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[關(guān)鍵詞]汽車維修;市場監(jiān)督;改善策略
doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2015.22.096
[中圖分類號]F279 [文獻標識碼]A [文章編號]1673-0194（2015）22-0-01
汽車維修在整個汽車維修行業(yè)的發(fā)展過程中占據(jù)重要地位，其服務(wù)質(zhì)量不僅關(guān)系到人身安全問題，還與汽車行業(yè)的市場監(jiān)管有著緊密聯(lián)系。經(jīng)過了較長時間的發(fā)展，我國汽車維修市場在監(jiān)管方面取得了較為明顯進步，為促進社會穩(wěn)定發(fā)展以及汽車行業(yè)市場體系的完善化發(fā)展提供了重要幫助。但目前汽車維修市場監(jiān)管部分依舊存在著一些問題，嚴重干擾汽車維修行業(yè)的發(fā)展。以下是筆者對于當前汽車維修市場監(jiān)管情況的分析。
1 汽車維修市場出現(xiàn)的問題
1.1 不正當競爭
汽車維修業(yè)主在經(jīng)營業(yè)務(wù)的過程中應(yīng)該遵循市場競爭的規(guī)則，共同維護和諧的市場環(huán)境。但當前很多地區(qū)汽車維修市場出現(xiàn)一些不正當競爭行為，導致行業(yè)內(nèi)整體誠信度受到影響。部分汽車維修業(yè)主為了賺取更多經(jīng)濟利益，和相關(guān)駕駛?cè)藛T暗中進行合作，進行假修理，導致維修行業(yè)中出現(xiàn)大范圍的亂收費以及亂吃回扣等行為。大部分托修人在發(fā)現(xiàn)了亂收費現(xiàn)象后開始反感，而維修戶主就使用吃回扣的方式損害有關(guān)車屬單位的利益。因此，汽車維修市場的服務(wù)質(zhì)量不但關(guān)乎企業(yè)自身的形象，也是用戶自身形象的代表。任何一個行業(yè)市場要想實現(xiàn)健康發(fā)展都需要在誠信度和市場秩序上加強干預力度，營造和諧的市場競爭氛圍。
1.2 質(zhì)量管理不當
汽車維修市場中還經(jīng)常出現(xiàn)維修質(zhì)量管理不當?shù)膯栴}，這直接影響汽車維修行業(yè)的信譽和未來發(fā)展前景。一些汽車維修行業(yè)的投資人員急于獲得更多經(jīng)濟利益，妄求在短期之內(nèi)實現(xiàn)經(jīng)濟效益的快速提升。但其在日常的經(jīng)營過程中，維修制度和工藝等都不夠完善，且很多企業(yè)的質(zhì)量監(jiān)管和保障體系都沒有實際建立起來。據(jù)相關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，我國很多地區(qū)汽車維修企業(yè)在二級維護中采取弄虛作假的手段，私自減少該維護作業(yè)的相關(guān)步驟和內(nèi)容，減少維護項目，導致汽車在后期使用的過程中出現(xiàn)不同程度的安全隱患，嚴重者可能造成事故。
1.3 工作人員技術(shù)水平不足
在汽車維修行業(yè)中，很多維修人員主要來自于農(nóng)村以及下崗工人，導致汽修行業(yè)從業(yè)人員整體技術(shù)水準不高。除此之外，還有大部分的汽修行業(yè)培養(yǎng)新人的方式是以師帶徒，徒弟在專業(yè)技能和職業(yè)道德等方面都相對比較缺乏。專業(yè)技術(shù)水平不足的工作人員在具體工作的過程中可能出現(xiàn)盲目猜測故障或盲目拆解零件等方面的錯誤，使維修質(zhì)量受到影響，行業(yè)信譽也受到影響。
2 汽車維修市場監(jiān)管策略
2.1 嚴格監(jiān)管維修企業(yè)資質(zhì)
有關(guān)部門應(yīng)該加強對汽修企業(yè)的監(jiān)督審核與檢查，并在質(zhì)量和信譽上完善考核工作，在監(jiān)管維修企業(yè)的資質(zhì)上加大管理力度。相關(guān)運輸管理部門對于相關(guān)方面的維修企業(yè)在許可人員、企業(yè)管理以及維修設(shè)備管理等方面進行詳細審核。除此之外，有關(guān)監(jiān)管人員還需要在客戶意見受理以及安全管理等各方面的制度進行完善。例如，針對安全生產(chǎn)出現(xiàn)隱患以及占道修車等汽車維修企業(yè)，有關(guān)管理部門人員應(yīng)及時采取有效措施進行處理，需要取締的企業(yè)按照相關(guān)制度和標準進行取締。另外，尤其對于一些經(jīng)營不善且出現(xiàn)欺詐的企業(yè)，有關(guān)部門應(yīng)該及時采取針對性措施，改善汽車維修市場的運行秩序。
2.2 增強監(jiān)管力度，嚴厲打擊違法經(jīng)營
有關(guān)部門對汽車維修行業(yè)進行年度性審查和檢驗工作，還對企業(yè)質(zhì)量信譽度按相關(guān)標準展開考核。在年度性監(jiān)管工作中，有關(guān)人員應(yīng)該重點對于一些無證經(jīng)營以及經(jīng)營范圍超出等不規(guī)范經(jīng)營行為進行及時處理。對于一些已經(jīng)獲得經(jīng)營許可的汽車維修企業(yè)，管理人員應(yīng)督促其及時建立起有關(guān)的健全規(guī)章制度，提升汽車維修實際服務(wù)質(zhì)量。總之，監(jiān)管人員在發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)經(jīng)營行為都應(yīng)該按照有關(guān)規(guī)范采取針對性措施。例如，對于沒有辦理相關(guān)證件的汽修企業(yè)，責令其進行停業(yè)整頓，達到規(guī)范經(jīng)營的效果。而對于一些亂收費以及吃回扣等行為，有關(guān)管理人員應(yīng)該及時采取行政處罰措施，規(guī)范市場經(jīng)營秩序。
2.3 完善市場質(zhì)量監(jiān)管制度
市場質(zhì)量監(jiān)管制度是引導相關(guān)運輸管理部門實現(xiàn)汽車維修企業(yè)監(jiān)督和管理的規(guī)范性標準。因此，我國運輸管理部門應(yīng)該首先完善汽車維修市場的質(zhì)量監(jiān)管制度，為完善維修企業(yè)質(zhì)量管理系統(tǒng)提供制度保障。例如，完善化的汽修企業(yè)質(zhì)量監(jiān)管制度能夠及時對于機動車維修完成之后的出場合格證制度進行落實，嚴格監(jiān)督汽車維修完成之后出廠的質(zhì)量情況。除此之外，對于一些從事二級維護相關(guān)維修企業(yè)，有關(guān)部門應(yīng)該及時指導其建立起完善的維修檔案。
3 結(jié) 語
我國汽車產(chǎn)業(yè)經(jīng)過了多年的發(fā)展已經(jīng)具備了一定規(guī)模，汽車維修產(chǎn)業(yè)也隨之得到了快速的發(fā)展，并形成了持續(xù)增長的發(fā)展趨勢。汽車維修市場的監(jiān)管效果直接影響了汽修行業(yè)和整個企業(yè)行業(yè)的發(fā)展。筆者對當前汽修市場現(xiàn)狀進行了闡述，并對出現(xiàn)的問題提出了監(jiān)管措施，以期為促進汽修行業(yè)的健康發(fā)展提供幫助。
主要參考文獻
[1]張龍.鄭州市經(jīng)濟增長研究――基于1990～2010年數(shù)據(jù)的實證分析[J].中國商貿(mào)，2012（28）.
Abstract： In this article， setting out from monopoly market regulation under the new media situation， and based on the current situation， the current problems existing in the monopoly market regulation were analyzed， then the measures and methods of market regulation in the new media situation were put forward so as to provide a strong guarantee for achieving level on cigarette.
關(guān)鍵詞： 創(chuàng)新；市場監(jiān)管；新媒體；模式
Key words： innovation；market regulation；new media；model
中圖分類號：F768.29 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2013）35-0148-02
0 引言
新媒體是指在新的技術(shù)支撐體系下出現(xiàn)的媒體形態(tài)，如數(shù)字雜志、數(shù)字報紙、桌面視窗、觸摸媒體等，相對于傳統(tǒng)意義上的四大媒體-報刊、廣播、電視、雜志，其被形象地稱為“第五媒體”，它的主要特點是消除了傳統(tǒng)媒體（電視、廣播、報紙、通信）之間、國家與國家之間、社群之間、產(chǎn)業(yè)之間、發(fā)送者與接收者之間的邊界[1，2]。當前煙草系統(tǒng)強化專賣管理職能建設(shè)，增加煙草專賣執(zhí)法人員，開展形式多樣的市場監(jiān)管方式，建立情報獎勵機制，較好的抵制了違法行為的發(fā)生。然而，面對新技術(shù)手段的不斷涌現(xiàn)，煙草專賣市場日常監(jiān)管的難度和成本不斷加大。因此，如何在新媒體形勢下，創(chuàng)新市場監(jiān)管模式已成為亟待解決的問題。
1 當前卷煙市場存在的問題
煙草專賣市場經(jīng)過多年的治理整頓，卷煙銷售秩序有了很大改善，涉煙案件基本沒有很大變化。但隨著新技術(shù)手段的不斷涌現(xiàn)，當前卷煙市場也出現(xiàn)了一些問題。
①隨著互聯(lián)網(wǎng)諸多電子交易平臺的迅猛發(fā)展，違法經(jīng)營活動主體呈現(xiàn)多元化，無門店、無經(jīng)營證件、無違法經(jīng)營記錄的違法人員等從事非法販銷活動增加。互聯(lián)網(wǎng)諸多電子交易平臺的發(fā)展，為我們提供便利的同時，也為制售假冒卷煙違法行為人提供了一個人貨分離、躲在幕后遙控指揮的銷售平臺。
②少批量、多批次的違法經(jīng)營活動特征明顯。通過公路、鐵路異地攜帶卷煙問題比較突出，還有一些違法活動經(jīng)過省會城市直接就中轉(zhuǎn)了。假冒卷煙以高、低檔煙為主，有軟硬中華等卷煙。
③反偵察能力不斷增強，違法手段更加隱蔽，方式更加靈活。主要采取新技術(shù)手段先預約、后送貨的方式，交易時臨時雇車，交易地點不固定等，檢查和抓獲非常困難。
④受貨源和卷煙投放不均衡的影響，個別地區(qū)卷煙貨源和需求不匹配，持證戶亂渠道進貨行為增加，無證戶經(jīng)營趁虛而入行為加劇。
2 產(chǎn)生問題原因
①零售戶自我管理意識薄弱。零售戶作為煙草供應(yīng)鏈上的最后一個環(huán)節(jié)，起著重要的紐帶作用，上連著煙草公司，下面對分散的最終消費者。目前零售戶的重要性還沒有充分發(fā)揮，其自我管理意識和聯(lián)盟及雙贏意識有待提高。
②專賣精益化管理做的不夠。部分市管員對非法卷煙販銷網(wǎng)絡(luò)多元化、手段多樣化、銷售網(wǎng)絡(luò)化、販銷系列化的認識程度不夠，管理手段有點粗放，利用新媒體手段實施精益化管理的能力有待提高。
③工作方式方法滯后，打假破網(wǎng)工作進展緩慢。專賣日常工作中仍存在“等”、“靠”、“要”的思想，沒有充分發(fā)揮出工作的積極性和主動性。沒有靜下來耐心分析判斷轄區(qū)市場，只是簡單地認為只要多投入，依靠公安等部門就能完成打假破網(wǎng)的任務(wù)。專賣打私打假的情報信息網(wǎng)絡(luò)不夠健全。專職舉報人員和線人匱乏，制約了市場監(jiān)管工作的深入開展，打擊制假販私犯罪的力度不夠。此外由于對打假破網(wǎng)工作痕跡化管理重視不夠，打假破網(wǎng)成果重復性利用效率不高，結(jié)果是只要專賣市場上換了一批新人，其打假的經(jīng)驗又得從頭再來。
3 市場監(jiān)管措施和辦法
①完善卷煙市場監(jiān)管模式，提高對卷煙市場的掌控能力。首先，將日常管理、專項整頓、重點督查三者有機結(jié)合[3]，把三者獲得的監(jiān)管信息，利用新媒體手段，建立監(jiān)管決策支持系統(tǒng)，為監(jiān)管決策提供幫助，確保市場全方位監(jiān)管。其次，強化卷煙零售戶信息的實時和動態(tài)化管理，對其信息實施及時更新，實現(xiàn)全天候不間斷的監(jiān)督和控制”。最后，強化案件經(jīng)營意識和案件網(wǎng)絡(luò)管理能力，把情報信息源點與信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)結(jié)合起來，注重案情線索的積累和挖掘，通過個案的比對、研究、評價，找出其內(nèi)在聯(lián)系。
②統(tǒng)籌協(xié)調(diào)煙草專賣局（公司）內(nèi)部同級的信息共享和相互監(jiān)管，確保市場規(guī)范有序經(jīng)營。目前，內(nèi)部監(jiān)管僅限于內(nèi)管科發(fā)揮主要作用，沒有把一線人員參與內(nèi)部監(jiān)管的積極性充分調(diào)動起來，內(nèi)部專賣監(jiān)督管理科的職能需要延伸到專管員、客戶經(jīng)理、送貨人員等，把內(nèi)部監(jiān)管長效機制建立起來。要實現(xiàn)專賣部門和營銷部門信息相互共享、業(yè)務(wù)相互監(jiān)督，營銷部門監(jiān)督專賣部門依法行政，專賣部門監(jiān)督營銷部門規(guī)范經(jīng)營[4]。
③強化保障措施的配套使用，擴大專賣管理的覆蓋范圍。首先，在日常卷煙市場管理中，專賣管理人員要重視對卷煙零售戶的宣傳教育，不斷增強零售客戶和廣大消費者的法律意識和自我管理意識。其次，要利用新媒體等先進手段，積極搞好“端窩點、斷源頭、打網(wǎng)絡(luò)”等卷煙打假工作，通過把工作重心下移、監(jiān)管前移，將近距離監(jiān)管和貼近式服務(wù)結(jié)合起來，加大對重點區(qū)域、重點場所的檢查，密切關(guān)注大戶的經(jīng)營動態(tài)，提高對重點戶的監(jiān)控頻率，并加強庫存的盤點、進銷憑證的核對，情報信息的收集與分析等。第三，要充分利用新媒體手段搞好與公安、工商、質(zhì)監(jiān)、司法等部門的緊密聯(lián)合，通過采取網(wǎng)上聯(lián)合辦公等手段開展聯(lián)合執(zhí)法檢查。第四，建立信息共享機制，增強行政執(zhí)法的透明度，增進行政執(zhí)法機關(guān)與公、檢、法的相互交流，特別是搞好與毗鄰地區(qū)的專賣協(xié)作。第五，專銷緊密配合，相互協(xié)作、相互監(jiān)督，健全專銷互動的信息反饋機制，搞好全員營銷。最后，積極研制和開發(fā)適合不同消費者需求的多層次卷煙產(chǎn)品，保證卷煙市場供應(yīng)和需求的匹配。
4 總結(jié)
隨著新媒體帶來的市場環(huán)境的不斷變化，煙草公司應(yīng)審時度勢，對市場監(jiān)管機制進行適時、實時的調(diào)整，針對不斷出現(xiàn)的問題，采取有效的措施，為實現(xiàn)“卷煙上水平”提供強有力的保障。
參考文獻：
[1]匡文波.新媒體概念辨析[J].國際新聞界，2008（6）：66-88.
