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第1篇

【關(guān)鍵詞】：建筑工程管理；法律風(fēng)險(xiǎn)；防范對(duì)策

中圖分類號(hào)：TU198 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

引言

通常所說(shuō)的工程項(xiàng)目管理，一般就是對(duì)建設(shè)工程采用項(xiàng)目管理的理論和方法進(jìn)行管理，具體講就是指利用現(xiàn)代化的管理技術(shù)和手段，組織高效益的施工，使生產(chǎn)要素優(yōu)化組合、合理配置，保證施工質(zhì)量、降低工程造價(jià)、搞好施工安全、控制施工工期，實(shí)現(xiàn)工程建設(shè)項(xiàng)目最佳效益目標(biāo)。如果以施工監(jiān)理為一個(gè)基準(zhǔn)面，那么工程項(xiàng)目管理就是它的前伸和后延，是一種全過(guò)程、全方位的管理。

工程項(xiàng)目管理從項(xiàng)目建議階段開(kāi)始，歷經(jīng)可行性研究、設(shè)計(jì)招標(biāo)、施工招標(biāo)、項(xiàng)目建設(shè)、竣工驗(yàn)收、項(xiàng)目后評(píng)估等各個(gè)過(guò)程，內(nèi)容多、涉及的知識(shí)面廣，包括各類工程專業(yè)知識(shí)、技術(shù)經(jīng)濟(jì)知識(shí)、企業(yè)管理知識(shí)、法律知識(shí)等。與其他種類的項(xiàng)目比較，除了具有一般項(xiàng)目管理共同的特點(diǎn)和內(nèi)容外，又有其特殊性。它管理的對(duì)象是建筑工程，一般具有投資大、工期長(zhǎng)、技術(shù)含量高、責(zé)任重大，事關(guān)人們的財(cái)產(chǎn)及生命安全的特點(diǎn)。因此，工程項(xiàng)目管理中必然要面對(duì)一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。

1、建筑工程中法律風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性

建筑工程中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范具有重要意義，發(fā)包人和承包人應(yīng)充分重視。

1.1、法律風(fēng)險(xiǎn)防范是維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的保障。作為建筑工程，因其工程規(guī)模、施工周期、成本投入等方面的特點(diǎn)，所以工程施工過(guò)程中無(wú)論是發(fā)包人還是承包人，甚至實(shí)際施工人，都在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，只不過(guò)不同利益主體所處的位置不同，關(guān)注的焦點(diǎn)也有所區(qū)別。例如，發(fā)包人對(duì)建筑工程工期、質(zhì)量的關(guān)注，承包人對(duì)施工成本和企業(yè)收益的關(guān)注，實(shí)際施工人對(duì)有效獲得工程款的關(guān)注等等。這些關(guān)注焦點(diǎn)恰恰是法律風(fēng)險(xiǎn)存在的領(lǐng)域，一旦發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)，必然會(huì)牽涉其中一方的權(quán)益損失。對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的事前預(yù)防較事后處理更具主動(dòng)性，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)有效的防范而盡量化解。

1.2、法律風(fēng)險(xiǎn)防范是減少法律糾紛、節(jié)省訴訟成本的保障。在以往的工作中，律師事務(wù)所受理建筑工程的法律糾紛案很多。法律糾紛必然會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)的訴訟成本，糾紛越復(fù)雜，并可能延誤工程如期投入使用，這并不是當(dāng)事人所期望的。法律風(fēng)險(xiǎn)防范要求當(dāng)事人應(yīng)盡可能將風(fēng)險(xiǎn)情況考慮周全，做好建筑工程全過(guò)程的相關(guān)材料積累，即使需要應(yīng)對(duì)未來(lái)發(fā)生的法律糾紛，也能掌握更多的主動(dòng)權(quán)，節(jié)省各項(xiàng)成本。

1.3、法律風(fēng)險(xiǎn)防范是維護(hù)工程質(zhì)量的保障。我國(guó)新時(shí)期建設(shè)的各項(xiàng)建筑工程，都是為投入運(yùn)營(yíng)后發(fā)揮服務(wù)效能，確保工程質(zhì)量是法律風(fēng)險(xiǎn)防范的最終目標(biāo)。很多法律糾紛案都與工程質(zhì)量有著緊密的關(guān)聯(lián)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)，就是要以嚴(yán)格的質(zhì)量控制為前提，從而使訴訟過(guò)程有理有據(jù)。

建筑工程管理存在的法律風(fēng)險(xiǎn)

2.1、企業(yè)設(shè)立中的法律風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)設(shè)立是企業(yè)開(kāi)始經(jīng)營(yíng)的第一步，它的的法律風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為出資不到位、投資人與公司登記股東不一致、公司財(cái)產(chǎn)與家庭或個(gè)人財(cái)產(chǎn)混為一體等方面。有限責(zé)任公司是具有法人人格的法律主體，是以擁有獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)權(quán)為前提的。出資不到位，投資人與公司登記股東不一致，公司財(cái)產(chǎn)與家庭或個(gè)人財(cái)產(chǎn)混為一體的法律后果，就是公司的獨(dú)立法人人格難以獲得法律認(rèn)可，公司不能受有限責(zé)任保護(hù)，股東就有承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的可能，由此也可能引發(fā)糾紛、導(dǎo)致填補(bǔ)出資、構(gòu)成犯罪等法律風(fēng)險(xiǎn)。

2.2、企業(yè)管理不規(guī)范導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)

2.2.1、內(nèi)部管理制度的法律風(fēng)險(xiǎn)。

企業(yè)管理重點(diǎn)在于對(duì)人的管理。由于企業(yè)人員與企業(yè)的利益之間存在著對(duì)立統(tǒng)一關(guān)系，有可能導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部人員管理失控現(xiàn)象的發(fā)生。內(nèi)部人員管理失控，就可能導(dǎo)致企業(yè)股東、管理人員或普通員工違反國(guó)家法律法規(guī)、公司管理制度、勞動(dòng)合同等，利用職務(wù)之便侵占或挪用公司財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)重失職或，通過(guò)獲取或利用公司的商業(yè)秘密為自己謀取利益等，從而給公司帶來(lái)?yè)p失。

2.2.3、行政決策機(jī)制中的法律風(fēng)險(xiǎn)。這些企業(yè)在對(duì)外投資、融資、擔(dān)保等重大決策過(guò)程中，投資人往往缺乏可行性及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，獨(dú)斷專行，缺乏民主，事中、事后監(jiān)督機(jī)制不完善，執(zhí)行過(guò)程中監(jiān)督不到位，從而導(dǎo)致投資的失敗而給企業(yè)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

2.2.3、合作欺詐風(fēng)險(xiǎn)。建筑工程發(fā)包人與承包人建立合作關(guān)系是以合同為依據(jù)，合同本身是否存在欺詐風(fēng)險(xiǎn)是承包人首先應(yīng)關(guān)注的問(wèn)題，而不是發(fā)包人在洽談中的口頭承諾收入。我國(guó)《建筑法》第二章第七條規(guī)定“建筑工程開(kāi)工前，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定向工程所在地縣級(jí)以上人民政府建設(shè)行政主管部門(mén)申請(qǐng)領(lǐng)取施工許可證”。發(fā)包工程是否獲得許可是防范欺詐的首要環(huán)節(jié)。除具備施工許可外，承包人還應(yīng)對(duì)發(fā)包人的專業(yè)施工設(shè)計(jì)圖紙、資信情況、資金是否到位具有清晰了解。合作欺詐除主觀上的惡意欺詐外，實(shí)際因建筑工程資金落實(shí)緩慢，發(fā)包人也可能在合同中對(duì)工程付款問(wèn)題簡(jiǎn)單處理，承包人應(yīng)在確立合作時(shí)對(duì)發(fā)包人的付款能力深入調(diào)研，如有問(wèn)題必須慎重決定是否承接此工程。

2.2.4、合同約定風(fēng)險(xiǎn)。

發(fā)包人和承包人在確定雙方具備建筑工程發(fā)包和承包資質(zhì)后，訂立合同條款時(shí)也存在著法律風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)《建筑法》第三章第十九條規(guī)定“建筑工程依法實(shí)行招標(biāo)發(fā)包，對(duì)不適于招標(biāo)發(fā)包的可以直接發(fā)包。”在公開(kāi)招標(biāo)中，將有多家施工單位同時(shí)競(jìng)標(biāo)，即使是直接發(fā)包，由于承包人處于承接工程的位置，發(fā)包人的優(yōu)勢(shì)地位更加明顯。所以發(fā)包人有可能將其優(yōu)勢(shì)地位延伸到合同條款的約定，如對(duì)重要條款模糊處理，增加承包人風(fēng)險(xiǎn)；工程的預(yù)付款比例過(guò)低，且工程竣工決算后的支付期限不明；合同對(duì)發(fā)包人的延時(shí)、違約等責(zé)任問(wèn)題簡(jiǎn)單處理；缺少因第三方造成工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失的賠償條款等。承包人在與發(fā)包人確立合同條款時(shí)，應(yīng)盡可能使用國(guó)家統(tǒng)一制定的合同范本，或是參照范本逐一對(duì)照發(fā)包人擬定的合同條款，對(duì)免責(zé)條款、苛刻條款甚至是不合理?xiàng)l款必須審慎對(duì)待，絕不能盲目接受。而發(fā)包人也應(yīng)在合同中注意維護(hù)自身的合法權(quán)益，對(duì)承包人的原材料使用、工程工期、質(zhì)量技術(shù)指標(biāo)等明確規(guī)定，嚴(yán)格控制質(zhì)量。

2.2.5、非法轉(zhuǎn)包風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)《建筑法》對(duì)承包人資質(zhì)、非法轉(zhuǎn)包問(wèn)題等做出了詳細(xì)規(guī)定，但市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下仍然存在非法轉(zhuǎn)包、“掛靠”的問(wèn)題。最高人民法院《關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》第二十六條規(guī)定“實(shí)際施工人以轉(zhuǎn)包人、違法分包人為被告的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理。實(shí)際施工人以發(fā)包人為被告主張權(quán)利的，人民法院可以追加轉(zhuǎn)包人或者違法分包人為本案當(dāng)事人。發(fā)包人只在欠付工程價(jià)款范圍內(nèi)對(duì)實(shí)際施工人承擔(dān)責(zé)任。”但是實(shí)際施工人的法律概念及請(qǐng)求權(quán)的法律基礎(chǔ)等還不明確，實(shí)際處理此類法律糾紛案時(shí)，在確定合同無(wú)效的前提下，如果實(shí)際施工人沒(méi)有實(shí)現(xiàn)建筑工程既定的質(zhì)量要求，則無(wú)法追回工程款；如果工程質(zhì)量驗(yàn)收合格，發(fā)包人只對(duì)實(shí)際施工人承擔(dān)欠付工程價(jià)款的責(zé)任。

2.2.6、工程索賠風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)包人和承包人都有可能就內(nèi)容合同提出所索賠要求，這主要涉及工程款結(jié)算、工程質(zhì)量問(wèn)題等。任何一方在提出訴訟請(qǐng)求時(shí)，必須具備有法律效力的證據(jù)，例如招標(biāo)文件及設(shè)計(jì)圖紙，工程變更的指令和圖紙、簽證，工程節(jié)點(diǎn)記錄與會(huì)議紀(jì)要，不可抗力造成工期延誤的依據(jù)，工程撥款記錄，工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告及各項(xiàng)技術(shù)鑒定報(bào)告等都不能缺少。而且當(dāng)事人要重視訴訟的法律時(shí)效，在法定期間提訟。

3、防范對(duì)策

3.1、通過(guò)法律調(diào)查的手段，深入了解發(fā)包人的資信、經(jīng)營(yíng)狀況和訂立合同應(yīng)具備的相應(yīng)的條件。了解的主要內(nèi)容包括是否有權(quán)威、專業(yè)部門(mén)設(shè)計(jì)的施工圖紙，是否有計(jì)劃部門(mén)立項(xiàng)文件、土地、規(guī)劃、建設(shè)許可手續(xù)，應(yīng)拆遷的是否到位，“三通一平”等工程前期工作是否到位，發(fā)包人的資信情況，特別是該工程專項(xiàng)資金到位率（尤其要注意項(xiàng)目公司的資信），如果是開(kāi)發(fā)單位應(yīng)了解其主要業(yè)績(jī)。對(duì)于須招標(biāo)的工程，應(yīng)在投標(biāo)之前對(duì)招標(biāo)文件進(jìn)行深入研究和全面分析，正確理解招標(biāo)文件，吃透招標(biāo)人的意圖和要求，全面分析投標(biāo)人須知，詳細(xì)勘察現(xiàn)場(chǎng)，審查圖紙，復(fù)核工程量，分析擬訂的施工合同重要條款，制定投標(biāo)策略，以減少合同簽訂后的風(fēng)險(xiǎn)。

