時間：2023-09-27 16:09:49
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【正文】
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅給人民群眾帶來了精神上和財產(chǎn)上的損失，也影響到了整個社會的繁榮穩(wěn)定。近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及和信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴峻。為了有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有針對性地開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，進一步提高人民群眾自我防范意識，遠離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，南京市人民政府網(wǎng)站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范圍內(nèi)就“南京市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識情況”進行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果如下。
一、調(diào)查結(jié)果
1、您的性別：
A、男（43.5%）
B、女（56.5%）
2、您的年齡：
A、18-22歲（8.9%）
B、23-35歲（53.2%）
C、36-59歲（30.6%）
D、60歲及以上（7.3%）
3、您的文化程度：
A、小學及以下（6.5%）
B、中專、初中（14.5%）
C、大專、高中（29.8%）
D、本科及以上（49.2%）
4、您的職業(yè)情況：
A、在校大學生（4.0%）
B、企業(yè)（33.1%）
C、學校、研究機構(gòu)（7.3%）
D、政府及事業(yè)單位（24.2%）
E、自主創(chuàng)業(yè)（14.5%）
F、自由職業(yè)（16.9%）
5、您是否了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式？
A、非常了解（12.9%）
B、比較了解（38.7%）
C、基本了解（33.1%）
D、不太了解（9.7%）
E、不了解（5.6%）
6、您周圍是否有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生？
A、是（75.8%）
B、否（24.2%）
7、您有沒有接到過詐騙電話或短信？
A、有（79.8%）
B、沒有（20.2%）
8、您遇到的是何種詐騙類型（多選）：
A、征婚交友詐騙（6.5%）
B、刷單詐騙（34.7%）
C、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）
D、冒充客服詐騙（32.3%）
E、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）
F、招聘詐騙（30.6%）
G、中獎詐騙（25.0%）
H、其他詐騙類型（16.1%）
I、沒有遇到過網(wǎng)絡(luò)詐騙（20.2%）
9、如果您遇到疑似詐騙的電話會怎么辦？
A、故意和對方斡旋（8.9%）
B、不理會，直接掛斷（61.3%）
C、將電話加入黑名單或者標記詐騙電話（29.8%）
10、就個人而言，您認為您自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識如何？
A、非常強（16.1%）
B、比較強（53.2%）
C、一般（19.4%）
D、比較弱（8.9%）
E、非常弱（2.4%）
11、您在何種情況下會將自己的個人信息告知（多選）：
A、購買火車票飛機票、預定酒店（58.9%）
B、網(wǎng)上購物、訂餐（39.5%）
C、辦理會員卡（29.8%）
D、注冊網(wǎng)站（34.7%）
E、填寫街邊發(fā)放的調(diào)查問卷（21.0%）
F、填寫報名信息登記表（42.7%）
G、連接公共場所的WIFI（10.5%）
12、填寫了個人信息后，您是否有注意個人信息保密工作？
A、有（64.5%）
B、沒有（35.5%）
13、您是否學習了解過防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識？
A、是（60.5%）
B、否（39.5%）
14、您認為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是（多選）：
A、詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）
B、個人信息泄露嚴重（59.7%）
C、個人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識較低（39.5%）
D、犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）
E、電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）
F、詐騙的手法簡單，容易傳播及被仿效（33.1%）
G、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識宣傳力度不夠（29.8%）
H、接觸互聯(lián)網(wǎng)的機會越來越多，相應的風險也越來越大（21.0%）
15、在您看來，下列哪些舉措有助于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（多選）：
A、完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）
B、加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對其經(jīng)費的投入（55.6%）
C、建立完善公安機關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）
D、加強數(shù)據(jù)安全和個人隱私保護，嚴懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）
E、嚴格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風險和難度（52.4%）
F、加強行業(yè)監(jiān)管，減少行騙空間（39.5%）
G、加大宣傳力度，提高公民的防范意識（35.5%）
二、調(diào)查分析
本次調(diào)查參與人數(shù)124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情況：61人具有大學本科及以上學歷，占調(diào)查總數(shù)的49.2%，其余63人為大專、高中及以下文化程度，占調(diào)查總數(shù)的50.8%。年齡情況：18-22歲11人（8.9%），23-35歲66人（53.2%），36-59歲38人（30.6%），60歲及以上9人（7.3%）。職業(yè)情況：在校大學生5人（4.0%），企業(yè)41人（33.1%），學校及研究機構(gòu)9人（7.3%），政府及事業(yè)單位30人（24.2%），自主創(chuàng)業(yè)18人（14.5%），自由職業(yè)21人（16.9%）。
參與調(diào)查的124人中，超過半數(shù)（84.7%）的人對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周圍有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生，79.8%的人接到過詐騙電話或短信，這些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型主要是刷單詐騙（34.7%）、冒充客服詐騙（32.3%）、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）、招聘詐騙（30.6%）、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）等方面。如果遇到疑似詐騙的電話，61.3%的人會不理會，直接掛斷，29.8%的人會將電話加入黑名單或者標記詐騙電話。
