時間：2022-06-22 02:30:58
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一、薪資管理、社保公積金方面：
每月按時完成工資的核算和編制，遇到節假日主動加班加點確保員工工資能夠準確、及時發放；
按時完成社保年審、年檢工作，在年審過程中實現順利通過， 經過近兩年的實踐操作，現對社會保險網絡申報、年審流程、社保法律條文及西安市高新社保局各類社保業務流程，從門外漢逐步掌握、熟悉待遇報銷、養老轉移等操作流程及規范。
及時辦理公積金的增減變動、轉移、員工公積金支取等相關手續。
為全體員工辦理團體意外傷害險，及時做好新增人員的參保、離職人員的變更、出險后的報案、理賠資料準備等工作，確保員工的合法權益，同時有效降低公司管理風險。
二、招聘、公司內部競聘、員工入職手續辦理方面：
在人員招聘方面，通過加強內部、外部招聘渠道建設，全方位及多渠道整合內外資源，最大化的拓展人才資源渠道，同時加強個人在人力資源招聘方法方面的學習和培訓，積累招聘面試經驗，使促公司招聘工作專業化、流程化、標準化。加強對應聘人員工作能力的把控確保公司新聘員工的質量。2014年全年共計招聘入職員工 86人、離職25人，最大化的保障公司正常的生產人力需要。
在干部選拔方面，完成了中層、班長競聘及考察工作，選拔了一批有能力、有想法、有干勁、有經驗的優秀干部、班長上崗。這次競聘動員充分，組織得力，給廣大員工提供展示自我的平臺，也為公司發現人才，儲備了人才。對新聘中層的考察中，著重考察了各中層的崗位職責履職情況、工作任務完成情況以及工作作風廉政建設等方面，此項工作使人力資源管理上了一個新臺階，也為公司日后干部選聘積累的寶貴的經驗。
員工入職管理方面，規范入職流程、完善人員內部檔案資料，強制入職體檢，使員工入職管理水平得到了有效提升。
三、教育培訓工作
2014年培訓工作主要堅持公司育人理念，培養公司復合型人才為己任，重點提高公司人員整體職業化素質及職業情操，掌握現代管理知識與能力，為工作開展注入活力。2014年培訓方面主要開展以下工作：
（1） 積極組織新員工入職培訓，提高入職人員對公司文化規章制度了解，融入公司集體及團隊生活。
（2）開展公司操作層技術培訓、新“ERP”系統操作培訓、交通事故預防、處理培訓、銷售人員能力提升培訓，激發員工掌握新知識、新思想，合理應用知識及針對性培訓，收到了良好的效果。
（3）規范試用期員工轉正管理工作。2014年施行員工轉正面談制，實現了對員工試用期工作能力的有效評估，也對我個人開展人力資源工作起到了良好作用。
四、勞動合同方面
配合內控部起草了勞動合同，所有條款都仔細推敲，避免漏洞，并經律師的嚴格審查，與員工簽訂了全員勞動合同430余份，即維護了員工的利益，也保護了企業的利益，達到雙贏。
五、印信管理方面
嚴格執行公司用印制度，把好公司用印關，杜絕公章濫用、不規范使用等現象，確保印信使用管理。全年未出現用印違規現象。
六、工會方面
在工會方面，組織了3·12扶貧村植樹活動；關心職工生活，慰問生病員工，為有紅白喜事的員工送去慰問金等；關愛員工身體健康，全年組織了兩次員工健康體檢；關注員工子女教育，為不滿14歲的員工子女發放六一兒童節書卡；積極組織參加集團羽毛球比賽及舉辦的“第九屆拔河比賽”，并在拔河比賽中取得第二名的好成績，體現了新達公司團結向上的精神風貌。
七、檔案管理
嚴把檔案、資料借閱管理關，杜絕公司檔案、資料丟失。及時督促未返回的商砼合同、各類協議，2014年度共計收文128份、發文 45 份，返回商砼合同 24份、各類協議 75 份,同時在陳莉萍的配合下，完成所有歸檔文件的電子版條目錄入及歸檔工作。
一、思想上，上好“初心”必修課，始終牢記宗旨使命
我充分利用業余時間刻苦鉆研，加強學習，積累經驗，虛心請教，始終如一地堅定信念，一面仰望星空，一面腳踏實地，把忠誠和信仰書寫在前行的征途上、火熱的實踐中，上好“初心”必修課，強化宗旨和使命意識。
二、工作上，上好“實踐”必修課，不斷強化忠誠擔當
業務部外匯崗是負責結售匯業務政策的制定和管理；對成員單位的結售匯業務政策的宣傳和營銷；負責成員單位的業務受理，相關單據的審核；結售匯綜合頭寸日常管理以及編制并上報外管局要求報送的各項報表、外匯賬戶數據等工作。2019年度是公司外匯業務新發展的年度，在2019年度我的工作內容如下：
（一）配合外匯業務負責人準備向上級單位申報的材料
期間輔助外匯業務負責人向外管局開展即期結售匯業務資格申請的材料準備以及財務公司開展跨境資金集中運營管理業務在銀保監會備案材料的準備，其中包括管理團隊核心成員介紹及背景資料的準備以及財務公司跨境資金運營方案的編寫。
（二）辦理外幣委托貸款展期業務
配合外匯業務負責人擬稿資金池變更備案涉及存量業務處理方案，最終成功辦理對公司萬美元委托貸款業務的展期。
（三）上級部門資質的申請
積極聯系上級部門，辦理國家商務部對外貿易經營者備案的登記、外管局貨物貿易外匯收支企業名錄登記以及在互聯網海關上進行報關單位注冊登記的業務。
（四）新系統測試工作
今年是公司新系統轉型的重要時點，自10月份新系統上線以來，克服自身困難，利用周末時間加班加點與系統開發人員進行溝通，參與新系統的測試和校驗工作。
（五）積極參與公司組織的活動
積極參與公司組織的各類活動，參觀省法紀教育基地，觀看《我和我的祖國》電影，更加堅定了我入黨的決心和為公司奮斗一生的信念；積極參與“我和星星有個約會”的公益活動，盡自己的錦薄之力獻上一份愛心。
三、精于業務，以"知短揚長"的姿態對待自己
回顧這半年以來的工作和學習，感慨萬千，既取得了一定的收獲，也發現了許多的不足。本人之前在銀行擔任的是個人客戶經理的崗位，踏入公司后接觸了全新的國際業務工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是面臨的客戶類型的轉換，更是一種思考方式和學習方法的換位，我也意識到自己在外匯專業知識上的欠缺。因此在年末之際做個小結，以此鞭策自己在今后工作中表現得更好。進入2020年度，我的工作計劃有：
（一）繼續跟進上級部門資質申請工作
跟進財務公司開展跨境資金集中運營管理業務在銀保監會的備案以及向外管局開展即期結售匯業務資格申請的備案
（二）成員單位外匯業務宣傳和營銷工作
外匯業務是財務公司大力發展的一塊新業務，我有幸接觸外匯業務，我將鞏固、提升財務公司結售匯市場份額作為自己工作的主線，走進成員單位，了解成員單位的需求，向成員單位介紹財務公司在外匯資本金、匯兌和結算、跨境收付匯等業務的優勢，贏得成員單位的認可。
（三）強化理論學習，提升自身綜合素質
第一，提升自身的專業能力，制定詳細的學習計劃，堅持學習外匯理論知識，并且考出外匯交易員資格證書，使自己的專業水平有進一步的提升。第二，努力提高業務水平和操作能力。我將不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。
在財務公司工作的半年時間里，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能，適應工作崗位，基本能較好得完成本職工作和領導交辦的其他工作。在外匯業務崗位上，本人認識到認真的學習、正確的方法、嚴謹的態度、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最高的工作效率。也正是財務公司提供給我一個全新的學習機會，在財務公司優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位中去。
銀行試用期工作總結范文一
我于5月31號進入xx公司參加培訓開始，經歷近兩個月的試用期，現在即將面臨轉正.在這兩月里我很榮幸能和大家一起經歷xx開業前期的培訓和準備，有幸見證公司開業當天莊嚴激動的那一刻，和搬入新辦公區，我們一起用心布置和愛護家一般的喜悅心情，還有每一次跑客戶談業務的經歷仍很清晰，我很認真的扮演著自己的角色，努力提高，和同事相互協作和學習，互相鼓勵，一次次使我變得更有底氣。
到現在近兩月的工作和學習，點點滴滴心里充實了許多。從每一天的晨會要事記錄開始，到每一天工作日志記錄結束，看到自己一天天做的，和提醒自己要做的，以及偶爾心里有過的想法和思考仍很清晰。
作為客戶經理，在思想上，在我內心深處，我有意識的培養自身的素質和修養，不斷提升自己，做好細節。在此還要特別感謝王總在那次晨會上的教導，對任何人都應該尊重，以禮相待。偶然疏忽帶給我內心深深的觸動以后，我更注重細節和習慣，非常感謝王總一直以來對我們思想和行為上的幫助和教育，我看到了自己的成長，內心充盈，很開心!也感謝李總在培訓時的那一句鼓勵：“我們是職業的經理人”，那是我不懈努力的方向，我會做的更好!