[2]Thomas Stratmann，John W. The options market maker exception to SEC Regulation SHO[J]. Journal of Financial Markets，2013，16（2）：195-226.
（一）金融衍生品的形成及發(fā)展
金融衍生產(chǎn)品是相對于基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品而言的，其價值的決定依賴于對基礎(chǔ)性產(chǎn)品標的資產(chǎn)價格走勢的預期。在金融市場中，基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品既可以是貨幣、股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)，也可以是金融資產(chǎn)的價格，如利率、外匯匯率、股票價格指數(shù)等。金融衍生品的出現(xiàn)，是在國際金融市場上，金融資產(chǎn)價格發(fā)生劇烈波動，基礎(chǔ)產(chǎn)品市場交易利差大幅變化的情況下，滿足投資者保值、賺取有關(guān)資產(chǎn)差價（套利）或投機等種種需求的結(jié)果。
弗蘭克?J?法博奇認為，“一些合同給予合同持有者某種義務(wù)或者對一種金融資產(chǎn)進行買賣的選擇權(quán)。這些合同的價值由其交易的金融資產(chǎn)的價格決定，相應(yīng)地，這些合約被稱為衍生工具”。巴塞爾銀行監(jiān)督委員會認為，金融衍生品是一種合約，該合約的價值取決于一項或多項背景資產(chǎn)或指數(shù)價值。1992年，在啟動金融期貨20年后，諾貝爾經(jīng)濟學獎得主默頓?米勒將金融期貨的推出譽為“過去20年里最重要的金融創(chuàng)新”。
金融衍生品是指從“基礎(chǔ)性金融工具”或“傳統(tǒng)金融工具”中衍生出來的新型金融工具，即根據(jù)某種相關(guān)的金融資產(chǎn)預期的價格變化而進行定值的金融工具。其突出的特征在于其合約性價值的存在。基礎(chǔ)性金融工具主要有三種形式：利率或債務(wù)工具的價格、外匯匯率、股票價格或股票指數(shù)。這些基礎(chǔ)性金融工具的衍生品主要包括金融期貨、金融期權(quán)、互換和遠期和約等。
（二）我國金融衍生品的市場現(xiàn)狀
20世紀90年代初，金融衍生品市場隨著我國金融體制的市場化改革開始出現(xiàn)。1990年后，我國開始引入期貨市場及外匯期貨、股指期貨、國債期貨、權(quán)證交易等，大部分因缺陷過多而被迫中斷試點，暴露了我國金融衍生市場的一些問題，如法規(guī)不健全、信息披露不規(guī)范、市場監(jiān)管不嚴格等。
由于金融衍生品獨特的風險轉(zhuǎn)移和價格發(fā)現(xiàn)等功能，不斷受到市場追捧并發(fā)展壯大。隨著我國加入WTO、匯率制度的改革和股權(quán)分置改革的逐步推進，我國市場經(jīng)濟體制的逐步健全，適應(yīng)經(jīng)濟新形勢的發(fā)展需要，近兩年我國逐步增加了金融衍生品品種，試點次級抵押貸款、資產(chǎn)證券化、黃金期貨等品種，并準備推行融資融券、股指期貨等金融衍生品。但金融衍生品在推動金融市場發(fā)展的同時，也帶來了巨大風險。隨著全球金融危機的進一步加劇，我國金融衍生品市場問題也逐步暴露，從2008年南航JTP的末日瘋狂到高德炒金事件，都給投資人帶來了一定的災(zāi)難。
二、金融衍生品發(fā)展中監(jiān)管理論的策略選擇
從發(fā)達國家的情況看，各國都重視對金融衍生品市場的監(jiān)管，并根據(jù)本國具體情況，建立了具有特色的金融衍生品市場監(jiān)管模式。而如何使得金融監(jiān)管卓有成效？分析研究金融監(jiān)管的否定性理論也會給我們帶來一定的啟示：金融監(jiān)管否定性理論主要包括特殊利益論和社會選擇論。特殊利益論信奉市場經(jīng)濟和放任主義，認為監(jiān)管政策反映的是參與政治過程中的各種利益集團的要求，監(jiān)管是為被監(jiān)管的行業(yè)利益服務(wù)的，因此監(jiān)管面臨著多方面的成本和道德風險，監(jiān)管對于問題的解決是無益的。社會選擇論是在特殊利益論的基礎(chǔ)上發(fā)展而來，這一理論將經(jīng)濟學中的市場概念移植到行政決策中，把監(jiān)管認定為具有自利性行為的理性的“經(jīng)濟人”，對于集團間的利益討價還價之后的財富再分配，因而“政府不一定能糾正問題，事實上反倒可能是某些問題惡化”。
客觀地說，兩種否定性理論假說都存在著一定的合理成分，同時在實踐中，各國在金融監(jiān)管中也曾經(jīng)出現(xiàn)過一些類似于理性“經(jīng)濟人”為自身謀求利益的情形，這些情形的發(fā)生對于政府監(jiān)管信用構(gòu)成了巨大的威脅，這種源于外部的道德性風險必須控制在一定的范圍內(nèi)。
三、我國金融衍生品市場監(jiān)管現(xiàn)狀及對策分析
（一）我國金融衍生品市場監(jiān)管現(xiàn)狀
法規(guī)體系建設(shè)不完善。法律是監(jiān)管的基礎(chǔ)，目前我國金融衍生品方面的立法相對滯后，且政出多門。現(xiàn)行的與金融衍生品有關(guān)的法規(guī)，基本上都是各監(jiān)管機構(gòu)針對具體的衍生產(chǎn)品制定的，缺少統(tǒng)一的金融衍生品監(jiān)管法律，缺乏衍生品交易和風險管理的相關(guān)指引，尤其不能有效應(yīng)對金融衍生品風險具有跨系統(tǒng)、跨部門蔓延的特性。
監(jiān)管主體過于分散。目前，我國金融衍生品市場是多頭管理，央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會等都在各自領(lǐng)域負責相應(yīng)機構(gòu)金融衍生業(yè)務(wù)的監(jiān)管。由于部門分割，既形成在許多領(lǐng)域的重復監(jiān)管，也存在一定的監(jiān)管真空。各監(jiān)管機構(gòu)之間尚缺乏統(tǒng)一的協(xié)調(diào)機構(gòu)，同時也缺乏共識的戰(zhàn)略規(guī)劃。
行業(yè)自律組織作用不明顯。我國目前金融衍生品市場中的行業(yè)自律組織有中國期貨業(yè)協(xié)會和中國銀行間市場交易商協(xié)會，分別成立于2000年12月和2007年9月。由于缺乏管理部門的有效授權(quán)，行業(yè)自律作用得不到充分有效的發(fā)揮，金融衍生品市場的宏觀管理手段以管理部門的行政手段為主，協(xié)會自律管理手段不足。
（二）完善我國金融衍生品市場監(jiān)管的對策建議
1.加強金融衍生品市場監(jiān)管的法制建設(shè)。第一，市場準入制度是指對開展金融衍生品業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)、金融市場交易者、從業(yè)人員資格以及進入市場交易的金融衍生品合約等的最低要求。第二，風險監(jiān)控制度指金融監(jiān)管當局依照既定量化檢查標準、定性控制目標及風險綜合控制等規(guī)定，對金融機構(gòu)從事金融衍生品交易的風險進行監(jiān)督和管理的法律制度。第三，信息披露制度是保障市場機制充分發(fā)揮作用的基本金融監(jiān)管制度。從規(guī)范披露內(nèi)容和披露形式兩方面著手，提高信息披露的有效性，促使衍生品交易的公開、公正和公平，提高透明度。第四，危機救助和退市法律制度是為了維護金融體系的安全和穩(wěn)定，及時化解、處置、救助既有風險的法律制度。必須建立金融機構(gòu)預警機制和存款保險制度，這在對外資金融機構(gòu)的監(jiān)管和保護我國投資者利益方面尤其重要。
關(guān)鍵詞：中日債券市場；監(jiān)管制度；信息披露制度；信用評級制度
2004年，我國債券市場改革創(chuàng)新進入一個新的，債券市場發(fā)展進入快車道。債券市場為服務(wù)經(jīng)濟社會全局、合理配置資源發(fā)揮了重要作用。但從總量看，我國債券規(guī)模還比較小。同時，受觀念和體制等方面的束縛，我國債券市場在發(fā)行、交易、托管等環(huán)節(jié)上存在分割。針對我國債券市場發(fā)展迅速但是起步晚，存在較多的問題的現(xiàn)狀。本文通過研究對比中日債券市場監(jiān)管制度的三大主要構(gòu)成部分，即監(jiān)管制度、信息披露制度和信用評級制度，為我國債券市場的建設(shè)提供有益的經(jīng)驗。
一.中日債券監(jiān)管制度比較
（一）債券市場監(jiān)管制度的比較
債券監(jiān)管制度包括一級市場監(jiān)管制度和二級市場監(jiān)管制度，雖然中日兩國同屬于亞洲企業(yè)債券市場大國，但是兩國市場的監(jiān)管體制卻存在著很大差異。
通過表1的對比發(fā)現(xiàn)，我國債券市場監(jiān)管權(quán)利分割、效率低下，主要體現(xiàn)在兩方面。
首先，在債券發(fā)行的一級監(jiān)管方面。同一種類債券下，日本債券監(jiān)管機構(gòu)比較單一且權(quán)力體系明確。金融廳作為日本金融體系的監(jiān)管主體，在此基礎(chǔ)上依照行業(yè)細分設(shè)置課室，對不同性質(zhì)和類型的監(jiān)管對象進行分業(yè)監(jiān)管。日本證券交易監(jiān)督委員會作為金融廳直轄的下設(shè)機構(gòu)，承擔著企業(yè)債市場審核注冊登記、行政調(diào)查、協(xié)調(diào)組織等職責，是日本企業(yè)債券市場的直接監(jiān)管者。證券課則主要負責制定與債券市場交易有關(guān)的法律、交易機構(gòu)經(jīng)營行為的合法性等工作，盡管二者監(jiān)管的側(cè)重點有所不同，但是部門間非常注重相互溝通及協(xié)調(diào)，有著較高的監(jiān)管協(xié)同效率。與之相比，中國的債券一級市場管理較為繁雜，我國的地方政府債務(wù)體系存在許多缺陷，例如沒有統(tǒng)一而有效的管理手段，管理形式過于單一。我國企業(yè)債券市場的管理實行規(guī)模控制、集中管理、分級審批的制度。相關(guān)企業(yè)首先要取得國家發(fā)改委下達的債券發(fā)行計劃，而后要得到中國人民銀行同意其發(fā)行債券的批文，在兩部門都核準的情況下才能發(fā)行債券。
其次，在債券二級市場監(jiān)管方面。中國的債券二級市場分割較為嚴重。除交易所市場由證券監(jiān)督管理委員會負責監(jiān)管外，其他兩個市場都由中國人民銀行負責監(jiān)督。日本不同市場有不同部門單獨監(jiān)管。日本由金融廳行使對地方債市場的交易監(jiān)管職能，由證券監(jiān)視委員會行使對地方債交易市場的監(jiān)視職能。地方債領(lǐng)域的自律組織主要由證券業(yè)協(xié)會和公社債承銷協(xié)會，它們在政府監(jiān)管機構(gòu)的指導下，開展業(yè)務(wù)并承擔相應(yīng)的責任。證券課則主要負責制定與債券市場交易有關(guān)的法律、交易機構(gòu)經(jīng)營行為的合法性等工作。
（二）債券市場信息披露制度的比較
日本在經(jīng)過對歐美國家法制的研究，結(jié)合本國國情，出臺了《金融商品交易法》，在信息披露制度上做了較大的變動，拓展了有價證券的范圍，對公募和私募提出不同的信息披露要求，導入了季度披露制度和內(nèi)部控制制度，修改了大量持股報告制度，并加大了對違法行為的懲戒力度。就我國的信息披露制度而言，從總體上來說我國證券法律法規(guī)體系已經(jīng)基本形成，但相比而言，主要以行政法規(guī)、部門規(guī)章為主，規(guī)定不夠完善。
1.地方政府債券。日本地方政府債券幾乎沒有違約事件，其風險基本為零，這得益于其有效的風險控制制度。地方政府須披露相關(guān)財務(wù)信息，在財務(wù)惡化的早期階段受援改善財務(wù)狀況。與之相比，我國地方政府債券信息披露制度尚在籌劃中，制約地方政府市場信息披露機制規(guī)范化的重要因素是沒有最終確定負責市政債券信息披露的機構(gòu)。