3.2、雙方盡可能采用原國(guó)家建設(shè)部、國(guó)家工商總局制定的建設(shè)工程施工合同示范文本——《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》（GF—1999—0201）。依據(jù)該示范文本中的通用條款，結(jié)合協(xié)議書(shū)和專用條款，逐條與發(fā)包人談判。如發(fā)包人提供的是非示范文本，則要慎重審查，合同談判時(shí)最好要有懂工程技術(shù)、法律、經(jīng)營(yíng)、管理、造價(jià)、財(cái)務(wù)等人員參與。不能盲目接受發(fā)包人的某些免責(zé)條款、苛刻條款和不合理?xiàng)l款。

3.3、杜絕轉(zhuǎn)包。工程經(jīng)建設(shè)單位認(rèn)可或在施工合同中約定的情況下方可合法分包，勞務(wù)只能分包給具有勞務(wù)作業(yè)法定資質(zhì)的勞力企業(yè)才合法。對(duì)于他人借用公司資質(zhì)證書(shū)承攬工程的行為要特別慎重，要有履約擔(dān)保措施。為防止掛靠單位因質(zhì)量事故、安全事故、拖欠材料款、拖欠工人工資等糾紛而引起公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

結(jié)語(yǔ)

建筑工程因?yàn)槠渥陨碛兄こ淌┕ち看蟆r(shí)間周期長(zhǎng)以及在成本投入上比較高，并且也會(huì)受到客觀環(huán)境的影響。因此對(duì)于建筑工程之中有可能涉及到的律風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)包人以及承包人之間都應(yīng)該給予高度的重視，這也是使得建筑市場(chǎng)進(jìn)行健康有序發(fā)展的要求的關(guān)鍵點(diǎn)。

參考文獻(xiàn)：

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[2]鐘曉東,王林輝.建設(shè)工程施工合同法律風(fēng)險(xiǎn)與防范(下)[J].仲裁研究,2009,03:33-46

第2篇

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策

 

1.風(fēng)險(xiǎn)涵義的理解

風(fēng)險(xiǎn)的概念至今在學(xué)術(shù)界尚無(wú)統(tǒng)一的定義，我們可以從多種角度理解風(fēng)險(xiǎn)的涵義。主要包括以下四個(gè)方面：（1）風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性。這種不確定性，既是機(jī)會(huì)又是威脅。（2）風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生損失的后果。（3）風(fēng)險(xiǎn)是預(yù)期和后果之間的差異。（4）風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人，群體或組織行為相聯(lián)系，不與行為相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)只是一種危險(xiǎn)。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的意義

（1）通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析，可以加深對(duì)項(xiàng)目和風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，了解風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響，權(quán)衡利弊，以便減少或分散風(fēng)險(xiǎn)，抓住并利用有利的機(jī)會(huì)；（2）通過(guò)檢查信息、數(shù)據(jù)和資料，可明確項(xiàng)目的有關(guān)前提和假設(shè)；（3）通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析，提高項(xiàng)目計(jì)劃的可信度，改善項(xiàng)目組織內(nèi)外部的聯(lián)系；（4）便于將各種處理風(fēng)險(xiǎn)的方式靈活的組合起來(lái)，在項(xiàng)目管理中減少被動(dòng)；（5）積累的風(fēng)險(xiǎn)資料和數(shù)據(jù)為以后的各項(xiàng)工作提供反饋，促進(jìn)項(xiàng)目執(zhí)行組織和管理者對(duì)將來(lái)項(xiàng)目管理的改進(jìn)；（6）對(duì)于無(wú)法避免的風(fēng)險(xiǎn)，能夠明確項(xiàng)目將承受的損失；（7）為項(xiàng)目施工、運(yùn)營(yíng)、選擇合同形式和制定應(yīng)急計(jì)劃提供依據(jù)。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過(guò)程。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理在這一點(diǎn)上并無(wú)特殊性。風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施決策、檢查五個(gè)方面的內(nèi)容。

4.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是將引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素分層查找出來(lái)進(jìn)行歸類。

4.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則

1．由粗及細(xì)，由細(xì)及粗；2．嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性；3．先懷疑，后排除；4．排除與確認(rèn)并重；5．必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證。

4.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法

識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法很多，主要有：德?tīng)柗品ǎ―elphi method）、頭腦風(fēng)暴法（Brainstorming）、情景分析法（Scenarios analysis）、核對(duì)表法（Checklists）、面談法（Interviewing）、事故樹(shù)法（Fault Tree Analysis，F(xiàn)TA）等。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，除了采用上述方法之外，對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，還應(yīng)根據(jù)其自身特點(diǎn)，采取相應(yīng)的方法。綜合起來(lái)，建設(shè)工程識(shí)別的方法有：1．專家調(diào)查法2．財(cái)務(wù)報(bào)表法3．流程圖法4．初始清單法5．經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法6．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。

5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后，對(duì)認(rèn)識(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)作的進(jìn)一步分析。

5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基本內(nèi)容

1．比較各項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，確定先后順序；2．從項(xiàng)目整體出發(fā)，弄清各風(fēng)險(xiǎn)事件之間的因果關(guān)系，制定系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；3．考慮各種風(fēng)險(xiǎn)、威脅和機(jī)會(huì)之間互相轉(zhuǎn)化的條件；4．量化已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的不確定性。

5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用

一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)；二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性；三是合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。

5.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法

對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法一般可分為定性評(píng)價(jià)和定量評(píng)價(jià)兩大類。具體方法有很多，主要有：蒙特卡羅模擬法（Monte Carlo Simulation）、外推法（Extrapolation）、主觀概率評(píng)分法（Subjective Probability Method）、層次分析法（AnalyticalHierarchy Process，AHP）、決策樹(shù)法（DecisionTree Analysis）等。

6.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

風(fēng)險(xiǎn)被識(shí)別和分析評(píng)價(jià)后，就應(yīng)當(dāng)考慮對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的處理方法。風(fēng)險(xiǎn)的防范手段即為風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，也稱為風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。主要手段有：

6.1風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。但在采用風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策時(shí)需要注意幾點(diǎn)問(wèn)題：1．回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險(xiǎn)；2．回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲利的可能性；3．回避風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能。

6.2風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制是一種預(yù)防和減少風(fēng)險(xiǎn)損失的主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。它就辨別出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素逐一提出技術(shù)上可行、經(jīng)濟(jì)上合理的預(yù)防措施，以盡可能低的風(fēng)險(xiǎn)成本降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，并努力將風(fēng)險(xiǎn)損失控制在最小程度。

6.3風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留就是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)自留為企業(yè)自身保留了從中獲利的可能性，同時(shí)也減少了在采取某種防范風(fēng)險(xiǎn)措施時(shí)所發(fā)生的費(fèi)用。風(fēng)險(xiǎn)自留通常適用于風(fēng)險(xiǎn)損失小，發(fā)生頻率高的風(fēng)險(xiǎn)。

6.4風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是試圖將項(xiàng)目投資者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人承擔(dān)，以避免風(fēng)險(xiǎn)損失的一種方法。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是為降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，在各部分之間進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)再分配。論文大全。它是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理中非常重要而且廣泛應(yīng)用的一項(xiàng)對(duì)策，分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（通過(guò)鑒定合同的方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)）和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（通過(guò)工程保險(xiǎn)的方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)）兩種形式。論文大全。

7.實(shí)施決策

實(shí)施決策就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策所作出的決策進(jìn)一步落實(shí)到具體的計(jì)劃和措施，從而保證風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，能有一系列的既定計(jì)劃，指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)事件處理工作的正常進(jìn)行，減少風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失。

8.檢查

在建設(shè)工程實(shí)施過(guò)程中，要對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行情況不斷的進(jìn)行檢查，并評(píng)價(jià)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行效果；在工程實(shí)施條件發(fā)生變化時(shí)，要確定是否需要提出不同的風(fēng)險(xiǎn)處理方案。此外，還需要檢查是否有被遺漏的或者是新發(fā)現(xiàn)的工程風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)始新一輪的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程。論文大全。

由此可知，風(fēng)險(xiǎn)檢查的目的有三個(gè)：一是監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)的狀況；二是檢查風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策是否有效，監(jiān)控機(jī)制是否在運(yùn)行；三是不斷識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)并制定對(duì)策。

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第3篇

【關(guān)鍵詞】水利工程；風(fēng)險(xiǎn)分析；對(duì)策

引言

水利工程具有一定的特殊性，水利工程的功能十分全面與復(fù)雜，正是因?yàn)槿绱耍鐣?huì)大眾對(duì)水利工程給予了更多的關(guān)注。水利工程的施工過(guò)程會(huì)受到許多因素的影響，水利工程的建設(shè)具有較多的風(fēng)險(xiǎn)。水利工程的管理人員要關(guān)注水利工程的風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)實(shí)際情況來(lái)研究解決對(duì)策。就水利工程當(dāng)前的建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀來(lái)講，筆者選擇水利工程風(fēng)險(xiǎn)分析以及相應(yīng)的對(duì)策作為研究對(duì)象是有一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)意義的。

一、水利工程施工風(fēng)險(xiǎn)分析

從我國(guó)的水利工程建設(shè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀來(lái)講，水利工程的管理水平受到多種因素的影響。在進(jìn)行水利工程的質(zhì)量衡量時(shí)，需要考慮到水利工程的諸多方面。水利工程的施工風(fēng)險(xiǎn)較多，下面，我們就來(lái)對(duì)水利工程的施工控制風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行幾點(diǎn)分析：

（一） 水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不足

水利工程在我國(guó)已經(jīng)具有了多年的發(fā)展經(jīng)歷，經(jīng)歷過(guò)多年的發(fā)展，水利工程的風(fēng)險(xiǎn)管理水平也沒(méi)有得到明顯的提高。這主要是因?yàn)樗こ痰墓芾砣藛T的管理思想較為落后。一部分水利工程的管理者在進(jìn)行水利工程的管理方法制定時(shí)，自身就缺少風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，沒(méi)有將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)融入到水利工程的管理工作中。另外，水利工程企業(yè)的管理執(zhí)行者們沒(méi)有認(rèn)識(shí)到水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理工作與水利工程的其它管理工作具有相同性。

（二） 水利工程組織結(jié)構(gòu)完善不足

水利工程的組織結(jié)構(gòu)完善與否，會(huì)對(duì)水利工程的整體施工造成重要的影響。一些水利工程建設(shè)企業(yè)沒(méi)有利用合理的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人，企業(yè)選擇內(nèi)部的工作人員作為風(fēng)險(xiǎn)的管理者，這屬于違規(guī)行為。在國(guó)家相關(guān)法規(guī)中，對(duì)于企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員選擇有著明確的規(guī)定，水利工程的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人應(yīng)當(dāng)利用聘任制的方法選擇而出。從內(nèi)部選擇風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目管理人，對(duì)于企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制發(fā)展不利。

（三） 水利工程概算制度不盡完善

概算制度對(duì)于水利工程的風(fēng)險(xiǎn)大小有著重要的影響。在進(jìn)行概算數(shù)目的計(jì)算時(shí)，水利工程的相關(guān)技術(shù)人員，需要水利工程施工所用物品的市場(chǎng)價(jià)格以及施工過(guò)程中的正常消耗進(jìn)行數(shù)字的概算。概算結(jié)果一旦得出，就不得輕易進(jìn)行改變。這一制度的建立具有良好的初衷，是對(duì)水利工程中的非市場(chǎng)行為的一種有效限制。概算制度的設(shè)計(jì)僵化，會(huì)使水利工程的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生率大大提高。

（四） 水利工程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防技能不足

水利工程的管理風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。首先，從合同管理來(lái)講，在進(jìn)行合同的簽訂時(shí)，稍不注意，就會(huì)使霸王條款產(chǎn)生。對(duì)于合同中的用詞，企業(yè)的管理人員要多加注意，要杜絕多義詞在合同中的使用，更要杜絕表意不明的語(yǔ)句。對(duì)于那些質(zhì)量不好的鑒定證明以及信譽(yù)不好的公司，不要進(jìn)行采用與合作。其次，從水利工程的承包風(fēng)險(xiǎn)來(lái)講，水利工程的規(guī)模一般較大，且要求越來(lái)越高。現(xiàn)代施工技術(shù)越來(lái)越多地應(yīng)用于水利工程當(dāng)中。承包企業(yè)對(duì)資金量的不足以及人事資源使用合理度不足，都會(huì)使水利工程的價(jià)值得不到發(fā)揮。最后，從水利工程的市場(chǎng)誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)來(lái)講，企業(yè)要杜絕一切不良的市場(chǎng)行為，像不支付工程款或者不履行合同的中的義務(wù)等等。這樣行為會(huì)對(duì)企業(yè)造成信譽(yù)影響，不利于企業(yè)的長(zhǎng)久發(fā)展。

二、水利工程施工對(duì)策分析

水利工程建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)于水利工程建設(shè)質(zhì)量的提高有著重要的作用。下面，我們就來(lái)對(duì)水利工程施工對(duì)策進(jìn)行簡(jiǎn)要的分析：

