統一、整理完善，連同原食品生產經營企業（小作坊）、餐飲企業的信息報表及時向各轄區基層所移交。
4、牽頭組織食品安全監管工作交流會，將基層所原先未涉及的生產、餐飲領域的監管工作進行溝通交流，相互促進提高。
（二）、健全鄉鎮基層食品安全監管“四員”制度。
1、提請縣政府或以食品安全委員會的名義與各鄉鎮政府簽訂食品安全責任書，以基層監管所為依托，建立健全食品安全包保責任制，強化轄區網格化管理，推進食品監管工作關口前移、重心下移，加快形成食品監管橫向到邊、縱向到底的工作體系。
2、根據市場監督管理局組建方案的要求，加快與原設立在縣衛生局的食品安全委員會辦公室對接，承接相應職能，制定“四員”制度建設的相關文件和責任書，助力鄉鎮全面落實基層食品藥品安全監管“四員”制度，即每個鄉鎮確定食品藥品安全管理員1名、食品藥品安全宣傳員1名，每個村（社區）確定食品藥品安全協管員1名、食品藥品安全信息員1名。
（三）、繼續推進食品質量安全市場準入制度。
1、繼續抓好食品的市場準入工作，進一步嚴格工作程序，協同基層所加強對辦理食品生產許可證、流通許可證、餐飲服務許可證的注冊、變更、延續等行政許可，乳制品、保健品流通環節備案的各項資料審核力度，確保證照齊全方能進入食品領域，并在日常監管中實行“低門檻進入、嚴要求管理、高隱患淘汰”的管理模式，確保食品行業的“進的來、出得去”。
2、持續高壓開展查處取締無證無照工作，堅持“疏堵結合、以疏為主”原則，進一步促進行政許可審批權與監管責任的合理對應，做到權責相符。食品科對本區域無證無照經營行為查處和監管工作進行指導、協調、督查與考核；對于屢查不絕、屢禁不止的無證無照經營行為，違法情節嚴重、存在重大安全隱患的無證無照經營戶，配合市場監管稽查大隊進行查處取締。
3、通過“一企一檔”、“一戶一冊”的食品安全信用檔案的建立，結合各類別企業/作坊管理示范點的創建，完善食品經營主體行政違法和不良行為記錄，確保食品從業主體數據的真實性、可靠性，充分發揮食品安全信用檔案與執法監管的相互推動和促進作用。
（四）、加強對食品領域的監管，確保食品安全處于受控狀態。
1、按照“統一管理、分類監管、重心下移、層級負責”的原則，通過組織擬定縣內食品安全監督管理計劃，由基層所負責對轄區內各類食品企業開展日常監管，食品科開展定期及不定期的巡查、督查及業務指導，確保每年到基層所不少于四次，并在單位內部定期監管公告，對各基層所轄區內食品安全監管問題及食品安全隱患進行通報。
2、突出難點重點，開展專項整治。結合群眾反應強烈、社會危害嚴重的難點熱點問題，以糧、油、米、酒、乳制品等為重點品種，以學校、農村為重點區域，以“三無產品”為重點打擊對象，深入開展食品安全專項整治，嚴格實行不合格食品的退市、召回、銷毀、公布制度，加大對濫用食品添加劑和使用非食品原料加工食品行為的整治，嚴厲打擊生產銷售假冒偽劣和有毒有害食品的違法犯罪行為。
3、加強重要節日、重大活動期間的食品安全保障。食品科充分發揮綜合協調的職能，組織協調做好重要節日和重要活動食品安全協調監管工作，確保食品安全各項保障工作安全、有序、高效運行。
4、根據政府及上級部門工作安排，制定本年度縣級食品安全監督抽查計劃，完成好質量監測、風險檢測方案及測算經費預算工作，協同基層所、檢驗所開展好產品的抽檢、送檢工作，及時食品產品檢驗白皮書，對于檢驗不合格的企業，督促其限期進行整改，妥善完成不合格產品后處理工作。
（五）、加強食品安全宣傳培訓及輿情監測工作。
1、加強對市場主體的法律法規宣貫。將宣傳普法進企業活動作為一個常態化工作穿插在日常監管中，通過普法宣傳活動，搭建一個健康的政企平臺，建立政企溝通長效機制，以充分發揮市場監管部門在促進企業發展中的職能作用。將通過舉辦“道德講堂”、“送法進企業”等活動積極向企業負責人或質量管理人員宣傳《食品安全法》等法律法規。
2、加強對民眾的食品知識宣傳。以“食品安全宣傳周”等活動為契機，通過標語、宣傳資料、新聞媒體，采取張貼橫幅、放置展板、發放宣傳材料、接受群眾咨詢等形式，向廣大群眾傳播食品安全法律法規、食品安全專項整治成果以及食品安全科普知識，提高社會公眾的食品安全意識和預防應對風險的能力。同時，食品科確保每月在縣局及以上網站至少1則新聞通訊報道，樹立良好監管形象。
3、加強與政策法規科、消費者權益保護科和基層所等部門的合作，通過開展對鄉鎮“四員”、食品從業人員及以往監管盲區的“農村大廚”等人群的分區域、分行業、分批次的法律法規及相關食品安全知識培訓，時刻繃緊食品安全這根弦，增強食品監管人員的食品執法業務水平，增強從業人員依法經營、守法經營意識，灌輸其食品安全第一責任人意識。
4、按照食品安全信息公布制度，及時、準確、全面地宣傳食品安全信息，做好食品安全輿情監測、分析、引導與處置工作，通過多種手段和渠道做正確的輿論導向宣傳，有效疏導和控制食品安全輿情。
（六）、加強隊伍綜合能力建設，提升食品安全突發事件的應急處置能力。