在工作業務上，到現在，對于公司的產品，理念，流程，制度我基本都了解。記得調查客戶從最開始心里很空白只能在旁邊旁聽，對要了解和核實的問題和要收集的資料都不熟悉，到現在能基本把握要點和客戶有底氣的交談和溝通，很清晰的完成資料的收集，以及到廠房車間對客戶經營實力的實地考察，和庫存清單的核實，每一步都有了認識和經驗總結。非常認同公司“不喝客戶一杯茶”的理念并時常將其放心中，不增加客戶額外成本，對客戶每次再三的熱情邀請都婉言拒絕，希望能幫助公司在起步時就能將好的方式一直堅持和延續。也盡自己最大的努力在所有小細節中做到“風險控制、速度、親和力、創新”的差異化競爭，爭取給所有接觸的客戶留下好印象，培育自己的優質客戶。
作為陽光小組的成員，我經歷了生意貸客戶xxxx的實地調查，堅持風險控制第一，營銷客戶第二。從實力、信用、效益三大原則上多維度的分析客戶，特別注重客戶第一還款來源保障和抗風險性，比如銷售收入的核實，我們都盡量在走訪中就及時核實銷售發票、銷售合同、增值稅發票、手工帳本、各種財務報表，不留給對方造假的時間，且增值稅和銀行流水要時間同步才能準確反映。對各報表都認真審核是否造假，對于客戶的任何情況的收集都客觀的在調查報告中反應，不隱瞞，不夸張。對于客戶的疑惑，我都能從維護公司的利益和形象出發，較合理的與客戶溝通。在服務等細節上都盡量給客戶提供方便，比如給客戶送合同，送借據，拿資料。而薪易貸業務的程序相對要簡單很多。從所經辦的客戶向曾、譚安淑經歷中體會，最主要是核實客戶穩定的工作和收入兩個基點，申請特別授信15萬的譚姐從材料收集到簽合同全程由我主辦，為了核實其煙草局的工作我專程去到她單位拿勞動合同，一方面為客戶省事，另一方面是對收集的材料和工作情況更有把握，從而降低風險。這位客戶本身很趕時間，所以我根據她的需求加緊在兩天就為她辦下來，也最大限度體現公司的及時性，客戶對此也非常滿意，發來致謝短信。而我在全程經歷中對所有細節和流程都有更透徹的了解，相信對之后薪易貸業務的辦理更順利。
銀行試用期工作總結范文二
時光荏苒，轉眼間，我已經進入中國銀行六個月了。從盛夏到寒冬，在這短短半年的時間里，我學到了很多，下面將我一年的學習情況匯報如下：
入職的第一課從入職培訓開始。盡管入職培訓的時間安排相當緊湊，但是入職培訓對于我們新人有著重要的意義。通過入職培訓，我了解到了中國銀行的企業文化，學習了銀行個金、公司、國結的基本知識，培養了團隊意識，認識到了溝通交流的重要性。入職培訓讓我受益匪淺。
經過短暫的入職培訓，我在永豐路支行開始學習柜面業務。剛剛開始上柜操作時，我總感覺手忙腳亂，對于客戶的提問也顯得不知所措。在師傅和同事們的幫助和指導下，我虛心地學習請教，認真地做筆記，很快我學會了存取款、掛失、外匯買賣、存款證明的開立等各項柜面基本業務。與此同時，我也認識到銀行柜面業務看似簡單重復，但實則需要柜員細心、耐心、有責任心：細心地處理每一筆業務，耐心地服務每一位客戶，時時刻刻謹記工作的責任，對每一位客戶負責。
銀行業歸根結底屬于服務性行業，而對于銀行來說，各個網點則是為客戶服務的第一窗口，其服務質量的好壞對銀行的發展有著至關重要的作用。因此，做好“文優”工作就顯得格外重要。在工作中，我時刻將“文優”的重要性放在心上，微笑待人，禮貌用語，想客戶之所想，憂客戶之所憂，以客戶為中心，力爭做到讓客戶高興而來，滿意而歸。
要做好柜面工作，各項技能必須達標。對于我來說，點鈔、計算器、中文錄入、個金業務每一項技能都需要練習。在網點同事的幫助下，在綜管部的訓練指導下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平漸漸提高，柜面辦理業務的效率也隨之提高了。技能水平的高低完全取決于練習的刻苦程度，因此，在今后的工作中，我將繼續苦練技能，力爭不斷提高。
在銀行工作在風險，因此，認真執行和遵守各項規章制度就顯得格外重要，這也是責任心的體現。作為柜員，我嚴格按照“雙十禁”的要求進行工作。無論是業務的辦理過程，還是圖章、憑證使用保管，都嚴格按照要就執行。長此以往，我自覺養成認了真謹慎的工作作風，盡可能的將工作中的風險降低。
營銷也是柜面工作的重要組成部分，基金、保險等中間業務也是銀行利潤的主要來源之一。為了更好的進行柜面營銷，我學習了相關的基礎知識，樹立了相應的理財意識。但是，在柜面的營銷過程中，我的營銷能力還欠佳。因此，我的營銷水平還需不斷向老員工學習請教，在實踐中不斷磨練。
半年的工作經驗讓我學到了很多新的知識，同時也讓我認識到自身還有很多不成熟和有待提高的方面。在今后的工作中，我將繼續秉承腳踏實地的精神，保持學習的熱情，擺正心態，用心做事，立足崗位，廉潔奉公，真誠服務，真心奉獻，以追求卓越的精神，力爭與中國銀行共同成長，共發展。
銀行試用期工作總結范文三
轉眼間，兩個月的試用期即將結束，在這段時間里，我在公司領導、部門領導及同事們的關心與幫助下，從一開始的手忙腳亂到現在的已逐漸適應了周圍的生活與工作環境，對銷售支持這項工作也逐漸進入了狀態。從自身來講也有了進一步的提高，現將這二個月的工作情況作以下總結：
一、人管方面：
1、通過打電話及參加招聘會的形式，物色銷售人員，并為符合條件的應聘者安排面試。
2、對于通過面試的新員工，根據hr的要求為其準備相關入司資料，并系統中為新員工上工號。
3、做好銷售人員的考勤工作，以及他們傭金、薪金的計算工作。
二、業管方面：
1、在中信和交通銀行的協議簽定的過程中，與分公司保持聯系，跟蹤協議的會簽過程，并在協議簽定后，在系統中設置相關網點信息，以保證保單的錄入，和單子的正常出單。
2、負責日常的收單、審單以及交單工作，并做好每日的業務記錄和業務播報，若出現照會等問題單，做好跟蹤并及時處理。
3、根據總監的要求，制定渠道經營計劃并對費用進行預算管理。
4、負責制定銀行與brc人員激勵方案,并進行實施與跟蹤,并在月末做好費用報銷工作。
5、與財務和銀行方面做好溝通,在每月月初核對做單情況,計算并及時支付銀行手續費。
6、制定有關業務的培訓方案，并對培訓過程中產生的費用做好報銷工作。
7、處理分公司下發的郵件，并完成其安排的任務。
8、做好銀保單證的征訂,并及時對庫存資料做好清點和整理。
9、做好施總安排的各項工作，為我們的銷售團隊對好后勤支持和服務工作。
作為一個新人，一開始我做事總缺乏計劃性，不能很好的分清工作的主次關系，由于自己的粗心，也出現過幾次錯誤。但經過這兩個月時間的鍛煉，我認清到自己所存在的問題，堅持在開展工作之前做好個人工作計劃，分清工作的主次順序，一項項及時完成，達到預期的效果，保質保量的完成工作，提高工作效率，同時在工作中學習了很多東西，也鍛煉了自己，經過不懈的努力，使工作水平較剛接手時有了長足的進步，開創了工作的新局面。在接下來的日子，我要保持良好的工作態勢，加緊學習，更好地充實自己，以能夠更好地去用勝任這份工作。
當然在工作中，也存在著一些不足之處，比如處理問題方面，還需要多動動腦子，全面地看待問題，而且在工作熟悉度方面也有些欠缺，不過我相信通過以后的工作，我會慢慢熟悉，了解并掌握銷售支持這項工作。我會在以后工作過程中，不斷努力，不斷完善，做到盡善盡美，以期為公司的發展盡自己的一份力量。
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置業顧問是在售樓處通過現場服務引導客戶購買，促進樓盤銷售，為客戶提供投資置業的專業化、顧問式服務的綜合性人才。那么置業顧問年度工作總結該怎樣寫呢?下面就是小編給大家帶來的2020置業顧問年度工作總結范文，希望大家喜歡!