（一） 加強(qiáng)水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立

水利工程的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)于水利工程的風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量提高有著重要的作用。建立水利工程的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，更是一個(gè)艱巨的工作任務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立，主要包括主觀因素與客觀因素兩個(gè)主要方面。水利工程的風(fēng)險(xiǎn)管理體系會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提高出發(fā)。風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建立，對(duì)于水利工程企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍的建立具有重要作用。一個(gè)成熟的水利工程企業(yè)，都具有全局性的工程風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。水利工程企業(yè)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的合理化建設(shè)，從水利工程的建設(shè)實(shí)際出發(fā)，以市場(chǎng)條件為基礎(chǔ)，進(jìn)行水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理者的選擇。企業(yè)要加強(qiáng)對(duì)水利工程管理者風(fēng)險(xiǎn)管理能力與找抽能力的培訓(xùn)，使其具有管理風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。水利工程企業(yè)要做到風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)的獨(dú)立化，從而使風(fēng)險(xiǎn)控制工作得到有效的保障。

（二） 加強(qiáng)水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的嚴(yán)格

水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)于水利工程企業(yè)的發(fā)展具有特殊的意識(shí)。水利工程企業(yè)的管理人員要加強(qiáng)對(duì)水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理的重視力度，從水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)力度，促進(jìn)水利工程管理整體效率的提高。要加強(qiáng)水利工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估，利用有效的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，對(duì)水利工程的施工進(jìn)行監(jiān)督，利用溝通，達(dá)到問(wèn)題的解決。只有這樣，水利工程的風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量才能得到有效的提高。

（三） 加強(qiáng)水利工程風(fēng)險(xiǎn)管理方法的完善

水利工程的風(fēng)險(xiǎn)管理人員，可以利用總包的方法對(duì)水利工程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集中化管理。傳統(tǒng)的水利工程都是通過(guò)逐級(jí)承包的方法完成承包的，這樣的承包方式其實(shí)加大了水利工程自身的風(fēng)險(xiǎn)。在我國(guó)的相關(guān)建筑法律中，總包方法是被推薦的。風(fēng)險(xiǎn)得到集中性控制，會(huì)使工程的費(fèi)用得到有效控制，減少各個(gè)部門(mén)責(zé)任不明的問(wèn)題。另外，風(fēng)險(xiǎn)管理人員還可以利用合同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行明確。水利工程的建設(shè)單位以及客戶可以利用合同的方法對(duì)水利工程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行明確，使風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任得到劃分。風(fēng)險(xiǎn)管理者可以利用計(jì)價(jià)的方法使風(fēng)險(xiǎn)得到明確，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率，促進(jìn)水利工程的順利建設(shè)與完成。特別是在水利工程建設(shè)量提高的今天，利用合同形式來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)這種方法，為更多的水利工程管理者所接受。

結(jié)語(yǔ)

綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)管理就是指盡可能控制和防止在水利工程的具體施工中所遇到的各種突況。風(fēng)險(xiǎn)管理通常具有超前性的特征。較好的風(fēng)險(xiǎn)管理可以促進(jìn)建筑施工企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的提高。減少水利工程施工風(fēng)險(xiǎn)對(duì)施工的影響，對(duì)于水利工程的整體質(zhì)量提高以及效益提高都十分重要。筆者從水利工程的風(fēng)險(xiǎn)出發(fā)，對(duì)水利工程的風(fēng)險(xiǎn)解決對(duì)策進(jìn)行了分析。希望水利工程管理者可以關(guān)注水利工程的施工風(fēng)險(xiǎn)，提高水利工程的施工質(zhì)量。

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第4篇

關(guān)鍵詞:電力工程項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn) 防范

中圖分類號(hào)：F407文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：

一、電力工程項(xiàng)目蘊(yùn)含風(fēng)險(xiǎn)

電力項(xiàng)目建設(shè)程序可分為立項(xiàng)、可研、建設(shè)、運(yùn)行等階段，電力項(xiàng)目建設(shè)周期長(zhǎng)、投資大，對(duì)項(xiàng)目投資者而言，準(zhǔn)確識(shí)別、評(píng)估各階段風(fēng)險(xiǎn)，并采取有效措施防范顯得十分重要。在項(xiàng)目立項(xiàng)可研階段。主要存在決策風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目技術(shù)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目建設(shè)投產(chǎn)階段，主要存在項(xiàng)目完工風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目施工管理風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目運(yùn)行管理階段，主要存在運(yùn)行操作風(fēng)險(xiǎn)、需求衰退、項(xiàng)目效益下滑和電力市場(chǎng)改革、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。電力項(xiàng)目建設(shè)周期長(zhǎng)、投資回收期長(zhǎng)，在整個(gè)過(guò)程中可能遇到更多政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)等。

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估是運(yùn)用概率和數(shù)理統(tǒng)計(jì)等方法對(duì)投資項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率、對(duì)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)影響程度進(jìn)行估計(jì)，為風(fēng)險(xiǎn)控制奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。即風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率；還可考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后影響程度，即造成損失的大小。一般投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具和方法很多，對(duì)電力工程項(xiàng)目而言，主要有概率分析法、決策樹(shù)分析法、敏感性分析以及蒙特卡洛模擬法等方法。

二、電力工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)防范的基礎(chǔ)，用感知、判斷或歸類方式對(duì)現(xiàn)實(shí)和潛在風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)進(jìn)行鑒別。只有正確識(shí)別項(xiàng)目所面臨風(fēng)險(xiǎn)，投資者才能夠開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略并實(shí)施。電力工程項(xiàng)目面臨各種各樣風(fēng)險(xiǎn)，既有當(dāng)前也有潛在于未來(lái)的，既有內(nèi)部也有外部的，既有靜態(tài)也有動(dòng)態(tài)的等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別目的在于，識(shí)別出可能對(duì)項(xiàng)目進(jìn)展有影響的風(fēng)險(xiǎn)因素、性質(zhì)以及風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，并據(jù)此衡量風(fēng)險(xiǎn)大小；記錄具體風(fēng)險(xiǎn)特征，并提供最適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策；識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可能引起后果。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別直接影響風(fēng)險(xiǎn)管理決策質(zhì)量進(jìn)而影響整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防范的最終結(jié)果。全面、正確識(shí)別項(xiàng)目所面臨風(fēng)險(xiǎn)，衡量風(fēng)險(xiǎn)和選擇對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)方法才有實(shí)際意義。風(fēng)險(xiǎn)因素在識(shí)別階段被忽略。尤其是重大風(fēng)險(xiǎn)因素被忽略，可能導(dǎo)致整個(gè)項(xiàng)目失敗，造成不可估量經(jīng)濟(jì)損失。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、認(rèn)真識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，是衡量風(fēng)險(xiǎn)程度、采取有效風(fēng)險(xiǎn)控制措施以及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策的條件。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別建立信息有存在或潛在風(fēng)險(xiǎn)因素；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后果，影響大小和嚴(yán)重性；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性、概率；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能時(shí)間；風(fēng)險(xiǎn)與本項(xiàng)目或其他項(xiàng)目及環(huán)境之間影響等。

三、電力工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范

電力工程項(xiàng)目從立項(xiàng)到施工到投產(chǎn)運(yùn)行，都將面臨眾多潛在風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)樹(shù)立全面風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，在不同項(xiàng)目建設(shè)階段組織專業(yè)項(xiàng)目管理班子，對(duì)電力工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估及控制，確定風(fēng)險(xiǎn)化解對(duì)策并組織實(shí)施，保障項(xiàng)目預(yù)期投資效益。

風(fēng)險(xiǎn)控制是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。為降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)造成損失而制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、應(yīng)對(duì)策略和技術(shù)手段并組織實(shí)施。項(xiàng)目經(jīng)評(píng)價(jià)，可能會(huì)出現(xiàn)兩種情況，一是項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)超出評(píng)價(jià)基準(zhǔn)，超過(guò)投資者能夠接受水平；二是項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)在基準(zhǔn)范圍內(nèi)，處于投資者可以接受范圍內(nèi)。對(duì)于前者，投資者會(huì)改變投資項(xiàng)目目標(biāo)和策略。對(duì)于后者，投資者應(yīng)監(jiān)測(cè)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略并實(shí)施，保障項(xiàng)目預(yù)期投資效益目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)從公司整體角度來(lái)考慮。從各單元來(lái)看。剩余風(fēng)險(xiǎn)可能在單元風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)，但各單元剩余風(fēng)險(xiǎn)疊加，則可超過(guò)公司整體風(fēng)險(xiǎn)偏好，就需追加采用相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)化解對(duì)策，或改變?cè)蕊L(fēng)險(xiǎn)化解對(duì)策。相反，各單元風(fēng)險(xiǎn)也可互相抵消，或者一個(gè)單元風(fēng)險(xiǎn)較高而另一單元風(fēng)險(xiǎn)較低。對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總體評(píng)估后，投資者須采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)化解對(duì)策。一是風(fēng)險(xiǎn)回避。投資者發(fā)現(xiàn)擬實(shí)施項(xiàng)目潛在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率高，導(dǎo)致不利后果嚴(yán)重，又無(wú)其他措施可緩解風(fēng)險(xiǎn)，可回避這種風(fēng)險(xiǎn)。二是風(fēng)險(xiǎn)緩解。設(shè)法采取措施減小風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或不利影響程度，或兩者兼而有之。相對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后損失，緩解措施成本合理。三是風(fēng)險(xiǎn)分散。風(fēng)險(xiǎn)分散方式有轉(zhuǎn)讓、分包、保險(xiǎn)、擔(dān)保和簽訂免責(zé)協(xié)議等。四是風(fēng)險(xiǎn)接受。投資者對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)事件不利后果權(quán)衡后，決定不采取任何化解對(duì)策，順其自然。

電力工程投資項(xiàng)目獲取利潤(rùn)機(jī)會(huì)無(wú)處不在，但風(fēng)險(xiǎn)也無(wú)時(shí)無(wú)刻不伴隨項(xiàng)目實(shí)施而存在，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的防范應(yīng)貫穿電力項(xiàng)目整個(gè)周期。現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，已提升為全面風(fēng)險(xiǎn)管理．拓展到考慮企業(yè)組織結(jié)構(gòu)、職能設(shè)置、政策、目標(biāo)、程序、過(guò)程和資源等全方位因素。全面風(fēng)險(xiǎn)管理。企業(yè)圍繞經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，在各個(gè)環(huán)節(jié)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，培育良好風(fēng)險(xiǎn)管理文化，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)措施、風(fēng)險(xiǎn)管理組織職能體系、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理總目標(biāo)提供合理過(guò)程和方法。全面風(fēng)險(xiǎn)管理用系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范管理，減少項(xiàng)目實(shí)行過(guò)程不確定性。不僅使各層次項(xiàng)目管理者建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范于未然。而且在各階段、各方面實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)控制，形成前后連貫管理過(guò)程。全面風(fēng)險(xiǎn)防范要求對(duì)項(xiàng)目全過(guò)程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，從項(xiàng)目立項(xiàng)到項(xiàng)目結(jié)束，都進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、對(duì)策制定以及風(fēng)險(xiǎn)控制；對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方位的、全面的管理并采取有效措施解決。

第5篇

[關(guān)鍵詞]：工程項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)管理；理論探索

中圖分類號(hào)：K826.16 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

任何一項(xiàng)工程，其項(xiàng)目立項(xiàng)及各種計(jì)劃、設(shè)計(jì)、分析、研究都是基于對(duì)未知因素以及正常和理想的技術(shù)、管理、組織預(yù)測(cè)之上的。而在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，這些因素有可能發(fā)生變化，從而使得原定的計(jì)劃、方案受到干擾，甚至可能無(wú)法實(shí)現(xiàn)既定的目標(biāo)。對(duì)工程項(xiàng)目這些事先不能確定的內(nèi)部和外部干擾因素，我們稱之為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益是一把雙刃劍，只有收益而完全沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目是不存在的。這些風(fēng)險(xiǎn)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗。因此，能否對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理，是項(xiàng)目能否實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)的關(guān)鍵。

一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)

1、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過(guò)程，其本身不是一個(gè)結(jié)果，而是實(shí)現(xiàn)結(jié)果的一種方式。

2、工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是滲透于項(xiàng)目過(guò)程中的一系列行動(dòng)，這些行動(dòng)普遍存在于項(xiàng)目管理者對(duì)項(xiàng)目的日常管理中，是項(xiàng)目日常管理所應(yīng)該有的內(nèi)容。

3、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)由人參與的過(guò)程，參與者涉及到項(xiàng)目的各個(gè)層次的員工。

4、工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)融于項(xiàng)目策劃。在進(jìn)行項(xiàng)目策劃時(shí)，應(yīng)綜合考慮不同系統(tǒng)相關(guān)聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)。

二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理程序

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理程序是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的一個(gè)系統(tǒng)的、循環(huán)的工作流程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的決策、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策實(shí)施的監(jiān)控五個(gè)環(huán)節(jié)（見(jiàn)圖1）。

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最有效的方法是工序流程分析法，就是在施工過(guò)程中從合同簽訂到交付使用，通過(guò)對(duì)每個(gè)環(huán)節(jié)和階段逐個(gè)進(jìn)行調(diào)查分析，從中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)而全面地識(shí)別影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類，并記錄每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素可能造成的后果。