就自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識而言，16.1%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識非常強，53.2%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識比較強，19.4%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識一般。調(diào)查顯示，參與調(diào)查者主要在以下五種情況下會將自己的個人信息告知，包括：購買火車票飛機票、預定酒店（58.9%）；填寫報名信息登記表（42.7%）；網(wǎng)上購物、訂餐（39.5%）；注冊網(wǎng)站（34.7%）；辦理會員卡（29.8%）等。在填寫了個人信息后，64.5%的人會注意個人信息保密工作。
從調(diào)查結(jié)果來看，60.5%的人學習了解過防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識。在參與調(diào)查者看來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是：個人信息泄露嚴重（59.7%）；犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）；詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）；個人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識較低（39.5%）；電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）等。對于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，大多數(shù)人認為應該：建立完善公安機關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）；完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）；加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對其經(jīng)費的投入（55.6%）；加強數(shù)據(jù)安全和個人隱私保護，嚴懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）；嚴格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風險和難度（52.4%）等。
三、建議與意見：
關(guān)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，參與調(diào)查者主要提出了以下建議與意見：
第一，完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本。進一步規(guī)范完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的執(zhí)法程序、執(zhí)法流程、執(zhí)法行為，嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，同時加大法律法規(guī)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、侵犯公民信息等違法行為的懲戒力度，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的違法成本，從而減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。
用戶擁有“一票否決權(quán)”
《規(guī)定》主要包含使用范圍、短信息服務規(guī)范、商業(yè)性短信息管理、用戶投訴和舉報制度、監(jiān)督檢查制度等五大方面。
其中，商業(yè)性短信息管理是《規(guī)定》的一大亮點，《規(guī)定》明確提出“任何組織和個人未經(jīng)接收者同意或者請求，不得向其發(fā)送商業(yè)性短信息。接收者同意后又明確表示拒絕接收短信息的，應當停止向其發(fā)送。”這是我國通信行業(yè)首次將權(quán)益交給用戶，用戶擁有“一票否決權(quán)”。違反相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)電信業(yè)務經(jīng)營者和短信息服務提供者，由電信管理機構(gòu)依據(jù)職權(quán)責令限期改正，予以警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款，向社會公告。
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋第三十一條也規(guī)定：“經(jīng)營者使用格式條款與消費者訂立管轄協(xié)議，未采取合理方式提請消費者注意，消費者主張管轄協(xié)議無效的，人民法院應予支持。”因此，企業(yè)在與消費者簽訂合同、用戶協(xié)議時，如未將對消費者不利的內(nèi)容進行突顯標示，將可能面臨巨額賠償。
垃圾短信是個模糊的概念，由用戶來定義哪些對于自己而言是垃圾短信最為合適。但是有專家認為，盡管新規(guī)明確指出“未經(jīng)用戶同意”和“非應邀”等字眼，但執(zhí)行起來卻存在相應困難。例如某銀行用其端口向用戶發(fā)送理財信息，算不算商業(yè)短信？與此同時，這類短信也屬于非應邀。遇到這種情況，該如何處理？
由此不難看出，何為商業(yè)信息還需進一步細化。
《規(guī)定》并未一網(wǎng)打盡
有業(yè)界專家感嘆，《規(guī)定》遲到了七八年。雖然加強了對用戶權(quán)益的保護，但是對于泛濫的垃圾短信問題作用有限。
《規(guī)定》起草小組成員、中國信息通信研究院專家楊天一認為，《規(guī)定》從法律角度完善了對于通信短信息服務在事前、事中、事后的監(jiān)管流程，明確了電信管理機構(gòu)、基礎(chǔ)電信業(yè)務經(jīng)營者、短信息服務提供者、短信息內(nèi)容提供者和舉報受理中心的法律責任。
獨立電信分析師付亮認為，《規(guī)定》還要諸多漏洞。如：第二十三條“基礎(chǔ)電信業(yè)務經(jīng)營者發(fā)現(xiàn)短信息服務提供者、短信息內(nèi)容提供者違反本規(guī)定第十八條發(fā)送商業(yè)性短信息的，應當采取必要的措施暫停或者停止為其提供相關(guān)的電信資源，并保存有關(guān)記錄。”電信運營商相當于有了執(zhí)法權(quán)，如何“執(zhí)法”尚需探討。第六條中，把傳統(tǒng)短信息當做信息服務主要對象已經(jīng)落后于實際發(fā)展，實際上大量的垃圾短信是通過普通手機號碼發(fā)送的，并不需“接入代碼”。
《規(guī)定》的執(zhí)行落地還面臨諸多問題，對于監(jiān)管而言，需要諸多部門聯(lián)合執(zhí)法，從而增強監(jiān)管的可行性，相關(guān)條款也仍需進一步細化，形成全面監(jiān)督，綜合考慮個人用戶、虛擬運營商用戶等因素。
其他垃圾信息如何治理
《規(guī)定》第三十八條要求“利用互聯(lián)網(wǎng)向固定電話、移動電話等通信終端用戶提供文本、圖片、音視頻、應用軟件等信息遞送服務的，參照本規(guī)定執(zhí)行。”付亮認為，此條規(guī)定可執(zhí)行性較差。
在移動互聯(lián)網(wǎng)時代，由于互聯(lián)網(wǎng)的開放性，通過微信、微博、QQ等傳播的垃圾信息、詐騙信息愈演愈烈，詐騙案件頻發(fā)，而且此類信息更加容易偽裝，很難監(jiān)管。據(jù)北京網(wǎng)絡(luò)安全反詐騙聯(lián)盟最新報告顯示，僅今年一季度，便接到全國詐騙報案1147例，涉案金額達831.8萬元。