2.金融債券。日本金融債在日本債券市場上發(fā)行量極低，其信息披露要求遵守《金融商品交易法》的全部監(jiān)管規(guī)則，及時向內(nèi)閣總理大臣提交“有價證券報告書”。我國金融債券的發(fā)行規(guī)模較大且要求相關(guān)機構(gòu)提供年報，對財務(wù)報表的披露要求較低。
3.公司債券。由于歷史原因，我國實行公司債券、企業(yè)債券分立的發(fā)行方式，但在債券發(fā)行的信息披露上要求一致，即參考上市公司信息披露要求，進行嚴格的信息披露。日本公司被要求“持續(xù)性披露”，即“任何企業(yè)債首次發(fā)債的主體、在證券監(jiān)管部門登記注冊的發(fā)債主體以及過去4年中企業(yè)股東超過1000家的發(fā)債主體”完成發(fā)債程序后，還必須在每個財務(wù)年度結(jié)束后的3個月內(nèi)按照規(guī)定格式向金融廳提交其年度、半年度或季度性財務(wù)經(jīng)營報告，或按要求不定期地提交財務(wù)特別報告。直到該企業(yè)債品種進入金融廳批準的清算程序或從證交所登記注冊的清單中撤去，這種“持續(xù)性披露”要求才會終止。
（三）債券市場信用評級制度的比較
債券信用評級是債券發(fā)行人信用能力的指標化反映，其作為對發(fā)行人的一種監(jiān)督約束機制，能夠起到保護債權(quán)人利益、控制整個債券市場風險的作用。對于投資者來講，債券評級可幫助他們選擇投資對象，以降低信息成本；對于企業(yè)來講，債券評級則可以提高其知名度。
通過表3的對比發(fā)現(xiàn)，我國債券市場信用評級體系建設(shè)滯后，評級監(jiān)管有待加強。
首先，在社會信用環(huán)境方面，相比日本較強的社會信用意識和市場對評級結(jié)果的重視程度，我國信用評級社會環(huán)境建設(shè)還處于初級階段。
其次，就信用評級法規(guī)建設(shè)來說， 日本相較于中國更早的引入信用評級體系，并且日本效法美國NRSRO制度設(shè)置指定評級機構(gòu)制度。與之相比，我國的信用評級業(yè)起步較晚，相關(guān)制度設(shè)計不完備。2006 年中國人民銀行了我國第一部信用評級行業(yè)標準《信貸市場和銀行間債券市場信用評級規(guī)范》，這標志著我國信用評級體系規(guī)范性建設(shè)開始步入正軌。
最后，在評級機構(gòu)方面，日本本土評級公司有JCR、JBRI、NIS以及標普、穆迪和惠譽三家國際評級機構(gòu)。其中，JCR已發(fā)展成為亞洲最具代表性的評級機構(gòu)。我國具有一定規(guī)模的綜合性評級機構(gòu)僅有一兩家，且信用評級專業(yè)隊伍還不成熟，從業(yè)人員的專業(yè)知識、綜合分析能力和道德素質(zhì)參差不齊，很大程度上影響了債券評級技術(shù)水平和評級方法。
二、日本債券市場對中國發(fā)展的啟示
（一）規(guī)范權(quán)力責任，避免多頭監(jiān)管
債券市場監(jiān)管者主要包括政府監(jiān)管者、自律組織和社會中介機構(gòu)三個方面。因此，必須梳理政府監(jiān)管者的權(quán)力范圍并確保自律組織和社會中介的監(jiān)管職責。
首先，針對證券市場的監(jiān)管主體――證監(jiān)會來說，要重新界定其法律性質(zhì)，提高其對金融交易行為的事前預警、事中監(jiān)管和事后處罰的能力，充分發(fā)揮一線監(jiān)管的作用。其次，為避免多頭監(jiān)管的混亂，可將權(quán)力集中于同一部門，在證監(jiān)會下設(shè)債券監(jiān)管部，專職負責債券市場監(jiān)管。
其次，加強自律組織和社會中介的外部監(jiān)管。以節(jié)約成本、效益最大為原則，合理分配證監(jiān)會與證券交易所和證券業(yè)協(xié)會等自律機構(gòu)的權(quán)利和監(jiān)管范圍。政府要通過立法來確立證券交易所、證券業(yè)協(xié)會所的行權(quán)依據(jù)，自律組織也可以制定針對性的自治規(guī)范來彌補政府監(jiān)管的滯后性，提高監(jiān)管效率。同時要加強對會員單位的職業(yè)道德教育。
（二）健全披露制度，提高市場透明度
在建立一個大統(tǒng)一的債券市場前提下，完善我國債券市場信息披露的根結(jié)在于建立健全的法律責任機制。
第一，實現(xiàn)不同債券市場的互聯(lián)互通，協(xié)調(diào)和統(tǒng)一債券市場的信息披露規(guī)范，對不同類型的債券市場和債券品種進行信息鋪路的統(tǒng)一規(guī)定，使其具有真實性、準確性、完整性。第二，建立統(tǒng)一的市場監(jiān)管體系，由多頭監(jiān)管、分而治之化散為整。制訂專門的債券信息披露規(guī)則、完善債券信息披露規(guī)范體系，以增加債券信息披露的供給。第三，大力推行保護小資產(chǎn)者的證券集體訴訟的制度，可試行信息披露違規(guī)行為舉報制度，將監(jiān)管權(quán)力部分下放給廣大投資者，利用市場力量檢查信息披露的違規(guī)與違法行為，強化債券市場信息披露的懲罰機制。另一方面，對信用評級、資產(chǎn)評估等債券市場中介服務(wù)機構(gòu)也應(yīng)加強監(jiān)管， 防止其與債券發(fā)行方相互勾結(jié)，共同侵犯投資人利益。
（三）完善評級市場，提高評級獨立性
完善評級市場要從多個維度來進行。在社會環(huán)境方面，要培養(yǎng)社會公眾正確的信用觀，弘揚正確的信用文化。另外，提高投資者對信用評級信息的使用率，培養(yǎng)投資者將評級信息作為信用風險管理的重要參考和補充的習慣，從而從源頭上擴大評級市場的有效需求。在法律法規(guī)方面，要使評級機構(gòu)的設(shè)立與運營制度化，規(guī)范化。要盡快建立統(tǒng)一、透明、穩(wěn)定的評級機構(gòu)認可制度。
評級籌資人付費模式是目前全世界評級業(yè)的主流營運模式，這種評級模式先天性缺陷是籌資人可以影響評級結(jié)果和評級機構(gòu)的獨立性。可以嘗試投資人付費模式，比如現(xiàn)在的中債資信是一個良好的踐行，能夠在一定程度上切斷籌資人和評級機構(gòu)之間利益鏈，避免“以價定級”或“以級定價”等級別競爭現(xiàn)象的發(fā)生。（作者單位：中央財經(jīng)大學）
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論文摘要:文章面對我國道路運輸市場監(jiān)管存在的諸多問題,指出了加強行業(yè)管理的重要性,認為規(guī)范道路運輸管理行政執(zhí)法,強化道路運輸管理服務(wù)職能,健全高效應(yīng)急指揮體系,提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和加強基拙建設(shè)和管理是提高運輸市場監(jiān)管的必要措施。
目前,交通部《關(guān)于促進道路運輸業(yè)又好又快發(fā)展的若干意見》(以下簡稱《意見》),提出未來5到10年,道路運輸要以科學發(fā)展觀為指導,認真落實國務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展服務(wù)業(yè)的戰(zhàn)略部署,充分發(fā)揮道路運輸業(yè)的比較優(yōu)勢,著實提高市場監(jiān)管能力,推進道路運輸業(yè)實現(xiàn)運輸安全高效、服務(wù)文明誠信、節(jié)能減排主導、技術(shù)裝備先進、市場規(guī)范有序、站運協(xié)調(diào)發(fā)展的目標。道路運輸市場監(jiān)管作為道路運輸業(yè)的管理部門,落實《意見》,就是要以行為規(guī)范、運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、公正透明、廉潔高效的管理,構(gòu)建和維護統(tǒng)一、開放、競爭、有序的道路運輸市場秩序,提供安全、便捷、可靠、經(jīng)濟、優(yōu)質(zhì)的道路運輸公共服務(wù),充分地滿足道路運輸服務(wù)消費者和道路運輸經(jīng)營者的需求,為構(gòu)建社會主義和諧社會做出貢獻。但是近年來,我國道路系統(tǒng)已發(fā)生多起重大運輸災(zāi)害事故,這暴露出道路運輸安全仍存在許多薄弱環(huán)節(jié),應(yīng)引起有關(guān)管理機構(gòu)高度重視。因此,在這種形勢下,對道路運輸現(xiàn)狀加以研究尤為必要,并有針對性地改善道路運輸條件,提高道路運輸?shù)氖袌霰O(jiān)管。
一、我國道路運輸市場監(jiān)管的必要性
從道路運輸業(yè)的業(yè)態(tài),尤其是我國道路運輸業(yè)的現(xiàn)狀及發(fā)展前景看,我國道路運輸業(yè)基本不具備自然壟斷的條件,決定其必須要在政府主導的市場監(jiān)管下進行工作。某些公用事業(yè)性質(zhì)的企業(yè)并不是自然壟斷的,并且也不是所有的自然壟斷企業(yè)都是公用事業(yè)。當前對道路運輸行業(yè)進行監(jiān)管主要是出于以下的考慮。第一,包括汽車運輸在內(nèi)的交通運輸業(yè)對公眾的影響是非常顯著的,政府不能對與國計民生有重大關(guān)系的道路運輸失去控制和主導。第二,道路運輸業(yè)內(nèi)存在著極其不公平的惡性競爭,嚴重地影響了行業(yè)內(nèi)眾多守法企業(yè)和行業(yè)外消費者的公共利益。所以盡管道路運輸業(yè)內(nèi)的自然壟斷并不明顯,但作為一類公用事業(yè)的道路運輸業(yè),政府對其進行監(jiān)管是完全必要的。在市場監(jiān)管中,政府具有以下權(quán):政府保留控制進人的權(quán)利;政府保留管制價格的權(quán)利;政府保留為公共利益而指定質(zhì)量標準和某些其他服務(wù)條件的權(quán)利;被授權(quán)者有責任向所有的消費者提供上述兩條確定的合理務(wù)。總之,政府主管部門為了保證行業(yè)的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)條件,必須對該行業(yè)的市場進人進行監(jiān)管,必要時還可對價格進行管制。但是監(jiān)管并不是對競爭的全然抹殺,恰恰相反,監(jiān)管的主要任務(wù)就是建立或者保持一種必不可少的條件,使全社會的資源得到有效的利用,同時保持競爭的機制。
二、當前道路運輸市場監(jiān)管存在的問題
1、立法環(huán)節(jié)步伐緩慢
首先,從道路運輸業(yè)在國民經(jīng)濟發(fā)展中的重要地位來看,客觀上要求有一部效力相應(yīng)的全國性法律文件引導、規(guī)范道路運輸行業(yè)的健康發(fā)展。但是部門利益、地方利益分歧很難形成統(tǒng)一的制度安排,所以長期以來國家依靠部門規(guī)章對全國龐大的道路運輸行業(yè)進行引導、規(guī)范。受效力的影響,部門規(guī)章往往起不到統(tǒng)一監(jiān)管的作用,這種局面,客觀上造成了道路運輸行業(yè)管理的地方化、多元化。其次,從1985年開始起草的《道路運輸條例》,歷時19年才出臺,立法步伐緩慢,對道路運輸業(yè)的秩序要求回應(yīng)遲滯,從一個側(cè)面反映國家對道路運輸行業(yè)管理重要性認識的艱難轉(zhuǎn)變。還有一些地方道路運輸行業(yè)立法的內(nèi)容在很大程度上淪為國家立法的翻版使得地方道路運輸立法對中央立法的具體化、補充性功能弱化,缺乏可操作性。在實踐中往往表現(xiàn)為國家立法沒有解決的問題,地方立法也沒有解決,國家立法的空白恰巧也是地方立法的空白。
2、常現(xiàn)多頭監(jiān)管局面
《意見》對道路運輸?shù)母鱾€環(huán)節(jié)做出了嚴格的規(guī)定,設(shè)置了多個運管機構(gòu),各機構(gòu)均可對外執(zhí)法。但相互之間協(xié)調(diào)、配合不夠,人員、車輛調(diào)動不便。因此,不能形成管理合力,對運輸市場監(jiān)管力度不夠。在一些地方幾個運管機構(gòu)分屬多個領(lǐng)導分管,管理層級多、關(guān)系復雜、內(nèi)部協(xié)調(diào)困難、存在各自為政的現(xiàn)象,管理關(guān)系不順。比如,2007年液氯泄漏事故中肇事車本身,按現(xiàn)有管理體制,就涉及到3個部門,槽罐歸質(zhì)檢部門管,車體屬交通部門管,車輛上路通行又涉及公安部門。安全監(jiān)管各部門之間存在著管理職能交叉的問題,進而造成了安全監(jiān)管的漏洞。