（二）風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度。風(fēng)險(xiǎn)的分析與評(píng)價(jià)往往采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法。常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)分析方法：即調(diào)查打分法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬。

1、風(fēng)險(xiǎn)的度量：確定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率。例如：可以通過(guò)不同的數(shù)值用來(lái)區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)概率的等級(jí)。

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定：（1）劃分風(fēng)險(xiǎn)后果等級(jí)。通常按事件發(fā)生后果的嚴(yán)重程度來(lái)劃分。（2）評(píng)定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)重要性。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的指數(shù)乘以風(fēng)險(xiǎn)后果的等級(jí)等于項(xiàng)目可接受指數(shù)。（3）評(píng)定項(xiàng)目可接受程度。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)重要性指數(shù)評(píng)分值在8分以上的風(fēng)險(xiǎn)因素表示風(fēng)險(xiǎn)重要性較高，是不可以接受的風(fēng)險(xiǎn)，需要給予重點(diǎn)關(guān)注。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的決策

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的決策是確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對(duì)策組合的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理中所運(yùn)用的對(duì)策一般有：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。并根據(jù)之前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)與分析評(píng)價(jià)的結(jié)果并考慮風(fēng)險(xiǎn)利益攸關(guān)方的容忍度，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)事件選擇最佳的對(duì)策組合。

1、風(fēng)險(xiǎn)回避

當(dāng)發(fā)生概率很大且后果損失也很大的項(xiàng)目或發(fā)生損失概率并不大，但一旦發(fā)生后的損失是災(zāi)難性的、無(wú)法彌補(bǔ)，并且沒(méi)有有效的對(duì)策來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的情況。應(yīng)該采取放棄項(xiàng)目、放棄原有的計(jì)劃或改變目標(biāo)的方法，避免可能產(chǎn)生的潛在威脅。一般在項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告、投資決策階段對(duì)項(xiàng)目是否進(jìn)行投資或投資方案的選擇上應(yīng)用。

2、風(fēng)險(xiǎn)自留

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)保留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)部，分為非計(jì)劃性自留風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)劃性自留風(fēng)險(xiǎn)。

（1）非計(jì)劃性自留風(fēng)險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)是非計(jì)劃性的，是由于風(fēng)險(xiǎn)管理人員的失誤沒(méi)有發(fā)現(xiàn)并且沒(méi)有采取有效措施，以致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后只好保留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)。非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)于工程風(fēng)險(xiǎn)管理是難免的，我們只能盡量減少而不能全部消除。

（2）計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是指有些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是在把握機(jī)會(huì)的同時(shí)不可能回避的，且沒(méi)有轉(zhuǎn)移的可能性，企業(yè)別無(wú)選擇，只能自留。它的計(jì)劃性主要體現(xiàn)在自留水平和損失支付方式兩個(gè)方面。

自留水平主要是指以哪方面作為保留標(biāo)準(zhǔn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行選擇，一般是選擇風(fēng)險(xiǎn)損失期望值小或較小的風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)自留的對(duì)象。

損失支付方式對(duì)施工企業(yè)是為計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留提供解決風(fēng)險(xiǎn)所發(fā)生的費(fèi)用，并對(duì)費(fèi)用的安排提前做好計(jì)劃。一般根據(jù)企業(yè)自身的管理體制和特點(diǎn)制定。

3、風(fēng)險(xiǎn)控制

采用風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策時(shí)，所制定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)該形成一個(gè)周密的、完整的損失控制系統(tǒng)。該系統(tǒng)一般由預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。

（1）預(yù)防計(jì)劃：通過(guò)制定組織措施、經(jīng)濟(jì)措施、合同措施、技術(shù)措施來(lái)降低損失發(fā)生的概率。

（2）災(zāi)難計(jì)劃：事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，在災(zāi)難性的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可以從容不迫、及時(shí)妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事故。

（3）應(yīng)急計(jì)劃：事先準(zhǔn)備好若干替代計(jì)劃方案，當(dāng)遇到某種風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)能夠根據(jù)應(yīng)急計(jì)劃方案對(duì)原有方案的內(nèi)容和范圍及時(shí)調(diào)整，進(jìn)一步減少損失，減小影響程度。主要內(nèi)容有調(diào)整項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃、材料與設(shè)備采購(gòu)計(jì)劃、供應(yīng)計(jì)劃等。

4、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

轉(zhuǎn)移本身并不能消除風(fēng)險(xiǎn)，只是通過(guò)某種方式將某些風(fēng)險(xiǎn)的后果連同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的權(quán)力和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他人。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法主要包括非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩大類。

（1）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。又稱合同轉(zhuǎn)移。

1）業(yè)主將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商。如：采用固定總價(jià)合同把漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

2）承包商進(jìn)行項(xiàng)目分包。承包商將項(xiàng)目中專業(yè)技術(shù)要求很強(qiáng)的而自己又缺乏相應(yīng)的技術(shù)的、以自己的管理水平不能保證盈利的項(xiàng)目?jī)?nèi)容進(jìn)行專業(yè)分包。

3）第三方擔(dān)保。主要有業(yè)主付款擔(dān)保、承包商履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、分包商付款擔(dān)保、工資支付擔(dān)保等。

（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

直接稱為工程保險(xiǎn)，但是保險(xiǎn)并不能轉(zhuǎn)移所有風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)榇嬖诓豢杀ｏL(fēng)險(xiǎn)，另外有些風(fēng)險(xiǎn)是不宜保險(xiǎn)的。通常將保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制和風(fēng)險(xiǎn)自留結(jié)合起來(lái)運(yùn)用。

（四）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的實(shí)施

針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別表中所存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，為了有效的將風(fēng)險(xiǎn)損失降低到可以接受的最低值，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)仔細(xì)研究合同條款，深入調(diào)查了解市場(chǎng)環(huán)境和施工現(xiàn)場(chǎng)的各項(xiàng)條件基礎(chǔ)上，并經(jīng)過(guò)反復(fù)分析、論證后對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素要逐一制定相應(yīng)的計(jì)劃和具體的措施。

另外，對(duì)已知的風(fēng)險(xiǎn)和制定的措施、對(duì)策，一定要將其付諸實(shí)施。付諸實(shí)施的關(guān)鍵在于落實(shí)責(zé)任，落實(shí)責(zé)任單位、責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人員，落實(shí)措施、方法、對(duì)策執(zhí)行的時(shí)間。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理建立考核制度，根據(jù)考核情況落實(shí)獎(jiǎng)罰額度。

（五）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策實(shí)施的監(jiān)控

在風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的執(zhí)行過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和發(fā)展乃至于消失是在不斷的變化的。因此在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略與措施進(jìn)行監(jiān)控，是一項(xiàng)非常重要的工作。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的程序如下：

1、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查。編制定期對(duì)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)控制措施的效果，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤表記錄跟蹤結(jié)果。

2、風(fēng)險(xiǎn)的重新估計(jì)。

3、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告。定期將風(fēng)險(xiǎn)跟蹤的結(jié)果制成風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告，使決策者及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì)的相關(guān)信息并以此作為改進(jìn)依據(jù)。

四、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)

1、加強(qiáng)企業(yè)管理，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。

在建筑施工企業(yè)的組織形式和管理制度上進(jìn)行適合本企業(yè)的創(chuàng)新，建立明晰和井然的工作秩序，使決策得以順利、有效地實(shí)施。此外，組織形式應(yīng)以矩陣式項(xiàng)目經(jīng)理制為主體，設(shè)立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，在組織上建立以風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理為主體的監(jiān)督機(jī)制。

2、加強(qiáng)合同管理，注重合同談判。

施工企業(yè)的合同談判人員應(yīng)善于在合同中限制和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)可以免除責(zé)任的條款應(yīng)研究透徹，切忌盲目接受業(yè)主的某種免責(zé)條款，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)在雙方中合理分配。

3、提升企業(yè)自身的競(jìng)爭(zhēng)力是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在。

“工欲善其事，必先利其器”。施工企業(yè)要結(jié)合自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)，開(kāi)展技術(shù)創(chuàng)新，緊跟科技潮流，使企業(yè)的技術(shù)始終走在同行業(yè)的前列，并打響企業(yè)的牌子。依據(jù)企業(yè)自身的先進(jìn)的技術(shù)水平，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中爭(zhēng)取主導(dǎo)地位，降低企業(yè)冒險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的概率同時(shí)擴(kuò)大企業(yè)的利潤(rùn)水平。

五、結(jié)束語(yǔ)

風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理體系中的一個(gè)重要方面，它需要不斷地實(shí)踐與積累。并且必須隨條件的變化不斷修正自己的管理方式和管理體制，做到隨機(jī)應(yīng)變，從而保證工程建設(shè)順利實(shí)施，更好地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益，才能在競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的未來(lái)建筑市場(chǎng)利于不敗之地。

參考文獻(xiàn)：

[1] 宋麗紅;軟件組織多項(xiàng)目協(xié)同管理研究[D];天津大學(xué);2006年

[2] 李向;遺傳算法及在計(jì)劃評(píng)審技術(shù)（PERT）中的應(yīng)用研究[D];中國(guó)地質(zhì)大學(xué);2008年

[3] 郭方銘;基于粒子群優(yōu)化和關(guān)鍵鏈的多項(xiàng)目計(jì)劃管理問(wèn)題研究[D];華中科技大學(xué);2010年

第6篇

【關(guān)鍵詞】工程項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理 理論探索

任何一項(xiàng)工程，其項(xiàng)目立項(xiàng)及各種計(jì)劃、設(shè)計(jì)、分析、研究都是基于對(duì)未知因素以及正常和理想的技術(shù)、管理、組織預(yù)測(cè)之上的。而在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，這些因素有可能發(fā)生變化，從而使得原定的計(jì)劃、方案受到干擾，甚至可能無(wú)法實(shí)現(xiàn)既定的目標(biāo)。對(duì)工程項(xiàng)目這些事先不能確定的內(nèi)部和外部干擾因素，我們稱之為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益是一把雙刃劍，只有收益而完全沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目是不存在的。這些風(fēng)險(xiǎn)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗。因此，能否對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理，是項(xiàng)目能否實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)的關(guān)鍵。

一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)

（1）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過(guò)程，其本身不是一個(gè)結(jié)果，而是實(shí)現(xiàn)結(jié)果的一種方式。

（2）工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，是滲透于項(xiàng)目過(guò)程中的一系列行動(dòng)，這些行動(dòng)普遍存在于項(xiàng)目管理者對(duì)項(xiàng)目的日常管理中，是項(xiàng)目日常管理所應(yīng)該有的內(nèi)容。

（3）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)由人參與的過(guò)程，參與者涉及到項(xiàng)目的各個(gè)層次的員工。

（4）工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)融于項(xiàng)目策劃。在進(jìn)行項(xiàng)目策劃時(shí)，應(yīng)綜合考慮不同系統(tǒng)相關(guān)聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)。

二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理程序

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理程序是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的一個(gè)系統(tǒng)的、循環(huán)的工作流程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的決策、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策實(shí)施的監(jiān)控五個(gè)環(huán)節(jié)。

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最有效的方法是工序流程分析法，就是在施工過(guò)程中從合同簽訂到交付使用，通過(guò)對(duì)每個(gè)環(huán)節(jié)和階段逐個(gè)進(jìn)行調(diào)查分析，從中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)而全面地識(shí)別影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類，并記錄每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素可能造成的后果。

（二）風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度。風(fēng)險(xiǎn)的分析與評(píng)價(jià)往往采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法。常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)分析方法：即調(diào)查打分法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬。

（1）風(fēng)險(xiǎn)的度量：確定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率。例如：可以通過(guò)不同的數(shù)值用來(lái)區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)概率的等級(jí)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定：劃分風(fēng)險(xiǎn)后果等級(jí)。通常按事件發(fā)生后果的嚴(yán)重程度來(lái)劃分。評(píng)定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)重要性。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的指數(shù)乘以風(fēng)險(xiǎn)后果的等級(jí)等于項(xiàng)目可接受指數(shù)。評(píng)定項(xiàng)目可接受程度。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)重要性指數(shù)評(píng)分值在8分以上的風(fēng)險(xiǎn)因素表示風(fēng)險(xiǎn)重要性較高，是不可以接受的風(fēng)險(xiǎn)，需要給予重點(diǎn)關(guān)注。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的決策

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的決策是確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對(duì)策組合的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理中所運(yùn)用的對(duì)策一般有：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。并根據(jù)之前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)與分析評(píng)價(jià)的結(jié)果并考慮風(fēng)險(xiǎn)利益攸關(guān)方的容忍度，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)事件選擇最佳的對(duì)策組合。