如何才能根治電話詐騙？公安部門的專業(yè)人士認為應注重以下三個方面：首先，電信運營商應承擔一定責任。電信運營商應嚴格保護用戶的信息安全；盡力利用先進技術(shù)檢測和過濾詐騙電話和短信；根據(jù)公安部門的通報和用戶的舉報，及時發(fā)送防詐騙的安全提示。其次，國家必須盡快出臺針對電信詐騙的相關(guān)法律法規(guī)。公安機關(guān)對于電話詐騙的執(zhí)法也應該更加嚴格。最后，加強各部門協(xié)作監(jiān)管。打擊電話詐騙，更為關(guān)鍵的是正視電話詐騙花樣翻新、“水平”提升的現(xiàn)實，在監(jiān)管上加強各部門協(xié)作，來一個全方位的“治理升級”，堅決打掉電話詐騙的囂張氣焰。
由此，警方提醒市民加強防范，可撥打各政府部門服務熱線或警方110咨詢，不要按照犯罪分子的“指引”在銀行柜員機或通過網(wǎng)上銀行進行操作，以免受騙。發(fā)現(xiàn)上當后，請立即報案，并保存相關(guān)匯款憑證等證據(jù)，協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作。以下有幾種常見電信詐騙手段，大家應提高警惕去識別。
郵包涉毒類詐騙。不法分子先通過群發(fā)短信或發(fā)送語音電話，稱事主有郵包無法投遞，并留下所謂郵政局的咨詢電話。一旦事主相信，撥打咨詢電話后，不法分子就假冒郵政人員告知事主，包裹內(nèi)藏有或非法物品。然后由同伙假冒公檢法人員向事主“確認”郵包涉毒，稱事主個人資料泄露被人用于“洗黑錢”等犯罪活動，要求事主轉(zhuǎn)賬至指定賬戶核實，洗脫嫌疑后返還其錢款。
冒充110類詐騙。不法人員會利用網(wǎng)絡(luò)電話和軟件，修改來電顯示，讓被叫方顯示出公安局的電話110。并在電話中以市民信用卡透支消費欠款、洗黑錢等為由，要求接聽者協(xié)助調(diào)查，目的在于套取事主個人信息并騙取匯款，嫌疑人騙取受害人的信任后，又冒充檢察院，通過電話遙控，誘騙受害人將存款轉(zhuǎn)入其指定的賬戶。
電話欠費類詐騙。不法分子冒充電信工作人員打電話到事主家中，謊稱事主在某地辦理了固定電話并已造成欠費。當事主反映并未登記辦理“欠費”電話時，作案人員隨即聲稱事主身份信息泄露。隨后，冒充公安民警的不法分子則謊稱事主身份資料被人盜用，銀行存款可能不安全，或稱事主涉嫌“洗黑錢”犯罪，誘騙事主將銀行存款匯入不法分子提供的安全賬號內(nèi)。
法院傳票類詐騙。不法分子冒充法院工作人員給事主打來電話，稱事主有某法院傳票未領(lǐng)取，催促事主盡快領(lǐng)取，如不領(lǐng)取將會被強制執(zhí)行。利用事主著急心理，套取事主銀行卡、身份證號碼等個人信息，并以配合法院審理案件需要或繳納案件訴訟費等為由，誘騙事主將銀行存款匯入不法分子提供的賬號。
普遍撒網(wǎng) 智能詐騙
回顧2016年兩起轟動一時的電信詐騙案，受騙者不僅僅是來自不諳世事的社會弱勢群體，還有接受過高等教育且閱歷又相對豐富的人群。今年8月19日下午，打到家里的一個電話讓徐玉玉欣喜不已。家住山東臨沂的徐玉玉今年考上了南京郵電大學，由于家庭困難，遂向教育部門申請了助學金，這個來電正是通知她馬上就可以領(lǐng)到這筆助學金了，但前提是需要先匯一筆款給對方，最后的結(jié)果卻被騙走了東拼西湊來的9900元學費。而就在與家人去派出所報案回來的路上，女孩心臟驟停，經(jīng)搶救無效后離世。這是一起令人扼腕嘆息的悲劇，隨著各方媒體的爭相報道，電信詐騙順理成章地成為了輿論關(guān)注的焦點，一時間，同類性質(zhì)的事情也爭先恐后地出現(xiàn)在各大媒體的頭條。
在“徐玉玉”事件之后，有媒體報道稱，一位清華大學教授被騙1760萬，這算得上是“精準詐騙”的典型。從案例來看，詐騙分子第一步是冒充“公檢法”人員來騙取受害人的信任，隨后詐騙分子開始“秀演技”，通過對受害人所掌握的信息來進行話術(shù)操控，使得受害人信以為真，導致被騙走巨款。其絕大部分原因在于該清華教授剛剛賣了一套房子，回到家就立即接到了詐騙分子的電話，并稱他漏繳各種稅款等等，各種恐嚇威逼，然后教授一步步中計，最終1760萬全部被騙走。而此過程中，詐騙分子能精確地告訴他，網(wǎng)簽合同的編號是多少，各種交易中很細節(jié)的一些信息，且說得頭頭是道。
如果你問教授不知道電信詐騙嗎？其實不然，現(xiàn)在電信詐騙已經(jīng)趨向于智能化詐騙，各種詐騙手段層出不窮，叫人防不勝防。據(jù)分析，電信詐騙之所以如此猖獗，主要在于它沒有特定的人群，而是通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)普遍撒網(wǎng)來“引魚上鉤”，詐騙金額不分大小，詐騙手段靈活多變。而且在大數(shù)據(jù)時代的背景下，個人信息極易被泄露，這又給詐騙分子提供了“精準定位”的詐騙機會。此外，電信詐騙采用遠程非接觸的方式來實施詐騙，一些詐騙組織團伙中分工明確，對于采購終端移動設(shè)備、電話號碼、銀行卡、編寫詐騙劇本、詐騙培訓、電話溝通培訓、銀行轉(zhuǎn)賬等等都有不同的專人負責，環(huán)環(huán)相扣，類似正規(guī)公司的規(guī)范化操作，并且你不知道我是誰，我也不知道你是誰，隱蔽性極其高。
專家解析
如何防范電信詐騙
有時候輿論總是一邊倒，一會兒站在法制健全的角度來問責，一會兒站在犯罪分子以“背德”的角度來譴責，一會兒站在電信虛擬運營商的角度拯待規(guī)范等等，當然這些確實迫切地需要我們?nèi)栘煟ソ∪鋵嵶钪饕倪€得靠我們自己提高防騙意識。
或許防范電信詐騙真的不容易做到，但許多血的事實告訴我們，再難也得前進。以支撐虛擬運營商并提供后臺服務的深圳市優(yōu)克聯(lián)新技術(shù)有限公司首席運營官、前華為無線首席戰(zhàn)略官譚竹表示：“社會管理當中，為了減少違法，通常有兩種方法：一種叫前置式的措施，一種是后置式的措施。前置式的方法是減少形成某類違法事件的條件，提前預防，比如為了減少暴力殺人案的發(fā)生，禁止民間擁有槍支、炸藥、菜刀實名，這都是前置式的方法。后置式的方法是在利益天平上讓違法獲得的利益與代價相比更不合算，這樣就消滅了動機。回到徐玉玉事件上來，中國之所以電信詐騙層出不窮，根本原因還是違法成本（風險）與違法獲得的利益相比還是太低。現(xiàn)代通信技術(shù)已經(jīng)非常便捷，要想用前置式的方法，從技術(shù)手段上限制，消除詐騙案件，幾乎不可能。現(xiàn)在我們已經(jīng)失去最佳機會，后期只能付出更多的努力。如果在電信詐騙案出現(xiàn)初期就立法，嚴格執(zhí)法，那么就不會讓不懷好意者意識到這是利益大餑，也就沒有機會讓其發(fā)展大，案件破獲也將變得不再那么吃力。”同時，譚竹建議：相關(guān)主管單位需要加強聯(lián)動前置式和后置式的社會治理辦法，在一定程度上，既治標也能治本。
于虛擬運營商而言，譚竹也談到，應當作為一個機會，始終堅持與政策保持一致，完全可以領(lǐng)先健全法規(guī)出現(xiàn)，業(yè)內(nèi)自我調(diào)控，堅決淘汰破壞規(guī)則、違法亂紀的虛擬運營商，保護遵紀守法者，也意味著行業(yè)只有更自律才能生存，才能在未來更好地樹立虛擬運營商的品牌形象。而作為民眾，他們是需要找原因和一個發(fā)泄批評的渠道，但是并不能一味地指責某一個單位或是行業(yè)，應當理性看待，加強自我管控，提高自我安全防騙意識。
關(guān)鍵詞：電信詐騙；信息；路徑阻斷
一、引言
電信詐騙在當今世界已經(jīng)濫觴，手段之多，范圍之廣令人驚愕。國家打擊力度層層加碼，電信詐騙卻依然雨后春筍遍地可見。防騙宣傳鋪天蓋地，上當受騙的受害人數(shù)量仍在攀升，危害嚴重，不可謂不是中國如火如荼的法治建設(shè)的瓶頸，不可謂不是現(xiàn)代法律之殤，在完善執(zhí)法漏洞之際，找出解決電信詐騙關(guān)鍵環(huán)節(jié)迫在眉睫。
二、現(xiàn)狀分析
中國企業(yè)家雜志（新華社：鄒偉、鄭良、劉良恒、葉前2016年9月15日發(fā)）指“出近10年來，我國電信詐騙案每年以20%-30%的速度快速增長。2015年全國公安機關(guān)共立電信詐騙案件35.5萬起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。2013年至今，全國共發(fā)生被騙千萬元以上的電信詐騙案件104起，百萬元以上的案件2392起。”在網(wǎng)絡(luò)碎片化侵入社會生活的背景下，詐騙手段多樣多邊，內(nèi)容和對象精準，范圍廣泛。政府對電信詐騙“全面宣戰(zhàn)”嚴厲打擊，社會“全民武裝”積極防騙。從手段上總結(jié)經(jīng)驗，從時間上分析規(guī)律，從立法和電信金融制度上加強“防火墻”建設(shè)，如此官民一致仍對電信詐騙顯得捉襟見肘。臺灣國際電信詐騙犯被遣送回國、多個詐騙村爆出、徐玉玉等被害人慘劇發(fā)生，不斷擾亂社會生活秩序和社會經(jīng)濟秩序，打擊電信詐騙刻不容緩。如此捉襟見肘又刻不容緩的現(xiàn)狀讓我們不得不思考從源頭打擊電信詐騙，即預防與制裁的制度設(shè)計理論研究。