置業顧問年度工作總結一
似水流年，20__年已接近尾聲，進入公司已有半年，回顧這半年來的工作，在公司領導及各位同事的支持與幫助下，按照公司的要求，認真完成各項工作。通過這段時間的學習與工作，在以往的工作模式上有了新的改進，工作方式也有了較大的變化，現將半年來的工作情況做簡要總結：
一、認真完成日常工作，努力提高自身的能力。
作為公司的銷售人員，深刻地認識到肩負的重任，因此，在做好日常工作的基礎上，還要不斷吸取新的知識，完善自身的知識結構，針對自己的薄弱環節有的放失;同時向銷售業績高的同事學習成功經驗，以提高自身的能力，為今后的工作打下更牢固的基礎。
加強自身學習，加快工作節奏，提高工作效率，力求周全、準確，避免疏漏和差錯。
二、愛崗敬業、扎實工作、不怕困難、熱情服務，在本職崗位上發揮出應有的作用。
公司秉著“精誠至上，服務為先”的理念不停的在進步和完善，而自己的學識、能力和閱歷與其都有一定的距離，所以必須加強自身的學習，以正確的態度對待各項工作任務。積極提高自身各項素質，爭取工作的主動性，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
三、存在的問題和今后努力方向。
工作中存在一些問題和不足，主要表現在：
第一，由于對業務的不熟悉，以致工作起來不能游刃有余，工作效率有待進一步提高;
第二，有些工作還不夠過細，一些工作協調的不是十分到位;
第三，自己的理論水平還跟不上公司工作的要求。
在下接下來的工作中，應認真提高業務、工作水平，為公司經濟跨越式發展，努力貢獻自己的力量。
在新的一年即將來臨之際，也意味著新目標的開始，我想我應努力做到：第一，加強學習，拓寬知識面，努力學習房產專業知識和相關工作常識;第二，本著實事求是的原則，盡心盡責完成各項工作，真正做好每個客戶都喜歡的置業顧問，努力做好一名優秀的銷售人員;第三，自身工作作風建設，團結一致，勤奮工作，形成良好的工作氛圍。遵守公司內部規章制度，維護公司利益，積極為公司創造更高價值，力爭取得更大的工作成績。
四、回顧半年來的點點滴滴，工作的過程中，我還需要更加積極主動;
這得益于和領導，前輩的交流，我真正感受到了領導的關懷和期望，同時也佩服他們淵博的知識和豐富的實踐經驗。同時我也衷心期待領導和前輩能夠多多在工作上指導我，在思想上幫助我，我會盡力為公司的進一步發展和壯大發揮自己應有的作用。
最后，再次衷心的感謝身邊的每一位領導及同事，有了你們這樣好的領導，好同事，在這樣的一個優秀的集體里，我相信我們的公司明天會更好!在這片熱土上，我們將收獲無限的希望!
置業顧問年度工作總結二
20__年我在__企業集團__理財顧問崗位工作。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催。”從大學校園到社會的大環境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環境。我們也許看不慣企業之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。
一、自學能力
“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力。”參加工作后才能深刻體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業機構的財務情況，在根據這些信息和數據判定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇合適的價位進倉。看上去是乎沒用上自己所學的專業知識。不過其他的同事他們的專業也是百花齊放，有英語專業的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應能力和自學能力。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業和社會所淘汰。
二、工作很輕松
我和幾個同學一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠，有6個公車站，但是每天早上7點3就得起床去擠公交車，因為公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數。公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學校可以睡睡懶覺，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。
每日重復單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開始有意識地培養自己的理財能力，我們剛畢業，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。
置業顧問年度工作總結三
__年的各項工作基本告一段落了，在這里我只簡要的總結一下我在這一年中的工作情況。
我是__年5月有幸被大地顧問錄用，在秦皇島進行培訓。于6月正式到陽光海岸就職，至今已有七個多月的時間。
時間的步伐帶走了這一年的忙碌、煩惱、郁悶、掙扎、沉淀在心底的那份執著令我依然堅守崗位。回首過去的一年，內心不禁感慨萬千。記得剛來的時候對于這個行業我什么都不是很明白，在沈總和同事的耐心幫助下，我很快了解并熟悉了公司性質及房地產知識。作為銷售部的一員，我深感自己的一言一行代表著公司形象。所以我我要不斷提高自身素質，高標準要求自己。在高素質的基礎上更要加強自己的專業知識和專業技巧。此外還要廣泛了解房地產市場的動態，走在市場的前沿。經過這段時間的磨練，我已成為一名合格的銷售人員，并且努力左做好自己的本質工作。
作為一個之前沒有從事過這個行業的新人，領導給我了一個很好的心態，讓我明白在其職謀其事，教會了我成單與否，都不必驕傲或自餒，重要的是從中吸取經驗;同事給我了很大的幫助，每次我有問題大家都不會笑話我，直言不諱的告訴我，因此我收到了很好的效果，很快成單的同時也得到了領導和大家的好評和贊賞，所以請允許我向大家鞠躬，說聲謝謝!
我并沒有為此不是成績的成績而滿足，我希望今后的工作邁上一個新高度再一個新臺階。主要從以下方面做起：
1.對不同客戶的分析，客戶區域來源分析、客戶咨詢問題總結等。
2.銷售技巧的加強，如何更好的做sp、如何現場逼定等。
3.國家對房地產的政策
現在項目基本正處于尾盤，正是考驗我的時候，也是需要一個好的心態的時候，我一定會堅持，從中學習更多的方法，吸取更多寶貴的經驗。
新的一年意味著新的起點新的機遇新的挑戰，我決心再接再厲，更上一層樓，一定努力打開一個工作新局面。
置業顧問年度工作總結四
回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20__年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰的行業，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。
進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發展更上一個臺階。
在這兩個月的時間里，我也看到了我的業績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經過自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，
第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。
但現在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。
第三、業務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。
因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：
第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。
趕緊把之間浪費的時間補回去。
第二、虛心求教。
做為一個新員工，我要向領導學習，向老學習，向書本、向學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業務能力。
第三、認真做好客戶維護。
作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。
第四、做好銀行渠道的維護。
銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務，對銀行來說聯了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續的開發維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。
在接下來的20__年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充實自己，提高自身素質。充分利用現有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業務水平。
置業顧問年度工作總結五
20__年初，可算是我工作上另一個轉折點，更是一個新的開始——加入深圳中原發展，成為其中一員。不知不覺，入職已有半年了，在這半年里收獲的實在太多了，說也說不完，要多謝的不單只是一兩個人，更不是一句“謝謝”就能簡單了事的。
之前在龍崗有做過三級市場，對龍崗和售樓這個行或多或少也有些了解。賣一手樓是我一直向往的工作，謝謝我的經理給了我這個發展的好機會，踏入銷售這一行列中，認識一班好同事，學到的不再是書本那枯燥無味的知識。
記得我來時的運氣比較好，第二天本項目就開盤了，開盤對我這個新人來說是一件很迷茫的事，很多同事都在忙著收獲，當時我在想我要努力學習，考過就可以接客戶了，由半知半解的我到現在對銷售流程有一定的了解，學到了不少的東西，當然也少不了同事之間的幫助。深入售樓工作之后才發現其實很多事情要做，要學的卻是無比的多，銷售知識永遠是個無底深淵，但正因如此，我樂此不疲，越來越喜歡這份工作。
前二個月，都是擔任見習置業顧問，一邊協助同事做好銷售工作，一邊學著自己接待客戶。在這里，同事都很好，很愿意去教我知識，也很放心讓我去做，去試。慢慢地，接待客戶、跟蹤客戶、簽定合同、售后工作、銀行相關規定各方面都開始有一定的認識。
雖然剛開始還有點不習慣，因為正是樓盤旺季，工作比較多，但心里不斷告訴自己，不斷想，付出多少，收獲多少，只是時間問題。即使往后不在這行業上工作，現在學到的這些我相信以后絕對用得上。
4月份，正式升上為實習置業顧問。開始真真正正接待客戶，獨立一人將所有的工作完成。挑戰性很大，一向帶點自負的我也充滿信心。接著，不斷遇到過問題，但在同事跟經理的協助下，都能順利將工作完成。業績嘛!這半年來還算一般般，稱不上好，總銷售24套，轉介成交5套。總金額19491369.5萬元。對入行不久的來說還算是對自己有個馬馬虎虎的交代，也或者算是一種鼓勵吧。
其實，總的來說，太多的不足之處了，未能一一說明。但最顯然而見的，銷售技巧，自身的應變能力，國家政策各方面還有待加強。總之，要學得多得是，雖然自己還年輕，但心態還是要擺得正，主動點，積極點，去學，去做。記得剛入職，經理曾說過“多去問，多去做，不要怕虧，反正做了就沒錯的”!