3、安全監(jiān)管不到位
近年來,我國在道路運輸安全監(jiān)管方面開展了大量工作。但由于多方面的原因,針對道路運輸?shù)陌踩O(jiān)控與事故應(yīng)急處置能力仍相對較弱,難以適應(yīng)道路運輸迅猛發(fā)展的新形勢和新要求。一是靜態(tài)管理嚴謹,動態(tài)監(jiān)管薄弱。道路運輸?shù)淖C書情況、運輸狀況等進行檢查詢問仍未跳出靜態(tài)監(jiān)管的模式,運輸汽車的整個運輸、裝卸過程監(jiān)管不夠,未能在真正意義上實現(xiàn)從靜態(tài)監(jiān)管到動態(tài)監(jiān)管的轉(zhuǎn)變:二是全程動態(tài)監(jiān)管體系尚未建立。人力、物力資源的不足制約了全程動態(tài)監(jiān)管的實施,科技設(shè)備不能滿足動態(tài)監(jiān)管的需要;三是道路管理機構(gòu)內(nèi)部管理、運政等部門對危險品運輸?shù)谋O(jiān)管行政執(zhí)法效率不高:四是道路運輸信息化管理十分落后,大部分部門和單位依靠經(jīng)驗進行管理,遠遠不能適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。如果沒有信息系統(tǒng),就難以為危險貨物作業(yè)人員和管理人員提供技術(shù)支持和應(yīng)急處理指導,難以對道路進行有效的跟蹤管理。
4、從業(yè)資格證的定位存在偏差
目前人員資質(zhì)成為道路運輸市場安全一作的重要一關(guān)。但是我們認為,從業(yè)資格證不具有安全管理功能,只有駕駛證才具有安全管理職能。《營業(yè)性道路運輸駕駛員職業(yè)培訓管理規(guī)定》提出從業(yè)資格證制度的目的是“為規(guī)范營業(yè)性道路運輸駕駛員職業(yè)培訓活動,提高營業(yè)性道路運輸駕駛員職業(yè)素質(zhì),加強道路運輸安全生產(chǎn)管理,提高道路運輸服務(wù)質(zhì)量”。這可以看出,從業(yè)資格證制度中加強道路運輸安全生產(chǎn)管理的職能相對較弱。相比而言,安全管理職能應(yīng)該是駕駛證的職能,駕駛員持有從業(yè)資格證只是要求其必須掌握關(guān)于營業(yè)生運輸?shù)闹R。
5、道路基礎(chǔ)設(shè)施薄弱
我國很多道路特別是農(nóng)村道路點多、面廣、戰(zhàn)線長,大多數(shù)是農(nóng)民群眾自籌自建。坡陡彎急,路況差,晴通雨阻現(xiàn)象嚴重。
三、加強道路運輸市場監(jiān)管的措施
1、規(guī)范道路運輸管理行政執(zhí)法
加快建設(shè)法治政府,全面推進依法行政,既是社會主義和諧社會的重要內(nèi)容,也是實現(xiàn)和諧社會目標的重要措施。道路運輸管理系統(tǒng)要堅持依法行政理念,全面推進依法行政,依法履行《道路運輸條例》賦予的道路運輸監(jiān)督檢查的職能,嚴格執(zhí)行《行政許可法》、《行政處罰法》等法律法規(guī),公正、規(guī)范、嚴格、文明執(zhí)法,切實尊重和保護道路運輸經(jīng)營者的合法權(quán)益。要進一步強化行政執(zhí)法監(jiān)督,繼續(xù)完善執(zhí)法責任制,落實執(zhí)法責任追究制度。以全面貫徹《交通行政執(zhí)法檢查制度》等行政執(zhí)法責任制度為重點,健全完善道路運輸執(zhí)法監(jiān)督機制,做好道路運輸管理機構(gòu)的層級監(jiān)督,主動接受輿論監(jiān)督和社會監(jiān)督。要創(chuàng)新法律培訓和普法宣傳機制,提高道路運輸管理人員的依法行政能力和文明執(zhí)法水平,提高廣大道路運輸經(jīng)營者的守法意識。
2、強化道路運輸管理服務(wù)職能
道路運輸關(guān)系國民經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展,關(guān)乎千家萬戶切身利益。因此,道路運輸管理系統(tǒng)必須堅持以人為本,強務(wù)理念,創(chuàng)新管理制度,推行陽光化作業(yè),簡化辦事程序,真正做到公平、公正、公開和便民。比如要努力推進城鄉(xiāng)客運一體化進程,大力開拓跨省和農(nóng)村客運班線,建設(shè)“三優(yōu)”、“三化”標準客運汽車站,為社會提供方便、快捷、優(yōu)質(zhì)的道路運輸服務(wù)。同時圍繞現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展要求,積極引導貨運企業(yè)利用現(xiàn)有場地、設(shè)備、設(shè)施,建立集倉儲、包裝、修車、加油、貨運、停車食宿為一體的等級貨運站,鼓勵運輸企業(yè)與生產(chǎn)企業(yè)、銷售企業(yè)聯(lián)合拓展物流配送業(yè)務(wù),創(chuàng)造安全、高效、便民、和諧的道路運輸環(huán)境。
3,健全高效應(yīng)急指揮體系
道路運輸突發(fā)事件具有突發(fā)性、快速性和嚴重危害性,這就要求我們首先要健全完善應(yīng)急指揮體系、提高應(yīng)急反應(yīng)效率,最大限度地減少道路運輸事故的危害。統(tǒng)籌規(guī)劃,合理布局,形成分類管理、分級負責、條塊結(jié)合、屬地管理為主的道路運輸應(yīng)急指揮網(wǎng)絡(luò),以促進統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效的應(yīng)急機制的形成。確保各級應(yīng)急指揮機構(gòu)成員的結(jié)構(gòu)合理。指揮機構(gòu)中,既要考慮相關(guān)部門代表的合理性,也要考慮道路運輸?shù)奶厥庑?確保應(yīng)急人員中專業(yè)技術(shù)人員的合理比例。通過建立健全應(yīng)急工作領(lǐng)導負責制和責任追究制,完善落實應(yīng)急會議制度、演習制度和培訓制度,提高應(yīng)急指揮機構(gòu)的指揮權(quán)威和指揮效能。
4、提高從業(yè)人員整體素質(zhì)
從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),關(guān)系到道路運輸?shù)母黜椃伞⒎ㄒ?guī)、規(guī)章、技術(shù)標準和作業(yè)規(guī)范能否嚴格執(zhí)行,各項安全管理措施能否落實到位。當前道路運輸從業(yè)人員多數(shù)素質(zhì)偏低,不能完全適應(yīng)道路運輸特別是危險品貨物運輸和管理工作的需要,一些環(huán)節(jié)的不安全隱患不能發(fā)現(xiàn),對執(zhí)行法律、法規(guī)和運輸生產(chǎn)過程的監(jiān)督到不了位,這是當前管理中的一個薄弱環(huán)節(jié)。為了迅速提高道路危險品貨物運輸從業(yè)人員的素質(zhì),必須通過多種渠道,采取多種形式,做好人才培訓工作,使駕駛員、押運員人人技術(shù)熟練、個個職業(yè)素質(zhì)好。比如裝卸管理、押運人員應(yīng)持相應(yīng)工種的《崗位資格證》上崗作業(yè),駕駛?cè)藛T必須獲得道路運輸《從業(yè)資格證》。其中所有危險貨物運輸從業(yè)人員都要嚴格按照《汽車運輸、裝卸危險貨物作業(yè)規(guī)程》進行操作。
【關(guān)鍵詞】道路運輸 市場監(jiān)管 從業(yè)人員
目前，交通部《關(guān)于促進道路運輸業(yè)又好又快發(fā)展的若干意見》（以下簡稱《意見》），提出未來5到10年，道路運輸要以科學發(fā)展觀為指導，認真落實國務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展服務(wù)業(yè)的戰(zhàn)略部署，充分發(fā)揮道路運輸業(yè)的比較優(yōu)勢，著實提高市場監(jiān)管能力，推進道路運輸業(yè)實現(xiàn)運輸安全高效、服務(wù)文明誠信、節(jié)能減排主導、技術(shù)裝備先進、市場規(guī)范有序、站運協(xié)調(diào)發(fā)展的目標。道路運輸市場監(jiān)管作為道路運輸業(yè)的管理部門，落實《意見》，就是要以行為規(guī)范、運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、公正透明、廉潔高效的管理，構(gòu)建和維護統(tǒng)一、開放、競爭、有序的道路運輸市場秩序，提供安全、便捷、可靠、經(jīng)濟、優(yōu)質(zhì)的道路運輸公共服務(wù)，充分地滿足道路運輸服務(wù)消費者和道路運輸經(jīng)營者的需求，為構(gòu)建社會主義和諧社會做出貢獻。但是近年來，我國道路系統(tǒng)已發(fā)生多起重大運輸災(zāi)害事故，這暴露出道路運輸安全仍存在許多薄弱環(huán)節(jié)，應(yīng)引起有關(guān)管理機構(gòu)高度重視。因此，在這種形勢下，對道路運輸現(xiàn)狀加以研究尤為必要，并有針對性地改善道路運輸條件，提高道路運輸?shù)氖袌霰O(jiān)管。
一、我國道路運輸市場監(jiān)管的必要性
從道路運輸業(yè)的業(yè)態(tài)，尤其是我國道路運輸業(yè)的現(xiàn)狀及發(fā)展前景看，我國道路運輸業(yè)基本不具備自然壟斷的條件，決定其必須要在政府主導的市場監(jiān)管下進行工作。某些公用事業(yè)性質(zhì)的企業(yè)并不是自然壟斷的，并且也不是所有的自然壟斷企業(yè)都是公用事業(yè)。當前對道路運輸行業(yè)進行監(jiān)管主要是出于以下的考慮。第一，包括汽車運輸在內(nèi)的交通運輸業(yè)對公眾的影響是非常顯著的，政府不能對與國計民生有重大關(guān)系的道路運輸失去控制和主導。第二，道路運輸業(yè)內(nèi)存在著極其不公平的惡性競爭，嚴重地影響了行業(yè)內(nèi)眾多守法企業(yè)和行業(yè)外消費者的公共利益。所以盡管道路運輸業(yè)內(nèi)的自然壟斷并不明顯，但作為一類公用事業(yè)的道路運輸業(yè)，政府對其進行監(jiān)管是完全必要的。在市場監(jiān)管中，政府具有以下權(quán)：政府保留控制進入的權(quán)利；政府保留管制價格的權(quán)利；政府保留為公共利益而指定質(zhì)量標準和某些其他服務(wù)條件的權(quán)利；被授權(quán)者有責任向所有的消費者提供上述兩條確定的“合理”服務(wù)。總之，政府主管部門為了保證行業(yè)的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)條件，必須對該行業(yè)的市場進入進行監(jiān)管，必要時還可對價格進行管制。但是監(jiān)管并不是對競爭的全然抹殺，恰恰相反，監(jiān)管的主要任務(wù)就是建立或者保持一種必不可少的條件，使全社會的資源得到有效的利用，同時保持競爭的機制。
二、當前道路運輸市場監(jiān)管存在的問題
1、立法環(huán)節(jié)步伐緩慢
首先，從道路運輸業(yè)在國民經(jīng)濟發(fā)展中的重要地位來看，客觀上要求有一部效力相應(yīng)的全國性法律文件引導、規(guī)范道路運輸行業(yè)的健康發(fā)展。但是部門利益、地方利益分歧很難形成統(tǒng)一的制度安排，所以長期以來國家依靠部門規(guī)章對全國龐大的道路運輸行業(yè)進行引導、規(guī)范。受效力的影響，部門規(guī)章往往起不到統(tǒng)一監(jiān)管的作用，這種局面，客觀上造成了道路運輸行業(yè)管理的地方化、多元化。其次，從1985年開始起草的《道路運輸條例》，歷時19年才出臺，立法步伐緩慢，對道路運輸業(yè)的秩序要求回應(yīng)遲滯，從一個側(cè)面反映國家對道路運輸行業(yè)管理重要性認識的艱難轉(zhuǎn)變。還有一些地方道路運輸行業(yè)立法的內(nèi)容在很大程度上淪為國家立法的翻版使得地方道路運輸立法對中央立法的具體化、補充弱化，缺乏可操作性。在實踐中往往表現(xiàn)為國家立法沒有解決的問題，地方立法也沒有解決，國家立法的空白恰巧也是地方立法的空白。