（1）風(fēng)險(xiǎn)回避。當(dāng)發(fā)生概率很大且后果損失也很大的項(xiàng)目或發(fā)生損失概率并不大，但一旦發(fā)生后的損失是災(zāi)難性的、無(wú)法彌補(bǔ)，并且沒(méi)有有效的對(duì)策來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的情況。應(yīng)該采取放棄項(xiàng)目、放棄原有的計(jì)劃或改變目標(biāo)的方法，避免可能產(chǎn)生的潛在威脅。一般在項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告、投資決策階段對(duì)項(xiàng)目是否進(jìn)行投資或投資方案的選擇上應(yīng)用。

（2）風(fēng)險(xiǎn)自留。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)保留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)部，分為非計(jì)劃性自留風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)劃性自留風(fēng)險(xiǎn)。

非計(jì)劃性自留風(fēng)險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)是非計(jì)劃性的，是由于風(fēng)險(xiǎn)管理人員的失誤沒(méi)有發(fā)現(xiàn)并且沒(méi)有采取有效措施，以致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后只好保留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)。非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)于工程風(fēng)險(xiǎn)管理是難免的，我們只能盡量減少而不能全部消除。

計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是指有些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是在把握機(jī)會(huì)的同時(shí)不可能回避的，且沒(méi)有轉(zhuǎn)移的可能性，企業(yè)別無(wú)選擇，只能自留。它的計(jì)劃性主要體現(xiàn)在自留水平和損失支付方式兩個(gè)方面。

自留水平主要是指以哪方面作為保留標(biāo)準(zhǔn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行選擇，一般是選擇風(fēng)險(xiǎn)損失期望值小或較小的風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)自留的對(duì)象。

損失支付方式對(duì)施工企業(yè)是為計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留提供解決風(fēng)險(xiǎn)所發(fā)生的費(fèi)用，并對(duì)費(fèi)用的安排提前做好計(jì)劃。一般根據(jù)企業(yè)自身的管理體制和特點(diǎn)制定。

三、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)

（一）加強(qiáng)企業(yè)管理，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

在建筑施工企業(yè)的組織形式和管理制度上進(jìn)行適合本企業(yè)的創(chuàng)新，建立明晰和井然的工作秩序，使決策得以順利、有效地實(shí)施。此外，組織形式應(yīng)以矩陣式項(xiàng)目經(jīng)理制為主體，設(shè)立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，在組織上建立以風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理為主體的監(jiān)督機(jī)制。

（二）加強(qiáng)合同管理，注重合同談判

施工企業(yè)的合同談判人員應(yīng)善于在合同中限制和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)可以免除責(zé)任的條款應(yīng)研究透徹，切忌盲目接受業(yè)主的某種免責(zé)條款，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)在雙方中合理分配。

（三）提升企業(yè)自身的競(jìng)爭(zhēng)力是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在

“工欲善其事，必先利其器”。施工企業(yè)要結(jié)合自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)，開(kāi)展技術(shù)創(chuàng)新，緊跟科技潮流，使企業(yè)的技術(shù)始終走在同行業(yè)的前列，并打響企業(yè)的牌子。依據(jù)企業(yè)自身的先進(jìn)的技術(shù)水平，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中爭(zhēng)取主導(dǎo)地位，降低企業(yè)冒險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的概率同時(shí)擴(kuò)大企業(yè)的利潤(rùn)水平。

五、結(jié)束語(yǔ)

風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理體系中的一個(gè)重要方面，它需要不斷地實(shí)踐與積累。并且必須隨條件的變化不斷修正自己的管理方式和管理體制，做到隨機(jī)應(yīng)變，從而保證工程建設(shè)順利實(shí)施，更好地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益，才能在競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的未來(lái)建筑市場(chǎng)利于不敗之地。

第7篇

【關(guān)鍵詞】 風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法 風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)體系 風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策

風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)就是在給定條件下和特定的時(shí)間內(nèi)可能發(fā)生結(jié)果之間的差異。所謂風(fēng)險(xiǎn)必須具備兩個(gè)方面的條件：一是不確定性；二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能成為風(fēng)險(xiǎn)。因此，肯定會(huì)發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有損失后果的不確定事件也不是風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)：一是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大，建設(shè)工程建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，所涉及到的風(fēng)險(xiǎn)因素多，每一風(fēng)險(xiǎn)因素又會(huì)產(chǎn)生許多風(fēng)險(xiǎn)事件。通常將其按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分為政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等因素。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率均較大，而且一旦發(fā)生，往往會(huì)造成比較嚴(yán)重的損失后果。二是參與工程建設(shè)的各方都有風(fēng)險(xiǎn)，但是各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。對(duì)發(fā)包方而言，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，而在實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為純風(fēng)險(xiǎn)。

1 建設(shè)工程法律風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個(gè)基本要求：

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)的一致性；（2）目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀可能性；（3）目標(biāo)的明確性，以便于正確的選擇和實(shí)施各種方案，并對(duì)其效果進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)；（4）目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。

風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)還需要與風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生聯(lián)系起來(lái)。就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最少，這一目標(biāo)要通過(guò)最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合來(lái)實(shí)現(xiàn)；其次，是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價(jià)值；再次，要滿足外部的附加義務(wù)。在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，管理的首要目標(biāo)是使實(shí)際損失減少到最低程度（實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，不僅取決于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的最佳組合，而且取決于具體的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策計(jì)劃和措施）；其次，是保證建設(shè)工程實(shí)施的正常進(jìn)行，按原計(jì)劃建成工程，并承擔(dān)必要的社會(huì)責(zé)任。

2 建設(shè)工程法律風(fēng)險(xiǎn)管理的分類

（1）按照風(fēng)險(xiǎn)的后果劃分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。所謂純風(fēng)險(xiǎn)，就是只會(huì)也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)兩者往往既可以獨(dú)立存在，也可以同時(shí)存在。（2）按照風(fēng)險(xiǎn)事件主體的承受能力劃分為可承受風(fēng)險(xiǎn)和不可承受風(fēng)險(xiǎn)。所謂可承受風(fēng)險(xiǎn)，是指風(fēng)險(xiǎn)的影響在風(fēng)險(xiǎn)事件主體的承受范圍內(nèi)；所謂不可承受風(fēng)險(xiǎn)，是指風(fēng)險(xiǎn)的影響超出了風(fēng)險(xiǎn)事件主體的承受范圍。（3）按照技術(shù)因素劃劃分為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。所謂技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，是指由于技術(shù)原因造成的風(fēng)險(xiǎn)，如技術(shù)進(jìn)步使得原有的產(chǎn)品壽命周期縮短，選擇的技術(shù)不成熟而影響生產(chǎn)等。所謂非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，是指非技術(shù)原因帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，如社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。（4）按照獨(dú)立性劃分獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)和非獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)。所謂獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)立發(fā)生；所謂非獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)，是指風(fēng)險(xiǎn)依附于其他風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生。（5）按照風(fēng)險(xiǎn)的可管理性劃分為可管理風(fēng)險(xiǎn)和不可管理風(fēng)險(xiǎn)。所謂可管理風(fēng)險(xiǎn)，是指可以預(yù)測(cè)，并可采取相應(yīng)措施加以控制的風(fēng)險(xiǎn)；所謂不可管理風(fēng)險(xiǎn)，是指有較強(qiáng)的不確定性，難以預(yù)測(cè)，因而也無(wú)法采取適當(dāng)措施應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。（6）按照風(fēng)險(xiǎn)的邊界劃分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。所謂內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在風(fēng)險(xiǎn)事件主體的組織內(nèi)部，如生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)；所謂外部風(fēng)險(xiǎn)，是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在風(fēng)險(xiǎn)事件主體的組織外部，只能被動(dòng)接受，如政策風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)等。（7）按照風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍劃分為基本風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)。所謂基本風(fēng)險(xiǎn)是指作用于整個(gè)社會(huì)和大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)，具有普遍性，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等，其特點(diǎn)是影響范圍大，后果嚴(yán)重；所謂特殊風(fēng)險(xiǎn)，是指僅僅作用于某一特定單位（個(gè)人、項(xiàng)目或企業(yè)）的風(fēng)險(xiǎn)，不具有普遍性，其特點(diǎn)是影響范圍小，雖然就個(gè)體來(lái)說(shuō)，損失可能非常大，但相對(duì)于整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)而言，后果并不嚴(yán)重。

3 建設(shè)工程法律風(fēng)險(xiǎn)的分解

建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解是根據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)的相互關(guān)系將其分解成若干個(gè)子系統(tǒng)，分解的程度要足以使人們較容易地 識(shí)別出建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)，使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有較好的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性。通常，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解可按目標(biāo)維、時(shí)間維和因素維三方面從總體上進(jìn)行建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解。（1）目標(biāo)維分解，即按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)；（2）時(shí)間維分解，即按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段分解，也就是考慮建設(shè)工程實(shí)施不同階段的不同風(fēng)險(xiǎn)，其中包括保修期、設(shè)工驗(yàn)收、施工指標(biāo)、設(shè)計(jì)等不同階段的風(fēng)險(xiǎn)；（3）結(jié)構(gòu)維分解，是指按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不同單項(xiàng)工程、單位工程的不同風(fēng)險(xiǎn)；（4）因素維分解，是指按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解，包括材料設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、其他技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

4 建設(shè)工程法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)。1）個(gè)別性：任何風(fēng)險(xiǎn)都有與其他風(fēng)險(xiǎn)不同之處，沒(méi)有兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是完全一致的；2）主觀性：風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，但識(shí)別是人的主觀能動(dòng)性；3）復(fù)雜性：建設(shè)工程涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素多，關(guān)系復(fù)雜；4）不確定性：主觀性與復(fù)雜性的結(jié)果。

（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則。1）由粗及細(xì)，由細(xì)及粗。由粗及細(xì)地全面分析風(fēng)險(xiǎn)因素，然后由細(xì)及粗地從眾多風(fēng)險(xiǎn)中確定主要風(fēng)險(xiǎn)，從而得到工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單；2）嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵，考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵做界定以 避免出現(xiàn)重復(fù)和交叉現(xiàn)象，相關(guān)性要考慮風(fēng)險(xiǎn)間是正相關(guān)、負(fù)相關(guān)、互斥等內(nèi)在關(guān)系；3）先懷疑，后排除。對(duì)所遇到的問(wèn)題都要考慮其是否存在不確定性，不要輕易否定或排除風(fēng)險(xiǎn)，要通過(guò)認(rèn)真的分析進(jìn)行確認(rèn)或排除；4）排除與確認(rèn)并重。明顯的風(fēng)險(xiǎn)可以盡早確認(rèn)或排除，模糊的要進(jìn)一步分析，無(wú)法確定的要按照確認(rèn)考慮；5）必要時(shí)做試驗(yàn)論證。對(duì)于某些按常規(guī)方式難以判定其是否存在，也難以確定其對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響程度的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是技術(shù)方面的風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)可做試驗(yàn)論證，如抗震試驗(yàn)、風(fēng)洞試驗(yàn)等。這樣做的結(jié)論可靠，但要以付出費(fèi)用為代價(jià)。

（3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是建立工程風(fēng)險(xiǎn)清單，在建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解”和“識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果”。

（4）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。1）專家調(diào)查法：有兩種方式：一種是召集有關(guān)專家開(kāi)會(huì)；另一種是采用問(wèn)卷式調(diào)查。對(duì)專家發(fā)表的意見(jiàn)要由風(fēng)險(xiǎn)管理人員加以歸納分類、整理分析；2）財(cái)務(wù)報(bào)表法：是指采用財(cái)務(wù)報(bào)表法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，要對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表中所列的各項(xiàng)會(huì)計(jì)科目做深入的分析研究，需要結(jié)合工程財(cái)務(wù)報(bào)表的特點(diǎn)來(lái)識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)；3）流程圖法：是指將一項(xiàng)特點(diǎn)的生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按步驟或階段順序以若干個(gè)模塊形式組成一個(gè)流程圖系列，在每個(gè)模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件；4）初始清單法：建立建設(shè)工程的初始清單有兩種途徑。常規(guī)途徑是采用保險(xiǎn)公司或風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)（或協(xié)會(huì)）公布的潛在損失一覽表。通過(guò)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)也是建立建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的有效途徑。從初始風(fēng)險(xiǎn)清單的作用來(lái)看，因素維僅分解到各種不同的分析因素是不夠的，還應(yīng)進(jìn)一步將各風(fēng)險(xiǎn)因素分解到風(fēng)險(xiǎn)事件。在初始風(fēng)險(xiǎn)清單建立后，還需要結(jié)合特定建設(shè)工程的具體情況進(jìn)一步識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)初始風(fēng)險(xiǎn)清單做一些必要的補(bǔ)充和修正。為此，需要參照同類建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或針對(duì)具體建設(shè)工程的特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查；5）經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法：也稱為統(tǒng)計(jì)資料法。即根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料來(lái)識(shí)別擬建建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)。由于不同的風(fēng)險(xiǎn)管理主體的角度不同、數(shù)據(jù)或資料來(lái)源不同，其各自的初始風(fēng)險(xiǎn)清單一般多少有些差異。但是，當(dāng)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料足夠多時(shí)，這種差異性就會(huì)大大減少。這種基于經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料的初始風(fēng)險(xiǎn)清單可以滿足對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的需要；6）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法：風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體建設(shè)工程的特點(diǎn)入手：一方面對(duì)通過(guò)其他方法已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別和確認(rèn)；另一方面，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識(shí)別出的重要的工程風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建設(shè)工程的特點(diǎn)以及相應(yīng)的前陣子風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查也應(yīng)該在建設(shè)工程實(shí)施全過(guò)程中不斷地進(jìn)行。對(duì)于建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別來(lái)說(shuō)，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。不論采用何種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法組合，都必須包含分析調(diào)查法。