下半年，也是新的開始。同樣的，對于未來，我充滿了期待，希望自己還能一如既往地用心去學，去做，甚至做得更好，更精。
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工作總結
經理工作總結報告
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,
圍繞支行工作重點,
出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了開門紅，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。
開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的壟斷控制，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市相關部門要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
經理工作總結報告
從我到x酒店工作以來，是x酒店培養了我，我和x酒店在風雨中一路走來，感謝領導對我的信任和關懷，使我能在x酒店營銷部這個重要的崗位上工作。
在營銷部工作的這段時間，使我感受很多收獲也很多，逐漸成長了起來，特別是x總找我談話后，使我深刻體會到我還有很多不足之處。因為營銷部掌握的是一個企業的經濟命脈，他向提供第一手資料，幫助決策者管理和經營企業。
以下是我對本酒店的市場作出的一些分析和個人述職如下：
1、目標。
顧客定位不太標準，過于狹窄。總的看我們酒店的經營狀況不是太好，沒有自己的特色，定位偏高，消費者有點接受不了。我們一貫以高中檔酒店定位于市場，對本區域的居民不構成消費吸引力。
2、宣傳力度不夠，未能在市場上引起較大的轟動。
可以在平面媒體上制作一整套的廣告宣傳計劃，它投資小，而且高效靈活。也可以充分利用多種廣告形式推薦酒店，宣傳酒店，努力提高酒店知名度，爭取些公眾單位對酒店工作的支持與合作。
3、服務細節要加強。
在回訪客人的同時，把征詢到的客人的意見和建議及時與各部門領導溝通交流，逐步進行完善提高，根據營銷目標，制定本年度的營銷計劃。
針對以上情況，我部將在20xx年進行以下的工作部署：
1、全面了解掌握我酒店的市場態勢，對本酒店及周邊進行一系列的調查，了解酒店的經營狀況，鎖定目標客戶，便于對酒店的經營管理提供參考，也為我部更好的開展工作提供了詳細的第一手資料。
2、進行客戶的友好拜訪，結合目前客戶來酒店的消費情況，進行調查，分析客戶的消費檔次，建立abc客戶，要做到全程跟蹤服務，注意服務形象和儀表，熱情周到，進行特殊和針對性的服務，限度的滿足客戶的要求。
對以前經常來，現在很少了的客戶加強聯絡，進行回訪，建立與客戶之間的良好關系，網而與客戶成為朋友，達到使其消費的目的。
通過各種方式爭取團隊和散客客戶，穩定老客戶，發展新客戶，并在拜訪中及時了解收集賓客意見及建議，反饋給有關部門及總經辦。
3、制定節假日個性化營銷方案，特別是像中秋節，元旦和春節這樣的傳統節日。
4、加強儲值卡客戶的辦理，增加現金流。
20xx年，營銷部將在酒店領導的正確領導和我們的努力工作下，逐步解決上年存在的一些問題。根據顧客的需求，主動與酒店其他部門密切聯系，相互配合，充分發揮酒店整體營銷活力，創造效益，開拓創新，團結拼搏，努力完成全年銷售任務。創造營銷部的新形象、新境界！迎來我們x酒店真正的春天！
最后祝愿各位家人在新的一年里工作順利，心想事成！
經理工作總結報告
各位同事！
大家好！
我擔任大堂經理工作已經一年了，回顧過去，感慨頗多。其中一點就是對大堂經理的深刻認識。
客戶來到我們營業大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內的裝修環境，而是一張張微笑的臉，一句句親切的問候。大堂經理是我們中行對公眾服務的一張名片、是我行營業網點的形象大使，大堂經理不僅應有良好的個人形象、文明的言談舉止作支撐，而且在與客戶交往中表現出的交際風度，直接代表著中行的形象，所以我著重在這方面下功夫。
因為我是全行第一個接觸客戶的人，也是第一個知道客戶需要什么服務的人，同時也是能夠在幫助客戶解決問題的人。所以當我行推出新業務時、當客戶有需求時，我就和柜面人員積極協調，為客戶著想，合理引導客戶辦理業務。由于我行擔負著醫保、退休養老金的發放工作，因此到我行辦理這項業務的客戶較多，占用了我行窗口資源。再加上我行是外匯專業銀行，到我們這里辦理國外匯款、購匯、結匯等業務的客戶也不少，這些業務辦理起來時間也不短，窗口時常會出現排隊現象，我們的柜員從早忙到晚，工作壓力可想而知。而我所要做的就是幫助他們緩解部分壓力，使整個團隊的運作程序不混亂。
說句實話，我剛開始在大堂工作，很不適應，覺得大堂經理工作很累、很繁瑣，責任相對比較重大。但是，慢慢的，當我從大堂經理這個角度看時，我開始明白這就是我今后要努力做的工作：那就是更好的加強團隊協作，為客戶答疑解惑，提供優質服務。目的明確了，工作目標和重點也有了，接下來對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。
而現在我已經能很好地融入到這個工作中，我的心態也有了很大的轉變，比如說：當客戶坐到我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用親切的微笑來從容面對，因為我已經熟悉我的工作和客戶需求了，在工作中我不斷的熟悉所有業務，不會的就問，你像開辦對公帳戶都需要哪些資料、個人網上銀行怎樣使用、密碼忘記如何找回、掛失補辦、銷戶，需要帶哪些資料，各種匯款手續費，基金等業務，我都進行詳細的了解并從中總結出一些要點，向客戶解說，再例如，在銀行辦卡的好處：ATM跨行取款收取多少手續費、儲蓄卡有沒有年費、以及年費多少和小額管理費如何收取等等，當我這樣向客戶作出解釋和說明的時候，相信他們都對我們的業務有了一個大體的了解，客戶們都能與我進行良好的溝通，并且愿意在我行辦理業務，而在解答問題的過程中，我的業務知識也得到了豐富，而且也起到了分擔柜員壓力的`重要作用。每當這個時候我都覺得很有成就感。
如今客戶的咨詢我基本上都能解答，也能適當的安撫客戶，做好自己的工作。今年的奧運會不僅是我國的一件大事，也是我行的一件大事。做為一個中國人，奧運會能在我國舉辦這讓我感到非常自豪，而讓我更自豪的是我們中國銀行能夠成為銀行業的奧運合作伙伴，從某種程度上來說，這是對我們行的一種高度認可，但同時也對我們的服務提出了更多挑戰。在這段非常時期里我和同事們相互協作、積極配合，從細節入手，認真、努力做好服務工作。經過這次奧運服務的歷練，我感覺自身在為人處事方面經歷了深刻的轉型。這也使我的各項工作有了進一步提升。
銀行試用期工作總結范文一 我于5月31號進入xx公司參加培訓開始，經歷近兩個月的試用期，現在即將面臨轉正.在這兩月里我很榮幸能和大家一起經歷xx開業前期的培訓和準備，有幸見證公司開業當天莊嚴激動的那一刻，和搬入新辦公區，我們一起用心布置和愛護家一般的喜悅心情，還有每一次跑客戶談業務的經歷仍很清晰，我很認真的扮演著自己的角色，努力提高，和同事相互協作和學習，互相鼓勵，一次次使我變得更有底氣。
到現在近兩月的工作和學習，點點滴滴心里充實了許多。從每一天的晨會要事記錄開始，到每一天工作日志記錄結束，看到自己一天天做的，和提醒自己要做的，以及偶爾心里有過的想法和思考仍很清晰。
作為客戶經理，在思想上，在我內心深處，我有意識的培養自身的素質和修養，不斷提升自己，做好細節。在此還要特別感謝王總在那次晨會上的教導，對任何人都應該尊重，以禮相待。偶然疏忽帶給我內心深深的觸動以后，我更注重細節和習慣，非常感謝王總一直以來對我們思想和行為上的幫助和教育，我看到了自己的成長，內心充盈，很開心!也感謝李總在培訓時的那一句鼓勵：我們是職業的經理人，那是我不懈努力的方向，我會做的更好!
在工作業務上，到現在，對于公司的產品，理念，流程，制度我基本都了解。記得調查客戶從最開始心里很空白只能在旁邊旁聽，對要了解和核實的問題和要收集的資料都不熟悉，到現在能基本把握要點和客戶有底氣的交談和溝通，很清晰的完成資料的收集，以及到廠房車間對客戶經營實力的實地考察，和庫存清單的核實，每一步都有了認識和經驗總結。非常認同公司不喝客戶一杯茶的理念并時常將其放心中，不增加客戶額外成本，對客戶每次再三的熱情邀請都婉言拒絕，希望能幫助公司在起步時就能將好的方式一直堅持和延續。也盡自己最大的努力在所有小細節中做到風險控制、速度、親和力、創新的差異化競爭，爭取給所有接觸的客戶留下好印象，培育自己的優質客戶。