2、常現(xiàn)多頭監(jiān)管局面
《意見》對道路運輸?shù)母鱾€環(huán)節(jié)做出了嚴格的規(guī)定，設(shè)置了多個運管機構(gòu)，各機構(gòu)均可對外執(zhí)法。但相互之間協(xié)調(diào)、配合不夠，人員、車輛調(diào)動不便。因此，不能形成管理合力，對運輸市場監(jiān)管力度不夠。在一些地方幾個運管機構(gòu)分屬多個領(lǐng)導分管，管理層級多、關(guān)系復雜、內(nèi)部協(xié)調(diào)困難、存在各自為政的現(xiàn)象，管理關(guān)系不順。比如，2007年液氯泄漏事故中肇事車本身，按現(xiàn)有管理體制，就涉及到3個部門，槽罐歸質(zhì)檢部門管，車體屬交通部門管，車輛上路通行又涉及公安部門。安全監(jiān)管各部門之間存在著管理職能交叉的問題，進而造成了安全監(jiān)管的漏洞。
3、安全監(jiān)管不到位
近年來，我國在道路運輸安全監(jiān)管方面開展了大量工作。但由于多方面的原因，針對道路運輸?shù)陌踩O(jiān)控與事故應(yīng)急處置能力仍相對較弱，難以適應(yīng)道路運輸迅猛發(fā)展的新形勢和新要求。一是靜態(tài)管理嚴謹，動態(tài)監(jiān)管薄弱。道路運輸?shù)淖C書情況、運輸狀況等進行檢查詢問仍未跳出靜態(tài)監(jiān)管的模式，運輸汽車的整個運輸、裝卸過程監(jiān)管不夠，未能在真正意義上實現(xiàn)從靜態(tài)監(jiān)管到動態(tài)監(jiān)管的轉(zhuǎn)變：二是全程動態(tài)監(jiān)管體系尚未建立。人力、物力資源的不足制約了全程動態(tài)監(jiān)管的實施，科技設(shè)備不能滿足動態(tài)監(jiān)管的需要；三是道路管理機構(gòu)內(nèi)部管理、運政等部門對危險品運輸?shù)谋O(jiān)管行政執(zhí)法效率不高：四是道路運輸信息化管理十分落后，大部分部門和單位依靠經(jīng)驗進行管理，遠遠不能適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。如果沒有信息系統(tǒng)，就難以為危險貨物作業(yè)人員和管理人員提供技術(shù)支持和應(yīng)急處理指導，難以對道路進行有效的跟蹤管理。
4、從業(yè)資格證的定位存在偏差
目前人員資質(zhì)成為道路運輸市場安全―E作的重要一關(guān)。但是我們認為，從業(yè)資格證不具有安全管理功能，只有駕駛證才具有安全管理職能。《營業(yè)性道路運輸駕駛員職業(yè)培訓管理規(guī)定》提出從業(yè)資格證制度的目的是“為規(guī)范營業(yè)性道路運輸駕駛員職業(yè)培訓活動，提高營業(yè)性道路運輸駕駛員職業(yè)素質(zhì)，加強道路運輸安全生產(chǎn)管理，提高道路運輸服務(wù)質(zhì)量”。這可以看出，從業(yè)資格證制度中加強道路運輸安全生產(chǎn)管理的職能相對較弱。相比而言，安全管理職能應(yīng)該是駕駛證的職能，駕駛員持有從業(yè)資格證只是要求其必須掌握關(guān)于營業(yè)性運輸?shù)闹R。
5、道路基礎(chǔ)設(shè)施薄弱
我國很多道路特別是農(nóng)村道路點多、面廣、戰(zhàn)線長，大多數(shù)是農(nóng)民群眾自籌自建。坡陡彎急，路況差，晴通雨阻現(xiàn)象嚴重。
三、加強道路運輸市場監(jiān)管的措施
1、規(guī)范道路運輸管理行政執(zhí)法
加快建設(shè)法治政府，全面推進依法行政，既是社會主義和諧社會的重要內(nèi)容，也是實現(xiàn)和諧社會目標的重要措施。道路運輸管理系統(tǒng)要堅持依法行政理念，全面推進依法行政，依法履行《道路運輸條例》賦予的道路運輸監(jiān)督檢查的職能，嚴格執(zhí)行《行政許可法》、《行政處罰法》等法律法規(guī)，公正、規(guī)范、嚴格、文明執(zhí)法，切實尊重和保護道路運輸經(jīng)營者的合法權(quán)益。要進一步強化行政執(zhí)法監(jiān)督，繼續(xù)完善執(zhí)法責任制，落實執(zhí)法責任追究制度。以全面貫徹《交通行政執(zhí)法檢查制度》等行政執(zhí)法責任制度為重點，健全完善道路運輸執(zhí)法監(jiān)督機制，做好道路運輸管理機構(gòu)的層級監(jiān)督，主動接受輿論監(jiān)督和社會監(jiān)督。要創(chuàng)新法律培訓和普法宣傳機制，提高道路運輸管理人員的依法行政能力和文明執(zhí)法水平，提高廣大道路運輸經(jīng)營者的守法意識。
2、強化道路運輸管理服務(wù)職能
道路運輸關(guān)系國民經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展，關(guān)乎千家萬戶切身利益。因此，道路運輸管理系統(tǒng)必須堅持以人為本，強化服務(wù)理念，創(chuàng)新管理制度，推行陽光化作業(yè)，簡化辦事程序，真正做到公平、公正、公開和便民。比如要努力推進城鄉(xiāng)客運一體化進程，大力開拓跨省和農(nóng)村客運班線，建設(shè)“三優(yōu)”、“三化”標準客運汽車站，為社會提供方便、快捷、優(yōu)質(zhì)的道路運輸服務(wù)。同時圍繞現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展要求，積極引導貨運企業(yè)利用現(xiàn)有場地、設(shè)備、設(shè)施，建立集倉儲、包裝、修車、加油、貨運、停車食宿為一體的等級貨運站，鼓勵運輸企業(yè)與生產(chǎn)企業(yè)、銷售企業(yè)聯(lián)合拓展物流配送業(yè)務(wù)，創(chuàng)造安全、高效、便民、和諧的道路運輸環(huán)境。
3、健全高效應(yīng)急指揮體系
道路運輸突發(fā)事件具有突發(fā)性、快速性和嚴重危害性，這就要求我們首先要健全完善應(yīng)急指揮體系、提高應(yīng)急反應(yīng)效率，最大限度地減少道路運輸事故的危害。統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局，形成分類管理、分級負責、條塊結(jié)合、屬地管理為主的道路運輸應(yīng)急指揮網(wǎng)絡(luò)，以促進統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效的應(yīng)急機制的形成。確保各級應(yīng)急指揮機構(gòu)成員的結(jié)構(gòu)合理。指揮機構(gòu)中，既要考慮相關(guān)部門代表的合理性，也要考慮道路運輸?shù)奶厥庑裕_保應(yīng)急人員中專業(yè)技術(shù)人員的合理比例。通過建立健全應(yīng)急工作領(lǐng)導負責制和責任追究制，完善落實應(yīng)急會議制度、演習制度和培訓制度，提高應(yīng)急指揮機構(gòu)的指揮權(quán)威和指揮效能。
4、提高從業(yè)人員整體素質(zhì)
從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，關(guān)系到道路運輸?shù)母黜椃伞⒎ㄒ?guī)、規(guī)章、技術(shù)標準和作業(yè)規(guī)范能否嚴格執(zhí)行，各項安全管理措施能否落實到位。當前道路運輸從業(yè)人員多數(shù)素質(zhì)偏低，不能完全適應(yīng)道路運輸特別是危險品貨物運輸和管理工作的需要，一些環(huán)節(jié)的不安全隱患不能發(fā)現(xiàn)，對執(zhí)行法律、法規(guī)和運輸生產(chǎn)過程的監(jiān)督到不了位，這是當前管理中的一個薄弱環(huán)節(jié)。為了迅速提高道路危險品貨物運輸從業(yè)人員的素質(zhì)，必須通過多種渠道，采取多種形式，做好人才培訓工作，使駕駛員、押運員人人技術(shù)熟練、個個職業(yè)素質(zhì)好。比如裝卸管理、押運人員應(yīng)持相應(yīng)工種的《崗位資格證》上崗作業(yè)，駕駛?cè)藛T必須獲得道路運輸《從業(yè)資格證》。其中所有危險貨物運輸從業(yè)人員都要嚴格按照《汽車運輸、裝卸危險貨物作業(yè)規(guī)程》進行操作。
5、加強基礎(chǔ)建設(shè)和管理
交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和管理是道路運輸監(jiān)管管理的重要范疇，也是交通運輸安全生產(chǎn)的基礎(chǔ)和保障。我們要依據(jù)《道路交通安全法》的相關(guān)規(guī)定，在公路等重大建設(shè)項目中，堅持安全與建設(shè)并舉的方針，把運輸安全工作充分融人到公路施工、維修、養(yǎng)護中，這是確保道路運輸安全的重要內(nèi)容，一是在公路、站場等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)時，充分考慮安全性能，提高安全防護標準，確保消防、抗震和保護設(shè)施齊全有效；二是強化安全生產(chǎn)，做到文明施工；三是規(guī)范維修作業(yè)；四是加強對危險路段、易發(fā)生事故路段、危險橋梁、陡坡、視距不良路段警示警告標志設(shè)立；五是加強公路養(yǎng)護管理和除雪防滑工作。
總之，既然把道路運輸行業(yè)定義為公用事業(yè)，那么對此行業(yè)進行經(jīng)濟性和社會性市場監(jiān)管就是順理成章的政策取向了。根據(jù)我國當前把道路運輸行業(yè)視為一般服務(wù)行業(yè)的做法、我國道路運輸業(yè)市場競爭不完全和運管部門管理缺乏力度的現(xiàn)狀，必須加強政府對道路運輸行業(yè)的管理。
【參考文獻】
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【關(guān)鍵詞】農(nóng)貿(mào)市場;監(jiān)管;問題;對策
1.城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管存在的主要問題
1.1城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管手段不合理
城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管普遍存在著監(jiān)管科技手段缺失、效能未充分發(fā)揮的現(xiàn)象。由于城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場的特殊性，臟、亂、差已成為城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場的代名詞。縱觀各地對農(nóng)貿(mào)市場的經(jīng)營和管理，均存在這一難題。造成這種尷尬局面的主要原因是市場監(jiān)管手段相對滯后。
1.2城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管效果不佳
準入門檻過低、相關(guān)法律法規(guī)不健全以及長效監(jiān)管機制不完善都導致城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管效果不佳。城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管的長效機制不健全。常用的監(jiān)管手段局限于收費和集中治理整頓等，缺乏對城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場納入規(guī)范化管理軌道的考量; 監(jiān)管對象和監(jiān)管領(lǐng)域未得到及時調(diào)整，缺乏與時俱進的監(jiān)管精神; 各地多以經(jīng)驗建設(shè)為主，缺乏系統(tǒng)的制度建設(shè)和配套措施建設(shè)。
2.城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管不力的主要原因