5 建設(shè)工程法律風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

（1）建設(shè)工程法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的作用。1）更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以定量地確定建設(shè)工程各種風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度或損失嚴(yán)重程度，包括不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度和各種風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)嚴(yán)重程度；2）保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫(kù)只能反映各種風(fēng)險(xiǎn)綜合作用的后果，而不能反映各種風(fēng)險(xiǎn)各自作用的后果。只有對(duì)特定建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評(píng)價(jià)，才能正確反映各種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的不同影響，才能使目標(biāo)規(guī)劃的結(jié)果更合理、更可靠，使在此基礎(chǔ)上制定的計(jì)劃具有現(xiàn)實(shí)的可行性；3）合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。不同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用對(duì)象各不相同，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用性需從效果和代價(jià)兩個(gè)方面考慮。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的效果表現(xiàn)在降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和降低損失嚴(yán)重程度的幅度。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策一般都有付出一定的代價(jià)，在選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策時(shí)，應(yīng)將不同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用性與不同風(fēng)險(xiǎn)的后果結(jié)合起來(lái)考慮，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，從而形成最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。

（2）風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量標(biāo)準(zhǔn)。1）投資風(fēng)險(xiǎn)的損失：由于法律法規(guī)、價(jià)格、匯率和利率等的變化或資金使用不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)事件引起的實(shí)際投資超過(guò)計(jì)劃投資的數(shù)額；2）進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)的損失：包括貨幣的時(shí)間價(jià)值、為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用、延期投入使用的收入損失；3）質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的損失：包括事故引起的直接經(jīng)濟(jì)損失、修復(fù)和補(bǔ)救等措施發(fā)生的費(fèi)用以及第三者責(zé)任損失，具體分為：①建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失；②復(fù)位糾偏、加固補(bǔ)強(qiáng)等補(bǔ)救措施和返工的費(fèi)用；③造成的工期延誤帶來(lái)的損失；④永久性缺陷對(duì)于建設(shè)工程使用造成的損失；⑤第三者責(zé)任的損失。4）安全風(fēng)險(xiǎn)的損失：包括：①受傷人員的醫(yī)療費(fèi)用和補(bǔ)償費(fèi)用；②財(cái)產(chǎn)損失，包括材料、設(shè)備等財(cái)產(chǎn)的損失或被盜；③因引起工期延誤帶來(lái)的損失；④為恢復(fù)建設(shè)工程正常實(shí)施所發(fā)生的費(fèi)用；⑤第三者責(zé)任的損失。

（3）風(fēng)險(xiǎn)概率的量化。建設(shè)工程法律風(fēng)險(xiǎn)概率的量化有兩種方法：相對(duì)比較法和概率分布法。一般而言，相對(duì)比較法主要是依據(jù)主觀概率，而概率分布法的結(jié)果則接近于客觀概率。在采用相對(duì)比較法時(shí)，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分為重大損失、中等損失和輕度損失。相對(duì)比較法的量化等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)如下：1）按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目的影響大小，可分為以下五個(gè)等級(jí)：①嚴(yán)重影響：一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，將導(dǎo)致整個(gè)項(xiàng)目的目標(biāo)失敗，可用字母S表示；②較大影響：一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，將導(dǎo)致整個(gè)項(xiàng)目的標(biāo)值嚴(yán)重下降，可用字母H表示；③中等影響：一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，對(duì)項(xiàng)目的目標(biāo)造成中度影響，但仍然能夠部分達(dá)到，可用字母M表示；④較小影響：一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，對(duì)于項(xiàng)目對(duì)應(yīng)部分的目標(biāo)受到影響，但不影響整體目標(biāo)，可用字母L表示；⑤可忽略影響：一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，對(duì)于項(xiàng)目對(duì)應(yīng)部分的目標(biāo)影響可忽略，并且不影響整體目標(biāo)，可用字母N表示.2）按照風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性，可以將風(fēng)險(xiǎn)概率劃分為五個(gè)檔次：①很高：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率在81%-100%，即風(fēng)險(xiǎn)很有可能發(fā)生，用字母S表示；②較高：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率在61%-80%，即風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較大，用字母H表示；③中等：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率在41%-60%，即風(fēng)險(xiǎn)可能在項(xiàng)目中預(yù)期發(fā)生，用字母M表示；④較低：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率在21%-40%，即風(fēng)險(xiǎn)不可能發(fā)生，用字母L表示；⑤很低：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率在0%-20%，即風(fēng)險(xiǎn)非常不可能發(fā)生，用字母N表示。采用概率分布法通過(guò)潛在影響的概率分布，可以全面衡量項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，有助于決策者確定針對(duì)特定情況的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策或風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。概率分布法需要首先建立概率分布，概率分布的建立可以通過(guò)以外的歷史數(shù)據(jù)和資料獲得，但這樣做的前提是擁有豐富數(shù)據(jù)，加之項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的差別性，使得實(shí)際運(yùn)用有一定的難度。概率分布獲得的另一種方式是理論概率分布，即根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)選用特定的理論概率分布來(lái)進(jìn)行擬合，這一獲得過(guò)程如下：a.收集數(shù)據(jù)，構(gòu)造直方圖；b.選擇分布；c.計(jì)算所選分布的特征參數(shù)；d.檢查擬合度，確認(rèn)可否接受；e.得到近似概率分布。

（4）構(gòu)建建設(shè)工程法律風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)體系。1）建立風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表：在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別完成后，建立投資項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)清單，將該投資項(xiàng)目可能遇到的所有重要風(fēng)險(xiǎn)全部列入表中；2）判斷風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重：利用專家經(jīng)驗(yàn)，對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的有效大小進(jìn)行評(píng)價(jià)，計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重；3）確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率：可以采用1-5標(biāo)度，分別表示可能性很小、較小、中等、較大、很大，代表5種程度；4）計(jì)算每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的等級(jí)：將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)重及發(fā)生的可能性相乘，所得分值即為每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的等級(jí)；5）最后將風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表中全部風(fēng)險(xiǎn)因素的等級(jí)相加，得出整個(gè)項(xiàng)目的綜合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。分值越高，項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)越大。

6 建設(shè)工程法律風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

（1）風(fēng)險(xiǎn)回避：是指以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。這是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，建設(shè)工程中的風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，必須能夠靈活運(yùn)用其他的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。例如：承包商參與投標(biāo)，中標(biāo)后發(fā)現(xiàn)標(biāo)書(shū)中報(bào)價(jià)有失誤，潛在的虧損將比較嚴(yán)重，因而拒絕與業(yè)主簽訂施工合同。

（2）損失控制：是預(yù)防損失措施和減少損失措施的有機(jī)結(jié)合，制定損失控制措施必須考慮費(fèi)用和時(shí)間兩方面的代價(jià)。損失控制的對(duì)策包括預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃三部分的損失控制。1）預(yù)防計(jì)劃的對(duì)策方法：包括組織措施、管理措施（分隔措施和風(fēng)險(xiǎn)分散）、合同措施、技術(shù)措施。主要作用是降低損失發(fā)生的概率，也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性。在損失控制計(jì)劃系統(tǒng)中，該計(jì)劃內(nèi)容最廣泛，具體措施最多；2）災(zāi)難計(jì)劃的對(duì)策方法：①安全撤離現(xiàn)場(chǎng)人員；②援救及處理傷亡人員；③控制事故的進(jìn)一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害；④保證受影響區(qū)域的安全并盡快恢復(fù)正常；3）應(yīng)急計(jì)劃的對(duì)策方法：①調(diào)整整個(gè)建設(shè)工程的施工進(jìn)度計(jì)劃，并要求各承包商相應(yīng)調(diào)整各自的施工進(jìn)度計(jì)劃；②調(diào)整材料、設(shè)備采購(gòu)計(jì)劃；③準(zhǔn)備保險(xiǎn)索賠依據(jù)，確定保險(xiǎn)索賠的額度，起草保險(xiǎn)索賠報(bào)告；④全面審查可使用的資金情況，必要時(shí)需調(diào)整籌資計(jì)劃等。

（3）風(fēng)險(xiǎn)自留：包括非計(jì)劃性自留和計(jì)劃性自留。1）非計(jì)劃性自留的對(duì)策方法：應(yīng)從企業(yè)財(cái)務(wù)的角度應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，盡量避免以下情況的發(fā)生：缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)失誤，風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施延誤等；2）計(jì)劃性自留的對(duì)策方法：應(yīng)預(yù)先制定損失支付計(jì)劃，常見(jiàn)的支付方式有：從現(xiàn)金凈收入中扣除，建立非基金儲(chǔ)備；自我保險(xiǎn)；母公司保險(xiǎn)。該對(duì)策決不可單獨(dú)運(yùn)用，應(yīng)與其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策結(jié)合使用，還應(yīng)從費(fèi)用、期望損失、機(jī)會(huì)成本、服務(wù)質(zhì)量、稅收等方面與工程保險(xiǎn)比較后得出結(jié)論。

（4）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中廣泛采用的一項(xiàng)對(duì)策。所謂風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另一方來(lái)承擔(dān)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)既未排除風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)減少風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。此外，風(fēng)險(xiǎn)的最終承擔(dān)者會(huì)要求獲得風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移包括非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。1）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的對(duì)策方法：又稱合同轉(zhuǎn)移，一般是通過(guò)簽訂合同的方式將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)人的對(duì)方當(dāng)事人。主要形式有：①發(fā)包方將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方當(dāng)事人；②承包方進(jìn)行合同轉(zhuǎn)讓或分包；③第三方擔(dān)保。2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的對(duì)策方法：通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，投保人將本應(yīng)由自己承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，從而使自己免受風(fēng)險(xiǎn)損失，包括強(qiáng)制性保險(xiǎn)、自愿保險(xiǎn)和工程擔(dān)保三類。①?gòu)?qiáng)制性保險(xiǎn)主要有以下幾種：a.建設(shè)工程一切險(xiǎn)（附加第三者責(zé)任險(xiǎn)）；b.安裝工程一切險(xiǎn)（附加第三者責(zé)任險(xiǎn)）；c.社會(huì)保險(xiǎn)：如人身意外險(xiǎn)，業(yè)主責(zé)任險(xiǎn)和其他國(guó)家法令規(guī)定的強(qiáng)制保險(xiǎn)，d.機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)；e.10年責(zé)任險(xiǎn)和5年責(zé)任險(xiǎn)；f.專業(yè)責(zé)任險(xiǎn)等。②自愿保險(xiǎn)主要有以下幾種：a.國(guó)際貨物運(yùn)輸險(xiǎn)；b.境內(nèi)貨物運(yùn)輸險(xiǎn)；c.財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)；d.責(zé)任險(xiǎn)；e.政治風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)；f.匯率保險(xiǎn)等；③工程擔(dān)保主要有以下幾種：a.投標(biāo)擔(dān)保；b.履約擔(dān)保；c.預(yù)付款擔(dān)保；d.維修擔(dān)保；e.反擔(dān)保；f.付款擔(dān)保；g.發(fā)包方支付擔(dān)保；h.分包擔(dān)保；i.臨時(shí)進(jìn)口物資稅收擔(dān)保；j完工擔(dān)保；k差額擔(dān)保；l施工執(zhí)照擔(dān)保等。