作為陽光小組的成員，我經歷了生意貸客戶xxxx的實地調查，堅持風險控制第一，營銷客戶第二。從實力、信用、效益三大原則上多維度的分析客戶，特別注重客戶第一還款來源保障和抗風險性，比如銷售收入的核實，我們都盡量在走訪中就及時核實銷售發票、銷售合同、增值稅發票、手工帳本、各種財務報表，不留給對方造假的時間，且增值稅和銀行流水要時間同步才能準確反映。對各報表都認真審核是否造假，對于客戶的任何情況的收集都客觀的在調查報告中反應，不隱瞞，不夸張。對于客戶的疑惑，我都能從維護公司的利益和形象出發，較合理的與客戶溝通。在服務等細節上都盡量給客戶提供方便，比如給客戶送合同，送借據，拿資料。而薪易貸業務的程序相對要簡單很多。從所經辦的客戶向曾、譚安淑經歷中體會，最主要是核實客戶穩定的工作和收入兩個基點，申請特別授信15萬的譚姐從材料收集到簽合同全程由我主辦，為了核實其煙草局的工作我專程去到她單位拿勞動合同，一方面為客戶省事，另一方面是對收集的材料和工作情況更有把握，從而降低風險。這位客戶本身很趕時間，所以我根據她的需求加緊在兩天就為她辦下來，也最大限度體現公司的及時性，客戶對此也非常滿意，發來致謝短信。而我在全程經歷中對所有細節和流程都有更透徹的了解，相信對之后薪易貸業務的辦理更順利。
銀行試用期工作總結范文二 時光荏苒，轉眼間，我已經進入中國銀行六個月了。從盛夏到寒冬，在這短短半年的時間里，我學到了很多，下面將我一年的學習情況匯報如下：
入職的第一課從入職培訓開始。盡管入職培訓的時間安排相當緊湊，但是入職培訓對于我們新人有著重要的意義。通過入職培訓，我了解到了中國銀行的企業文化，學習了銀行個金、公司、國結的基本知識，培養了團隊意識，認識到了溝通交流的重要性。入職培訓讓我受益匪淺。
經過短暫的入職培訓，我在永豐路支行開始學習柜面業務。剛剛開始上柜操作時，我總感覺手忙腳亂，對于客戶的提問也顯得不知所措。在師傅和同事們的幫助和指導下，我虛心地學習請教，認真地做筆記，很快我學會了存取款、掛失、外匯買賣、存款證明的開立等各項柜面基本業務。與此同時，我也認識到銀行柜面業務看似簡單重復，但實則需要柜員細心、耐心、有責任心：細心地處理每一筆業務，耐心地服務每一位客戶，時時刻刻謹記工作的責任，對每一位客戶負責。
銀行業歸根結底屬于服務性行業，而對于銀行來說，各個網點則是為客戶服務的第一窗口，其服務質量的好壞對銀行的發展有著至關重要的作用。因此，做好文優工作就顯得格外重要。在工作中，我時刻將文優的重要性放在心上，微笑待人，禮貌用語，想客戶之所想，憂客戶之所憂，以客戶為中心，力爭做到讓客戶高興而來，滿意而歸。
要做好柜面工作，各項技能必須達標。對于我來說，點鈔、計算器、中文錄入、個金業務每一項技能都需要練習。在網點同事的幫助下，在綜管部的訓練指導下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平漸漸提高，柜面辦理業務的效率也隨之提高了。技能水平的高低完全取決于練習的刻苦程度，因此，在今后的工作中，我將繼續苦練技能，力爭不斷提高。
在銀行工作在風險，因此，認真執行和遵守各項規章制度就顯得格外重要，這也是責任心的體現。作為柜員，我嚴格按照雙十禁的要求進行工作。無論是業務的辦理過程，還是圖章、憑證使用保管，都嚴格按照要就執行。長此以往，我自覺養成認了真謹慎的工作作風，盡可能的將工作中的風險降低。
營銷也是柜面工作的重要組成部分，基金、保險等中間業務也是銀行利潤的主要來源之一。為了更好的進行柜面營銷，我學習了相關的基礎知識，樹立了相應的理財意識。但是，在柜面的營銷過程中，我的營銷能力還欠佳。因此，我的營銷水平還需不斷向老員工學習請教，在實踐中不斷磨練。
半年的工作經驗讓我學到了很多新的知識，同時也讓我認識到自身還有很多不成熟和有待提高的方面。在今后的工作中，我將繼續秉承腳踏實地的精神，保持學習的熱情，擺正心態，用心做事，立足崗位，廉潔奉公，真誠服務，真心奉獻，以追求卓越的精神，力爭與中國銀行共同成長，共發展。
銀行試用期工作總結范文三 轉眼間，兩個月的試用期即將結束，在這段時間里，我在公司領導、部門領導及同事們的關心與幫助下，從一開始的手忙腳亂到現在的已逐漸適應了周圍的生活與工作環境，對銷售支持這項工作也逐漸進入了狀態。從自身來講也有了進一步的提高，現將這二個月的工作情況作以下總結：
一、人管方面：
1、通過打電話及參加招聘會的形式，物色銷售人員，并為符合條件的應聘者安排面試。
2、對于通過面試的新員工，根據hr的要求為其準備相關入司資料，并系統中為新員工上工號。
3、做好銷售人員的考勤工作，以及他們傭金、薪金的計算工作。
二、業管方面：
1、在中信和交通銀行的協議簽定的過程中，與分公司保持聯系，跟蹤協議的會簽過程，并在協議簽定后，在系統中設置相關網點信息，以保證保單的錄入，和單子的正常出單。
2、負責日常的收單、審單以及交單工作，并做好每日的業務記錄和業務播報，若出現照會等問題單，做好跟蹤并及時處理。
3、根據總監的要求，制定渠道經營計劃并對費用進行預算管理。
4、負責制定銀行與brc人員激勵方案,并進行實施與跟蹤,并在月末做好費用報銷工作。
5、與財務和銀行方面做好溝通,在每月月初核對做單情況,計算并及時支付銀行手續費。
6、制定有關業務的培訓方案，并對培訓過程中產生的費用做好報銷工作。
7、處理分公司下發的郵件，并完成其安排的任務。
8、做好銀保單證的征訂,并及時對庫存資料做好清點和整理。
9、做好施總安排的各項工作，為我們的銷售團隊對好后勤支持和服務工作。
一、提升審前調查作用力
外匯管理工作具有很大的特殊性，涉外經濟發展的多變、政策法規的不斷更新、管理方式的逐漸轉變等都為審計工作的有效開展帶來挑戰。收集最全面、最精準的審計資料，運用上下結合、內外結合、整體與局部相結合、座談了解與問卷調查相結合等多種方式開展審前調查，提升審計評價的精準度。
（一）充分了解中心支局審計期內的基本情況。一是內部控制、崗位設置、人員配備等基本情況；二是結合張家界市涉外經濟發展特點，充分了解中心支局的業務范圍、業務特點、環境情況等；三是掌握執行政策法規的情況和相關內部控制的建立及其執行情況；四是其他需要了解的情況。
（二）全面收集有關資料。一是法律、法規、規章和政策，尤其是審計期內發生變化的政策法規，如貨物貿易外匯管理政策改革、直接投資外匯管理政策改革，重點掌握變化前后開展相關外匯管理工作的差異；二是各類審批表、分析報告、核查資料以及檢查檔案等資料；三是張家界轄內宏觀經濟環境、涉外經濟發展狀況等相關文字資料，了解所在轄區外匯業務發展狀況；四是中心支局年度工作總結；五是各類上級局檢查資料、通報情況、以往審計檔案資料。
二、運用層次分析法開展現場審計
層次分析法（AHP分析法）是在對復雜的決策問題的本質、影響因素及其內在關系等進行深入分析的基礎上，利用較少的定量信息使決策的思維過程數學化，從而為多目標、多準則或無結構特性的復雜決策問題提供簡便的決策方法。層次分析法主要是從評價者對評價問題的本質、要素的理解出發，將要分析的問題層次化，根據問題的性質、目標等將問題分解成不同的組成因素，再將各因素按不同層次聚集組成形成一個多層次分析模型。
當前外匯管理工作性質是以“推改革、促流出、重監管、抓手段”為工作重點，健全各項工作機制，夯實內部管理基礎，貫徹外匯管理體制改革，加大外匯政策法規宣傳，進一步促進貿易和投資便利化，拓寬對外投資渠道，引導資金有序流出，加強資本跨境流動管理和國際收支監測。外匯管理工作的這些特性決定了在對其開展績效審計時，我們只能掌握少量的定量指標，面對的是大量定性指標，將之量化，符合了我們對層次分析法的需求。
（一）確立總體評價模型。
我們按照三個層次進行分析，以效率性、效果性、經濟性三性為最重要，最頂層一級評價指標，對所有業務的分析評價都建立在此三性基礎之上，都是為確定此三性最后的評分做基礎。第二層二級指標則以外匯管理各業務模塊為分析目標，分為綜合管理、國際收支管理、資本項目管理、經常項目管理、外匯檢查及行政處罰、旅游外匯六大模塊，并分項列出其包含的具體業務工作，逐項對其開展審計。第三層分析則是對第二層的細化，將各個業務模塊的具體業務按其經濟性、效果性、效率性進行歸類，分別歸于其中一性，分叉在相對應的五大模塊中，在現場審計時，以其所屬的性質為導向進行審計、分析。
（二）確立三級指標范圍，逐項開展審計。
在六大業務模塊中，旅游外匯屬于特殊業務，因為張家界為知名旅游城市，近年來跨境旅游形勢較好，旅游外匯收支規模逐年增長，中心支局如何有效履行外匯管理職責，鞏固旅游外匯成果、推進旅游外匯發展成為了評價中心支局有效履行職能的重要指標。這一指標獨立列在效果性之后，不同于其他五類均分別列于三性之后的情況。
對于其余五個模塊，我們將其業務工作分別劃分為相同的五類。一是基礎類指標。該類指標主要是對中心支局各業務中的基礎性工作進行評價，如制度建設、內控監督、崗位設置等。基礎類指標是開展外匯業務的基礎性保障業務，是所有外匯工作的前提，主要采取調閱材料和現場查看的方式進行，側重于效果性審計。二是業務操作類指標。該類指標是對日常工作中外匯局各類操作性業務進行評價。如行政許可、非現場核查等。在評價指標的設計上，重在體現對不同性質涉匯主體外匯業務的集中管理即主體監管的思想，以提高外匯管理有效性為重點，促進外匯監管成本的降低，提高外匯監管成效。該項指標主要采取調閱材料等方式進行，側重其效率性的高低。三是財務類。主要針對中心支局辦案經費的支出是否合理，是否符合節儉、高效的原則，突出其經濟性。四是履職績效類指標。該類指標主要著眼于履行外匯管理職責的評價，圍繞外匯局外部職能履行和內部管理效率進行評價，主要通過向外匯指定銀行、外資企業發放調查問卷、召開座談會、現場查看等方式開展評價，突出中心支局履職的效果性。五是改革類指標。近年來，國際、國內形勢變化較快，我國的跨境資金流動復雜多變。監測跨境資金流動是中心支局的核心工作，在此情況下，中心支局重點工作也變化較大，部分重點工作是某一階段的核心工作但并非永久性工作。如貨物貿易管理政策改革、直接投資管理政策改革，此類指標主要突出其效果性。