三、概念與特點分析
理論研究的基礎(chǔ)是概念研究，首先必須深入分析電信詐騙的概念與特點。電信詐騙屬于詐騙的一種，它由“電信”和“詐騙”兩個部分組成，因而也綜合了這兩個方面的特征。
（一）衍生于詐騙而分解。詐騙倫理基礎(chǔ)是“人性惡”論。詐騙行為自古以來便存在，由主體、內(nèi)容、手段、對象構(gòu)成。它最初衍生于騙。圣經(jīng)記載上帝對亞當說智慧樹上的果實不可吃，如若吃了，必定死亡，結(jié)果夏娃受了蛇的誘惑，吃了智慧果并讓亞當也吃了。事實證明，亞當夏娃沒有死，而是能明白是非善惡，知道羞恥。這大概是西方最早的“騙”例。圣經(jīng)又記載雅各趁著他兄弟以掃饑餓而趁機用扁豆湯換取了他的長子名分。這大概是西方早期歷史上最驚人的騙局了，以小騙大。謊言是騙的最原始形式，謊言也就是一句話的問題，騙也就具有低成本的特點。詐騙的基本構(gòu)成是主觀和客觀構(gòu)成。主體和對象是人，因而也就具有主觀性。騙是由于獲取利益的驅(qū)動，多為財產(chǎn)性利益，受騙者由于保護利益的驅(qū)動，包括自己和他人的生命財產(chǎn)既得利益或可得利益。詐騙的內(nèi)容和手段則是客觀的，受具體案件和社會物質(zhì)條件的約束。詐騙可以分為三個基本層次：第一層次是一般的欺騙、說謊行為，第二個層次是普通違法侵權(quán)行為，第三個層次是犯罪行為。這主要是根據(jù)詐騙的危害程度進行的分類，由弱到強。三個層次的主線是侵犯的法益相同，即誠信價值和受害人的財產(chǎn)或其他利益。第三個層次的詐騙，又是狹義的詐騙，即刑法中規(guī)定的詐騙，具有社會規(guī)范最后一道防線性質(zhì)。詐騙表現(xiàn)形式的本質(zhì)在于詐騙手段，詐騙手段是詐騙的關(guān)鍵要素，具有時間和空間雙維度性。時間維度是指詐騙從古至今存在縱線的維度，它從簡單的口頭到書信、合同、信用卡、保險單、網(wǎng)絡(luò)，隨語言載體新形式而不斷縱向展開。空間維度是指詐騙從手段上定性詐騙區(qū)別于與其他行為如偷竊、搶劫、綁架等侵害他人人身財產(chǎn)利益的行為，或信用卡詐騙、合同詐騙、保險詐騙、招搖撞騙等帶有欺騙性質(zhì)的行為。
（二）基于電信技術(shù)而生成。電信包括電話、網(wǎng)絡(luò)、短信等方式，是現(xiàn)代通信技術(shù)的發(fā)展成果，是信息技術(shù)革命的產(chǎn)物。可以從主體、技術(shù)、信息三個方面分析電信技術(shù)的概念與特點。主體上，電信技術(shù)源于廣大群體方便的需求，目的是將縮短現(xiàn)實交流距離實現(xiàn)遠程交流，以傳遞人與人的信息為基本形式。信息是傳遞的載體，這種信息囊括每個個體不斷生成的信息，具有時間空間內(nèi)容的爆炸性，而這種信息是以個體定點定人三維標準碎片化形式存在的。技術(shù)上，電信是信息技術(shù)的產(chǎn)物，包括一切信息技術(shù)的特點，如更新?lián)Q代快、技術(shù)含量高、發(fā)展具有無限延展性。所有這些特點使得廣泛遠程群體的信息爆炸內(nèi)容在電信網(wǎng)中以碎片化的形式存在。
四、預防與制裁
從運作模式不難看出詐騙運行模式是主體、對象和路徑。電信與詐騙交叉生成電信詐騙，其糅合了電信與詐騙的特征。打擊詐騙的有力突破點并非各個擊破而是集中力量阻斷路徑。首先在犯罪主體控制上，涉及到立法、執(zhí)法、司法、守法等法制建設(shè)的各個環(huán)節(jié)，涉及思想與制度層面，也不止于法律層面，還涉及到經(jīng)濟、教育、文化等社會層面。其次在犯罪對象控制上，過度防范是對誠信危機的加劇、對社會關(guān)系的惡化、對人性惡理論的全面投降。最后電信詐騙的表現(xiàn)形式的本質(zhì)是手段，手段承載的基本內(nèi)容是信息，打擊電信詐騙的最佳政策是信息制度建設(shè)。當路徑得到阻斷，主體與對象就難以連結(jié)，詐騙行為也就難以成就。
阻斷途徑的制度設(shè)計在三大方面。第一，建立個人信息保存制度。每一個社會個體都是獨一無二的存在，姓名、電話、住址、身份證、家庭成員、工作、民族以及發(fā)生的事件將這個個體定位于世界。所有這些內(nèi)容都構(gòu)成個人信息。每個個體都是群體的個體，家庭、單位、團體、國家、組織，每個個體都將自己的信息登入這些集體證明其身份屬性或證明其利益屬性。由此而衍生出各種機構(gòu)、團體、企業(yè)、單位的信息登記，如政府部門登記收錄信息、學校學生登記信息、醫(yī)療機構(gòu)患者信息、金融機構(gòu)客戶信息、社會團體成員信息、公司員工信息、商店會員登記信息。作為信息保存的政府部門、學校醫(yī)院等事業(yè)單位、銀行等金融機構(gòu)、社會團體、公司、商店必須承擔保存與合理使用的責任：首先建立這些單位職工信息保密制度文化，對泄漏信息的職工進行紀律處分。其次完善信息處理程序保障，對信息的獲取要求手段合法、對信息的交接登記手續(xù)齊全。最后對過期信息要立即毀滅不得倒賣，要密切監(jiān)督這一程序的處理。第二，提升信息防泄漏技術(shù)。一方面在預防上，現(xiàn)代信息社會，許多信息已經(jīng)不止于紙質(zhì)，還存在與網(wǎng)上。而網(wǎng)絡(luò)作為具有無限延展性的技術(shù)，黑客與復制把信息置于危險境地。多數(shù)單位注重檔案的保存卻忽視網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的安全防范，以為網(wǎng)絡(luò)密碼是保險，對“白客”的忠告視而不見。各單位應當加強網(wǎng)絡(luò)漏洞修補，必須與專業(yè)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員形成新的合作模式。常見的有：1、聘任制：適用于政府機構(gòu)、事業(yè)單位和規(guī)模大業(yè)務多的公司。2、合同制：根據(jù)特定的網(wǎng)絡(luò)設(shè)計或安全漏洞任務建立，屬于定期模式。3、隨意制：單位定期逛“白客”論壇，發(fā)現(xiàn)本單位網(wǎng)絡(luò)安全漏洞后與具體發(fā)現(xiàn)者面議的形式。另一方面在制裁上，對非法獲取和倒賣信息的制裁與打擊也不可放松。第三，消除信息不對稱的制度障礙。受騙者受騙的最大原因是信息的不對稱，表現(xiàn)在：1、不知道親人是否發(fā)生事件，如交通事故。2、不知道機構(gòu)政府手續(xù)，如無預付款。3、不知道技術(shù)花樣，如篡改來電電話號碼顯示。4、不知道是違法犯罪，如貪便宜分贓或購入非法財物。5、不知道是不科學的，如迷信神醫(yī)。解決的途徑包括：1、規(guī)范署名通知形式，對冒名發(fā)送通知信息者在電信實名制基礎(chǔ)上建立信用記錄，不良記錄到達一定程度則進行通告或罰款處罰。2、建立公告信息系統(tǒng)，對每個基層單位和組織公布政府和金融機構(gòu)等辦事程序，以備查詢。3、鼓勵技術(shù)、法律、科學宣講欄目，舉辦詐騙與防范文藝活動，消減知識信息不對稱。
電信詐騙是現(xiàn)代法律之殤，更是現(xiàn)代信息法律制度之殤。當傳統(tǒng)詐騙結(jié)合現(xiàn)代電信的時候，傳統(tǒng)的各個擊破打擊手段遠遠不夠，只有從關(guān)鍵即路徑上阻斷，從信息上進行管制的制度建設(shè)才是最佳良方。
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2012年6月工業(yè)和信息化部出臺的《關(guān)于鼓勵和引導民間資本進一步進入電信業(yè)的實施意見》引起了廣泛關(guān)注。近期有消息稱，工業(yè)和信息化部正加速推進民資進入電信業(yè)的試點方案出臺，已基本完成了包括整體框架和具體實施細則在內(nèi)的一整套方案，并將擇機推出。這無疑將使電信行業(yè)成為2013年的民營資本關(guān)注的重點。
長久以來，我國的電信行業(yè)一直處在中國移動、中國聯(lián)通、中國電信三分天下的壟斷局面下。
當前全球經(jīng)濟危機負面影響尚未消失，電信行業(yè)面臨語音、短信收入下滑的局面。同時由于長久以來市場競爭缺乏，導致業(yè)內(nèi)缺少通過相關(guān)技術(shù)研發(fā)減少成本的動力，不利于我國電信行業(yè)的健康發(fā)展。民間資本一旦進入，將為電信行業(yè)帶來新的活力，新的市場競爭環(huán)境將十分有利于產(chǎn)業(yè)鏈的豐富和完善。同時，我國用戶會享受到更為廉價的資費和更加優(yōu)質(zhì)的電信服務。