2.1城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管理念存在誤區(qū)
由于經(jīng)營主體復雜多樣，尤其是文化程度、法律意識、文明意識等普遍偏低，對食品安全問題未引起足夠的重視，對監(jiān)管部門的監(jiān)管存在躲避和應(yīng)付的心理，使得城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管人員的監(jiān)管壓力大，存在畏難情緒。
2.2城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管財政投入相對不足
由于財政投入的相對不足，市場經(jīng)營單位無能力投入，以營利為目的的企業(yè)不愿投入，導致農(nóng)貿(mào)市場的發(fā)展與城市建設(shè)的發(fā)展不同步、不協(xié)調(diào)。農(nóng)貿(mào)市場的建設(shè)滯后于城市建設(shè)，不利于城市整體發(fā)展。
3.強化政府對農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管的對策
農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管是城市管理的重要組成部分，是一個系統(tǒng)工程，具有長期性和持久性，需要政府相關(guān)職能部門和社會公眾的攜手合作，共同努力對農(nóng)貿(mào)市場進行長效管理。
3.1切實提高對農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管的認識
農(nóng)貿(mào)市場是城市居民生活不可或缺的組成部分，社會各界包括政府部門都應(yīng)切實提高對農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管的認識，進行合理定位，加強對所在地農(nóng)貿(mào)市場的監(jiān)管。
3.1.1強化農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管是滿足市民基本生活需要的認識
城區(qū)居民日常生活必需品的交易大部分是通過農(nóng)貿(mào)市場，因此，農(nóng)貿(mào)市場的經(jīng)營設(shè)施、購物環(huán)境、商品價格、經(jīng)營秩序直接影響消費者的購物心情和消費行為，要認識到強化市場監(jiān)管是推進城市管理良好秩序的需要。城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場是城市的窗口，在某種程度上代表城市的形象，市場管理職能部門和市場經(jīng)營單位加強對市場的監(jiān)管，提高市場監(jiān)管水平，無疑將進一步提升城市管理形象，是提高城市品位的需要。政府市場監(jiān)管是政府履行公共服務(wù)職能的重要方式，市場監(jiān)管是市場服務(wù)職能的重要組成部分，強化農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管也是政府部門提高公共服務(wù)、解除公共受托責任的需要。
3.1.2積極探索并轉(zhuǎn)變城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場的監(jiān)管思路
構(gòu)建有特色的巡查模式，實現(xiàn)“上下聯(lián)動，以所為主”，最終達成依法巡查、以查促管、規(guī)范有序的監(jiān)管目標。二是由全面監(jiān)管轉(zhuǎn)為對特定主體、特定市場和特定商品的重點監(jiān)管。重點監(jiān)管城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場的開辦單位、進場經(jīng)營商戶及經(jīng)營商品，對無證無照經(jīng)營進行嚴厲打壓，尤其要從嚴查處密切關(guān)系民生的假冒偽劣商品。三是要由單一部門監(jiān)管轉(zhuǎn)向多部門綜合監(jiān)管，由多層次、多部門、多職責的全面管理逐漸取代原有的工商單一管理模式。在工商部門內(nèi)部，由多角度、多科室、多任務(wù)的綜合管理逐漸取代單一的城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場管理，由此形成城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管的綜合網(wǎng)絡(luò)體系。
3.2加大城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管的法律法規(guī)建設(shè)力度
加強城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管法律法規(guī)建設(shè)是強化城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管的重要內(nèi)容。完善相關(guān)法律法規(guī)制度，有助于明確城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場開辦單位的市場主體地位，明晰城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場經(jīng)營商戶應(yīng)承擔的法律責任與義務(wù)，既是強化城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管的起點，也是解決當前城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場糾紛的重要根據(jù)。同時，應(yīng)嚴格確定所有城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場開辦單位的市場主體資格，并將其納入市場主體范圍，保護其平等的市場主體權(quán)益。
3.3改變城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場的監(jiān)管方式
農(nóng)貿(mào)市場事關(guān)城區(qū)居民的日常生活質(zhì)量與城市建設(shè)的健康發(fā)展，各級政府應(yīng)該在以下幾方面加強監(jiān)管。
3.3.1嚴格按照農(nóng)貿(mào)市場網(wǎng)點布局的要求規(guī)劃市場
各級人民政府和規(guī)劃、商務(wù)、工商、國土、建設(shè)等主管部門要按照城市規(guī)劃的有關(guān)要求，在相應(yīng)的市場服務(wù)半徑內(nèi)進行農(nóng)貿(mào)市場布點。人口密度較大的區(qū)域，服務(wù)半徑應(yīng)控制在 700米以內(nèi)，其他區(qū)域控制在 900米以內(nèi)。市場布局確定之后，要嚴格按照布點要求建設(shè)市場，不得擅自變更。要將新城區(qū)和新小區(qū)列入農(nóng)貿(mào)市場網(wǎng)點布局規(guī)劃，以方便居民生活。農(nóng)貿(mào)市場按網(wǎng)點布局要求建設(shè)竣工并投入使用后，城管、工商、商務(wù)等相關(guān)職能部門應(yīng)依法規(guī)范 不在市場服務(wù)半徑內(nèi)的馬路菜市場和非法開辦的農(nóng)貿(mào)市場，對屬于重復建設(shè)、影響市容的非法市場和馬路市場一律取締，還路于車，還路于民。
3.3.2修訂完善農(nóng)貿(mào)市場建設(shè)標準
農(nóng)貿(mào)市場建設(shè)涉及方方面面，不僅要考慮市場主體的結(jié)構(gòu)、層高、通風、采光、隔熱等，還要考慮市場內(nèi)的門面、攤位、貨架、下水道、電線線路等布局，是一個系統(tǒng)工程。要用新設(shè)計理念和新型建筑材料建設(shè)農(nóng)貿(mào)市場，其設(shè)計、建設(shè)標準應(yīng)伴隨經(jīng)濟、科技和社會的發(fā)展而不斷完善，確保農(nóng)貿(mào)市場投入使用后，通道寬暢，通風良好，光線充足，市場整潔，文明衛(wèi)生，視覺宜人。切實扭轉(zhuǎn)農(nóng)貿(mào)市場污水橫流、秩序混亂的不良現(xiàn)象，給居民以良好的購物環(huán)境。
3.4健全城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場的長效監(jiān)管機制
3.4.1嚴格制定市場監(jiān)管標準
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)并結(jié)合本地實際，由地方政府相關(guān)職能部門制定農(nóng)貿(mào)市場的長效監(jiān)管標準，將市場經(jīng)營秩序、衛(wèi)生環(huán)境、食品安全等監(jiān)管標準細化量化，嚴格組織考核獎懲。由領(lǐng)導小組邀請人大代表、政協(xié)委員和行風評議員等定期或不定期組織對農(nóng)貿(mào)市場進行檢查和考評，對市場管理力度大、標準高、效果好、群眾滿意度高的農(nóng)貿(mào)市場，由同級財政給予一定獎勵。對陽奉陰違、敷衍了事、市場管理差、群眾滿意度低的農(nóng)貿(mào)市場，應(yīng)對其直接責任人給予相應(yīng)的處罰。
3.4.2拓寬城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管領(lǐng)域
要以創(chuàng)建 “文明誠信市場”為旗幟，結(jié)合城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場形態(tài)的變化，深化城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場的監(jiān)管，進一步拓寬城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管領(lǐng)域。不僅要加強對城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場運營主體的監(jiān)管，更要加強對市場經(jīng)營者的監(jiān)管，把監(jiān)管深入到市場經(jīng)營的全過程。一方面，明確文明誠信城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場的標準和商戶準入條件，由此對進場經(jīng)營商戶進行嚴格的資格審查，在市場的“入口處”嚴格把關(guān)，從源頭上杜絕不良經(jīng)營。另一方面，完善城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場經(jīng)營監(jiān)管機制，嚴格執(zhí)行重要商品備案、索證索票、行為公示和先行賠付等制度，落實農(nóng)貿(mào)市場經(jīng)營過程中的公平、公正、公開原則，并將其作為城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場監(jiān)管的重要內(nèi)容，明確城區(qū)農(nóng)貿(mào)市場中市場經(jīng)營者的法律責任與義務(wù)。 [科]
【參考文獻】
關(guān)鍵詞:場外金融衍生品;監(jiān)管;對策
Abstract:With China's rapid development of OTC financial derivatives market, improve its regulation become increasingly important. Based on China's OTC financial derivatives market development and regulation of the status quo analysis of the problems for the supervision and put forward countermeasures.