（三）運用定量與定性相結合的方式作最終評價。
在對中心支局依績效審計指標審計后，我們將定性分析和定量評價相結合，以定量分析為主，分別匯總六大模塊的效果性、效率性和經濟性，得出最后的三性，輔之以定性分析的方式對績效審計結果做出客觀、公正的評價。根據績效評分，將績效審計分為優秀、良好、一般、不合格四個級次，并對不同層次的評價結果，提出程度不一的建議。
三、幾點體會
（一）拓寬審前調查是要點。
在開展外匯管理績效審計審前調查時，深入了解新形勢下“五個轉變”對外匯管理理念和方式的要求，把握國家外管總局推進外匯管理關鍵領域改革，行政審核、事前監管的項目不斷減少，總量調控、事后管理的項目不斷增加的業務變化，抓住張家界旅游勝地，旅游外匯迅速發展這一特點，對把握正確的審計方向、選擇恰當的審計指標起到極大的指導作用。同時，學習、借鑒國內外績效審計的成功經驗，從理論上探討績效審計的路子、方法和準則，研究績效審計中出現的新情況、新問題，為開展外匯管理績效審計奠定了必要的理論基礎。扎實、豐富的審前調查提高了審計人員的操作技能，適應了外匯管理績效審計的實踐需要。
（二）設置評價指標是難點。
外匯管理績效審計的難點是評價標準和評價指標的確定，開展外匯管理績效審計時審計人員要重點思考的也是評價標準和評價指標的確定。首先外匯管理績效審計缺少評價績效的國際標準、行業標準、歷史標準、區域標準等等，造成評價的主觀性較大，標準差異過大，有礙結果的客觀、公正；其次由于外匯管理的對象是所在地域的涉外經濟，涉外經濟發展差異的巨大，給制定具有公正性和權威性的統一績效評價指標體系帶來困難。
支行上半年工作總結范文一
xx支行認真貫徹落實xx各項工作部署，以xxx行長年初工作會議上的講話精神為指針，在分行領導及相關部室的指導下，以建設“xxxxxx”為宗旨，以做xxx信貸業務特色銀行為目標，緊緊圍繞“xxxx”的工作主題，拓市場提業績，防風險保安全，各項工作扎實推進，各項工作指標均已完成。
一、上半年主要經營指標完成情況
截至6月末
(一)貸款余額xx億元，較年初增加xx億元，增長xx%,完成計劃增量xx%，累計發放貸款xx筆，累計投放xx億元;實現利息收入xx億元,完成同期計劃的xx%。
(二)貸款日均余額xx億元,較年初增加xx億元,完成同期計劃的xx%。
(三)各項中間業務收入xx萬元。其中，財務顧問費xx萬元,其他手續費收入xx萬元。
(四)辦理銀行承兌匯票xx筆，金額xxx萬元，其中100%保證金銀承xx筆，金額xxx萬元。
(五)客戶數量xx戶，較年初增長xx戶,完成客戶拓展計劃xx%。
二、各項業務開展情況分析
(一)貸款投放行業分析
根據上半年xxxx金融業務營銷指導意見,xx支行xxxx貸款投放重點是xxxx貸款。從行業看，上半年批零行業投放貸款xx筆xxx億元;制造業xx筆xxx億元;其他行業xx筆xxx億元。
(二)貸款產品投放分析
上半年xx支行累計投放xx億元,其中xxx貸款xx億元，占xx%;xxx貸款xx億元，占xx%;xxx貸款xx億元，占xx%;xxx貸款xx億元，占xx%。
(三)貸款擔保方式分析
上半年投放貸款中，抵押擔保貸款xx億元，占xx%;保證擔保貸款xx億元,占xx%;信用貸款xx億元,占xxx%。
三、工作中采取的重點措施
上半年，xx支行按照年初計劃工作會議部署，通過多種形式，積極推進xxxx貸款的創新工作，努力使各項工作再上新臺階。主要措施是：
(一)明確市場定位，堅持創新發展
上半年，我行堅持以xx平臺等為xxxx信貸業務發展方向，發揮優勢力量集中爭取優質客戶貸款，既鞏固已有的市場優勢，又著力發展新產品的業務推廣;既對原有客戶進行深度挖掘，對著力建立新的拓展渠道，上半年我行重點對xxx進行了重點營銷，成功營銷(鄉鎮2016年一季度工作總結)貸款xx筆金額合計xxx萬元。
(二)明確責任分工，形成了xxxx管控模式
根據xx要求，我行在上半年對xxxx信貸從業人員重新配置，精選了一批道德水準較高、業務能力較強的信貸人員，按照xxxx模式建立了相互協助，相互推動、相互制約的xxxx風險管控模式，為以后全力推動xxxx信貸業務發展奠定了強有力的組織保證。
(三)規范業務流程要求,嚴防操作風險
上半年，xx支行重新梳理了信貸業務操作流程，規范了每一個操作環節要求，嚴格按照總行下發的信貸業務操作流程辦理業務。并對全行票據業務、貸款新規、低風險業務進行了全面自查。
(四)加強業務培訓，提高人員素質
上半年我行制訂了《xx支行二xx年度員工培訓工作實施方案》，確定每周六為集中學習日。在完成xx各項培訓任務的前提下，充分發揮業務骨干的前沿優勢，采取多種形式，針對操作風險、業務理論、工作技能等方面，分層次、分類別集中組織培訓。上半年，我行共組織業務培訓xx次。
(五)以存款為突破口，全面提高綜合效益
為全面提高綜合效益，我部將存款作為全年工作的重點工作之一,上半年，我部制定了全年存款營銷活動方案。明確目標，指標對應，分解落實直至到人，同時制定了相應的獎懲措施，采取旬通報、月總結、季獎勵等考核方式，以激發員工營銷激情，將存款營銷的理念深入人心。上半年通過全行上下努力,實現儲蓄存款x億元，成功完成既定目標。
支行上半年工作總結范文二
xx年對xx支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創新的一年，也是理清思路、加快發展的一年。在全體員工的共同努力下，xx路支行堅持年初制訂的工作思路，克服重重困難，團結一致，勇于開拓，在堅持規范經營、防范風險的前提下，以發展為主線，以利潤為目標，以高品質、專業化服務為手段，積極擴展市場、創新產品、培育客戶，實現了各項業務的全面、快速增長。現將xx年工作情況匯報
一、經營業績
1、負債業務：
截至11月底，我行全口徑存款時點達到60978萬元，較年初增長2358萬元，其中對公存款余額達28614萬元，較年初增長1525萬元，儲蓄存款時點余額32364萬元，較年初增長833萬元。截止11月底全年全口徑日均存款余額為60625萬元，較年初增長1020萬元，其中對公存款日均已浮出水面，較年初正增長39萬元，余額為27517萬元;儲蓄存款日均余額為33108萬元，較年初新增981萬元。
2、資產業務：
截止11月底，我行貸款余額為40273萬元，比年初新增萬元。9月底，我行向xx項目成功營銷4億元貸款，并分別于9月底投放2億元、11月置換1億元固定資產貸款，有效調整了我行的貸款結構，提高了利息收入水平。同時，我行上半年在房地產項目貸款營銷上也取得了較好的成績，分別營銷xx、xx兩家優質房地產企業貸款各5000萬元，為我行房地產金融業務打下了良好的基礎。全年累計收息達到634.26萬元，資產質量良好。全年累計簽發銀行承兌匯票達13189萬元，手續費收入達到6.6萬元。
3、中間業務：
上半年我行對中間業務收入的認識有了較大的提高，并積極拓展中間業務收入的各種渠道，積極組織收入，提高收益水平。截止11月底，全年累計中間業務收入達172萬元，比去年增速達到215%。其中10月份我行收到第一筆財務顧問收入7.5萬元，以及國際結售匯收入2800元，開拓了新的中間業務空間。發售國債1651萬元，基金1300萬元，信托280萬元，各類保險25萬元，理財產品中間業務收入達到xx萬元。
4、國際業務：
上半年我行國際業務有了較大的進展。通過營銷xx科技、xx等有進出口業務的貿易企業，我行僅10月和11月就完成對公企業國際結售匯82.59萬元，國際結算量達到71.71萬元。6月，經上級行批準我行開辦外匯儲蓄業務后，我行積極行動，對前臺員工進行多次國際業務培訓，懸掛宣傳條幅進行業務推介，并在較短的時間內開始辦理業務，為我行今后國際業務和外匯理財業務的發展奠定了堅實的基礎。
5、電子銀行業務：
為了給客戶提供方便快捷的高科技服務，減輕前臺壓力，上半年我行對電子銀行業務的發展提出了較高的目標。截止6月底，我行共發展企業網銀客戶14戶，個人網銀273戶，callcenter簽約287戶，網銀結算量達到32393萬元。
6、其他方面：xx年xx路支行在結算服務、核算質量、安全生產等方面也取得了一定的成績，實現全年安全生產無事故。同時也積極參與xx支行舉辦的各種活動，在行慶50周年合唱比賽中，我行做為牽頭行，積極準備，組織有序，與營業部、xx支行組成的參賽隊一舉獲得第一名的好成績。
二、主要工作回顧
1、圍繞增強價值創造能力，提高經營水平
在xx年的工作中，xx路支行始終堅持以提高價值創造能力為目標，以增加收入、創造效益為工作成效的評價依據，對每一項產品、每一個客戶進行認真地梳理，挖掘潛力客戶和潛力產品，合理調配人員，達到提高經營水平的目的。上半年，我行充分認識到省行理財中心的潛力，通過與省分行個人客戶部的多次溝通，利用理財中心的優美環境，開通對公高端客戶窗口，不僅完善了理財中心的功能，也提高了對公高端客戶對我行的滿意度，實現了對客戶的差別化服務。此項舉措對我行的服務水平是一個很大地提升，收到了良好的效果。