我國目前一些電信業(yè)務在一定程度上允許民資經(jīng)營，但絕大多數(shù)只能通過與運營商合作的方式運營。工業(yè)和信息化部新的試點方案的出臺將允許民資在支付一定網(wǎng)絡(luò)和設(shè)備租用費用后，獨立運營上述業(yè)務。
根據(jù)歐、美等國電信業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗，一旦接入網(wǎng)、移動通信轉(zhuǎn)售業(yè)務和電信增值服務向民資開放，電信市場上將出現(xiàn)種類豐富的新服務，這將促進電信業(yè)競爭，拓展出全新的市場。
如果民資能夠獲得移動通信轉(zhuǎn)售業(yè)務的資質(zhì)，市場上將迅速出現(xiàn)低價通話業(yè)務服務。因其成本為租用電信運營商網(wǎng)絡(luò)和設(shè)備的費用，屬于固定成本，只要能收回成本，提供相應服務的廠商，可以以遠低于目前運營商的資費標準，向用戶提供服務，根據(jù)國外經(jīng)驗，即便是每分鐘1分錢的通話資費，只要有一定的用戶，廠商仍能盈利。
關(guān)于新形勢下加強政法隊伍建設(shè)的意見
為依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動，保護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護社會秩序，根據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》等法律和有關(guān)司法解釋的規(guī)定，結(jié)合工作實際，制定本意見。
一、總體要求
近年來，利用通訊工具、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動持續(xù)高發(fā)，侵犯公民個人信息，擾亂無線電通訊管理秩序，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等上下游關(guān)聯(lián)犯罪不斷蔓延。此類犯罪嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，嚴重干擾電信網(wǎng)絡(luò)秩序，嚴重破壞社會誠信，嚴重影響人民群眾安全感和社會和諧穩(wěn)定，社會危害性大，人民群眾反映強烈。
人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)要針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪的特點，堅持全鏈條全方位打擊，堅持依法從嚴從快懲處，堅持最大力度最大限度追贓挽損，進一步健全工作機制，加強協(xié)作配合，堅決有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動，努力實現(xiàn)法律效果和社會效果的高度統(tǒng)一。
二、依法嚴懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪
(一)根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條的規(guī)定，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實施詐騙，詐騙公私財物價值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”。
二年內(nèi)多次實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙未經(jīng)處理，詐騙數(shù)額累計計算構(gòu)成犯罪的，應當依法定罪處罰。
(二)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，達到相應數(shù)額標準，具有下列情形之一的，酌情從重處罰：
1.造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的;
2.冒充司法機關(guān)等國家機關(guān)工作人員實施詐騙的;
3.組織、指揮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙的;
4.在境外實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的;
5.曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受過刑事處罰或者二年內(nèi)曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過行政處罰的;
6.詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學生、喪失勞動能力人的財物，或者詐騙重病患者及其親屬財物的;
7.詐騙救災、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟、醫(yī)療等款物的;
8.以賑災、募捐等社會公益、慈善名義實施詐騙的;
9.利用電話追呼系統(tǒng)等技術(shù)手段嚴重干擾公安機關(guān)等部門工作的;
10.利用“釣魚網(wǎng)站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網(wǎng)絡(luò)滲透等隱蔽技術(shù)手段實施詐騙的。
(三)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，詐騙數(shù)額接近“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”的標準，具有前述第(二)條規(guī)定的情形之一的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴重情節(jié)”“其他特別嚴重情節(jié)”。
上述規(guī)定的“接近”，一般應掌握在相應數(shù)額標準的百分之八十以上。
(四)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，犯罪嫌疑人、被告人實際騙得財物的，以詐騙罪(既遂)定罪處罰。詐騙數(shù)額難以查證，但具有下列情形之一的，應當認定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴重情節(jié)”，以詐騙罪(未遂)定罪處罰：
1.發(fā)送詐騙信息五千條以上的，或者撥打詐騙電話五百人次以上的;
2.在互聯(lián)網(wǎng)上詐騙信息，頁面瀏覽量累計五千次以上的。
具有上述情形，數(shù)量達到相應標準十倍以上的，應當認定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他特別嚴重情節(jié)”，以詐騙罪(未遂)定罪處罰。
上述“撥打詐騙電話”，包括撥出詐騙電話和接聽被害人回撥電話。反復撥打、接聽同一電話號碼，以及反復向同一被害人發(fā)送詐騙信息的，撥打、接聽電話次數(shù)、發(fā)送信息條數(shù)累計計算。
因犯罪嫌疑人、被告人故意隱匿、毀滅證據(jù)等原因，致?lián)艽螂娫挻螖?shù)、發(fā)送信息條數(shù)的證據(jù)難以收集的，可以根據(jù)經(jīng)查證屬實的日撥打人次數(shù)、日發(fā)送信息條數(shù)，結(jié)合犯罪嫌疑人、被告人實施犯罪的時間、犯罪嫌疑人、被告人的供述等相關(guān)證據(jù)，綜合予以認定。
(五)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙既有既遂，又有未遂，分別達到不同量刑幅度的，依照處罰較重的規(guī)定處罰;達到同一量刑幅度的，以詐騙罪既遂處罰。
(六)對實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人裁量刑罰，在確定量刑起點、基準刑時，一般應就高選擇。確定宣告刑時，應當綜合全案事實情節(jié)，準確把握從重、從輕量刑情節(jié)的調(diào)節(jié)幅度，保證罪責刑相適應。
(七)對實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人，應當嚴格控制適用緩刑的范圍，嚴格掌握適用緩刑的條件。