Key Words:OTC financial derivatives,regulation,countermeasure
中圖分類號:F830 文獻標識碼:B文章編號:1674-2265(2009)11-0053-03
近年來,我國場外金融衍生品市場從無到有,并呈現(xiàn)出快速發(fā)展的態(tài)勢。由于場外交易的專業(yè)性和復雜性,其潛在的系統(tǒng)性風險較高,如缺乏正確適度的監(jiān)管措施,將會危害整個金融市場的穩(wěn)定運行和健康發(fā)展,并對國民經(jīng)濟產(chǎn)生不利影響。本文通過對我國場外金融衍生品市場發(fā)展現(xiàn)狀和存在問題的研究分析,提出有助于完善監(jiān)管的政策建議,以促進我國金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新,確保經(jīng)濟金融健康平穩(wěn)運行。
一、我國場外金融衍生品市場發(fā)展及監(jiān)管現(xiàn)狀
2005年6月,債券遠期的推出標志著我國場外金融衍生品市場開始起步。4年來,場外金融衍生品市場發(fā)展迅速,交易量快速放大,交易品種也擴大到人民幣外匯遠期、人民幣外匯掉期、人民幣外匯貨幣掉期、人民幣債券遠期、人民幣利率互換和遠期利率協(xié)議等。2008年3月,國務(wù)院批準在天津建立場外交易市場(簡稱OTC市場)。
與場外金融衍生品市場的迅猛發(fā)展態(tài)勢相適應(yīng),我國金融監(jiān)管當局也適時出臺了一系列監(jiān)管措施。2004年3月,銀監(jiān)會頒布了《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》;2005年3月,銀監(jiān)會又正式了《商業(yè)銀行市場風險管理指引》,奠定了中國當前金融衍生品市場監(jiān)管法律法規(guī)的基礎(chǔ)。2007年8月,中國外匯交易中心了《全國銀行間外匯市場人民幣外匯衍生產(chǎn)品主協(xié)議》,降低了銀行的法律和信用風險。同年9月,人民銀行根據(jù)市場發(fā)展的需要和市場成員的需求,推動成立了中國銀行間市場交易商協(xié)會(NAFMII),彌補了我國銀行間市場自律組織的空白。通過協(xié)會組織市場成員加強制度規(guī)范和產(chǎn)品創(chuàng)新,是一種新的探索,有益于推進我國場外金融衍生品又好又快地發(fā)展。2007年10月份,交易商協(xié)會了《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》(以下簡稱“NAFMII《主協(xié)議》”),標志著我國金融市場管理模式發(fā)生轉(zhuǎn)變,市場自律管理的作用開始發(fā)揮。
二、我國場外金融衍生品市場監(jiān)管存在的問題
(一)現(xiàn)行監(jiān)管法律不能適應(yīng)市場發(fā)展的需要
一是《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》尚不能滿足整體衍生品市場的規(guī)則需求。例如對交易產(chǎn)品有所限制,涉及商品、股權(quán)及外匯的衍生產(chǎn)品,要求符合其他監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定,但這方面的規(guī)定并不明確。
二是NAFMII《主協(xié)議》仍然存在法律上的不確定性。其中最大的問題在于破產(chǎn)或者清算情形下如何執(zhí)行終止凈額。由于我國《企業(yè)破產(chǎn)法》是否認可終止凈額尚存在不確定性,使得金融衍生產(chǎn)品終止凈額制度在《企業(yè)破產(chǎn)法》上的有效性和可執(zhí)行性仍不確定,需要出臺相關(guān)立法解釋或司法解釋。
三是金融機構(gòu)操作當中存在“一市兩制”的現(xiàn)象。出臺主協(xié)議的基本出發(fā)點是降低交易成本,提高市場效率,但現(xiàn)在機構(gòu)卻要花大量精力同時處理兩份主協(xié)議:NAFMII《主協(xié)議》和外匯交易中心的主協(xié)議。而且,如果以后市場出現(xiàn)同時涉及匯率和利率的產(chǎn)品,如何推動兩份主協(xié)議的統(tǒng)一也是一個需要解決的問題。
(二)市場參與者的內(nèi)控制度尚不完善
我國的場外金融衍生品市場是新興的市場,機構(gòu)投資者對較為復雜的衍生品業(yè)務(wù)還不熟悉,從而難以制定完善的內(nèi)控制度。從對商業(yè)銀行的調(diào)查來看,盡管目前均已參照2007年銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》重新修改了各自的內(nèi)部控制標準,但是對于涉及場外金融衍生交易的條款仍有待進一步細化和完善。
(三)跨境監(jiān)管與國際合作機制亟待建立
金融衍生品市場是一個國際化的市場,現(xiàn)行法律對我國機構(gòu)參與境外衍生交易存在監(jiān)管真空,國際合作也不夠深入。目前,很多外資銀行在綜合理財服務(wù)中充當著資金“二傳手”的角色,通過某個產(chǎn)品將投資者的資金募集起來,然后再通過購買境外基金或境外發(fā)行的結(jié)構(gòu)性票據(jù)等將募集的資金交付給境外的金融機構(gòu)來管理,境內(nèi)的金融監(jiān)管部門難以掌握相關(guān)交易以及風險狀況。而且,資金一旦出境,監(jiān)管部門也很難進行有效的跨境監(jiān)管,建立健全跨境監(jiān)管與國際合作機制已迫在眉睫。
(四)場外金融衍生品業(yè)務(wù)缺乏透明度
與交易所的場內(nèi)市場相比,場外市場靈活度高,但透明度低。隨著金融市場的開放,我國場外金融市場將日益呈現(xiàn)分散化的特征,銀行間市場將不能涵蓋場外市場的全部。一些非標準化的金融產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品交易將更多地以雙邊的形式達成,或僅在小范圍內(nèi)流通。這雖然提高了金融市場的效率和穩(wěn)定性,但也在很大程度上使監(jiān)管者對風險到底最終由誰承擔、承擔者是否具備風險管理能力和對市場總體流動性可能產(chǎn)生何種影響缺乏了解,一旦風險鏈條在某處斷裂,可能引發(fā)連鎖反應(yīng),危及金融系統(tǒng)穩(wěn)定。
(五)交易系統(tǒng)未全部納入監(jiān)管范圍
目前,國內(nèi)金融機構(gòu)使用的多邊交易系統(tǒng)有外匯交易中心的交易系統(tǒng)以及彭博、路透交易系統(tǒng)等。其中外匯交易中心交易系統(tǒng)已納入監(jiān)管范圍,但其他交易系統(tǒng)未受到監(jiān)管,市場成員到這些交易平臺交易,不受銀行間市場法律法規(guī)的約束,可能造成不平等競爭和監(jiān)管套利。另外,這些電子交易系統(tǒng)將各個機構(gòu)和全球市場緊密聯(lián)結(jié)成一個網(wǎng)絡(luò),這個網(wǎng)絡(luò)極易受一個或多個對手方引發(fā)的一系列沖擊和變化的影響,如果這個網(wǎng)絡(luò)游離于監(jiān)管之外,監(jiān)管者就很難及時辨識風險。
三、完善我國場外金融衍生品市場監(jiān)管的對策
完善我國場外金融衍生品市場,必須堅持發(fā)展與監(jiān)管并重的原則,在穩(wěn)步發(fā)展中加強監(jiān)管,以監(jiān)管促進持續(xù)發(fā)展。對我國新生的金融衍生產(chǎn)品市場監(jiān)管應(yīng)“以金融穩(wěn)定為目標,以完善市場基礎(chǔ)建設(shè)為首要任務(wù),實現(xiàn)內(nèi)部控制與外部監(jiān)管一體化,推動國內(nèi)監(jiān)管與國際合作相互協(xié)調(diào),提高行業(yè)自律作用,確保信息披露充分,增強市場透明度”。
(一)進一步加強法制建設(shè),完善監(jiān)管體系
一是從金融監(jiān)管的歷史和發(fā)展趨勢看,政府依法監(jiān)管始終而且仍將繼續(xù)處于核心地位。我國應(yīng)借鑒英美監(jiān)管模式,逐步建立以政府機構(gòu)對自律組織進行法律監(jiān)管,自律組織直接監(jiān)管市場,以社會中介組織為補充的外部監(jiān)管體制,最終實現(xiàn)政府監(jiān)管機構(gòu)和相應(yīng)自律組織的統(tǒng)一。應(yīng)成立一個統(tǒng)一的監(jiān)管機構(gòu),并出臺相應(yīng)的法律法規(guī)予以保障,避免雙重甚至多頭監(jiān)管,提高監(jiān)管效率。二是為了確立金融衍生品終止凈額制度在我國《企業(yè)破產(chǎn)法》上的有效性和可執(zhí)行性,建議出臺相關(guān)立法解釋或司法解釋,承認提前終止條款的有效性;承認“單一協(xié)議”條款在破產(chǎn)法上的有效性;在承認“單一協(xié)議”的前提下,認可衍生品主協(xié)議雙方當事人對提前終止款項的計算方法和計算標準。三是建議由監(jiān)管部門牽頭,對于存在兩份主協(xié)議的問題,由交易商協(xié)會和外匯交易中心具體負責,由市場成員參與簽訂一個過渡性的協(xié)議,由原來的雙邊協(xié)議逐步過渡到NAMFII多邊框架協(xié)議。
(二)盡快完善市場主體內(nèi)部控制機制
一要提高市場參與者的風險管理意識,增強對金融市場風險認知的深度與廣度,提高管理者對風險管理的重視程度,培育風險管理文化,增加對風險管理的投入。二要完善管理制度,建立健全對管理層、交易人員的管理制度,以及對相關(guān)交易的管理辦法。三要從系統(tǒng)控制角度出發(fā),建立獨立的職能部門,對交易業(yè)務(wù)進行嚴格的風險審核與管理,并對交易人員進行有效的管理。四要建立場外金融衍生品風險評估和控制體系,并使之起到規(guī)范業(yè)務(wù)流程、及時預警風險的作用。
(三)加強監(jiān)管部門間的協(xié)調(diào)與合作
一是加強國內(nèi)監(jiān)管部門間的協(xié)調(diào)與合作。由于場外金融衍生品市場是一個跨領(lǐng)域跨行業(yè)的市場,因此必須結(jié)合功能監(jiān)管需要實現(xiàn)各個監(jiān)管者之間的協(xié)作,建立一個有效的協(xié)調(diào)機制,協(xié)調(diào)各個監(jiān)管者的規(guī)則制定和監(jiān)管行動。這樣既可以避免監(jiān)管權(quán)的交叉、沖突和監(jiān)管資源的浪費,又可以防止各監(jiān)管機關(guān)互相推諉,產(chǎn)生監(jiān)管盲區(qū),還可以促進監(jiān)管規(guī)則的統(tǒng)一,防止監(jiān)管套利。在金融綜合經(jīng)營迅速發(fā)展的大背景下,這種協(xié)調(diào)機制還可以為監(jiān)管部門未來的進一步協(xié)調(diào)和融合打下基礎(chǔ)。二是加強國際監(jiān)管部門間的交流與合作。一方面可以實現(xiàn)對越來越多的出境資金的監(jiān)控,另一方面可以借鑒國際上先進的經(jīng)驗,促進國內(nèi)市場的發(fā)展。
(四)建立交易報告制度,強化信息披露機制
機構(gòu)投資者應(yīng)根據(jù)國際會計準則委員會對衍生交易信息披露的要求,遵循充分披露原則,在相關(guān)財務(wù)報告中披露金融衍生工具的范圍及性質(zhì)信息、利率風險信息、信用風險信息以及公允信息。同時,還應(yīng)從以下幾方面著手:創(chuàng)建場外市場交易數(shù)據(jù)庫,建立定期的報告制度;統(tǒng)一和規(guī)范稅收及會計標準,制定詳細的會計和報表原則,力求和國際慣例接軌;定期披露交易雙方的資產(chǎn)負債情況、風險敞口以及風險管理措施等情況,以便監(jiān)管層掌握足夠的信息。
(五)加強電子化建設(shè),構(gòu)建統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)
一是將我國場外市場現(xiàn)存的彭博、路透等其他系統(tǒng)納入到統(tǒng)一的監(jiān)管范圍中來,防止不平等競爭和監(jiān)管套利的產(chǎn)生。二是推動結(jié)算系統(tǒng)聯(lián)通,實現(xiàn)債券跨市場可托管,推動托管結(jié)算系統(tǒng)橫向整合,促進場內(nèi)外市場、批發(fā)和零售市場的融合,確保實現(xiàn)市場的流動性和價格發(fā)現(xiàn)功能。三是構(gòu)建場外交易統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)。一方面,應(yīng)定期統(tǒng)計場外交易量、交易品種、類型的基本情況,并據(jù)此分析出一些趨勢性的結(jié)果。另一方面,要建立風險預警動態(tài)監(jiān)控功能,通過一些預警監(jiān)測指標發(fā)現(xiàn)可疑交易和異常趨勢,從而有針對性地實施全程、動態(tài)、實時監(jiān)控,并適時采取行之有效的應(yīng)對措施。
參考文獻:
[1]張玉紅,霍天翔,馮宗憲.場外金融衍生品市場發(fā)展探析[J].上海金融,2005,(5).