在上半年的業務發展中，我行將對公客戶進行了細分，有信貸業務的客戶和存款余額較大的客戶由客戶經理進行維護，小額客戶由前臺通過優質服務進行維護，要求每天專人統計余額變動，大額進出情況，并調查分析原因，提出有針對性的為客戶提供量身定體的服務方法。初步形成多層次的營銷網，如前臺柜員通過余額大小或者大額進出篩選出潛力客戶推薦給客戶經理，客戶經理負責上門走訪維護，并由前臺客戶經理進行方便快捷的核算服務。上半年以來客戶經理維護的優質客戶戶數增加了42%，存款余額增加22%。
在上半年3月份儲蓄存款達到37000萬元以后，我行對私存款新增不理想。一度回落到年初3xx萬元左右。目前通過設立對私前臺客戶經理，開辟vip客戶專區，篩選金博大和世紀聯華返款商戶的前20名做為重點尋找溝通聯系等手段，發現并留住高端客戶，從而促進對私業務向上增長。同時狠抓前臺人員服務水平和工作效率，目前由于dcc上線、集約化經營等因素流失的客戶已逐漸開始回流。
2、積極推行績效管理，提高支行管理水平
年初伊始，我行率先推出《績效管理實施方案》，為每一個中層干部量身定體，制定了績效管理目標、績效管理綜合評估和相應的激勵約束辦法，經過科學的推算，對每一位中層干部所在的崗位不同，分別進行不同的設定，并由行里與中層干部的各自不同崗位相互進行認定。通過績效管理的推行，使中層負責人的責、權、利相匹配，以鼓舞中層負責人的工作熱情和主觀能動性。經過半年多的運轉，績效管理的激勵約束效果已得到充分的體現。部分部門也在本部門內部對員工進行了試運行。我行試行的績效管理辦法也得到了金水支行相關部門的關注和認可，準備在一定范圍內予以推廣。
為了調動客戶經理的積極性，5月份我行出臺了客戶經理管理辦法和相應的考核辦法，由于激勵約束有力，使客戶經理充分發揮自身潛力，積極營銷客戶，主動承擔行內大客戶的維護工作，我行對公業務有了較大的起色。上半年我行自行上報申請審批的項目全部得到省分行認可并順利通過，使xx科技、等信貸業務的投放為我行上半年以及明年的對公業務、國際業務發展奠定了基礎。
3、從嚴把握核算質量，防范資金風險
上半年，面對dcc上線、員工業務水平參差不齊，差錯率較高等情況，我行從嚴把關，要求員工提高核算質量，積極防范資金風險。通過強化培訓、一對一老帶新等方式，迅速提高核算水平。對會計主管的工作給予有力的支持，對核算差錯出臺了相應的處罰措施，使員工的業務水平在短時間內達到了迅速的提升。同時，在人員相對緊張的情況下，將b級柜員崗位后撤，做好全行后臺稽核工作，從嚴把關，使我行的核算質量有了較大的提高。
4、強化培訓，提高員工業務水平和綜合素質。
上半年，我行加大了培養優秀人才的力度，把內容繁多的學習培訓多層次分布在立體培訓網中，讓全行員工得到良好的教育，成為適應建行改造和社會競爭的所需人才。員工的培訓主要從以下幾個途徑展開：1)積極組織員工參加上級行培訓，全年參訓132人次，是力度最大的一年。特別是支行在人員短缺、業務繁忙情況下，克服重重困難，讓每一個前臺員工脫產11天專心學習。2)、支行自行組織對全體員工的深化培訓。專項制定學習計劃，每周安排2個晚上培訓。培訓采取多樣化的學習形式，如每次由3名員工做講師進行背課，使每個人既是學生又是講師，收到了很好的效果。3)、加大對客戶經理、中層負責人、業務骨干的提升培訓。組織讀書活動，推薦《細節決定成敗》、《成功人士的七個習慣》等優秀書目，開展想座談，使骨干人員得到有效的素質提高。
5、把安全防范溶入日常管理，防微杜漸，繼續創造安全無事故
安全是各項業務發展的基礎，是第一要事。對外我行密切關注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴格的規章制度，并督促每一個員工遵照執行。做到人人熟悉防搶預案，定期演習。對內簽訂職工聯保責任書，員工思想動態調查報告。設立專職稽核員，對帳務全程監控，并制訂核算差錯處罰辦法，有效遏制了業務差錯和違規違紀現象。上半年處罰相關責任人20多人，消滅隱患30多起，有力保證了我行業務發展。
6、工會把“家園文化”深入推廣，團隊凝聚力越來越強。
上半年工會注意“家園文化”建設，給每一位過生日的員工當日送上一份鮮美的蛋糕。同時組織員工參加了合唱、跳繩、乒乓球、籃球運動，豐富員工業余生活。特別是由支行領導帶隊的合唱團，經過精心排練，在20多家支行參加的比賽中一舉奪得第一名，使支行團隊凝聚力空前加強，員工踴躍參與團隊活動。
三.存在的問題
1、前臺服務存在差距，客戶投訴時有發生。上半年我行發生一起有效投訴一起，嚴重影響了我行的信譽。
2、客戶經理隊伍有待于加大。現有客戶經理只是維護了對公客戶，如果加上對私客戶維護，顯然人力不足。
3、對公、對私業務發展措施落實不到位，需要樹立全員營銷理念，以推動業務快速發展。
4、網銀、電話銀行簽約推廣力度不大，柜面客戶排隊的壓力依然很大。
四、下半年年工作規劃
下半年發展思路：以學習《決定》為發展契機，圍繞增強價值創造能力，深入挖掘人員和業務潛力，積極組織各項業務發展，堅持走高端路線，創新經營，規范發展，防范風險。
1、指標規劃：對公日均新增3000萬元，儲蓄日均新增xx萬元，中間業務收入有更大突破，實現180萬元;儲蓄存款爭取突破4億元。國際業務、電子銀行、客戶拓展指標爭取完成金水支行下達的任務。
2、繼續推進績效管理，促進全行經營績效的全面提高。
支行上半年工作總結范文三
一、人員、機構情況：
1、xx支行員工總人數xxx人。其中，在職職工xx人，具有大專以上文化程度xx人，黨員xx 人，平均年齡xx歲;代辦員xx人，臨時工x人，離退休職工xx人，內退職工xx 人。
2、機構設置有辦公室、個人金融業務中心、金堆分理處、xx分理處、xx分理處。支行個人金融業務中心下設個人金融業務客戶服務部及個人金融業務客戶營銷部，xx分理處下設xx儲蓄所及xx營業網點，除個人金融業務客戶營銷部外均為綜合性營業網點。
二、資產負債情況：
截至六月末，各項貸款余額xxxx萬元，其中：公司貸款xxxx萬元，不良占比為xx%，個人綜合消費貸款xxx萬元，住房貸款xxx萬元。各項存款余額xxxxx萬元，其中，儲蓄存款xxxxx萬元，較年初增加xxxx萬元，對公存款xxxxx萬元，較年初下降xxxx萬元，同業存款xxx萬元。
三、各項指標完成情況：
1、至六月末，儲蓄存款凈增xxxx萬元，完成年度計劃任務的xx%，較上年同期減少xx萬元;對公存款下降xxxx萬元，完成年度計劃任務的-xx%，較上年同期減少xxx萬元,至6月10日，公司和機構存款較年初下降xx萬元，較上年同期減少xx萬元。
2、新增個人綜合消費貸款xxx萬元，完成年度任務的xx%。
3、理財產品銷售額 xxxxx萬元，完成年度任務xxxx萬元的2129%，其中，保險251萬元，發行各類基金 100萬元，銷售“穩得利”理財產品35萬元，國債40060萬元。新增個人中高端優質客戶657戶，
4、新增牡丹信用卡 480張(含換卡87張)，完成年度計劃任務的129.7 %，超額完成分行下達的年度任務。
5、新增企業網上銀行證書客戶3戶，企業網上銀行普通客戶14戶，個人網銀證書客戶26戶，個人網銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機銀行30戶。
6、實現利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務的48.8%。
7、實現中間業務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年中間業務收入任務的67.8%。(若計算上半年第二、三期國債手續費，中間業務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務)。
8、實現賬面利潤530萬元(去年481萬元)，實現撥備前利潤522萬元。
四、經營工作中存在的問題
1、貸款營銷舉步維艱。
法人客戶貸款3500萬元，為xxxx股份有限公司以借新還舊的方式在我行貸款，貸款形態為次級類貸款，企業在生產經營過程中受生產設備老化、技術落后、管理水平以及煤炭價格的上漲等因素影響，企業生產成本較高，不具備貸款準入條件。
xxxx公司受國際鉬產品價格的上調，企業效益逐年好轉，20xx年在歸還完銀行所有貸款后(在所有金融機構無貸款)，將經營收益主要投資于購買國債、職工福利、擴大再生產等，僅去年購買國債一項達xx億元，上半年已在我行購買4億元，已完成全年10億元購買計劃，企業無融資需求。目前，有需求貸款的法人客戶大多為我行已剝離貸款的企業，中小企業貸款受四類行準入條件限制無法辦理。
個人綜合消費貸款營銷成績尚差，截至五月底共辦理綜合消費貸款xxx萬元。根據xx縣綜合市場調查情況來看，按照縣政府的縣城南遷規劃，縣級政府部門將陸續南遷xx大街，但由于單位在征址過程中無法取得合法土地手續，使得住房按揭貸款的營銷往往落空，加之一些客戶有意愿以現房辦理抵押貸款時大都存在房產或土地權屬不明晰情況，導致貸款營銷操作困難。