（5）建設(shè)工程法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制。1）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制應(yīng)采用如下方法。①風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)價(jià)：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制需要在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候，識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)預(yù)定好定期的風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)價(jià)。②風(fēng)險(xiǎn)審核：是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的檢查并用文件表述風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的效果。③偏差和趨勢(shì)分析：應(yīng)當(dāng)利用績(jī)效資料評(píng)審項(xiàng)目實(shí)施當(dāng)中的趨勢(shì)。可以使用贏得值分析和其他項(xiàng)目偏差和趨勢(shì)分析方法監(jiān)測(cè)項(xiàng)目總體績(jī)效，這些分析的結(jié)果可以預(yù)測(cè)出在項(xiàng)目完成時(shí)項(xiàng)目費(fèi)用和進(jìn)度目標(biāo)可能的偏離。④技術(shù)績(jī)效測(cè)定：將項(xiàng)目執(zhí)行期間的技術(shù)成果與項(xiàng)目計(jì)劃中的技術(shù)成果進(jìn)度計(jì)劃進(jìn)行比較。⑤儲(chǔ)備分析：儲(chǔ)備分析在項(xiàng)目的任何時(shí)點(diǎn)比較剩余的不可預(yù)見(jiàn)事件儲(chǔ)備及剩余風(fēng)險(xiǎn)量，以確定剩余的儲(chǔ)備是否充足。⑥狀況檢查會(huì)：定期召開(kāi)項(xiàng)目狀況檢查會(huì)，會(huì)議時(shí)間可長(zhǎng)可短，取決于已經(jīng)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)以及應(yīng)對(duì)的難度。2）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制的結(jié)果。①更新的風(fēng)險(xiǎn)清單：包括a風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)審核和定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審，可能對(duì)概率、影響、優(yōu)先級(jí)、應(yīng)對(duì)計(jì)劃、管理人以及風(fēng)險(xiǎn)名單其他元素進(jìn)行更新；b項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的實(shí)際結(jié)果可以幫助項(xiàng)目經(jīng)理為整個(gè)組織的風(fēng)險(xiǎn)和未來(lái)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)劃。②請(qǐng)求的變更：經(jīng)常實(shí)施應(yīng)急計(jì)劃或隨機(jī)應(yīng)變措施往往需要為了應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)而改變計(jì)劃。③推薦的糾正措施：包括應(yīng)急方案或隨機(jī)應(yīng)變措施。④推薦的預(yù)防措施：使用推薦的預(yù)防措施，以使項(xiàng)目符合項(xiàng)目管理計(jì)劃。⑤更新組織的過(guò)程資源：需要更新的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)清單的最終版本、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃模板、核對(duì)表和風(fēng)險(xiǎn)分解結(jié)構(gòu)。⑥更新項(xiàng)目管理計(jì)劃：如果批準(zhǔn)的變更請(qǐng)求對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的管理過(guò)程產(chǎn)生影響，為了反映批準(zhǔn)的變更，項(xiàng)目管理計(jì)劃也需要變更。

第8篇

隨著全球社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，工程項(xiàng)目變得越來(lái)越復(fù)雜，工程量增大，技術(shù)要求越來(lái)越高，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈等都給工程項(xiàng)目的實(shí)施帶來(lái)很大的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理自從產(chǎn)生之后就在不斷的發(fā)展，由于科學(xué)技術(shù)的不斷發(fā)展以及各個(gè)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的推動(dòng)，使得風(fēng)險(xiǎn)管理的理論越來(lái)越規(guī)范，新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法不斷產(chǎn)生。然而隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展工程項(xiàng)目呈現(xiàn)出涉及范圍廣、技術(shù)要求高、影響因素多、投資資金大等特點(diǎn)，給工程項(xiàng)目造成了很大的風(fēng)險(xiǎn)，因此研究工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及對(duì)策研究具有重要的應(yīng)用意義。

1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與估計(jì)的前提下，運(yùn)用相關(guān)數(shù)學(xué)理論并結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理論構(gòu)建工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，根據(jù)模型預(yù)估工程項(xiàng)目發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率及對(duì)應(yīng)的后果，進(jìn)而發(fā)現(xiàn)該工程項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)并確定整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)水平，從而為風(fēng)險(xiǎn)的處置提供科學(xué)參考依據(jù)以保障項(xiàng)目順利施工。具體工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)主要包括如下內(nèi)容:1)確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。確定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)基準(zhǔn)需要結(jié)合項(xiàng)目的實(shí)際情況，根據(jù)項(xiàng)目主體的項(xiàng)目目標(biāo)，按照每一類風(fēng)險(xiǎn)的后果確定其相應(yīng)的可接受水平，不僅要確定單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)基準(zhǔn)，還需要根據(jù)總體目標(biāo)來(lái)確定整體風(fēng)險(xiǎn)基準(zhǔn)。一般風(fēng)險(xiǎn)在開(kāi)始階段可接受水平相對(duì)較高，但隨著項(xiàng)目的實(shí)施，不確定性逐漸減少，可接受水平會(huì)逐漸降低，因此，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)應(yīng)隨時(shí)間的推移而不斷進(jìn)行調(diào)整。2)分析全部單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，并計(jì)算總體風(fēng)險(xiǎn)水平。項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)水平的確定是在確定各單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)之后，根據(jù)各單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)之間的相互作用及其轉(zhuǎn)化關(guān)系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)見(jiàn)性、風(fēng)險(xiǎn)所對(duì)應(yīng)的各種后果與發(fā)生的概率進(jìn)行合理的估計(jì)，因此，評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)非常復(fù)雜。一般而言，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性及其對(duì)應(yīng)發(fā)生的概率符合“二八原理”，即20%的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程項(xiàng)目構(gòu)成了80%的嚴(yán)重威脅。也就是說(shuō)，可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果的風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率低，而導(dǎo)致不嚴(yán)重后果的風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率高。同時(shí)，確定整體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)還需考慮多個(gè)導(dǎo)致不嚴(yán)重后果的風(fēng)險(xiǎn)耦合時(shí)，可能會(huì)造成相當(dāng)嚴(yán)重的后果，這在確定整體項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平時(shí)也需要認(rèn)真考慮。3)與基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)比較，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行決策。若某單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)大于相應(yīng)的評(píng)價(jià)基準(zhǔn)時(shí)，則可進(jìn)行成本效益分析來(lái)尋找其他風(fēng)險(xiǎn)較小的方案進(jìn)行替代;若項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)比整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)稍大時(shí)，則可考慮重新擬定新的項(xiàng)目總體方案。當(dāng)項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)不大于總體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)時(shí)，則表示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可接受，工程項(xiàng)目可按計(jì)劃繼續(xù)進(jìn)行，否則，考慮放棄項(xiàng)目。在實(shí)際的計(jì)算中，需要考慮到的因素種類很多，各因素之間還需要?jiǎng)澐殖扇舾蓪哟危?duì)各層次之間的因素劃分評(píng)價(jià)等級(jí)，之后求得各層矩陣，數(shù)學(xué)方法可采用模糊綜合評(píng)價(jià)的方法，其主要是在構(gòu)建等級(jí)模糊子集對(duì)被評(píng)價(jià)的工程項(xiàng)目模糊指標(biāo)進(jìn)行量化(即確定隸屬度)基礎(chǔ)上，根據(jù)模糊變換原理來(lái)綜合各指標(biāo)形成最終整體評(píng)價(jià)結(jié)果。評(píng)判順序?yàn)?首先對(duì)最低層次的指標(biāo)采用模糊綜合評(píng)價(jià)的方法進(jìn)行評(píng)價(jià)，然后根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果構(gòu)建上一層次的模糊矩陣并采用模糊綜合評(píng)價(jià)法進(jìn)行評(píng)價(jià)。根據(jù)此方法由底而上逐層進(jìn)行模糊綜合評(píng)價(jià)，進(jìn)而得到系統(tǒng)總體的綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果。

2風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估的最終目的是對(duì)工程項(xiàng)目提供科學(xué)的決策依據(jù)及對(duì)策，因此，相關(guān)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估之后制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃與措施。具體風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃如圖1所示。制定風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施的主要目的是減少項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能造成的危害，從而提高對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制，減少損失。一般情況下，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括三種方法，即風(fēng)險(xiǎn)分散與轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留與風(fēng)險(xiǎn)回避。1)風(fēng)險(xiǎn)的分散與轉(zhuǎn)移對(duì)策。此方法是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中最為常見(jiàn)的方法，采用這種方法應(yīng)注意三個(gè)原則:a．要能夠降低工程造價(jià)和有利于合同的履行。b．誰(shuí)能夠防止風(fēng)險(xiǎn)或控制風(fēng)險(xiǎn)或減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，就由誰(shuí)承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)。c．要有利于調(diào)動(dòng)承擔(dān)方的積極性。2)風(fēng)險(xiǎn)損失控制。根據(jù)工程項(xiàng)目預(yù)估的風(fēng)險(xiǎn)，需要制定應(yīng)對(duì)措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其可能造成的嚴(yán)重后果，主要包括預(yù)防損失和減少損失兩個(gè)方面。a．預(yù)防損失，例如合理的管理及制定安全計(jì)劃等，主要目的在于減少甚至消除損失發(fā)生的概率。b．減少損失，包括損失最小化方案和損失挽救方案，例如制定災(zāi)難計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃等，其主要目的在于減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)所造成后果的嚴(yán)重性。風(fēng)險(xiǎn)損失控制方案也可以是預(yù)防損失與減少損失的組合方案。3)風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)策與風(fēng)險(xiǎn)回避。風(fēng)險(xiǎn)自留也稱風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，企業(yè)以其內(nèi)部資源來(lái)承擔(dān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)回避是一種以消極的放棄和中止的方式來(lái)避免可能產(chǎn)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)，它與損失控制一樣，均是以控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)本身為對(duì)象，但損失控制是主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。在采用風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策時(shí)要注意有些風(fēng)險(xiǎn)回避可能是不實(shí)際甚至不可能回避的，若項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)越復(fù)雜，采取回避對(duì)策就越不可能;風(fēng)險(xiǎn)回避同時(shí)也可能意味著獲得收益的可能性;回避一種風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)可能會(huì)產(chǎn)生另外一種新的風(fēng)險(xiǎn)。

3結(jié)語(yǔ)

第9篇

關(guān)鍵詞 電子商務(wù)安全，風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)控制

1 引言

隨著開(kāi)放的互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)Internet的飛速發(fā)展，電子商務(wù)的應(yīng)用和推廣極大了改變了人們工作和生活方式，帶來(lái)了無(wú)限的商機(jī)。然而，電子商務(wù)發(fā)展所依托的平臺(tái)—互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)卻充滿了巨大、復(fù)雜的安全風(fēng)險(xiǎn)。黑客的攻擊、病毒的肆虐等等都使得電子商務(wù)業(yè)務(wù)很難安全順利地開(kāi)展；此外，電子商務(wù)的發(fā)展還面臨著嚴(yán)峻的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，電子商務(wù)企業(yè)內(nèi)部對(duì)安全問(wèn)題的盲目和安全意識(shí)的淡薄，高層領(lǐng)導(dǎo)對(duì)電子商務(wù)的運(yùn)作和安全管理重視程度不足，使得企業(yè)實(shí)施電子商務(wù)不可避免地會(huì)遇到這樣或那樣的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在考察電子商務(wù)運(yùn)行環(huán)境、提供電子商務(wù)安全解決方案的同時(shí)，有必要重點(diǎn)評(píng)估電子商務(wù)系統(tǒng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有效管理和控制方法。

電子商務(wù)安全的風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)電子商務(wù)系統(tǒng)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量、分析，并在這基礎(chǔ)上盡可能地以最低的成本和代價(jià)實(shí)現(xiàn)盡可能大的安全保障的科學(xué)管理方法。

2 電子商務(wù)面臨的安全風(fēng)險(xiǎn)

由于網(wǎng)絡(luò)的復(fù)雜性和脆弱性，以因特網(wǎng)為主要平臺(tái)的電子商務(wù)的發(fā)展面臨著嚴(yán)峻的安全問(wèn)題。一般來(lái)說(shuō)，電子商務(wù)普遍存在著以下幾個(gè)安全風(fēng)險(xiǎn)：

1）信息的截獲和竊取

這是指電子商務(wù)相關(guān)用戶或外來(lái)者未經(jīng)授權(quán)通過(guò)各種技術(shù)手段截獲和竊取他人的文電內(nèi)容以獲取商業(yè)機(jī)密。

2）信息的篡改

網(wǎng)絡(luò)攻擊者依靠各種技術(shù)方法和手段對(duì)傳輸?shù)男畔⑦M(jìn)行中途的篡改、刪除或插入，并發(fā)往目的地，從而達(dá)到破壞信息完整性的目的。

3）拒絕服務(wù)

拒絕服務(wù)是指在一定時(shí)間內(nèi)，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)或服務(wù)器服務(wù)系統(tǒng)的作用完全失效。其主要原因來(lái)自黑客和病毒的攻擊以及計(jì)算機(jī)硬件的認(rèn)為破壞。

4）系統(tǒng)資源失竊問(wèn)題

在網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)環(huán)境中，系統(tǒng)資源失竊是常見(jiàn)的安全威脅。

5）信息的假冒

信息的假冒是指當(dāng)攻擊者掌握了網(wǎng)絡(luò)信息數(shù)據(jù)規(guī)律或解密了商務(wù)信息后，可以假冒合法用戶或假冒信息來(lái)欺騙其它用戶。主要表現(xiàn)形式有假冒客戶進(jìn)行非法交易，偽造電子郵件等。

6）交易的抵賴

交易抵賴包括發(fā)信者事后否認(rèn)曾經(jīng)發(fā)送過(guò)某條信息；買(mǎi)家做了定單后不承認(rèn)；賣(mài)家賣(mài)出的商品因價(jià)格差而不承認(rèn)原先的交易等。

3 風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則

針對(duì)電子商務(wù)面臨的各種安全風(fēng)險(xiǎn)，電子商務(wù)企業(yè)不能被動(dòng)、消極地應(yīng)付，而應(yīng)該主動(dòng)采取措施維護(hù)電子商務(wù)系統(tǒng)的安全，并監(jiān)視新的威脅和漏洞。因此，這就需要制定完整高效的電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則。