證券市場作為我國金融資本市場的重要組成部分，在籌集資金方面發(fā)揮著十分重要的作用，極大地促進了資源的合理流動和科學配置。但是隨著我國證券市場規(guī)模的逐步擴大，一些潛藏的問題逐步暴露出來，這些潛在問題的出現(xiàn)，也折射出我國證券監(jiān)管體制存在著很大的缺陷。主要體現(xiàn)在市場監(jiān)管功能不完善，政府相關(guān)部門監(jiān)管效率低下。本文從我國證券市場以及監(jiān)管體制的發(fā)展入手，分析我國現(xiàn)行監(jiān)管體制的發(fā)展、現(xiàn)狀與不足，提出了改善我國證券市場監(jiān)管體制的幾點建議，以期對我國證券監(jiān)管的發(fā)展和完善有所裨益。
【關(guān)鍵詞】
證券市場;監(jiān)管體制;對策建議
一、金融證券市場監(jiān)管體制概述
（一）證券市場監(jiān)管的概念及意義
證券市場監(jiān)管是指，證券管理機關(guān)運用經(jīng)濟的、法律的以及行政手段，對證券的募集、發(fā)行和交易等行為進行監(jiān)督與管理，來約束證券投資機構(gòu)的行為。通俗來講，證券市場監(jiān)管就是對證券市場的一切經(jīng)濟活動和活動參與者的行為進行監(jiān)督與管理。證券市場將是市場監(jiān)管的重要組成部分，將經(jīng)濟學作為理論基礎(chǔ)，通過維持公平、公正、公開的市場秩序，來保護證券市場參與者的合法權(quán)益，來促進證券行業(yè)的健康快速發(fā)展。金融證券市場的監(jiān)督管理是我國宏觀金融監(jiān)管體系不可缺少的重要組成部分，對于證券行業(yè)的健康發(fā)展也具有重要的作用，具體體現(xiàn)在以下幾點：
1、有利于保障證券市場投資者合法權(quán)益
證券市場投資者是我國證券市場交易活動的重要主體。加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要，因此，必須堅持“公開、公平、公正”的市場原則，保護投資者的權(quán)益，只有這樣，才能讓投資者充分了解證券的投資價值和投資風險狀況，更合理正確地選擇投資對象。
2、完善規(guī)范證券市場體系
完善科學的監(jiān)管制度體系有利于發(fā)揮證券市場投融資功能，同時有利于吸引廣大的社會投資，并且在一定程度上穩(wěn)定我國證券市場，促進我國金融證券市場資本的科學流動，引領(lǐng)我國證券市場的規(guī)范性發(fā)展。
3、有利于維護我國金融市場良好秩序
為了保障證券發(fā)行市場和交易市場的順利進行，一方面，國家要通過立法手段，允許金融機構(gòu)、投資個人、中介機構(gòu)在國家政策允許的范圍內(nèi)，通過買賣證券獲取合法權(quán)益;另一方面，在現(xiàn)有的經(jīng)濟基礎(chǔ)和環(huán)境下，市場也存在著操縱交易、蓄意欺詐等多種弊端，為此，證券管理機構(gòu)必須對證券市場活動進行監(jiān)督和管理，通過制度約束，來構(gòu)建一個健康合理的證券市場環(huán)境，保護正當交易，維護證券市場的正常秩序。
（二）證券市場監(jiān)管的原則
1、依法監(jiān)管原則
依法治國是我國在建設(shè)現(xiàn)代化、民主化國家的進程中最重要的管理原則。同理，在市場監(jiān)管中，首先必須做到有法可依，逐步健全我國證券法律法規(guī);其次，依法監(jiān)管還要求有法必依，加強對證券市場違規(guī)行為的查處力度。
2、保護投資者利益原則
投資者的利益保護不僅關(guān)系到證券市場的規(guī)范和穩(wěn)定，更關(guān)系到整個國民經(jīng)濟的穩(wěn)定增長。由于存在信息不對稱情況，投資者相對于控股股東和證券發(fā)行中，往往處于弱勢地位，因此，需要得到重點保護。保護投資者權(quán)利，讓投資者樹立信息，是培養(yǎng)和發(fā)展證券市場的重要環(huán)節(jié)和基本保障。
3、自律和他律相結(jié)合原則
監(jiān)管是屬于來自外部的他律制度，但是為了促進我國證券市場的發(fā)展，證券市場自律也是必不可少。自律是證券市場正常運行的基礎(chǔ)，國家監(jiān)管和自我管理相結(jié)合的管理原則，是證券市場健康發(fā)展的保證。
4、“公平、公開、公正”原則
公平原則要求我國金融證券市場不可以存在歧視，所有的證券參與者都具有平等的法律地位;公開原則要求證券市場具有充分的透明度，通過合理的信息披露機制來保證市場信息的公開化;公正原則要求證券管理機構(gòu)對一切被監(jiān)管的對象給予公正待遇。
（三）金融證券市場的具體監(jiān)管目標
我國金融證券具體的市場監(jiān)管目標包含以下三個方面：第一是為了保護證券投資者權(quán)益;第二就是保護參與證券市場的投資者的切身利益;第三就是真正落實和維護我國證券市場公開公正公平的制度體系。我國金融證券市場的具體目標可以細化成幾個部分，主要包括幾個方面：第一，金融債券市場的參與者需要嚴格遵守法律法規(guī)，相關(guān)部門需要防止證券市場的人為操縱以及金融欺詐等行為的出現(xiàn)，真正有效維持證券市場的正常運作;第二，積極發(fā)揮我們證證券市場的機制優(yōu)勢，盡量消除證券市場的不足和弱勢。通過揚長避短有效的達到保護投資者利益以及監(jiān)督證券中介機構(gòu)依法經(jīng)營的目標，真正落實保障合法的證券交易活動順利進行的目標;第三，就是根據(jù)我國宏觀的經(jīng)濟管理的具體需要，運用多樣化的手段和方式，調(diào)控金融證券市場，引導投資者的具體投資方向，使之更加適應(yīng)我國宏觀經(jīng)濟的發(fā)展。
二、我國證券監(jiān)管體制的現(xiàn)狀
（一）我國證券市場的發(fā)展歷程及現(xiàn)狀
證券在我國屬于舶來品，最早在我國出現(xiàn)的證券交易機構(gòu)是由外商開班的上海股份公所和上海眾業(yè)公所。隨著20世紀70年代末以來的中國經(jīng)濟改革大潮，我國資本市場重新得到萌芽和發(fā)展。1987年9月，隨著我國第一家專業(yè)證券公司――深圳特區(qū)證券公司的成立，我國證券市場開始步入正規(guī)化。
在證券市場形成初期，國家采取了額度指標管理的股票發(fā)行審批制度，規(guī)定在指標限度內(nèi)，由各省級政府或者行業(yè)主管部門推薦企業(yè)，再由中國證監(jiān)會審批企業(yè)發(fā)行股票。隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，我國上市公司數(shù)量、規(guī)模、股票發(fā)行籌資額和交易量等都進入一個較快發(fā)展的階段。我國以發(fā)展資本市場、改革開放為主要戰(zhàn)略思想，證券市場的發(fā)展突飛猛進，投資品種不斷增加，上市公司、中介機構(gòu)等紛紛嶄露頭角，進一步強化法律法規(guī)以提高證券市場的監(jiān)管效率。創(chuàng)業(yè)板市場已于2009年10月底正式推出，目前，主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場和代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的市場交易機制正不斷完善。我國加入了世貿(mào)組織后，金融體系改革，加快資本市場的發(fā)展，是當前國內(nèi)外政治經(jīng)濟形勢的迫切要求，把證券產(chǎn)品推向國際資本市場，進一步打開境內(nèi)資本市場，以適應(yīng)國際證券市場發(fā)展的步伐。
（二）我國證券監(jiān)管體制存在的問題
我國現(xiàn)行證券監(jiān)管體制尚不成熟，主要存在以下幾點缺陷。
1、各部門監(jiān)管職責不夠明確清晰
目前我國證券監(jiān)管體制存在著職責不夠明確清晰的問題。首先是與中央有掛部門職責分工不科學有關(guān)。從實際監(jiān)管分工而言，財政部負責國債的發(fā)行和管理，人民銀行負責核定企業(yè)債券的利率，證監(jiān)會腐惡對企業(yè)債券進行上市監(jiān)管等。由此可見，這樣的監(jiān)管布局分散了監(jiān)管力量，加大了政策協(xié)調(diào)的困難性，在操作中也
容易造成監(jiān)管真空和多頭監(jiān)管。
2、監(jiān)管權(quán)力與范圍配置不合理
合理的監(jiān)管權(quán)限配置是保障監(jiān)管機關(guān)順利履行監(jiān)管職責、充分是此案監(jiān)管功能的關(guān)鍵。而目前我國有關(guān)證券法律法規(guī)的規(guī)定方面，證券監(jiān)管機關(guān)權(quán)限配置結(jié)構(gòu)明顯不合理。我國證券監(jiān)管機構(gòu)對違法違規(guī)行為重處罰、輕補救，往往沒有做好實現(xiàn)預防工作，只注重在事后進行處理。雖然證券監(jiān)管機構(gòu)對證券主體的違法違規(guī)行為進行事后處罰能夠體現(xiàn)監(jiān)管的懲罰性與嚴厲性，起到威懾作用，但是不能補救違法違規(guī)行為對投資者甚至證券市場帶來的損害。
3、監(jiān)管人員數(shù)量質(zhì)量與監(jiān)管模式存在不足
我國證券監(jiān)管人員數(shù)量少，監(jiān)管人員素質(zhì)參差不齊，不足以應(yīng)對證券市場的復雜性。證券監(jiān)管力度充足的條件很大程度上取決于市場規(guī)模的大小以及監(jiān)管人員的多少和監(jiān)管素質(zhì)。目前，我國證券市場雖然在經(jīng)濟體中轉(zhuǎn)軌過程中得到足部發(fā)展，但是仍然殘留著大量落后的痕跡，如：重實體合法，輕程序公正;重審批，輕監(jiān)管等。
4、三級監(jiān)管制度不符合目前證券市場的實際情況
我國證券監(jiān)管機構(gòu)實行三級監(jiān)管制，即“證監(jiān)會大區(qū)”、“政管辦”、“證券監(jiān)管特派辦”三級監(jiān)管。而實際執(zhí)行卻只有“證監(jiān)會大區(qū)監(jiān)管辦”、“證券監(jiān)管特派辦”這兩級監(jiān)管。在我國廣大、浙江、福建等生氣甚至還存在著“證管辦”或“特派員辦事處”這兩個并列大區(qū)，人為造成市場分裂，嚴重削弱了監(jiān)管部門對市場的敏感度，造成了監(jiān)管空擋。
三、對我國證券監(jiān)管體制的幾點建議
為提高我國證券市場自身的活力和在國際市場的競爭力，滿足投資者多樣化的需求，改革、完善并健全證券監(jiān)管制度已經(jīng)成為我們亟待解決的難題。筆者通過對我國證券監(jiān)管體制的研究和思考，提出了幾下幾點建議，以期促進我國證券業(yè)的健康發(fā)展。
（一）加強證券業(yè)的自律監(jiān)管，充分發(fā)揮自律監(jiān)管功能
充分發(fā)揮證券組織的自律功能有利于促進我國證券市場的發(fā)展與壯大，有助于處理好政府監(jiān)管部門通證券市場兩者的關(guān)系。一方面，加強證券業(yè)的自律監(jiān)管有利于減輕政府所負擔的監(jiān)管任務(wù)，另一方面有利于增強政府在監(jiān)管方面的權(quán)威性。其次，證券業(yè)實現(xiàn)自律監(jiān)管不僅能夠提高整個證券市場的道德水準，更有助于相應(yīng)的證券自律組織通過腿子年剛一系列行業(yè)內(nèi)部的道德標準來對內(nèi)部成員的行為造成約束。
（二）健全證券監(jiān)管的法律法規(guī)體系，加強執(zhí)法力度
伴隨著我國證券市場的高速發(fā)展，當前通用的《證券法》已經(jīng)逐漸暴露出一系列弊端，因此，為了更好地規(guī)范證券市場，保護中小投資者的利益，我國必須加快建立并健全證券市場監(jiān)管方面的法律法規(guī)。除此之外，還要針對我國證券市場目前所存在的法律的空缺，來制定相應(yīng)的法律法規(guī)，全面加快針對證券管理法律法規(guī)體系的健全和發(fā)展，促進證券行業(yè)的全面振興。
（三）完善證券市場監(jiān)管體制下的信息披露制度
要想完善我國證券市場監(jiān)管體制的信息披露制度，就必須從根本上建立起科學有效的信息披露機制，與此同時，還必須對信息公開披露制度進行相應(yīng)程度的強化和完善，全面加大針對相應(yīng)信息進行披露監(jiān)管的頻度以及深度，與此同時，證券監(jiān)管部門還應(yīng)當全面加大針對違規(guī)行為的執(zhí)法力度，需要重點針對金融證券市場上面那些有可能涉及到的信息披露的違規(guī)者以及相關(guān)證人進行詢問、暫停抑或者是取消市場當中違規(guī)者的上市資格等方面的處理。
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