2、對公存款起伏較大，1月31日較年初增加7888萬元，2月末較年初下降了7324萬元，四月末較年初下降了13644萬元，至6月底較年初負增長14986萬元，我行對公存款長期依賴于xxxx公司，在2004年對公存款增加17000萬的基礎上，2005年再增加對公存款11775萬元。
上半年，公司進行了戰略性投資轉移，改善投資渠道，實現多元化投資，一是全年計劃購買國債10億元，二是以參股、合營等方式對外擴大經營規模，三是繼續擴大長安區產業園規模，導致公司的銀行間存款資金量急速下降，對我行對公存款的增長帶來了一定的難度，對公存款主要依賴于xxxx公司的局面短時間內難以改變。
3、中間業務收入可持續發展后勁不足，上半年，我行中間業務的收入還主要依靠為xxxx公司購買國債上，預計可為公司購買國債4億元左右，僅此一項中間業務收入可實現260萬元。剔除購買國債業務收入，我行中間業務收入的來源主要為業務結算收入、靈通卡業務收入、保險業務收入和電子銀行業務收入四大塊上。可實現收入的渠道較窄，制約了我行的中間業務的可持續發展。
4、人員年齡結構偏大、流動性不強。目前，從我行現有的在職員工來看，平均年齡xx歲，員工知識接受能力差，加上多年來再未充實新員工，機構網點員工長期無法流動，(如：xxx分理處有的員工在山上七、八年工作，最長的達28年之久)，一定程度上影響了員工的工作積極性。
五、目標、措施
繼續貫徹落實年初制定的業務營銷方案，全力實施以項目工程營銷帶動業務發展，擴大中間業務、銀行卡、網上銀行的營銷成果，挖掘市場，大力發展個人綜合消費貸款業務，6月末確保完成各項序時任務，為完成全年目標任務打下良好基礎。
(一)對公存款方面
1、繼續鞏固和發展同xxxx公司的銀企關系，實行三級公關營銷，即行長對公司經理、主管行長對財務處長、客戶經理對經辦人員營銷的營銷機制，特別是加強同企業高層人員的聯系和溝通，增進感情，盡快扭轉我行對公存款持續下滑的局面。
2、在抓好優質客戶的同時，積極捕捉信息，尋找新的客戶資源。加大對縣級機構客戶和民營中小企業的營銷，營銷重點主要是xx縣財政局、縣社保局、xx縣華乾面粉廠、xx制藥廠等目標客。
(二)中間業務方面
1、加強人民幣結算業務收入，加大對匯款直通車、代收大專院校學雜費業務的宣傳，進一步提高柜面優質服務，不斷提高人民幣結算業務的收入。
2、拓寬業務，特別是保險、基金和本外幣理財產品業務，加大業務的考核力度，落實獎勵措施，實行全員營銷機制，及時兌現獎勵，努力提高各項業務收入占比。
3、發揮客戶經理的營銷作用，積極營銷金堆城鉬業公司的委托貸款業務以及企業年金業務，向企業宣傳我行的現代化管理水平和先進的技術平臺，推銷先進的理財產品，密切關注公司年金運作進程，積極制定年金營銷方案，及時介入，跟上企業戰略轉移的重點，不折不扣地做好優質客戶的維護工作。
4、積極向客戶推廣牡丹靈通卡、牡丹信用卡，牡丹中油卡等產品，加大消費POS機的營銷，不斷改善銀行卡使用環境，同時，借助電子銀行示范區的推廣，積極向客戶營銷電子銀行產品，有效的分流柜面壓力，不斷促進中間業務收入健康持續的發展。
(三)個人金融業務方面
1、繼續以工資業務為重點，全面帶動個人金融業務的發展。
一是加強對原工資單位的維護，定期走訪客戶，了解客戶對產品的需求及服務工作意見，穩定客戶。二是挖掘新的工資客戶，營銷重點主要是xxxx監獄、xxxx結構配件廠、xx縣電信局等單位。三是積極開展本外幣理財產品業務和電子銀行業務的宣傳和營銷，擴大我行優質客戶數量，不斷打造我行個人金融特色業務。
2、挖潛市場，積極營銷個人綜合消費貸款業務。
一是抓政府部門機構南遷，對符合我行貸款政策、手續齊全的客戶，積極開辦個人住房貸款業務。二是加大對城區內有門面房且資金緊缺的客戶營銷，在防范貸款風險的基礎上，營銷一戶，辦理一戶，穩妥地開辦個人房產抵押貸款。
(四)加快“專業化經營、系統化管理”的改革實施。一是發揮機制機能，有效利用個人金融營業部營銷和服務職能，明確職責，差異服務，對大客戶的營銷由營銷部專職客戶經理負責，對一般客戶由客戶服務部柜面負責營銷。二是進一步加強風險操作管理，充分發揮總會計事中控制、事后監督、賬檢員和內控專管員“三位一體”的監督作用，有效的防范操作性風險，杜絕案件的發生。
六、建議：
x我行綜合辦公樓建于1990年，磚混結構，建筑面積900多平方米，多年來一直未修繕，造成墻體大面積的脫落，門窗變形，暖氣管道堵塞，照明線路老化，辦公設施陳舊，急需要進行全面的維修改造。去年支行曾以xxxx報(2005)xx號文專題上報，預算費用38.2萬元，建議分行給以考慮解決。
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績效審計是對被審計單位管理的經濟性（Economy）、效率性（Efficiency）和效果性(Effectiveness)進行綜合考核和評價的審計方法。績效審計的重點是發現體制、制度性缺陷和重大管理漏洞，督促各項業務工作更加順暢高效，促進資金得到安全有序的使用。目前，美國和英國等西方發達國家大都采用績效審計，并逐漸成為世界其他國家審計工作的發展方向。本文擬結合外匯管理工作特點對外匯管理績效審計指標體系問題作一探析。
一、外匯管理開展績效審計的必要性
（一）開展績效審計是外匯管理部門落實科學發展觀的需要
開展績效審計是對外匯管理部門工作的經濟性、效率性和效果性進行評價，從完善體制和規范管理的角度剖析審計中發現的問題，促進外匯管理部門完善制度建設，進而提高外匯管理和服務水平，促進經濟和社會和諧發展。
（二）開展績效審計是外匯管理部門高效履職的需要
外匯管理部門承擔著制定和執行外匯管理政策、優化外匯環境、提供外匯服務的重要職能，其行使職能的有效性取決于管理行為的科學性和效率。開展績效審計是從績效角度分析外匯管理部門管理和服務的經濟性、效率性和效果性，有利于督促其高效履職，確保資源充分利用。
（三）開展績效審計是外匯管理部門完善內部管理的需要
隨著外匯管理部門內部管理工作的加強，對內部審計的職能、作用和重點提出了更高要求，績效審計順應趨勢，對管理和服務的經濟性、效率性和效果性做出評估更能滿足外匯管理部門對內部管理的要求。
二、外匯管理績效審計指標體系
（一）外匯管理績效審計的主要內容
1、綜合管理的科學性
主要包括是否按照國家金融法律法規、方針政策和上級局要求制定工作計劃和工作措施；是否及時召開了年度工作會議；是否及時承辦上級局來文；是否按照上級局要求，根據外匯政策變化情況制定具體的貫徹落實措施；是否及時上報轄區內發生的重大事項；是否開拓創新，擴大業務工作成果；是否采取積極措施提升服務水平，據以判斷審計對象基本績效狀況。
2、履行職責的效率和效果
一是參照上級局的年度考核意見、工作計劃和工作總結，判斷國際收支申報是否達標、經常項下貿易是否落實便利化、資本流動是否做到均衡管理、外匯政策宣傳是否充分等。二是參考外匯管理部門在上級局的專業考評名次和業務比賽名次等，判斷外匯管理部門的工作業績。三是調查了解商務、海關和外匯指定銀行等機構對外匯管理部門的滿意度，判斷外匯管理部門能否最大限度地服務地方經濟發展，得出外匯管理部門提供金融服務的總體評價。
3、內部控制的有效性
一是外匯部門內部控制環境。是否建立健全了工作制度、崗位職責和業務流程等制度；內控制度是否與上級局要求相悖；是否開展對下級局的內控檢查。二是業務系統是否按照不同級別的管理層次分級授權；印章保管、使用、交接是否合規；審核業務的留存材料是否齊全；罰沒款是否按規定全額繳庫；業務系統的安裝、升級、病毒防護等維護是否及時合規；檔案管理是否規范。三是是否制定應急預案并定期開展演練，是否根據情況變化或業務發展及時調整應急預案。
4、資源利用的經濟性
一是資金財產使用是否合規節約。包括專業經費的支出是否符合規定，有無挪作他用的現象。二是人員配置是否合理。人員配備是否能滿足崗位分工和業務量的需求。
（二）績效審計的評價指標
外匯管理績效審計離不開設置科學合理的評價指標。目前外匯管理績效審計評價指標還沒有可參考的模式，審計人員可以參照國際通用的績效審計3E標準，參考平衡記分卡指標評價方法確定評價指標。
評價指標的設置應該涵蓋被審計單位或部門各項工作的方方面面，采取問題分析法，從單位或部門職責目標開始分析，自上向下逐層分解，一直分解到可以直接實施評價的指標為止。具體可以劃分為一級指標、二級指標……N 級指標。
一級指標是反映被審計單位或部門整體狀況的綜合指標，包括綜合管理指標、工作質量指標、內部控制指標、資源利用指標等。
二級指標是對一級指標的細化分類指標，如：綜合管理指標可以劃分為工作目標和計劃完成率、創新工作占比等；工作質量指標可以劃分為考核名次、差額變動、貿易偏離度、國際收支申報準確率、結案率、調研成果采用率、社會公眾滿意度、培訓宣傳人次等；內部控制指標可以劃分為內控檢查頻率、風險測評情況等；資源利用指標可以劃分為人力資源結構、有效工時、人均完成工作量、公用經費支出比率等。
三級指標是對二級指標的再細化，如：二級指標中的工作目標計劃還可以細化為全局工作計劃、部門工作計劃等；社會公眾滿意度細化為地方政府滿意度、金融機構滿意度和企業及個人滿意度等。
三、外匯管理績效審計的結果