(八)對實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人，應當更加注重依法適用財產(chǎn)刑，加大經(jīng)濟上的懲罰力度，最大限度剝奪被告人再犯的能力。
三、全面懲處關(guān)聯(lián)犯罪
(一)在實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動中，非法使用“偽基站”“黑廣播”，干擾無線電通訊秩序，符合刑法第二百八十八條規(guī)定的，以擾亂無線電通訊管理秩序罪追究刑事責任。同時構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
(二)違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息，符合刑法第二百五十三條之一規(guī)定的，以侵犯公民個人信息罪追究刑事責任。
使用非法獲取的公民個人信息，實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，構(gòu)成數(shù)罪的，應當依法予以并罰。
(三)冒充國家機關(guān)工作人員實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，同時構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
(四)非法持有他人信用卡，沒有證據(jù)證明從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，符合刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項規(guī)定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責任。
(五)明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，依照刑法第三百一十二條第一款的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責任。但有證據(jù)證明確實不知道的除外：
1.通過使用銷售點終端機具(POS機)刷卡套現(xiàn)等非法途徑，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的;
2.幫助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶，或在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的;
3.多次使用或者使用多個非本人身份證明開設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶或者多次采用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的;
4.為他人提供非本人身份證明開設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶后，又幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的;
5.以明顯異于市場的價格，通過手機充值、交易游戲點卡等方式套現(xiàn)的。
實施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處。
實施上述行為，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人尚未到案或案件尚未依法裁判，但現(xiàn)有證據(jù)足以證明該犯罪行為確實存在的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認定。
實施上述行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。法律和司法解釋另有規(guī)定的除外。
(六)網(wǎng)絡(luò)服務提供者不履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務，經(jīng)監(jiān)管部門責令采取改正措施而拒不改正，致使詐騙信息大量傳播，或者用戶信息泄露造成嚴重后果的，依照刑法第二百八十六條之一的規(guī)定，以拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務罪追究刑事責任。同時構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
(七)實施刑法第二百八十七條之一、第二百八十七條之二規(guī)定之行為，構(gòu)成非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，同時構(gòu)成詐騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
(八)金融機構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)服務提供者、電信業(yè)務經(jīng)營者等在經(jīng)營活動中，違反國家有關(guān)規(guī)定，被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用，使他人遭受財產(chǎn)損失的，依法承擔相應責任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
四、準確認定共同犯罪與主觀故意
(一)三人以上為實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，應依法認定為詐騙犯罪集團。對組織、領(lǐng)導犯罪集團的首要分子，按照集團所犯的全部罪行處罰。對犯罪集團中組織、指揮、策劃者和骨干分子依法從嚴懲處。
對犯罪集團中起次要、輔助作用的從犯，特別是在規(guī)定期限內(nèi)投案自首、積極協(xié)助抓獲主犯、積極協(xié)助追贓的，依法從輕或減輕處罰。
對犯罪集團首要分子以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。全部犯罪包括能夠查明具體詐騙數(shù)額的事實和能夠查明發(fā)送詐騙信息條數(shù)、撥打詐騙電話人次數(shù)、詐騙信息網(wǎng)頁瀏覽次數(shù)的事實。
(二)多人共同實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，犯罪嫌疑人、被告人應對其參與期間該詐騙團伙實施的全部詐騙行為承擔責任。在其所參與的犯罪環(huán)節(jié)中起主要作用的，可以認定為主犯;起次要作用的，可以認定為從犯。
上述規(guī)定的“參與期間”，從犯罪嫌疑人、被告人著手實施詐騙行為開始起算。
(三)明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪論處，但法律和司法解釋另有規(guī)定的除外：
1.提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶、手機卡、通訊工具的;
2.非法獲取、出售、提供公民個人信息的;
3.制作、銷售、提供“木馬”程序和“釣魚軟件”等惡意程序的;
4.提供“偽基站”設(shè)備或相關(guān)服務的;
5.提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供支付結(jié)算等幫助的;
6.在提供改號軟件、通話線路等技術(shù)服務時，發(fā)現(xiàn)主叫號碼被修改為國內(nèi)黨政機關(guān)、司法機關(guān)、公共服務部門號碼，或者境外用戶改為境內(nèi)號碼，仍提供服務的;
7.提供資金、場所、交通、生活保障等幫助的;
8.幫助轉(zhuǎn)移詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，套現(xiàn)、取現(xiàn)的。
上述規(guī)定的“明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”，應當結(jié)合被告人的認知能力，既往經(jīng)歷，行為次數(shù)和手段，與他人關(guān)系，獲利情況，是否曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過處罰，是否故意規(guī)避調(diào)查等主客觀因素進行綜合分析認定。