一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則的制定過(guò)程有評(píng)估、開(kāi)發(fā)和實(shí)施以及運(yùn)行三個(gè)階段。

（1）評(píng)估階段

該階段的主要任務(wù)是對(duì)電子商務(wù)的安全現(xiàn)狀、要保護(hù)的信息、各種資產(chǎn)等進(jìn)行充分的評(píng)估以及一些基本的安全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析。

對(duì)電子商務(wù)安全現(xiàn)狀的評(píng)估是制定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則的基礎(chǔ)。

對(duì)信息和資產(chǎn)的評(píng)估是指對(duì)可能遭受損失的相關(guān)信息和資產(chǎn)進(jìn)行價(jià)值的評(píng)估，以便確定相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則，從而避免投入成本和要保護(hù)的信息和資產(chǎn)的嚴(yán)重不匹配。

安全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要求盡可能地發(fā)現(xiàn)潛在的安全風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)收集有關(guān)各種威脅、漏洞、開(kāi)發(fā)和對(duì)策的信息。

安全風(fēng)險(xiǎn)分析是確定風(fēng)險(xiǎn)，收集信息，對(duì)可能造成的損失進(jìn)行評(píng)價(jià)以估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的級(jí)別，以便做出明智的決策，從而采取措施來(lái)規(guī)避安全風(fēng)險(xiǎn)。

（2）開(kāi)發(fā)和實(shí)施階段

該階段的任務(wù)包括風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施開(kāi)發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)學(xué)習(xí)。

風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施開(kāi)發(fā)利用評(píng)估階段的成果來(lái)建立一個(gè)新的安全管理策略，其中涉及配置管

理、修補(bǔ)程序管理、系統(tǒng)監(jiān)視與審核等等。

在完成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施的開(kāi)發(fā)后，即進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救措施的測(cè)試，在測(cè)試過(guò)程中，將按照安全風(fēng)險(xiǎn)的控制效果來(lái)評(píng)估對(duì)策的有效性。

（3）運(yùn)行階段

運(yùn)行階段的主要任務(wù)包括在新的安全風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則下評(píng)估新的安全風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)過(guò)程實(shí)際上是變更管理的過(guò)程，也是執(zhí)行安全配置管理的過(guò)程。

運(yùn)行階段的第二個(gè)任務(wù)是對(duì)新的或已更改的對(duì)策進(jìn)行穩(wěn)定性測(cè)試和部署。這個(gè)過(guò)程由系統(tǒng)管理、安全管理和網(wǎng)絡(luò)管理小組來(lái)共同實(shí)施。

以上風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則的三個(gè)階段可以用下圖來(lái)表示：

4 風(fēng)險(xiǎn)管理步驟

風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)并制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的過(guò)程。電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制方法，它包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等四個(gè)方面。

（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

電子商務(wù)系統(tǒng)的安全要求是通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)評(píng)估而確認(rèn)的。為了有效管理電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別安全風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是在收集有關(guān)各種威脅、漏洞和相關(guān)對(duì)策等信息的基礎(chǔ)上，識(shí)別各種可能對(duì)電子商務(wù)系統(tǒng)造成潛在威脅的安全風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的手段五花八門(mén)，對(duì)于電子商務(wù)系統(tǒng)的安全來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目標(biāo)是主要是對(duì)電子商務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)存在風(fēng)險(xiǎn)和網(wǎng)上支付風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。

需要注意的是，并非所有的電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)都可以通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別來(lái)進(jìn)行管理，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別只能發(fā)現(xiàn)已知的風(fēng)險(xiǎn)或根據(jù)已知風(fēng)險(xiǎn)較容易獲知的潛在風(fēng)險(xiǎn)。而對(duì)于大部分的未知風(fēng)險(xiǎn)，則依賴于風(fēng)險(xiǎn)分析和控制來(lái)加以解決或降低。

（2）風(fēng)險(xiǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)分析是運(yùn)用分析、比較、評(píng)估等各種定性、定量的方法，確定電子商務(wù)安全各風(fēng)險(xiǎn)要素的重要性，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排序并評(píng)估其對(duì)電子商務(wù)系統(tǒng)各方面的可能后果，從而使電子商務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目實(shí)施人員可以將主要精力放在對(duì)付為數(shù)不多的重要安全風(fēng)險(xiǎn)上，使電子商務(wù)系統(tǒng)的整體風(fēng)險(xiǎn)得到有效的控制。風(fēng)險(xiǎn)分析是一種確定風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)可能造成的損失進(jìn)行評(píng)估的方法，它是制定安全措施的依據(jù)。

風(fēng)險(xiǎn)分析的目標(biāo)是：確定風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)可能造成損壞的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性化和定量化，以及最后在經(jīng)濟(jì)上尋求風(fēng)險(xiǎn)損失和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投入成本的平衡。

目前，風(fēng)險(xiǎn)分析主要采用的方法有：風(fēng)險(xiǎn)概率/影響評(píng)估矩陣，敏感性分析，模擬等。在進(jìn)行電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，由于各影響因素量化在現(xiàn)實(shí)上的困難，可根據(jù)實(shí)際需要，主要采用定性方法為主輔以少量定量方法相結(jié)合來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，為制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)的控制提供理論上的依據(jù)。

（3）風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制就是選擇和運(yùn)用一定的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，以保障風(fēng)險(xiǎn)降到一個(gè)可以接受的水平。風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，是決定風(fēng)險(xiǎn)管理成敗的關(guān)鍵因素。電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)在于改變企業(yè)電子商務(wù)項(xiàng)目所承受的風(fēng)險(xiǎn)程度。

一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)控制方法有兩類：

第一類是風(fēng)險(xiǎn)控制措施，比如降低、避免、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和損失管理等。在電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)管理中，比較常用的是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和損失管理。

第二類為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)幕I資措施，包括保險(xiǎn)與自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。在電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)

管理中，管理人員需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)幕I資措施進(jìn)行決策，即選擇保險(xiǎn)還是自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

此外，風(fēng)險(xiǎn)控制方法的選擇應(yīng)當(dāng)充分考慮相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)造成損失的成本，當(dāng)然其它方面的影響也是不容忽視的，如企業(yè)商譽(yù)等。

對(duì)電子商務(wù)安全來(lái)說(shuō)，其有效可行的風(fēng)險(xiǎn)控制方法是：建立完整高效的降低風(fēng)險(xiǎn)的安全性解決方案，掌握保障安全性所需的一些基礎(chǔ)技術(shù)，并規(guī)劃好發(fā)生特定安全事故時(shí)企業(yè)應(yīng)該采取的解決方案。

5 風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策

由于電子商務(wù)安全的重要性，所以部署一個(gè)完整有效的電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策顯得十分迫切。制定電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策目的在于消除潛在的威脅和安全漏洞，從而降低電子商務(wù)系統(tǒng)環(huán)境所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

目前的電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策中，較為常用的是縱深防御戰(zhàn)略，所謂縱深防御戰(zhàn)略，就是深層安全和多層安全。通過(guò)部署多層安全保護(hù)，可以確保當(dāng)其中一層遭到破壞時(shí)，其它層仍能提供保護(hù)電子商務(wù)系統(tǒng)資源所需的安全。比如，一個(gè)單位外部的防火墻遭到破壞，由于內(nèi)部防火墻的作用，入侵者也無(wú)法獲取單位的敏感數(shù)據(jù)或進(jìn)行破壞。在較為理想的情況下，每一層均提供不同的對(duì)策以免在不同的層中使用相同的攻擊方法。

下圖為一個(gè)有效的縱深防御策略：

圖2 有效的縱深防御策略

下面就各層的主要防御內(nèi)容從外層到里層進(jìn)行簡(jiǎn)要的說(shuō)明：

1）物理安全

物理安全是整個(gè)電子商務(wù)系統(tǒng)安全的前提。制定電子商務(wù)物理安全策略的目的在于保護(hù)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、電子商務(wù)服務(wù)器等各電子商務(wù)系統(tǒng)硬件實(shí)體和通信鏈路免受自然災(zāi)害和人為破壞造成的安全風(fēng)險(xiǎn)。

2）周邊防御

對(duì)網(wǎng)絡(luò)周邊的保護(hù)能夠起到抵御外界攻擊的作用。電子商務(wù)系統(tǒng)應(yīng)盡可能安裝某種類型的安全設(shè)備來(lái)保護(hù)網(wǎng)絡(luò)的每個(gè)訪問(wèn)節(jié)點(diǎn)。在技術(shù)上來(lái)說(shuō)，防火墻是網(wǎng)絡(luò)周邊防御的最主要的手段，電子商務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)安裝一道或多道防火墻，以確保最大限度地降低外界攻擊的風(fēng)險(xiǎn)，并利用入侵檢測(cè)功能來(lái)及時(shí)發(fā)現(xiàn)外界的非法訪問(wèn)和攻擊。

3）網(wǎng)絡(luò)防御

網(wǎng)絡(luò)防御是對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)環(huán)境進(jìn)行評(píng)估，采取一定措施來(lái)抵御黑客的攻擊，以確保它們得到適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)。就目前來(lái)說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)安全防御行為是一種被動(dòng)式的反應(yīng)行為，而且，防御技術(shù)的發(fā)展速度也沒(méi)有攻擊技術(shù)發(fā)展得那么快。為了提高網(wǎng)絡(luò)安全防御能力，使網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)系統(tǒng)在攻擊與防護(hù)的對(duì)抗中占據(jù)主動(dòng)地位，在網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)系統(tǒng)中，除了使用被動(dòng)型安全工具（防火墻、漏洞掃描等）外，也需要采用主動(dòng)型安全防護(hù)措施（如：網(wǎng)絡(luò)陷阱、入侵取證、入侵檢測(cè)、自動(dòng)恢復(fù)等）。

4）主機(jī)防御

主機(jī)防御是對(duì)系統(tǒng)中的每一臺(tái)主機(jī)進(jìn)行安全評(píng)估，然后根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的對(duì)策以限制服務(wù)器執(zhí)行的任務(wù)。在主機(jī)及其環(huán)境中，安全保護(hù)對(duì)象包括用戶應(yīng)用環(huán)境中的服務(wù)器、客戶機(jī)以及其上安裝的操作系統(tǒng)和應(yīng)用系統(tǒng)。這些應(yīng)用能夠提供包括信息訪問(wèn)、存儲(chǔ)、傳輸、錄入等在內(nèi)的服務(wù)。根據(jù)信息保障技術(shù)框架，對(duì)主機(jī)及其環(huán)境的安全保護(hù)首先是為了建立防止有惡意的內(nèi)部人員攻擊的首道防線，其次是為了防止外部人員穿越系統(tǒng)保護(hù)邊界并進(jìn)行攻擊的最后防線。

5）應(yīng)用程序防御

作為一個(gè)防御層，應(yīng)用程序的加固是任何一種安全模型中都不可缺少的一部分。加強(qiáng)保護(hù)操作系統(tǒng)安全只能提供一定程度的保護(hù)。因此，電子商務(wù)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)人員有責(zé)任將安全保護(hù)融入到應(yīng)用程序中，以便對(duì)體系結(jié)構(gòu)中應(yīng)用程序可訪問(wèn)到的區(qū)域提供專門(mén)的保護(hù)。應(yīng)用程序存在于系統(tǒng)的環(huán)境中。

6）數(shù)據(jù)防御

對(duì)許多電子商務(wù)企業(yè)來(lái)說(shuō)，數(shù)據(jù)就是企業(yè)的資產(chǎn)，一旦落入競(jìng)爭(zhēng)者手中或損壞將造成不可挽回的損失。因此，加強(qiáng)對(duì)電子商務(wù)交易及相關(guān)數(shù)據(jù)的防護(hù)，對(duì)電子商務(wù)系統(tǒng)的安全和電子商務(wù)項(xiàng)目的正常運(yùn)行具有重要的現(xiàn)實(shí)意義

6 結(jié)論

一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理有基本的三個(gè)對(duì)策，包括管理者采取適當(dāng)措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率；管理者準(zhǔn)備并實(shí)施一個(gè)意外事故應(yīng)急計(jì)劃以備不測(cè)；還有就是管理者什么都不做。對(duì)已選定的對(duì)策，應(yīng)對(duì)其潛在的風(fēng)險(xiǎn)有充分的估計(jì)，并制定相應(yīng)的應(yīng)變計(jì)劃，以使可能的風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低。

風(fēng)險(xiǎn)管理沒(méi)有鐵定的規(guī)則，對(duì)于電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)說(shuō)，首先是掃描和檢測(cè)電子商務(wù)系統(tǒng)的內(nèi)外部環(huán)境，檢查系統(tǒng)的脆弱性和薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)打上補(bǔ)丁和追加設(shè)備，以便當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生時(shí)盡可能地減少損失；其次是對(duì)電子商務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分地分析，然后制定相應(yīng)的規(guī)劃和措施，并在其實(shí)施的每個(gè)階段進(jìn)行監(jiān)控和跟蹤；最后是根據(jù)環(huán)境的變化隨時(shí)調(diào)險(xiǎn)管理措施，制定完備的災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃。

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