(四)負責招募他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，或者制作、提供詐騙方案、術(shù)語清單、語音包、信息等的，以詐騙共同犯罪論處。
(五)部分犯罪嫌疑人在逃，但不影響對已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的犯罪事實認定的，可以依法先行追究已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的刑事責任。
五、依法確定案件管轄
(一)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件一般由犯罪地公安機關(guān)立案偵查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安機關(guān)立案偵查更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安機關(guān)立案偵查。犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。
“犯罪行為發(fā)生地”包括用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的網(wǎng)站服務器所在地，網(wǎng)站建立者、管理者所在地，被侵害的計算機信息系統(tǒng)或其管理者所在地，犯罪嫌疑人、被害人使用的計算機信息系統(tǒng)所在地，詐騙電話、短信息、電子郵件等的撥打地、發(fā)送地、到達地、接受地，以及詐騙行為持續(xù)發(fā)生的實施地、預備地、開始地、途經(jīng)地、結(jié)束地。
“犯罪結(jié)果發(fā)生地”包括被害人被騙時所在地，以及詐騙所得財物的實際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地、使用地、銷售地等。
(二)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最初發(fā)現(xiàn)地公安機關(guān)偵辦的案件，詐騙數(shù)額當時未達到“數(shù)額較大”標準，但后續(xù)累計達到“數(shù)額較大”標準，可由最初發(fā)現(xiàn)地公安機關(guān)立案偵查。
(三)具有下列情形之一的，有關(guān)公安機關(guān)可以在其職責范圍內(nèi)并案偵查：
1.一人犯數(shù)罪的;
2.共同犯罪的;
3.共同犯罪的犯罪嫌疑人還實施其他犯罪的;
4.多個犯罪嫌疑人實施的犯罪存在直接關(guān)聯(lián)，并案處理有利于查明案件事實的。
(四)對因網(wǎng)絡(luò)交易、技術(shù)支持、資金支付結(jié)算等關(guān)系形成多層級鏈條、跨區(qū)域的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件，可由共同上級公安機關(guān)按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，指定有關(guān)公安機關(guān)立案偵查。
(五)多個公安機關(guān)都有權(quán)立案偵查的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件，由最初受理的公安機關(guān)或者主要犯罪地公安機關(guān)立案偵查。有爭議的，按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商無法達成一致的，由共同上級公安機關(guān)指定有關(guān)公安機關(guān)立案偵查。
(六)在境外實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件，可由公安部按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，指定有關(guān)公安機關(guān)立案偵查。
(七)公安機關(guān)立案、并案偵查，或因有爭議，由共同上級公安機關(guān)指定立案偵查的案件，需要提請批準逮捕、移送審查、提起公訴的，由該公安機關(guān)所在地的人民檢察院、人民法院受理。
對重大疑難復雜案件和境外案件，公安機關(guān)應在指定立案偵查前，向同級人民檢察院、人民法院通報。
(八)已確定管轄的電信詐騙共同犯罪案件，在逃的犯罪嫌疑人歸案后，一般由原管轄的公安機關(guān)、人民檢察院、人民法院管轄。
六、證據(jù)的收集和審查判斷
(一)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，確因被害人人數(shù)眾多等客觀條件的限制，無法逐一收集被害人陳述的，可以結(jié)合已收集的被害人陳述，以及經(jīng)查證屬實的銀行賬戶交易記錄、第三方支付結(jié)算賬戶交易記錄、通話記錄、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，綜合認定被害人人數(shù)及詐騙資金數(shù)額等犯罪事實。
(二)公安機關(guān)采取技術(shù)偵查措施收集的案件證明材料，作為證據(jù)使用的，應當隨案移送批準采取技術(shù)偵查措施的法律文書和所收集的證據(jù)材料，并對其來源等作出書面說明。
(三)依照國際條約、刑事司法協(xié)助、互助協(xié)議或平等互助原則，請求證據(jù)材料所在地司法機關(guān)收集，或通過國際警務合作機制、國際刑警組織啟動合作取證程序收集的境外證據(jù)材料，經(jīng)查證屬實，可以作為定案的依據(jù)。公安機關(guān)應對其來源、提取人、提取時間或者提供人、提供時間以及保管移交的過程等作出說明。
對其他來自境外的證據(jù)材料，應當對其來源、提供人、提供時間以及提取人、提取時間進行審查。能夠證明案件事實且符合刑事訴訟法規(guī)定的，可以作為證據(jù)使用。
七、涉案財物的處理
(一)公安機關(guān)偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，應當隨案移送涉案贓款贓物，并附清單。人民檢察院提起公訴時，應一并移交受理案件的人民法院，同時就涉案贓款贓物的處理提出意見。
(二)涉案銀行賬戶或者涉案第三方支付賬戶內(nèi)的款項，對權(quán)屬明確的被害人的合法財產(chǎn)，應當及時返還。確因客觀原因無法查實全部被害人，但有證據(jù)證明該賬戶系用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，且被告人無法說明款項合法來源的，根據(jù)刑法第六十四條的規(guī)定，應認定為違法所得，予以追繳。
(三)被告人已將詐騙財物用于清償債務或者轉(zhuǎn)讓給他人，具有下列情形之一的，應當依法追繳：
1.對方明知是詐騙財物而收取的;
2.對方無償取得詐騙財物的;
3.對方以明顯低于市場的價格取得詐騙財物的;
2016年6月，中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會《2016中國網(wǎng)民權(quán)益保護調(diào)查報告》，該報告顯示，從2015年下半年到2016年上半年的一年間，我國網(wǎng)民因垃圾信息、詐騙信息、個人信息泄露等遭受的經(jīng)濟損失高達915億元。
據(jù)12321網(wǎng)絡(luò)不良與垃圾信息舉報受理中心副主任郝智超介紹，2016年上半年以來，我國網(wǎng)民平均每周收到垃圾郵件18.9封、垃圾短信20.6條、騷擾電話21.3個，其中騷擾電話是網(wǎng)民最為反感的騷擾來源。
報告顯示，84%的網(wǎng)民曾親身感受到由于個人信息泄露帶來的不良影響。近一年來，我國網(wǎng)民因垃圾信息、詐騙信息、個人信息泄露等遭受的經(jīng)濟損失為人均133元，同比增加9元，因此而消耗的時間人均達3.6小時。其中，9%的網(wǎng)民經(jīng)濟損失在1000元以上。
2016年10月，網(wǎng)絡(luò)電話服務商觸寶電話了《2016年中國騷擾電話形勢分析報告》。報告顯示，從2015年8月至2016年7月，觸寶電話共為用戶攔截騷擾電話數(shù)量達到322億次，平均每天產(chǎn)生大概9000萬個騷擾電話。
據(jù)統(tǒng)計，在眾多的騷擾電話中，平均每個騷擾電話號碼的“壽命”僅為6.61天。而在此期間，每個騷擾電話號碼的平均通話次數(shù)為328次，每次通話的平均時長為29秒。值得一提的是，雖然只有短短的6.61天的存活期，但每個騷擾電話平均騷擾用戶竟多達255個，而最厲害的騷擾電話則騷擾了1207534個用戶。數(shù)據(jù)顯示，從騷擾電話類型上看，廣告推銷已經(jīng)成為手機用戶最主要的騷擾類型，占比30.1%。用戶不僅受到了騷擾，還要為此支付不菲的話費。
問題及分析
當前我國的民眾已經(jīng)深為騷擾電話所苦，尤其是廣告推銷類的騷擾電話。更可怕的是，隨著大數(shù)據(jù)行業(yè)的深入發(fā)展，現(xiàn)在很多廣告推銷電話能夠準確定位需求者，根據(jù)對象當前的需求進行精準的推銷。出現(xiàn)這種現(xiàn)象的原因在于：
首先，信息泄露的源頭沒有得到有效控制。隨著科技的日新月異，對于公民個人信息的獲取變得更加簡單；精準的定位和追蹤技術(shù)以及大數(shù)據(jù)分析也使得公民的需求和購物傾向很容易被獲知。很多商家愿意花不高的成本以獲取這些信息，從而進行有針對性的營銷。
其次，對電信行業(yè)的監(jiān)管存在缺失。我國的電信行業(yè)被幾大運營商強勢分割，他們在定價、服務模式等方面都具備極強的話語權(quán)。與此同時，對其設(shè)定的監(jiān)管義務卻很少。經(jīng)常有接到騷擾電話的消費者向運營商舉報騷擾電話，他們均以沒有監(jiān)管義務為由拒絕。普通消費者只能依靠在手機上安裝相關(guān)APP以實現(xiàn)對騷擾電話的攔截。
再次，對于騷擾電話沒有處罰規(guī)定。美國、加拿大都有相關(guān)法律，可以登記電話拒絕推銷電話，如果再接到推銷類騷擾電話，就可以申對撥打者進行重罰，美國是罰1.1萬美元，加拿大是罰1.5萬加元，最厲害的是新加坡，發(fā)一條騷擾短信罰1萬新幣。而我國對于騷擾電話的懲處規(guī)定只有《治安管理處罰法》第四十二條中規(guī)定對“多次發(fā)送、侮辱、恐嚇或者其他信息，干擾他人正常生活的”行為，可以進行行政處罰。由于這一條文規(guī)定必須“多次”，造成了舉證的困難，因而在實踐中運用并不多。
建議
針對以上情況，建議出臺地方性法規(guī)對騷擾短信和電話進行規(guī)制：從個人信息泄露的源頭抓起，強化個人信息保護，嚴防個人信息泄露；同時，從電信服務運營商和發(fā)送短信、撥打電話的商戶兩個口徑對騷擾短信和電話進行控制和監(jiān)管；此外，明確騷擾短信和電話的法律后果，加大對此類行為的打擊力度。
1.進一步加強個人信息保護。即將于2017年6月1日生效的《網(wǎng)絡(luò)安全法》中明確規(guī)定網(wǎng)絡(luò)運營者不得泄露、篡改、毀損其收集的個人信息；未經(jīng)被收集者同意，不得向他人提供個人信息；任何個人和組織不得竊取或者以其他非法方式獲取個人信息，不得非法出售或者非法向他人提供個人信息。建議上海出臺更加細致的地方性法規(guī)，將這些規(guī)定落到實處，嚴格控制好信息泄露的源頭。
2.強化電信運營商的保護和監(jiān)管義務。在地方性法規(guī)中詳細規(guī)定電信運營商的監(jiān)管義務，要求實現(xiàn)所有電話的實名制；基于現(xiàn)有技術(shù)，建立全國范圍內(nèi)的騷擾電話黑名單，設(shè)立舉報騷擾電話的專門熱線；并且嚴格限制網(wǎng)絡(luò)電話的運用，嚴格限制來電號碼的設(shè)定，對網(wǎng)絡(luò)電話也應當實行實名登記和其他監(jiān)管。
關(guān)鍵詞：電信詐騙；主體責任；大數(shù)據(jù)平臺
中圖分類號：D922.29 文獻標識碼：A 文章編號：1008-4428（2016）11-136 -02
最近關(guān)注到兩件熱點事件，一是8月底，山東臨沂準女大學生徐玉玉遭遇以發(fā)放助學金為名實施的電信詐騙，近萬元學費被騙后，心臟驟停不幸離世。隨后國內(nèi)各地媒體陸續(xù)報道大學入學學費相關(guān)的電信詐騙案例，并引發(fā)國家相關(guān)部門高度重視，開展全國性電信詐騙和信息泄露清查活動，并抓獲200余名涉嫌犯罪人員① 。二是美國一位買家在亞馬遜美國網(wǎng)站上購買了一款產(chǎn)品并給予一星差評后，陸續(xù)收到了來自中國廠商銷售人員要求刪除評論的三封郵件，郵件中甚至以可能被解雇、向平臺投訴等理由希望買家刪除評價。買家將事件至當?shù)厣缃痪W(wǎng)絡(luò)平臺，引起中國賣家、境外消費者與亞馬遜平臺的密切關(guān)注，筆者分析認為該事件也是導致亞馬遜美國公司調(diào)整關(guān)于美國網(wǎng)站產(chǎn)品測評政策的原因之一② 。
相關(guān)部門啟動電信詐騙清查運動，一時間頗受好評，公安部網(wǎng)站專門開設(shè)的“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”欄目，自9月份以來更新速度明顯加快，主要以人民日報、新華社、央視等官方媒體言論為主③ 。 不過這種以“陣風式”見長的“常規(guī)”打擊運動究竟能取得多大成效，還需時日以待驗證，畢竟大多數(shù)普通民眾已飽受電信騷擾之苦，此次清查之嚴之快不過是因為“鬧出人命了”。而另一方面，拋開美國社交媒體影響之廣不說，相比國內(nèi)動輒每天十余個詐騙電話，區(qū)區(qū)三封要求刪除差評的郵件就能引起軒然大波，亞馬遜平臺的政策調(diào)整也隨即而來，至少部分賣家也不能再無視平臺的政策底線，以免丟了生意。在兩個案例中，電信詐騙涉及的信息保護責任主要在政府部門，而在平臺交易事件中的信息保護主體則由交易平臺即亞馬遜承擔，市場主體的反映明顯好于政府主體的行動。
本文列舉亞馬遜事件并不是為了強調(diào)平臺用戶信息的安全保障存在哪些問題，而是說明在大數(shù)據(jù)時代背景下，個人信息的留痕不可避免。比如淘寶、余額寶等支付寶用戶的身份信息、聯(lián)系方式都在阿里巴巴的數(shù)據(jù)庫里；比如微信、QQ等用戶的相冊視頻、游戲記錄都儲存在騰訊公司的服務器里。《個人信息保護法》尚未出臺，僅靠《征信管理條例》來制約個人信用，在大數(shù)據(jù)時代略顯單薄，以至于民眾都把信息泄露的問題直接歸責于政府部門。在企業(yè)層面，民眾多苛責電信企業(yè)和銀行無能，但到了政府層面，通信部門、公安部門、人民銀行、銀監(jiān)會、教育部門、社會保障部門、人力資源部門、工商管理部門、房產(chǎn)登記部門等所有可能涉及個人信息保護的單位都會被指責一番。一方面是由于歷來“九龍治水”的行政毛病，一方面也凸顯了行政主體在信息保護層面各自為政、不互通也不專業(yè)的問題。在競爭激烈的環(huán)境之下，市場主體保護自己的客戶資源都來不及，更談不上主動泄露客戶信息，除此之外還有商業(yè)秘密保護、競業(yè)禁止、反壟斷、反不正當競爭等法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范進行約束，內(nèi)因外因都在替市場主體反泄露客戶信息。把個人信息保護的主體責任細分行業(yè)交給各自的市場主體去妥善保管，出現(xiàn)問題即可對應查找責任主體，何樂而不為？畢竟出現(xiàn)問題的是企業(yè)，就像亞馬遜、阿里巴巴、騰訊處理賣家問題，違規(guī)就關(guān)店，事關(guān)生計，比處理手抄客戶信息再低價出售的前銀行職員④ 來得更為直接。
在市場經(jīng)濟背景下，人們往往希望依賴于強大有力的“政府之手”來保護公眾信息、維護市場秩序。黑格爾曾把市場流通描述為一個道德中立領(lǐng)域，個人在這個領(lǐng)域里策略性地追逐私人利益⑤ 。這也形象地說明了在市場經(jīng)濟環(huán)境中，法律逐漸取代道德成為公眾心目中的精神權(quán)威，道德的權(quán)威性與約束力則退居次要地位。“政府之手”具備被動性與功利性的雙重性質(zhì)，尤其國內(nèi)相關(guān)部門對“嚴打”、 “專項行動”、 “突擊檢查”等執(zhí)法方式的使用，形成具備中國特色以個別事件為導向的“運動式執(zhí)法”的循環(huán)圈。近年來多有在黨建讀物的倡導下提倡“建立長效機制”，但就電信詐騙事件來看，個人信息的泄露和電信騷擾仍在繼續(xù)，追責不明，執(zhí)法個案往往只有象征性意義，即使是聲勢浩大的所謂“嚴打”，也很少會出現(xiàn)跨年度的情況。不少社會熱點逐漸變成“斷頭新聞”，年年“運動”變成對有限資源的浪費，還可能進一步破壞“政府之手”的公信力。
